基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測(cè)試模考A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測(cè)試?？糀卷帶答案

單選題（共50題）1、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B2、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定,符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（）,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.保險(xiǎn)公司B.信托公司C.證券公司D.投資咨詢公司【答案】C3、在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，()開(kāi)始萌芽。A.法律B.社會(huì)道德C.職業(yè)道德D.職業(yè)文化【答案】C4、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)。A.0.75％B.1.0％C.1.5％D.2.0％【答案】A5、下列不屬于ETF份額申購(gòu)和贖回原則的是（）。A.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)B.場(chǎng)外申購(gòu)贖回ETF時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金C.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂ND.場(chǎng)外申購(gòu)和贖回均以金額申請(qǐng)【答案】D6、“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”也稱為（）。A.適度監(jiān)管B.高效監(jiān)管C.依法監(jiān)管D.審慎監(jiān)管【答案】D7、金融市場(chǎng)參與者中（）的作用比較特殊。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.個(gè)人和企業(yè)居民【答案】C8、基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括()。A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述B.不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)C.不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)D.不限制以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)【答案】D9、價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（）。A.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣B.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無(wú)法比較C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低D.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高【答案】C10、下列選項(xiàng)不屬于客戶服務(wù)流程的是（）。A.受理投訴B.投資跟蹤與評(píng)價(jià)C.服務(wù)宣傳與推介D.介紹基金基礎(chǔ)知識(shí)【答案】D11、申請(qǐng)公開(kāi)募集開(kāi)放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。A.基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全B.符合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定C.招募說(shuō)明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露投資者做出投資決策所需的重要信息D.有明確、合法的投資方向【答案】B12、（2017年真題）ETF與LOF在申購(gòu)、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D13、不屬于契約型私募基金合同必備條款的是（）。A.基金合同的效力、變更、解除與終止B.當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)C.私募基金份額持有人大會(huì)及日常機(jī)構(gòu)D.利潤(rùn)分配及虧損分擔(dān)【答案】D14、投資基金集中社會(huì)資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。A.資金撥付確認(rèn)函B.股票C.受益憑證D.債務(wù)憑證【答案】C15、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.降低交易成本B.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性C.為國(guó)有企業(yè)解決融資需求D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)【答案】C16、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違規(guī)導(dǎo)致公司可能遭受（）的風(fēng)險(xiǎn)。A.法律制裁B.監(jiān)管處罰C.重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失D.以上都是【答案】D17、下列關(guān)于基金管理人對(duì)開(kāi)放式基金巨額贖回的處理方式的說(shuō)法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A18、以下屬于欺詐客戶的是（）。A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B.基金從業(yè)人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料D.基金從業(yè)人員應(yīng)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾【答案】D19、（2017年真題）下列關(guān)于合規(guī)管理部門履行的基本職責(zé)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策的合規(guī)性B.制定并執(zhí)行以可控風(fēng)險(xiǎn)收益為本的合規(guī)管理計(jì)劃C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)的最新發(fā)展，提出合規(guī)化建議【答案】B20、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略，說(shuō)法正確的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。A.4CsB.4PsC.5PsD.5Cs【答案】B22、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B23、IT治理委員會(huì)中IT人員的比例不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】B24、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。A.合法、合理、合規(guī)B.自愿、公正、平等C.公平、公正、公開(kāi)D.自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用【答案】D25、（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。A.忠誠(chéng)盡責(zé)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠(chéng)實(shí)守信【答案】B26、從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是（）。A.