2023年上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識(shí)競(jìng)賽的題庫(kù)(附答案)1

【單項(xiàng)選擇題】第1題:以下說法正確的選項(xiàng)是：〔〕中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐

開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。

日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情

已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用

【單項(xiàng)選擇題】第2題:某銀行辦公室職員甲，利用職務(wù)的便利，按照本銀行的經(jīng)營(yíng)許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過之后，均未成交，對(duì)于甲的這種行為，以下說法正確的選項(xiàng)是：〔〕甲構(gòu)成偽造金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證罪

甲構(gòu)成偽造證件罪

甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪

由于沒有發(fā)生實(shí)際危害社會(huì)的損害結(jié)果，因此，甲不構(gòu)成犯罪

【單項(xiàng)選擇題】第3題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)〔〕涉案金額等值人民幣五百萬(wàn)元〔含〕以上

涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元〔含〕以上

涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元〔含〕以上

涉案金額等值人民幣一億元〔含〕以上

【單項(xiàng)選擇題】第4題:以下哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：〔〕工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作

濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T翻開方便之門

核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

【單項(xiàng)選擇題】第5題:?關(guān)于2023年銀行業(yè)案件防控工作的意見?規(guī)定，實(shí)施案件分級(jí)管理，研究建立〔〕督辦制度。對(duì)口

掛牌

交叉

風(fēng)險(xiǎn)

【單項(xiàng)選擇題】第6題:根據(jù)?關(guān)于上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員問責(zé)有關(guān)事項(xiàng)的通知?，現(xiàn)任職銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到責(zé)任追究建議移送函之日起〔〕日內(nèi)處理完畢60

90

45

30

【單項(xiàng)選擇題】第7題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程?規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的〔〕。檢查組

督查組

調(diào)查組

專案組

【單項(xiàng)選擇題】第8題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、〔〕的原那么。獨(dú)立

可控

漸進(jìn)

優(yōu)先

【單項(xiàng)選擇題】第9題:商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)表達(dá)〔〕的要求。開展是根本，管理是保障

內(nèi)控優(yōu)先

合規(guī)人人有責(zé)

制度先行于業(yè)務(wù)

【單項(xiàng)選擇題】第10題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的〔〕應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。合規(guī)管理部門

高管層

風(fēng)險(xiǎn)管理部門

董事會(huì)

【單項(xiàng)選擇題】第11題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知?規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用以下哪種處理方式〔〕取消任職資格

記大過

降級(jí)

警告

【單項(xiàng)選擇題】第12題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件〔風(fēng)險(xiǎn)〕信息報(bào)送及登記方法?中，以下說法正確的選項(xiàng)是〔〕。案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送?案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告?

對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)?重大突發(fā)事件報(bào)告制度?重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

【單項(xiàng)選擇題】第13題:柜員外庫(kù)領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在〔〕進(jìn)行。雙人會(huì)同下

內(nèi)庫(kù)柜員視線范圍內(nèi)

會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi)

監(jiān)控下

【單項(xiàng)選擇題】第14題:根據(jù)?關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知?,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，及時(shí)組織開展信貸操作風(fēng)險(xiǎn)和〔〕排查。道德風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

【單項(xiàng)選擇題】第15題:銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：〔〕違法發(fā)放貸款罪

貸款詐騙罪

高利轉(zhuǎn)貸罪

集資詐騙罪

【單項(xiàng)選擇題】第16題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，〔〕不得安排擔(dān)任同職〔級(jí)〕及以上職務(wù)。三年內(nèi)

五年內(nèi)

二年內(nèi)

一年內(nèi)

【單項(xiàng)選擇題】第17題:以下哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)〞措施：〔〕實(shí)施對(duì)總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤

機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤

機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤

機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤

【單項(xiàng)選擇題】第18題:?關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知?規(guī)定，對(duì)直接參與或指使違規(guī)放貸的高級(jí)管理人員，一律〔〕。撤職

解除勞動(dòng)合同

給予紀(jì)律處分

開除

【單項(xiàng)選擇題】第19題:2005年3月22日印發(fā)了?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)的通知?，簡(jiǎn)稱操作風(fēng)險(xiǎn)十三條，以下〔〕不屬于“十三條〞：切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)

積極培育良好的合規(guī)文化

堅(jiān)持相關(guān)的行為管理公開制度

高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)

【單項(xiàng)選擇題】第20題:?關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知?規(guī)定，對(duì)成心違規(guī)放貸造成重大風(fēng)險(xiǎn)和案件的直接責(zé)任人，一律〔〕。解除勞動(dòng)合同

撤職

給予紀(jì)律處分

開除【單項(xiàng)選擇題】第21題:關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的以下行為，以下做法正確的選項(xiàng)是〔〕王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司。

