基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫練習(xí)B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫練習(xí)B卷帶答案

單選題（共50題）1、影響房地產(chǎn)投資信托基金收益的因素不包括（）。A.匯率水平B.利率水平C.股市景氣度D.房地產(chǎn)市場景氣度【答案】A2、投資組合A、B的主動比重分別為30％、60％，且A、B的基準(zhǔn)指數(shù)相同，可以得出以下結(jié)論（）。A.投資組合A與基準(zhǔn)的相關(guān)性較投資組合B與基準(zhǔn)的相關(guān)性要低B.市場上漲時，投資組合B一定會跑贏投資組合AC.投資組合B與基準(zhǔn)的表現(xiàn)可能比投資組合A與基準(zhǔn)的表現(xiàn)差別大D.市場上漲時，投資組合A一定會跑贏投資組合B【答案】C3、國家外匯管理局設(shè)定禁止QFII資金匯出境外的期限，即投資本金鎖定期，其中規(guī)定養(yǎng)老、保險、共同基金等合格投資者，以及合格投資者發(fā)起設(shè)立的開放式中國基金的投資本金鎖定期為（）。A.3個月B.6個月C.9個月D.1年【答案】A4、優(yōu)先股股東權(quán)利是受限制的，最主要的是（）限制。A.表決權(quán)B.查閱權(quán)C.轉(zhuǎn)讓權(quán)D.分配權(quán)【答案】A5、允許基金組合在滿足特定的披露要求后投資股權(quán)掛鉤的掉期協(xié)議等衍生金融工具的指令是（）。A.UCITS一號指令B.UCITS二號指令C.UCITS三號指令D.UCITS四號指令【答案】C6、下列關(guān)于中央銀行票據(jù)說法錯誤的是（）。A.是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)本金的中長期債務(wù)憑證B.中央銀行票據(jù)的期限包括3個月、6個月、1年和3年等C.中央銀行票據(jù)市場的參與主體只能是中央人民銀行以及經(jīng)過特許的商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)D.中央銀行票據(jù)分為普通央行票據(jù)和專項央行票據(jù)兩種【答案】A7、債券按償還期限可分為短期債券、中期債券和長期債券，一般而言，短期債券的償還期在（）。A.1年以下B.6個月以內(nèi)C.1個月以內(nèi)D.3年以下【答案】A8、（）稱為企業(yè)的“第一會計報表”。A.所有者權(quán)益變動表B.利潤表C.現(xiàn)金流量表D.資產(chǎn)負(fù)債表【答案】D9、下列關(guān)于封閉式基金的利潤分配的說法錯誤的是（）。A.封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次B.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅C.基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值D.封閉式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利潤的90%【答案】D10、下列屬于指令驅(qū)動市場交易原則的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B11、不屬于現(xiàn)金流量表特點的是（）。A.估計企業(yè)的償債能力、支付股利的能力B.反映公司資產(chǎn)負(fù)債的關(guān)系C.分析凈收益和現(xiàn)金流量之間的差異D.評價企業(yè)未來產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力【答案】B12、關(guān)于經(jīng)紀(jì)人和做市商的特點,以下表述正確的是（）A.經(jīng)紀(jì)人是指令驅(qū)動市場上的流動性提供者，做市商是報價驅(qū)動市場上的流動性提供者B.經(jīng)紀(jì)人可以充當(dāng)做市商的角色,但做市商不能充當(dāng)經(jīng)紀(jì)人的角色C.經(jīng)紀(jì)人的利潤主要來自于證券買賣差價,做市商的利潤主要來自于做市商的傭金D.經(jīng)紀(jì)人是指令驅(qū)動市場上的買賣指令執(zhí)行者，做市商是報價驅(qū)動市場上的流動性維持者【答案】D13、（）于1952年開創(chuàng)了以均值方差法為基礎(chǔ)的投資組合理論。A.尤金法瑪B.馬可維茨C.盧卡帕喬利D.羅伯特希勒【答案】B14、當(dāng)某國的物價不斷下跌出現(xiàn)通貨緊縮時，該國的名義利率和實際利率的關(guān)系為（）。A.名義利率與實際利率大小關(guān)系不確定B.名義利率與實際利率相等C.名義利率比實際利率低D.D名義利率比實際利率高【答案】C15、小明于2018年4月6日被聘為某貨幣市場基金的基金經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)所管理的貨幣市場基金的投資管理工作，在接受基金經(jīng)理任命后，小明管理該只貨幣市場基金以價格為96.1538元/張，買入某商業(yè)銀行貼現(xiàn)發(fā)行的票面為100元的債券共計100萬張，期限為1年。A.期限為一年的AAA評級的銀行存款B.