基金銷售從業(yè)資格歷年真題

基金銷售從業(yè)資格-歷年真題精選

1、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是為證券交易提供集中

登記，存管與結(jié)算服務(wù)，()。［2021年6月真題］

A.以風(fēng)險(xiǎn)管理為目的的法人

B.以營(yíng)利為目的的法人

C.不以營(yíng)利為目的的法人

D.社會(huì)團(tuán)體法人

2、證券市場(chǎng)本質(zhì)上是()直接交換的場(chǎng)所。［2021年6月真題］

A.票面價(jià)值

B.價(jià)值

C.估值

D.價(jià)格

3、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定()的保管，并

委托()進(jìn)行股票，債券等融資工具的分散化組合投資。［2021年6

月真題］

A.基金投資人；基金管理人

B.基金托管人；基金管理人

C.基金投資人；基金托管人

D.基金管理人；基金托管人

4、政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，其發(fā)行證

券的品種僅限于0。［2021年6月真題］

A.股票

B.債券

C.開放式基金

D.封閉式基金

5、股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影

響，其中最直接的影響因素是()。［2021年6月真題］

A.每股凈資產(chǎn)

B.公司人員結(jié)構(gòu)

C.供求關(guān)系

D.公司組織形式

6、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為()。

［2009年10月真題］

A.金融證券

B.商業(yè)票據(jù)

C.貨幣證券

D.機(jī)構(gòu)證券

7、普通股股東行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參加()行使表決

權(quán)。［2021年6月真題］

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.公司職工代表大會(huì)

8、證券市場(chǎng)的基本功能之一是為()決定價(jià)格。［2009年10月真題］

A.商品

B.資本

C.資產(chǎn)

D.上市公司

9、我國(guó)《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人，法人發(fā)行的股票

應(yīng)當(dāng)為()。［2021年6月真題］

A.記名股票

B.記名股票或無記名股票

C.無記名股票

D.優(yōu)先股票

10、以下不是按照債券發(fā)行者分類的基金是()。［2021年3月真題］

A.金融債券基金

B.公司債券基金

C.政府債券基金

D.垃圾債券基金

11、備兌權(quán)證通常由（）發(fā)行。［2021年6月真題］

A.投資銀行

B.上市公司

C.證券交易所

D.央行

12、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，也是決定（）的重要基準(zhǔn)。

［2021年3月真題］

A.股票面值

B.股票價(jià)格

C.現(xiàn)金流量

D.存款利率

13、關(guān)于債券利息，下列表述正確的是（）。［2021年6月真題］

A.債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出，屬于費(fèi)用范疇

B.債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出，屬于公司稅前利潤(rùn)的一部分

C.債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤(rùn)的一部分

D.債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于費(fèi)用范疇

14、具有法人資格的國(guó)有企事業(yè)單位以其依法占有的法人資產(chǎn)向獨(dú)

立于自己的股份公司出資形成的股份是()。［2021年3月真題］

A.國(guó)有法人股

B.法人股

C.公司股

D.國(guó)家股

15、債券的發(fā)行方式主要有定向發(fā)行，承購包銷和()等方式。［2009

年10月真題］

A.私下發(fā)行

B.招標(biāo)發(fā)行

C.網(wǎng)上發(fā)行

D.私募發(fā)行

16、目前，我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證為()。［2009年10月真題］

A.債權(quán)權(quán)證和股權(quán)權(quán)證

B.其他權(quán)證

C.債權(quán)權(quán)證

D.股權(quán)權(quán)證

17、以下屬于自律性組織的是0。［2021年6月真題］

A.證券公司

B.基金管理公司

C.托管銀行.

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

18、金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來日期按照。買賣基礎(chǔ)金

融資產(chǎn)的合約。［2021年3月真題］

A.資產(chǎn)價(jià)格

B.約定價(jià)格

C.未來價(jià)格

D.市場(chǎng)價(jià)格

19、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱作()。［2021年6月真題］

A,二級(jí)市場(chǎng)

B.三板

C.三級(jí)市場(chǎng)

D.一級(jí)市場(chǎng)

20、下列說法正確的是0。［2021年6月真題］

A.基金份額持有人有按合同規(guī)定繳納和支付費(fèi)用的義務(wù)，其需要繳

納和支付的費(fèi)用僅包括申購費(fèi)和贖回費(fèi)

B.基金份額持有人有遵守基金合同的義務(wù)，但不承擔(dān)基金合同終止

的義務(wù)

C.基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也承擔(dān)基金虧損的無限責(zé)

任

D.基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也承擔(dān)基金虧損的有限責(zé)

任

21、下列關(guān)于股票型基金的說法正確的是()。［2009年10月真題］

A.股票型基金份額凈值高，說明基金投資業(yè)績(jī)好

B.股票型基金的分析難度低于對(duì)股票的分析難度

C.股票型基金是組合投資，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散化

D.股票型基金采取組合投資，所以不可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

22、我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票要

以詢價(jià)方式確定股票()。［2021年3月真題］

A.開盤價(jià)格

B.票面價(jià)值

C.票面價(jià)格

D.發(fā)行價(jià)格

23、與直接投資股票，債券不同的是，基金是一種()投資工具。［2021

年3月真題］

A.間接

B.混合

C.直接

D.分業(yè)