李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。

張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。

丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。

【單項(xiàng)選擇題】第22題:甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請(qǐng)求甲幫助貸款，并且無(wú)任何抵押等擔(dān)保方式，但甲隱瞞這一事實(shí)，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對(duì)于以上情形，以下說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是：〔〕B公司屬于甲的關(guān)系人

甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪

甲的犯罪行為應(yīng)當(dāng)從重處分

甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪

【單項(xiàng)選擇題】第23題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善〔〕制度及崗位別離、制約有效的內(nèi)部管理制度。統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)

分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán)

分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán)

統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)

【單項(xiàng)選擇題】第24題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持〔〕，防止代理收入被截留或挪用。收支兩條線

收支一本清

收支相符

收支相抵

【單項(xiàng)選擇題】第25題:?上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)方法?規(guī)定，案件防控工作考評(píng)實(shí)行〔〕。兩年一評(píng)

半年一評(píng)

一年一評(píng)

一季度一評(píng)

【單項(xiàng)選擇題】第26題:案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：〔〕制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

制度—執(zhí)行—檢查—修訂制

制度—執(zhí)行—反應(yīng)—檢查—修訂制度

排查—整改—提高—再排查

【單項(xiàng)選擇題】第27題:“十必做〞要求基層網(wǎng)點(diǎn)主要主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，〔〕組織一次案防教育。每季度

每2個(gè)月

每半年

每月

【單項(xiàng)選擇題】第28題:“KYC〞原那么的中文含義是以下哪一項(xiàng)：〔〕了解你的客戶業(yè)務(wù)

了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)

了解你的客戶

了解你的業(yè)務(wù)

【單項(xiàng)選擇題】第29題:企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，以下說法正確的選項(xiàng)是：〔〕讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶

當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票

柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

告知客戶自己銷毀

【單項(xiàng)選擇題】第30題:在開立賬戶管理方面，以下做法不正確的選項(xiàng)是：〔〕對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理

客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字

對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管

開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書【單項(xiàng)選擇題】第1題:內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋〔〕,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。所有的部門和崗位

需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位

決策層

重要部門和崗位【單項(xiàng)選擇題】第5題:銀監(jiān)會(huì)?關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見?中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、〔〕、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)

高風(fēng)險(xiǎn)客戶

高風(fēng)險(xiǎn)部門

高風(fēng)險(xiǎn)賬戶

【單項(xiàng)選擇題】第6題:以下哪項(xiàng)屬于?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知?〔銀監(jiān)發(fā)[2023]61號(hào)〕案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為〞中“法〞、“規(guī)〞的含義？〔〕指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及標(biāo)準(zhǔn)性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)那么，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)那么

指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及標(biāo)準(zhǔn)性文件

指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及標(biāo)準(zhǔn)性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)那么

指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章

【單項(xiàng)選擇題】第7題:?關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知?要求，商業(yè)銀行應(yīng)由〔〕管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料。會(huì)計(jì)人員

支行

理財(cái)經(jīng)理

總行或分行

【單項(xiàng)選擇題】第9題:根據(jù)?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件〔風(fēng)險(xiǎn)〕信息報(bào)送及登記方法?規(guī)定，?案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)?未明確要求的內(nèi)容為〔〕。涉案人員及情況

公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施

已經(jīng)或可能造成的損失

事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況

【單項(xiàng)選擇題】第10題:甲是A銀行新來(lái)柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬(wàn)，沒有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時(shí)入賬，對(duì)于甲的這種行為以下說法正確的選項(xiàng)是：〔〕甲構(gòu)成失職罪

構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失

甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為

甲構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪【單項(xiàng)選擇題】第12題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人〔〕處分。撤職〔含〕以上

降級(jí)〔含〕以上

開除〔含〕以上

記大過〔含〕以上

【單項(xiàng)選擇題】第13題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行〔〕、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。印

密

單

款

【單項(xiàng)選擇題】第14題:按照?關(guān)于建立健全“雙線〞風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知?要求，“雙線〞風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任主體是〔〕。銀行同業(yè)公會(huì)

監(jiān)管機(jī)構(gòu)

人民銀行

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

【單項(xiàng)選擇題】第15題:分支行案件防控的第一責(zé)任人是：〔〕分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)

分支行行長(zhǎng)

分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng)

總行行長(zhǎng)

【單項(xiàng)選擇題】第17題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估方法?規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系〔法人機(jī)構(gòu)〕?開展監(jiān)管評(píng)價(jià)，按照不低于〔〕的比例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及分行自我評(píng)估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)等級(jí)，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反應(yīng)。15%

30%

20%

10%

【單項(xiàng)選擇題】第18題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知?規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為〔〕監(jiān)事長(zhǎng)

