講師工具包neo讀懂宜信事業(yè)課件

——普惠金融、財(cái)富管理讀懂宜信事業(yè)培訓(xùn)管理委員會(huì)認(rèn)識(shí)普惠金融走進(jìn)宜信普惠科技讓金融更美好讓每一個(gè)人在有金融需求時(shí)都能以合適的價(jià)格，享受到及時(shí)的、有尊嚴(yán)的、方便的、高質(zhì)量的金融服務(wù)。

—世界銀行扶貧協(xié)商小組（2005年）普惠金融是什么？39.5萬(wàn)億僅有20%可獲得資金支持廣闊市場(chǎng)空間3萬(wàn)億僅可解決2000億不到《中國(guó)“三農(nóng)”互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展報(bào)告(2016)》行業(yè)規(guī)則建立銀監(jiān)會(huì)地方金融監(jiān)管部門(mén)工業(yè)和信息化部公安部國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室2016年8月24日,銀監(jiān)會(huì)、工業(yè)和信息化部、公安部、國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室聯(lián)合發(fā)布《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》行業(yè)規(guī)則建立第一次在公開(kāi)場(chǎng)合正式使用

“普惠金融”概念十八屆三中全會(huì)

2013年11月規(guī)定由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶資金實(shí)行第三方存管《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法(征求意見(jiàn)稿)》宜信提出“普惠信用，普惠金融”理念2006年模式先驅(qū)2013年12月在北京成立互聯(lián)網(wǎng)金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì)中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)宜信當(dāng)選副主任單位實(shí)現(xiàn)資金托管1月與中信銀行達(dá)成資金結(jié)算監(jiān)督戰(zhàn)略合作；6月與廣發(fā)銀行合作打造的P2P資金托管模式普惠金融部成立，明確監(jiān)管主體銀監(jiān)會(huì)

2015年1月中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)正式掛牌央行2016年3月宜信當(dāng)選常務(wù)理事單位2015年12月宜人貸上市首個(gè)登陸美股的中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)；

運(yùn)營(yíng)過(guò)程中執(zhí)行更加嚴(yán)格的信息披露標(biāo)準(zhǔn)北京市網(wǎng)貸行業(yè)協(xié)會(huì)成立北京市

金融工作局2014年12月宜信當(dāng)選會(huì)長(zhǎng)單位認(rèn)識(shí)普惠金融走進(jìn)宜信普惠科技讓金融更美好宜信普惠客群定位A類(lèi)：優(yōu)質(zhì)人群B類(lèi)：典型的銀行客戶。但金融需求無(wú)法被全部滿足C類(lèi)：無(wú)法在銀行獲取金融服務(wù)的客群D類(lèi)：次級(jí)客群。收入不穩(wěn)定，信用質(zhì)量不佳按照收入和信用水平劃定：ABCD宜信普惠戰(zhàn)略微金融能力建設(shè)小額信貸三步走信用借款車(chē)貸小額理財(cái)保險(xiǎn)

支付內(nèi)部管理外部獲客宜信普惠業(yè)務(wù)板塊城市信貸0103農(nóng)村金融

小微金融02車(chē)房金融04

消費(fèi)金融05農(nóng)機(jī)租賃 農(nóng)商貸宜定牛 宜蘋(píng)果助業(yè)貸 商通貸 商超貸宜車(chē)貸 宜房貸宜分期宜人貸 宜學(xué)貸精英貸 新薪貸宜信，又辦了件“?！笔峦芭！迸d嘆？開(kāi)創(chuàng)“活體租賃”行業(yè)先河宜信普惠網(wǎng)點(diǎn)及分布情況截至2016年12月31日,普惠端已開(kāi)設(shè)營(yíng)業(yè)部642家,覆蓋全國(guó)253個(gè)城市宜信普惠領(lǐng)軍人高級(jí)CEO顧問(wèn)：SONG