24、關(guān)于基金份額持有人權(quán)利，下列描述正確的是()。［2009年10

月真題］

A.基金份額持有人對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)是指其可以依法轉(zhuǎn)讓其基金

資產(chǎn)

B.因?yàn)榛鸱蓊~持有人享有基金信息的知情權(quán)，所以基金公司應(yīng)該

在基金份額持有人查詢基金資產(chǎn)狀況時(shí)及時(shí)提供最新的資產(chǎn)明細(xì)信

息

C.基金份額持有人享有基金財(cái)產(chǎn)的收益權(quán)，而基金合同終止并清算

后的財(cái)產(chǎn)歸基金管理人所有

D.基金份額持有人享有表決權(quán)是指其可以對(duì)基金的投資運(yùn)作享有表

決權(quán)

25、()是基金的募集者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的

作用。［2021年6月真題］

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資人

D.基金監(jiān)督人

26、目前，我國(guó)占基金銷售市場(chǎng)份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是()。［2021

年3月真題］

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.基金銷售公司

27、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是()。［2021年6月真題］

A.基金份額持有人是基金投資收益的受益人

B.基金份額持有人可通過基金份額持有人大會(huì)對(duì)基金投資進(jìn)行建議

C.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作過程中起核心作用

D.基金份額持有人是基金公司的出資人

28、下列描述不正確的是()。［2021年3月真題］

A.基金份額持有人有不開展損害基金資產(chǎn)活動(dòng)的義務(wù)

B.基金份額持有人作為基金合同的當(dāng)事人，與基金合同終止后的事

項(xiàng)無關(guān)

C.基金份額持有人不得從事?lián)p害其他基金份額持有人的活動(dòng)

D.基金份額持有人有按規(guī)定支付托管費(fèi)的義務(wù)

29、《證券投資基金管理公司管理辦法》對(duì)基金管理公司完善治理結(jié)

構(gòu)的具體要求，不包括()。［2021年6月真題］

A.實(shí)行獨(dú)立董事制度

B.建立獨(dú)立的銷售機(jī)構(gòu)制度

C.明確股東會(huì),董事會(huì)職權(quán)

D.建立督察長(zhǎng)制度

30、按照有關(guān)規(guī)定，基金公司作為基金管理人，必須自己辦理的業(yè)

務(wù)是0。［2021年6月真題］

A.基金投資管理業(yè)務(wù)

B.基金清算登記業(yè)務(wù)

C.基金銷售業(yè)務(wù)

D.基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)

31、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí),足額地向()支付基金

收益。［2021年6月真題］

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金發(fā)起人

D.基金管理人

32、開放式基金份額持有人是()。［2009年10月真題］

A.基金投資收益的受益人

B.基金公司的出資人

C.基金的發(fā)起人

D.基金運(yùn)作的決策人

33、根據(jù)我國(guó)的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指0。［2021年

6月真題］

A.出資額不低于5000萬元的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25%的股東

C.出資額占基金公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于25%的股東

D.出資額占基金管理公司注冊(cè)資本比例最高的股東

34、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人職責(zé)的是

Oo［2021年6月真題］

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，中期和年度基金報(bào)告出具意見

C.及時(shí)辦理基金清算,交割事宜

D.辦理基金份額的發(fā)售，申購,贖回，登記事宜

35、按照《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，設(shè)立基金管

理公司，其注冊(cè)資本不低于()元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳,

境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資。［2009年10月真題］

A.1億

B.5億

C.3億

D.5000萬

36、根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》，基金托管人資格的必

備條件不包括()?！?021年6月真題］

A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

B.銀行設(shè)有基金托管部

C.有安全高效的清算,交割系統(tǒng)

D.銀行存,貸款比率符合有關(guān)規(guī)定

37、我國(guó)基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是()。［2021年3月真題］

A.投資運(yùn)作管理業(yè)務(wù)

B.基金募集業(yè)務(wù)

C.基金銷售業(yè)務(wù)

D.基金資產(chǎn)保管業(yè)務(wù)

38、以下關(guān)于基金管理公司的表述中錯(cuò)誤的是()。［2009年10月真

題］

A.負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會(huì)

B.注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣

C.獨(dú)立董事不少于3人

D.督察長(zhǎng)由董事長(zhǎng)提名，股東會(huì)聘任

39、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金被稱為()。［2021年6月

真題］

A.增長(zhǎng)型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.防御型基金

40、基金資產(chǎn)保管責(zé)任應(yīng)由()承擔(dān)。［2021年3月真題］

A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

B.基金管理人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金托管人

41、按基金的法律形式不同，基金可分為()。［2009年10月真題］

A.收入型基金和平衡型基金

B.封閉式基金和開放式基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金和債券基金

42、需由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)同時(shí)核準(zhǔn)的可擔(dān)任基金托管人的

機(jī)構(gòu)是()。［2021年6月真題］

A.證券公司

B.投資咨詢公司

C.資產(chǎn)管理公司

D.商業(yè)銀行

43、契約型基金募集的資金屬于()。［2021年6月真題］

A.借人資金

B.信托財(cái)產(chǎn)

C.公司資本

D.自有資金

44、下列基金類型中，實(shí)行實(shí)物申購，贖回機(jī)制的是()。［2021年6

月真題］

A.ETF

B.貨幣基金

C.L0F

D.封閉式基金

45、債券型基金對(duì)()的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。［2021年6月真題］