合規(guī)總監(jiān)

行長(zhǎng)〔總經(jīng)理〕

董事長(zhǎng)

【單項(xiàng)選擇題】第23題:以下哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：〔〕初步判斷風(fēng)險(xiǎn)

案件時(shí)間鎖定

涉案金額確定

案件性質(zhì)明確

【單項(xiàng)選擇題】第26題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，〔〕不得安排擔(dān)任同職〔級(jí)〕及以上職務(wù)。二年內(nèi)

五年內(nèi)

三年內(nèi)

一年內(nèi)

【單項(xiàng)選擇題】第27題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法?規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括全面排查、專項(xiàng)排查和〔〕。審計(jì)檢查

員工行為排查

日常排查

滾動(dòng)排查

【單項(xiàng)選擇題】第28題:內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行〔〕的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。事后監(jiān)督和糾正

事前防范

分散、轉(zhuǎn)移

事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

【單項(xiàng)選擇題】第29題:?關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知?明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于?商業(yè)銀行理財(cái)管理方法?規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)〔〕以上。5級(jí)

4級(jí)

3級(jí)

2級(jí)

【單項(xiàng)選擇題】第2題:存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于〔〕個(gè)周期。4

1

3

2【單項(xiàng)選擇題】第3題:?關(guān)于2023年銀行業(yè)案件防控工作的意見?規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談〔〕。案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管部門負(fù)責(zé)人

案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人

案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人【單項(xiàng)選擇題】第8題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知?規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為〔〕審計(jì)部

合規(guī)部

安保部

監(jiān)察室【單項(xiàng)選擇題】第10題:根據(jù)?銀行業(yè)監(jiān)督管理法?的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會(huì)公眾披露的是〔〕風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

董事和高級(jí)管理人員變更

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿

【單項(xiàng)選擇題】第11題:銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于〔〕。信用風(fēng)險(xiǎn)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

操作風(fēng)險(xiǎn)【單項(xiàng)選擇題】第13題:甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號(hào)，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對(duì)于以上信息，以下說法正確的選項(xiàng)是：〔〕甲、乙均不構(gòu)成犯罪

乙構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪

甲構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪

甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪

【單項(xiàng)選擇題】第18題:以下哪項(xiàng)屬于?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知?〔銀監(jiān)發(fā)[2023]61號(hào)〕中“第三類案件〞？〔〕銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的【單項(xiàng)選擇題】第19題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行〔〕的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。定期或不定期

不定期

短期

定期【單項(xiàng)選擇題】第21題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成〔〕的風(fēng)險(xiǎn)。案件

事故

損失

意外【單項(xiàng)選擇題】第24題:以下內(nèi)容不符合?上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)方法?規(guī)定的是〔〕。在案件防控工作考評(píng)中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)?重大突發(fā)事件報(bào)告制度?，相關(guān)工作一票否決

年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評(píng)結(jié)果一票否決

應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件〔風(fēng)險(xiǎn)〕信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面

應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

【單項(xiàng)選擇題】第26題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原那么上應(yīng)當(dāng)在立案之日起〔〕內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后〔〕內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。3個(gè)月，5個(gè)工作日

3個(gè)月，10個(gè)工作日

1個(gè)月，10個(gè)工作日

1個(gè)月，5個(gè)工作日

【單項(xiàng)選擇題】第28題:案件〔風(fēng)險(xiǎn)〕信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原那么，堅(jiān)持“〔〕〞。一情多報(bào)

有情不報(bào)

多情一報(bào)

一情一報(bào)【單項(xiàng)選擇題】第3題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件〔風(fēng)險(xiǎn)〕信息報(bào)送及登記方法?規(guī)定，案件確實(shí)認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：〔〕銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?/p>

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕

公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈摹締雾?xiàng)選擇題】第16題:?上海銀行業(yè)從業(yè)人員處分信息管理方法?規(guī)定，對(duì)被上海銀監(jiān)局處以“禁止一定期限從事銀行業(yè)工作〞處分的銀行從業(yè)人員，其相關(guān)信息將同時(shí)報(bào)送至〔〕。上海公安局

上海檢察院

人民銀行征信系統(tǒng)

上海市公共信用信息平臺(tái)【單項(xiàng)選擇題】第19題:根據(jù)?商業(yè)銀行法?，商業(yè)銀行可以從事的是:〔〕房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)

股票投資業(yè)務(wù)

信托投資業(yè)務(wù)

向其他商業(yè)銀行投資【單項(xiàng)選擇題】第12題:以下哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)〞之一:〔〕空白憑證

查詢對(duì)賬

授權(quán)卡

槍支彈藥【單項(xiàng)選擇題】第17題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元〔含〕以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人〔〕以上處分。記過

降級(jí)

