2023年反洗錢(qián)階段考試試題庫(kù)

一、判斷題

1.2023年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)涉及賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬

和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供

者。（對(duì)）

2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求

保險(xiǎn)公司補(bǔ)償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被

保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。（錯(cuò)）

3.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。（錯(cuò)）

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）

5.投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品,如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些

產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人

等操作，雖洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。（錯(cuò)）

6.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特

性，通過(guò)辨認(rèn)、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定

和采用不同措施的過(guò)程。（對(duì)）

7.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用防止、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份辨認(rèn)制度、客戶

身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。（對(duì)）

8.在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體。（對(duì)）

9.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪

的交易活動(dòng),應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）

10.完善、有效的內(nèi)控控制制度可認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。（錯(cuò)）

11.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新

辨認(rèn)客戶。（對(duì)）

12.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其

他直接負(fù)責(zé)人員給予fan。（錯(cuò)）

13.鈔票和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢(qián)活動(dòng)常見(jiàn)表現(xiàn)形式。（對(duì)）

14.中國(guó)對(duì)各種洗錢(qián)行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門(mén)、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)

各種洗錢(qián)行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯(cuò)）

15.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度要達(dá)成“雙全”規(guī)定，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯(cuò)）

16.在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)

品,洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較??；相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較

大。（錯(cuò)）

17.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文

獻(xiàn)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。（對(duì)）

18.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防止和控制，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)

管所要達(dá)成的目的存在差異。（錯(cuò)）

19.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)為履行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)獲

取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對(duì)）

20.在自然人客戶身份辨認(rèn)中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯(cuò)）

21.2023年2月，組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗錢(qián)、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn):FATF建議》,

初次將稅務(wù)犯罪列為洗錢(qián)的上游犯罪。（對(duì)）

22.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)涉及客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)

險(xiǎn)。（錯(cuò)）

23.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)

行重新辨認(rèn)。（錯(cuò)）

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢(qián)制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）

25.洗錢(qián)行為一方面是一種違法行為，洗錢(qián)行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。

（錯(cuò)）

26.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展專門(mén)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可以將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)

險(xiǎn)管理框架。（對(duì)）

27.中國(guó)人民銀行做為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢(qián)

監(jiān)督管理職責(zé)。（對(duì)）

28.在我國(guó)，單位不可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體。（錯(cuò)）

29.客戶身份辨認(rèn)的完整流程涉及了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)））

30.客戶身份辨認(rèn)制度嚴(yán)禁義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得

為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對(duì)）

31.金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致批準(zhǔn)。（對(duì)）

32.為保證客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采用對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不

變的管理。（錯(cuò)）

33.我國(guó)實(shí)行客戶身份辨認(rèn)制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交

易、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)及相關(guān)犯罪

提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢(qián)工作的有效性。（對(duì)）

34.與洗錢(qián)行為不同，洗錢(qián)犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確

的界定。（對(duì)）

35.反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢(qián)內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）

36.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份辨認(rèn)中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)

工作。（錯(cuò)）

37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。（對(duì)）

38.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢(qián)合規(guī)管理規(guī)定的反洗錢(qián)組織架構(gòu)，反洗錢(qián)牽頭部

門(mén)應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢(qián)組織管理職能。（對(duì)）

39.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展洗錢(qián)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過(guò)三年。（對(duì)）

40.中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，承擔(dān)全國(guó)反洗錢(qián)工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理

的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢(qián)和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測(cè)。（對(duì)）

41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢(qián)制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）

42.所有洗錢(qián)行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。

（錯(cuò)）

43.當(dāng)客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資

本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶。（對(duì)）

44.按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)

只向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（錯(cuò)）

44.洗錢(qián)的重要防止措施只涉及建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、客戶身份辨認(rèn)制度、大額交

易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢(qián)的防止措施。（錯(cuò)）

45.2023年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢(qián)措施，出臺(tái)了202

3年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢(qián)的上游犯罪。（錯(cuò)）

46.反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢(qián)內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）

47.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）

48.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、公司文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）

49.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其

他直接負(fù)責(zé)人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）

50.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對(duì)）

51.留存客戶身份辨認(rèn)流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯(cuò)）

52.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)涉及客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)

險(xiǎn)。（錯(cuò)）

53.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的鈔票、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)

行政主管部門(mén)通報(bào)。（對(duì)）

54.內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障。（對(duì)）

55.客戶身份辨認(rèn)的有效性原則一方面,客戶提供的身份證明文獻(xiàn)必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有

法律效力;另一方面，客戶提供的身份證明文獻(xiàn)應(yīng)處在有效期內(nèi)。（對(duì)）

56.反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)法律都有規(guī)定的防范洗錢(qián)活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告

制度。（錯(cuò)）

57.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度的完

善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對(duì)）

58.反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照

高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采用不同的辨認(rèn)和監(jiān)控措施,

切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）

59.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)互

相配合。（對(duì)）

60.反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢(qián)內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）

61.銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采用的客戶身份辨認(rèn)措施符合反洗錢(qián)法律法規(guī)的規(guī)定，且可

以有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的

客戶身份辨認(rèn)結(jié)果，不再反復(fù)進(jìn)行已完畢的客戶身份辨認(rèn)程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份辨

認(rèn)義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）

62.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是為了防止和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其

相關(guān)犯罪。（錯(cuò)）

二、單選題

1.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本

機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶,至少每（B）進(jìn)行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的必要性不涉及（D）

