【銀行非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查報(bào)告】涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)方案

【銀行非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查報(bào)告】涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)方案為遏制非法集資高發(fā)勢頭，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)國務(wù)院應(yīng)對(duì)國際金融危機(jī)小組第四十三次會(huì)議部署和《處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的函》(處非聯(lián)函〔2023〕3號(hào))要求，XX經(jīng)開區(qū)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組定于2023年5月1日至7月31日開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，特制定本實(shí)施方案。一、指導(dǎo)思想以黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會(huì)精神為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發(fā)〔2015〕59號(hào))、《江西省人民政府關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的實(shí)施意見》(贛府發(fā)〔2023〕4號(hào))和中央、省領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于防范和處置非法集資工作的重要指示批示精神，堅(jiān)持“以防為主、防打結(jié)合、綜合施策、標(biāo)本兼治”的工作方針，全面排查、分類化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患，妥善處置重大案件，著力完善監(jiān)管措施，堅(jiān)決遏制非法集資高發(fā)蔓延勢頭，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)大局穩(wěn)定。二、工作目標(biāo)通過開展專項(xiàng)排查活動(dòng)，消除一批風(fēng)險(xiǎn)隱患，使非法集資高發(fā)蔓延勢頭得到明顯遏制，區(qū)域性、行業(yè)性非法集資風(fēng)險(xiǎn)得到有效化解，潛在風(fēng)險(xiǎn)苗頭得到及時(shí)控制，重大風(fēng)險(xiǎn)案件和涉穩(wěn)隱患事件得到妥善處置，重點(diǎn)行業(yè)主(監(jiān))管職責(zé)進(jìn)一步明確，非法集資廣告資訊信息明顯減少，社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)，非法集資綜合治理長效機(jī)制逐步建立健全。三、工作原則(一)落實(shí)責(zé)任，主動(dòng)作為。落實(shí)地方人民政府防范和處置非法集資主體責(zé)任，發(fā)揮行業(yè)主(監(jiān))管部門監(jiān)督管理職責(zé)，牢固樹立“一盤棋”思想，既要主動(dòng)擔(dān)當(dāng)、守土有責(zé)、守土盡責(zé)，又要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、共享信息，切實(shí)形成合力。(二)積極穩(wěn)妥，分類施策。排查和處置工作要嚴(yán)格依法，講究策略，對(duì)不同性質(zhì)、情節(jié)、危害程度的風(fēng)險(xiǎn)區(qū)別對(duì)待，不搞“一刀切”。注意把握節(jié)奏、抓住重點(diǎn)、內(nèi)緊外松，合理引導(dǎo)預(yù)期，避免四面出擊，人為制造緊張氣氛。(三)打早化小，源頭治理。加強(qiáng)規(guī)制建設(shè)、監(jiān)管檢查和監(jiān)測預(yù)警，防打結(jié)合，以防為主，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，在苗頭時(shí)期、涉眾范圍較小時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。(四)完善制度，標(biāo)本兼治。立足當(dāng)前著眼長遠(yuǎn)，下大力氣遏制案件高發(fā)勢頭的同時(shí)，著力完善規(guī)章制度，穩(wěn)妥解決體制性、機(jī)制性、規(guī)制性問題，夯實(shí)基礎(chǔ)，強(qiáng)化防控非法集資風(fēng)險(xiǎn)長效機(jī)制。四、工作措施(一)緊盯重點(diǎn)領(lǐng)域。包括但不限于：投資咨詢、財(cái)富管理、第三方理財(cái)、擔(dān)保等投融資中介機(jī)構(gòu);網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、第三方支付、眾籌平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè);私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場所等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè);各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、民辦院校等組織。要密切關(guān)注非法集資新手法，對(duì)于以“虛擬貨幣”“金融互助”“消費(fèi)返利”“文化藝術(shù)品收藏”“養(yǎng)老投資”等名義吸收公眾資金的行為要高度警惕，深入排查，準(zhǔn)確定性，把握風(fēng)險(xiǎn)防范化解主動(dòng)權(quán)。(二)細(xì)化排查措施。組織各方力量，采取大數(shù)據(jù)監(jiān)測、社會(huì)面排查、行業(yè)排查、大額及可疑資金交易監(jiān)測、發(fā)動(dòng)公眾舉報(bào)等多種措施，全面摸清非法集資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模、案件數(shù)量、隱案情況、區(qū)域分布、發(fā)案特點(diǎn)等底數(shù)。對(duì)于跨區(qū)域經(jīng)營的企業(yè)，注冊所在地和經(jīng)營所在地政府要互通信息，加強(qiáng)合作，防止出現(xiàn)排查空白。(三)妥善分類處置。對(duì)于排查出的線索，要建立風(fēng)險(xiǎn)管理臺(tái)賬，綜合考慮違法違規(guī)性質(zhì)、集資人還款能力和意愿、社會(huì)危害等因素，制定差別化的處置策略，采取警示約談、規(guī)范整改、行政處罰、刑事打擊等手段分類化解。處置工作要堅(jiān)持積極穩(wěn)妥的方針，態(tài)度堅(jiān)決、方法得當(dāng)、步驟穩(wěn)妥、措施管用，對(duì)排查出的風(fēng)險(xiǎn)要采取針對(duì)性措施加以防控處置。對(duì)于涉及面較小、涉穩(wěn)隱患較小的，可通過“外科手術(shù)”精準(zhǔn)切除;對(duì)于涉及面較大、涉穩(wěn)隱患突出的，可采取“中醫(yī)療法”使風(fēng)險(xiǎn)“慢撒氣”;對(duì)于存在不合格行為但基本合法的機(jī)構(gòu)，要給予過渡期進(jìn)行整改和自我消化，降低處置成本。