記大過

警告【單項(xiàng)選擇題】第24題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，紀(jì)律處分不包含〔〕記過

留用觀察

警告

通報(bào)批評(píng)【單項(xiàng)選擇題】第99題：以下哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條〞所列明的監(jiān)管要求范圍？建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分寸及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行加強(qiáng)未達(dá)款項(xiàng)和過失處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開完善審計(jì)體制，提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)

【單項(xiàng)選擇題】第100題：?銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守?的“懲戒措施〞中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)〔〕通報(bào)同業(yè)解除勞動(dòng)合同罰款開除【多項(xiàng)選擇題】第31題:李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L(zhǎng)公司董事長(zhǎng)。L公司向M銀行的下屬分行申請(qǐng)貸款，李某通過對(duì)分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)?商業(yè)銀行法?，以下哪些說法是正確的？〔〕該貸款合同有效，李某應(yīng)承當(dāng)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失

該貸款合同無(wú)效，李某應(yīng)承當(dāng)由于合同無(wú)效造成的一切損失

分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承當(dāng)相應(yīng)的賠償責(zé)任

某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為

【多項(xiàng)選擇題】第32題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括〔〕?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度?

?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度?

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件〔風(fēng)險(xiǎn)〕信息報(bào)送及登記方法?

?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程?

【多項(xiàng)選擇題】第33題:根據(jù)?關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知?,監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)突出、問題嚴(yán)重的機(jī)構(gòu)依法采取〔〕等監(jiān)管強(qiáng)制措施。限制業(yè)務(wù)

控制貸款發(fā)放額度

取消高管人員任職資格

暫停準(zhǔn)入

【多項(xiàng)選擇題】第34題:嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的〔〕等業(yè)務(wù)。變更

撤消

凍結(jié)

開立

【多項(xiàng)選擇題】第35題:禁止違規(guī)代客戶保管〔〕等重要資料和貴重物品?，F(xiàn)金

存單〔折〕

有價(jià)單證

身份證件

【多項(xiàng)選擇題】第36題:根據(jù)?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知?，以下哪些案件屬于第三類案件？〔〕電信詐騙

某客戶利用POS機(jī)非法套現(xiàn)

以上都不是

銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資

【多項(xiàng)選擇題】第37題:?上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)方法?規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：〔〕能否采取有效措施來(lái)標(biāo)準(zhǔn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作

是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、鼓勵(lì)與懲戒的安排中表達(dá)了案件防控工作的重要位置

是否通過對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查

是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

【多項(xiàng)選擇題】第38題:以下說法正確的選項(xiàng)是〔〕銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡(jiǎn)化相關(guān)流程。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查。

授權(quán)人員必須對(duì)前臺(tái)柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶變更等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。

前臺(tái)經(jīng)辦人員與后臺(tái)授權(quán)人員須崗位別離，柜員之間可交叉使用柜員號(hào)。

【多項(xiàng)選擇題】第39題:“十必做〞規(guī)定，基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)每季開展一次的工作有〔〕參與或監(jiān)督外部對(duì)賬

開展員工異常行為動(dòng)態(tài)分析排查

抽查監(jiān)控錄像

落實(shí)查庫(kù)制度

【多項(xiàng)選擇題】第40題:監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任追究要求“一案四問〞是問責(zé)：〔〕未履職人

領(lǐng)導(dǎo)〔決策人〕

知情人

發(fā)案人【多項(xiàng)選擇題】第41題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法?規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查應(yīng)堅(jiān)持制度化、常態(tài)化、標(biāo)準(zhǔn)化，遵循“統(tǒng)一組織，分級(jí)實(shí)施、突出重點(diǎn)、〔〕、〔〕、〔〕〞的原那么。落實(shí)責(zé)任

強(qiáng)化整改

嚴(yán)肅問責(zé)

滾動(dòng)覆蓋

【多項(xiàng)選擇題】第42題:按照?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀(jì)律處分？〔〕責(zé)令辭職

解除勞動(dòng)合同

開除

要求賠償經(jīng)濟(jì)損失

【多項(xiàng)選擇題】第43題:哪些處分信息需要報(bào)送上海銀監(jiān)局處分信息系統(tǒng)？黨紀(jì)處分

通報(bào)批評(píng)

內(nèi)部紀(jì)律處分

其他處分

行政處分

刑事處分

【多項(xiàng)選擇題】第44題:以下哪些機(jī)關(guān)根據(jù)法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？〔〕海關(guān)

稅務(wù)機(jī)關(guān)

人民檢察院

人民法院

【多項(xiàng)選擇題】第45題:員工道德風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防工作中，對(duì)舉報(bào)信息處理的特別規(guī)定包括〔〕各級(jí)管理人員和職能部門對(duì)篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下進(jìn)行調(diào)查，并妥善處置舉報(bào)信息