A.符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要

B.符合接受外部監(jiān)管規(guī)定

C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D.是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一規(guī)定

3.（C）年,金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)及反恐怖融資方法指

引:高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢(qián)工作。

A.2023年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

4.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司補(bǔ)償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額(A)以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)

當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人

與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身

份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣1萬(wàn)以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬(wàn)以上或者外幣等值2023美元

C.人民幣5萬(wàn)以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬(wàn)以上或者外幣等值20230美元

5.金融行動(dòng)特別工作組秘書(shū)處設(shè)在(A)

A.法國(guó)巴黎

B.英國(guó)倫敦

C.美國(guó)華盛頓

D.日本東京

6.我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪涉及(C)大類。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文獻(xiàn)已通過(guò)有效期限的，客戶沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更

新且沒(méi)有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(C)

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B.采用臨時(shí)凍結(jié)賬戶

C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.不予理睬

8.加勒比地區(qū)反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組成立于（B）年。

A.1997

B.1992

C.2023

D.1990

9.《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有管金

融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（C）給予紀(jì)律處分

A.反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)

B.反洗錢(qián)專干

C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員

D.其他直接負(fù)責(zé)人員

10.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理目的不涉及（B）。

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)限度

B.對(duì)所有客戶采用不變的辨認(rèn)程序

C.提前防止和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外

國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在連續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下,

來(lái)自反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來(lái)自其他國(guó)家（地區(qū)）

的客戶。

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

12.《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問(wèn)題的告知》（銀發(fā)[2023]48號(hào)）

為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢(qián)工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)

定，明確了勤勉盡責(zé)的履職規(guī)定，以下說(shuō)法不對(duì)的的是（D）

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)

分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)

C.反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)

D.對(duì)于客戶準(zhǔn)備開(kāi)展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢(qián)、

恐怖融資的，不需要提交可疑交易

13.下列具有中國(guó)特色的反洗錢(qián)機(jī)制說(shuō)法不對(duì)的的是（D）

A.以防為主

B.打防結(jié)合

C密切協(xié)作

D積極積極

14.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開(kāi)展連續(xù)性的客戶身份辨認(rèn)，關(guān)注客戶的交易情況，

及時(shí)提醒客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（D）

進(jìn)行一次集中核對(duì)。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年

15.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織

開(kāi)展反洗錢(qián)合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中國(guó)人民銀行

D.保監(jiān)會(huì)

16.洗錢(qián)行為和洗錢(qián)犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）

A.洗錢(qián)金額的大小不同

B,社會(huì)危害的大小不同

C.洗錢(qián)次數(shù)的多少不同

D.洗錢(qián)的手段不同

17.艾格蒙特集團(tuán)定位是（B）

A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B.各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體

C.國(guó)際反洗錢(qián)評(píng)估機(jī)構(gòu)

D.關(guān)注洗錢(qián)犯罪發(fā)展趨勢(shì)

18.客戶洗錢(qián)分類管理的必要性說(shuō)法對(duì)的的（B）

A.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份辨認(rèn)的唯一做法

B.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確規(guī)定

C.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類無(wú)助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是額外規(guī)定

19.保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)不合用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶

身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

B.理賠業(yè)務(wù)

C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

20.以下屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（A）

A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B.反洗錢(qián)績(jī)效考核制度

C.反洗錢(qián)內(nèi)部評(píng)估制度

D.反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

21.(C)年,金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)及反恐怖融資方法

指引:高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢(qián)工作

A.2023年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)時(shí)要貫徹的基本原則是(D)

A.實(shí)事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)進(jìn)寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組(FATF)是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2023年

24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)

簽訂(C)，并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)

A.代銷(xiāo)協(xié)議

B.合作協(xié)議

C.書(shū)面協(xié)議

D.職責(zé)分工書(shū)

25.金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會(huì)通過(guò)。

A.2023-I-1

B.2023-2-1

C.2023-6-1

D.2023-10-1

26.反洗錢(qián)內(nèi)部控制從靜態(tài)上看涉及制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過(guò)程看不應(yīng)當(dāng)

包含(B)

A.事前防止

B.事前控制

C.事后監(jiān)督

D.事后糾正

27.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于(B)年

A.1990

B.1994

C.2023

D.2023

28.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，(B)對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)

行的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。

A.受托機(jī)構(gòu)

B.委托機(jī)構(gòu)

C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)

D.業(yè)務(wù)員

29.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》頒布時(shí)間為(A)

A.2023-10-31

B.2023-10-31

C.2023-10-31

D.2023-1-1

30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，初次提出對(duì)一國(guó)反洗錢(qián)狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí),

規(guī)定有效性與合規(guī)性并重。

A.2023年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

31.(C)年，聯(lián)合國(guó)安理睬通過(guò)1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢(qián)與反恐怖

融資建議”。

A.2023年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外

國(guó)政要等因素，劃分(A)等級(jí)

A.風(fēng)險(xiǎn)

B.客戶

C.VIP

D.服務(wù)

33.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于(C)

A.一級(jí)

B.二級(jí)

C.三級(jí)

D.四級(jí)

34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的規(guī)定不涉及(B)

A.要充足考慮各種也許的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

B.把消除洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)

C.要把防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)

D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)

35.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的

反洗錢(qián)職責(zé)

A.可疑交易報(bào)告

B.宣傳培訓(xùn)

C.交易資料保存

D.客戶身份辨認(rèn)

36.反洗錢(qián)三大防止措施中處在基礎(chǔ)地位的是(B)

