證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)押題練習(xí)高能A卷帶答案

證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)押題練習(xí)高能A卷帶答案

單選題（共50題）1、假設(shè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負(fù)債為800億元，加權(quán)平均久期為4年，則該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為（）。A.-2B.-2.8C.2D.2.8【答案】D2、指數(shù)化的方法不包括（）。A.分層抽樣法B.樣本法C.優(yōu)化法D.方差最小化法【答案】B3、現(xiàn)金流分析法是通過(guò)對(duì)一定時(shí)期內(nèi)（）評(píng)估金融機(jī)構(gòu)短期內(nèi)的流動(dòng)性狀況A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、總體、樣本和統(tǒng)計(jì)是的含義是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B5、（）應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估信息管理系統(tǒng)，用于測(cè)評(píng)、記錄和留存客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估內(nèi)容和結(jié)果A.證券公司B.商業(yè)銀行C.證券交易所D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】B6、以下屬于證券投資顧問(wèn)的禁止性行為的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A7、已知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下，營(yíng)業(yè)收入2500000元，利息費(fèi)用160000元，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)540000元，稅前利潤(rùn)380000元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B8、投資規(guī)劃的步驟包括有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C9、股票類證券產(chǎn)品的基本特征不包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C10、簡(jiǎn)單估計(jì)法這一方法主要利用歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行估計(jì)，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A11、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A12、下列各項(xiàng)中，（）不是銀行等金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的內(nèi)部預(yù)警指標(biāo)或信號(hào)。A.所發(fā)行的股票價(jià)格下跌B.某項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)水平增加C.盈利能力下降D.資產(chǎn)過(guò)于集中【答案】A13、趨勢(shì)線的確認(rèn)條件包括（）。A.I、II、IIIB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C14、證券產(chǎn)品進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇的要求有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D15、下列關(guān)于Stata的特點(diǎn)，說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D16、現(xiàn)金類證券產(chǎn)品即貨幣型理財(cái)產(chǎn)品，期基本特征為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B17、過(guò)度自信會(huì)導(dǎo)致投資者（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C18、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和公司網(wǎng)站，公示下列（）信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C19、下列關(guān)于Stata的特點(diǎn)。說(shuō)法正確的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D20、下列選項(xiàng)中，屬于證券產(chǎn)品賣出時(shí)機(jī)的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B21、根據(jù)投資目標(biāo)不同，證券組合可以劃分為（）。A.國(guó)際型、國(guó)內(nèi)型、混合型等B.收入型、增長(zhǎng)型、指數(shù)化型等C.激進(jìn)型、穩(wěn)健性、均衡型等D.保值型、增值型、平衡型等【答案】B22、從生命周期的角度著眼，屬于成熟期家庭的特征、需求和目標(biāo)的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、某公司上一年度每股收益為1元，公司未來(lái)每年每股收益以5％的速度增長(zhǎng)，公司未來(lái)每年的所有利潤(rùn)都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場(chǎng)價(jià)格為35元，并且必要收益率為10％，那么（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C24、（）對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理A.中國(guó)證劵業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.國(guó)務(wù)院D.期貨業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A25、遺產(chǎn)規(guī)劃工具主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D26、下列能夠進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋來(lái)轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險(xiǎn)的方式有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的客戶回訪應(yīng)（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A28、下列屬于跨期套利的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B29、通常，將（）所得分開有利于節(jié)省稅款。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A30、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)B.司法機(jī)關(guān)C.公安機(jī)關(guān)D.法院【答案】B31、在計(jì)量證券信用風(fēng)險(xiǎn)中，對(duì)客戶信用評(píng)級(jí)的計(jì)量方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A32、在現(xiàn)金管理中，（），會(huì)得到一項(xiàng)比較實(shí)際的預(yù)算。A.用一定的時(shí)間去評(píng)估過(guò)去的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)B.用一定的時(shí)間去評(píng)估現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)C.用一定的時(shí)間去評(píng)估過(guò)去和現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)D.用一定的時(shí)間去評(píng)估末來(lái)的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)【答案】B33、行業(yè)生命周期分為（）幾個(gè)階段。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D34、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B35、使用財(cái)務(wù)報(bào)表的主體可能包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D36、下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估方法的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C37、教育投資規(guī)劃要遵循提前規(guī)劃、目標(biāo)合理、定期定額、?？顚Ｓ谩⒈Ｖ翟鲋档脑瓌t，教育投資規(guī)劃的步驟主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A38、技術(shù)分析方法的局限性說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D39、止損限額適用的時(shí)期為()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A40、調(diào)查研究法的特點(diǎn)是（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、IV【答案】D41、教育規(guī)劃的制定方法（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D42、證券組合的目標(biāo)是追求股息收益的最大化，我們可以判斷這種證券組合屬于（）類型。A.收入型B.貨幣市場(chǎng)型C.指數(shù)化型D.增長(zhǎng)型【答案】A43、下列各項(xiàng)中，可以證實(shí)市場(chǎng)不是半強(qiáng)式有效市場(chǎng)的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C44、了解客戶的基本情況和要求包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D45、普通股票與優(yōu)先股票的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B46、家庭債務(wù)管理力主“量力而行”,其核心就是對(duì)未來(lái)的還貸能力以及借貸活動(dòng)對(duì)家庭財(cái)務(wù)的影響的評(píng)估。進(jìn)行債務(wù)管理時(shí)應(yīng)注意（）A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D47、下列關(guān)于客戶信息收集的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D48、下列關(guān)于應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)