舉報(bào)人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒磻?yīng)給舉報(bào)人

在調(diào)查過程中，應(yīng)保障被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法

各級(jí)管理人員和職能部門必須對(duì)舉報(bào)信息嚴(yán)格保密，并對(duì)舉報(bào)人和被舉報(bào)人的身份保密

【多項(xiàng)選擇題】第46題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程?所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括〔〕案件調(diào)查

行政處分

案件審結(jié)

案件信息報(bào)送及登記

【多項(xiàng)選擇題】第47題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件〔風(fēng)險(xiǎn)〕信息報(bào)送及登記方法?規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指〔〕收到重大案件舉報(bào)線索

大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

【多項(xiàng)選擇題】第48題:案件涉及金額以〔〕確認(rèn)金額為準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu)

司法機(jī)關(guān)

公安局

銀監(jiān)局

【多項(xiàng)選擇題】第49題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處分信息登記表填表說明?明確的其他處分包括那些方面責(zé)令辭職及應(yīng)承當(dāng)責(zé)任的單方辭職或解除勞動(dòng)合同

解聘職務(wù)

扣減績(jī)效工資8000元

免職

對(duì)勞務(wù)派遣人員“退回〞

【多項(xiàng)選擇題】第50題:?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知?規(guī)定，對(duì)于問責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，其相關(guān)直接責(zé)任人和直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予〔〕等行政處分。禁止從事銀行業(yè)工作

罰款

取消董事、高級(jí)管理人員任職資格

警告【多項(xiàng)選擇題】第31題:按照?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的〔〕案發(fā)時(shí)主動(dòng)反映、舉報(bào)相關(guān)線索的

自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的

受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的

因不可抗力造成違法違規(guī)的

【多項(xiàng)選擇題】第32題:案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括〔〕案件調(diào)查情況

后續(xù)整改情況

案件審結(jié)情況

案件信息

【多項(xiàng)選擇題】第33題:基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：〔〕重要崗位人員管控

案防教育

問題整改

案件防控責(zé)任制

【多項(xiàng)選擇題】第34題:按照?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的〔〕監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的

指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的

案發(fā)后，瞞報(bào)或成心漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的

發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的

【多項(xiàng)選擇題】第35題:以下哪些行為是被明令禁止的：〔〕在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章

不對(duì)營(yíng)業(yè)終了或營(yíng)業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金尾箱庫(kù)存情況進(jìn)行核實(shí)

不按規(guī)定的頻率、方法檢查或催促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品

使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作

【多項(xiàng)選擇題】第36題:商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有〔〕確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

確保商業(yè)銀行開展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)

確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

【多項(xiàng)選擇題】第37題:業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：〔〕超權(quán)限授權(quán)

不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)

不審核憑證授權(quán)

不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)

【多項(xiàng)選擇題】第39題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知?規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)〔〕進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并根據(jù)檢查評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。案防管理體系運(yùn)行情況

外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況

內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況

整體案防工作情況

【多項(xiàng)選擇題】第40題:根據(jù)?關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知?，商業(yè)銀行在開展代銷業(yè)務(wù)過程中應(yīng)加強(qiáng)()中心環(huán)節(jié)的管理。信息披露

人員

網(wǎng)點(diǎn)

流程【多項(xiàng)選擇題】第41題:?商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引?規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與〔〕和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

操作風(fēng)險(xiǎn)

道德風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)

【多項(xiàng)選擇題】第42題:員工道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)往往表現(xiàn)為〔〕。在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序

當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時(shí)

未按規(guī)定履行員工重大事項(xiàng)報(bào)告制度

到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽(yù)

【多項(xiàng)選擇題】第43題:在案件后續(xù)處置中，以下哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行催促和評(píng)價(jià)的范圍之內(nèi)？〔〕下階段案件防控工作安排

對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況

案件的司法結(jié)論判定

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案

【多項(xiàng)選擇題】第45題:根據(jù)?商業(yè)銀行法?，關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，以下哪些說法是錯(cuò)誤的？〔〕撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資金總額的70%

分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格

經(jīng)地方政府批準(zhǔn)即可設(shè)立

在中國(guó)境內(nèi)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立

【多項(xiàng)選擇題】第46題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估方法?規(guī)定，案防評(píng)估監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分如何劃分檔次綜合評(píng)分70分以下為“紅牌〞

綜合評(píng)分60分以下為“黑牌〞

綜合評(píng)分70分〔含〕以上85分以下為“黃牌〞

綜合評(píng)分85分〔含〕以上為“綠牌〞

【多項(xiàng)選擇題】第47題:?上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)方法?規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括〔〕內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)