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B.客戶身份辨認(rèn)

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢(qián)監(jiān)督檢查

37.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國(guó)際公約

A.嚴(yán)禁向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約

B.進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機(jī)構(gòu)要采用三項(xiàng)措施防止洗錢(qián)活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不涉及以下哪一項(xiàng)(C)

A.建立客戶身份辨認(rèn)制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.連續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于(A)年發(fā)布

A.2023

B.2023

C.2023

D.1990

40.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（B）方法，決定采用客戶盡職調(diào)查措施的限度

A.合規(guī)方法

B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法

41.下列關(guān)于客戶身份辨認(rèn)制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）

A.客戶身份辨認(rèn)制度是反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基本制度之一

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份辨認(rèn)的規(guī)定滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開(kāi)展客戶身份辨認(rèn)工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)

客戶辨認(rèn)系統(tǒng)

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在連續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變

42.洗錢(qián)的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò)

A.毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

B.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動(dòng)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

43.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)法律規(guī)定的法定風(fēng)

險(xiǎn)要素。（A）

A.信用

B.地區(qū)

C.業(yè)務(wù)

D.行業(yè)

44.按照《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采用的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可

以采用。

A.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人

B.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D.國(guó)務(wù)院總理

45.反洗錢(qián)內(nèi)部控制要達(dá)成預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的(D)

A.經(jīng)營(yíng)管理

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.業(yè)務(wù)流程

D.業(yè)績(jī)指標(biāo)

46.亞太反洗錢(qián)組織成立于(B)年

A.1995

B.1997

C.2023

D.2023

47.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送(B)

A,中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心

D.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

48.《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由(A)發(fā)布

A.聯(lián)合國(guó)

B.亞太反洗錢(qián)組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢(qián)與反恐怖融資組織

49.反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的(D)

A.采集與分析

B.分析與報(bào)告

C.采集與報(bào)告

D.采集、分析與報(bào)告

50.FATF的（A）是國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文獻(xiàn)，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢(qián)法律

制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。

A.反洗錢(qián)與反恐怖融資建議

B.不合作國(guó)家和地區(qū)名單

C.洗錢(qián)類型報(bào)告

D.最佳實(shí)踐報(bào)告

51.運(yùn)用支票開(kāi)立賬戶進(jìn)行洗錢(qián)屬于（A）洗錢(qián)方式

A.運(yùn)用銀行業(yè)洗錢(qián)

B.通過(guò)證券業(yè)洗錢(qián)

C.通過(guò)保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)

D.運(yùn)用期貨、期權(quán)洗錢(qián)

52.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是為了（A）

A.防止洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪

B.打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪

C.防止和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪

D.防止或打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪

53.按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為,依法給予行政處罰。

A.國(guó)務(wù)院

B.中國(guó)人民銀行

C.公安部

D.金融監(jiān)管部門(mén)

54.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款（C）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作

C.未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)

D.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)

55.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)保證客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（A）或可追溯性。

A.可稽核性

B.可復(fù)核性

C.可行性

D.可驗(yàn)證性

56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢(qián)基本制度涉及（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、

大額交易和可疑交易報(bào)告制度

A.反洗錢(qián)內(nèi)控制度

B.客戶身份辨認(rèn)制度

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

57.我國(guó)洗錢(qián)犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說(shuō)法對(duì)的的是（C）

A.過(guò)失洗錢(qián)行為也構(gòu)成洗錢(qián)犯罪

B.洗錢(qián)犯罪的明知要件是指犯罪行為人的確知道清洗資金是上游犯罪所得

C.行為人實(shí)行洗錢(qián)行為主觀上必須是故意的

D.通過(guò)客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢(qián)犯罪

58.（D）年，中國(guó)人民銀行正式被賦予反洗錢(qián)只能

A.1998

B.2023

C.2023

D.2023

59.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國(guó)反洗錢(qián)

監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正告知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

A.3

B.5

C.7

D.10

60.下類對(duì)可疑類客戶采用的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?A)。

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施辨認(rèn)客戶身份，并按照本機(jī)

構(gòu)特定的業(yè)務(wù)解決程序進(jìn)行解決。

B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間,應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其平常各項(xiàng)交易情

況和錯(cuò)作行為

C.對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶,

并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢(qián)分類等級(jí)

D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易,應(yīng)連續(xù)進(jìn)行報(bào)

告

61.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相稱，對(duì)

于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采用(C)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

A.適當(dāng)

B.簡(jiǎn)化

C.強(qiáng)化

D.一定

62.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)行的組成部門(mén)不涉及(D)

A.合規(guī)部門(mén)

B.業(yè)務(wù)部門(mén)

C.內(nèi)審部門(mén)

D.培訓(xùn)部門(mén)

63.國(guó)際社會(huì)通過(guò)的第一個(gè)打擊洗錢(qián)犯罪的國(guó)際公約是(D)

A.《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》

B.《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

C.《聯(lián)合國(guó)嚴(yán)禁非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》

D.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

64.(B)將有關(guān)毒品犯罪的洗錢(qián)行為規(guī)定為犯罪。

A.嚴(yán)禁向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約

B.嚴(yán)禁非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

65.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購(gòu)買(mǎi)可流通票據(jù)是洗錢(qián)的(A)

A.放置階段

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

66.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(C)