KWANGSOO先生普惠金融業(yè)務(wù)管理委員會(huì)主任委員：王威女士宜信普惠營(yíng)銷(xiāo)組織房貸綜合管理部融資租賃部車(chē)貸綜合管理部翼啟企業(yè)金融服務(wù)團(tuán)隊(duì)宜人貸部普惠金融個(gè)人服務(wù)中心企業(yè)合作中心小微企業(yè)信貸服務(wù)中心普惠金融遠(yuǎn)程服務(wù)中心宜信普惠9個(gè)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)3萬(wàn)余名同事宜信普惠金融家宜信普惠金融家風(fēng)險(xiǎn)管理不是將信貸損失降到最低，而是在信貸損失與收入之間取得最優(yōu)的平衡點(diǎn)宜信普惠風(fēng)險(xiǎn)管理信貸損失收入宜信普惠風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理防線營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)信用管理中心信貸資產(chǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家小組4天3小時(shí)貸前評(píng)估貸中監(jiān)控貸后反饋借貸流程大數(shù)據(jù)應(yīng)用驗(yàn)真、反欺詐授信用戶行為市場(chǎng)情況還款記錄行為打分認(rèn)識(shí)普惠金融走進(jìn)宜信普惠科技讓金融更美好科技酷品-普惠端以員工為中心以客戶為中心姨搜宜學(xué)貸宜分期宜信金服指尖金融家銷(xiāo)售人員的翅膀宜信金服業(yè)務(wù)助手和展業(yè)利器網(wǎng)絡(luò)展業(yè)客戶管理業(yè)務(wù)辦理咨詢傳達(dá)為申請(qǐng)客戶及老客戶簡(jiǎn)化進(jìn)件手續(xù)提高服務(wù)體驗(yàn)指尖金融家宜人貸極速模式宜人貸APP蜂巢體系福爾摩斯決策引擎風(fēng)險(xiǎn)控制基于互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)，通過(guò)自動(dòng)授信、批核，為信用卡用戶提供的一款P2P全流程移動(dòng)借款應(yīng)用宜人貸-新人福利為慶祝宜人貸在紐交所成功上市

新員工入職即可獲得由宜人貸提供的價(jià)值99元現(xiàn)金卡通過(guò)掃描卡片背面的二維碼，刮開(kāi)涂層輸入邀請(qǐng)碼，完成注冊(cè)后即可領(lǐng)取價(jià)值

99元的宜人幣下載宜人貸理財(cái)APP登錄認(rèn)證后，支付1元即可購(gòu)買(mǎi)100元新手專(zhuān)享理財(cái)產(chǎn)品科技酷品-普惠端以員工為中心以客戶為中心姨搜宜學(xué)貸宜分期宜信金服指尖金融家認(rèn)識(shí)財(cái)富管理走進(jìn)宜信財(cái)富什么是財(cái)富管理財(cái)富管理

？=理財(cái)

？=

投資財(cái)富管理是指以客戶為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃，通過(guò)向客戶提供

現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)

性進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)

富增值的目的。財(cái)富管理范圍包括:現(xiàn)金儲(chǔ)蓄及管理、債務(wù)管理、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資組合管理、退休計(jì)劃及遺產(chǎn)安排?！俣劝倏?、MBA智庫(kù)高凈值人群中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)分布圖大眾富裕階層不同客戶群體的不同需求$

100

W$10

W普通人群數(shù)據(jù)源于《2015中國(guó)大眾富裕階層財(cái)富白皮書(shū)》復(fù)雜的家庭關(guān)系中，如何管理我的資產(chǎn)？財(cái)富傳承中，如何打破“富不過(guò)三代”的魔咒？經(jīng)濟(jì)變化、市場(chǎng)動(dòng)蕩，財(cái)富如何險(xiǎn)中求生？子女教育、退休養(yǎng)老，財(cái)富如何穩(wěn)健增值？五年后我要結(jié)婚，應(yīng)該如何投資理財(cái)？工資不高的我，如何賺到人生的第一桶金？巨大的財(cái)富管理需求2015年我國(guó)的高凈值家庭達(dá)到207萬(wàn)2020年預(yù)計(jì)將接近400萬(wàn)其可投資資產(chǎn)將達(dá)到100萬(wàn)億元207237269305345388010020030040020152016估2017估2018估2019估2020估600-3000萬(wàn) >

3000萬(wàn)數(shù)據(jù)來(lái)源：波士頓咨詢中國(guó)私人銀行2016單位：萬(wàn)人中國(guó)高凈值家庭數(shù)量及增長(zhǎng)預(yù)估豐富的產(chǎn)品與多元的機(jī)構(gòu)貨幣式基金（各類(lèi)寶寶）銀行存款房地產(chǎn)PE/VC股票股票型基金保險(xiǎn)債券債券型基金信托藝術(shù)品收藏品ABSP2P量化投資產(chǎn)品期貨黃金

