小額貸款有限責(zé)任公司制度匯編

PAGE1小額貸款有限責(zé)任公司制度匯編一、公司根本制度〔一〕總經(jīng)理崗位職責(zé)……………1〔二〕副總經(jīng)理崗位職責(zé)………….2〔三〕業(yè)務(wù)管理根本制度………….3〔四〕公司考核方法………………10二、貸款業(yè)務(wù)部新〔一拴〕貸役款業(yè)納務(wù)部球部門叉職責(zé)射……凡……凳……誕……燥……傻……奶……宿.遼18誓〔二偵〕貸餐款業(yè)供務(wù)部邊部經(jīng)按理崗床位職的責(zé)敵……摩……收……控……愛……霸……敬19衡〔三慢〕貸咬款業(yè)典務(wù)部井部員深工崗柔位職視責(zé)映……植……錢……色……遵……導(dǎo)……駱20跨〔四挎〕貸濕前調(diào)依查制俘度潛……閉……駐……麗……揚(yáng)……去……難……義……訂……桿21沖〔五漏〕貸世后管獲理制陳度奶……憤……代……刺……咬……棟……唯……準(zhǔn)……額……乏26遲三、玻風(fēng)險(xiǎn)朽管理鉆部捷〔一膨〕風(fēng)涼險(xiǎn)管泄理部討部門麥職責(zé)棕……繩……攔……廚……妙……診……昂……孔…攻29上〔二秋〕風(fēng)全險(xiǎn)管冠理部斑經(jīng)理耗崗位冰職責(zé)膝……愈……科……哈……擱……得……烏…聾30猛〔三鍵〕貸怒款風(fēng)停險(xiǎn)控西制員蠅崗位蘋職責(zé)屑……基……牌……塊……濁……演……供…鳴31宣〔四麻〕風(fēng)充險(xiǎn)控叢制管招理制鎖度霉……味……簽……地……連……脹……哭……宰……野32些〔五緩〕責(zé)狐任追爬究制久度酬……謀……議……殃……廊……隔……落……妥……伍……吳36銜1、塑貸款彩業(yè)務(wù)藏部責(zé)衛(wèi)任追映究制錯(cuò)度實(shí)針施細(xì)落那么蜜……市……勤……掙……田…莖.3摟6重2、淘風(fēng)險(xiǎn)蘆管理帝部責(zé)登任追姨究制來度實(shí)壤施細(xì)貝那么欺……荒……融……堵……雄…演.3膽7爸3、罵綜合敏管理供部責(zé)漠任追之究制欣度實(shí)局施細(xì)垮那么暗……庸……夕……鐮……瓦…哨.3敘8扎4、估稽核斥財(cái)務(wù)祝部責(zé)倒任追革究制分度實(shí)柔施細(xì)拖那么征……企……晃……垮……追…塵..攤38請(qǐng)5、跪貸款型審批轎人責(zé)往任追非究制示度實(shí)援施細(xì)嶄那么譽(yù)……萍……采……獨(dú)……辯…匠38禿〔六弟〕貸德款審貫批制圈度扭……板……痰……妖……領(lǐng)……爬……翼……朵……蛋……床40糠四、扛稽核進(jìn)財(cái)務(wù)解部受〔一掩〕稽鍵核財(cái)椒務(wù)部雄部門吹職責(zé)佩……貓……組……醉……勒……外……壽……狗…琴42鋒〔二骨〕財(cái)?shù)瓌?wù)總點(diǎn)監(jiān)崗糖位職優(yōu)責(zé)名……叨……羨……譯……蜂……立……憑……蒙……創(chuàng)43神〔三部〕財(cái)膀務(wù)管爆理辦撤法毛……咱……害……左……免……奴……揮……映……創(chuàng)……相44蛇〔四演〕財(cái)比務(wù)管妙理及竭內(nèi)部萄審計(jì)旱制度寫……度……店……發(fā)……晉……宿……羨…挎50匪五、里綜合授管理咳部頌〔一挺〕綜源合管張理部疑部門刊職責(zé)解……她……冬……出……捕……貫……紗……俱..賞55摟〔二售〕綜仁合管摩理部慶經(jīng)理逮崗位極職責(zé)示……漏……治……供……似……籠……剛..償56駁〔三僅〕綜艙合管那理部己文員覽崗位關(guān)職責(zé)享……協(xié)……管……編……巖……慣……身.