要重點(diǎn)盯住涉眾多、影響大、擴(kuò)張迅速的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提前預(yù)判風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展趨勢，在確保事態(tài)不再擴(kuò)散蔓延的基礎(chǔ)上穩(wěn)妥有序化解。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)積聚的重點(diǎn)行業(yè)、區(qū)域，要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示和掛牌整治。(四)做好工作銜接。要注意與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作、交易場所清理整頓“回頭看”活動(dòng)銜接，協(xié)同推進(jìn)，經(jīng)查涉嫌非法集資的，要依法穩(wěn)妥處理。五、職責(zé)分工專項(xiàng)排查活動(dòng)由區(qū)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(以下簡稱區(qū)處非辦)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，各部門負(fù)責(zé)本地、本行業(yè)(系統(tǒng))范圍內(nèi)的專項(xiàng)排查。具體的職責(zé)分工為：區(qū)財(cái)政金融局(區(qū)處非辦)負(fù)責(zé)此次專項(xiàng)排查活動(dòng)的組織協(xié)調(diào)并匯總各部門排查情況上報(bào)市處非辦。各相關(guān)單位負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)本單位職責(zé)范圍內(nèi)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。區(qū)社會(huì)發(fā)展局(區(qū)教辦)負(fù)責(zé)組織全區(qū)民政系統(tǒng)排查民辦養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的融資行為，重點(diǎn)防范民辦養(yǎng)老機(jī)構(gòu)以辦理VIP會(huì)員、收取預(yù)定金、項(xiàng)目投資等方式承諾一定回報(bào)的向不特定公眾吸收資金行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即責(zé)令停止并清退，涉嫌犯罪的移送公安處理，化解風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)老年人合法權(quán)益。區(qū)公安分局負(fù)責(zé)按公安部的統(tǒng)一部署開展打擊非法集資犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，配合相關(guān)行業(yè)主(監(jiān))管部門對(duì)移送的涉嫌非法集資線索及時(shí)立案查處。區(qū)住建局負(fù)責(zé)組織開展建筑、房地產(chǎn)開發(fā)(含保障房建設(shè))領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查。區(qū)質(zhì)監(jiān)局負(fù)責(zé)組織全區(qū)系統(tǒng)全面排查各類媒介載體發(fā)布的廣告資訊信息，對(duì)不具備金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的廣告主體發(fā)布的融資類廣告及時(shí)清理整頓，切斷非法集資信息傳播途徑。區(qū)財(cái)政金融局負(fù)責(zé)組織開展融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司等領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查。六、工作要求(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各部門要切實(shí)落實(shí)責(zé)任，各行業(yè)主(監(jiān))管部門要落實(shí)行業(yè)部門責(zé)任，將此次排查作為全年工作的重點(diǎn)抓緊抓好，結(jié)合工作實(shí)際制定具體實(shí)施方案，確保專項(xiàng)排查人員到位、職責(zé)明確、措施有效，切實(shí)摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，遏制增量風(fēng)險(xiǎn)，逐步消化存量風(fēng)險(xiǎn)，為打贏防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。要嚴(yán)格履職，嚴(yán)肅問責(zé)，形成風(fēng)險(xiǎn)沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)就是失職，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)沒有及時(shí)提示和處置就是瀆職的嚴(yán)肅氛圍。(二)深化跨區(qū)域協(xié)作。各部門要加大對(duì)本地注冊異地經(jīng)營、異地注冊本地經(jīng)營、頻繁變更注冊地址和高管等企業(yè)的排查力度，加強(qiáng)各縣區(qū)部門間風(fēng)險(xiǎn)信息共享和溝通協(xié)作，凝聚排查整治合力，推動(dòng)形成“一地警示、全市受限”的工作局面，杜絕風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)遷址后改頭換面、卷土重來的現(xiàn)象。(三)健全監(jiān)測排查長效機(jī)制。各部門要將專項(xiàng)排查行動(dòng)與日常監(jiān)測預(yù)警手段相結(jié)合、相印證，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)措施，查找薄弱環(huán)節(jié)。各部門要有效整合線上、線下信息資源，豐富風(fēng)險(xiǎn)早期干預(yù)手段，充分借助綜治網(wǎng)格力量建立健全網(wǎng)絡(luò)非法集資監(jiān)管治理機(jī)制，進(jìn)一步完善分級(jí)預(yù)警、分類施策、分層化解等監(jiān)測預(yù)警長效機(jī)制，爭創(chuàng)“無非法集資社區(qū)(村組)、街道(鄉(xiāng)鎮(zhèn))、”，逐步實(shí)現(xiàn)所轄范圍內(nèi)非法集資“無大案、少發(fā)生”的工作目標(biāo)。(四)做好信息報(bào)送工作。專項(xiàng)排查期間，各部門報(bào)送信息不少于1篇，內(nèi)容不限于亮點(diǎn)工作及成效、發(fā)現(xiàn)的突出風(fēng)險(xiǎn)及處置措施、典型案(事)例、遇到的問題和困難、意見建議等。專項(xiàng)排查結(jié)束后，要認(rèn)真總結(jié)工作成果，深入分析非法集資風(fēng)險(xiǎn)總體情況、行業(yè)和區(qū)域分布、形成原因，研判問題困難和風(fēng)險(xiǎn)形勢，梳理典型案(事)例，提出下一步防范處置措施和意見建議