證券從業(yè)資格證《證券投資顧問業(yè)務(wù)》真題模擬匯編（共315題）

證券從業(yè)資格證《證券投資顧問業(yè)務(wù)》真題模擬匯編共315題（單選題315題，多選題0題）導(dǎo)語：2023年“證券從業(yè)資格證《證券投資顧問業(yè)務(wù)》”考試備考正在進(jìn)行中，為了方便考生及時(shí)有效的備考，小編為大家精心整理了《證券從業(yè)資格證《證券投資顧問業(yè)務(wù)》真題模擬匯編》，全套共315道試題（其中單選題315題，多選題0題），希望對(duì)大家備考有所幫助，請(qǐng)把握機(jī)會(huì)抓緊復(fù)習(xí)吧。預(yù)祝大家考試取得優(yōu)異成績(jī)！一、單選題（315題）1、以下關(guān)于可行域說法正確的有（）。Ⅰ．可行域可能是平面上的一條線Ⅱ．可行域可能是平面上的一個(gè)區(qū)域Ⅲ．可行域就是有效邊界Ⅳ．可行域是由有效組合構(gòu)成的（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：A2、影響證券市場(chǎng)需求的政策因素不包括（）。（單選題）A.市場(chǎng)準(zhǔn)入政策B.融資融券政策C.產(chǎn)業(yè)調(diào)整政策D.金融監(jiān)管政策試題答案：C3、下列有關(guān)財(cái)務(wù)彈性的表述，不正確的是（）。（單選題）A.財(cái)務(wù)彈性是指將資產(chǎn)迅速轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的能力B.財(cái)務(wù)彈性是用經(jīng)營現(xiàn)金流量與支付要求進(jìn)行比較C.財(cái)務(wù)彈性是指企業(yè)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化和利用投資機(jī)會(huì)的能力D.現(xiàn)金滿足投資比率越大，說明資金自給率越高試題答案：A4、下列關(guān)于市盈率的論述，正確的有（）。Ⅰ．不能用于不同行業(yè)之間的比較Ⅱ．市盈率低的公司沒有投資價(jià)值Ⅲ．一般情況下，市盈率越高的公司未來的成長(zhǎng)潛力越大Ⅳ．市盈率的高低受市價(jià)的影響（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C5、風(fēng)險(xiǎn)敞口的度量指標(biāo)有（）。Ⅰ．波動(dòng)率Ⅱ．在險(xiǎn)價(jià)值Ⅲ．收益率Ⅳ．歷史價(jià)值（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ試題答案：A6、對(duì)經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)來說，提供了一種財(cái)富套期保值手段的行業(yè)屬于（）。（單選題）A.增長(zhǎng)型B.周期型C.防守型D.幼稚型試題答案：A7、在復(fù)利計(jì)算時(shí)，一定時(shí)期內(nèi)復(fù)利計(jì)算的周期越短，頻率越高，那么（）。（單選題）A.現(xiàn)值越大B.存儲(chǔ)的金額越大C.實(shí)際利率更小D.終值越大試題答案：D8、下列有關(guān)資產(chǎn)定價(jià)理論的優(yōu)缺點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.資本資產(chǎn)定價(jià)中的β值可以確定B.資本資產(chǎn)定價(jià)中的β值難以確定C.資本資產(chǎn)定價(jià)的假設(shè)前提是難以實(shí)現(xiàn)的D.它使投資者可以根據(jù)絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)而不是總風(fēng)險(xiǎn)來對(duì)各種競(jìng)爭(zhēng)報(bào)價(jià)的金融資產(chǎn)作出評(píng)價(jià)和選擇試題答案：A9、V形是一種典型的價(jià)格形態(tài)，（）。（單選題）A.便于普通投資者掌握B.一般沒有明顯的征兆C.與其他反轉(zhuǎn)形態(tài)相似D.它的頂和底出現(xiàn)兩次試題答案：B10、下列關(guān)于流動(dòng)性原則說法錯(cuò)誤的是（）。Ⅰ．用證券投資交易的頻率來衡量流動(dòng)性Ⅱ．證券的流動(dòng)性弱，則轉(zhuǎn)化為貨幣需要的時(shí)間就較長(zhǎng)，需要支付的費(fèi)用較少Ⅲ．證券的流動(dòng)性強(qiáng)表明能夠以較快的速度將證券兌換成貨幣Ⅳ．證券的流動(dòng)性弱，則轉(zhuǎn)化為貨幣需要的時(shí)間就較長(zhǎng)，但不會(huì)遭受價(jià)格下跌的損失（單選題）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ試題答案：B11、衡量企業(yè)業(yè)績(jī)的EVA為（）。（單選題）A.從投資者的角度看，利息費(fèi)用反映了公司的全部融資成本B.從經(jīng)營利潤(rùn)中扣除按權(quán)益的經(jīng)濟(jì)價(jià)值計(jì)算的資本的機(jī)會(huì)成本之后才是股東從經(jīng)營活動(dòng)中得到的增值收益C.上市公司如果不能為投資人提供至少高于其機(jī)會(huì)成本的投資回報(bào)，投資人遲早會(huì)“用手投票”D.傳統(tǒng)會(huì)計(jì)方法與EVA方法的差別就在于，前者只考慮債務(wù)資本成本，而后者只考慮股權(quán)資本成本試題答案：B12、稅收規(guī)劃最有特色的原則是（），該原則是由作為稅收基本原則的社會(huì)政策原則所引發(fā)的。（單選題）A.合法性原則B.綜合性原則C.規(guī)劃性原則D.目的性原則試題答案：C13、下列關(guān)于生命周期理論的表述，正確的是（）。（單選題）A.家庭生命周期分為家庭成長(zhǎng)期、家庭成熟期、家庭衰退期三個(gè)階段B.個(gè)人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大C.個(gè)人是在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃自己的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為，在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)收支的最佳配置D.金融理財(cái)師在為客戶設(shè)計(jì)產(chǎn)品組合時(shí)，無須考慮個(gè)人生命周期因素試題答案：C14、在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭有效債務(wù)管理需要考慮的因素包括（）。Ⅰ.還款能力Ⅱ.家庭現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)實(shí)力Ⅲ.合理選擇貸款種類及擔(dān)保方式Ⅳ.家庭貸款需求（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D15、根據(jù)套利定價(jià)理論，套利組合滿足的條件包括（）。Ⅰ．該組合的期望收益率大于0Ⅱ．該組合中各種證券的權(quán)數(shù)之和等于0Ⅲ．該組合中各種證券的權(quán)數(shù)之和等于1Ⅳ．該組合的因素靈敏度系數(shù)等于0（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C16、套利定價(jià)模型中的假設(shè)條件比資本資產(chǎn)定價(jià)模型中的假設(shè)條件（）。（單選題）A.多B.少C.相同D.不可比試題答案：B17、下列對(duì)個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的理解錯(cuò)誤的一項(xiàng)是()。（單選題）A.資產(chǎn)負(fù)債表的記賬法遵循會(huì)計(jì)恒等式“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益”B.資產(chǎn)負(fù)債表可以反映客戶的動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)特征C.資產(chǎn)和負(fù)債的結(jié)構(gòu)是報(bào)表分析的重點(diǎn)D.當(dāng)負(fù)債高于所有者權(quán)益時(shí)，個(gè)人有可能出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)試題答案：B18、金融衍生工具的基本特征包括（）。Ⅰ.杠桿性Ⅱ.跨期性Ⅲ.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性Ⅳ.聯(lián)動(dòng)性（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D19、下列關(guān)于證券產(chǎn)品進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇的說法中，不正確的是（）。（單選題）A.進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)的選擇應(yīng)結(jié)合證券市場(chǎng)環(huán)境B.進(jìn)場(chǎng)后，投資者需要積極的投資思維跟進(jìn)C.一旦決定進(jìn)場(chǎng)，就應(yīng)下定決心，不達(dá)止盈點(diǎn)位不罷休D.進(jìn)場(chǎng)時(shí)應(yīng)設(shè)置合理的止盈及止損點(diǎn)試題答案：C20、在成熟市場(chǎng)中，機(jī)構(gòu)投資者非?？粗兀ǎ┮苿?dòng)平均線，并以此作為長(zhǎng)期投資的依據(jù)。（單選題）A.60天B.200天C.180天D.120天試題答案：B21、用DA表示總資產(chǎn)的加權(quán)平均久期，VA表示總資產(chǎn)，R為市場(chǎng)利率，當(dāng)市場(chǎng)利率變動(dòng)ΔR時(shí)，資產(chǎn)的變化可表示為（）。（單選題）A.DA×VA×ΔR/（1＋R）B.－DA×VA/R×（1＋R）C.－DA×VA×ΔR/（1＋R）D.DA×VA/ΔR×（1＋R）試題答案：C22、某2年期債券麥考利久期為1.6年，債券目前價(jià)格為101.00元，市場(chǎng)利率為8%，假設(shè)市場(chǎng)利率突然上升2%，則按照久期公式計(jì)算，該債券價(jià)格變化率（）。（單選題）A.上漲2.76%B.下跌2.76%C.上漲2.96%D.下跌2.96%試題答案：D23、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是（）。（單選題）A.政府債券的發(fā)行主體是政府B.公司債券的發(fā)行主體是股份公司C.憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)D.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)試題答案：C24、以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是()。（單選題）A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守B.對(duì)收入和費(fèi)用應(yīng)樂觀估計(jì)C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在五年左右D.計(jì)劃開始不宜太遲試題答案：D25、下列屬于跨期套利的有（）。Ⅰ．買入A期貨交易所5月菜籽油期貨合約，同時(shí)賣出A期貨交易所9月棕櫚油期貨合約Ⅱ．賣出A期貨交易所4月鋅期貨合約，同時(shí)買入A期貨交易所5月鋅期貨合約Ⅲ．賣出A期貨交易所6月棕櫚油期貨合約，同時(shí)買入B期貨交易所6月棕櫚油期貨合約Ⅳ．買入A期貨交易所5月豆粕期貨合約，同時(shí)賣出A期貨交易所9月豆粕期貨合約（單選題）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：B26、下列關(guān)于復(fù)利終值的說法，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.復(fù)利終值系數(shù)表中現(xiàn)值PV已假定為1，因而終值FV即為終值系數(shù)B.通過復(fù)利終值系數(shù)表，在給定r與n的前提下，可以方便地求出1元錢投資n年的本利和C.復(fù)利終值通常用于計(jì)算多筆投資的財(cái)富累積成果，即多筆投資經(jīng)過若干年成長(zhǎng)后反映的投資價(jià)值D.