基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬模考資料打印

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬?？假Y料打印

單選題（共50題）1、督察長履行職責，應(yīng)當重點關(guān)注的事項不包括（）。A.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況B.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題C.與基金相關(guān)的賬務(wù)處理是否正確，會計準則使用是否正確規(guī)范D.基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規(guī)行為【答案】C2、―般認為，世界上最早的證券投資基金即英國"海外及殖民地政府信托"基金產(chǎn)生于（）年。A.1868B.1869C.1873D.1879【答案】A3、在基金募集、運作中，負有基金信息披露義務(wù)的當事人包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D4、投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2【答案】B5、關(guān)于債券基金與債券的說法錯誤的是()。A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C6、（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公平性B.協(xié)調(diào)性C.公正性D.健全性【答案】B7、（2018年真題）根據(jù)中國證券投資基金協(xié)會2013年的調(diào)查，我國基金投資者個人有效賬戶占有效總賬戶90%以上，這說明了（）。A.證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道B.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個人投資者的喜愛C.證券投資基金為個人投資者拓寬了投資渠道D.個人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)【答案】C8、（2016年真題）一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于（）%的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A9、按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告的類型不包括（）。A.節(jié)假日的收益公告B.開放日的收益公告C.封閉期的收益公告D.開放期的收益公告【答案】D10、下列關(guān)于基金年度報告的表述，正確的有（）。A.目前,基金年度報告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人C.年度報告不包括基金投資組合報告D.基金年度報告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件【答案】D11、(2016年)基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。A.基金份額持有人大會B.基金份額變化信息C.基金運作、托管監(jiān)督報告D.基金份額持有信息【答案】A12、封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別不包括（）。A.投資目的不同B.期限不同C.份額限制不同D.交易場所不同【答案】A13、基金銷售人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構(gòu)D.基金公司或基金銷售機構(gòu)【答案】D14、申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當及時告知（）并變更申請登記內(nèi)容。A.證券業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會C.銀監(jiān)會D.基金業(yè)協(xié)會【答案】D15、ETF的場內(nèi)申購贖回對價不包括（）。A.現(xiàn)金替代B.現(xiàn)金差額C.組合證券D.組合外證券【答案】D16、投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于()日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5【答案】B17、（2019年真題）下列機構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B18、(2016年)某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為（）。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D19、某基金公司舉辦投資者教育活動，向投資者普及證券市場基礎(chǔ)知識及證券市場法規(guī)，該活動的內(nèi)容側(cè)重于對投資者進行（）教育。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ【答案】B20、某基金管理公司出現(xiàn)以下四項風險事件，其中屬于信用風險的是（）。A.投資組合重倉限售證券，從而無法應(yīng)對客戶大額贖回要求的資金B(yǎng).貨幣市場基金持倉債券估值大幅下跌，導(dǎo)致基金組合整體出現(xiàn)估值負偏離C.投資組合的持倉債券到期前，債券發(fā)行人公告稱因公司財務(wù)欠佳無法如期支付本息D.由于匯率市場波動，導(dǎo)致QDII基金的損益波動較大【答案】C21、下列材料不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開出版資料B.海報C.通信資料D.基金合同【答案】D22、（2020年真題）基金銷售機構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。A.要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況B.對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)C.通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進行披露D.對基金銷售人員的流動情況進行登記管理【答案】A23、(2017年)某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達到1．110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護投資者原則C.不可以使用“欲購從速”強調(diào)集中營銷的表述D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾【答案】C24、下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。A.取得基金從業(yè)資格B.必須具備相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗C.