基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升整理A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升整理A卷附答案

單選題（共50題）1、（）主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.獨立性原則【答案】D2、基金從業(yè)執(zhí)業(yè)活動中，禁止的行為是（）A.在宣傳材料中，使用"坐享財富增長""安心享受成長""盡享牛市"的表述B.不利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益C.不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動D.保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當(dāng)利益【答案】A3、（2017年真題）申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。A.符合中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于基金品種的規(guī)定B.招募說明書真實、準(zhǔn)確、完整披露投資者做出投資決策所需的重要信息C.基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全D.有明確、合法的投資方向【答案】A4、關(guān)于價值型股票的特征，說法錯誤的是（）。A.收益穩(wěn)定B.安全性高C.市盈率低D.市凈率高【答案】D5、QDⅡ基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。A.2天B.2個工作日C.3天D.3個工作日【答案】B6、(2016年)基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括（）。A.申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C7、一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定【答案】B8、基金銷售是指（）活動。A.基金宣傳推介B.基金份額申購C.基金份額贖回D.以上都是【答案】D9、關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下錯誤的是()。A.債券基金的收益不如債券利息固定B.債券基金的收益比單個債券的收益率更難預(yù)測C.債券基金投資風(fēng)險較小D.債券基金沒有平均到期日【答案】D10、（）是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。A.代銷B.包銷C.直銷D.互聯(lián)網(wǎng)銷售【答案】C11、董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架中的哪個方面？（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險應(yīng)對C.控制活動D.信息與溝通【答案】A12、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D13、為保護基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確確定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申請（認購），贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.4【答案】C14、一般來說，開放式基金中的債券基金的申購、贖回價是以（）為基準(zhǔn)計算的。A.基金份額凈值B.基金市場供求關(guān)系C.基金發(fā)行時的面值D.基金發(fā)行時的價格【答案】A15、封閉式基金價格主要受（）的影響。A.二級市場供求關(guān)系B.銀行存貸款利率C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值【答案】A16、基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算、會計復(fù)核【答案】D17、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（）。A.小盤股基金B(yǎng).成長型基金C.金融服務(wù)基金D.公用事業(yè)基金【答案】C18、關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機構(gòu)不能對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評估B.基金評級與評價機構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價服務(wù)的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明C.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級至少分為4個等級D.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果不能作為銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)【答案】B19、控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D20、客戶甲的風(fēng)險承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風(fēng)險基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。A.誠實守信B.客戶利益優(yōu)先C.客戶至上D.專業(yè)審慎【答案】D21、基金管理人的合規(guī)文化一般要求（）。A.客觀、準(zhǔn)確、完整B.認真、誠信、完整、規(guī)范C.獨立、準(zhǔn)確、客觀D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧【答案】D22、(2017年)對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事會B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】A23、下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是()。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.采用競價成交的方式D.實行T+1交收制度【答案】B24、(2016年)2008年以后，面對全球金融危機帶來的不利影響，基金業(yè)進行了積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是（）。A.分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)B.放松管制、加強監(jiān)管C.向多元化發(fā)展D.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合【答案】A25、(2017年)下列關(guān)于開放式基金認購的說法中，正確的是（）。A.已經(jīng)正式受理但還沒有經(jīng)銷售機構(gòu)確認的認購申請可以撤銷B.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，認購份額要在基金合同生效時確認C.投資者在募集期內(nèi)，只能認購一次基金份額D.投資者進行認購時，需擁有滬、深證券賬戶【答案】B26、風(fēng)險管理職能部門或崗位對公司的風(fēng)險管理承擔(dān)（）職責(zé)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C27、（2016年真題）下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是（）。A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業(yè)D.通常股票的風(fēng)險和收益要大于基金的風(fēng)險和收益【答案】D28、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的（）。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.服務(wù)性D.適用性【答案】D30、與公開募集基金相比，私募基金不具有的特點是（）。A.面向公眾發(fā)行B.投資人人數(shù)較少C.運作形式靈活D.不具有外部性和公眾性【答案】A31、（2019年真題）下列事項中，不屬于開放式基金注冊登記機構(gòu)主要職責(zé)的是（）。A.管理基金投資者基金份額賬戶B.基金資產(chǎn)估值C.對基金投資者的申購、贖回進行確認D.保管基金投資者名冊【答案】B32、基金客戶服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括（）。A.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息C.遵循銷售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知【答案】C33、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，（）周歲以上不滿（）周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能開立基金賬戶。A.16；18B.14；18C.14；16D.18；20【答案】A34、基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)，表述錯誤的是（）。A.履行出資義務(wù)B.收益分配C.長期投資的理念D.尊重公司的獨立性【答案】B35、貨幣市場基金以（）為投資對象。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生工具【答案】C36、封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別不包括（）。A.投資目的不同B.期限不同C.份額限制不同D.交易場所不同【答案】A37、基金公司應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度和崗位分離制度，以下說法錯誤的是（）。A.投資和交易崗位要設(shè)置分離B.不同基金資產(chǎn)獨立運作C.交易和清算崗位可以兼職D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運作【答案】C38、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，法規(guī)對保存期限的要求為（）。A.自基金清算終止之日起不得少于10年B.自基金清算終止之日起不得少于20年C.自基金清算終止之日起不得少于5年D.自基金清算終止之日起不得少于15年【答案】A39、（2016年真題）基金售后服務(wù)不包括（）。A.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)C.提醒客戶及時核對交易確認D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時及時通知客戶【答案】B40、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.基金管理人對基金持有人給予公正待遇B.要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇【答案】D41、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35【答案】C42、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其他國家基金立法的重要參考。A.1867B.1958C.1922D.1940【答案】D43、下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是()。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價格(1+現(xiàn)金替代溢價比例)B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實際買入價格加上相關(guān)交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響【答案】D44、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（）。A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.中臺查詢系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B45、按照債券信用等級的不同，可以將債券分為（）。A.政府債券和企業(yè)債券B.短期債券和長期債券C.標(biāo)準(zhǔn)債券和普通債券D.低等級債券和高等級債券【答案】D46、關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)B.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值C.從受托資產(chǎn)來看，主要包含固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從參與方式來看，包括委托方和受托方【答案】C47、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯誤的是（）。A.當(dāng)投資顧問主要負責(zé)人變動時，需要發(fā)布臨時公告B.定期報告中披露計入當(dāng)期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應(yīng)當(dāng)披露QDII基金與境外基金之間的費率安排D.可以同時采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準(zhǔn)【答案】D48、ETF屬于（