復(fù)利終值是指給定初始投資、一定投資報(bào)酬率和一定投資期限的條件下，以復(fù)利計(jì)算的投資期末的本利和試題答案：C27、假設(shè)某公司在未來無限時(shí)期支付的每股股利為5元，必要收益率為10％。當(dāng)前股票市價(jià)為45元，則對(duì)于該股票投資價(jià)值的說法正確的是（）。（單選題）A.該股票有投資價(jià)值B.該股票沒有投資價(jià)值C.依市場(chǎng)情況來確定投資價(jià)值D.依個(gè)人偏好來確定投資價(jià)值試題答案：A28、下列對(duì)期現(xiàn)套利描述正確的是（）。Ⅰ．期現(xiàn)套利可利用期貨價(jià)格與現(xiàn)貨價(jià)格的不合理價(jià)差來獲利Ⅱ．商品期貨期現(xiàn)套利的參與者多是有現(xiàn)貨生產(chǎn)經(jīng)營背景的企業(yè)Ⅲ．期現(xiàn)套利只能通過交割來完成Ⅳ．當(dāng)期貨與現(xiàn)貨的價(jià)差遠(yuǎn)大于持倉費(fèi)時(shí)，存在期現(xiàn)套利機(jī)會(huì)（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：D29、政府債券的最初功能是()。（單選題）A.彌補(bǔ)財(cái)政赤字B.籌措建設(shè)資金C.便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)D.便于金融調(diào)控試題答案：A30、根據(jù)K線理論，K線實(shí)體和影線的長(zhǎng)短不同所反映的分析意義不同。譬如，在其他條件相同時(shí)，（）。Ⅰ．實(shí)體越長(zhǎng)，表明多方力量越強(qiáng)Ⅱ．上影線越長(zhǎng)，越有利于空方Ⅲ．下影線越短，越有利于多方Ⅳ．上影線長(zhǎng)于下影線，有利于空方（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ試題答案：D31、無風(fēng)險(xiǎn)收益率和市場(chǎng)期望收益率分別是0.06和0.12。根據(jù)CAPM模型，貝塔值為1.2的證券X的期望收益率為（）。（單選題）A.0.06B.0.12C.0.132D.0.144試題答案：C32、證券市場(chǎng)線可以表示為（）。Ⅰ．E（rP）＝rF＋[E（rM）－rF]βPⅡ．E（rP）＝rF＋βPE（rM）－rFβPⅢ．rP＝αP＋βPrM＋εPⅣ．σP2＝βP2σM2＋εP2（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A33、王麗女士總是擔(dān)心財(cái)富不夠用，認(rèn)為開源重于節(jié)流，量出為入，平時(shí)致力于財(cái)富的積累，有賺錢機(jī)會(huì)就要去投資。對(duì)于該客戶的財(cái)富態(tài)度，不應(yīng)該采取的策略為（）。（單選題）A.慎選投資標(biāo)的，分散風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估開源渠道，提供建議C.分析支出及儲(chǔ)蓄目標(biāo)，制定收入預(yù)算D.根據(jù)收入及儲(chǔ)蓄目標(biāo)，制定支出預(yù)算試題答案：D34、決定客戶選擇理財(cái)組合方式的因素包括（）。Ⅰ．投資渠道偏好Ⅱ．知識(shí)結(jié)構(gòu)Ⅲ．生活方式Ⅳ．個(gè)人性格（單選題）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D35、套利定價(jià)模型在實(shí)踐中的應(yīng)用一般包括（）。Ⅰ．檢驗(yàn)資本市場(chǎng)線的有效性Ⅱ．分離出那些統(tǒng)計(jì)上顯著地影響證券收益的主要因素Ⅲ．檢驗(yàn)證券市場(chǎng)線的有效性Ⅳ．明確確定某些因素與證券收益有關(guān)，預(yù)測(cè)證券的收益（單選題）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B36、股票本身沒有價(jià)值，但股票是一種代表（）的有價(jià)證券。（單選題）A.轉(zhuǎn)讓權(quán)B.資金權(quán)C.債權(quán)D.財(cái)產(chǎn)權(quán)試題答案：D37、某企業(yè)擬建立一項(xiàng)基金計(jì)劃，每年初投入10萬元，若利率為10%，5年后該項(xiàng)基金本利和將為（）元。（單選題）A.671561B.564100C.871600D.610500試題答案：A38、反映證券組合期望收益水平的總風(fēng)險(xiǎn)水平之間均衡關(guān)系的方程式是（）。（單選題）A.證券市場(chǎng)線方程B.證券特征線方程C.資本市場(chǎng)線方程D.套利定價(jià)方程試題答案：C39、在保持其他條件不變的前提下，研究單個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的微小變化可能會(huì)對(duì)金融工具或資產(chǎn)組合的收益或經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響的方法是（）。（單選題）A.缺口分析B.敏感性分析C.壓力測(cè)試D.久期分析試題答案：B40、行業(yè)的生命周期可分為（）四個(gè)階段。（單選題）A.上升階段、下跌階段、盤整階段、跳動(dòng)階段B.幼稚階段、成長(zhǎng)階段、成熟階段、衰退階段C.主要趨勢(shì)階段、次要趨勢(shì)階段、短暫趨勢(shì)階段、微小趨勢(shì)階段D.盤整階段、活躍階段、拉升階段、出貨階段試題答案：B41、下列關(guān)于評(píng)估客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受度的表述，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.年輕人一般偏好較高風(fēng)險(xiǎn)B.資金需動(dòng)用的時(shí)間離現(xiàn)在越近，越不能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.年齡越低，人力資本越高，所能承受的風(fēng)險(xiǎn)越大D.已退休客戶，應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品試題答案：C42、下列關(guān)于變現(xiàn)能力分析的說法，正確的有（）。Ⅰ.反映變現(xiàn)能力的財(cái)務(wù)比率主要有流動(dòng)比率和速動(dòng)比率Ⅱ.企業(yè)能否償還短期債務(wù)，要看有多少債務(wù)，以及有多少可變現(xiàn)償債的資產(chǎn)Ⅲ.通常認(rèn)為正常的速動(dòng)比率為1，低于1的速動(dòng)比率說明短期償債能力一定低Ⅳ.一些財(cái)務(wù)報(bào)表資料中沒有反映出的因素，也會(huì)影響企業(yè)的短期償債能力（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B43、下列關(guān)于市場(chǎng)占有率的說法中，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.市場(chǎng)占有率反映了公司產(chǎn)品的技術(shù)含量B.市場(chǎng)占有率是指一個(gè)公司的產(chǎn)品銷售量占該類產(chǎn)品整個(gè)市場(chǎng)銷售總量的比例C.公司的市場(chǎng)占有率可以反映公司在同行業(yè)中的地位D.公司銷售市場(chǎng)的地域范圍可反映公司的產(chǎn)品市場(chǎng)占有率試題答案：A44、應(yīng)用衍生金融工具對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可能面臨的問題有（）。Ⅰ．衍生產(chǎn)品種類有限，可能無法選到合適的衍生產(chǎn)品Ⅱ．可能存在操作風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．當(dāng)衍生工具與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不完全匹配時(shí)，仍然存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D45、根據(jù)套利定價(jià)理論，任何一個(gè)由N種證券按比重w1，w2，…，wN構(gòu)成的套利組合P都應(yīng)當(dāng)滿足（）條件。（單選題）A.構(gòu)成組合的成員證券的投資比重之和等于1B.w1b1+w2b2+…+wNbN=0，其中bi代表證券i的因素靈敏度系數(shù)C.套利組合是風(fēng)險(xiǎn)最小、收益最高的組合D.套利組合的風(fēng)險(xiǎn)等于零，但收益率等于市場(chǎng)借貸利率試題答案：B46、衡量公司營運(yùn)能力的財(cái)務(wù)比率指標(biāo)有（）。Ⅰ．凈資產(chǎn)倍率Ⅱ．總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率Ⅲ．資產(chǎn)負(fù)債率Ⅳ．存貨周轉(zhuǎn)率和存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ試題答案：D47、投資組合管理的目的為（）。Ⅰ.分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.提高效率Ⅲ.投資回報(bào)率實(shí)現(xiàn)最大化Ⅳ.匯聚資產(chǎn)（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A48、隨著行業(yè)生產(chǎn)技術(shù)的成熟、生產(chǎn)成本的降低和市場(chǎng)需求的擴(kuò)大，新行業(yè)從幼稚期邁入成長(zhǎng)期，其變化是（）。（單選題）A.由低風(fēng)險(xiǎn)、低收益變?yōu)楦唢L(fēng)險(xiǎn)、高收益B.由高風(fēng)險(xiǎn)、低收益變?yōu)楦唢L(fēng)險(xiǎn)、高收益C.由低風(fēng)險(xiǎn)、高收益變?yōu)楦唢L(fēng)險(xiǎn)、高收益D.由高風(fēng)險(xiǎn)、低收益變?yōu)榈惋L(fēng)險(xiǎn)、高收益試題答案：B49、關(guān)于VaR值的計(jì)量方法，下列論述正確的是（）。（單選題）A.方差—協(xié)方差法能預(yù)測(cè)突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)B.方差—協(xié)方差法易高估實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)值C.歷史模擬法可計(jì)量非線性金融工具的風(fēng)險(xiǎn)D.蒙特卡洛模擬法不需依賴歷史數(shù)據(jù)試題答案：C50、資產(chǎn)組合的收益—風(fēng)險(xiǎn)特征如圖2-2所示，下列說法錯(cuò)誤的是（）。圖2-2資產(chǎn)組合的收益—風(fēng)險(xiǎn)（單選題）A.ρ4對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)組合能最有效地降低風(fēng)險(xiǎn)B.ρ4＜ρ3＜ρ2＜ρ1C.ρ1對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)組合不可能降低風(fēng)險(xiǎn)D.ρ1表示組成組合的兩個(gè)資產(chǎn)不相關(guān)試題答案：D51、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值通常是由金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型來估算，就目前而言，常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)有（）。Ⅰ．方差—協(xié)方差法Ⅱ．蒙特卡洛模擬法Ⅲ．解釋區(qū)間法Ⅳ．歷史模擬法（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：D52、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中的期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)存在于（）中。Ⅰ．場(chǎng)內(nèi)（交易所）交易的期權(quán)Ⅱ．場(chǎng)外的期權(quán)合同Ⅲ．債券或存款的提前兌付條款Ⅳ．貸款的提前償還條款（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D53、在分析判斷某個(gè)行業(yè)所處的實(shí)際生命周期階段時(shí)，綜合考察的內(nèi)容包括（）。