基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范過關檢測練習B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范過關檢測練習B卷附答案

單選題（共50題）1、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.30D.20【答案】B2、以下關于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法錯誤的是()。A.基金從業(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平B.基金從業(yè)人員應該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設D.基金從業(yè)人員應當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項【答案】D3、公開募集基金的基金合同的主要內容包括（）。A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額B.招募說明書摘要C.基金托管協(xié)議的內容摘要D.風險警示內容【答案】A4、我國基金信息披露的規(guī)范性文件中，基金信息披露編報規(guī)則不包括（）。A.交易的業(yè)務規(guī)則的編制及披露B.主要財務指標的計算及披露C.投資組合報告的編制及披露D.基金凈值表現(xiàn)的編制及披露【答案】A5、現(xiàn)代居民經濟生活中，（）理財活動構成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D6、（2017年真題）基金宣傳推介材料在業(yè)績登載期間基金合同中（）發(fā)生改變的，應當予以特別說明。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B7、（）是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。A.反洗錢合規(guī)風險B.信息披露合規(guī)風險C.投資合規(guī)性風險D.銷售合規(guī)風險【答案】C8、封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價格形成方式不同D.激勵約束機制與投資策略不同【答案】A9、(2016年)QDII基金在投資組合中的作用的相關表述不正確的是（）。A.QDII基金可以進行國內市場投資B.QDII基金可以進行國際市場投資C.QDII基金為投資者提供了新的投資機會D.QDII基金為投資者降低組合投資風險提供了新的途徑【答案】A10、以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金是（）。A.私人基金B(yǎng).非公開基金C.私募基金D.證券投資基金【答案】C11、下列關于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說法中，錯誤的是（）。A.公募基金可以向不特定投資者公開募集資金B(yǎng).公募基金在法律和監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管下，有信息披露、利潤分配等行業(yè)規(guī)范C.私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活D.私募基金也可向不特定投資者公開募集資金【答案】D12、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是()。A.貨幣市場進入門檻很低B.貨幣市場進入門檻很高C.貨幣市場屬于場外交易市場D.貨幣市場屬于場內交易市場【答案】B13、基金公司日常運營中的風險不包括（）。A.業(yè)務風險B.業(yè)務持續(xù)風險C.投資風險D.操作風險【答案】B14、(2017年)下列關于基金的信息披露的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人均應制定專人負責管理信息披露事務B.基金管理人職責終止時，應當聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告C.基金托管人職責終止時，經基金管理人書面同意，可以免除聘請會計師事務所對基金財產的審計D.基金管理人和托管人均應建立健全信息披露管理制度【答案】C15、基金運作中的定期報告包括（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議【答案】A16、下列關于股票基金的說法，錯誤的是（）。A.股票基金的價格在每一個交易日內始終處于變化之中B.與其他類型基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高C.股票基金每天只進行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格D.股票型基金80%以上的資產為股票資產【答案】A17、（2016年真題）下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A18、違規(guī)承諾收益或者承擔損失是基金信息披露的禁止行為之一，下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D19、（2016年真題）重新召集的基金份額持有人大會應當由代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開。A.1／3B.1／2C.2／3D.3／4【答案】A20、內幕交易所稱的內幕信息的三要素不包括（）。A.信息對證券價格的影響是明確的B.信息的來源是可靠的C.信息是非公開的D.信息是可以利用公開資料通過一定的研究方法得出的【答案】D21、場內申購和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】A22、（2017年真題）基金代銷機構通過代銷基金獲得的主要收入是（）。A.基金凈值變動的收益B.銷售傭金C.基金托管費D.基金管理費【答案】B23、中國證監(jiān)會領導干部離職后()年內，一般工作人員離職后()年內，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。A.2;1B.2;3C.3;2D.5;3【答案】C24、（2017年真題）關于基金運作方式，下列表述正確的是（）。A.開放式基金主要在基金的直銷和代銷網點申購和贖回B.封閉式基金組合運作的流動性相比開放式基金更高一些C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在銀行間交易D.封閉式基金主要通過柜臺交易市場進行交易【答案】A25、(2017年)下列關于風險管理的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B26、某投資者投資10萬元認購某開放式基金，該筆認購產生的利息是50元，對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1，可得到的認購份額為（）。A.98863.64份B.98811.23份C.98814.23份D.98864.23份【答案】D27、關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔,不從基金資產計提B.申購費用由申購人承擔,不列入基金資產C.基金管理人可以根據情況調整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔,不低于贖回費總額的25%計入基金資產【答案】A28、下列屬于內部風險的是（）。A.政治B.經濟C.社會D.決策失誤【答案】D29、下列關于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額/（1-申購費率）B.申購費用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數量×贖回當日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值【答案】D30、“介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點”屬于基金客戶服務步驟中的（）。A.售前服務B.售中服務C.售后服務D.提示服務【答案】A31、關于公募基金的基金合同，以下表述錯誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A32、（2017年真題）某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0．9元，市場交易價格過去一個月平均為0．65元，該基金的折價率為（）。A.27.78％B.25％C.38.46％D.28.86％【答案】A33、（2016年真題）基金年度報告的編制者和披露義務人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長【答案】B34、關于基金投資人風險承受能力調查和評價，以下說法錯誤的是()A.銷售機構應通過適當途徑向投資人公開其調查和評價方法B.為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構無需對基金投資人重復進行調查C.如基金投資人放棄接受調查的，銷售機構應當通過其他合理方法對其進行風險承受能力調查D.銷售機構對基金產品風險與基金投資人風險承受能力的適當性匹配意見，并不表明其對產品的風險和收益做出實質性判斷【答案】B35、關于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，以下表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)強調的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機構的管理規(guī)范B.守法合規(guī)調整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系C.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求D.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助【答案】A36、(2017年)負責按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內容與格式指引的機構是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.私募基金銷售機構D.私募基金管理人【答案】B37、基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經驗C.保證收益率D.風險承受能力【答案】C38、某公募貨幣市場基金披露某一開放日收益公告，以下披露的內容正確的是（）。A.份額凈值1.000元，每萬份基金累計收益1.1315元B.份額凈值1.000元，最近7日年化收益率4.4941%C.份額凈值1.000元，偏離度0.0015%D.每萬份基金凈收益1.2141元，最近7日年化收益率4.4941【答案】D39、（2020年真題）公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網站上登載的文件包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【答案】C40、關于信息數據管理，以下表述錯誤的是（）。A.電子信息數據需要即時保存B.信息技術系統(tǒng)應當進行排除故障、災難恢復的演習C.為確保數據安全，重要數據應本地備份D.信息技術系統(tǒng)應當定期對數據信息進行檢查【答案】C41、基金管理人內部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和（）A.控制指導B.審批監(jiān)督C.內部監(jiān)控D.員工自律【答案】C42、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收?。ǎ┑内H回費。A.不低于贖回金額1.5%B.不高于贖回金額1.5%C.不低于贖回金額3%D.不高于贖回金額3%【答案】A43、關于基金上市交易，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律【答案】C45、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.固有財產B.風險準備金C.基金資產D.銀行貸款【答案】B46、以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是()。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜臺交易方式D.電信網絡交易方式【答案】A47、基金托管人有下列()情形的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴重的B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務的C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的D.使托管基金財產遭受損失的【答案】C48、(2016年)當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A.基金托管人B.監(jiān)管機構C.基金管理人D.證券交易所【答案】C49、下列說法錯誤的是