青海省2017年基金從業(yè)：基金定投要有計(jì)劃考試試卷

青海省2017年基金從業(yè)：基金定投要有計(jì)劃考試試卷一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足____個(gè)月的除外。A：6B：9C：12D：152、__是指對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金營(yíng)銷的各種內(nèi)部、外部因素的統(tǒng)稱。A．營(yíng)銷環(huán)境B．營(yíng)銷組合C．營(yíng)銷過程D．目標(biāo)市場(chǎng)3、對(duì)于基金交易費(fèi)，下列說法正確的有__。A．基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用B．交易傭金由基金管理公司按成交金額的一定比例向基金收取C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取D．印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取4、____目標(biāo)是指監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)通過設(shè)定對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)。A：保護(hù)投資者利益B：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D：推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展5、基金組織在契約型證券投資基金中是一個(gè)____A：代理機(jī)構(gòu)B：中介機(jī)構(gòu)C：無(wú)形機(jī)構(gòu)D：有形機(jī)構(gòu)6、有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱的是__。A．主板市場(chǎng)B．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C．現(xiàn)貨交易市場(chǎng)D．中小企業(yè)板市場(chǎng)7、下列關(guān)于基金銷售活動(dòng)的說法，正確的有__。A．基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并在基金募集之前編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查B．基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售，應(yīng)當(dāng)與其簽訂書面代銷協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)C．基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，在檢查稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說明，并報(bào)送證監(jiān)會(huì)D．基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起7日內(nèi)，將代銷協(xié)議報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)8、反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)中，__能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果。A．基金分紅B．已實(shí)現(xiàn)收益C．份額凈值增長(zhǎng)率D．日每萬(wàn)份基金凈收益9、《證券法》規(guī)定，證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過__天。A．30B．60C．90D．18010、與基金相關(guān)的廣告可以是__。A．品牌廣告B．形象廣告C．基金產(chǎn)品廣告D．產(chǎn)品訂購(gòu)信息

11、基金管理認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)的收費(fèi)方式有__。A．前端收費(fèi)方式B．現(xiàn)金收付C．后端收費(fèi)方式D．賬單收付12、下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的描述，正確的有__。A．普通股的收益要小于基金B(yǎng)．股票的收益是不確定的C．證券投資基金的收益要高于債券D．基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大于債券13、按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為__。A．政府證券B．金融證券C．政府機(jī)構(gòu)證券D．公司證券14、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能不包括__。A．開戶、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)B．為基金投資人提供對(duì)賬單，記錄基金投資人投訴信息C．基金投資人賬戶凍結(jié)申請(qǐng)、賬戶解凍申請(qǐng)D．基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理15、下列收入中要征收企業(yè)所得稅的有____A：基金買賣股票、債券的差價(jià)收入B：基金從證券市場(chǎng)上獲得的股票利息、紅利收入C：企業(yè)投資者從基金分配中獲得的債券差價(jià)收入D：企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價(jià)收入16、1998年中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)的____中，對(duì)基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細(xì)的規(guī)定。A：《證券投資基金管理暫行辦法》A．未來(lái)收益B．賬面價(jià)值C．年度預(yù)算D．市場(chǎng)利率8、債券的票面要素包括__。A．債券的票面價(jià)值B．債券的到期期限C．債券的票面利率D．債券發(fā)行者名稱9、目前，我國(guó)開放式基金的托管費(fèi)率__。A．通常低于0.25%B．通常在0.25～0.5%之間C．通常在0.5%～1%之間D．通常高于1%10、根據(jù)是否可以投資于股票，可將債券型基金分為__兩種。A．價(jià)值型B．成長(zhǎng)型C．純債型D．偏債型

11、在存在活躍市場(chǎng)的情況下，下列有關(guān)投資品種公允價(jià)值的表述正確的有__。A．估值日有市價(jià)的，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值B．估值日沒有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)確定股票投資的公允價(jià)值C．估值日沒有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行價(jià)格及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價(jià)，確定公允價(jià)值D．有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值12、基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得__。A．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金B(yǎng)．以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平C．募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折D．通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)13、證券投資基金的銷售過程中，客戶促成的方式主要有__。A．選擇合適的投資方式B．選擇合適的營(yíng)銷時(shí)機(jī)C．提供便利條件D．降低客戶成本14、以下關(guān)于時(shí)間加權(quán)收益率指標(biāo)的說法，正確的有__。A．計(jì)算比較簡(jiǎn)便，并考慮到分紅的時(shí)間價(jià)值B．其假設(shè)前提是基金的分紅金額全部進(jìn)行紅利再投資C．可以視為基金收益率的一種近似計(jì)算D．可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資能力15、通過基金投資咨詢機(jī)構(gòu)的服務(wù)，投資者可以在__等方面獲得更專業(yè)的服務(wù)。A．基金既往表現(xiàn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)B．基金品種的選擇C．投資組合搭配D．風(fēng)險(xiǎn)收益匹配16、將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票，也就是講安全墊放大1倍，那么如果股票虧損的幅度在____以內(nèi)，則基金仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)。A：20%B：30%C：40%D：50%17、基金份額持有人在享受權(quán)利的同時(shí)，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括__。A．繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用B．承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任C．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額D．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)18、資本證券是有價(jià)證券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求償權(quán)B．收入請(qǐng)求權(quán)C．貨幣索取權(quán)D．商品所有權(quán)19、根據(jù)__的規(guī)定，基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售，應(yīng)當(dāng)與其簽訂書面代銷協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；未經(jīng)簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。A．《證券法》B．《證券投資基金法》C．《證券投資基金銷售管理辦法》D．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》20、關(guān)于買入與賣出封閉式基金份額的申報(bào)數(shù)量，說法錯(cuò)誤的有__。A．為100份或其整數(shù)倍B．為1000份或其整數(shù)倍C．基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?0萬(wàn)份D．基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份21、基金銷售機(jī)構(gòu)采取集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略時(shí)，__。A．可以針對(duì)該細(xì)分市場(chǎng)的特點(diǎn)規(guī)劃、設(shè)計(jì)專門的營(yíng)銷策略B．可以把有限的資源集中利用，在有限市場(chǎng)中建立專業(yè)知名度C．基金銷售機(jī)構(gòu)整體業(yè)績(jī)的提升可能受到限制D．其銷售機(jī)構(gòu)能夠在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中發(fā)揮相對(duì)資源優(yōu)勢(shì)22、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括__。A．證券投資咨詢公司B．律師事務(wù)所C．證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D．資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)23、某投資者申購(gòu)某開放式基金，成功申購(gòu)4000份，申購(gòu)當(dāng)日基金單位凈值為1.2500元。申購(gòu)采用后端收費(fèi)模式，后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)為：不足一年申購(gòu)費(fèi)率為1.80%，滿一年不足兩年申購(gòu)費(fèi)率為1.60%，滿兩年不足三年申購(gòu)費(fèi)率為1.00%，滿三年不足五年申購(gòu)費(fèi)率為0.50%，五年及以上申購(gòu)費(fèi)事為0.00%。三年零六個(gè)月后該基金單位凈值為1.5000元，此時(shí)投資者將4000份該基金全部贖回(贖回費(fèi)率為0.50%)，則該投資者可以贖回的金額為__元。A．5975B．5945C．5970D．594024、根據(jù)規(guī)定，開放式基金募集期限屆滿，具備下列__條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。A．基金份額持有