股東資格條件

PAGEPAGE4股東資格條件（一）基本條件一是企業(yè)須在工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)，具有法人資格；具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息；具有較長(zhǎng)的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)狀況；具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力。二是企業(yè)入股資金必須為自有資金，資金來(lái)源應(yīng)真實(shí)、合法。嚴(yán)禁企業(yè)以債務(wù)資金、信托資金等非自有資金入股城商行。準(zhǔn)入審核中應(yīng)加強(qiáng)對(duì)擬入股企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的分析，著重研究企業(yè)的現(xiàn)金流量、盈利能力，看企業(yè)是否有足夠的自有資金投資入股。三是是否承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)。（二）指標(biāo)要求一是單一企業(yè)持股比例要求。主要股東（包括戰(zhàn)略投資者）持股比例一般不得超過(guò)20％。二是“兩參一控”要求。即同一股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)入股同質(zhì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不超過(guò)2家，如取得控股權(quán)只能投（或保留）一家。三是入股價(jià)格要求。企業(yè)入股價(jià)格應(yīng)高于銀行賬面的每股凈資產(chǎn)。四是財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)指標(biāo)要求。企業(yè)成立年限須滿3年，財(cái)務(wù)報(bào)表須為合并口徑，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30％；加計(jì)本次入股后權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的50％。（三）其他條件一是行業(yè)限制方面，按照銀監(jiān)會(huì)要求，限制屬于房地產(chǎn)及“兩高一剩”行業(yè)（高污染、高能耗、產(chǎn)能過(guò)剩）的企業(yè)入股城商行。二是關(guān)聯(lián)企業(yè)限制方面，嚴(yán)格限制與城商行現(xiàn)有股東存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的企業(yè)入股。三是公司性質(zhì)方面，禁止地方政府融資平臺(tái)公司持有城商行的股權(quán)，對(duì)相關(guān)股權(quán)變更的行政許可申請(qǐng)不予以受理；鼓勵(lì)符合條件的優(yōu)秀民營(yíng)企業(yè)入股城商行。四是擬入股企業(yè)不得入股城商行的情形：公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平。源，應(yīng)承諾持續(xù)補(bǔ)充資本。五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力。20．若投資人為國(guó)有企業(yè)，提供相關(guān)國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)對(duì)其對(duì)外投資計(jì)劃的批復(fù)。21．變更的股東為中資金融機(jī)構(gòu)的還應(yīng)提交相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)論或?qū)徤餍员O(jiān)管意見(jiàn)（銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)除外）。22．律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)。律師事務(wù)所法律意見(jiàn)書(shū)應(yīng)針對(duì)整個(gè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓過(guò)程，而非只針對(duì)銀行、企業(yè)股東會(huì)、董事會(huì)的召開(kāi)程序是否合法合規(guī)。以及律師事務(wù)所營(yíng)業(yè)執(zhí)照、相關(guān)律師的執(zhí)業(yè)證書(shū)。23．銀行增資擴(kuò)股方案的請(qǐng)示文件及監(jiān)管部門(mén)的批復(fù)文件。24．申請(qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電