A.追求短期收益

B.追求穩(wěn)定收益

C.偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益

D.追求高收益

46、下列關(guān)于開放式股票型基金的說法，錯(cuò)誤的是()。［2021年6月

真題］

A.非交易所交易的股票型基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一

個(gè)交易日只有一個(gè)價(jià)格

B.股票型基金的凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成

C.開放式股票型基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中

D.與其他類型基金相比，股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較

高

47、按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，股票型基金的股票

投資比重在()以上。［2021年6月真題］

A.70%

B.60%

C.80%

D.50%

48、下列基金中，屬于混合型基金的是()。［2021年6月真題］

A.平衡配置基金

B.ETF

C.指數(shù)基金

D.成長(zhǎng)股票基金

49、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛

牌交易，成為我國(guó)第一只上市交易的投資基金的是()。［2021年6月

真題］

A.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

B.深圳南山投資基金

C.武漢證券投資基金

D.富島基金

50、ETF屬于0。［2009年10月真題］

A.保本基金

B.指數(shù)基金

C.主動(dòng)型基金

D.基金中的基金

51、證券投資基金起源于19世紀(jì)的()。［2021年3月真題］

A.英國(guó)

B.荷蘭

C.美國(guó)

D.法國(guó)

52、關(guān)于混合型基金，下列描述正確的是()。［2021年3月真題］

A.對(duì)基金管理人的股票選擇水平要求比較高

B.對(duì)基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高

C.風(fēng)險(xiǎn)收益水平介于增長(zhǎng)型和價(jià)值型基金之間

D.混合型基金又稱平衡型基金

53、股票型，債券型，貨幣市場(chǎng)基金的分類是按()進(jìn)行劃分的。［2009

年10月真題］

A.持有債券的投資比例

B.主要投資對(duì)象的不同

C.資產(chǎn)配置下限限制

D.持有股票的投資比例

54、目前，我國(guó)封閉式基金的交易時(shí)間是每周一至周五的()。［2021

年6月真題］

A.9:30~11:30,13:30~15:30

B.9:30"11:30,13:00^15:00

C.9:00~11:30,13:30~15:30

D.9:00^11:00,13:00^15:00

55、基金募集是基金公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定()發(fā)售基金份額，募集資金

的行為。［2021年6月真題］

A.召開投資者大會(huì)

B.制定發(fā)售方案

C.進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷

D.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件

56、投資者T日提交基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于()日起到辦理認(rèn)購

的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。［2021年6月真題］

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

57、1997年11月14日頒布的()，是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資

基金運(yùn)作的行政法規(guī)。［2021年3月真題］

A.《證券法》

B.《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

C.《證券投資基金法》

D.《證券投資基金管理暫行辦法》

58、基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)

售的。日前公布招募說明書，基金合同和其他相關(guān)文件。［2021年3

月真題］

A.3

B.2

C.4

D.1

59、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費(fèi)率1.5%,假設(shè)申購當(dāng)

日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為()份。［2021

年3月真題］

A.9383.06

B.9350.95

C.9480.95

D.9280.95

60、關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，以下描述正確的是()。［2021年6月真題］

A.同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

B.基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊(cè)登記

人處登記的開放式基金間的轉(zhuǎn)換

C.基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊(cè)登記

人處登記的封閉式基金間的轉(zhuǎn)換

D.登記在同一注冊(cè)登記人處的封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

61、按照滬，深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起

點(diǎn)5元，且不得高于成交金額的0。［2021年3月真題］

A.0.3%

B.0.2%

C.0.4%

D.0.1%

62、同一開放式基金認(rèn)購和申購的區(qū)別主要體現(xiàn)在()。［2021年6月

真題］

A.購買基金份額的期間不同

B.購買基金份額的金額不同

C.購買基金份額的費(fèi)用不同

D.購買基金份額的渠道不同

63、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，正確的是()。［2021年6月真題］

A.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

B.上市首日無漲跌幅限制

C.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元

D.買入申報(bào)數(shù)量為1000份或其整數(shù)值

64、()可采用不同幣種申購基金份額。［2021年3月真題］

A.一般封閉式基金

B.一般開放式基金

C.境內(nèi)ETF基金

D.QDH基金

65、目前，我國(guó)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理。的基金賬戶或基金份額

的凍結(jié)與解凍。的021年3月真題］

A.基金托管人依法要求

B.基金管理人依法要求

C.國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求

D.投資人自己申請(qǐng)

66、L0F基金份額的場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為。。［2021年3月真題］

A.10份基金份額

B.1份基金份額

C.10元人民幣

D.1元人民幣

67、巨額贖回是指()。［2021年3月真題］

A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的10%

B.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的15%

C.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)達(dá)到上一日基金總份額的5%

D.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的20%

68、ETF基金管理人對(duì)最小申購,贖回單位進(jìn)行更改，應(yīng)在更改前至

少()個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

［2021年3月真題］

A.3

B.5

C.8

D.10

69、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由

()辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。［2009年10

月真題］

A.代銷基金的證券公司

B.基金管理人

C.基金托管人

D.代銷基金的商業(yè)銀行

70、根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購開放

式基金成功后，基金注冊(cè)登記人在T+1日為投資人登記權(quán)益，投資人

于()日起有權(quán)贖回該部分基金份額。［2009年10月真題］

A.T+3

B.T+1

C.T+2

D.T+7

71、投資人申購（認(rèn)購）資金從投資者資金賬戶出發(fā)，經(jīng)過銷售機(jī)

