2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范綜合檢測試卷B卷含答案

2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范綜合檢測試卷B卷含答案

單選題（共50題）1、關(guān)于貨幣市場基金，以下說法不正確的是（）.A.是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所B.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好C.以短期貨幣產(chǎn)場工具為投資對(duì)象D.增長潛力大，適臺(tái)長期投資【答案】D2、(2016年)ETF份額申購和贖回的程序不包括（）。A.申購和贖回申請(qǐng)的提出B.申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請(qǐng)的場所【答案】D3、根據(jù)法律形式可以將基金分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型指數(shù)基金D.契約型基金和公司型基金【答案】D4、（2018年真題）采用封閉式運(yùn)作方式的基金特征，正確的是（）。A.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請(qǐng)申購，但可以申請(qǐng)贖回B.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變C.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時(shí)開放申購和贖回D.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】D5、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價(jià)格主要受一級(jí)市場供求關(guān)系的影響D.買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響【答案】B6、關(guān)于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有（）。A.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定B.開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易C.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn).封閉式基金的交易價(jià)格受二級(jí)市場供求關(guān)系影響，非上市交易型開放式基金價(jià)格一般不受供求關(guān)系影響【答案】B7、基金職業(yè)道德修養(yǎng)不包括（）。A.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念C.堅(jiān)決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐【答案】C8、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A9、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果【答案】D10、（2017年真題）關(guān)于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數(shù)據(jù)庫密碼和系統(tǒng)密碼分人保管C.軟件開發(fā)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作D.信息系統(tǒng)設(shè)置訪問控制【答案】C11、下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.基金凈值計(jì)算差錯(cuò)B.不公平對(duì)待不同投資組合C.基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述D.基金投資組合違反投資合規(guī)指標(biāo)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受到損害【答案】A12、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.貨幣基金B(yǎng).股權(quán)基金C.股票基金D.ETF基金【答案】A13、下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10％時(shí)為贖回B.基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金份額10％的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理C.發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí)，基金管理公司必須公告D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)【答案】A14、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。A.即時(shí)保存和備份；本地備份B.定期保存和備份；異地備份C.即時(shí)保存和備份；異地備份D.定期保存和備份；本地備份【答案】C15、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書，基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.5C.1D.3【答案】D16、絕對(duì)收益目標(biāo)基金根據(jù)投資策略的差異分為靈活策略基金與（）。A.對(duì)沖策略基金B(yǎng).股票策略基金C.固定策略基金D.平衡策略基金【答案】A17、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.1B.6C.9D.3【答案】B19、基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅(jiān)持（）原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理公司利益優(yōu)先C.風(fēng)險(xiǎn)最小化D.利潤最大化【答案】A20、基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。A.基金托管人B.基金咨詢機(jī)構(gòu)C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金投資人【答案】A21、下列關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額的表述，不正確的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線)C.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額【答案】D22、根據(jù)（）可以將基金分為增長型成長型基金、收入型基金和平衡型基金。A.投資目標(biāo)B.投資理念C.投資對(duì)象D.投資標(biāo)的【答案】A23、增長型基金主要以（）為投資對(duì)象的證券。A.大盤藍(lán)籌股B.公司債C.政府債券D.良好增長潛力的股票【答案】D24、（）有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.監(jiān)控中心【答案】C25、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A26、南方保本基金的保本期為（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】C27、下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯(cuò)誤的是()。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內(nèi)申購申報(bào)單位為1元人民幣D.LOI贖回申報(bào)單位為1份基金份額【答案】B28、債券基金的波動(dòng)性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。A.大于B.等于C.小于D.不確定【答案】C29、(2016年)（）通常是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、高質(zhì)量公司的股票。A.藍(lán)籌股B.收益型股票C.低市盈率股票D.成長型股票【答案】A30、下列不屬于后臺(tái)部門的是()。A.財(cái)務(wù)部B.行政管理部門C.人事部D.信息技術(shù)部門【答案】A31、（2016年真題）合規(guī)獨(dú)立性中，（）的獨(dú)立性最為重要?A.部門B.機(jī)制C.人員D.問責(zé)【答案】A32、關(guān)于開放式基金申購費(fèi)用的收取，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)不得對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠C.可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的方式D.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費(fèi)率【答案】B33、某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金的過程中，以下行為正確的是（）A.可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠B.采取抽獎(jiǎng)的方式進(jìn)行基金銷售C.采用獎(jiǎng)勵(lì)基金的方法進(jìn)行激勵(lì)D.以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平【答案】A34、對(duì)于基金管理人來說，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A35、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容【答案】D36、FOF產(chǎn)品可以通過不同的（）等維度劃分成不同的類型。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C37、“公司董事會(huì)和經(jīng)理層不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向任何一方股東”體現(xiàn)的是（）。A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.公平對(duì)待原則D.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則【答案】C38、（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】C39、(2017年)下列事項(xiàng)中，可以通過加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制來解決的是（）。A.基金業(yè)績不佳B.基金規(guī)模下降C.基金經(jīng)理“老鼠倉”D.基金公司員工離職【答案】C40、基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報(bào)是（）A.制衡原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.公平對(duì)待原則D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則【答案】B41、（2017年真題）關(guān)于公司型基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn)B.公司型基金的投資者通過持有人大會(huì)發(fā)表意見，行使職權(quán)C.公司型基金具有獨(dú)立法人地位D.公司型基金投資者是基金公司的股東【答案】B42、關(guān)于守法合規(guī)的基本要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范B.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范C.不負(fù)有監(jiān)督管理職責(zé)的基金從業(yè)人員，一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止，但是不用向上級(jí)部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)D.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果【答案】C43、(2016年)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.國家機(jī)密D.內(nèi)幕信息【答案】C44、（）負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。A.研究委員會(huì)B.產(chǎn)品審批委員會(huì)C.投資委員會(huì)D.風(fēng)控委員會(huì)【答案】B45、基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，具體類型不包括（）。A.消極型B.保守型C.穩(wěn)健型D.積極型【答案】A46、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開披露資料C.分享基金投資收益D.確定基金收益分配方案【答案】D47、分級(jí)基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別，可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求，這說明分級(jí)基金具有（）特點(diǎn)。A.一只基金，多類份額，多種投資工具B.交易所上市，可分離交易C.份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作D.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性【答案】A48、以下不屬于基金與保險(xiǎn)的差異的是（）A.目的不同B.性質(zhì)不同C.對(duì)投資人要求不同D.變現(xiàn)能力不同【答案】B49、（）年，中國證監(jiān)會(huì)和