Ⅰ．從業(yè)人員工資福利水平Ⅱ．行業(yè)股價(jià)表現(xiàn)Ⅲ．開工率Ⅳ．資本進(jìn)退狀況（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C54、下列關(guān)于趨勢(shì)線的表述中，正確的有（）。Ⅰ．上升趨勢(shì)線被突破后，該趨勢(shì)線就轉(zhuǎn)化為潛在的壓力線Ⅱ．下降趨勢(shì)線是一種壓力線Ⅲ．趨勢(shì)線是被用來判斷股票價(jià)格運(yùn)動(dòng)方向的曲線Ⅳ．在上升趨勢(shì)中，需將股價(jià)的三個(gè)低點(diǎn)連成一條直線才能得到一條上升趨勢(shì)線（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：A55、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示書還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是（）。Ⅰ．本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素Ⅱ．投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的全部?jī)?nèi)容Ⅲ．接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，證券公司幫忙承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾（單選題）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：D56、行業(yè)的生命周期可分為（）四個(gè)階段。（單選題）A.上升階段、下跌階段、盤整階段、跳動(dòng)階段B.幼稚階段、成長(zhǎng)階段、成熟階段、衰退階段C.主要趨勢(shì)階段、次要趨勢(shì)階段、短暫趨勢(shì)階段、微小趨勢(shì)階段D.盤整階段、活躍階段、拉升階段、出貨階段試題答案：B57、基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲取（）。（單選題）A.股票選擇決策的超額報(bào)酬B.擇時(shí)決策的超額報(bào)酬C.行業(yè)輪動(dòng)決策的超額報(bào)酬D.資產(chǎn)配置決策的超額報(bào)酬試題答案：C58、投資或者購買與管理基礎(chǔ)資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)或完全負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理策略是（）。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移試題答案：B59、下列財(cái)務(wù)指標(biāo)中屬于分析盈利能力的指標(biāo)是（）。（單選題）A.主營業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率B.股息發(fā)放率C.利息保障倍數(shù)D.營業(yè)凈利率試題答案：D60、從業(yè)人員在為客戶制訂稅收規(guī)劃時(shí)，通過交流和資料填寫，可以了解到客戶的一些基本情況。目前在我國稅收規(guī)劃中不需要把握的基本情況是（）。（單選題）A.子女及其他贍養(yǎng)人員B.財(cái)務(wù)情況C.投資意向D.個(gè)人興趣愛好和志向試題答案：D61、如果兩種證券組合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投資者選擇期望收益率高的組合；如果兩種證券組合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投資者會(huì)選擇方差較小的組合，這種選擇原則叫做（）。（單選題）A.有效組合規(guī)則B.共同偏好規(guī)則C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡規(guī)則D.有效投資組合規(guī)則試題答案：B62、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問()等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。Ⅰ.業(yè)務(wù)推廣Ⅱ.協(xié)議簽訂Ⅲ.服務(wù)提供Ⅳ.客戶回訪V.投訴處理（單選題）A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、V試題答案：A63、道氏理論認(rèn)為股價(jià)的波動(dòng)趨勢(shì)包括（）。Ⅰ．主要趨勢(shì)Ⅱ．微小趨勢(shì)Ⅲ．次要趨勢(shì)Ⅳ．短暫趨勢(shì)（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C64、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是()。（單選題）A.政府債券的發(fā)行主體是政府B.公司債券的發(fā)行主體是股份公司C.憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)D.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)試題答案：C65、通常將一定數(shù)量的貨幣在兩個(gè)時(shí)點(diǎn)之間的價(jià)值差異稱為（）。（單選題）A.貨幣時(shí)間差異B.貨幣時(shí)間價(jià)值C.貨幣投資價(jià)值D.貨幣投資差異試題答案：B66、關(guān)于優(yōu)化法，說法正確的是（）。Ⅰ．在滿足分層抽樣法要達(dá)到的目標(biāo)的同時(shí)，還滿足一些其他的條件，并使其中的一個(gè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)最優(yōu)化Ⅱ．可在限定修正期限與曲度的同時(shí)使到期收益最大化Ⅲ．適用債券數(shù)目較大的情況Ⅳ．適用債券數(shù)目較小的情況（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B67、在無風(fēng)險(xiǎn)收益率為5%、市場(chǎng)期望收益率為12%的條件下：A證券的期望收益率為10%，β系數(shù)為1.1；B證券的期望收益率為17%，β系數(shù)為1.2，那么投資者可以買進(jìn)哪一個(gè)證券？（）（單選題）A.A證券B.B證券C.A證券或B證券D.A證券和B證券試題答案：B68、在現(xiàn)金流分析中，如果金融機(jī)構(gòu)的資金來源小于資金使用，則表明（）。（單選題）A.可能造成支付困難以及由此產(chǎn)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.該機(jī)構(gòu)流動(dòng)性相對(duì)充足C.該機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性供給大于流動(dòng)性需求D.該機(jī)構(gòu)可以把差額通過其他途徑投資試題答案：A69、上海、深圳證券交易所上市證券的分紅派息，主要是通過（）進(jìn)行。（單選題）A.交易清算系統(tǒng)B.交易系統(tǒng)C.各證券公司D.各銀行試題答案：A70、如果期權(quán)價(jià)格超出現(xiàn)貨價(jià)格的程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于持倉費(fèi)，套利者適合選擇（）的方式進(jìn)行期現(xiàn)套利。（單選題）A.賣出現(xiàn)貨，同時(shí)賣出相關(guān)期權(quán)合約B.買入現(xiàn)貨，同時(shí)買入相關(guān)期權(quán)合約C.賣出現(xiàn)貨，同時(shí)買入相關(guān)期權(quán)合約D.買入現(xiàn)貨，同時(shí)賣出相關(guān)期權(quán)合約試題答案：C71、由證券A和證券B建立的證券組合一定位于（）。（單選題）A.連續(xù)A和B的直線或任一曲線上B.連續(xù)A和B的直線或某一曲線上C.連續(xù)A和B的直線或者曲線上并介于A、B之間D.A和B的結(jié)合線的延長(zhǎng)線上試題答案：B72、作為商業(yè)銀行日常風(fēng)險(xiǎn)管理手段的有效補(bǔ)充，壓力測(cè)試具有的主要功能包括（）。Ⅰ．幫助量化“肥尾”風(fēng)險(xiǎn)和重估模型假設(shè)Ⅱ．降低商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)水平Ⅲ．提高商業(yè)銀行對(duì)其自身風(fēng)險(xiǎn)特征的理解Ⅳ．評(píng)估商業(yè)銀行在盈利性和資本充足性兩方面承受壓力的能力（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C73、下列關(guān)于應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率的說法，正確的有（）。Ⅰ．應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率說明應(yīng)收賬款流動(dòng)的速度Ⅱ．應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率等于營業(yè)收入與期末應(yīng)收賬款的比值Ⅲ．應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率越高，平均收賬期越短，說明應(yīng)收賬款的收回越快Ⅳ．它表示企業(yè)從取得應(yīng)收賬款的權(quán)利到收回款項(xiàng)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金所需要的時(shí)間（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：B74、股票是一種資本證券，它屬于（）。（單選題）A.實(shí)物資本B.真實(shí)資本C.虛擬資本D.風(fēng)險(xiǎn)資本試題答案：C75、在凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)理論中，其傳導(dǎo)機(jī)制的核心是（）。（單選題）A.基礎(chǔ)貨幣B.貨幣乘數(shù)C.利率D.貨幣供應(yīng)量試題答案：C76、一般而言，資本資產(chǎn)定價(jià)模型的應(yīng)用領(lǐng)域包括（）。Ⅰ．資產(chǎn)估值Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)控制Ⅲ．資源配置Ⅳ．預(yù)測(cè)股票市場(chǎng)的變動(dòng)趨勢(shì)（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B77、張勇夫婦明年將退休，三個(gè)子女均已研究生畢業(yè)并組建了家庭，且張勇夫婦有豐厚的儲(chǔ)蓄，兩個(gè)人的支出也比較少。根據(jù)這些描述，他們所處的生命周期的階段是（）。（單選題）A.家庭形成期B.家庭成長(zhǎng)期C.家庭成熟期D.家庭衰老期試題答案：C78、有關(guān)周期型行業(yè)說法不正確的是（）。（單選題）A.周期型行業(yè)的運(yùn)動(dòng)狀態(tài)直接與經(jīng)濟(jì)周期相關(guān)B.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于上升時(shí)期，周期型行業(yè)會(huì)緊隨其下降；當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，周期型行業(yè)也相應(yīng)衰落，且該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會(huì)在一程度上夸大經(jīng)濟(jì)的周期性C.消費(fèi)品業(yè)、耐用品制造業(yè)及其他需求的收入彈性較高的行業(yè)，屬于典型的周期性行業(yè)D.產(chǎn)生周期型行業(yè)現(xiàn)象的原因是：當(dāng)經(jīng)濟(jì)上升時(shí)，對(duì)周期型行業(yè)相關(guān)產(chǎn)品的購買相應(yīng)增加；當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，周期型行業(yè)相關(guān)產(chǎn)品的購買被延遲到經(jīng)濟(jì)回升之后試題答案：B79、根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，市場(chǎng)價(jià)格偏高的證券將會(huì)（）。