A.金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

B.金融機(jī)構(gòu)要保存開(kāi)展客戶身份辨認(rèn)、異常交易分析等反洗錢(qián)工作的主觀記錄和資料

C.金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理

67.FATF在評(píng)估各國(guó)的反洗錢(qián)措施過(guò)程中，總結(jié)某些國(guó)家值得推薦的反洗錢(qián)實(shí)踐做法，作

為(D)進(jìn)行推廣，為其他國(guó)家開(kāi)展相關(guān)工作提供范本。

A.反洗錢(qián)建議

B.不合作國(guó)家和地區(qū)名單

C.洗錢(qián)類型報(bào)告

D.最佳實(shí)踐報(bào)告

68.對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不對(duì)的的有(C)

A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

B.直接關(guān)系到客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類

C.不需要對(duì)客戶保密

D.避免犯罪分子知悉后故意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

69.聯(lián)合國(guó)大會(huì)是在（C）年通過(guò)了《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

A.1999年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（D）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，保證客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合

實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

A.定期

B.不定期

C.長(zhǎng)期

D.定期或不定期

71.客戶身份辨認(rèn)制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。

此外,還涉及那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。

A.受益人

B.托管人

C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

D.授權(quán)委托人

72.目前，反洗錢(qián)部際聯(lián)席會(huì)議成員單位涉及（B）個(gè)部門(mén)。

A.19

B.23

C.26

D.25

73.我國(guó)關(guān)于洗錢(qián)犯罪主體的規(guī)定，下列說(shuō)法對(duì)的的是（A）

A.法人可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體

B.只有自然人才干構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體

C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體

D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢(qián)犯罪主體的洗錢(qián)犯罪事實(shí)不能認(rèn)定

74.下列關(guān)于實(shí)行反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。

A.業(yè)務(wù)部門(mén)的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行

B.合規(guī)部門(mén)的檢查重要是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行

C.合規(guī)部門(mén)的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)

D.內(nèi)審部門(mén)一般是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)

75.對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)（A）

A.分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告

B.只提交大額交易報(bào)告

C.只提交可疑交易報(bào)告

D.兩個(gè)報(bào)告均不需要提交

76.在認(rèn)真履行客戶身份辨認(rèn)的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低

客戶的審核，指的是（C）原則

A.全面性

B.連續(xù)性

C.重點(diǎn)辨認(rèn)

D.審慎性

77.我國(guó)于（C）年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

78.（0年,經(jīng)調(diào)整后的反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次會(huì)議在北京召開(kāi)。

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

79.為了防止洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng),(A)金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存

行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金

融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.規(guī)范

B.規(guī)定

C.監(jiān)督

D.管理

80.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)在下面哪一年沒(méi)有對(duì)反洗錢(qián)《四十項(xiàng)建議》進(jìn)行修改(C)

A.1996年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

81.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)(C)義務(wù)

A.應(yīng)盡

B.反洗錢(qián)

C.法定

D.常規(guī)

83.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說(shuō)法不對(duì)的的是(D)

A.客戶因素涉及個(gè)人客戶和公司客戶

B.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)

C.公司客戶的參考因素是指公司的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以

及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等

D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

84.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪不涉及(D)

A.毒品犯罪

B.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪

C.貪污受賄犯罪

D.故意殺人罪

85.委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(B)方面的職責(zé)，互

相間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采用有效的客戶身份辨認(rèn)措施

A.反洗錢(qián)

B.辨認(rèn)客戶身份

C.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

D.客戶交易資料保存

86.以下對(duì)于反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)行組成部門(mén)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(D)

A.實(shí)行組成部門(mén)重要應(yīng)涉及合規(guī)部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)、內(nèi)審部門(mén)

B.合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建立、執(zhí)行貫徹情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

C.業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)本部門(mén)執(zhí)行貫徹反洗錢(qián)內(nèi)控制度情況開(kāi)展自查

D.內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門(mén)執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)控制貫徹情況實(shí)行外部監(jiān)督檢查

87.運(yùn)用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過(guò)客戶的基自身份信息及其真實(shí)性、

準(zhǔn)確性和完整性來(lái)衡量屬于(A)。

A.客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素

B.客戶地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)因素

C.客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素

D.客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素

88.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的作用不涉及(B)

A.提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.防御外部監(jiān)管

C.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理

D.保證金融機(jī)構(gòu)積極有效地履行反洗錢(qián)義務(wù)，從而防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

89.《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不對(duì)的的是（D）

A.金融機(jī)構(gòu)假如未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者

其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政

主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

C.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)I,由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市

一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

D.金融機(jī)構(gòu)假如未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其

授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

90.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）第一次提出有關(guān)反洗錢(qián)《四十項(xiàng)建議》是在哪一年（B）

A.1989年

B.1990年

C.1992年

D.1999年

100.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者帳戶的屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為

外國(guó)政要等因素,劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在連續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，

來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來(lái)自于其他國(guó)家（地

區(qū)）的客戶

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

101.下列關(guān)于反洗錢(qián)組織架構(gòu)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（選B錯(cuò)誤、試試選C?）

A.金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢(qián)合規(guī)管理規(guī)定的反洗錢(qián)組織架構(gòu)

B.為滿足反洗錢(qián)工作的需要，最佳由一級(jí)部門(mén)來(lái)做牽頭部門(mén)

C.職級(jí)上的不對(duì)等不影響反洗錢(qián)牽頭部門(mén)的獨(dú)立性

D.明晰的反洗錢(qián)崗位職責(zé)是反洗錢(qián)工作順利開(kāi)展的基礎(chǔ)

