中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力提分復(fù)習(xí)資料打印

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力提分復(fù)習(xí)資料打印

單選題（共50題）1、由銀行簽發(fā)，承諾自己在見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)是()。A.商業(yè)承兌匯票B.銀行承兌匯票C.支票D.銀行本票【答案】D2、國際金融市場上重要的參考利率LIBOR，其含義是()。A.香港銀行間同業(yè)拆借利率B.歐洲美元定期存款單利率C.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率D.聯(lián)邦基金利率【答案】C3、目前，央行票據(jù)是中國人民銀行發(fā)行的、(?)以調(diào)節(jié)市場貨幣供應(yīng)量的主要券種。A.釋放銀行部分流動性、投放基礎(chǔ)貨幣?B.釋放銀行部分流動性、回籠基礎(chǔ)貨幣C.吸收銀行部分流動性、投放基礎(chǔ)貨幣?D.吸收銀行部分流動性、回籠基礎(chǔ)貨幣【答案】D4、由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件給商業(yè)銀行造成損失的風(fēng)險稱為（）。A.聲譽風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.系統(tǒng)風(fēng)險【答案】B5、支票的出票日期為2019年1月1日，則持票人對出票人的權(quán)利消滅日期為（）。A.2019年4月1日B.2020年1月1日C.2021年1月1日D.2019年7月1日【答案】D6、等同于貸款的授信業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)換系數(shù)為（）A.75％B.150％C.100％D.50％【答案】C7、下列不屬于商業(yè)銀行資本的是（）。A.盈余公積B.資本公積C.貸款資金D.未分配利潤【答案】C8、現(xiàn)階段，我國貨幣政策的操作目的和中介目標(biāo)分別是()和()。A.貨幣供應(yīng)量；基礎(chǔ)貨幣B.基礎(chǔ)貨幣；高能貨幣C.基礎(chǔ)貨幣；流通中現(xiàn)金D.基礎(chǔ)貨幣；貨幣供應(yīng)量【答案】D9、下列不屬于商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.信托資產(chǎn)托管B.自營買賣基金托管C.代保管業(yè)務(wù)D.社保基金托管【答案】B10、某銀行于2010年3月5日購入面值100元的國債10000份（價格為101元/每份），6月5日因資金原因?qū)⑵淙抠u出（價格為102．5元/每份），期間曾獲得利息收入2．8元/每份，該銀行持有期收益率為（）。A.4.2%B.4.26%C.1.49%D.2.78%【答案】B11、下列關(guān)于流動資金貸款的表述，正確的是（）。A.可以用于借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)B.可以用于固定資產(chǎn)投資C.可以用于股權(quán)投資D.無須監(jiān)督貸款資金是否按約定用途使用【答案】A12、（），即作出被訴具體行政行為的行政機關(guān)。A.原告B.被告C.被申請人D.第三人【答案】B13、下列選項中，不屬于商業(yè)銀行建立垂直化風(fēng)險管理體系內(nèi)容的是（）。A.將風(fēng)險管理職能進一步向總行本部集中，減少不必要的中間層級B.提高風(fēng)險管理的專業(yè)化水平C.在分行設(shè)立風(fēng)險管理部門D.風(fēng)險管理部門與客戶部門共同維護客戶關(guān)系，提高效率【答案】D14、我國商業(yè)銀行很少直接面臨（）。A.利率風(fēng)險B.匯率風(fēng)險C.股票價格風(fēng)險D.商品價格風(fēng)險【答案】C15、下列不屬于中國人民銀行職責(zé)的是（）。A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作B.監(jiān)督管理銀行間外匯市場C.維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行D.對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督【答案】D16、我國針對個人的信貸業(yè)務(wù)不包括()。A.個人住房貸款B.個人汽車貸款C.銀團貸款D.個人助學(xué)貸款【答案】C17、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會成立于的（）年。