（單選題）A.位于證券市場(chǎng)線的上方B.位于證券市場(chǎng)線的下方C.位于證券市場(chǎng)線上D.位于資本市場(chǎng)線上試題答案：B80、（）假定投資組合中各種風(fēng)險(xiǎn)因素的變化服從特定的分布（通常為正態(tài)分布），然后通過歷史數(shù)據(jù)分析和估計(jì)該風(fēng)險(xiǎn)因素收益分布方差—協(xié)方差、相關(guān)系數(shù)等。（單選題）A.歷史模擬法B.方差—協(xié)方差法C.壓力測(cè)試法D.蒙特卡洛模擬法試題答案：B81、下列關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展的說法正確的有()。Ⅰ.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)Ⅱ.20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)改革的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因Ⅳ.新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D82、（）是一種資本化的租賃，在分析長(zhǎng)期償債能力時(shí)，已經(jīng)包含在債務(wù)比率指標(biāo)計(jì)算之中。（單選題）A.長(zhǎng)期租賃B.融資租賃C.財(cái)產(chǎn)信托D.經(jīng)營租賃試題答案：B83、雖然隨機(jī)樣本和總體之間存在一定的誤差，但當(dāng)樣本容量逐漸增加時(shí)，統(tǒng)計(jì)量越來越接近總體參數(shù)。滿足這種情況，就說該統(tǒng)計(jì)量對(duì)總體參數(shù)是一個(gè)（）的統(tǒng)計(jì)量。（單選題）A.有效B.一致C.無偏D.精確試題答案：B84、構(gòu)成利潤(rùn)表的項(xiàng)目有（）。Ⅰ．營業(yè)收入Ⅱ．利潤(rùn)總額Ⅲ．應(yīng)付股利Ⅳ．營業(yè)利潤(rùn)（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B85、某投資者打算購買A、B、C三只股票，該投資者通過證券分析得出三只股票的分析數(shù)據(jù)：（1）股票A的收益率期望值等于0.05，貝塔系數(shù)等于0.6；（2）股票B的收益率期望值等于0.12，貝塔系數(shù)等于1.2；（3）股票C的收益率期望值等于0.08，貝塔系數(shù)等于0.8。據(jù)此決定在股票A上的投資比例為0.2、在股票B上的投資比例為0.5，在股票C上的投資比例為0.3，那么（）。Ⅰ．在期望收益率－β系數(shù)平面上，該投資者的組合優(yōu)于股票CⅡ．該投資者的組合β系數(shù)等于0.96Ⅲ．該投資者的組合預(yù)期收益率大于股票C的預(yù)期收益率Ⅳ．該投資者的組合預(yù)期收益小于股票C的預(yù)期收益率（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ試題答案：B86、以下指標(biāo)，不宜對(duì)固定資產(chǎn)更新變化較快的公司進(jìn)行估值的是（）。（單選題）A.市盈率B.市凈率C.經(jīng)濟(jì)增加值與利息折舊攤銷前收入比D.股價(jià)/銷售額比率試題答案：C87、關(guān)于債券的特點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從一年至幾十年B.公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要C.金融債券的期限以中期較為多見D.金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債試題答案：A88、關(guān)于證券組合的有效邊界，下列說法不正確的是（）。Ⅰ．有效邊界是可行域的上邊界部分Ⅱ．對(duì)于無限區(qū)域可行域沒有有效邊界Ⅲ．有效邊界是可行域的外部邊界Ⅳ．對(duì)于有效區(qū)域可行域，其可行域就是有效邊界（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D89、()的核心是建立應(yīng)急基金，保障個(gè)人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。（單選題）A.保險(xiǎn)規(guī)劃B.現(xiàn)金規(guī)劃C.投資規(guī)劃D.稅收規(guī)劃試題答案：B90、現(xiàn)金預(yù)算的具體內(nèi)容有（）。Ⅰ．銷售預(yù)算Ⅱ．生產(chǎn)預(yù)算Ⅲ．直接材料預(yù)算Ⅳ．直接人工預(yù)算（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D91、通過對(duì)公司現(xiàn)金流量表的分析，可以了解（）。（單選題）A.公司資本結(jié)構(gòu)B.公司盈利狀況C.公司償債能力D.公司資本化程度試題答案：C92、用于表示在一定時(shí)間水平、一定概率下所發(fā)生最大損失的要素是（）。（單選題）A.違約概率B.非預(yù)期損失C.預(yù)期損失D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值試題答案：D93、現(xiàn)代組合投資理論認(rèn)為，有效邊界與投資者的無差異曲線的切點(diǎn)所代表的組合是該投資者的（）。（單選題）A.最大期望收益組合B.最小方差組合C.最優(yōu)證券組合D.有效證券組合試題答案：C94、在貨幣政策傳導(dǎo)中，貨幣政策的操作目標(biāo)（）。（單選題）A.介于貨幣政策中介目標(biāo)與最終目標(biāo)之間B.是貨幣政策實(shí)施的遠(yuǎn)期操作目標(biāo)C.是貨幣政策工具操作的遠(yuǎn)期目標(biāo)D.介于貨幣政策工具與中介目標(biāo)之間試題答案：D95、按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，投資顧問通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行咨詢與投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提前()個(gè)工作日?qǐng)?bào)住所地、媒體所在地證監(jiān)局備案。（單選題）A.5B.3C.7D.2試題答案：A96、下列關(guān)于期初年金現(xiàn)值系數(shù)公式的表達(dá)，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.期初普通年金現(xiàn)值系數(shù)（n，r）=期末普通年金現(xiàn)值系數(shù)（n，r）+1-復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)（n，r）B.期初普通年金終值系數(shù)（n，r）=期末普通年金終值系數(shù)（n，r）+1+復(fù)利終值系數(shù)（n，r）C.期初普通年金現(xiàn)值系數(shù)（n，r）=期末普通年金現(xiàn)值系數(shù)（n-1，r）+1D.期初普通年金終值系數(shù)（n，r）=期末普通年金終值系數(shù)（n+1，r）-1試題答案：B97、以下關(guān)于戰(zhàn)略性投資策略的說法，正確的有（）。（單選題）A.常見的戰(zhàn)略性投資策略包括買入持有策略、多—空組合策略和投資組合保險(xiǎn)策略B.戰(zhàn)略性投資策略和戰(zhàn)術(shù)性投資策略的劃分是基于投資品種不同C.戰(zhàn)略性投資策略是基于對(duì)市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)的短期主動(dòng)型投資策略D.戰(zhàn)略性投資策略不會(huì)在短期內(nèi)輕易變動(dòng)試題答案：D98、證券公司探索形成的證券投資顧問業(yè)務(wù)流程主要有哪幾個(gè)環(huán)節(jié)？（）Ⅰ．服務(wù)模式的選擇和設(shè)計(jì)Ⅱ．客戶簽約Ⅲ．形成服務(wù)產(chǎn)品Ⅳ．服務(wù)提供（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D99、退休期屬于個(gè)人生命周期的后半段，（）是最大支出。（單選題）A.購房B.子女教育費(fèi)用C.以儲(chǔ)蓄險(xiǎn)來累積資產(chǎn)D.醫(yī)療保健支出試題答案：D100、下列屬于跨期套利的有（）。Ⅰ．買入A期貨交易所5月菜籽油期貨合約，同時(shí)賣出A期貨交易所9月棕櫚油期貨合約Ⅱ．賣出A期貨交易所4月鋅期貨合約，同時(shí)買入A期貨交易所5月鋅期貨合約Ⅲ．賣出A期貨交易所6月棕櫚油期貨合約，同時(shí)買入B期貨交易所6月棕櫚油期貨合約Ⅳ．買入A期貨交易所5月豆粕期貨合約，同時(shí)賣出A期貨交易所9月豆粕期貨合約（單選題）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：B101、已知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下，營業(yè)收入2500000元，利息費(fèi)用160000元，營業(yè)利潤(rùn)540000元，稅前利潤(rùn)380000元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出（）。Ⅰ．利息保障倍數(shù)為3.375Ⅱ．凈利潤(rùn)為2340000元Ⅲ．利息支付倍數(shù)為2.255Ⅳ．息稅前利潤(rùn)為540000元（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：B102、在資本資產(chǎn)定價(jià)模型中，資本市場(chǎng)沒有摩擦的假設(shè)是指（）。Ⅰ．交易沒有成本Ⅱ．不考慮對(duì)紅利、股息及資本利得的征稅Ⅲ．信息在市場(chǎng)中自由流動(dòng)Ⅳ．市場(chǎng)只有一個(gè)無風(fēng)險(xiǎn)借貸利率，在借貸和賣空上沒有限制（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D103、根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，下列客戶服務(wù)內(nèi)容屬于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券投資顧問業(yè)務(wù)范疇的是（）。Ⅰ．向客戶建議適當(dāng)?shù)耐顿Y組合Ⅱ．向客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃建議Ⅲ．向客戶建議如何選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y品種Ⅳ．接受客戶全權(quán)委托，管理客戶資產(chǎn)（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A104、小李觀察到最近股票價(jià)格由于政治事件發(fā)生波動(dòng)，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因?yàn)楣善钡模ǎ┰龃蟆＃▎芜x題）A.流動(dòng)性B.期限性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.收益性試題答案：C105、證券公司應(yīng)在每月結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)報(bào)表。（單選題）A.5B.10C.15D.20試題答案：B106、影響流動(dòng)比率的主要因素有（）。Ⅰ．流動(dòng)資產(chǎn)中的應(yīng)收賬款數(shù)額Ⅱ．營業(yè)周期Ⅲ．存貨的周轉(zhuǎn)速度Ⅳ．同行業(yè)的平均流動(dòng)比率（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A107、按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，投資顧問通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行咨詢與投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提前()個(gè)工作日?qǐng)?bào)住所地、媒體所在地證監(jiān)局備案。（單選題）A.5B.3C.7D.2試題答案：A108、客戶的常規(guī)性收入包括（）。Ⅰ．租金收入Ⅱ．獎(jiǎng)金Ⅲ．股票投資收益Ⅳ．