2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測試卷A卷附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測試卷A卷附答案

單選題（共57題）1、按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為（）。A.私募基金和公募基金B(yǎng).上市基金和不上市基金C.開放式基金和封閉式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】C2、（）不屬于證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺。A.風險控制系統(tǒng)B.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)C.前臺業(yè)務系統(tǒng)D.后臺管理系統(tǒng)【答案】A3、(2016年)各證監(jiān)局對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容不包括（）。A.基金托管人員的日常監(jiān)管B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管C.公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管D.基金代銷機構(gòu)的日常監(jiān)管【答案】A4、協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果屬于()。A.基金客戶售前服務B.基金客戶售中服務C.基金客戶售后服務D.基金客戶理財服務【答案】B5、內(nèi)幕交易所稱的內(nèi)幕信息的三要素不包括（）。A.信息是可以利用公開資料通過一定的研究方法得出的B.信息對證券價格的影響是明確的C.信息是非公開的，即未在證券市場上披露D.信息的來源是可靠的【答案】A6、（2017年真題）下列關(guān)于私募投資基金合格投資者，說法錯誤的是（）。A.最近3年平均收入高于50萬元人民幣的自然人B.凈資產(chǎn)高于500萬元人民幣的單位C.金融資產(chǎn)高于300萬元人民幣的自然人D.凈資產(chǎn)高于1000萬元人民幣的法人【答案】B7、下列屬于反洗錢合規(guī)風險的主要管理措施的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A8、（）是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實現(xiàn)營銷目標。A.確定目標市場與投資者B.開發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設計市場營銷組合【答案】A9、關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔,不從基金資產(chǎn)計提B.申購費用由申購人承擔,不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔,不低于贖回費總額的25%計入基金資產(chǎn)【答案】A10、基金銷售適用性的指導原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.綜合性原則【答案】D11、基金上市交易后，按交易所要求需在每日開市前公布申購、贖回清單的基金是（）。A.定期開放式基金B(yǎng).LOFC.ETFD.封閉式基金【答案】C12、封閉式基金份額的發(fā)售，由()負責辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機構(gòu)【答案】B13、某資產(chǎn)管理公司旗下管理多個相似策略的私募基金產(chǎn)品，其中A基金是其今年主推的明星產(chǎn)品，所以某公司決定優(yōu)先將交易機會提供給A基金，以幫助其打造更佳的業(yè)績。關(guān)于某公司的做法，以下描述最恰當?shù)氖牵ǎ?。A.某公司的做法屬于不公平的對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.某公司的做法屬于從事內(nèi)幕交易的投資活動C.某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業(yè)績，對投資者有利D.某公司的做法符合商業(yè)邏輯，是合理的銷售策略【答案】A14、基金管理公司內(nèi)部控制制度由（）等組成。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B15、（2017年真題）下列關(guān)于投資者保護工作的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A16、（2016年真題）下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對象不同【答案】D17、（）是識別和分析與現(xiàn)實目標相關(guān)的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎(chǔ)。A.事項識別B.風險評估C.風險應對D.行為監(jiān)控【答案】B18、基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風險理體系C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營【答案】D19、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是（）。A.限制在基金銷售機構(gòu)內(nèi)部使用B.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能D.為基金投資人提供服務的功能【答案】A20、當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過()%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C21、(2016年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司發(fā)行公司債券時，希望甲能夠用自己所管理的基金購買該公司的債券，以下甲的做法正確的是（）。A.用所管理的基金購買了部分該公司債券B.對該公司債務進行了調(diào)查研究，考慮到該公司債券確實具有投資價值，用所管理的基金購買了部分，并向公司報告C.私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙，并讓丙用所管理的基金購買了部分該公司債券D.立即拒絕了乙的要求，并向公司進行報告【答案】B22、增長型基金的基本目標是()。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B23、(2017年)下列關(guān)于開放式基金申購、贖回的原則的說法中，正確的是（）。A.基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額申購、贖回或者轉(zhuǎn)換B.采用金額申購、份額贖回C.申購、贖回均采用現(xiàn)金方式D.采用已知價原則【答案】B24、下列各項說法中，錯誤的是（）。A.揭示投資風險B.不得夸大業(yè)績，但可以預測未來的業(yè)績C.告知客戶投資的基本流程和一般原則D.不得進行虛假或者誤導性陳述【答案】B25、投資基金按照法律形式可以分為（）等形式。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D26、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的（）或其他金融機構(gòu)擔任。