基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試題庫訓練

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試題庫訓練

單選題（共50題）1、基金經(jīng)營機構的客戶信息主要分為（）和（）。A.賬戶信息、家庭信息B.交易信息、財務信息C.賬戶信息、交易記錄信息D.家庭信息、交易記錄信息【答案】C2、（2020年真題）關于基金銷售機構，以下說法正確的是（）。A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產品B.保險代理機構不可以銷售基金產品C.各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產品D.獨立基金銷售機構可以從事基金銷售業(yè)務【答案】D3、（2017年真題）基金合同約定的事項不包括（）。A.基金資產凈值的計算方法和公告方式B.基金持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則C.基金當事人的從業(yè)年限D.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式【答案】C4、基金年度報告的內容不包括（）。A.基金總值表現(xiàn)的披露B.基金財務會計報告的編制和披露C.基金財務指標的披露D.基金管理人和托管人在年度報告披露中的責任【答案】A5、我國基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.降低系統(tǒng)風險B.保證市場的公平、效率、透明C.保護投資者利益D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展【答案】C6、基金管理人對基金銷售機構的業(yè)務規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。A.投資管理B.銷售服務C.信息傳輸D.資金歸集【答案】A7、基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.內部監(jiān)控B.成本效益C.控制環(huán)境D.風險評估【答案】B8、基金管理人的職責不包括()。A.基金的募集B.基金資產的投資運作C.為投資者爭取最大投資收益D.基金資產保管【答案】D9、（2017年真題）根據(jù)我國相關法律法規(guī)規(guī)定，公民辦理基金開戶要求提交相關收入證明的年齡區(qū)間是（）。A.20周歲以上B.18周歲以上C.18周歲以上不滿20周歲D.16周歲以上不滿18周歲【答案】D10、(2016年)投資管理業(yè)務控制的主要內容不包括（）。A.研究業(yè)務控制B.投資決策業(yè)務控制C.基金交易業(yè)務控制D.信息披露控制【答案】D11、下列關于基金半年度報告信息披露的說法，錯誤的是（）。A.需要提供過去最近三個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)B.無需披露最近3年每年的凈值增長率C.無需披露內部監(jiān)察報告D.不需要審計【答案】A12、除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產的（）。A.20％B.40％C.50％D.60％【答案】A13、（）在股票、債券上的配置比例會根據(jù)市場狀況進行調整，有時股票的比例較高，有時債券的比例較高。A.靈活配置型基金B(yǎng).般債平衡型基金C.混合基金D.偏股型基金【答案】A14、基金管理人的合規(guī)管理對公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進行（）的合規(guī)監(jiān)控。A.全程、靜態(tài)B.全程、動態(tài)C.重點、靜態(tài)D.重點、動態(tài)【答案】B15、關于QDII基金的信息披露，以下表述錯誤的是（）。A.當投資顧問主要負責人變動時，需要發(fā)布臨時公告B.定期報告中披露計入當期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應當披露QDII基金與境外基金之間的費率安排D.可以同時采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準【答案】D16、下列關于投資者教育工作的表述，不正確的是（）。A.手段是用簡單的語言向投資者解釋在投資過程中所面臨的問題以及應對措施B.廣泛開展投資者保護工作，是基金市場基礎建設的重要內容C.從宣傳介質上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質形式和電子形式兩類D.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管工作的替代【答案】D17、基金管理公司投資決策業(yè)務控制的主要內容不包括（）。A.健全投資決策授權制度，明確界定投資權限，嚴格遵守投資限制，防止越權決策B.研究工作應保持獨立、客觀C.建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內進行投資決策D.建立科學的投資管理業(yè)績評價體系【答案】B18、申請募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應當具備—定條件，下列說法錯誤的是。（）A.有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應的基金經(jīng)理等業(yè)務人；B.最近—年內沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；C.近三年內向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；D.中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件?！敬鸢浮緾19、依據(jù)資產配置的不同，混合基金不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.股票型基金D.靈活配置型基金【答案】C20、（2016年真題）（）是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.忠誠盡責B.誠實守信C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】D21、在我國，既是基金當事人又是基金市場服務機構的除了基金管理人，還包括()。A.份額登記機構B.基金銷售機構C.基金托管人D.銷售支付機構【答案】C22、（2017年真題）基金銷售機構的準入條件要求其基金銷售業(yè)務技術系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試，聯(lián)網(wǎng)測試的對象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國證券登記結算公司【答案】D23、我國基金管理人進行基金的募集，必須向（）提交相關文件。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國保監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】A24、（）是業(yè)務人員上崗操作的指南。A.部門業(yè)務規(guī)章B.業(yè)務操作手冊C.基本管理制度D.內部控制大綱【答案】B25、反洗錢合規(guī)性風險是基金管理人違反規(guī)定利用不同身份賬戶（）受到相關處罰和損失的風險。A.非法挪用資金B(yǎng).非法截留資金C.非法轉移資金D.以上都是【答案】C26、基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊C.負責基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利【答案】A27、下列關于私募基金的說法不正確的是()。A.客戶人數(shù)較少B.運作形式靈活C.對投資者的風險識別能力和風險承擔能力要求不高D.不面向公眾發(fā)行【答案】C28、基金管理人在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180【答案】C29、(2016年)基金管理公司督察長履行職責的范圍是（）。A.僅負責基金投資運作的所有環(huán)節(jié)B.僅負責公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負責公司稽核部的人員設置及業(yè)務管理D.基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)【答案】D30、(2016年)不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的（）計入基金財產。A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】A31、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的（）的信息。A.書面B.電子C.書面、電子或者其他介質D.書面和電子【答案】C32、督察長的職責包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C33、關于LOF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A.漲跌幅限制為5%B.申報價格最小變動單位為0.001元C.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D.買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍【答案】A34、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（）萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5【答案】A35、下列關于我國證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.投資者通過購買基金份額方式直接進行證券投資B.每只基金都有一個基金合同C.證券投資基金是一種間接投資工具D.證券投資基金通過發(fā)行基金份額方式募集【答案】A36、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應（）。A.及時交所在機構建檔保管B.不泄露投資者買賣、持有基金份額的信息C.依法為投資者保守秘密D.以上都是【答案】D37、在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強監(jiān)管”的三條底線不包括（）。A.不能搞利用非公開信息獲利B.不能利用公開信息獲利C.不能進行非公平交易D.不能搞各形式的利益輸送【答案】B38、對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D39、下列關于證券投資基金的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B40、基金份額持有人的權利有（）。A.決定基金擴募或者延長基金合同期限B.轉讓或贖回基金份額C.決定更換基金管理人、基金托管人D.決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準【答案】B41、(2016年)基金登記過程實際上是（）。A.基金托管人對賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機構對基金份額記賬的過程【答案】D42、某基金宣傳材料有如下內容：“基金單位凈值達到1.110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，預購從速”以下表述正確的是（）。A.不可以使用“預購從速”強調集中營銷的表述B.凈值歸一符合保護投資者原則C.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構成違規(guī)承諾D.在不損害投資者權益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式【答案】A43、我國基金市場的監(jiān)管主體是（）A.中國銀監(jiān)會B.中國保監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C44、(2016年)股權類金融資產以各類（）為主。A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】B45、（）我國最早的兩只聯(lián)接基金——華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。A.2009年9月B.2010年9月C.2011年10月D.2012年10月【答案】A46、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產等。A.證券投資基金B(yǎng).另類投資基金C.風險投資基金D.對沖基金【答案】B47、合規(guī)管理部門履行的基本職責不包括()。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育B.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內部聯(lián)絡部門C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導D.審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映