基金資產(chǎn)中,政府債券不低于90％，申購(gòu)或在二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買的股票不超過(guò)基金資產(chǎn)的5％B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20％，企業(yè)債券不低于60％，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新股C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40％，政府債券不低于40％，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新股在二級(jí)市場(chǎng)買入股票D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60％，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新發(fā)行的股票，可以使用不超過(guò)5％的基金資產(chǎn)用于二級(jí)市場(chǎng)買入股票【答案】A27、(2016年)在季度報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在（）間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。A.0.025％～0.05％B.0.05％～0.5％C.0.25％～0.5％D.0.05％～0.25％【答案】C28、甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過(guò)乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購(gòu)買了100萬(wàn)元該基金產(chǎn)品，甲打電話詢問(wèn)乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬(wàn)元，但甲手頭只有60萬(wàn)元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬(wàn)元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來(lái)甲找到同事丙和丁，丙只有15萬(wàn)元，丁只有10萬(wàn)元，甲將湊齊的85萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬(wàn)元，以自己的名義購(gòu)買了150萬(wàn)元的基金產(chǎn)品。該案例違規(guī)行為主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ，ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A29、我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略B.動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略C.衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略D.CPPⅠ【答案】D30、金融市場(chǎng)的參與者不包括（）。A.政府B.中央銀行C.社會(huì)團(tuán)體D.企業(yè)居民【答案】C31、基金經(jīng)理甲在公司高層會(huì)議上獲知某項(xiàng)重要信息，在私下場(chǎng)合其將此信息與同事進(jìn)行了交流。此行為違反了（）原則。A.忠誠(chéng)盡責(zé)B.守法合規(guī)C.專業(yè)審慎D.保守秘密【答案】D32、封閉式基金至少每周公告（）次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.1B.2C.3D.5【答案】A33、(2017年)丁先生投資2000000元認(rèn)購(gòu)A基金，該筆認(rèn)購(gòu)資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格每份1元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．5％，則丁先生可得到的認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A.1999940B.1970503.35C.2000060D.1970443.35【答案】B34、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)無(wú)權(quán)采取的監(jiān)管措施是（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.刑事處罰D.限制交易【答案】C35、（2021年真題）關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A36、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法正確的是（）。A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)C.只能用證券認(rèn)購(gòu)D.不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)【答案】B37、（2017年真題）法規(guī)中關(guān)于基金投資人范圍的限制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.18周歲以下公民不允許開(kāi)立基金賬戶B.符合條件的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者允許開(kāi)立基金賬戶C.符合條件的臺(tái)灣居民、港澳居民可以開(kāi)立基金賬戶D.符合條件的境外投資者（港澳臺(tái)除外）允許開(kāi)立基金賬戶【答案】A38、（2017年真題）下列關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求的說(shuō)法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A39、(2017年)下列不適用《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的是（）。A.境內(nèi)推介境外募集并運(yùn)作的基金B(yǎng).境內(nèi)募集并運(yùn)作的私募股權(quán)投資基金C.合格境外投資者投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)D.境內(nèi)募集資金投資于境外證券的基金【答案】A40、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以（）。A.兼任其他基金公司董事會(huì)成員B.兼任公司理事C.任免公司總經(jīng)理D.列席公司相關(guān)會(huì)議【答案】D41、基金公司的治理中，保持公司規(guī)范運(yùn)作，建立長(zhǎng)期激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)建立基金持有人、員工、股東利益有機(jī)統(tǒng)一，并以（）利益優(yōu)先為根本點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)的基金公司治理模式。A.基金經(jīng)理B.基金公司C.基金持有人D.基金管理人【答案】C42、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司B.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)【答案】B43、（）是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問(wèn)【答案】C44、（2017年真題）守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守（）。A.憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的各類部門規(guī)章C.行業(yè)協(xié)會(huì)、交易所發(fā)布的自律性業(yè)務(wù)規(guī)則D.以上都是【答案】D45、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源，本源的含義是（）。A.賣者盡責(zé)，買者自負(fù)B.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，利益共享C.受人之托，代人理財(cái)D.集合理財(cái)，分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】C46、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者簽署的文件不應(yīng)當(dāng)包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書B(niǎo).投資者符合合格投資者條件的承諾函C.投資說(shuō)明書D.投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的調(diào)查問(wèn)卷【答案】C47、(2017年)下列關(guān)于基金年度報(bào)告的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)B.基金年度報(bào)告正文必須登載在指定的報(bào)刊上C.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完成基金年度報(bào)告【答案】B48、(2017年)某基金經(jīng)理的父親是該基金經(jīng)理所管理基金的持有人，該基金經(jīng)理以下做法中，符合“公