102.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）

A.涉及金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)之間互相聯(lián)系和傳遞各種信息

B.涉及金融機(jī)構(gòu)與外界之間互相聯(lián)系和傳遞各種政策或信息

C.不利于管理層作出對(duì)的決策

D.使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用

103.以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受?chē)?guó)際通行的反洗錢(qián)規(guī)則是在哪一年（B）

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

104.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不涉及（D）

A.國(guó)家或地區(qū)因素

B.行業(yè)因素

C.業(yè)務(wù)因素

D.客戶性別因素

105.金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢(qián)的《四十項(xiàng)建議》是在（B）

A.1989-10-1

B.1990-2-1

C.1996-6-1

D.1996-2-1

106.《打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。

A.聯(lián)合國(guó)

B.亞太反洗錢(qián)組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢(qián)與反恐怖融資組織

107.可疑交易報(bào)告通常不涉及（D）

A.涉嫌洗錢(qián)的可疑交易

B.涉嫌恐怖融資的可疑交易

C.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為

D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)開(kāi)展調(diào)查的資金交易

108.國(guó)際社會(huì)通過(guò)的第一個(gè)打擊洗錢(qián)犯罪的國(guó)際公約是在哪一年（A）。

A.1988

B.1992

C.2023

D.2023

109.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則不涉及（B）。

A.全面性

B.間歇性

C.連續(xù)性

D.保密性

110.下列關(guān)于反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（選A錯(cuò)誤，試試選B

A.反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)納入反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門(mén)

B.只有核心業(yè)務(wù)部門(mén)才有資格擔(dān)任反洗錢(qián)牽頭部門(mén)

C.反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確

D.反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作

111.關(guān)于洗錢(qián)過(guò)程的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（選C錯(cuò)誤，試試選A）

A.融合階段是一個(gè)獨(dú)立洗錢(qián)行為的最后階段

B.放置階段是洗錢(qián)行為的首要階段

C.融合階段是下一次洗錢(qián)的準(zhǔn)備階段

D.放置階段的首要目的是隱藏

112.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用連續(xù)的客戶身份辨認(rèn)措施，關(guān)注客戶

及其平常(C)、金融交易情況，及時(shí)提醒客戶更新資料信息

A.資金來(lái)源

B.經(jīng)濟(jì)狀況

C.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

D.資金用途

113.FATF于(選C錯(cuò)誤)年公布了《沒(méi)收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

114.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)依法對(duì)涉嫌洗錢(qián)的可疑交易活動(dòng)予以核算和查證的行為是(C)

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查

B.現(xiàn)場(chǎng)走訪

C.反洗錢(qián)調(diào)查

D.高管約談

115.2023年12月27日，修改后的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定未包含(D)

A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作

B.負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)

C.有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督

D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免

116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于(A)年發(fā)布。

A.2023

B.2023

C.2023

D.1990

117.《反腐敗公約》由(A)發(fā)布

A.聯(lián)合國(guó)

B.亞太反洗錢(qián)組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢(qián)與反恐怖融資組織

三、多選題

1.洗錢(qián)犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，涉及（ABCD）

A.上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大

B.行為方式更為多樣

C.主觀要件適當(dāng)放寬

D.責(zé)任追究更加嚴(yán)厲

2.客戶身份辨認(rèn)中的保密性規(guī)定是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ABCD）

A.保護(hù)商業(yè)秘密

B.保護(hù)個(gè)人隱私

C.妥善保存客戶身份辨認(rèn)過(guò)程中獲取的客戶身份信息

D.妥善保存客戶身份辨認(rèn)過(guò)程中獲取的交易信息

3.運(yùn)用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢(qián)是洗錢(qián)常用方式之一，被稱為

保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有哪些特性（ABCD）

A.有嚴(yán)格的銀行保密法

B.有嚴(yán)格的公司保密法

C.有寬松的金融規(guī)則

D.有自由的公司法

4.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)有（ABC）

A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

B.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的規(guī)定

C.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度方案

D.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開(kāi)展調(diào)查

5.下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有（AB）

A.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、司法機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行、聯(lián)合國(guó)安理睬發(fā)布的制裁或關(guān)注名單

B.來(lái)自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶

C.非賺錢(qián)性事業(yè)單位

D.自然人客戶

6.完整的“了解你的客戶”措施涉及（ABCD）

A.客戶接受政策（涉及記錄保存）

B.驗(yàn)證客戶身份

C.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)行連續(xù)監(jiān)測(cè)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

7.以下說(shuō)法對(duì)的的有（ABCD）

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國(guó)人們銀行開(kāi)展的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查工作

B.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢(qián)工作資料和客戶身份信

息及交易情況

C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)辨認(rèn)客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)配合中國(guó)人們銀行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)

據(jù)予以保密

8.2023年6月21日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理

辦法》是中國(guó)人們銀行會(huì)同（ABC）

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.國(guó)家外匯管理局

9.聯(lián)合國(guó)通過(guò)的有關(guān)反洗錢(qián)和反恐怖融資的公約有（ABCD）

A.嚴(yán)禁非法販運(yùn)麻醉藥和精神藥物公約

B.嚴(yán)禁向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約

C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

10.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢(qián)的《四十項(xiàng)建議》，規(guī)定各國(guó)

政府加強(qiáng)反洗錢(qián)金融監(jiān)管，涉及（ABCD）

A.督促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)行反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

B.履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)

C.履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)