貴金屬銀行托信貸平臺(tái)網(wǎng)券公司證基金公司保險(xiǎn)公司認(rèn)識(shí)財(cái)富管理走進(jìn)宜信財(cái)富宜信財(cái)富品牌介紹宜信旗下獨(dú)立的財(cái)富管理業(yè)務(wù)品牌總部位于北京，在全國(guó)40多個(gè)城市擁有千余名資深理財(cái)顧問(wèn)專(zhuān)家。為數(shù)十萬(wàn)的高凈值人群和大眾富裕階層提供全方位的理財(cái)規(guī)劃與財(cái)富管理業(yè)務(wù)宜信財(cái)富及相關(guān)公司擁有中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的公募基金、私募基金、保險(xiǎn)相關(guān)多項(xiàng)牌照和經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，并擁有香港證監(jiān)會(huì)授予的證券咨詢與資產(chǎn)管理牌照和新加坡金融管理局授予的新加坡注冊(cè)基金管理公司（RFMC）牌照及資本市場(chǎng)服務(wù)（CMS）牌照，為宜信財(cái)富客戶提供專(zhuān)業(yè)支持；多元化的產(chǎn)品形態(tài)與服務(wù)資本市場(chǎng)類(lèi)資本市場(chǎng)起伏多變同時(shí)機(jī)會(huì)層出，是投資者實(shí)現(xiàn)資本保值增值的必選市場(chǎng)之一地產(chǎn)投資類(lèi)地產(chǎn)投資幫助投資人有效跨越經(jīng)濟(jì)周期，獲取雙重投資收益私募股權(quán)類(lèi)通過(guò)私募股權(quán)投資，投資者直接或間接擁有高成長(zhǎng)企業(yè)的股權(quán)，分享企業(yè)高速成長(zhǎng)的價(jià)值，獲得巨大回報(bào)類(lèi)固定收益類(lèi)類(lèi)固定收益類(lèi)資產(chǎn)是穩(wěn)健投資的首選配置保險(xiǎn)類(lèi)保險(xiǎn)是家庭抵御風(fēng)險(xiǎn)的最后一道防線財(cái)富管理四步走戰(zhàn)略2011年前2015年及以后P2P多產(chǎn)品信托計(jì)劃有限合伙私募基金公益理財(cái)保險(xiǎn)/基金資產(chǎn)組合評(píng)估多產(chǎn)品＋多服務(wù)理財(cái)規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃遺產(chǎn)規(guī)劃基于資產(chǎn)配置的全方位一站式財(cái)富管理一站式財(cái)富管家2011－2014年P(guān)2P信貸單一理財(cái)模式P2P車(chē)貸宜信財(cái)富業(yè)務(wù)布局全景圖客戶接觸點(diǎn)線下網(wǎng)點(diǎn)客服中心官網(wǎng)/APP006

萬(wàn)可投資產(chǎn)(CNY)線上獲取全流程云端線下獲取海陸空服務(wù)智享黑卡尊享大眾富裕階層的精選理財(cái)平臺(tái)面對(duì)獨(dú)立投顧的理財(cái)平臺(tái)強(qiáng)大中后臺(tái)運(yùn)營(yíng)支持營(yíng)銷(xiāo)支持財(cái)務(wù)支持產(chǎn)品中心技術(shù)支持宜人理財(cái)星火金服投米R(shí)A機(jī)器人

智能理財(cái)指旺理財(cái)在線綜合理財(cái)平臺(tái)宜天使互聯(lián)網(wǎng)非公開(kāi)股權(quán)融資平臺(tái)95183智能保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)、智能的保險(xiǎn)銷(xiāo)售平臺(tái)財(cái)富管理四大核心能力投資能力服務(wù)能力全球化能力金融科技能力財(cái)富管理四大核心能力服務(wù)能力全球化能力金融科技能力投資能力投資基因資產(chǎn)配置理念FOF投資能力宜信財(cái)富的“投資基因”2000年回國(guó)，中國(guó)第一代天使投資人唐寧的十五年投資路2006年，開(kāi)啟創(chuàng)業(yè)新篇章黃金三原則宜信財(cái)富倡導(dǎo)的全球資產(chǎn)配置理念跨地域國(guó)別配置跨資產(chǎn)類(lèi)別配置以FOF的方式超配另類(lèi)資產(chǎn)觀看視頻宜信財(cái)富榮膺“亞洲銀行家”大獎(jiǎng)——《亞洲銀行家》16年來(lái)首次評(píng)選中國(guó)私人銀行與財(cái)富管理獎(jiǎng)項(xiàng)——

