基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練精華B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練精華B卷附答案

單選題（共50題）1、(2017年)基金管理人在收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件6個(gè)月之后才開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A.口頭說(shuō)明B.書(shū)面說(shuō)明C.備案D.重新提交注冊(cè)申請(qǐng)【答案】C2、基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開(kāi)放式證券投資基金銷(xiāo)售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷(xiāo)售（），不斷完善基金銷(xiāo)售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。A.費(fèi)用結(jié)構(gòu)B.費(fèi)率水平C.費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平D.費(fèi)用結(jié)構(gòu)、費(fèi)率水平和銷(xiāo)售信息披露機(jī)制【答案】C3、依據(jù)（）不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。A.投資對(duì)象B.投資目標(biāo)C.投資理念D.運(yùn)作方式【答案】C4、（2020年真題）基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)時(shí)必須做到（），并以最高水準(zhǔn)要求自己。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C5、（2017年真題）某投資者贖回開(kāi)放式基金2萬(wàn)份，持有時(shí)間為1年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，贖回費(fèi)用的25％歸基金資產(chǎn)，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．003元，下列結(jié)果正確的是（）。A.贖回費(fèi)用為100元B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元C.贖回總金額為20035元D.歸入基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)收入為25元【答案】B6、（）應(yīng)保證督察長(zhǎng)的獨(dú)立性。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.基金管理人【答案】D7、2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的（）產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。A.淘寶網(wǎng)店B.天天基金網(wǎng)C.支付寶D.余額寶【答案】D8、下列不屬于后臺(tái)部門(mén)的是()。A.財(cái)務(wù)部B.行政管理部門(mén)C.人事部D.信息技術(shù)部門(mén)【答案】A9、積極型的投資者一般會(huì)選擇()。A.保本型基金B(yǎng).股票型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.債券型基金【答案】B10、基金銷(xiāo)售人員禁止性規(guī)范包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B11、基金管理人的（）負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策。A.高級(jí)管理層B.監(jiān)事會(huì)C.部門(mén)主管D.董事會(huì)【答案】A12、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3日B.3個(gè)工作日C.5日D.5個(gè)工作日【答案】D13、一般來(lái)說(shuō)，股東會(huì)依法可以行使的職權(quán)（）。A.決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃B.修改公司章程，批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改C.選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)D.以上都是【答案】D14、交易型場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.計(jì)息規(guī)則：T日申購(gòu)，T+1日享受收益；T日贖回，T日享受收益，T+1日不享受收益。B.計(jì)息規(guī)則：T日贖回或賣(mài)出，T＋1日享受收益。C.交易規(guī)則：T日買(mǎi)入，T日可贖可賣(mài)；T日賣(mài)出，資金T日可用，T+1日可取。D.交易規(guī)則：T日申購(gòu)，T+2日可賣(mài)可贖；T日贖回，資金T+2日可用可取。【答案】B15、下列關(guān)于混合型基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.混合型基金同時(shí)投資于股票、債券B.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)小于股票基金C.混合型基金的收益小于債券基金D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間【答案】C16、（2017年真題）下列選項(xiàng)中屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管B.建立并保管基金投資者名冊(cè)C.發(fā)售基金份額D.建立并管理投資者資金賬戶【答案】B17、下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金投資人調(diào)查制度B.基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映C.普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)至少分為五個(gè)類型,分別為Cl、C2、C3、C4、C5D.Cl就是風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者【答案】D18、(2016年)以下材料中，在公開(kāi)募集時(shí)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)披露的不包括（）。A.基金宣傳推介材料B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.基金合同D.托管協(xié)議【答案】A19、關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C20、當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以（）利益優(yōu)先。A.基金管理人員B.基金份額持有人C.基金托管人員D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【答案】B21、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括（）。A.市場(chǎng)參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B22、（2021年真題）關(guān)于守法合規(guī)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，無(wú)需監(jiān)督其他從業(yè)人員的守法合規(guī)情況B.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法行為C.守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員在日常工作中遵守法律法規(guī)D.守法合規(guī)的前提是熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范【答案】A23、公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C24、（2020年真題）私募基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、IV【答案】B25、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說(shuō)法正確的是()A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平／公信／公正”的三公原則B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大C.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理直接進(jìn)行干預(yù)【答案】C26、（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A27、關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門(mén)開(kāi)展工作，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.檢查并對(duì)違反公司合規(guī)制度的人員進(jìn)行處罰B.檢查并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況下代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作C.檢查并提出處理建議D.檢查并對(duì)違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限【答案】B28、投資基金中最主要的一種類別是（）。A.對(duì)沖基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.證券投資基金D.另類投資基金【答案】C29、契約型基金依據(jù)（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股東大會(huì)D.會(huì)員大會(huì)【答案】A30、基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)遵循的基本原則有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C31、下列基金種類中，具有最低風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金C.股票基金D.混合基金【答案】B32、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。A.2B.3C.5D.7【答案】A33、下列哪一項(xiàng)不屬于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能?（）A.為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供投資資訊的功能B.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能C.對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】C34、指數(shù)基金具有（）等特點(diǎn)。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B35、基金銷(xiāo)售客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.反復(fù)性【答案】D36、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合的條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定B.基金合同期限為3年以上C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人【答案】B37、下列關(guān)于誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，說(shuō)法不正確的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易C.不得操縱市場(chǎng)D.持證上崗【答案】D38、（）主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。A.基金的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)B.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)C.基金的投資管理D.基金的后臺(tái)管理【答案】B39、關(guān)于基金管理人會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，說(shuō)法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、（）在對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)D.監(jiān)控中心【答案】C41、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金申購(gòu)和贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金B(yǎng).申購(gòu)或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金C.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和投資者申購(gòu)、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日公告【答案】A42、關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A.存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式B.后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)D.前端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減【答案】A43、基金管理人編制完成基金半年年度報(bào)告后，應(yīng)將半年度（）登載在網(wǎng)站上，將半年度（）登載在指定報(bào)刊上。A.報(bào)告摘要，報(bào)告摘要B.報(bào)告正文，報(bào)告摘要C.報(bào)告摘要，報(bào)告正文D.報(bào)告正文，報(bào)告正文【答案】B44、當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測(cè)、投機(jī)等因素的影響時(shí)，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布（）A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金臨時(shí)公告D.基金變動(dòng)公告【答案】A45、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)以外的人員以（）等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、(2017年)關(guān)于私募基金管理人的登記，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可B.申請(qǐng)登記期間登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征調(diào)意見(jiàn)等方式對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查D.私募基金管理人申請(qǐng)登記，應(yīng)當(dāng)通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息【答案】A47、政府基金監(jiān)管的監(jiān)管時(shí)間為（）。A.市場(chǎng)進(jìn)入時(shí)B.市場(chǎng)活動(dòng)期間C.市場(chǎng)退出時(shí)D.基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過(guò)程【答案】D48、契約型基金和公司型基金的區(qū)別不包括（