工資（單選題）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D109、下列系數(shù)間關(guān)系錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.復(fù)利終值系數(shù)＝1/復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)B.復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)＝1/年金現(xiàn)值系數(shù)C.年金終值系數(shù)＝年金現(xiàn)值系數(shù)×復(fù)利終值系數(shù)D.年金現(xiàn)值系數(shù)＝年金終值系數(shù)×復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)試題答案：B110、用以衡量公司償付借款利息能力的指標(biāo)是（）。（單選題）A.已獲利息倍數(shù)B.流動(dòng)比率C.速動(dòng)比率D.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率試題答案：A111、從競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)角度分析，煤炭企業(yè)對(duì)火力發(fā)電公司來說屬于()競(jìng)爭(zhēng)力量。（單選題）A.替代產(chǎn)品B.供給方C.需求方D.潛在入侵者試題答案：B112、我國目前上市公司分紅派息的主要形式有（）。Ⅰ．現(xiàn)金股利Ⅱ．股票股利Ⅲ．配股Ⅳ．權(quán)證（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：A113、影響證券市場(chǎng)需求的政策因素不包括（）。（單選題）A.市場(chǎng)準(zhǔn)入政策B.融資融券政策C.產(chǎn)業(yè)調(diào)整政策D.金融監(jiān)管政策試題答案：C114、對(duì)上市公司所處經(jīng)濟(jì)區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析，有利于（）。Ⅰ．分析該上市公司的發(fā)展前景Ⅱ．判斷上市公司的發(fā)展是否會(huì)受到當(dāng)前的自然條件和基礎(chǔ)條件制約Ⅲ．判斷上市公司的主營業(yè)務(wù)是否符合當(dāng)?shù)卣畬?shí)行的政策Ⅳ．分析該上市公司的財(cái)務(wù)狀況（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：A115、常用的評(píng)估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的方法包括（）。Ⅰ．缺口分析法Ⅱ．現(xiàn)金流分析法Ⅲ．久期分析法Ⅳ．流動(dòng)性比率/指標(biāo)法（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D116、影響證券市場(chǎng)需求的政策因素不包括（）。（單選題）A.市場(chǎng)準(zhǔn)入政策B.融資融券政策C.產(chǎn)業(yè)調(diào)整政策D.金融監(jiān)管政策試題答案：C117、下列關(guān)于稅務(wù)規(guī)劃的說法，不正確的是（）。（單選題）A.稅務(wù)規(guī)劃必須在法律允許的范圍內(nèi)進(jìn)行B.稅務(wù)規(guī)劃應(yīng)充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負(fù)，達(dá)到整體稅后利潤(rùn)、收入最大化C.只能由理財(cái)師完成相關(guān)稅務(wù)規(guī)劃工作D.必要時(shí)理財(cái)師應(yīng)該和會(huì)計(jì)師或?qū)I(yè)稅務(wù)顧問一道完成相關(guān)稅務(wù)規(guī)劃工作試題答案：C118、如果風(fēng)險(xiǎn)的市值保持不變，則無風(fēng)險(xiǎn)利率的上升會(huì)使SML（）。（單選題）A.斜率增加B.斜率減少C.平行移動(dòng)D.旋轉(zhuǎn)試題答案：C119、某公司承諾給優(yōu)先股東按0.2元/股派息，優(yōu)先股股東要求的收益率為2％，該優(yōu)先股的理論定價(jià)為（）。Ⅰ．4元/股Ⅱ．不低于9元/股Ⅲ．8元/股Ⅳ．不高于11元/股（單選題）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ試題答案：B120、關(guān)于矩形形態(tài)，下列說法中正確的有（）。Ⅰ．矩形形態(tài)是典型的反轉(zhuǎn)突破形態(tài)Ⅱ．矩形形態(tài)表明股價(jià)橫向延伸運(yùn)動(dòng)Ⅲ．矩形形態(tài)又被稱為箱形Ⅳ．矩形形態(tài)是典型的持續(xù)整理形態(tài)（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D121、K線理論起源于（）。（單選題）A.美國B.日本C.印度D.英國試題答案：B122、一般而言，道氏理論主要用于對(duì)（）的研判。（單選題）A.主要趨勢(shì)B.次要趨勢(shì)C.長(zhǎng)期趨勢(shì)D.短暫趨勢(shì)試題答案：A123、下列哪些屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法？（）Ⅰ．外匯敞口分析Ⅱ．久期分析Ⅲ．返回檢驗(yàn)Ⅳ．情景分析（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D124、公司現(xiàn)金流主要來自（）。Ⅰ．公司融資Ⅱ．公司投資Ⅲ．公司變更Ⅳ．公司經(jīng)營（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B125、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容與格式要求由（）制定。（單選題）A.中國證監(jiān)會(huì)B.交易所C.本公司D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)試題答案：D126、下列對(duì)期現(xiàn)套利描述正確的是（）。Ⅰ．期現(xiàn)套利可利用期貨價(jià)格與現(xiàn)貨價(jià)格的不合理價(jià)差來獲利Ⅱ．商品期貨期現(xiàn)套利的參與者多是有現(xiàn)貨生產(chǎn)經(jīng)營背景的企業(yè)Ⅲ．期現(xiàn)套利只能通過交割來完成Ⅳ．當(dāng)期貨與現(xiàn)貨的價(jià)差遠(yuǎn)大于持倉費(fèi)時(shí)，存在期現(xiàn)套利機(jī)會(huì)（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：D127、關(guān)于政府債券，下列論述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.政府債券的信用等級(jí)是最高的，通常被稱為“金邊債券”B.政府債券擁有發(fā)達(dá)的二級(jí)市場(chǎng)C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險(xiǎn)最小D.政府債券的付息由政府保證，對(duì)于投資者來說，投資政府債券的收益是最高的試題答案：D128、下列選項(xiàng)中，不屬于持續(xù)整理形態(tài)的是（）。（單選題）A.三角形B.矩形C.V形D.楔形試題答案：C129、衡量公司營運(yùn)能力的財(cái)務(wù)比率指標(biāo)有（）。Ⅰ．凈資產(chǎn)倍率Ⅱ．總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率Ⅲ．資產(chǎn)負(fù)債率Ⅳ．存貨周轉(zhuǎn)率和存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ試題答案：D130、屬于股東權(quán)益變動(dòng)表的項(xiàng)目是（）。（單選題）A.營業(yè)收入B.利潤(rùn)總額C.凈利潤(rùn)D.營業(yè)利潤(rùn)試題答案：C131、下列關(guān)于VaR的描述正確的是（）。Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的變化可能對(duì)資產(chǎn)價(jià)值造成的最大損失Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是以概率百分比表示的價(jià)值Ⅲ．如果模型的使用者是經(jīng)營者自身，則時(shí)間間隔取決于其資產(chǎn)組合的特性Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值并非是指實(shí)際發(fā)生的最大損失（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C132、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率提高意味著（）。Ⅰ．短期償債能力增強(qiáng)Ⅱ．收賬費(fèi)用減少Ⅲ．收賬迅速，賬齡較短Ⅳ．銷售成本降低（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：B133、北京市海淀區(qū)28歲的個(gè)體工商戶王建國經(jīng)人介紹與北京公交集團(tuán)客運(yùn)二公司同歲的孫愛菊結(jié)婚。目前，夫妻二人已育有一個(gè)讀小學(xué)二年級(jí)的女兒（9歲）和一個(gè)讀幼兒園的兒子（6歲）。根據(jù)家庭生命周期理論，關(guān)于王建國家庭所處的生命周期，下列表述正確的是（）。（單選題）A.這個(gè)周期從女兒出生開始，兒子完成學(xué)業(yè)結(jié)束B.這個(gè)周期從結(jié)婚開始，兒子完成學(xué)業(yè)結(jié)束C.這個(gè)周期從女兒出生開始，王建國夫妻退休結(jié)束D.這個(gè)周期從兒子完成學(xué)業(yè)，王建國夫妻退休結(jié)束試題答案：A134、某投資者擁有一個(gè)三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為500萬元，投資組合的總價(jià)值為1500萬元，假定這三種股票均符合單因素模型，其預(yù)期收益率（Eri）分別為16%、20%和13%，其對(duì)該因素的敏感度（bi）分別為0.9、3.1、1.9，若投資者按照下列數(shù)據(jù)修改投資組合，可以提高預(yù)期收益率的組合是（）。（單選題）A.0.1；0.083；－0.183B.0.2；0.3；－0.5C.0.1；0.07；－0.07D.0.3；0.4；－0.7試題答案：A135、無風(fēng)險(xiǎn)收益率為5%，市場(chǎng)期望收益率為12%的條件下：A證券的期望收益率為10%，β系數(shù)為1.1；B證券的期望收益率為17%，β系數(shù)為1.2，那么投資者可以買進(jìn)哪一個(gè)證券？（）（單選題）A.A證券B.B證券C.A證券或B證券D.A證券和B證券試題答案：B136、證券投資技術(shù)分析方法的要素包括（）。Ⅰ．證券市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)幅度Ⅱ．證券的交易量Ⅲ．證券市場(chǎng)的交易制度Ⅳ．證券的市場(chǎng)價(jià)格（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B137、對(duì)消費(fèi)者的消費(fèi)行為提供了全新的解釋，指出個(gè)人在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃他的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為，在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)的最佳配置的理論是（）。（單選題）A.馬柯維茨投資組合理論B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型C.生命周期理論D.套利定價(jià)理論試題答案：C138、通常，可積累的財(cái)產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)期屬于家庭生命周期中的()階段。（單選題）A.家庭成熟期B.家庭成長(zhǎng)期C.家庭衰老期D.家庭形成期試題答案：A139、中國的個(gè)人所得稅制規(guī)定的應(yīng)稅所得不包括（）。（單選題）A.特許權(quán)使用費(fèi)所得B.對(duì)企業(yè)事業(yè)單位的承保經(jīng)營、承租經(jīng)營所得C.