D.履行辨認(rèn)并報(bào)告可疑金融交易的義務(wù)

1L以下關(guān)于洗錢(qián)基本內(nèi)涵的說(shuō)法中，對(duì)的的是（ABCD）

A.洗錢(qián)是在已經(jīng)實(shí)行犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為

B.洗錢(qián)者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既涉及知道也涉及也許知道是犯罪所得贓

款

C.通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款

D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法

12.《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)

利（AB）

A.行政處罰權(quán)

B.建議處分權(quán)

C.責(zé)令停業(yè)整頓

D.吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證

13.出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻簦荒芪唇?jīng)外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序直接定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)（ABCD）

A.在本保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的已繳納保費(fèi)金額超過(guò)一定限額

B.客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文獻(xiàn)

C.客戶涉及可疑交易報(bào)告

D.客戶委托非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無(wú)親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系

14.金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）

A.地區(qū)

B.業(yè)務(wù)

C.行業(yè)

D.是否為外國(guó)政要

15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度，遵循“了解你的客戶”的原

則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特性的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采用相應(yīng)的措施,

了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的（A）和交易的（D）

A.自然人

B.法人

C.受益人

D.實(shí)際受益人

16.上報(bào)大額交易報(bào)告時(shí)，對(duì)于防止和打擊洗錢(qián)犯罪起到的重要意義涉及（ABCD）

A.通過(guò)對(duì)大額交易的宏觀分析，可以幫助擬定反洗錢(qián)需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等

B.通過(guò)將收集的可疑交易報(bào)告與大額交易信息進(jìn)行交叉分析，有助于擬定可疑交易是否的

確涉嫌犯罪

C.在反洗錢(qián)調(diào)查和偵查過(guò)程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索

D.通過(guò)對(duì)大額交易的交叉分析核對(duì)，有助于反洗錢(qián)信息中心積極發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動(dòng)的資金

交易線索

17.保監(jiān)會(huì)于2023年出臺(tái)了《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》（保監(jiān)發(fā)[2023]52號(hào)），具

體規(guī)定涉及（BCD錯(cuò)誤，試試CD）

A.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度

B.嚴(yán)禁來(lái)源不合法資金投資入股

C.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢(qián)法律法規(guī)，接受

反洗錢(qián)培訓(xùn)

D.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開(kāi)展反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查

18.以下屬于區(qū)域性反洗錢(qián)國(guó)際組織的是(ABCD)

A.亞太反洗錢(qián)組織

B.歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢(qián)措施特設(shè)專家委員會(huì)

C.歐亞反洗錢(qián)與反恐怖融資組織

D.西非政府間反洗錢(qián)工作組

19.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采用簡(jiǎn)化的客戶盡責(zé)調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措

施，涉及(ABCD)

A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核算被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系

B.在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì)

C.適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期

D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)減少客戶身份辨認(rèn)措施的頻率或強(qiáng)度

20.聯(lián)合國(guó)禁毒署的重要職責(zé)涉及(ABCD)

A.管理國(guó)際反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)

B.毒品控制計(jì)劃

C.犯罪控制計(jì)劃

D.管理國(guó)際反洗錢(qián)信息網(wǎng)絡(luò)

21.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素涉及(BCD)

A.信用等級(jí)

B.地區(qū)

C.業(yè)務(wù)

D.行業(yè)

22.公安部與人民銀行建立的反洗錢(qián)合作機(jī)制，涉及(ABCD)

A.聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機(jī)制

B.案件聯(lián)合督辦制度

C.情報(bào)定期會(huì)商制度

D.信息共享制度

23.某保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門(mén)設(shè)在綜合部，綜合部是一個(gè)二級(jí)部門(mén)，而反洗

錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級(jí)部門(mén)。對(duì)于這種設(shè)立的分析對(duì)的的有(ABD)

A.二級(jí)部門(mén)在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時(shí)會(huì)碰到很大困難

B.職級(jí)上的不對(duì)等不便于牽頭部門(mén)看展反洗錢(qián)工作

C.要滿足反洗錢(qián)工作需要,反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級(jí)部門(mén)

D.要滿足反洗錢(qián)工作需要，最佳由一級(jí)部門(mén)來(lái)做牽頭部門(mén)

24.從形式淵源的角度看，反洗錢(qián)法律制度一般涉及以下哪些層次(ABD)

A.立法機(jī)關(guān)制定的專門(mén)反洗錢(qián)法律

B.由政府或者政府部門(mén)根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)

C.由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定和辦法

D.金融監(jiān)管部門(mén)制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢(qián)規(guī)章或政策指引

25.通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢(qián)涉及(ABD)

A.成立空殼公司

B.向鈔票密集行業(yè)投資

C.貨幣走私

D.運(yùn)用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)

26.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)當(dāng)進(jìn)行報(bào)告(ABCD)

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)

產(chǎn)的

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企

圖提供資金或其他形式財(cái)產(chǎn)的

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者

其他形式財(cái)產(chǎn)的

D.懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的

27.卜列洗錢(qián)方式屬于運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的有(ABC)

A.運(yùn)用銀行洗錢(qián)

B.通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)

C.運(yùn)用期貨、期權(quán)洗錢(qián)

D.通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票和獎(jiǎng)券

28.下列應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有(ABCD)

A.明確每年各部門(mén)、層級(jí)監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容

B.明確每年各部門(mén)、層級(jí)監(jiān)督檢查的頻率、時(shí)間

C.制定具體監(jiān)督檢查的實(shí)行方案

D.規(guī)定對(duì)檢查結(jié)果出具報(bào)告

29.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則涉及(ABCD)