構(gòu)資金清算總賬戶，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)資金清算總賬戶最后到達(dá)（）。［2021

年3月真題］

A.基金在托管銀行開立的資金賬戶

B.基金公司是積極專業(yè)賬戶

C.投資者本人在基金公司的專戶

D.商業(yè)銀行的基金賬戶

72、關(guān)于QDH的申購，贖回原則以下說法錯(cuò)誤的是0。［2021年3月

真題］

A.金額申購原則

B.份額贖回原則

C.未知價(jià)原則

D.價(jià)格優(yōu)先原則

73、L0F基金份額的申購，贖回采用（）原則。［2009年10月真題］

A.金額申購，份額贖回

B.金額申購，金額贖回

C.份額申購，金額贖回

D.份額申購，份額贖回

74、目前，我國(guó)開放式基金，按照()對(duì)上市流通的有價(jià)證券進(jìn)行估

值。［2021年6月真題］

A.平均價(jià)

B.開盤價(jià)

C.收盤價(jià)

D.加權(quán)平均價(jià)

75、基金管理人在基金管理過程中產(chǎn)生的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)不包括0。［2021

年6月真題］

A.管理水平風(fēng)險(xiǎn)

B.投資策略風(fēng)險(xiǎn)

C.職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)

D.上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

76、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，同一基金管理人管

理的全部基金持有1家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的()。［2009

年10月真題］

A.10%

B.15%

C.5%

D.20%

77、基金管理公司的投資指令應(yīng)經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)控制部門的審核，在確認(rèn)

其()后方可執(zhí)行。［2021年6月真題］

A.有效,可操作

B.合法,合規(guī)與完整

C.及時(shí),有效

D.合規(guī),及時(shí)

78、基金經(jīng)理進(jìn)行投資交易是通過()進(jìn)行。［2021年3月真題］

A.向交易部下達(dá)投資指令

B.投資部進(jìn)行投資交易

C.投資決策委員會(huì)向交易部下達(dá)投資指令

D.基金經(jīng)理直接進(jìn)行交易

79、()是基金會(huì)計(jì)核算主體。［2021年3月真題］

A.基金管理公司

B.托管銀行

C.證券投資基金

D.基金代銷機(jī)構(gòu)總部

80、基金交易費(fèi)用的核算一般是按()計(jì)提的。［2021年6月真題］

A.季

B.日

C.年

D.月

81、基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用不包括（）。［2021年3月真題］

A.基金管理費(fèi)

B.基金信息披露費(fèi)

C.基金托管費(fèi)

D.基金發(fā)行費(fèi)

82、開放式基金應(yīng)當(dāng)至少（）公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

［2021年6月真題］

A.每周

B.每三個(gè)交易日

C.每月

D.每個(gè)交易日

83、基金對(duì)所投資的上市公司的（）變動(dòng)，必須進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算。

［2021年3月真題］

A.利益

B.凈資產(chǎn)

C.資產(chǎn)

D.負(fù)債

84、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》有關(guān)規(guī)定，封閉式基金年

度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的()。［2021年3月真

題］

A.80%

B.60%

C.70%

D.90%

85、目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率二般為()。［2009年10月

真題］

A.1%

B.1.5%

C.0.33%

D.2.5%

86、在我國(guó)基金會(huì)計(jì)核算中，對(duì)于影響到0小數(shù)點(diǎn)后第5位的費(fèi)用，

應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。［2009年10月真題］

A.基金資產(chǎn)總值

B.基金份額凈值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金所有者權(quán)益

87、基金公允價(jià)值變動(dòng)形成的損益在()對(duì)基金資產(chǎn)按公允價(jià)格估值

時(shí)予以確認(rèn)。［2009年10月真題］

A.年度末

B.估值日

C.季度末

D.月度末

88、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是()。［2009年10月真題］

A.基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的

B.基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一

定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程

C.基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值

D.基金估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價(jià)格

89、基金信息披露最主要的責(zé)任人是()。［2021年6月真題］

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金上市交易的證券交易所

D.基金管理人

90、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資基金的稅收，正確的說法是()。［2021年6月真題］

A.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅

B.對(duì)機(jī)構(gòu)買賣基金份額征收印花稅

C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅

D.對(duì)機(jī)構(gòu)從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅

91、目前，在我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的股票的股息，紅利收

入以及企業(yè)債券的利息收入，由()和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股

息,紅利,利息時(shí)，代扣代繳20%.的個(gè)人所得稅。［2009年10月真題］

A.托管人

B.上市公司

C.發(fā)起人

D.管理人

92、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金默認(rèn)的收益分配方式是0。［2021年6月真

題］

A.現(xiàn)金方式和紅利再投資

B.直接分配基金份額

C.現(xiàn)金方式

D.固定紅利

93、在我國(guó)，對(duì)()從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票，債券

的差價(jià)收入，股權(quán)的股息，紅利收入，債券的利息收入及其他的收入,

暫不征收企業(yè)所得稅。［2021年3月真題］

A.企業(yè)