財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得D.保險(xiǎn)賠款試題答案：D140、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過舉辦()等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。Ⅰ.講座Ⅱ.報(bào)告會(huì)Ⅲ.分析會(huì)Ⅳ.網(wǎng)上推介會(huì)（單選題）A.Ⅰ.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ試題答案：A141、下列關(guān)于信用評(píng)分模型的說法，正確的有（）。Ⅰ．是一種向前看的模型Ⅱ．對(duì)歷史數(shù)據(jù)的要求比較高Ⅲ．建立在對(duì)歷史數(shù)據(jù)模擬的基礎(chǔ)上Ⅳ．可以給出客戶信用風(fēng)險(xiǎn)水平的分?jǐn)?shù)（單選題）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：C142、現(xiàn)代組合投資理論認(rèn)為，有效邊界與投資者的無差異曲線的切點(diǎn)所代表的組合是該投資者的()。（單選題）A.最大期望收益組合B.最小方差組合C.最優(yōu)證券組合D.有效證券組合試題答案：C143、在合理的利率成本下，個(gè)人的信貸能力即貸款能力取決于()。Ⅰ.還貸方式Ⅱ.貸款需求Ⅲ.客戶收入能力Ⅳ.客戶資產(chǎn)價(jià)值（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：D144、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.當(dāng)負(fù)債相對(duì)于所有者權(quán)益過高時(shí)，個(gè)人就容易出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)B.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債C.活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快，屬于流動(dòng)資產(chǎn)D.分析客戶的資產(chǎn)負(fù)債表是財(cái)務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)試題答案：C145、某電器商城進(jìn)行清倉大甩賣，宣稱價(jià)值1萬元的商品，采取分期付款的方式，3年結(jié)清，假設(shè)利率為12%的單利。該商品每月付款額為（）元。（單選題）A.369B.374C.378D.381試題答案：C146、公司通過配股融資后，（）。Ⅰ．公司負(fù)債結(jié)構(gòu)發(fā)生變化Ⅱ．公司凈資產(chǎn)增加Ⅲ．公司權(quán)益負(fù)債比率下降Ⅳ．公司負(fù)債總額發(fā)生變化（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：C147、關(guān)于有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率，下列說法中不正確的有（）。（單選題）A.有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率能反映債權(quán)人投資受到股東權(quán)益的保障程度B.有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率是負(fù)債總額與有形資產(chǎn)凈值的百分比C.有形資產(chǎn)值是股東具有所有權(quán)的有形資產(chǎn)的凈值D.對(duì)于債權(quán)人而言，有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率越高越好試題答案：D148、對(duì)消費(fèi)者的消費(fèi)行為提供了全新的解釋，指出個(gè)人在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃他的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為，在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)的最佳配置的理論是（）。（單選題）A.馬柯威茨投資組合理論B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型C.生命周期理論D.套利定價(jià)理論試題答案：C149、量化風(fēng)險(xiǎn)的手段和工具包括（）Ⅰ．VaR法Ⅱ．敏感性分析法Ⅲ．情景分析法Ⅳ．壓力測(cè)試（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D150、若流動(dòng)比率大于1，則下列成立的是（）。（單選題）A.速動(dòng)比率大于1B.營運(yùn)資金大于零C.資產(chǎn)負(fù)債率大于1D.短期償債能力絕對(duì)有保障試題答案：B151、老張是下崗工人，兒子正在上大學(xué)，且上有父母需要贍養(yǎng)，收入來源是妻子的工資收入2000元。他今年購買了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，由于保險(xiǎn)金額較高，且期限較長(zhǎng)，其需支付的保險(xiǎn)費(fèi)高達(dá)每月1000元。老張的保險(xiǎn)規(guī)劃主要違背了（）。（單選題）A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)原則B.量力而行原則C.適應(yīng)性原則D.合理避稅原則試題答案：B152、A、B兩種債券為永久性債券，每年付息，永不償還本金，債券A的票面利率為5%，債券B的票面利率為6%，若它們的到期收益率均等于市場(chǎng)利率，則（）。（單選題）A.債券A的久期大于債券B的久期B.債券A的久期小于債券B的久期C.債券A的久期等于債券B的久期D.無法確定債券A和B的久期大小試題答案：C153、切線類技術(shù)分析方法中，常見的切線有（）。Ⅰ．壓力線Ⅱ．支撐線Ⅲ．趨勢(shì)線Ⅳ．移動(dòng)平均線（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A154、公司區(qū)位分析的主要內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。Ⅰ．公司所處區(qū)位內(nèi)的經(jīng)濟(jì)特色分析Ⅱ．公司所處區(qū)位內(nèi)的自然條件分析Ⅲ．公司所處區(qū)位內(nèi)的基礎(chǔ)條件分析Ⅳ．公司所處區(qū)位內(nèi)的產(chǎn)業(yè)政策分析（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D155、下面哪個(gè)關(guān)于假設(shè)檢驗(yàn)的論述是不正確的？（）（單選題）A.第二類錯(cuò)誤指在原假設(shè)錯(cuò)誤時(shí)，未能拒絕原假設(shè)的錯(cuò)誤B.假設(shè)檢驗(yàn)是依據(jù)來自某總體的樣本計(jì)算的統(tǒng)計(jì)量，推斷總體參數(shù)C.在其他條件相同的時(shí)候，降低犯第一類錯(cuò)誤的代價(jià)是增加犯第二類錯(cuò)誤的概率D.對(duì)于P值決策規(guī)則，就是說如果P值大于顯著性水平，則拒絕原假設(shè)試題答案：D156、利用單根K線研判行情，主要從（）方面進(jìn)行考慮。Ⅰ．上下影線長(zhǎng)短Ⅱ．陰線還是陽線Ⅲ．實(shí)體與上下影線Ⅳ．實(shí)體的長(zhǎng)短（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D157、以轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)為核心的金融衍生工具有（）。Ⅰ．利率互換Ⅱ．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)Ⅲ．信用互換Ⅳ．保證金互換（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ試題答案：C158、下列關(guān)于有效邊界的說法正確的有（）。Ⅰ．有效邊界是在證券組合可行域的基礎(chǔ)上按照投資者的共同偏好規(guī)則確定的Ⅱ．有效邊界上的證券組合即是投資者的最優(yōu)證券組合Ⅲ．對(duì)于可行域內(nèi)部及下邊界上的任意可行組合，均可以在有效邊界上找到一個(gè)有效組合比它好Ⅳ．有效邊界上的不同組合按共同偏好規(guī)則不能區(qū)分優(yōu)劣（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C159、一般而言，客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征是進(jìn)行理財(cái)顧問服務(wù)要考慮的重要因素之一，主要由（）等構(gòu)成。Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)偏好Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度Ⅲ．個(gè)人性格Ⅳ．實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力（單選題）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B160、存貨周轉(zhuǎn)率不取決于（）。（單選題）A.期初存貨B.主營業(yè)務(wù)成本C.期末存貨D.主營業(yè)務(wù)收入試題答案：D161、下列關(guān)于變現(xiàn)能力分析的說法，正確的有（）。Ⅰ．反映變現(xiàn)能力的財(cái)務(wù)比率主要有流動(dòng)比率和速動(dòng)比率Ⅱ．企業(yè)能否償還短期債務(wù)，要看有多少債務(wù)，以及有多少可變現(xiàn)償債的資產(chǎn)Ⅲ．通常認(rèn)為正常的速動(dòng)比率為1，低于1的速動(dòng)比率說明短期償債能力一定低Ⅳ．一些財(cái)務(wù)報(bào)表資料中沒有反映出的因素，也會(huì)影響企業(yè)的短期償債能力（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B162、根據(jù)組合投資理論，在市場(chǎng)均衡狀態(tài)下，單個(gè)證券或組合的收益E（r）和風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)β之間呈線性關(guān)系，反映這種線性關(guān)系的在E（r）為縱坐標(biāo)、β為橫坐標(biāo)的平面坐標(biāo)系中的直線被稱為（）。（單選題）A.壓力線B.證券市場(chǎng)線C.支持線D.資本市場(chǎng)線試題答案：B163、根據(jù)有效市場(chǎng)理論，下列說法正確的是（）。Ⅰ．在有效率的市場(chǎng)中，投資者所獲得的收益只能是與其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相匹配的那部分正常收益，而不會(huì)有高出風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)某~收益Ⅱ．只要證券價(jià)格充分反映了全部有價(jià)值的信息，市場(chǎng)價(jià)格代表著證券的真實(shí)價(jià)值，這樣的市場(chǎng)就稱為有效市場(chǎng)Ⅲ．在有效率的市場(chǎng)中，“公平原則”得以充分體現(xiàn)Ⅳ．在有效率的市場(chǎng)中，資源配置更為合理和有效（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D164、制定投資規(guī)劃時(shí)的步驟包括（）。Ⅰ．讓客戶認(rèn)識(shí)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力Ⅱ．確定客戶的投資目標(biāo)Ⅲ．實(shí)施和監(jiān)控投資計(jì)劃Ⅳ．根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D165、一般而言，比率越低表明企業(yè)的長(zhǎng)期償債能力越好的指標(biāo)有（）。Ⅰ．資產(chǎn)負(fù)債率Ⅱ．產(chǎn)權(quán)比率Ⅲ．有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率Ⅳ．