A.全面性

B.定性與定量相結(jié)合

C.連續(xù)性

D.保密性

30.反洗錢(qián)法律制度的發(fā)展趨勢(shì)涉及(ABC)

A.從單純打擊轉(zhuǎn)向防止與打擊并重

B.洗錢(qián)犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大

C.法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展

D.工作重點(diǎn)由反洗錢(qián)和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散

31.單位客戶的有效身份證件涉及(ABCD)

A.證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的工商執(zhí)照

B.機(jī)構(gòu)成立的政府批示或者文獻(xiàn)

C.組織機(jī)構(gòu)代碼證

D.稅務(wù)登記證

32.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用的客戶盡職調(diào)查措施涉及(ABCD)

A.辨認(rèn)客戶身份，并運(yùn)用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文獻(xiàn)、數(shù)據(jù)或信息核算客戶身份

B.辨認(rèn)受益所有人身份，并采用合理措施核算受益所有人身份,使金融機(jī)構(gòu)充足了解收益所

有人

C.了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息

D.對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采用連續(xù)的盡職調(diào)查

33.中國(guó)人民銀行在反洗錢(qián)工作中的重要職責(zé)有（ABCD）

A.負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)

B.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況

C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D.代表國(guó)家開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作

34.金融行動(dòng)特別工作組集中實(shí)現(xiàn)哪些工作目的（ABC）

A向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢(qián)網(wǎng)絡(luò)

B.在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢(qián)與反恐怖融資建議

C.關(guān)注洗錢(qián)犯罪手段發(fā)展趨勢(shì)，探討反洗錢(qián)措施

D.對(duì)成員國(guó)開(kāi)展互評(píng)估活動(dòng)

35.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在對(duì)阻止犯罪收入和支持恐怖主義資金進(jìn)入金融體系和其

他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，涉及以下哪些具體內(nèi)容（）

A.監(jiān)管者對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢(qián)和反恐怖融資

相關(guān)規(guī)定方面，采用適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、檢測(cè)和管理措施

B.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充足運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢(qián)和反恐怖融資防止措

施,并上報(bào)可疑交易報(bào)告

C.通過(guò)國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng)

D.防止濫用法人和法律安排進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資，并保證主管部門(mén)順利獲取其受益所有信息

36.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在通過(guò)對(duì)政策、協(xié)調(diào)和合作減少洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)方面

進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，涉及以下哪些具體內(nèi)容（選ABC錯(cuò)誤、ABCD錯(cuò)誤,請(qǐng)?jiān)囋嚻渌?/p>

A.理解洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并在適當(dāng)情況下采用國(guó)內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢(qián)、恐怖融資和擴(kuò)散

融資

B.通過(guò)國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng)

C.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充足運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢(qián)和反恐怖融資防止措

施,并上報(bào)可疑交易報(bào)告

D.防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營(yíng)利機(jī)構(gòu)被

運(yùn)用

37.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，一下表述對(duì)的的是(ABCD)

A.將反洗錢(qián)監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)

B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢(qián)監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢(qián)監(jiān)管和資金監(jiān)測(cè)分離的狀態(tài)

C.規(guī)范了反洗錢(qián)檢查和調(diào)查的程序

D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)行反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、客戶身份辨認(rèn)制度、履行報(bào)告大額交易和可

疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢(qián)義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎?/p>

38.在反洗錢(qián)領(lǐng)域發(fā)揮作用的國(guó)際組織有(ABCD)

A.聯(lián)合國(guó)

B.世界銀行

C.國(guó)際刑警組織

D.FATF

39.對(duì)于一家保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，下列關(guān)于反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法對(duì)的的有(ABC)

A.在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用強(qiáng)化措施管理和減少風(fēng)險(xiǎn)

B.在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采用簡(jiǎn)化措施

C.假如金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢(qián)或恐怖融資的情況，則不允許采用簡(jiǎn)化措施

D.假如金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢(qián)或恐怖融資的情況,但風(fēng)險(xiǎn)較低，則允許采用簡(jiǎn)化措施

40.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)的重要情形涉及(ABCD)

A.客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文獻(xiàn)種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、

經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國(guó)家有關(guān)部門(mén)依法規(guī)定協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資

分子的姓名或者名稱相同的

D.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的

41、金融行動(dòng)特別工作組(F/VTF)在2023年的有關(guān)反洗錢(qián)《四十項(xiàng)建議》中，涉及下述哪

三大主題(ABC)

A、防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散

B、反洗錢(qián)

C、飯恐怖融資

D、打擊稅務(wù)犯罪

42、客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司必須開(kāi)展外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序(ABD)

A、投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品

B、網(wǎng)絡(luò)渠道銷(xiāo)售的大額保險(xiǎn)產(chǎn)品

C、政策性大病補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)產(chǎn)品

D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估后認(rèn)為洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較大的其他產(chǎn)品

43、2023年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，

就洗錢(qián)罪規(guī)定(ABCD)

A、沒(méi)有合法理由，通過(guò)非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的

B、沒(méi)有合法理由，以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購(gòu)財(cái)物的

C、沒(méi)有合法理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”的

D、沒(méi)有合法理由，協(xié)助別人將巨額鈔票散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁

