2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫附答案（基礎題）

2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫附答案（基礎題）

單選題（共50題）1、下列屬于基金客戶服務內容的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A2、基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照（）的規(guī)定進行備案。A.基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.證券業(yè)協(xié)會D.中國銀監(jiān)會【答案】B3、關于基金宣傳推介材料，說法正確的是（）。A.可以通過電視、廣播進行公布B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以預測基金的投資業(yè)績【答案】A4、道德是建立在調整人們關系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有()。A.繼承性B.規(guī)范性C.約束性D.差異性【答案】C5、假設某投資者在某ETF基金募集期內認購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當日標的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.5000B.3013C.5396.22D.5369.22【答案】D6、(2017年)投資者在T日15：03申請贖回某開放式基金1000份，該筆贖回的確認日期為（）。A.T+2日B.T-1日C.T+1日D.T日【答案】A7、（2016年真題）下列哪一項不屬于我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的特點?（）A.基金資產規(guī)模平穩(wěn)發(fā)展B.基金產品和業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展C.基金管理公司分化加劇、業(yè)務呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢D.強化基金監(jiān)督、規(guī)范行業(yè)發(fā)展【答案】A8、基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當向（）申報。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人C.基金托管人D.基金業(yè)協(xié)會【答案】B9、在基金信息披露中，以下不屬于嚴重違法行為的是（）。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.詆毀其他基金管理人【答案】D10、基金注冊登記機構的職責不包括（）A.披露基金份額凈值B.確認基金交易C.保管持有人名冊D.建立投資者基金份額賬戶【答案】A11、（）是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉換為普通股的優(yōu)先股、可轉換債券等權益的股權投資基金。A.創(chuàng)業(yè)投資基金B(yǎng).天使基金C.信托投資基金D.股票基金【答案】A12、基金銷售適用性原則不包括（）。A.差異性原則B.全面性原則C.有效性原則D.合理性原則【答案】D13、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，法規(guī)對保存期限的要求為（）。A.自基金清算終止之日起不得少于10年B.自基金清算終止之日起不得少于2年C.自基金清算終止之日起不得少于5年D.自基金清算終止之日起不得少于7年【答案】A14、（2016年真題）下列各項，不屬于封閉式基金內容的是（）。A.基金份額在基金合同期限內固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉讓【答案】C15、申請募集基金應提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申請報告B.基金合同草案C.律師事務所出具的法律意見書D.招募說明書正式文本【答案】D16、（2017年真題）對投資者教育中的資產配置教育，下列表述準確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C17、下列選項中不屬于基金銷售機構對普通投資需承擔的特別責任的是（）。A.特別的注意義務B.特別告知義務C.特別風險義務D.細化分類和管理義務【答案】C18、（2019年真題）某基金銷售機構僅在基金投資人首次開戶時對其風險承受能力評價一次，并長期使用該評價結果。該銷售機構違反了基金銷售適用性的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.及時性原則C.差異性原則D.全面性原則【答案】B19、基金管理人合規(guī)培訓的具體內容是（）。A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)B.公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度C.案例警示教育D.以上都是【答案】D20、經中國證監(jiān)會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構稱為（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】A21、下列不屬于欺詐客戶的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A22、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產（）以上投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%【答案】C23、我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起()個月內。A.3B.6C.9D.1【答案】A24、（2019年真題）證券投資基金市場營銷不同于有形產品營銷，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有（）。A.一次性B.效益性C.適用性D.靈活性【答案】C25、狹義的基金監(jiān)管，一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A.社會力量B.基金機構內部監(jiān)督部門C.基金行業(yè)自律組織D.有法定監(jiān)管權的政府機構【答案】D26、2007年,（）設立了基金公司會員部,負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券交易所【答案】B27、(2016年)我國基金監(jiān)管的目標不包括（）。A.保護市場的公平、效率和透明B.保證基金管理公司不倒閉C.規(guī)范證券投資基金活動D.保護投資者的利益【答案】B28、將同一基金資產劃分為預期風險收益特征不同的份額類別,可以同時滿足不同風險收益偏好投資者的需求，這說明分級基金具有（）特點。A.—只基金,多類份額,多種投資工具B.交易所上市，可分離交易C.份額分級，資產合并運作D.內含衍生工具與杠桿特性【答案】A29、關于私募基金募集和轉讓的有關規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機構或個人拆分轉讓B.私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進行風險測評C.