基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練提分A卷含答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練提分A卷含答案

單選題（共50題）1、我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用（）的方式。A.網(wǎng)上和交易所B.柜臺和交易所C.網(wǎng)上和網(wǎng)下D.柜臺和網(wǎng)上【答案】C2、節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的（）日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和（）日年化收益率。A.7；7B.15；7C.20；15D.30；30【答案】A3、下列表述不屬于基金管理人投資合規(guī)性風(fēng)險的是（）。A.未建立投資對象備選庫B.運用基金財產(chǎn)操縱證券交易價格C.未能將基金財產(chǎn)進行合理資產(chǎn)配置D.在不同投資組合之間進行利益輸送【答案】C4、（）是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.期貨公司D.基金管理公司【答案】A5、（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A.基金市場和股票市場B.金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】B6、當(dāng)貨幣市場基金正偏離度絕對值達到0.50%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。A.0.20%B.0.50%C.0.40%D.0.25%【答案】B7、下列關(guān)于投資概念的說法中，錯誤的是（）。A.投資者期望投資回報應(yīng)該能補償資金被占用的時間B.投資者期望投資回報應(yīng)該能補償預(yù)期的通貨膨脹率C.投資未來收益具有不確定性D.投資的產(chǎn)出會大于投入【答案】D8、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。這屬于合規(guī)管理的（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】D9、QDII基金是指一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的（）等有價證券投資的基金。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A10、下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負責(zé)基金的投資操作C.基金實行組合投資，以便分散風(fēng)險D.基金管理人負責(zé)基金財產(chǎn)的保管【答案】D11、（2016年真題）下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財產(chǎn)【答案】D12、《證券投資基金法》關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任B.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)選任新基金托管C.基金托管人負責(zé)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份【答案】C13、下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是()。A.金融學(xué)家在投資時不會受制于心理偏差的影響B(tài).機構(gòu)投資者在投資時會受制于心理偏差的影響C.基金經(jīng)理在投資時會受制于心理偏差的影響D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響【答案】A14、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。A.貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四進行收益分配時，僅對當(dāng)日收益進行分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益【答案】B15、基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)是（）。A.股東會B.投資決策委員會C.總經(jīng)理辦公會D.董事會【答案】B16、（2016年真題）通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險的說法正確的是（）。A.基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D17、根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務(wù)費中列支B.除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構(gòu)不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人和基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式【答案】A18、企業(yè)風(fēng)險管理基本框架中，（）是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)。A.事項識別B.目標(biāo)設(shè)定C.內(nèi)部環(huán)境D.風(fēng)險評估【答案】C19、（2017年真題）風(fēng)險評估是基金管理人內(nèi)部控制的基本要素，關(guān)于風(fēng)險評估，下列表述正確的是（）。A.基金管理人的風(fēng)險業(yè)績評估小組應(yīng)對風(fēng)險指標(biāo)做每日、每周及每月評估B.基金管理人設(shè)置的風(fēng)險業(yè)績評估小組不能獨立于投資和研究部門C.基金管理人風(fēng)險評估系統(tǒng)不應(yīng)對基金運作情況進行風(fēng)險評估D.基金管理人無需對外部風(fēng)險進行識別、評估【答案】A20、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時交（）建檔保管。A.監(jiān)管機構(gòu)B.監(jiān)控中心C.所在機構(gòu)D.基金托管人【答案】C21、下列不屬于后臺部門的是()。A.財務(wù)部B.行政管理部門C.人事部D.信息技術(shù)部門【答案】A22、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括（）。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.價值型股票【答案】D23、(2017年)關(guān)于開放式基金的下列行為中，具有確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為是（）。A.開放式基金的基金份額的認購B.開放式基金的基金份額的申購C.開放式基金的基金份額的登記D.開放式基金的基金份額的贖回【答案】C24、（2017年真題）基金公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點，體現(xiàn)了公司內(nèi)部控制的核心是（）。A.成本控制B.風(fēng)險控制C.效益控制D.人員控制【答案】B25、根據(jù)法規(guī)要求，投資者分為（）。A.個人投資者和機構(gòu)投資者B.普通投資者和專業(yè)投資者C.單一投資者和復(fù)合投資者D.普通投資者和特殊投資者【答案】B26、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是（）。A.臨時信息披露B.基金募集信息披露C.基金份額上市交易公告書D.基金季度報告【答案】A27、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。A.認購B.申購C.贖回D.交易【答案】B28、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金持有人的說法中，錯誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者D.基金持有人是基金的出資人【答案】B29、股票反映的是一種()關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔(dān)?！敬鸢浮緼30、(2016年)增長型基金的基本目標(biāo)是（）。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B31、對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的（）情況。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、（2021年真題）某貨幣基金總份額為100億份，T+1日接受申購3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說法正確的是（）。A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為有能力兌付全部贖回申請時，可以接受全部贖回B.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請【答案】B33、下列選項沒有規(guī)定基金銷售機構(gòu)人員銷售行為規(guī)范的文件是（）。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》C.《證券投資基金銷售行為準(zhǔn)則》D.《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》【答案】C34、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日【答案】D35、貨幣市場基金可以投資于（）。A.不動產(chǎn)B.房地產(chǎn)抵押按揭C.貴金屬D.貨幣市場工具【答案】D36、（2016年真題）下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份D.實行T+1交收制度【答案】B37、下列關(guān)于基金管理人的經(jīng)理層人員，說法錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員在職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)C.經(jīng)理層人員不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動D.在單一股東情況下，經(jīng)理層人員可以接受股東或?qū)嶋H控制人超越股東會、董事會的指示【答案】D38、（2017年真題）下列關(guān)于設(shè)立私募基金管理機構(gòu)和發(fā)行私募基金的說法中，正確的是（）。A.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)需要中國證監(jiān)會行政審批，發(fā)行私募基金不需要行政審批B.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)不需要審批，發(fā)行私募基金需要中國證監(jiān)會審批C.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)和發(fā)行私募基金都需要中國證監(jiān)會行政審批D.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)和發(fā)行私募基金都不需要行政審批【答案】D39、股票的收益比債券高，是因為股票面臨的（）比債券大得多。A.稅收B.期限C.風(fēng)險D.利率【答案】C40、（2016年真題）以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D41、（），我國最早的兩只聯(lián)接基金成立。A.2008年9月B.2009年9月C.2008年10月D.2009年10月【答案】B42、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起（）個月內(nèi)依照設(shè)立條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.1B.3C.5D.6【答案】D43、經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).基金開元C.基金金泰D.安泰基金【答案】A44、基金的市場營銷主要涉及的內(nèi)容包括（）。A.基金份額的募集與客戶服務(wù)B.基金份額的登記與基金份額的募集C.基金的投資管理與客戶服務(wù)D.基金份額投資管理與基金份額的登記【答案】A45、（）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險的集合投資方式。A.不動產(chǎn)投資基金B(yǎng).股權(quán)投資基金C.另類投資基金D.證券投資基金【答案】D46、（2018年真題）根據(jù)中國證券投資基金協(xié)會2013年的調(diào)查，我國基金投資者個人有效賬戶占有效總賬戶90%以上，這說明了（）。A.證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道B.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個人投資者的喜愛C.證券投資基金為個人投資者拓寬了投資渠道D.個人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)【答案】C47、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價格主要受一級市場供求關(guān)系的影響D.買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響【答案】B48、