劃轉(zhuǎn)的

44.聯(lián)合國(guó)發(fā)布了哪些決議強(qiáng)調(diào)對(duì)恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義活動(dòng)提供資助的問(wèn)

題。(ABC)

A.1267號(hào)

B.1373號(hào)

C.1390號(hào)

D.1268號(hào)

45.2023年，我國(guó)初次制定的《中國(guó)反洗錢(qián)戰(zhàn)略》(2023-2023)，提出了2023—202

3年我國(guó)反洗錢(qián)工作的總體目的涉及（ABCD）

A.在2023年前構(gòu)建符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)國(guó)情的反洗錢(qián)工作體制

B.建立完善的反洗錢(qián)和反恐怖融資法律法規(guī)體系

C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng)

D.有效防范、打擊洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的金融管理秩序，保障國(guó)家利益和經(jīng)濟(jì)安全

46.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行

罰款（ABC）

A.未按規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的

B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

D.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的

47.人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)時(shí)需要留存的證件涉及（ABC）

A.投保人有效身份證復(fù)印件

B.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件

C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件

D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件

48.關(guān)于《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定的表述，對(duì)的的是（ABCD）

A.金融機(jī)構(gòu)假如未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授

權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主

管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

C.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市

一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

D.金融機(jī)構(gòu)假如未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授

權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

49.一個(gè)典型、完整的洗錢(qián)過(guò)程涉及（ABC）

A.放置階段

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

50.下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說(shuō)法對(duì)的的有(ABCD)

A.應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作

B.應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報(bào)的工作流程

C.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形與流程

D.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢(qián)案件線索的分析、監(jiān)測(cè)與報(bào)告流程

51.客戶身份辨認(rèn)完整性原則重要涉及(ABCD)

A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)

B.完整核對(duì)客戶的身份證件，如核算單位客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼，以及可證

明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文獻(xiàn)。

C.完整登記客戶身份基本信息

D.完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件

52.與洗錢(qián)行為不同，洗錢(qián)犯罪在以下哪些方面有明確的界定(ABCD)

A.行為主體

B.行為方式

C.主觀要件

D.上游犯罪

53.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理目的有(ACD)

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)限度

B.對(duì)所有客戶采用不變的辨認(rèn)程序

C.提前防止和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

54.在反洗錢(qián)內(nèi)控控制制度建設(shè)上,金融機(jī)構(gòu)總部的分工(ABCD/AB)

A.總體上，反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度框架應(yīng)由總部負(fù)責(zé)制定

B.總部負(fù)責(zé)從操作、執(zhí)行角度著手，制定貫徹貫徹規(guī)程

C.任務(wù)的分解、工作目的、貫徹標(biāo)準(zhǔn)在總部層面解決

D.總部機(jī)構(gòu)重在工作任務(wù)的執(zhí)行

55.中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，在負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作中，

應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）

A.組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作

B.制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

C.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況

D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

56.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢(qián)的《四十項(xiàng)建議》，涉及（ABCD）

A.規(guī)定各國(guó)將有關(guān)各類嚴(yán)重犯罪的洗錢(qián)行為定為刑事犯罪

B.規(guī)定各國(guó)政府加強(qiáng)反洗錢(qián)金融監(jiān)管

C.規(guī)定各國(guó)政府建立金融情報(bào)中心

D.規(guī)定各國(guó)進(jìn)行反洗錢(qián)國(guó)際合作

57.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的參考要素涉及（ABCD）

A.客戶特性

B.地區(qū)

C.業(yè)務(wù)

D.職業(yè)（行業(yè)）

58.劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí),需考慮以下哪些因素（ACD）

A.客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性

B.客戶性別

C.業(yè)務(wù)類型

D.是否為外國(guó)政要

59.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)有（ABC）

A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

B.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的規(guī)定

C.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度方案

D.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開(kāi)展調(diào)查

60.針對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的情況，（ABCD）負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督監(jiān)督檢查

職責(zé)

A.中國(guó)人民銀行

B.銀監(jiān)會(huì)

C.證監(jiān)會(huì)

D.保監(jiān)會(huì)

61.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢(qián)和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相

關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，不涉及以下哪些內(nèi)容（CD）

A.通過(guò)國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng)

B.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充足運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢(qián)和反恐怖融資防止措

施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告

C.主管部門(mén)適當(dāng)運(yùn)用金融情報(bào)和其他所有相關(guān)信息開(kāi)展洗錢(qián)和恐怖融資調(diào)查

D.調(diào)查洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，起訴犯罪分子，并采用有效、適當(dāng)和勸誡性處罰措施

62.全面性原則規(guī)定反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度要達(dá)成（AD）

A.覆蓋范圍全面

B.覆蓋人員全面

C.制度形式全面

D.制度內(nèi)容全面

63.《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD）

A.確立客戶身份并運(yùn)用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文獻(xiàn),數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份

B.確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明/受益權(quán)人的身份狀

況，對(duì)于法人和實(shí)體,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)

C.獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D.對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行連續(xù)的盡職調(diào)查，以保證交

易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的結(jié)識(shí)

64.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)等各方面情況，衡量本機(jī)構(gòu)對(duì)其開(kāi)展客

戶盡職調(diào)查工作的難度，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)。客戶風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)涉及（ABCD）

A.客戶信息的公開(kāi)限度

B.客戶所持身份證件或身份證明文獻(xiàn)的種類

C.自然人客戶財(cái)務(wù)狀況、資金來(lái)源、年齡

D.非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時(shí)間

65.下列關(guān)于客戶身