B.基金管理公司

C.證券投資基金

D.非銀行金融機(jī)構(gòu)

94、對(duì)于基金銷售人員來說，基金招募說明書中最重要的信息為()。

［2021年3月真題］

A.從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用及其計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)

B.基金份額發(fā)售,交易，申購,贖回的約定

C.基金的運(yùn)作方式

D.基金的投資目標(biāo)，投資范圍，投資策略，投資限制，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn),

風(fēng)險(xiǎn)收益特征等

95、在閱讀基金合同時(shí)一，對(duì)下列信息，基金銷售人員應(yīng)該重點(diǎn)把握

的是0。［2021年6月真題］

A.基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式

B.投資目標(biāo),策略,特點(diǎn)，費(fèi)用，運(yùn)作方式等

C.有關(guān)爭(zhēng)議的解決方式

D.基金管理公司基本情況

96、對(duì)基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測(cè)和宣傳屬于0。［2021年3月真

題］

A.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

B.需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)

C.基金信息披露的禁止行為

D.法規(guī)許可的行為

97、一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無法事先預(yù)見的是()。

［2021年6月真題］

A.基金季度報(bào)告

B.基金資產(chǎn)凈值披露

C.更新招募說明書

D.臨時(shí)信息披露

98、關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是()。［2021年3月真題］

A.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息濫用

B.有利于投資的價(jià)值判斷

C.有利于提高基金的投資業(yè)績(jī)

D.有利于防止利益沖突與利益輸送

99、根據(jù)《證券投資基金信息年管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是

Oo［2021年6月真題］

A.半年報(bào)告

B.月度報(bào)告

C.季度報(bào)告

D.年度報(bào)告

100、基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是0。［2021年3月真題］

A.基金發(fā)起人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人

101、基金季度報(bào)告中的管理人報(bào)告內(nèi)容不包括()。［2021年3月真

題］

A.遵規(guī)守信情況說明

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)級(jí)

C.基金經(jīng)理簡(jiǎn)介

D.基金經(jīng)理工作報(bào)告

102、基金管理人在銷售基金產(chǎn)品時(shí)進(jìn)行費(fèi)率優(yōu)惠屬于基金促銷手段

中的0。［2021年6月真題］

A.公共關(guān)系

B.廣告促銷

C.營(yíng)業(yè)推廣

D.人員推銷

103、《證券投資基金信息披露管理辦法》于()實(shí)施。［2009年10月

真題］

A.2005年

B.2004年

C.2006年

D.2003年

104、銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)把。的產(chǎn)品賣

給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的基金投資人。［2009年10月真題］

A.中等風(fēng)險(xiǎn)

B.低風(fēng)險(xiǎn)

C.中高風(fēng)險(xiǎn)

D.高風(fēng)險(xiǎn)

105、貨幣市場(chǎng)基金不必在()中披露偏離度信息。［2021年3月真題］

A.半年度報(bào)告

B.基金收益公告

C.年度報(bào)告

D.臨時(shí)報(bào)告

106、基金凈值公告的主要內(nèi)容不包括0。［2009年10月真題］

A.份額凈值

B.基金凈值增長(zhǎng)率

C.份額累計(jì)凈值

D.基金資產(chǎn)凈值

107、某基金期初份額凈值1.10元，期末份額凈值1.30元，期間分

紅為10派0.50元。則該基金的簡(jiǎn)單凈值增長(zhǎng)率為()。［2009年10

月真題］

A.18.18%

B.33.66%

C.22.73%

D.63.64%

108、()是為投資額較大的個(gè)人投資和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化

特征的服務(wù)。［2021年6月真題］

A.電子信箱

B.互聯(lián)網(wǎng)

C.”一對(duì)一”專人服務(wù)

D.電話服務(wù)中心

109、下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最高的是()。［2021年6月真題］

A.貨幣市場(chǎng)基金

B,股票型基金

C.債券型基金

D.混合型基金

110、基金銷售活動(dòng)常用的營(yíng)業(yè)推廣手段不包括()。［2021年3月真

題］

A.激勵(lì)手段

B.舉辦投資者交流活動(dòng)

C.銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳

D.廣告返傭促銷

111、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效內(nèi)部控制制度，內(nèi)容至少應(yīng)包括內(nèi)部

環(huán)境控制，業(yè)務(wù)流程控制，會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制，()和監(jiān)察稽核控制等。

［2021年3月真題］

A.信息技術(shù)內(nèi)部控制

B.業(yè)務(wù)控制

C.崗位職責(zé)控制

D.費(fèi)用交出內(nèi)部控制

112、債券型基金與股票型基金相比，其波動(dòng)性()。［2021年3月真

題］

A.大小無法確定

B.較大

C.相同

D.較小

113、風(fēng)險(xiǎn)低于混合型基金的基金是0。［2021年6月真題］

A.股票型基金

B.平衡型基金

C.ETF基金

D.債券型基金

114、混合型基金與股票型基金相比，()。［2021年3月真題］

A.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

B.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

C.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較

D.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

115、下列基金產(chǎn)品或組合中，最適合推薦給穩(wěn)健型投資者的是()。

［2021年6月真題］

A.指數(shù)型基金

B.混合型基金

C.債券型基金

D.股票型基金

116、關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是()。［2021年3月真題］

A.債券型基金可以通過調(diào)整投資組合，較好地抵抗通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