宜信財(cái)富榮膺唯一中國(guó)“最佳非銀行私人財(cái)富產(chǎn)品”財(cái)富管理四大核心能力服務(wù)能力金融科技能力投資能力投資基因資產(chǎn)配置理念FOF投資能力全球化能力全球化人才與布局全球化資源宜信財(cái)富的全球化團(tuán)隊(duì)墨爾本深圳香港上海京北倫敦慕尼黑特拉維夫硅谷洛杉磯達(dá)拉斯波士頓紐約新加坡頂級(jí)國(guó)際合作伙伴財(cái)富管理四大核心能力服務(wù)能力投資能力投資基因資產(chǎn)配置理念FOF投資能力全球化能力全球化人才與布局全球化資源金融科技能力科技讓金融更美好捕捉Fintech領(lǐng)域新機(jī)遇科技讓金融更美好智能化個(gè)性化可觸及廣覆蓋高效率宜信互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)宜天使投米R(shí)A智能保險(xiǎn)星火金服宜人理財(cái)指旺理財(cái)宜信財(cái)富宜信的金融科技布局支付 融資 財(cái)富管理信用和數(shù)據(jù)服務(wù)

企業(yè)服務(wù)及其他技術(shù)網(wǎng)絡(luò)銀行?預(yù)付卡面向人第三方數(shù)據(jù)服務(wù)金融軟硬件安全服務(wù)其他企業(yè)能力培訓(xùn)、業(yè)務(wù)增值服務(wù)、其他系統(tǒng)服務(wù)等征信個(gè)人企業(yè)區(qū)塊鏈技術(shù)企業(yè)SaaS金融產(chǎn)品搜索引擎第三方支付P2P平臺(tái)互聯(lián)網(wǎng)支付網(wǎng)絡(luò)貸款機(jī)器人投顧手機(jī)支付面向企業(yè)保險(xiǎn)科技網(wǎng)絡(luò)證券個(gè)網(wǎng)絡(luò)基金綜合理財(cái)POS收單眾籌商品眾籌股權(quán)眾籌AngelList虛擬貨幣及跨境結(jié)算財(cái)富管理四大核心能力投資能力投資基因資產(chǎn)配置理念FOF投資能力全球化能力全球化人才與布局全球化資源金融科技能力金融科技酷品捕捉Fintech領(lǐng)域新機(jī)遇服務(wù)能力基于客戶需求的綜合服務(wù)能力基于客戶需求的綜合服務(wù)能力公益?zhèn)鞒袑W(xué)習(xí)生活投資高凈值人士的五大需求全面綜合的海外生活服務(wù)觀看視頻宜信關(guān)于財(cái)富管理的理解財(cái)富管理，本質(zhì)上是一種“幸福管理”他包含在人生全周期視角管理資產(chǎn)增值保值的“投資管理”，和規(guī)劃與實(shí)現(xiàn)重要生活場(chǎng)景的

“事務(wù)管理”，如醫(yī)療、養(yǎng)老、自身與子女教育、海外置業(yè)、留學(xué)移民、稅務(wù)規(guī)劃等，乃至家族精神的發(fā)展與傳承。財(cái)富管理四大核心能力投資能力投資基因資產(chǎn)配置理念FOF投資能力全球化能力全球化人才與布局全球化資源金融科技能力科技讓金融更美好捕捉Fintech領(lǐng)域新機(jī)遇服務(wù)能力基于客戶需求的綜合服務(wù)能力宜信事業(yè)回顧財(cái)富管理的含義與核心？

宜信財(cái)富的金融產(chǎn)品類(lèi)別？高凈值人士的五大需求？

宜信財(cái)富的四大核心優(yōu)勢(shì)？普惠金融的含義？宜信普惠三步走戰(zhàn)略？宜信普惠的五大業(yè)務(wù)板塊？宜信普惠的銷(xiāo)售隊(duì)伍有哪些？請(qǐng)列舉三種宜信普惠的app？普惠金