期限為182天的債券回購C.剩余期限為3個月的AAA信用等級的公司債D.以定期存款利率為基準(zhǔn)利本的浮動利率國債，該國債還剩兩個利率調(diào)整期【答案】D16、下列關(guān)于業(yè)績比較基準(zhǔn)說法正確的是（）A.多樣性的市場指數(shù)，可以使投資者和基金管理公司選擇適當(dāng)?shù)闹笖?shù)作為業(yè)績比較基準(zhǔn)，并進(jìn)而評估基金的絕對收益B.業(yè)績比較基準(zhǔn)的選取服從于投資范圍C.事先業(yè)績評估時可以比較基金的收益與比較基準(zhǔn)之間的差異D.事后確定的業(yè)績比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引【答案】B17、歐洲主要的證券交易所不包括（）。A.倫敦證券交易所B.法蘭克福證券交易所C.布魯塞爾證券交易所D.納斯達(dá)克證券交易所【答案】D18、私募股權(quán)投資最早在()地區(qū)產(chǎn)生并得到發(fā)展。A.歐美B.東亞C.北美D.南美【答案】A19、根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過戶費屬于（）的收入。A.中國結(jié)算公司B.證券公司C.國家稅收部門D.證券交易所【答案】A20、QDII基金的下列行為符合證監(jiān)會規(guī)定的有()A.購買不動產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭B.購買實物商品C.借入臨時用途現(xiàn)金比列不超過基金凈值的5%D.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證【答案】C21、下列不屬于證券市場中的顯性成本的是（）。A.傭金B(yǎng).過戶費C.買賣差價D.印花稅【答案】C22、任何一個行業(yè)都要經(jīng)歷一個生命周期，完整的生命周期包括（）。A.Ⅰ，ⅣB.Ⅱ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ【答案】D23、股票的價值不包括（）。A.票面價值B.折舊價值C.清算價值D.內(nèi)在價值【答案】B24、為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入()制度安排。A.貨銀對付B.分級結(jié)算C.凈額清算D.共同對手方【答案】D25、以下關(guān)于市盈率和市凈率的表述不正確的是（）。A.市盈率=每股市價/每股收益B.市凈率=每股市價/每股凈資產(chǎn)C.統(tǒng)計學(xué)證明每股凈資產(chǎn)數(shù)值普遍比每股收益穩(wěn)定得多D.對于資產(chǎn)包含大量現(xiàn)金的公司，市盈率是更為理想的比較估值指標(biāo)【答案】D26、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者的常見特征，以下表述錯誤的是（）。A.投資行為規(guī)范B.風(fēng)險承受能力比個人投資者更低C.投資管理專業(yè)D.資金實力雄厚，投資規(guī)模相對較大【答案】B27、當(dāng)一個行業(yè)技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品的市場基本形成并不斷擴(kuò)大，公司利潤開始逐步上升，股價逐步上漲時，表明該行業(yè)處于生命周期的（）。A.成長期B.初創(chuàng)期C.衰退期D.成熟期【答案】A28、下列不屬于基金利潤來源中利息收入的是()。A.買入返售金融資產(chǎn)收入B.存款利息收入C.債券利息收入D.銀行貸款利息收入【答案】D29、全國銀行間市場買斷式回購以（）。A.凈價交易、全價結(jié)算B.凈價交易、凈價結(jié)算C.全價交易、全價結(jié)算D.全價交易，凈價結(jié)算【答案】A30、以下關(guān)于房產(chǎn)投資信托基金，說法錯誤的是（）A.無法從公開市場獲取項目和基金的相關(guān)信息，信息不對稱程度高B.收益與通貨膨脹呈正向變動關(guān)系，可以起到保值的作用C.可以通過投資不同的房地產(chǎn)種類，達(dá)到多樣化分散風(fēng)險的目的D.經(jīng)過證券化的房地產(chǎn)投資項目，變現(xiàn)能力強(qiáng)【答案】A31、關(guān)于風(fēng)險，以下表述正確的是()。A.投資風(fēng)險的主要因素包括人為因素、內(nèi)部欺詐、系統(tǒng)失靈等B.合規(guī)風(fēng)險是指公司在競爭和變化的市場壞境下不能正常運轉(zhuǎn)取得利潤的風(fēng)險C.商業(yè)風(fēng)險是來源于人力、系統(tǒng)、流程出錯以及其他不可控但會影響公司運營的風(fēng)險D.投資風(fēng)險來源于投資價值的波動【答案】D32、下列關(guān)于基金估值的說法，正確的是()。A.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布B.開放式基金每個交易日公告基金份額凈值C.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值D.