基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練精華B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練精華B卷附答案

單選題（共50題）1、(2017年)基金管理人在收到基金準(zhǔn)予注冊文件6個月之后才開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)（）。A.口頭說明B.書面說明C.備案D.重新提交注冊申請【答案】C2、基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售（），不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競爭。A.費用結(jié)構(gòu)B.費率水平C.費用結(jié)構(gòu)和費率水平D.費用結(jié)構(gòu)、費率水平和銷售信息披露機制【答案】C3、依據(jù)（）不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。A.投資對象B.投資目標(biāo)C.投資理念D.運作方式【答案】C4、（2020年真題）基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)時必須做到（），并以最高水準(zhǔn)要求自己。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C5、（2017年真題）某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時間為1年，對應(yīng)的贖回費率為0．5％，贖回費用的25％歸基金資產(chǎn)，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．003元，下列結(jié)果正確的是（）。A.贖回費用為100元B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元C.贖回總金額為20035元D.歸入基金資產(chǎn)的贖回費收入為25元【答案】B6、（）應(yīng)保證督察長的獨立性。A.董事會B.監(jiān)事會C.證監(jiān)會D.基金管理人【答案】D7、2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的（）產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。A.淘寶網(wǎng)店B.天天基金網(wǎng)C.支付寶D.余額寶【答案】D8、下列不屬于后臺部門的是()。A.財務(wù)部B.行政管理部門C.人事部D.信息技術(shù)部門【答案】A9、積極型的投資者一般會選擇()。A.保本型基金B(yǎng).股票型基金C.貨幣市場基金D.債券型基金【答案】B10、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B11、基金管理人的（）負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策。A.高級管理層B.監(jiān)事會C.部門主管D.董事會【答案】A12、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3日B.3個工作日C.5日D.5個工作日【答案】D13、一般來說，股東會依法可以行使的職權(quán)（）。A.決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃B.修改公司章程，批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改C.選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報酬事項D.以上都是【答案】D14、交易型場內(nèi)貨幣市場基金，下列說法錯誤的是。（）A.計息規(guī)則：T日申購，T+1日享受收益；T日贖回，T日享受收益，T+1日不享受收益。B.計息規(guī)則：T日贖回或賣出，T＋1日享受收益。C.交易規(guī)則：T日買入，T日可贖可賣；T日賣出，資金T日可用，T+1日可取。D.交易規(guī)則：T日申購，T+2日可賣可贖；T日贖回，資金T+2日可用可取。【答案】B15、下列關(guān)于混合型基金，說法錯誤的是（）。A.混合型基金同時投資于股票、債券B.混合型基金的風(fēng)險小于股票基金C.混合型基金的收益小于債券基金D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間【答案】C16、（2017年真題）下列選項中屬于基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管B.建立并保管基金投資者名冊C.發(fā)售基金份額D.建立并管理投資者資金賬戶【答案】B17、下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，說法錯誤的是。（）A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金投資人調(diào)查制度B.基金投資人評價應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險承受能力類型來具體反映C.普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分為五個類型,分別為Cl、C2、C3、C4、C5D.Cl就是風(fēng)險承受能力最低的投資者【答案】D18、(2016年)以下材料中，在公開募集時應(yīng)當(dāng)公開披露的不包括（）。A.基金宣傳推介材料B.基金招募說明書C.基金合同D.托管協(xié)議【答案】A19、關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C20、當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以（）利益優(yōu)先。A.基金管理人員B.基金份額持有人C.基金托管人員D.基金銷售機構(gòu)【答案】B21、金融市場的構(gòu)成要素不包括（）。A.市場參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B22、（2021年真題）關(guān)于守法合規(guī)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下說法錯誤的是（）。A.不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，無需監(jiān)督其他從業(yè)人員的守法合規(guī)情況B.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員應(yīng)及時發(fā)現(xiàn)并制止違法行為C.守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員在日常工作中遵守法律法規(guī)D.守法合規(guī)的前提是熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范【答案】A23、公司所有員工不得從事以下違反忠實義務(wù)的行為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C24、（2020年真題）私募基金募集機構(gòu)對投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、IV【答案】B25、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是()A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平／公信／公正”的三公原則B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大C.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應(yīng)當(dāng)對基金機構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進(jìn)行干預(yù)【答案】C26、（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A27、關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，以下說法錯誤的是（）。A.檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進(jìn)行處罰B.檢查并在發(fā)生風(fēng)險的情況下代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作C.檢查并提出處理建議D.檢查并對違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限【答案】B28、投資基金中最主要的一種類別是（）。A.對沖基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金C.證券投資基金D.另類投資基金【答案】C29、契約型基金依據(jù)（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股東大會D.會員大會【答案】A30、基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)遵循的基本原則有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C31、下列基金種類中，具有最低風(fēng)險的是()。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金【答案】B32、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.2B.3C.5D.7【答案】A33、下列哪一項不屬于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能?（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能C.對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】C34、指數(shù)基金具有（）等特點。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B35、基金銷售客戶服務(wù)的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.反復(fù)性【答案】D36、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合的條件，說法錯誤的是（）。A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定B.基金合同期限為3年以上C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人【答案】B37、下列關(guān)于誠實守信的基本要求，說法不正確的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易C.不得操縱市場D.持證上崗【答案】D38、（）主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。A.基金的產(chǎn)品開發(fā)B.基金的市場營銷C.基金的投資管理D.基金的后臺管理【答案】B39、關(guān)于基金管理人會計系統(tǒng)控制，說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、（）在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。A.證券業(yè)協(xié)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)D.監(jiān)控中心【答案】C41、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。A.場內(nèi)申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金B(yǎng).申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金C.場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日公告【答案】A42、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式的表述，正確的是（）。A.存在前端收費和后端收費兩種模式B.后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付費用C.前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費D.前端收費的認(rèn)購費率一般會隨著基金持有時間的延長而遞減【答案】A43、基金管理人編制完成基金半年年度報告后，應(yīng)將半年度（）登載在網(wǎng)站上，將半年度（）登載在指定報刊上。A.報告摘要，報告摘要B.報告正文，報告摘要C.報告摘要，報告正文D.報告正文，報告正文【答案】B44、當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測、投機等因素的影響時，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布（）A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金臨時公告D.基金變動公告【答案】A45、募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以（）等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、(2017年)關(guān)于私募基金管理人的登記，下列描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可B.申請登記期間登記事項發(fā)生重大變化的私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征調(diào)意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查D.私募基金管理人申請登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報相關(guān)信息【答案】A47、政府基金監(jiān)管的監(jiān)管時間為（）。A.市場進(jìn)入時B.市場活動期間C.市場退出時D.基金機構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程【答案】D48、契約型基金和公司型基金的區(qū)別不包括（