私募基金管理人和銷售機構應當要求私募基金投資人簽署風險提示書D.私募基金投資者應當對其填寫的風險承擔能力問卷內容的準確性負責【答案】B30、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（）擔任。A.信托投資公司B.政策性銀行C.商業(yè)銀行D.保險公司【答案】C31、傳統(tǒng)4Ps營銷理論涉及的要素不包括()。A.產品B.價格C.規(guī)模D.促銷【答案】C32、某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現(xiàn)金及貨幣市場工具不低于5%，則該基金應該屬于（）.A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場基金D.混合型基金【答案】B33、(2017年)某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時間為1年，對應的贖回費率為0．5％，贖回費用的25％歸基金資產，贖回當日基金單位凈值為1．003元，下列結果正確的是（）。A.贖回費用為100元B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元C.贖回總金額為20035元D.歸入基金資產的贖回費收入為25元【答案】B34、（2017年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金委托人的相關規(guī)定，下列表述錯誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任C.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內選任新基金托管人D.基金托管人負責計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格【答案】D35、基金從業(yè)人員向客戶推薦或銷售基金產品時，應當了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.風險承受能力B.保證收益率C.投資經驗D.流動性要求【答案】B36、（2016年真題）基金財產可以用于（）。A.從事承擔無限責任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動【答案】C37、下列關于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式【答案】C38、下列關于FOF說法錯誤的的是（）。A.FOF將大部分資產直接投資于股票、債券等金融工具B.FOF的投資模式大多伴隨投資標的分散化以及波動相對偏低的特點C.在基金發(fā)達的國家，如美國，F(xiàn)OF已經成為一類重要的公募證券投資基金D.FOF是指將80%以上的基金資產投資于其他基金份額【答案】A39、保險資產管理機構，可以開展如下哪些業(yè)務（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.操作風險B.信用風險C.合規(guī)風險D.內部風險【答案】C41、（2021年真題）關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用，以下表述錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對違規(guī)的基金從業(yè)人員可實施紀律處分B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，更側重在職業(yè)道德層面對基金從業(yè)人員進行監(jiān)督C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在法律法規(guī)層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動享有執(zhí)法監(jiān)督權【答案】D42、(2016年)關于基金公司督察長履行的職責，下列說法正確的是（）。A.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題并報告總經理，如果總經理不整改的，應當及時報告董事長B.督察長有權參加或者列席公司業(yè)務、投資決策、風險管理等各種會議C.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為時，應當及時報告中國證監(jiān)會及其派出機構，由中國證監(jiān)會責令公司董事長進行整改D.經總經理批準，督察長可以調閱基金投資明細【答案】B43、下列不屬于公司員工違反忠實義務的是（）。A.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或將來的客戶B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導性質C.不得參與任何操縱市場的行為D.向任何其他人透露、除非是代表客戶履行職責的行為，關于客戶、公司的任何證券交易或與此有關的信息【答案】C44、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為（）。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00【答案】C45、根據(jù)相關法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則的要求，以下關于私募基金管理業(yè)務的表述，正確的是（）。A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務，需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請核準B.從事私募股權投資的基金管理人可選擇是否向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記C.私募基金管理人辦結產品備案手續(xù)后，還需要向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會定期報送相關信息D.以“基金”名義開展證券投資活動的機構，無需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記【答案】C46、關于基金半年度報告的披露，以下說法錯誤的是（）。A.半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率B.半年度報告的管理人報告需要披露內部監(jiān)察報告C.半年度報告只需要披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標D.半年度報告不要求進行審計【答案】B47、基金主要投資比例應符合（）。A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的5%B.對于開放式基金來說，為了應對日常贖回,法規(guī)要求保持不低于基金資產凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內的政府債券C.法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應有70%以上的非現(xiàn)金基金資產屬于投資方向確定的內容D.對于基金回購贖回業(yè)務，法規(guī)規(guī)定，基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購的資金金額不得超過基金資產凈值的30%【答案】B48、（）在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建