由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任【答案】B25、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價時，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方機構(gòu)評價結(jié)果B.信函和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查C.對已有客戶信息進行分析D.當面調(diào)查【答案】A26、保本基金于20世紀80年代中期起源于（）A.英國B.美國C.中國D.加拿大【答案】B27、(2016年)在我國基金募集申請監(jiān)督的實踐中，募集申請的核準由（）負責。A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.專家評審會D.中國證監(jiān)會【答案】D28、基金信息披露內(nèi)容上的特點不包括（）。A.及時性B.真實性C.易得性D.準確性【答案】C29、（2021年真題）關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A30、在基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)過程中，以下各項中重要性排序相對靠后的是（）。A.有效落實合規(guī)考核機制B.加強管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度C.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流D.引導(dǎo)并加強其他外部合作機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識【答案】D31、（2021年真題）某貨幣基金總份額為100億份，T+1日接受申購3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說法正確的是（）。A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為有能力兌付全部贖回申請時，可以接受全部贖回B.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請【答案】B32、公司制度更新分為（）。A.③④B.①②C.①②③④D.②④【答案】B33、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則規(guī)定，關(guān)于股權(quán)投資基金管理人募集資金，以下表述錯誤的是（）。A.委托有資質(zhì)的銷售機構(gòu)宣傳推介其管理的基金B(yǎng).自行宣傳推介股權(quán)投資基金C.委托銷售機構(gòu)募集基金的，可以豁免管理人的募集應(yīng)承擔的責任D.委托銷售機構(gòu)推介基金應(yīng)當建立遴選機制【答案】C34、基金財產(chǎn)的獨立性表現(xiàn)在以下哪些方面（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B35、中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，一般工作人員離職后()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。A.2;1B.2;3C.3;2D.5;3【答案】C36、(2016年)關(guān)于基金申購費，以下表述錯誤的是（）。A.申購費和認購費一樣，可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式B.后續(xù)收費方式是指在贖回時從贖回金額中扣除的收費方式C.貨幣市場基金申購費較高D.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠【答案】C37、(2016年)該私募基金管理公司通過多種方法設(shè)計了多種基金產(chǎn)品營銷方案，其中合規(guī)的是（）。A.組織講座、研討會等活動，向非特定對象投資進行推介B.通過分析公司凈值客戶資料庫信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對面地推薦基金產(chǎn)品C.通過微博、微信等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對象進行推介D.通過報刊、電臺、電視臺等公眾媒體向普通公眾投資者推介【答案】B38、一般而言，將流通市值低于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤股票。A.1B.5C.10D.20【答案】B39、關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進行份額交易D.具有的轉(zhuǎn)托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象【答案】C40、（）應(yīng)保證基金年度報告內(nèi)容的真實性、準確性與完整性,并就其保證承擔個別及連帶責任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代銷機構(gòu)【答案】B41、(2017年)關(guān)于基金的年度報告，下列表述錯誤的是（）。A.基金托管人負責復(fù)核基金年報并出具托管人報告B.個別董事對基金年度報告內(nèi)容的真實，準確和完整無法保證或存在異議，并單獨陳述理由和發(fā)表意見C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人D.基金年報應(yīng)經(jīng)1／2以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)【答案】D42、（）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。A.風險投資基金B(yǎng).證券投資基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】D43、基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿后（）。A.10日內(nèi)B.10個工作日內(nèi)C.30日內(nèi)D.30個工作日內(nèi)【答案】C44、甲公募基金管理公司在發(fā)售某基金產(chǎn)品的過程中，為提高基金募集規(guī)模，對其直銷客戶采用先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準，同時向乙基金銷售展業(yè)費的方式支付賬外費用。關(guān)于上述行為，以下說法錯誤的是（）。A.甲公司對直銷客戶變相降低收費標準符合基金銷售費用管理規(guī)定B.甲公司應(yīng)當制定銷售管理制度，規(guī)范銷售行為C.甲公司向乙機構(gòu)的客戶經(jīng)理支付賬外費用屬于商業(yè)賄賂D.甲公司應(yīng)當對銷售人員的行為進行監(jiān)各檢查【答案】A45、在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購清單和贖回清單。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D46、(2016年)招募說明書的主要披露事項是（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.風險警示內(nèi)容C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則D.基金