B.債券型基金對(duì)利率變動(dòng)不敏感

C.隨著債券組合平均到期期限增加，債券型基金面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)也

增加

D.債券型基金有固定的利息收益

117、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷資格，取得基金從業(yè)資格的人

員應(yīng)不少于。人，且不少于員工人數(shù)的1/2。［2021年6月真題］

A.30

B.20

C.40

D.15

118、關(guān)于貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)，正確的說法是()。［2021年3月真題］

A.組合中平均剩余期限越低，流動(dòng)性越高

B.組合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高

C.組合中平均剩余期限越低，收益越高

D.組合中平均剩余期限越低，信用風(fēng)險(xiǎn)越高

119、以下原則中，()不是基金監(jiān)管的原則。［2021年3月真題］

A.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

B.周期性原則

C.依法監(jiān)管原則

D.公開,公平和公正原則

120、下列關(guān)于債券型基金的平均到期期限與其利率風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的說

法，正確的是()。［2021年3月真題］

A.利率風(fēng)險(xiǎn)與平均到期期限的長(zhǎng)短無關(guān)

B.平均到期期限越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)也低

C.兩者的關(guān)系難以確定

D.平均到期期限越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越高

121、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來具體反映，基金風(fēng)

險(xiǎn)包括()等級(jí)。［2021年3月真題］

A.至少三個(gè)

B.應(yīng)當(dāng)三個(gè)

C.根據(jù)具體情況反映

D.最多三個(gè)

122、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售活動(dòng)的業(yè)務(wù)主

體是0。［2009年10月真題］

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.信托公司

D.基金公司

123、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中的前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為()兩種類

型。［2021年3月真題］

A.網(wǎng)上交易，柜臺(tái)交易

B.人工方式，電腦自動(dòng)方式

C.自助式，輔助式

D.銀行柜臺(tái)，券商柜臺(tái)

124、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行申購資金劃付，超過

約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)()。［2009年的月真題］

A.作為異常交易處理

B.繼續(xù)受理

C.說明情況后受理

D.拒絕受理申請(qǐng)

125、從事基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷

業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)當(dāng)不低于該部門員工人數(shù)的

Oo［2021年3月真題］

A.30%

B.80%

C.50%

D.25%

126、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)同基金管理人，基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)0。［2009

年10月真題］

A.相互不獨(dú)立

B.進(jìn)行合并，但單獨(dú)做賬

C.相互獨(dú)立

D.進(jìn)行合并，不需單獨(dú)做賬

127、基金贖回費(fèi)不得超過基金份額贖回金額的()。［2021年3月真

題］

A.2.5%

B.5%

C.3%

D.1.5%

128、根據(jù)《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員應(yīng)遵守以下()行為

規(guī)范。［2021年6月真題］

A.在向投資者推介基金時(shí)，優(yōu)先考慮VIP客戶

B.在向投資者進(jìn)行基金宣傳推廣和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者

C.在向投資者推介基金時(shí)，不應(yīng)考慮投資者的意思

D.可以自行打折銷售基金

129、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述

中符合要求的是()。［2021年6月真題］

A.”欲購從速"，“申購良機(jī)”

B.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用”業(yè)績(jī)優(yōu)良“，“唯一”

等表述

C.”凈值歸一”

D.”坐享財(cái)富成長(zhǎng)"，”安心享受成長(zhǎng)”

130、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的,

應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近()個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。［2009年10月真題］

A.3

B.8

C.5

D.10

131、基金合同當(dāng)事人包括()。［2021年6月真題］

A.基金銷售代理人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人

132、下列表述正確的是()。［2021年6月真題］

A.一般情況下，公司盈利增加，股息相應(yīng)減少

B.一般情況下，公司盈利增加，股息相應(yīng)增加

C.公司的盈利水平是影響股票價(jià)格的基本因素之一

D.一般情況下，公司盈利增加，股票的市場(chǎng)價(jià)格降低

133、證券投資基金具有()等特點(diǎn)。［2021年3月真題］

A.組合投資

B.信息透明

C.專業(yè)管理

D.共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

134、我國(guó)證券交易所在訂單匹配原則方面采用的原則有()。［2021

年6月真題］

A.時(shí)間優(yōu)先原則

B.數(shù)量?jī)?yōu)先原則

C.價(jià)格優(yōu)先原則

D.按比例分配原則

135、證券發(fā)行市場(chǎng)是由()組成的。［2021年3月真題］

A.證券發(fā)行人

B.證券投資者

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券中介機(jī)構(gòu)

136、根據(jù)基金份額是否固定，可以將基金分為()。［2021年6月真

題］

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.被動(dòng)型基金

D.主動(dòng)型基金

137、關(guān)于基金管理公司獨(dú)立董事的說法，正確的有0。［2021年3

月真題］

A.獨(dú)立董事必須承擔(dān)保護(hù)基金投資者權(quán)益的特殊監(jiān)督責(zé)任

B.必須不少于3人且不少于董事會(huì)成員的1/2

C.一定比例的獨(dú)立董事有利于在制度上制衡大股東的力量

D.獨(dú)立董事不在公司任職

138、根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》，以下說法正確的有

Oo［2009年10月真題］

A.商業(yè)銀行申請(qǐng)基金托管業(yè)務(wù)必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)同時(shí)