A.1965B.1974C.1975D.1985【答案】C18、對不實施內(nèi)部評級法的商業(yè)銀行，需要運用（）計算全行表外資產(chǎn)的信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)，對實施內(nèi)部評級法覆蓋內(nèi)外資產(chǎn)使用（）計算信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)。A.權(quán)重法，內(nèi)部評級法B.指數(shù)法，內(nèi)部評級法C.權(quán)重法，影子價法D.指數(shù)法，影子價法【答案】A19、下列選項中，（）負責(zé)對商業(yè)銀行董事履職的綜合評價，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告最終評價結(jié)果并通報股東大會。A.董事會B.高級管理層C.股東大會D.監(jiān)事會【答案】D20、下列各類支票中，不能用于支取現(xiàn)金的是（）。A.轉(zhuǎn)賬支票B.普通支票C.現(xiàn)金支票D.旅行支票【答案】A21、目前我國劃分貨幣層次的標(biāo)準(zhǔn)是貨幣的（）。A.安全性B.流動性C.盈利性D.靈活性【答案】B22、依我國《繼承法》，關(guān)于遺囑繼承與法定繼承的關(guān)系，正確的選項是（）。A.遺囑繼承優(yōu)先于法定繼承B.法定繼承優(yōu)先于遺囑繼承C.遺囑繼承與法定繼承無所謂誰優(yōu)先D.遺囑繼承與法定繼承不相干【答案】A23、以下哪一項用于衡量銀行實際承擔(dān)損失超出預(yù)計損失的那部分損失?()A.經(jīng)濟資本B.監(jiān)管資本C.會計資本D.核心資本【答案】A24、金融機構(gòu)及其從業(yè)人員在參與市場競爭時，下列做法中符合職業(yè)操守要求的是（）。A.低價銷售B.豐富金融服務(wù)的種類、提高質(zhì)量及效率C.貶低對手D.夸張宣傳【答案】B25、一般來說，投資者投資（）承擔(dān)的投資風(fēng)險最低。A.保證收益理財產(chǎn)品B.非保本浮動收益理財產(chǎn)品C.非保證收益理財產(chǎn)品D.保本浮動收益理財產(chǎn)品【答案】A26、被稱為狹義貨幣的是（）。A.基礎(chǔ)貨幣B.M0C.M1D.M2【答案】C27、某人明知是偽造的支票，還持該票據(jù)到商場購物。該行為涉嫌構(gòu)成（）。A.票據(jù)詐騙罪B.違規(guī)出具金融票證罪C.偽造票據(jù)罪D.盜竊罪【答案】A28、下列不屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的是（）。A.庫存現(xiàn)金B(yǎng).存放同業(yè)款項C.托收中的款項D.在央行的超額準(zhǔn)備金存款【答案】C29、2004年12月28日頒布的《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復(fù)議辦法》規(guī)定，公民對銀監(jiān)會派出機構(gòu)作出的具體行政行為不服申請行政復(fù)議的，則該行政復(fù)議的被申請人是（）。A.銀監(jiān)會派出機構(gòu)B.銀監(jiān)會派出機構(gòu)C.中國人民銀行D.人民銀行【答案】B30、以下對監(jiān)管資本描述正確的是()。A.它是銀行資產(chǎn)減去負債的余額B.它是銀行需要保有的最低資本量C.它是維持金融穩(wěn)定性而規(guī)定的銀行必須持有的資本量D.它用于防御銀行的非預(yù)期損失【答案】C31、錢先生在2016年2月1日存入一筆1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照積數(shù)計息法計算，假設(shè)年利率為0．72％，暫免征收利息稅，他能取回的全部金額是（）元。A.1000.53B.1000.60C.1000.56D.1000.48【答案】C32、在我國，公司債的監(jiān)督管理主體是（）。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.國家發(fā)展與改革委員會C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國人民銀行【答案】C33、錢先生2015年11月8日存入10000元，定期整存整取半年，假定年利率為2.70%，到期日為2016年5月8日，支取日為2016年5月28日。假定2015年5月28日，活期儲蓄存款年利率為0.72%，暫免征收利息稅，則他拿到的利息是（）元。A.135B.108C.139D.132.05【答案】C34、GDP是指在一國的領(lǐng)土范圍內(nèi)，本國居民和外國居民在一定時期內(nèi)所生產(chǎn)的、以（）表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值。A.世界價格B.公允價格C.市場價格D.成本價格【答案】C35、由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件給商業(yè)銀行造成損失的風(fēng)險稱為（）。A.聲譽風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.