開放式基金每個交易日進(jìn)行估值【答案】D33、對于以柜臺市場為主的中國債券交易市場的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D34、以下不屬于考慮風(fēng)險調(diào)整后收益計算的基金業(yè)績評估方法是（）。A.夏普比率B.特雷諾比率C.貝塔系數(shù)D.詹森α【答案】C35、從投資風(fēng)格來看，我國QDII基金的類型說法錯誤的是（）。A.從投資風(fēng)格來看，我國QDII基金有增值型、積極成長型、穩(wěn)健成長型和指數(shù)型等各種投資風(fēng)格B.增值型基金投資著眼于資本快速增長，由此帶來資本增值，風(fēng)險高、收益也高C.積極成長型基金的目標(biāo)是獲取最大資本利得，投資標(biāo)的以具有高度發(fā)展?jié)摿Φ壳肮衫欢嗷虿o股利分派之新興產(chǎn)業(yè)或剛設(shè)立公司的普通股為主D.指數(shù)型基金是投資于具有發(fā)展?jié)摿Φ墓善?，但是較為保守【答案】D36、某公司2015年度資產(chǎn)負(fù)債表中，貨幣資金為600億元，應(yīng)收賬款為200億元，應(yīng)收票據(jù)為200億元.長期股權(quán)投資為20億元，則應(yīng)計入流動資產(chǎn)的金額為（）億元A.1070B.1000C.1020D.1050【答案】B37、關(guān)于合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）制度，以下表述錯誤的是（）A.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者可以委托符合條件的境外投資顧問進(jìn)行境外證券投資B.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)由符合條件的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)C.QDII的托管人可以委托符合條件的境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)D.若境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者決定聘請境外投資顧問的，該投資顧問不得由境內(nèi)基金管理公司、證券公司在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)兼任【答案】D38、申請QDII資格的證券公司，凈資本不低于（）億元人民幣。A.5B.6C.8D.4【答案】C39、（）是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。A.商業(yè)票據(jù)B.銀行承兌匯票C.中央銀行票據(jù)D.短期國債【答案】C40、房地產(chǎn)投資信托基金的特點不包括()。A.流動性強(qiáng)B.抵補通貨膨脹效應(yīng)C.風(fēng)險較低D.信息不對稱程度較高【答案】D41、某企業(yè)2015年凈利潤10億元，銷售利潤率20%，則該企業(yè)的銷售收入是（）億元。A.50B.10C.8D.2【答案】A42、下列關(guān)于大宗商品的說法，錯誤的是()。A.大宗商品可以進(jìn)入流通領(lǐng)域，但不包括零售環(huán)節(jié)B.大宗商品具有商品屬性，可用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費的使用C.大宗商品的期貨及現(xiàn)貨價格變動會直接影響到整個經(jīng)濟(jì)體系D.在金融投資市場，大宗商品是指異質(zhì)化、可交易、被廣泛作為工業(yè)基礎(chǔ)原材料的商品【答案】D43、相關(guān)系數(shù)的大小范圍為（）。A.0和1之間B.+1和-1之間C.-1和0之間D.1到正無窮【答案】B44、目前，國際上可交易的農(nóng)產(chǎn)品類大宗商品不包括（）。A.玉米B.小麥C.橡膠D.棉花【答案】C45、沒有到期期限，無需歸還股本，可獲得固定股息，但一般情況不享有表決權(quán)的證券是（）A.普通股B.存托憑證C.優(yōu)先股D.權(quán)證【答案】C46、與流動性比率一樣，財務(wù)杠桿比率同樣是分析企業(yè)償債能力的風(fēng)險指標(biāo)。不同的是，財務(wù)杠桿比率衡量的是企業(yè)長期償債能力。由于企業(yè)的長期負(fù)債與企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)即使用的財務(wù)杠桿有關(guān)，所以稱為財務(wù)杠桿比率。常用的財務(wù)杠桿比率有（）等。A.資產(chǎn)負(fù)債率B.權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比C.利息倍數(shù)D.以上選項都對【答案】D47、下列關(guān)于大宗交易的說法錯誤的是（）。A.國際上可交易的貴金屬類大宗商品主要包括黃金、白銀、銅等B.能源類大宗商品主要包括原油、汽油、天然氣、動力煤、甲醇等C.通常，貴金屬類大宗商品被認(rèn)為是個人資產(chǎn)投資和保值的工具之一D.大豆、玉米、小麥的期貨被稱為三大農(nóng)產(chǎn)品期貨【答案】A48、關(guān)于貝塔系數(shù)，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B49、關(guān)于