案件責(zé)任追究與整改

內(nèi)審稽核工作力度

案件防控工作組織、工作質(zhì)量

【多項(xiàng)選擇題】第48題:根據(jù)?關(guān)于2023年銀行業(yè)案件防控工作的意見?，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件和案件風(fēng)險(xiǎn)信息，嚴(yán)禁〔〕。遲報(bào)

錯(cuò)報(bào)

漏報(bào)

瞞報(bào)

【多項(xiàng)選擇題】第49題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處分信息登記表填表說明?明確的內(nèi)部處分種類包括〔〕。通報(bào)批評(píng)

開除

撤職

降級(jí)

記過

警告

【多項(xiàng)選擇題】第31題:以下屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是〔〕隱匿、篡改、變?cè)臁卧?、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的

違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、喪失或者其他后果的

擅自銷毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的

違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、喪失或者其他后果的【多項(xiàng)選擇題】第34題:根據(jù)?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知?〔銀監(jiān)辦發(fā)[2023]127號(hào)〕的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶?！病尺B續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶

長(zhǎng)期交易頻繁的賬戶

賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶

未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶【多項(xiàng)選擇題】第37題:按照?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的〔〕積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

情節(jié)輕微且未造成損害的

主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的

因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的【多項(xiàng)選擇題】第38題:下面哪幾項(xiàng)屬于銀行業(yè)案件？〔〕某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款

某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM機(jī)被撬盜

某農(nóng)商行副行長(zhǎng)乙無(wú)故離崗

某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金【多項(xiàng)選擇題】第40題:案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的〔〕在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。直接責(zé)任人

作案嫌疑人

分管負(fù)責(zé)人

主要負(fù)責(zé)人【多項(xiàng)選擇題】第41題:銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)〞，這“六個(gè)環(huán)節(jié)〞具體指什么？〔〕內(nèi)審稽核、違規(guī)處分

空白憑證、金庫(kù)尾箱

查詢對(duì)賬、輪崗休假

授權(quán)卡〔柜員卡〕、印鑒密押【多項(xiàng)選擇題】第42題:根據(jù)?上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)方法?規(guī)定，以下說法正確的選項(xiàng)是〔〕案防工作考評(píng)結(jié)果將與市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查頻度、高管人員履職評(píng)價(jià)及監(jiān)管評(píng)級(jí)等監(jiān)管行為掛鉤

對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會(huì)談等途經(jīng)約見其高管層談話

對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會(huì)及控股股東、上級(jí)主管部門通報(bào)

銀行業(yè)案防工作考評(píng)結(jié)果將向全社會(huì)進(jìn)行公開【多項(xiàng)選擇題】第43題:按照?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知?規(guī)定，以下說法，哪些是正確的()董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人

行長(zhǎng)為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人

監(jiān)事長(zhǎng)為案防制度制定第一責(zé)任人

董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人【多項(xiàng)選擇題】第47題:以下哪些行為屬于?上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁?范疇：〔〕對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理

本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)

越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書

明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵抗、不報(bào)告【多項(xiàng)選擇題】第50題:銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)〔〕買賣股票

大額舉債

涉黃、涉賭、涉毒

經(jīng)商辦企業(yè)【多項(xiàng)選擇題】第33題:以下屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是〔〕利用本人知悉的未經(jīng)本行公開披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動(dòng)的

未履行保密義務(wù)和相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開披露的信息〔如商業(yè)信息、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息等〕泄露，造本錢行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響的

未保管好本人系統(tǒng)賬號(hào)及密碼，導(dǎo)致信息泄露并造成不良影響的

利用不正當(dāng)手段獲取未經(jīng)本行公開披露的信息的【多項(xiàng)選擇題】第39題:?關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知?規(guī)定，在貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和審批階段，要多方獲取客戶最新融資信息，全面、科學(xué)測(cè)算貸款需求，嚴(yán)格按照規(guī)定程序?qū)徟J款，〔〕，嚴(yán)禁違規(guī)決策審批貸款。嚴(yán)禁授意或支持貸款調(diào)查、審查部門或人員撰寫虛假調(diào)查報(bào)告、審查報(bào)告

嚴(yán)禁隨意降低準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

嚴(yán)防員工參與客戶編造虛假材料

嚴(yán)防逆程序操作和超權(quán)限審批【多項(xiàng)選擇題】第40題:以下哪些屬于?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知?提出的“四個(gè)禁止〞〔〕嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資。

嚴(yán)禁員工從事與本行〔社〕有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。

嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。

嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來(lái).【多項(xiàng)選擇題】第42題:疏于對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)平安管理，導(dǎo)致營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究〔〕責(zé)任。保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人

分管領(lǐng)導(dǎo)

主要領(lǐng)導(dǎo)

