2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)試卷A卷附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)試卷A卷附答案

單選題（共57題）1、在風(fēng)險(xiǎn)管理中，基金公司最重要的是要在全公司堅(jiān)持不懈推動風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和文化，推動風(fēng)險(xiǎn)管理意識滲入到公司的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)和企業(yè)文化中，要求（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、證券投資基金具有集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)，下列屬于集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)是（）。A.具有規(guī)模優(yōu)勢B.強(qiáng)化監(jiān)管C.收益穩(wěn)定D.風(fēng)險(xiǎn)固定【答案】A3、關(guān)于ETF，以下描述不正確的是（）。A.申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式D.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N【答案】B4、某基金招募說明書中規(guī)定：持有期限等于或長于6個月的投資者，贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。某基金份額持有人贖回了20000分基金份額，持有時間為1年，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.1元，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.25%,則其可得的凈贖回金額和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)收入分別為（）A.21945.14元和41.14元B.21945元和4125元C.21945元和13.75元D.21945元和12.5元【答案】C5、關(guān)于基金宣傳推介資料登載基金的過往業(yè)績應(yīng)該遵守的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的B.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處C.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理D.可以弓|用某專業(yè)機(jī)構(gòu)對該基金的模擬數(shù)據(jù)作為參考【答案】D6、（2020年真題）以下屬于觸發(fā)按需基金臨時報(bào)告的重大事件是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B7、下列基金種類中，具有最低風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金【答案】B8、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.3B.10C.15D.20【答案】C9、（2018年真題）跨境ETF基金T日份額凈值在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露的最晚時限是（）。A.T+1日B.T+3日C.T日D.T+2日【答案】D10、（）年10月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。A.2000B.2002C.2001D.2003【答案】B11、基金管理人應(yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的（）日，及時披露FOF份額凈值和份額累計(jì)凈值。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B12、(2016年)依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、（）、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。A.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金市場中介機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)【答案】A13、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息C.強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露【答案】C14、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是（）履行的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】C15、下列不屬于傘型基金的優(yōu)勢的是（）。A.既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回B.簡化管理C.降低成本D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能【答案】A16、（2017年真題）下列屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D17、（）的評價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D18、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個層次包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、ⅤB.Ⅲ.Ⅳ、Ⅴ、ⅥC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、（）是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。A.系列基金B(yǎng).基金中的基金C.ETFD.分級基金【答案】D20、以下選項(xiàng)中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責(zé)的是()。A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)B.對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C21、關(guān)于基金與股票所反應(yīng)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，以下表述錯誤的是（）。A.基金反映的是一種信托關(guān)系B.投資者購買基金份額就成為基金的受益人C.投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人D.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系【答案】C22、（2016年真題）下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。A.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正B.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報(bào)送的，自報(bào)送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用【答案】D23、下列關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是()。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說法都對【答案】C24、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)投資人利益C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】B25、關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是()。A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ【答案】A26、我國基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于（）。A.5000萬元人民幣B.1億元人民幣C.3億元人民幣D.5億元人民幣【答案】B27、基金信息披露內(nèi)容上的特點(diǎn)不包括（）。A.及時性B.真實(shí)性C.易得性D.準(zhǔn)確性【答案】C28、ETF基金管理人（）會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購贖回清單。A.每一交易日開市前B.每一交易日開市后C.每一交易日閉市前D.每一交易日閉市后【答案】A29、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。A.I、II、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、II、IV【答案】D30、現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在（）交易日內(nèi)進(jìn)行交割。A.當(dāng)天B.1個C.2個D.5個【答案】C31、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八個方面的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金與特點(diǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得兼任，是出于（）考慮A.控制活動中的不相容職務(wù)分離B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格D.事項(xiàng)識別中的不同管理事項(xiàng)的分類【答案】A32、(2016年)下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A33、下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說法錯誤的是()。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)D.公募證券投資基金的一個顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明【答案】B34、（2020年真題）某公募基金管理人在其網(wǎng)站發(fā)布公募基金信息披露文件，以下操作中違反了公募基金信息披露的“易得性”原則的是（）。A.I、II、IVB.I、IIC.II、IVD.I、II、III【答案】A35、貨幣市場是指專門融通不超過（）短期資金的場所。A.三年B.兩年C.半年D.一年【答案】D36、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是（）。A.基金公司通過報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識，提示投資風(fēng)險(xiǎn)B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作【答案】B37、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長型股票的表述中，錯誤的是（）。A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高D.價(jià)值型股票的投資者比成長型股票的投資者更傾向于長期投資【答案】C38、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。A.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用B.道德規(guī)范都會轉(zhuǎn)換為法律C.法律對道德傳播具有促進(jìn)作用D.道德與法律都是行為規(guī)范【答案】B39、當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時，證券交易所可以視情況進(jìn)行的處理不包括（）。A.電話提示B.約見談話C.公開譴責(zé)D.行政處罰【答案】D40、基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)()，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準(zhǔn)確C.及時、認(rèn)真、高效D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀【答案】B41、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4【答案】C42、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則的是（）。A.有效性原則B.獨(dú)立性原則C.成本效益原則D.考察性原則【答案】D43、基金管理公司變更持有5％以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起（）內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人。A.30日B.90日C.60日D.180日【答案】C44、某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（）。A.本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%B.本基金預(yù)計(jì)年化收益可達(dá)20%，高收益高回報(bào)C.本基金業(yè)績報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報(bào)酬D.本基金募集期僅5天，欲購從速【答案】C45、收取銷售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】D46、基金當(dāng)事人不包括（）.A.基金份額持有人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金管理人【答案】B47、（2017年真題）私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報(bào)送經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況的期限是（）。A.每個會計(jì)年度結(jié)束后1個月之內(nèi)B.每個會計(jì)年度結(jié)束后2個月之內(nèi)C.每個會計(jì)年度結(jié)束后4個月之內(nèi)D.每個會計(jì)年度結(jié)束后6個月之內(nèi)【答案】C48、QDII是（）的首字母縮寫。A.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.境外機(jī)構(gòu)投資者【答案】A49、下列對封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。A.期限不同B.交易場所不同C.基金營運(yùn)依據(jù)不同D.價(jià)格形成方式不同【答案】C50、（2017年真題）基金管理人向中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案的基金宣傳推介材料的報(bào)送內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B51、(2016年)下列不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標(biāo)的是（）。A.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容B.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)C.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念D.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)法律規(guī)范的主要內(nèi)容【答案】D52、(2016年)下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】D53、根據(jù)債券的（），可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。A.信用等級B.債券發(fā)行者C.債券到期日D.投資風(fēng)格【答案】A54、（）是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的