基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練模擬A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練模擬A卷帶答案

單選題（共50題）1、(2016年)基金業(yè)協(xié)會(huì)成立于（）。A.2012年6月6日B.2012年10月1日C.2013年6月6日D.2013年10月1日【答案】A2、以下關(guān)于基金份額申購(gòu)、贖回資金清算的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算基金當(dāng)事人各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為B.基金份額申購(gòu)、贖回的資金清算是由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的C.我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+3日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶D.贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出【答案】C3、以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）。A.應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B.代銷機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費(fèi)用C.基金的申購(gòu)費(fèi)必須在申購(gòu)時(shí)收取D.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費(fèi)的，在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金【答案】A4、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.5B.10C.30D.60【答案】B5、投資者投資10萬(wàn)元場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定認(rèn)購(gòu)費(fèi)用1%,投資者應(yīng)繳納的凈認(rèn)購(gòu)金額為（）。A.10萬(wàn)元B.10.1萬(wàn)元C.9萬(wàn)元D.9.9萬(wàn)元【答案】D6、(2017年)某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，則該公司應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告的日期是（）。A.2017年1月11日B.2017年1月13日C.2017年1月12日D.2017年1月14日【答案】A7、關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬C.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有D.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配【答案】C8、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】D9、()是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】D10、基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.價(jià)格策略C.數(shù)量策略D.促銷策略【答案】C11、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）人。A.50B.200C.100D.500【答案】B12、基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則是（）A.準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則B.及時(shí)性、易得性、易解性和規(guī)范性原則C.完整性、及時(shí)性、易解性和公平性原則D.真實(shí)性、規(guī)范性、易解性和公平性原則【答案】A13、（2016年真題）我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。A.保護(hù)市場(chǎng)的公平、效率和透明B.保證基金管理公司不倒閉C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.保護(hù)投資者的利益【答案】B14、下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)的是（）。A.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D.基金3個(gè)月內(nèi)來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生【答案】D15、編制基金招募說(shuō)明書(shū)的主要目的是（）。A.讓廣大投資者了解基金基本情況B.證明基金管理人的專業(yè)資格C.規(guī)范基金運(yùn)作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系D.明確管理人和托管人之間的關(guān)系【答案】A16、(2017年)下列關(guān)于基金的銷售協(xié)議的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售協(xié)議應(yīng)明確銷售費(fèi)用分配的比例和方式B.銷售協(xié)議應(yīng)明確對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任C.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)代辦基金銷售業(yè)務(wù)的責(zé)任D.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)需履行的反洗錢義務(wù)【答案】C17、2003年10月通過(guò)的（），于2004年6月1日施行。A.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《證券投資基金托管資格管理辦法》D.《證券投資基金法》【答案】D18、關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A19、下列關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)D.T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B20、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.保險(xiǎn)公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司【答案】B21、（2017年真題）QDII基金在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】D22、(2016年)證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是（）。A.分散投資B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.保證收益D.增大投資【答案】A23、基金交易確認(rèn)是（）的職責(zé)之一。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)B.銷售機(jī)構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金托管人【答案】A24、關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法采取的調(diào)查取證與限制交易措施，以下說(shuō)法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D25、半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循（）原則進(jìn)行披露。A.真實(shí)性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.重要性【答案】D26、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣A.2B.3C.4D.5【答案】A27、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的說(shuō)法，不正確的是（）。A.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2／3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)C.參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1／2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)D.重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)【答案】B28、基金年度報(bào)告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10【答案】D29、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則【答案】C30、基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計(jì)劃以促進(jìn)其產(chǎn)品銷售，私募基金銷售人員李某得知該信息后，提前購(gòu)買了王某擬投資的股票。王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。A.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)B.利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送C.從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)D.泄露內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易【答案】A31、我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范不包括（）。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.大客戶利益優(yōu)先【答案】D32、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括（）。A.超高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)【答案】A33、（2017年真題）下列關(guān)于基金的信息披露的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人和托管人均應(yīng)制定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)B.基金管理人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，經(jīng)基金管理人書(shū)面同意，可以免除聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的審計(jì)D.基金管理人和托管人均應(yīng)建立健全信息披露管理制度【答案】C34、（2016年真題）下列（）不是認(rèn)購(gòu)ETF份額的投資者采用的方式。A.份額認(rèn)購(gòu)B.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)C.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)D.證券認(rèn)購(gòu)【答案】A35、按照交易工具的期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類，可以分為（）。A.票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)C.票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)【答案】D36、（2016年真題）（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A37、關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說(shuō)法正確的是（）。A.按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量B.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)D.一般采用未知價(jià)法【答案】D38、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.投資基金B(yǎng).信托管理C.投資債券D.證券理財(cái)【答案】A39、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個(gè)月。A.1B.3C.5D.6【答案】D40、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，其主要包括（）。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.后臺(tái)管理系統(tǒng)C.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)D.以上都是【答案】D41、分級(jí)基金按投資風(fēng)格分類，分為（）與（）。A.主動(dòng)投資型分級(jí)基金、被動(dòng)投資型分級(jí)基金B(yǎng).合并募集分級(jí)基金、分開(kāi)募集分級(jí)基金C.為簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金、復(fù)雜型分級(jí)基金D.存在母基金份額的分級(jí)基金、不存在母基金份額的分級(jí)基金。【答案】A42、非公開(kāi)募集基金的管理人登記制度，目的在于（）A.防范非法集資B.防范非法拆分份額C.防范內(nèi)幕交易D.防范公開(kāi)募集行為【答案】A43、(2017年)相比行業(yè)自律、機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B44、（2016年真題）基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。A.基金份額持有人大會(huì)B.基金份額變化信息C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告D.基金份額持有信息【答案】A45、投資者辦理ETF份額的申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放日為證券交易所的交易日，開(kāi)放時(shí)間為（）。A.9:00-11:30；13:00-15:00B.9:00-11:30；13:30-15:00C.9:30-11:30；13:00-15:00D.9:30-11:30；13:30-15:00【答案】C46、(2016年)以下材料中，在公開(kāi)募集時(shí)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)披露的不包括（）。A.基金宣傳推介材料B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.基金合同D.托管協(xié)議【答案】A47、關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說(shuō)法，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B48、(2016年)（）是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。