已獲利息倍數(shù)（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A166、目前普遍采用的計(jì)算VaR值的方法不包括（）。（單選題）A.方差—協(xié)方差法B.歷史模擬法C.情景分析法D.蒙特卡洛模擬法試題答案：C167、保險(xiǎn)規(guī)劃的主要功能是（）。（單選題）A.獲取收益B.轉(zhuǎn)移和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)增值D.融資試題答案：B168、在弱式有效市場(chǎng)條件下，下列說法正確的有（）。Ⅰ．證券價(jià)格反映了全部歷史信息Ⅱ．證券價(jià)格反映了全部公開信息Ⅲ．證券價(jià)格反映了全部信息，包括內(nèi)幕信息Ⅳ．對(duì)證券進(jìn)行技術(shù)分析無效（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：B169、凈資產(chǎn)收益率高，反映了（）。（單選題）A.公司資產(chǎn)質(zhì)量高B.公司每股凈資產(chǎn)高C.每股收益高D.股東權(quán)益高試題答案：A170、根據(jù)組合投資理論，在市場(chǎng)均衡狀態(tài)下，單個(gè)證券或組合的收益E（r）和風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)β之間呈線性關(guān)系，反映這種線性關(guān)系的在E（r）為縱坐標(biāo)、β為橫坐標(biāo)的平面坐標(biāo)系中的直線被稱為（）。（單選題）A.壓力線B.證券市場(chǎng)線C.支持線D.資本市場(chǎng)線試題答案：B171、（）財(cái)政政策將使過熱的經(jīng)濟(jì)受到控制，證券市場(chǎng)將走弱。（單選題）A.緊的B.松的C.中性D.彈性試題答案：A172、下列關(guān)于消極債券組合管理策略的描述，正確的是（）。Ⅰ．通常使用兩種消極管理策略：一種是指數(shù)策略；另一種是免疫策略Ⅱ．消極的債券組合管理策略將市場(chǎng)價(jià)格假定為公平的均衡交易價(jià)格Ⅲ．如果投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較高，可以采取消極的指數(shù)策略Ⅳ．試圖尋找被低估的品種（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：A173、已知在以均值為縱軸、以標(biāo)準(zhǔn)差為橫軸的均值—標(biāo)準(zhǔn)差平面上由證券A和證券B構(gòu)建的證券組合將位于連接A和B的直線或某一條彎曲的曲線上，并且（）。（單選題）A.不同組合在連線上的位置與具體組合中投資于A和B的比例無關(guān)B.隨著A與B的相關(guān)系數(shù)ρ值的增大，連線彎曲得越厲害C.A與B的組合形成的直線或曲線的形狀由A與B的關(guān)系所決定D.A與B的組合形成的直線或曲線的形狀與投資于A和B的比例有關(guān)試題答案：C174、下列關(guān)于有效市場(chǎng)說法正確的有（）。Ⅰ．市場(chǎng)的有效性分為三種形式：弱式有效市場(chǎng)、半強(qiáng)式有效市場(chǎng)以及強(qiáng)式有效市場(chǎng)Ⅱ．弱式有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了全部歷史價(jià)格信息和交易信息，如歷史價(jià)格走勢(shì)、成交量等，因此試圖通過分析歷史價(jià)格數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)未來股價(jià)的走式，期望從過去價(jià)格數(shù)據(jù)中獲益將是徒勞的Ⅲ．半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了與公司前景有關(guān)的全部公開信息Ⅳ．強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格反映了全部信息的影響，全部信息不但包括歷史價(jià)格信息、全部公開信息，而且還包括私人信息以及未公開的內(nèi)幕信息等（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D175、管理和銷售費(fèi)用預(yù)測(cè)包括（）。Ⅰ．銷售費(fèi)用Ⅱ．銷售費(fèi)用占銷售收入的比例Ⅲ．新市場(chǎng)的拓展Ⅳ．每年的研究和開發(fā)費(fèi)用占銷售收入的比例（單選題）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D176、電視業(yè)的崛起，導(dǎo)致了電影業(yè)的衰退，這種衰退屬于（）。（單選題）A.絕對(duì)衰退B.相對(duì)衰退C.偶然衰退D.自然衰退試題答案：B177、假定不允許賣空，當(dāng)兩個(gè)證券完全正相關(guān)時(shí)，這兩種證券在均值—標(biāo)準(zhǔn)差坐標(biāo)系中的結(jié)合線為（）。（單選題）A.雙曲線B.橢圓C.直線D.射線試題答案：C178、今年年初，分析師預(yù)測(cè)某公司今后2年內(nèi)（含今年）股利年增長(zhǎng)率為6%，之后，股利年增長(zhǎng)率將下降到3%，并將保持下去。已知該公司上一年末支付的股利為每股4元，市場(chǎng)上同等風(fēng)險(xiǎn)水平的股票的預(yù)期必要收益率為5%。如果股利免征所得稅，那么今年年初該公司股票的內(nèi)在價(jià)值最接近（）元。（單選題）A.212.17B.216.17C.218.06D.220.17試題答案：C179、能夠估算利率變動(dòng)對(duì)所有頭寸的未來現(xiàn)金流現(xiàn)值的影響，從而能夠?qū)首儎?dòng)的長(zhǎng)期影響進(jìn)行評(píng)估的分析方法是()。（單選題）A.缺口分析B.敞口分析C.敏感分析D.久期分析試題答案：D180、企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)敞口由企業(yè)的類型決定。站在產(chǎn)業(yè)鏈的角度，企業(yè)可以分為（）這幾種基本形式。Ⅰ．生產(chǎn)型Ⅱ．貿(mào)易型Ⅲ．加工型Ⅳ．消費(fèi)型（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D181、關(guān)于現(xiàn)金流量分析，以下說法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.現(xiàn)金流量分析包括流動(dòng)性分析、獲取現(xiàn)金能力分析、財(cái)務(wù)彈性分析、收益質(zhì)量分析B.現(xiàn)金流量分析只需要依靠現(xiàn)金流量表C.現(xiàn)金流量分析是在現(xiàn)金流量表出現(xiàn)以后發(fā)展起來的，其方法體系并不完善，一致性也不充分D.現(xiàn)金流量分析中，經(jīng)營現(xiàn)金凈流量是最重要的因素試題答案：B182、市場(chǎng)組合（）。（單選題）A.由證券市場(chǎng)上所有流通與非流通證券構(gòu)成B.只有在與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合后才會(huì)變成有效組合C.與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的組合構(gòu)成資本市場(chǎng)線D.包含無風(fēng)險(xiǎn)證券試題答案：C183、某公司承諾給優(yōu)先股東按0.2元/股派息，優(yōu)先股股東要求的收益率為2%，該優(yōu)先股的理論定價(jià)為（）。Ⅰ．4元/股Ⅱ．不低于9元/股Ⅲ．8元/股Ⅳ．不高于11元/股（單選題）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ試題答案：B184、關(guān)于RSI指標(biāo)的運(yùn)用，下列論述正確的有（）。Ⅰ．根據(jù)RSI上升和下降的軌跡畫趨勢(shì)線，此時(shí)支撐線和壓力線作用的切線理論同樣適用Ⅱ．短期RSI＞長(zhǎng)期RSI，應(yīng)屬空頭市場(chǎng)Ⅲ．RSI在低位形成兩個(gè)底部抬高的谷底，而股價(jià)還在下降，是可以買入的信號(hào)Ⅳ．當(dāng)RSI在較高或較低的位置形成頭肩形和多重頂（底），是采取行動(dòng)的信號(hào)（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C185、下列關(guān)于專家判斷法的說法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.專家系統(tǒng)面臨的一個(gè)突出問題是對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估缺乏一致性B.專家系統(tǒng)的突出特點(diǎn)在于將信貸專家的經(jīng)驗(yàn)和判斷作為信用分析和決策的主要基礎(chǔ)C.專家系統(tǒng)在分析信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)主要考慮與借款人有關(guān)的因素以及與市場(chǎng)有關(guān)的因素D.專家系統(tǒng)是依賴高級(jí)信貸人員和信貸專家自身的專業(yè)知識(shí)、技能和豐富經(jīng)驗(yàn)，因此不同的信貸人員由于其經(jīng)驗(yàn)、習(xí)慣和偏好的差異，可能出現(xiàn)不同的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和授信決策或建議，這一局限對(duì)于小型商業(yè)銀行而言尤為突出試題答案：D186、已知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下，營業(yè)收入2500000元，利息費(fèi)用160000元，營業(yè)利潤(rùn)540000元，稅前利潤(rùn)380000元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出（）。Ⅰ．利息保障倍數(shù)為3.375Ⅱ．凈利潤(rùn)為2340000元Ⅲ．利息支付倍數(shù)為2.255Ⅳ．息稅前利潤(rùn)為540000元（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：B187、財(cái)務(wù)報(bào)表分析的原則主要有兩個(gè)：一是堅(jiān)持全面原則，二是堅(jiān)持（）原則。（單選題）A.考慮個(gè)性B.均衡性C.非流動(dòng)性D.流動(dòng)性試題答案：A188、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率反映流動(dòng)資產(chǎn)的周轉(zhuǎn)速度，其影響因素有（）。Ⅰ．營業(yè)收入Ⅱ．營業(yè)利潤(rùn)Ⅲ．流動(dòng)資產(chǎn)Ⅳ．財(cái)務(wù)費(fèi)用（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ試題答案：B189、股票的收益來源主要有（）。Ⅰ．來自公益捐贈(zèng)Ⅱ．來自股票流通Ⅲ．來自政府補(bǔ)貼Ⅳ．來自股份公司（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ試題答案：D190、對(duì)特定交易工具的多頭空頭給予限制的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施是（）。（單選題）A.止損限額B.特殊限額C.風(fēng)險(xiǎn)限額D.交易限額試題答案：D191、下列關(guān)于蒙特卡洛模擬法的說法，正確的有（）。Ⅰ．是一種全值估計(jì)方法，可以處理非線性、大幅波動(dòng)及“肥尾”問題Ⅱ．如果產(chǎn)生的數(shù)據(jù)序列是偽隨機(jī)數(shù)，可能導(dǎo)致錯(cuò)誤結(jié)果Ⅲ．可以通過設(shè)置消減因子，使得模擬結(jié)果對(duì)近期市場(chǎng)的變化更快地作出反應(yīng)Ⅳ．不存在模型風(fēng)險(xiǎn)（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B192、用方差—協(xié)方差法計(jì)算VaR時(shí)，其基本假設(shè)之一是時(shí)間序列不相關(guān)。若某序列具有趨勢(shì)特征，則真實(shí)VaR與采用方差—協(xié)方差法計(jì)算得到的VaR相比（）。（單選題）A.較大B.一樣C.較小D.無法確定試題答案：A193、比較而言，下列行業(yè)創(chuàng)新不夠活躍的是（）。（單選題）A.通訊B.生物C.計(jì)算機(jī)D.自行車試題答案：D194、關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)，下列說法正確的是（）。