2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自測模擬預(yù)測題庫(名校卷)

2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自測模擬預(yù)測題庫(名校卷)

單選題（共50題）1、以下行為中不符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定的是（）。A.某互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)委托取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)B.某取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)公司通過其互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)辦理基金銷售業(yè)務(wù)C.基金公司公告為其直銷客戶提供手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠D.基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)【答案】C2、下列不屬于基金銷售客戶服務(wù)方式的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用C.講座、推介會(huì)和座談會(huì)D.“—對(duì)多”服務(wù)【答案】D3、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年【答案】C4、（2017年真題）基金份額持有人享有權(quán)利包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A5、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義，說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D6、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)B.托管人的財(cái)產(chǎn)C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)D.管理人的財(cái)產(chǎn)【答案】C7、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少考慮以下因素（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D8、集合資金信托計(jì)劃，是由（）擔(dān)任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個(gè)及以上委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分的資金信托業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.證券公司B.信托公司C.期貨公司D.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】B9、對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.基金管理公司經(jīng)營管理層B.基金管理公司督察長C.基金管理公司董事會(huì)D.基金份額持有人【答案】C10、下列關(guān)于期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者B.可以為單一客戶和特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.單一客戶的起始委托資產(chǎn)不低于100萬D.單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資人數(shù)需超過200人【答案】D11、投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5【答案】B12、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.30日B.45日C.90日D.60日【答案】A13、負(fù)責(zé)按照不同類別私募基金的特點(diǎn)，制定私募行業(yè)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容與格式指引的機(jī)構(gòu)是（）。A.私募基金銷售機(jī)構(gòu)B.私募基金管理人C.中國證監(jiān)會(huì)D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】D14、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.3C.2D.5【答案】B15、（）中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)（以下簡稱“基金業(yè)委員會(huì)”）成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日D.2002年8月4日【答案】C16、基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo),對(duì)合規(guī)運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任,履行合規(guī)管理職責(zé)是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D17、（2017年真題）貨幣市場基金偏離度達(dá)到需要進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告披露的要求是（）。A.負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25％B.負(fù)偏離度達(dá)到0.25％C.偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25％D.正偏離度達(dá)到0.25％【答案】A18、公募基金的招募說明書更新的頻率是每（）。A.1個(gè)月B.6個(gè)月C.3個(gè)月D.12個(gè)月【答案】B19、下列關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯(cuò)誤的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份額可變C.ETF最早產(chǎn)生于美國D.有指數(shù)基金的特點(diǎn)【答案】C20、以下關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，說法錯(cuò)誤的是（）。A.公司型基金具有財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性，而信托財(cái)產(chǎn)不具有獨(dú)立性B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)C.無論是哪種法律形式，基金財(cái)產(chǎn)在法律上都具有獨(dú)立性D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷【答案】A21、（2017年真題）證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A22、關(guān)于投資者教育（保護(hù)），以下表述正確的是（）。A.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示是投資者保護(hù)的重要內(nèi)容B.首先是教育投資者選擇適合的投資策略C.應(yīng)突出證券投資的重要性D.重點(diǎn)內(nèi)容是選擇進(jìn)入市場的時(shí)機(jī)【答案】A23、下列選項(xiàng)中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是（）。A.客觀性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.關(guān)鍵性原則D.獨(dú)立性原則【答案】C24、基金客戶服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D25、公募證券投資基金成立日是（）。A.募集期屆滿之日B.基金合同生效日C.驗(yàn)資報(bào)告出具之日D.基金合同生效公告當(dāng)日【答案】B26、以下構(gòu)成基金管理公司的不正當(dāng)競爭行為的是（）A.向中國證監(jiān)會(huì)舉報(bào)某基金管理公司向基金銷售機(jī)構(gòu)人員饋贈(zèng)B.基金管理公司對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶客戶維護(hù)費(fèi)，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支C.某基金設(shè)置多個(gè)份額類別,其中專對(duì)機(jī)構(gòu)客戶銷售的份額類別不收取可銷售費(fèi)用D.向投資者收取申購費(fèi)之外，還從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，用于向基金份額持有人提供服務(wù)【答案】C27、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略，說法正確的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D28、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金，說法錯(cuò)誤的是（）。A.兩者的分類依據(jù)是法律形式的不同B.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的C.公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的D.公司型基金在法律上具有獨(dú)立法人地位【答案】C29、我國開放式基金注冊(cè)登記體系的模式不包括（）。A.“內(nèi)置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式【答案】D30、一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定【答案】B31、基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。A.全部資產(chǎn)B.全部資產(chǎn)及全部負(fù)債C.凈資產(chǎn)D.負(fù)債【答案】B32、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D33、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于的投資是（）。A.上市交易的股票B.承銷證券C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.向基金管理人、基金托管人出資【答案】A34、(2017年)ETF與LOF在申購、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D35、對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。A.分配現(xiàn)金B(yǎng).比例分配C.紅利再投資D.不分配【答案】C36、（2017年真題）下列選項(xiàng)中屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管B.建立并保管基金投資者名冊(cè)C.發(fā)售基金份額D.建立并管理投資者資金賬戶【答案】B37、關(guān)于債券基金的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.利息收益比債券固定B.沒有確定的到期日C.收益率難以預(yù)測D.信用風(fēng)險(xiǎn)較低【答案】A38、(2016年)下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是（）。A.確定價(jià)原則B.未知價(jià)交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則【答案】B39、（2017年真題）關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》對(duì)基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無需向基金管理人申報(bào)C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)【答案】D40、投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金指的是（）。A.另類投資基金B(yǎng).證券投資基金C.對(duì)沖基金D.私募股權(quán)基金【答案】A41、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)募集基金應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件不包括（）。A.基金托管協(xié)議草案B.基金合同草案C.發(fā)行公告D.招募說明書草案【答案】C42、根據(jù)投資目標(biāo)分類，基金的類型不包括（）。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.基金中的基金【答案】D43、(2017年)基金招募說明書的編制義務(wù)人是（）。A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金管理人C.基金代銷機(jī)構(gòu)D.基金托管人【答案】B44、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（）。A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成【答案】C45、關(guān)于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.不同類型的證券基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉B.防止證券市場過度投機(jī)C.證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個(gè)人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心D.促進(jìn)證券市場合理定價(jià)【答案】C46、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。A.1492.5B.1493C.1495D.1500【答案】A47、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人權(quán)利B.基金的收益率C.基金的運(yùn)作方向D.基金的投資基本要素【答案】B48、下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。A.基