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人【多項(xiàng)選擇題】第44題:以下哪一項(xiàng)說法是正確的？〔〕銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門對(duì)整個(gè)案件處置工作過程進(jìn)行評(píng)價(jià)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制

案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，直接報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門【多項(xiàng)選擇題】第45題:根據(jù)?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知?〔銀監(jiān)辦發(fā)[2023]127號(hào)〕，以下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為？〔〕堅(jiān)持客戶本人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書

應(yīng)客戶要求請(qǐng)自己好友幫助，并通過好友的賬戶過渡客戶資金

委派會(huì)計(jì)〔授權(quán)經(jīng)理〕在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令

柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵抗、報(bào)告【多項(xiàng)選擇題】第47題:以下哪一項(xiàng)的做法是錯(cuò)誤的？〔〕銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例材料■

在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交案件審結(jié)報(bào)告即完成案件審結(jié)工作

專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露

案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)【多項(xiàng)選擇題】第49題:根據(jù)?關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知?,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展違規(guī)放貸風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域？關(guān)注類貸款和違約客戶情況

銀行員工幫助客戶躲避制度獲取貸款情況

信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況

近年新增加的不良貸款【多項(xiàng)選擇題】第32題:根據(jù)?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知?，以下哪些案件不屬于第一類案件？〔〕銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金

外部電信詐騙

客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷

銀行前員工王某在離職后參與非法集資【多項(xiàng)選擇題】第33題:以下哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：〔〕銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的

銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的

公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈摹径囗?xiàng)選擇題】第35題:根據(jù)?關(guān)于2023年銀行業(yè)案件防控工作的意見?，2023年各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開展以〔〕等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查。員工異常行為

票據(jù)

跨業(yè)合作

信貸【多項(xiàng)選擇題】第39題:根據(jù)?關(guān)于2023年銀行業(yè)案件防控工作的意見?，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件進(jìn)展情況及時(shí)報(bào)送〔〕和案例材料。審結(jié)報(bào)告

督查報(bào)告

整改情況報(bào)告

后續(xù)調(diào)查報(bào)告【多項(xiàng)選擇題】第40題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法?規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于：〔〕。風(fēng)險(xiǎn)控制到位

制度完善到位

責(zé)任追究到位

行為糾正到位【多項(xiàng)選擇題】第44題:監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行〔〕的重要參考監(jiān)管方案制訂

市場(chǎng)準(zhǔn)入審批

誡勉談話

監(jiān)管評(píng)級(jí)【多項(xiàng)選擇題】第47題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知?要求，加強(qiáng)對(duì)于銀行員工參與非法集資活動(dòng)的管理和處置，必須做好以下幾項(xiàng)工作〔〕集中力量對(duì)內(nèi)部員工參與民間融資活動(dòng)的行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)采取措施進(jìn)行整改，對(duì)違規(guī)人員要依法依規(guī)從嚴(yán)處理。

建立和落實(shí)管理責(zé)任制，對(duì)出現(xiàn)重大事件的要及時(shí)調(diào)整負(fù)責(zé)人。

梳理完善前、中、后臺(tái)的各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理。

持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育，引導(dǎo)員工樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀?！径囗?xiàng)選擇題】第48題:根據(jù)?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知?〔銀監(jiān)辦發(fā)[2023]127號(hào)〕加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？〔〕對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原那么上按季采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折

對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要求必須逐月采取上門對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回折

對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點(diǎn)，分別采取上門對(duì)賬、協(xié)議對(duì)賬、網(wǎng)銀對(duì)賬等多種方式對(duì)賬