系統(tǒng)風(fēng)險【答案】B36、下列屬于銀行各級風(fēng)險管理委員會責(zé)任的是()。A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險監(jiān)測C.風(fēng)險計量D.風(fēng)險控制【答案】D37、()是銀行最重要的無形資產(chǎn)。A.商標(biāo)權(quán)B.良好聲譽C.專有技術(shù)D.土地使用權(quán)【答案】B38、2005年7月21日，我國啟動人民幣匯率形成機制改革，開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考（）。A.美元和歐元進行調(diào)節(jié).自由浮動的匯率制度B.美元進行調(diào)節(jié).可調(diào)整的盯住匯率制C.歐元進行調(diào)節(jié).可調(diào)整的盯住匯率制D.一籃子貨幣進行調(diào)節(jié).有管理的浮動匯率制度【答案】D39、關(guān)于合同成立和生效之間的關(guān)系，下列說法正確的是（）。A.合同生效是合同成立的前提B.合同不能附生效條件C.合同成立主要是事實問題，合同生效主要是法律評價問題D.只有當(dāng)事人意思表示真實時，合同才能成立【答案】C40、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險稱為（）。A.系統(tǒng)風(fēng)險B.非系統(tǒng)風(fēng)險C.合規(guī)風(fēng)險D.道德風(fēng)險【答案】C41、（）是我國商業(yè)銀行最為復(fù)雜的風(fēng)險種類，同時也是銀行面臨的最主要的風(fēng)險。A.法律風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.市場風(fēng)險【答案】C42、洗錢的（），被形象地描述為“甩干”。A.處置階段B.培植階段C.融合階段D.以上均不是【答案】C43、我國統(tǒng)計部門公布的失業(yè)率指標(biāo)是（）。A.全體人口失業(yè)率B.城鎮(zhèn)自然失業(yè)率C.城鎮(zhèn)登記失業(yè)率D.城市人口失業(yè)率【答案】C44、()是指銀行憑借獲得貨運單據(jù)質(zhì)押權(quán)，有追索權(quán)地對信用證項下或出口托收項下票據(jù)進行融資的行為。A.資金業(yè)務(wù)B.出口押匯C.保理D.進口押匯【答案】B45、風(fēng)險免疫管理策略的核心思想是通過資產(chǎn)久期和負債久期的匹配，實現(xiàn)（）相互抵消，進而鎖定整體收益率。A.利率風(fēng)險和負債風(fēng)險B.利率風(fēng)險個在投資風(fēng)險C.利率風(fēng)險和流動性風(fēng)險D.利率風(fēng)險和結(jié)構(gòu)風(fēng)險【答案】B46、以下不屬于內(nèi)部控制保障體系的要素是（）。A.報告機制B.風(fēng)險識別C.人員管理D.信息系統(tǒng)控制【答案】B47、（）是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴重的行為。A.偽造、變造金融票證罪B.騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪C.違規(guī)出具金融票證罪D.對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪【答案】C48、下列金融犯罪中，犯罪主體屬于一般主體的是（）。A.偽造、變造金融票證罪B.違規(guī)出售金融票證罪C.對違法票據(jù)承兌、付款和保證罪D.違法發(fā)放貸款罪【答案】A49、目前，我國銀行存款中，采用復(fù)利計算利息是（）。A.一年期的定期存款B.五年期的定期存款C.個人活期存款D.三年期教育儲蓄存款【答案】C50、現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心是經(jīng)營和管理（）。A.資本B.資產(chǎn)C.風(fēng)險D.收益【答案】C多選題（共20題）1、可開展非銀借款業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu)包括（）。A.資產(chǎn)管理公司B.消費金融公司C.金融租賃公司D.村鎮(zhèn)銀行E.汽車金融公司【答案】ABC2、我國商業(yè)銀行可以投資和買賣的金融工具有（）。A.國債B.中央銀行票據(jù)C.政策性金融債D.股票E.資產(chǎn)支持證券【答案】ABC3、下列關(guān)于我國商業(yè)銀行外幣存款和人民幣存款業(yè)務(wù)的表述中，正確的是（）。A.外匯存款幣種可以自由選擇任何外幣B.個人外幣存款賬戶的管理已經(jīng)不再區(qū)分現(xiàn)鈔賬戶和現(xiàn)匯賬戶C.兩種存款都可以分為個人存款和單位存款D.外幣存款儲蓄賬戶可以用于轉(zhuǎn)賬E.