（單選題）A.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)ρXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全負(fù)相關(guān)B.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)ρXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)C.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)ρXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)D.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)ρXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全正相關(guān)試題答案：A195、關(guān)于久期，下列說法正確的有（）。Ⅰ．久期可以用來對(duì)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債的利率敏感度進(jìn)行分析Ⅱ．久期是對(duì)固定收益產(chǎn)品的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量Ⅲ．久期的數(shù)學(xué)公式為dP/dy＝D×P/（1＋y）Ⅳ．久期又稱持續(xù)期（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：D196、（）一般指證券機(jī)構(gòu)擔(dān)任證券公開發(fā)行活動(dòng)的承銷商或財(cái)務(wù)顧問，在本機(jī)構(gòu)承銷或管理的證券發(fā)行活動(dòng)之前和之后的一段時(shí)期內(nèi)，其研究人員不得對(duì)外發(fā)布關(guān)于該發(fā)行人的研究報(bào)告。（單選題）A.時(shí)滯B.靜默期C.隔離墻D.回避試題答案：B197、久期是()。Ⅰ.金融工具的現(xiàn)金流的發(fā)生時(shí)間Ⅱ.對(duì)金融工具的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量Ⅲ.以未來收益的到期值為權(quán)數(shù)計(jì)算的現(xiàn)金流平均到期時(shí)間，用以衡量金融工具的到期時(shí)間Ⅳ.以未來收益的現(xiàn)值為權(quán)數(shù)計(jì)算的現(xiàn)金流平均到期時(shí)間，用以衡量金融工具的到期時(shí)間（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：B198、綜合評(píng)價(jià)方法一般認(rèn)為，公司財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)的內(nèi)容有（）。Ⅰ．償債能力Ⅱ．盈利能力Ⅲ．成長(zhǎng)能力Ⅳ．抗風(fēng)險(xiǎn)能力（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A199、遺產(chǎn)規(guī)劃策略的選擇包括（）。Ⅰ.盡早做出安排Ⅱ.及時(shí)調(diào)整新遺產(chǎn)計(jì)劃Ⅲ.盡可能增加遺產(chǎn)額Ⅳ.充分利用遺產(chǎn)優(yōu)惠政策（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：D200、按照策略適用期限的不同，證券投資策略分為（）。Ⅰ．主動(dòng)型策略Ⅱ．戰(zhàn)略性投資策略Ⅲ．戰(zhàn)術(shù)性投資策略Ⅳ．股票投資策略（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：B201、關(guān)于證券市場(chǎng)線，下列說法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.定價(jià)正確的證券將處于證券市場(chǎng)線上B.證券市場(chǎng)線使所有的投資者都選擇相同的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合C.證券市場(chǎng)線為評(píng)價(jià)預(yù)期投資業(yè)績(jī)提供了基準(zhǔn)D.證券市場(chǎng)線表示證券的預(yù)期收益率與其β系數(shù)之間的關(guān)系試題答案：B202、假設(shè)其他條件保持不變，則下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的是()。（單選題）A.資產(chǎn)以固定利率為主，負(fù)債以浮動(dòng)利率為主，則利率上升有助于增加收益B.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風(fēng)險(xiǎn)C.購買票面利率為3%的國債，當(dāng)期資金成本為2%，則該交易不存在利率風(fēng)險(xiǎn)D.以3個(gè)月1IBOR為參照的浮動(dòng)利率債券，不存在利率風(fēng)險(xiǎn)試題答案：B203、近年來我國政府采取的有利于擴(kuò)大股票需求的措施有（）。Ⅰ．成立中外合資基金公司Ⅱ．取消利息稅Ⅲ．提高保險(xiǎn)公司股票投資比重Ⅳ．股權(quán)分置改革（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ試題答案：B204、以下能夠反映變現(xiàn)能力的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）。（單選題）A.資本化比率B.固定資產(chǎn)凈值率C.股東收益比率D.保守速動(dòng)比率試題答案：D205、如果價(jià)格的變動(dòng)呈“頭肩底”形，證券分析人員通常會(huì)認(rèn)為（）。（單選題）A.價(jià)格將反轉(zhuǎn)向下B.價(jià)格將反轉(zhuǎn)向上C.價(jià)格呈橫向盤整D.無法預(yù)測(cè)價(jià)格走勢(shì)試題答案：B206、理財(cái)師根據(jù)家庭生命周期的不同，可以了解、掌握處于不同家庭生命周期階段的客戶的（），進(jìn)而理財(cái)目標(biāo)也有所側(cè)重。①職業(yè)生涯階段特點(diǎn)；②家庭收支、資產(chǎn)負(fù)債狀況；③主要財(cái)務(wù)問題；④理財(cái)需求（單選題）A.①②③B.①③C.①②④D.①②③④試題答案：D207、假設(shè)檢驗(yàn)的基本思想是（）。Ⅰ．先對(duì)總體的參數(shù)或分布函數(shù)的表達(dá)式做出某種假設(shè)，然后找出一個(gè)在假設(shè)成立條件下出現(xiàn)可能性甚小的（條件）小概率事件Ⅱ．如果試驗(yàn)或抽樣的結(jié)果使該小概率事件出現(xiàn)了，這與小概率原理相違背，表明原來的假設(shè)有問題，應(yīng)予以否定，即拒絕這個(gè)假設(shè)Ⅲ．若該小概率事件在一次試驗(yàn)或抽樣中并未出現(xiàn)，就沒有理由否定這個(gè)假設(shè)，表明試驗(yàn)或抽樣結(jié)果支持這個(gè)假設(shè)，這時(shí)稱假設(shè)和實(shí)驗(yàn)結(jié)果是相容的，或者說可以接受原來的假設(shè)Ⅳ．如果試驗(yàn)或抽樣的結(jié)果使該小概率事件出現(xiàn)了，則不能否認(rèn)這個(gè)假設(shè)（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A208、下列關(guān)于歷史模擬法的說法，正確的有（）。Ⅰ.是一種全值估計(jì)Ⅱ.需要對(duì)市場(chǎng)因子的統(tǒng)計(jì)分布進(jìn)行假定Ⅲ.是一種參數(shù)方法Ⅳ.無須分布假定（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ試題答案：D209、當(dāng)公司流動(dòng)比率小于1時(shí)，增加流動(dòng)資金借款會(huì)使當(dāng)期流動(dòng)比率（）。（單選題）A.降低B.提高C.不變D.不確定試題答案：B210、假定不允許賣空，當(dāng)兩個(gè)證券完全正相關(guān)時(shí)，這兩種證券在均值－標(biāo)準(zhǔn)差坐標(biāo)系中的結(jié)合線為（）。（單選題）A.雙曲線B.橢圓C.直線D.射線試題答案：C211、以下屬于財(cái)務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有（）。Ⅰ．個(gè)人興趣愛好Ⅱ．保險(xiǎn)規(guī)劃Ⅲ．現(xiàn)金規(guī)劃Ⅳ．職業(yè)生涯發(fā)展（單選題）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A212、某公司某年現(xiàn)金流量表顯示其經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為4000000元，投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為4000000元，籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為6000000元，公司當(dāng)年長(zhǎng)期負(fù)債為10000000元，流動(dòng)負(fù)債4000000元，公司該年度的現(xiàn)金債務(wù)總額比為（）。（單選題）A.0.29B.1.0C.0.67D.0.43試題答案：A213、根據(jù)貨幣時(shí)間價(jià)值的概念，下列不屬于貨幣終值影響因素的是（）。（單選題）A.計(jì)息的方法B.現(xiàn)值的大小C.利率D.市場(chǎng)價(jià)格試題答案：D214、以下關(guān)于戰(zhàn)略性投資策略的說法，正確的有()。（單選題）A.常見的戰(zhàn)略性投資策略包括買入持有策略、多一空組合策略和投資組合保險(xiǎn)策略B.戰(zhàn)略性投資策略和戰(zhàn)術(shù)性投資策略的劃分是基于投資品種不同C.戰(zhàn)略性投資策略是基于對(duì)市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)的短期主動(dòng)型投資策略D.戰(zhàn)略性投資策略不會(huì)在短期內(nèi)輕易變動(dòng)試題答案：D215、某投資者打算購買A、B、C三只股票，該投資者通過證券分析得出三只股票的分析數(shù)據(jù)：（1）股票A的收益率期望值等于0.05，貝塔系數(shù)等于0.6；（2）股票B的收益率期望值等于0.12，貝塔系數(shù)等于1.2；（3）股票C的收益率期望值等于0.08，貝塔系數(shù)等于0.8。據(jù)此決定在股票A上的投資比例為0.2、在股票B上的投資比例為0.5，在股票C上的投資比例為0.3，那么（）。Ⅰ．在期望收益率-β系數(shù)平面上，該投資者的組合優(yōu)于股票CⅡ．該投資者的組合β系數(shù)等于0.96Ⅲ．該投資者的組合預(yù)期收益率大于股票C的預(yù)期收益率Ⅳ．該投資者的組合預(yù)期收益小于股票C的預(yù)期收益率（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ試題答案：B216、以下關(guān)于行業(yè)衰退的說法，正確的有（）。Ⅰ．自然衰退是一種自然狀態(tài)下到來的衰退Ⅱ．偶然衰退是指在偶然的外部因素作用下，提前或者延后發(fā)生的衰退Ⅲ．絕對(duì)衰退是指行業(yè)本身內(nèi)在的衰退規(guī)律起作用而發(fā)生的規(guī)模萎縮、功能衰退、產(chǎn)品老化Ⅳ．相對(duì)衰退是指行業(yè)因結(jié)構(gòu)性原因或者無形原因引起行業(yè)地位和功能發(fā)生衰減的狀況，而并不一定是行業(yè)實(shí)體發(fā)生了絕對(duì)的萎縮（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D217、以下說法正確的有（）。Ⅰ．行業(yè)經(jīng)濟(jì)是宏觀經(jīng)濟(jì)的構(gòu)成部分，宏觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)是行業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的總和Ⅱ．行業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)是微觀經(jīng)濟(jì)分析的主要對(duì)象之一Ⅲ．行業(yè)是決定公司投資價(jià)值的重