對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原那么上逐月采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折【多項(xiàng)選擇題】第99題：?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法?規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層統(tǒng)一組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，主要內(nèi)容包括：〔〕制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況研究建立具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制【多項(xiàng)選擇題】第100題：?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法?規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查牽頭部門具體負(fù)責(zé)排查工作的組織和實(shí)施，主要內(nèi)容包括：〔〕制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險(xiǎn)問題整改和責(zé)任追究情況，確保整改和問責(zé)到位審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況根據(jù)年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查方案擬定排查工作方案【判斷題】第51題:根據(jù)?中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法?有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第52題:銀行員工或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第53題:案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第54題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個(gè)人信用報(bào)告。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第55題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第56題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)原職。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第57題:案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第58題:商業(yè)銀行應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)隔離原那么，嚴(yán)格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第59題:對(duì)于發(fā)生重大違法違規(guī)行為的離職銷售人員，可不予追究管理人員管理責(zé)任。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第60題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職〔級(jí)〕及以上職務(wù)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第61題:根據(jù)?關(guān)于2023年銀行業(yè)案件防控工作的意見?，在對(duì)案件有關(guān)管理人員進(jìn)行責(zé)任追究時(shí)，可以經(jīng)濟(jì)處分或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第62題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件〔風(fēng)險(xiǎn)〕信息報(bào)送及登記方法?所指的案件信息。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第63題:根據(jù)?關(guān)于上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員問責(zé)有關(guān)事項(xiàng)的通知?，對(duì)于曾在本機(jī)構(gòu)任職，但問責(zé)時(shí)已離職人員的，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可將違規(guī)問題直接移送離職人員現(xiàn)任職單位處理。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第64題:商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第65題:案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第66題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法?規(guī)定，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件后，應(yīng)對(duì)有關(guān)排查工作開展情況進(jìn)行檢查，并根據(jù)檢查情況追究排查不盡職的責(zé)任。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第67題:商業(yè)銀行可以利用本行渠道向個(gè)人客戶銷售或推介非本行發(fā)行的產(chǎn)品。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第68題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第69題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議各參會(huì)單位對(duì)聯(lián)席會(huì)議作出的決議或決定可以不履行。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第70題:商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第71題:銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改良錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保存時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第72題:銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員但凡發(fā)生有章不循、違章操作的，不管是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第73題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員可以從事民間借貸活動(dòng)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第74題:?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知?規(guī)定，違規(guī)使用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證、公章、密鑰等，套取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信用參與非法集資等活動(dòng)的；應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第75題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知?指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)那么無(wú)需報(bào)送此類案件。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第76題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議形成的決議或決定以會(huì)議紀(jì)要形式發(fā)送各參會(huì)單位。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第77題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知?規(guī)定，外部人員實(shí)施的網(wǎng)銀詐騙、電話銀行詐騙等案件，一般按季度報(bào)送案件數(shù)據(jù)。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第78題:禁止開戶前不核對(duì)企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第79題:對(duì)于有銷售起點(diǎn)金額要求的產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)在銷售時(shí)主動(dòng)告知客戶。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第80題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?要求，案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問責(zé)工作。【判斷題】第51題:營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，平安防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間無(wú)須進(jìn)行平安巡查。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第53題:?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知?規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)?shù)?；至少?yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第54題:?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知?規(guī)定，利用職務(wù)上的便利，盜竊、詐騙、貪污、挪用、侵占銀行、客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)以及收受賄賂的；應(yīng)給予開除處理。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第55題:?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知?規(guī)定，組織、參與、開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保的；至少應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第56題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法?規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的重大案件線索、重大違規(guī)問題，可由問題所在機(jī)構(gòu)自行調(diào)查。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第57題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程?所稱的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第58題:營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲(chǔ)蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營(yíng)業(yè)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)開展。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第59題:銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件〔風(fēng)險(xiǎn)〕信息報(bào)送及登記方法?報(bào)送?案件信息確認(rèn)報(bào)告?時(shí)，無(wú)需同時(shí)明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報(bào)送。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第60題:按照?上海銀行業(yè)從業(yè)人員處分信息管理方法?,處分信息使用人員可為他人提供查詢到的處分信息，并下載和打印。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第62題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處分信息登記表填表說明?規(guī)定，如果一員工因?yàn)閮杉騼杉陨鲜虑槭艿蕉喾N處分或處分，可只填寫一張?zhí)幏中畔⒈磉M(jìn)行上報(bào)。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第64題:重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門直接上報(bào)。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第65題:轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作均由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】第66題:?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第68題:基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第70題:嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購(gòu)置、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單〔折〕、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第72題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)落實(shí)。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第76題:案件信息報(bào)送及登記按照?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件〔風(fēng)險(xiǎn)〕信息報(bào)送及登記方法?執(zhí)行。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第77題:?上海銀行業(yè)從業(yè)人員處分信息管理方法?規(guī)定，處分信息系統(tǒng)被查詢?nèi)吮槐O(jiān)管部門處以取消終身或者一定期限高管任職資格、禁止終身或一定期限從事銀行業(yè)工作的，并且處分處于執(zhí)行期間內(nèi)的，直接顯示處分信息。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第78題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件〔風(fēng)險(xiǎn)〕信息報(bào)送及登記方法?要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息〔簡(jiǎn)稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息〕和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息〔簡(jiǎn)稱案件信息〕兩類。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第51題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門同意。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第52題:當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第55題:嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第56題:?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知?規(guī)定，與外部犯罪分子勾結(jié)或?yàn)槠浞缸锘顒?dòng)提供幫助侵害本行或客戶利益的；應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第57題:銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第61題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第63題:?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法?規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作分管行長(zhǎng)承當(dāng)本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的第一責(zé)任。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第64題:為了加強(qiáng)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第65題:根據(jù)?關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知?,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審查客戶準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)信息和虛假資料騙取貸款。正確

錯(cuò)誤【判斷題】第67題:案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)