兩種存款的具體管理方式相同【答案】BC4、下列關(guān)于公司資本制度的說法，正確的是()。A.公司資本不得任意變更B.股票發(fā)行價格不得高于票面金額C.非貨幣出資不得高估作價D.《公司法》允許公司資本的分批繳納E.股票發(fā)行價格不得低于票面金額【答案】ACD5、關(guān)于銀行負債業(yè)務(wù)的說法，不正確的有（）。A.商業(yè)銀行的負債主要由存款和借款構(gòu)成B.存款包括人民幣存款和外幣存款兩大類C.外幣存款又分為個人存款、單位存款和同業(yè)存款D.人民幣存款又分為個人存款和機構(gòu)存款E.借款包括短期借款和長期借款兩大類【答案】CD6、金融市場發(fā)展對商業(yè)銀行的促進作用包括()。A.能夠在很多方面直接促進商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營管理B.銀行上市發(fā)行股票，其股票和債券的價格會影響商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是可能導(dǎo)致銀行經(jīng)營管理者的短期行為C.為商業(yè)銀行的客戶評價及風(fēng)險提供了參考標(biāo)準(zhǔn)D.貨幣市場和資本市場能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險管理工具，在市場上通過正常的交易來轉(zhuǎn)移風(fēng)險E.有助于商業(yè)銀行識別風(fēng)險，對風(fēng)險進行合理定價【答案】ACD7、單位活期存款賬戶包括()。A.專用存款賬戶B.一般存款賬戶C.臨時存款賬戶D.基本存款賬戶E.長期存款賬戶【答案】ABCD8、商業(yè)銀行的績效考核指標(biāo)體系，一般應(yīng)包括（）。A.經(jīng)濟效益類指標(biāo)B.人力資源薪酬發(fā)展指標(biāo)C.客戶營銷拓展費用指標(biāo)D.風(fēng)險管理類指標(biāo)E.社會責(zé)任類指標(biāo)【答案】AD9、關(guān)于銀行負債業(yè)務(wù)的說法，不正確的有（）。A.商業(yè)銀行的負債主要由存款和借款構(gòu)成B.存款包括人民幣存款和外幣存款兩大類C.外幣存款又分為個人存款、單位存款和同業(yè)存款D.人民幣存款又分為個人存款和機構(gòu)存款E.借款包括短期借款和長期借款兩大類【答案】CD10、某商業(yè)銀行正代為銷售一種個人理財產(chǎn)品，預(yù)期收益率為8％。銀行派出趙、錢、孫、李、周五位工作人員負責(zé)推銷該產(chǎn)品。以下為他們在推銷過程中的言論。趙：“本產(chǎn)品的保證收益率為8％。”錢：“本產(chǎn)品的收益可能達不到8％?！睂O：“我以個人信用擔(dān)保，本產(chǎn)品肯定可以為您帶來8％的收益。”李：“我們銀行的產(chǎn)品是不可能達不到預(yù)期收益率的。”周：“如果您還懷疑我的介紹，可以按這個聯(lián)系方式向×××客戶詢問，他之前以××元購買了這一理財產(chǎn)品?！边`反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的是（）的言論。A.趙B.錢C.孫D.李E.周【答案】ACD11、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中托管人的職責(zé)有（）。A.安全保管B.資金清算C.會計核算D.資產(chǎn)估值E.投資增值【答案】ABCD12、根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括()。A.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票B.存款單、倉單、提單C.土地所有權(quán)D.匯票、本票、支票E.依法可轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)【答案】ABD13、貨幣政策的最終目標(biāo)包括（）。A.經(jīng)濟增長B.充分就業(yè)C.物價穩(wěn)定D.國際收支平衡E.匯率穩(wěn)定【答案】ABCD14、李先生4月8日存入一筆10000元的定活兩便存款，5月8日又存入一筆10000元的定活兩便存款，并于6月8日取出全部存款，則關(guān)于李先生的稅前利息，說法正確的是()。A.銀行可以選用積數(shù)計息法或逐筆計息法計算利息B.銀行只能選用積數(shù)計息法C.選用積數(shù)計息法計算的利息比逐筆計息法計算的利息高一些D.選用積數(shù)計息法計算的利息比逐筆計息法計算的利息低一些E.選用積數(shù)計息法計算的利息和逐筆計息法計算的利息一樣多【答案】AC15、關(guān)于票據(jù)喪失的補救措施，說法正確的有（）。A.掛失止付是指持票人丟失票據(jù)后，依照《票據(jù)法》規(guī)定的程序通知票據(jù)上記載的付款人停止支付的行為B.失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后3日內(nèi).也可以在票據(jù)喪失后