核準(zhǔn)

B.符合條件的外資商業(yè)銀行可以成為國(guó)內(nèi)基金托管人

C.基金托管人應(yīng)確?；鹜泄芎痛N業(yè)務(wù)相互獨(dú)立

D.中資商業(yè)銀行可以申請(qǐng)基金托管業(yè)務(wù)資格

139、基金份額持有人在享受權(quán)利的同時(shí)一，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這

些義務(wù)包括()。［2009年10月真題］

A.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

B.承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

C.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)

140、基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要表現(xiàn)在()。［2021年3月

真題］

A.通過獨(dú)立保管財(cái)產(chǎn)，防止資金被違規(guī)挪用

B.監(jiān)督基金管理人的投資行為

C.通過基金估值，防范管理人關(guān)聯(lián)交易等

D.通過監(jiān)督和提示，完善基金公司的治理結(jié)構(gòu)

141、()的設(shè)立拉開了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。［2021年3月

真題］

A.南方寶元

B.基金金泰

C.基金開元

D.華安創(chuàng)新

142、對(duì)于股票型基金，下列說法正確的有()。［2021年3月真題］

A.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

的為股票型基金

B.主要投資于股票

C.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

的為股票型基金

D.股票型基金是各國(guó)廣泛采用的基金類型

143、按投資市場(chǎng)分類，股票型基金可分為()。［2009年10月真題］

A.國(guó)外股票型基金

B.全球股票型基金

C.國(guó)內(nèi)股票型基金

D.增長(zhǎng)型股票基金

144、債券型基金的分類依據(jù)包括()。［2021年6月真題］

A.持有債券的到期日期

B.持有債券的質(zhì)量的高低

C.是否持有股票

D.持有債券的發(fā)行者

145、以（）為主要投資對(duì)象的基金可以歸為債券型基金。［2009年10

月真題］

A.政府債

B.公司債

C.企業(yè)債

D.一年期內(nèi)的央行票據(jù)

146、基金管理公司投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)決定所管理基金的（）等事

項(xiàng)。［2021年6月真題］

A.投資原則和目標(biāo)

B.資產(chǎn)配置

C.投資計(jì)劃和策略

D.投資權(quán)限

147、下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法中，正確的有（）。［2021

年6月真題］

A.基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的

前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理

B.發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí)，基金管理公司必須公告

C.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)為巨額贖回

D.連續(xù)2個(gè)工作日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以暫停接受贖

回申請(qǐng)

148、不同基金的轉(zhuǎn)換通常發(fā)生在()之間。［2009年10月真題］

A.共同基金與對(duì)沖基金之間

B.同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間

C.封閉式基金與開放式基金之間

D.傘型基金內(nèi)不同的子基金之間

149、關(guān)于開放式基金基金份額的贖回費(fèi)，以下描述正確的有()。

［2009年10月真題］

A.贖回費(fèi)在投資人贖回基金份額時(shí)收取

B.通常情況下，投資人贖回份額越多，贖回費(fèi)率越高

C.贖回費(fèi)的25%歸基金資產(chǎn)

D.贖回費(fèi)率最高不得高于贖回金額的3%

150、關(guān)于L0F基金，以下描述正確的有()。［2021年6月真題］

A.L0F基金可通過場(chǎng)內(nèi)，場(chǎng)外渠道申購贖回

B.T日在深交所申購的基金份額，自T+1日起可在深交所賣出或贖回

C.LOF基金不可通過場(chǎng)內(nèi)渠道申購贖回

D.LOF基金不可通過場(chǎng)外渠道申購贖回

151、投資指令經(jīng)風(fēng)控部門審核，可以起到()的作用。［2009年10月

真題］

A.防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險(xiǎn)

B.避免出現(xiàn)投資失誤

C.提高交易效率

D.實(shí)現(xiàn)決策人與執(zhí)行人相分離

152、基金的投資運(yùn)作是基金運(yùn)作的最重要的環(huán)節(jié)，它包括()等部分。

［2021年6月真題］

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.績(jī)效評(píng)估

C.交易管理

D.投資管理

153、概括地講，股票型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括()。［2021年3月真題］

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.贖回風(fēng)險(xiǎn)

D.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

154、證券投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括()。［2021年6月真題］

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

155、對(duì)基金投資比例監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定中，正確的有0。［2021年3

月真題］

A.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額不得超過該

基金的總資產(chǎn)

B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得

超過該證券的10%

C.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈

值的10%

D.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，申報(bào)的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股

票公司本次發(fā)行股票總量的50%

156、基金利息收入主要來源于()等方面。［2021年3月真題］

A.存出保證金

B.債券投資

C.結(jié)算備付金

D.銀行存款

157、基金行業(yè)成立基金估值工作小組的目的是提高估值的()。［2021

年3月真題］

A.透明性

B.可靠性

C.公正性

D.合理性

158、證券投資基金利潤(rùn)的主要來源包括()。［2021年6月真題］

A.買賣證券的價(jià)差收入

B.銷售服務(wù)費(fèi)收入

C.債券利息

D.股利

159、在對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值時(shí)，要考慮的因素有()。［2021年3月

