基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬題庫及答案分享

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬題庫及答案分享

單選題（共50題）1、（2021年真題）以下屬于觸發(fā)披露基金的臨時報告的重大事件是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C2、(2016年)下列哪一項不屬于證券投資基金的特點（）A.集中資金B(yǎng).專業(yè)理財C.分開投資D.分散風險【答案】C3、當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A.基金托管人B.監(jiān)管機構(gòu)C.基金管理人D.證券交易所【答案】C4、基金當事人即基金合同的當事人，是指基金的（）。A.托管人、發(fā)起人和份額持有人B.管理人、托管人和份額持有人C.發(fā)起人、管理人和份額持有人D.受益人、管理人和份額持有人【答案】B5、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金對于證券市場的作用的說法中，錯誤的是（）。A.有助于推動市場價值判斷體系的形成B.有助改善我國目前以機構(gòu)投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)C.有助于推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)D.有助于防止市場的過度投機【答案】B6、中國證監(jiān)會的職責包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D7、下列不屬于基金管理人應當履行的職責的是（）。A.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資B.辦理基金備案手續(xù)C.安全保管基金財產(chǎn)D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利【答案】C8、(2017年)《COSO風險管理整合框架》提出了風險管理八要素理論，以下（）不是八要素的內(nèi)容。A.信息與溝通B.控制活動C.目標設(shè)定D.外部監(jiān)管【答案】D9、基金的重大事件不包括（）。A.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1%B.延長基金合同期限C.轉(zhuǎn)換基金運作方式D.更換基金管理人的董事長、總經(jīng)理等高級管理人員【答案】A10、下列不屬于公司股東享有的權(quán)利的是（）。A.收益分配權(quán)B.決定權(quán)C.表決和監(jiān)督權(quán)D.知情權(quán)【答案】B11、（）是指在目標市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。A.明確目標客戶市場B.市場細分C.客戶尋找D.客戶介紹【答案】C12、(2016年)關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的是（）。A.投資者既是基金持有人又是公司的股東B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán)C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)D.投資者以股息形式獲取投資收益【答案】C13、（）是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。A.QDII基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.LOF基金【答案】A14、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合基金是指（）基金。A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券C.主要投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具【答案】C15、銀行表外理財，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標準化債權(quán)類資產(chǎn)（以下簡稱“非標”）的產(chǎn)品，保險機構(gòu)“名股實債”類投資等，具有（）特征。A.隱性剛性兌付B.影子銀行C.杠桿效應D.無序循環(huán)【答案】B16、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A.10497.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10447.5元【答案】D17、需載明公募基金銷售費用收取的項目、條件和方式的法律文件包括A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、（）是公司各機構(gòu)、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】C19、（2020年真題）某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金:基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B20、(2016年)（）通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構(gòu)進行監(jiān)督管理。A.基金監(jiān)管機構(gòu)B.基金自律組織C.基金評價機構(gòu)D.基金份額登記機構(gòu)【答案】A21、(2016年)關(guān)于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯誤的是（）。A.電子信息數(shù)據(jù)需要即時保存B.信息技術(shù)系統(tǒng)應當進行排除故障、災難恢復的演習C.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應本地備份D.信息技術(shù)系統(tǒng)應當定期對數(shù)據(jù)信息進行檢查【答案】C22、基金托管人對于基金管理人履行（）。A.保密義務B.監(jiān)督義務C.被監(jiān)督義務D.托管義務【答案】B23、（2019年真題）基金管理人運用固有資金進行基金投資，應在基金季度報告中履行相關(guān)披露事務，披露事項包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A24、開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過()A.1年B.3個月C.6個月D.1個月【答案】B25、對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A.罰款B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務【答案】A26、關(guān)于基金銷售機構(gòu)的基金客戶檔案管理與保密工作，以下說法錯誤的是（）A.應建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.必須實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度C.為保障基金份額持有人信息的安全，必須信息技術(shù)負責人兼任信息安全負責人D.應明確基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限【答案】C27、(2017年)規(guī)范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C28、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的（）。A.15%；15%B.20%；20%C.10%；20%D.10%；10%【答案】B29、（2019年真題）關(guān)于基金當事人的描述，以下說法正確的是（）。A.基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者B.基金當事人是指基金合同的當事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)C.基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行D.基金管理人必須獨立于基金托管人【答案】D30、（2021年真題）根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是（）。A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產(chǎn)品B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應錄音或錄像C.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請D.A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理【答案】C31、下列關(guān)于投資概念的說法中，錯誤的是（）。A.投資者期望投資回報應該能補償資金被占用的時間B.投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率C.投資未來收益具有不確定性D.投資的產(chǎn)出會大于投入【答案】D32、不屬于基金客戶服務提供的方式為（）A.電話服務中心B.郵寄服務C.互聯(lián)網(wǎng)的應用D.一對多服務【答案】D33、（2016年真題）基金銷售機構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應記錄的內(nèi)容不包括（）。A.銷售人員的行為B.社會關(guān)系C.獎懲情況D.誠信記錄【答案】B34、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D35、不動產(chǎn)投資基金最早產(chǎn)生于（）。A.20世紀60年代初B.20世紀70年代初C.20世紀80年代初D.20世紀90年代初【答案】A36、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經(jīng)（）審議批準后傳達給全體員工。A.合規(guī)管理部門B.董事會C.合規(guī)與風險管理委員會D.股東大會【答案】B37、(2017年)丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認購價格每份1元，認購費率為1．5％，則丁先生可得到的認購份額為（）份。A.1999940B.1970503.35C.2000060D.1970443.35【答案】B38、（2017年真題）下列關(guān)于基金從業(yè)人員公平對待客戶的說法中，錯誤的是（）。A.應當尊重并公平對待所有客戶B.在進行投資分析等專業(yè)活動時，應當公平對待所有客戶C.相較于機構(gòu)投資人，可優(yōu)先考慮個人投資者的利益D.不能因基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】C39、（2017年真題）某基金公司推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績。下述指數(shù)中可以用來計算模擬歷史業(yè)績的是（）。A.金?；鹬笖?shù)B.中證500指數(shù)C.央視財經(jīng)50指數(shù)D.淘金100指數(shù)【答案】B40、開放式基金主要通過投資者向（）申購和贖回以實現(xiàn)流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.證券交易市場【答案】B41、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進經(jīng)濟增長的作用，這種作用是通過（）實現(xiàn)的。A.提供就業(yè)機會B.將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金C.購買大量消費品D.直接向工商企業(yè)提供信貸資金【答案】B42、基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)，應當努力的方面不包括（）。A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視B.有效落實風險隔離機制C.積極推行全員合規(guī)理念,加強合規(guī)文化思想教育D.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性,實現(xiàn)資源共享【答案】B43、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由（）召集。A.基金投資者B.基金托管人C.日常機構(gòu)D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人【答案】B44、（）是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。A.系列基金B(yǎng).基金中的基金C.ETFD.分級基金【答案】D45、(2016年)下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是（）。A.證券投資基金業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)C.基金托管人D.證券交易所【答案】C46、按運作方式可以將分級基金分為（）。A.股票型分級基金和債券型分級基金B(yǎng).封閉式分級基金和開放式分級基金C.簡單融資型分級基金和復雜型分級基金D.主動投資型分級基金和被動投資型分級基金【答案】B47、對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員，采?。ǎ?、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關(guān)職務者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務。A.監(jiān)管談話B.出具