XXX公司綜合金融服務方案

金融服務方案CooperationPlanForXXXCMBBranch2015-312021/5/9目錄第一部分招商銀行簡介第二部分綜合金融服務方案22021/5/91987年創(chuàng)建于深圳。1995.7.3，招商銀行正式推出集本外幣、定活期儲蓄于一體的“一卡通”1998年3月28日，招商銀行“一網通——企業(yè)銀行”業(yè)務正式開通 2002年4月9日，招商銀行A股（600036）在上海證券交易所掛牌交易。2002年，招商銀行在中國率先推出“點金理財”對公業(yè)務品牌2006年9月22日，招商銀行H股在香港聯合交易所掛牌交易。2007年10月8日，招行紐約分行在華爾街隆重開業(yè)，成為自1991年美國頒布實施《加強外國銀行監(jiān)管法》以來第一家在美國設立分行的中資銀行。2008年9月，招商銀行收購香港永隆銀行。2009年7月16日，招商銀行在倫敦成立代表處。2011年6月3日，招商銀行臺北代表處開業(yè)。32021/5/942021/5/9目錄第一部分招商銀行簡介第二部分XXX公司金融服務需求52021/5/9①資金歸集支付結算系統(tǒng)方案②票據管理平臺方案③新興套利產品方案第二部分綜合金融服務方案62021/5/9資金集中管理方案概述：針對上述客戶資金集中管理的需求，招行提供“銀企直聯+跨行資金管理平臺CBS”的產品組合方案，具體方案設計如下：通過搭建合作銀行銀企直聯平臺DCBANK，助力客戶實現在其財務系統(tǒng)中對所有賬戶進行查詢、支付及資金自動歸集劃撥監(jiān)控等操作；通過系統(tǒng)平臺提供集團資金余額管理功能，助力客戶實現資金的自動上劃及資金的手動下撥操作；①72021/5/9銀企直聯+CBS平臺系統(tǒng)架構招行CBS核心系統(tǒng)防火墻銀企直聯前置機企業(yè)財務系統(tǒng)互聯網防火墻財務指令賬務信息財務指令賬務信息公司分支機構招行分支機構招行銀企直聯提供賬戶查詢、支付等操作接口，根據相關接口手冊進行開發(fā)對接；通過銀企直聯接口，招行核心系統(tǒng)和客戶財務系統(tǒng)進行信息交互；公司進行查詢、支付業(yè)務操作時，無需登錄招行網上企業(yè)銀行，而直接通過自身財務系統(tǒng)即可享受賬戶查詢、信息下載、轉帳支付等服務；①82021/5/9全新的系統(tǒng)直連架構跨銀行交換中心各行銀企直連標準銀企直連內部ERP接口①2021/5/9資金監(jiān)控中心融資管理CBS輕松管理證券、基金、期貨、銀行理財產品、信托產品、保險等各類投資品種。支持在線交易招行智能現金池、智能通知存款、點金公司理財產品等。完善的信貸管理功能，統(tǒng)籌管理集團及其子公司信用證、票據、流動資金貸款等各類授信業(yè)務。資金集中管理，集團能夠對CBS內任意時間段每筆資金動向進行定制化的監(jiān)控管理，配合圖形化報表，能夠為集團領導提供專屬快捷的領導查詢模塊。強大的內部計價體系，可實時反映子公司上存集團的資金頭寸，體現子公司權益，提供資金轉移計價信息支持。①102021/5/9圖形報表的模塊自定義報表服務器、內置多種分析報表、按需靈活定制報表，強大的報表管理功能，全新的消息通知平臺，展示信息更全面、配置靈活。預算管理：預算周期更加靈活，年、半年、季度、月、旬、周、日以及自定義周期。精確的預算透支控制功能，全參數化定義進一步細化了預算控制的精準和靈活。與集團ERP對接：能夠針對集團ERP的特點進行定制設計，支持集團與成員企業(yè)通過不同ERP系統(tǒng)進行對接。技術更先進性能更出眾①112021/5/91、就地托管實票，避免跨地區(qū)人工傳遞，安全可靠2、網上操作，票據“通存通兌”，高效便捷。1、加快票據周轉速度，2、加強票據集約化管理3、支持集團現金管理1、降低票據交易及保管成本，2、提高集團內票據整體收益。周轉靈活降低成本安全高效②票據管理平臺方案122021/5/961票據管理需求23545.缺乏統(tǒng)一的票據管理3.每月定期拆票工作量大1.票據真?zhèn)伪鎰e能力弱2.票據保管、傳遞存在風險4.質押開票工作繁復、效率偏低6.不能獲得更多的資金效益適用對象：票據結算為主的企業(yè)②票據管理平臺方案132021/5/9企業(yè)票據管理需求招商銀行票據池管理系統(tǒng)賬戶資金管理+票據的管理=真正意義的資金管理1、銀行進行票面查驗，提前發(fā)現問題，降低安全風險2、銀行托管，規(guī)避保管風險，提升安全性；到期票據自動托收，便捷方便；3、動態(tài)票據池額度內方便實現開票金額、時間的錯配，避免了找票的繁瑣4、一次性簽售年度的質押、承兌、貼現協議，省去繁復操作5、統(tǒng)一平臺的票據管理臺賬，對子（分）公司的票據進行集中管理，信息透明化提高6、利用到期票據資金沉淀獲得延期支付的資金效益1、票據真?zhèn)伪鎰e能力弱2、票據保管、傳遞存在風險大3、每月定期拆票工作量大4、質押開票工作量繁復、效率低5、缺乏統(tǒng)一的票據管理6、不能獲得更高的資金效益②票據管理平臺方案142021/5/9保證金賬戶“智能通知存款”模式

連續(xù)七天以上余額超過起始金額，則以七日中最低賬戶余額為基數按七天通知存款利率計息不足七天，則按一天通知存款利率計息企業(yè)存款越穩(wěn)定，且一直保持在起始計息金額之上，則收益率越高，無限接近七天通知存款利率

②票據管理平臺方案152021/5/9時間長度1234567賬戶余額（萬元）10000151001520015400153001500015800七天通知計息余額10000100001000010000100001000010000一天通知計息余額510052005400530050005800智能通知收益33316.66（元）時間長度1234567賬戶余額10000151001520015400153001500015800活期存款收益9897.22（元）（七天通知存款利率1.35%；一天通知存款利率0.80%）（活期利率0.35%）②票據管理平臺方案162021/5/9③模式概述模式詳解172021/5/9③案例分享存匯盈+開銀票+貼現2014年5月，銀票價格較低，某客戶在我行敘做1億元存匯盈+開票業(yè)務，我行一年期存匯盈存款利率5%，客戶質押并將收益前置開票，收票人貼現，貼現利率4.6%存款收益前