真題］

A.估值頻率

B.申購費(fèi)率

C.交易價(jià)格

D.價(jià)格操縱及濫估問題

160、除管理費(fèi)和托管費(fèi)外，證券投資基金的其他運(yùn)作費(fèi)用主要由0

等構(gòu)成。［2021年3月真題］

A.與基金相關(guān)的律師費(fèi)用

B.清算費(fèi)用

C.與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)用

D.公關(guān)費(fèi)用

161、基金管理人不可以對(duì)以下哪幾種基金的投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)？()

［2021年3月］

A.股票型基金

B.債券型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.保本型基金

162、根據(jù)目前有關(guān)規(guī)定，對(duì)()買賣基金份額的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。

［2009年10月真題］

A.個(gè)人

B.保險(xiǎn)公司

C.證券公司

D.非金融機(jī)構(gòu)

163、我國(guó)基金信息披露制度體系可分為()。［2021年6月真題］

A.基金信息披露的自律性規(guī)則

B.基金信息披露的規(guī)范性文件

C.基金信息披露的部門規(guī)章

D.基金信息披露的國(guó)家法律

164、目前，對(duì)投資者從基金收益分配中獲得()由相應(yīng)的代扣代繳義

務(wù)人在向基金派發(fā)收益時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。［2021年3

月真題］

A.儲(chǔ)蓄存款利息收入

B.企業(yè)債券的利息收入

C.國(guó)債利息

D.股票的股息

165、以下關(guān)于加強(qiáng)基金信息披露的說法，正確的有0。［2021年6

月真題］

A.加強(qiáng)基金信息披露，有利于防止信息濫用

B.加強(qiáng)信息披露，有利于提高證券市場(chǎng)的效率

C.加強(qiáng)基金信息披露，有利于投資的價(jià)值判斷

D.加強(qiáng)信息披露，有利于防止利益沖突與利益輸送

166、對(duì)基金市場(chǎng)營(yíng)銷理解正確的有()。［2009年10月真題］

A.市場(chǎng)營(yíng)銷以投資者的需求為核心

B.基金市場(chǎng)營(yíng)銷只是基金公司向客戶銷售基金產(chǎn)品的活動(dòng)

C.市場(chǎng)營(yíng)銷涉及產(chǎn)品組合的設(shè)計(jì),銷售,售后服務(wù)等一系列活動(dòng)

D.市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)涵根據(jù)實(shí)際情況不斷變化發(fā)展

167、關(guān)于基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露的說法中，正確的有()。

［2009年10月真題］

A.基金的半年度報(bào)告無須經(jīng)過審計(jì)

B.基金的年度報(bào)告必須經(jīng)過審計(jì)

C.基金季度報(bào)告必須經(jīng)托管人審核

D.基金年度報(bào)告中需披露上市基金前20名持有人的名稱及持有份額

168、目前我國(guó)證券投資基金營(yíng)銷渠道包括()。［2021年6月真題］

A.證券公司

B.保險(xiǎn)公司

C.商業(yè)銀行

D.基金管理公司直銷中心

169、基金信息披露主要包括0。［2009年10月真題］

A.基金臨時(shí)信息披露

B.基金運(yùn)作信息披露

C.基金買賣股票行為細(xì)節(jié)的披露

D.基金募集信息披露

170、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)容包括()。［2021年6月真題］

A.營(yíng)銷過程管理

B.營(yíng)銷環(huán)境分析

C.營(yíng)銷組合設(shè)計(jì)

D.目標(biāo)客戶確定

171、我國(guó)基金銷售監(jiān)管的具體目標(biāo)包括()。［2021年6月真題］

A.保證市場(chǎng)的公平,效率和透明

B.保證基金最低投資收益

C.保護(hù)投資者利益

D.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

172、與債券相比，債券型基金()。［2021年6月真題］

A.可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)

B.也面臨著信用風(fēng)險(xiǎn)

C.所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均剩余期限

D.分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

173、在基金銷售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的管理辦法和指引文件包括()。

［2021年6月真題］

A.《證券投資基金銷售管理辦法》

B.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

C.《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》

D.《證券投資基金托管資格管理辦法》

174、證券投資基金的客戶服務(wù)方式通常包括()。［2021年3月真題］

A.互聯(lián)網(wǎng)

B.傳真

C.手機(jī)短信

D.電話服務(wù)中心

175、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來具體反映，基金產(chǎn)品

應(yīng)當(dāng)至少包括的等級(jí)有()。［2021年6月真題］

A.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.特大風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

176、基金宣傳推介材料可能涉及的違規(guī)行為包括()。［2021年6月

真題］

A.承諾收益或承擔(dān)損失

B.報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

C.預(yù)測(cè)收益率

D.明確提示風(fēng)險(xiǎn)

177、根據(jù)《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，從事基金銷售不得

有下列行為()。［2021年6月真題］

A.為擴(kuò)大市場(chǎng)，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金

B.以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約

定與基金銷售機(jī)構(gòu)無關(guān)

C.個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利

D.接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購，申購,贖回等

交易

178、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，可以從事基金代

銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括0。［2021年3月真題］

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.專業(yè)基金銷售公司

D.商業(yè)銀行

179、基金管理人，代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得有下列()情形。

［2021年6月真題］

A.募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)打折

B.以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金

C.采取抽獎(jiǎng)，回扣或者送實(shí)物,保險(xiǎn),基金份額等方式銷售基金

D.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的