基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺分析A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺分析A卷帶答案

單選題（共50題）1、(2017年)根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金C.基金管理人應(yīng)當在基金季度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費和基金銷售服務(wù)費的金額D.基金管理人向銷售機構(gòu)支付的客戶維護費應(yīng)以銷售基金的交易量為基礎(chǔ)計算【答案】A2、依據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關(guān)的規(guī)范性文件，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結(jié)算公司【答案】C3、以下哪一種不是金融交易的組織方式？（）A.自由交易方式B.場內(nèi)交易方式C.場外交易方式D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式【答案】A4、（2018年真題）按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為（）。A.私募基金和公募基金B(yǎng).上市基金和不上市基金C.開放式基金和封閉式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】C5、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.200C.100D.500【答案】B6、(2017年)基金銷售渠道審慎調(diào)查包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D7、下列屬于反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是（）。A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況B.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、檢測和分析D.以上都正確【答案】B8、下列關(guān)于道德的說法中，錯誤的是（）。A.道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)決定的，是一定社會關(guān)系的反映B.不同的社會條件下的社會價值觀念和道德標準是一致的C.社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應(yīng)當遵守的道德規(guī)范的總和D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異【答案】B9、(2016年)關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量C.當轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率時，不需要補費用差額D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用【答案】C10、(2016年)我國的政府基金監(jiān)管機構(gòu)是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會【答案】A11、下列有關(guān)封閉式基金賬戶的表述，不正確的是（）。A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.每位投資者只能開設(shè)和使用一個資金賬戶，并只能對應(yīng)一個股票賬戶或基金賬戶C.每個有效證件可以開設(shè)多個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的可以重復開設(shè)基金賬戶D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易【答案】C12、(2017年)下列關(guān)于非公開募集基金的投資行為的說法中，正確的是（）。A.在投資過程中將基金管理公司固有財產(chǎn)和基金財產(chǎn)嚴格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送B.一只基金到期發(fā)生流動性風險，發(fā)行另外一只基金承接解決流動性問題C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息D.基金經(jīng)理通過適當?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K收益趨于一致，保障全體投資人的利益【答案】A13、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。A.乙B.丙C.丁D.甲【答案】A14、M基金銷售機構(gòu)正在向普通投資者銷售分級股票型基金，下列行為合規(guī)的是（）。A.以分級股票型基金過去兩年的歷史業(yè)績推算未來一年的投資回報B.向普通投資者說明，分級股票型基金的分級A類的投資回報類似于銀行存款C.向全部普通投資者群發(fā)郵件，推薦分級股票型基金D.向風險承受能力最強的普通投資者解釋說明分級基金的基本原理、操作流程及可能面臨的風險【答案】D15、關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)，以下表述錯誤的是（）A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合法的依據(jù)【答案】C16、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成立于（）A.2012年6月6日B.2012年7月6日C.2011年6月6日D.2011年7月6日【答案】A17、下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風險的是()。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對投資者作出盈虧保證【答案】C18、開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A19、(2017年)下列關(guān)于開放式基金申購、贖回的原則的說法中，正確的是（）。A.基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額申購、贖回或者轉(zhuǎn)換B.采用金額申購、份額贖回C.申購、贖回均采用現(xiàn)金方式D.采用已知價原則【答案】B20、(2016年)不可以召集基金份額持有人大會的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份額10％以上的基金份額持有人D.基金監(jiān)管部門【答案】D21、ETF基金管理人（）會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。A.每日開市前B.每日開市后C.每日閉市前D.每日閉市后【答案】A22、下列關(guān)于證券投資基金特點的說法，不正確的是()。A.集中托管、保障安全B.組合投資、分散風險C.嚴格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、風險共擔【答案】A23、保本基金起源于()。A.英國B.美國C.荷蘭D.日本【答案】B24、（）是指基金管理公司應(yīng)當明確股東會、董事會、監(jiān)事會（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長的職責權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。A.股東誠信與合作原則B.制衡原則C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則D.公司獨立運作原則【答案】B25、下列事項中，不屬于開放式基金注冊登記機構(gòu)主要職責的是（）。A.管理基金投資者基金份額賬戶B.基金資產(chǎn)估值C.對基金投資者的申購、贖回進行確認D.保管基金投資者名冊【答案】B26、下列關(guān)于基金銷售適用性實施保障的說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當負責制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機構(gòu)分支機構(gòu)應(yīng)當正確實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況被定義為風險不匹配D.中國證監(jiān)會對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理【答案】D27、某銷售機構(gòu)在基金發(fā)行時，基金宣傳材料中出現(xiàn)"業(yè)內(nèi)最強基金經(jīng)理操刀，坐享財富增長"、"搶！搶！槍!"等語并登載某硏究機構(gòu)對市場點位的判斷。該宣傳材料違反的規(guī)定包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A28、（2020年真題）私募基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件。（）A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】D29、（2017年真題）按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人應(yīng)享有的權(quán)利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B30、下列關(guān)于基金半年度報告財務(wù)報表附注披露的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.半年度財務(wù)報表附注重點披露比上年度財務(wù)會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露B.半年度報告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告C.半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D.半年度報告要對人事變動的狀況做出說明【答案】D31、根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報告應(yīng)由（）獨立董事簽字同意。A.2/3以上B.1/3以上C.全部D.—半【答案】A32、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B33、(2017年)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的實施，下列做法正確的是（）。A.基金管理公司要求各部門以年初公司規(guī)模增長任務(wù)為出發(fā)點，在保證規(guī)模增長的前提下做好內(nèi)部控制B.基金管理公司積極舉辦員工風控培訓，營造內(nèi)控文化氛圍C.基金管理公司督察長由分管市場和產(chǎn)品業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理兼職D.基金管理公司要求一切財務(wù)事務(wù)由財務(wù)部負責人決定，稽核部門不得干預【答案】B34、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括（）。A.培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范B.灌輸基金道德觀念，培訓基金道德素質(zhì)C.培養(yǎng)基金道德觀念，培訓基金道德素質(zhì)D.灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質(zhì)【答案】A35、基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括（）。A.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細C.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細【答案】D36、基金招募說明書應(yīng)當包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D37、道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有()。A.繼承性B.規(guī)范性C.約束性D.差異性【答案】C38、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人【答案】B39、(2017年)基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.1C.5D.3【答案】D40、（2017年真題）基金管理人自收到基金核準文件之日起6個月內(nèi)未開始發(fā)售，但原注冊事項未發(fā)生實質(zhì)變化的，應(yīng)該報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)（）。A.核準B.重新注冊C.審批D.備案【答案】D41、基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應(yīng)具備（）等功能。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、（2016年真題）行政監(jiān)管體現(xiàn)了政府對經(jīng)濟的干預。政府干預的要求不包括（）。A.適當性B.規(guī)范性C.必要性D.相稱性【答案】B43、（）指內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.全面性原則B.相互制約C.健全性原則D.獨立性原則【答案】C44、(2016年)根據(jù)基金公司內(nèi)部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管理制度的是（）。A.管理日志B.信息披露制度C.投資管理制度D.信息技術(shù)制度【答案】A45、從基金公司內(nèi)外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A46、長期以來，我國居民的主要理財方式是（）。A.投資B.保險C.貨幣儲蓄D.股票【答案】C47、基金管理人員應(yīng)當收到投資者申購，贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該項申購，贖回的有效性進行確認。A.