A.商業(yè)銀行B.保險公司C.基金管理公司D.信托公司【答案】A27、封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是（）。A.每交易日披露一次B.至少每周披露一次C.至少每周披露兩次D.至少每月披露兩次【答案】B28、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結(jié)構(gòu)B.基金的投資方向C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素【答案】A29、(2016年)以下關(guān)于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是（）。A.貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所B.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資C.貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低D.資本市場基金進入門檻高，一般投資者無法進入，屬于場外交易；但資本市場門檻低，投資者比較容易進入資本市場【答案】D30、2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型基金（以下簡稱甲基金）100萬元，認購費率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變，則2015年7月12日，甲基金的累計份額凈值為（）元。A.1.523B.1.493C.1.553D.1.823【答案】C31、以下屬于QDII基金禁止性行為的是（）。A.購買政府債券B.購買可轉(zhuǎn)讓存單C.購買房地產(chǎn)抵押按揭D.購買銀行承兌匯票【答案】C32、（）是基金公司提供個性化服務的基礎(chǔ)。A.鞏固基金安全性B.增加基金收益率C.不斷開發(fā)新基金品種D.深度挖掘客戶需求【答案】D33、（2016年真題）按照交易工具的期限對金融市場進行分類，可以分為（）。A.現(xiàn)貨市場和期貨市場B.貨幣市場和資本市場C.票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場D.票據(jù)市場和證券市場【答案】B34、(2016年)重新召集的基金份額持有人大會應當由代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開。A.1／3B.1／2C.2／3D.3／4【答案】A35、基金管理人應在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180【答案】C36、申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A37、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.個人和企業(yè)居民【答案】C38、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有（）。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開”的信息Ⅳ.道聽途說的信息A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A39、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】D40、基金信息披露內(nèi)容主要有下列事項（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、封閉式基金價格主要受（）的影響。A.二級市場供求關(guān)系B.銀行存貸款利率C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值【答案】A42、（）加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金發(fā)起人【答案】C43、下列關(guān)于金融市場的分類中，不正確的是（）。A.按地理范圍分為期貨市場和現(xiàn)貨市場B.按交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場C.按交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等D.按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場【答案】A44、以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)【答案】D45、(2016年)私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元B.單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬元C.個人的金融資產(chǎn)不低于200萬元D.最近3年個人年均收入不低于50萬元【答案】C46、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70【答案】D47、（2016年真題）關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，下列說法正確的是（）。A.基金管理人和基金銷售機構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查B.基金管理人和基金銷售機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查C.由基金代銷機構(gòu)牽頭、對基金管理人進行審慎調(diào)查D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查【答案】B48、ETF在二級市場上每（）提供一個基金參考凈值（IOPV）報價。A.1秒B.15秒C.30秒D.60秒【答案】B49、（2017年真題）封閉式基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值頻率是（）。A.至少每月一次B.至少每個開放日一次C.至少每周一次D.至少每周兩次【答案】C50、（2018年真題）按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為（）。A.私募基金和公募基金B(yǎng).上市基金和不上市基金C.開放式基金和封閉式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】C51、基金的募集一般要經(jīng)過（）等四個步驟。A.注冊、申請、認購、基金合同生效B.發(fā)售、注冊、認購、基金合同生效C.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效D.申請、發(fā)售、認購、基金合同生效【答案】C52、不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.0.5%；0.75%B.0.75%；1.5%C.0.75%；0.5%D.1.5%；0.75%【答案】D53、（）是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。A.道德B.職業(yè)道德C.品德D.素養(yǎng)【答案】B54、下列關(guān)于宣傳推介材料審批報備流程的表述，不正確的是（）。A.書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局B.報證監(jiān)局時應隨附電子文檔C.基金管理公司應當在公布基