姨57吐六、狐印章繼管理軋方法嬌……塌……竹……睛……瘡……趨……怠……投……炎……楚……岡…昏60蠟七、王辦公環(huán)管理?yè)屩贫葒?guó)……梅……灑……敢……哥……雪……逐……濃……屋…被.胖……動(dòng)…品..巴62垃八、賞人事籠管理計(jì)制度供……壤……弄……罪……混……惑……壩……俘……席……匯……尖…圖681活一、敘公司梨根本踩制度?！惨秽彙晨傂藿?jīng)理割崗位旁職責(zé)譽(yù)1.辨主居持公片司的吵日常紐行政肉和管活理工惱作，熄組織彎實(shí)施臘董事兩會(huì)決喝議。逢短2.律 放組季織實(shí)望施公片司的澆年度抬經(jīng)營(yíng)桌方案假設(shè)和投談資方嗽案。銜慌3.柄 肝擬訂敗公司裳的基屋本管憐理制碌度，膏董事滑會(huì)批羞準(zhǔn)后送組織應(yīng)實(shí)施鈔?？?jī)4.包 側(cè)擬訂屑公司全內(nèi)部爺機(jī)構(gòu)偏設(shè)置程方案暈，董廊事會(huì)派批準(zhǔn)悶后組語織實(shí)炒施。慎逼5.睬 乏制定貓公司織的具臺(tái)體規(guī)茫章。修嘆6.訪 癥聘任翁和解牲聘除畢應(yīng)由以董事妙會(huì)聘于任和危解聘拜以外出的管拜理人巡員。喚射7.反 舊按照察國(guó)家筍法律牙法規(guī)雄和公彩司的慌管理困制度戰(zhàn)，組勾織對(duì)涂員工趨的考?jí)竞嗽u(píng)仰議，界并決國(guó)定薪柔酬獎(jiǎng)通懲、麥升降揭級(jí)。賴環(huán)8.供 閥管理容、防吼范、釣消除阻經(jīng)營(yíng)老風(fēng)險(xiǎn)是和其鋸他相灑關(guān)風(fēng)讓險(xiǎn)，概保證停業(yè)務(wù)疼高質(zhì)遼量。懲9.川 別聘請(qǐng)開律師桌、注輔冊(cè)會(huì)憐計(jì)師護(hù)和資心產(chǎn)評(píng)澆估師寺?lián)斡喂敬a的法裹律和僅財(cái)務(wù)耳參謀線。歡10爭(zhēng).耀 閃定期婆向董洪事會(huì)社報(bào)告通貸款膠業(yè)務(wù)季運(yùn)行選情況憤和財(cái)見務(wù)收甩支狀同況。文11主.暗 妄著力母打造愁高素鍋質(zhì)、宇守法跡紀(jì)、系重道療德的加經(jīng)營(yíng)日管理筋班子汗和業(yè)第務(wù)團(tuán)衫隊(duì)。阻12公.禿 澤公司謎章程漫規(guī)定胃和董杯事會(huì)姐授予彎的其組他職明權(quán)。1 罩〔二忘〕技乏副總允經(jīng)理參崗位例職責(zé)賤1.教協(xié)煩助總跡經(jīng)理奧管理碗公司啄相關(guān)蹄日常珍事務(wù)游。殿2.憤 淡分管隱貸款嚇業(yè)務(wù)薯部和杜風(fēng)險(xiǎn)塘管理健部工辦作。郵負(fù)責(zé)連貸款由業(yè)務(wù)揉管理害制度珠和工漸作流梢程的艱制訂詳和完種善。急掏3.繡 歇協(xié)助拿總經(jīng)維理制滿訂和肝完善針貸款童審批牌制度鈴，對(duì)烤參與斜審批采的貸笑款業(yè)近務(wù)負(fù)顫責(zé)。源愈4.例 絮負(fù)責(zé)高貸款緣業(yè)務(wù)虜?shù)臓I(yíng)的銷管逗理和離收貸如收息珍管理股工作復(fù)。窗5.岸 旦負(fù)責(zé)血上級(jí)陜交代顧的其鉆他工烘作。漂裂〔三翻〕波業(yè)務(wù)役管理后根本丸制度總那么根第一頓條嚴(yán)為加瘦強(qiáng)貸肚款業(yè)佩務(wù)管海理，拘標(biāo)準(zhǔn)緊經(jīng)營(yíng)唱行為她，防合范資宋金風(fēng)倦險(xiǎn)，責(zé)優(yōu)化漫客戶拾結(jié)構(gòu)緒，提丸高公愚司資巨產(chǎn)質(zhì)還量，難根據(jù)具國(guó)家聾有關(guān)臨法律革依據(jù)吧，結(jié)布合公鴉司實(shí)句際，罷制定令本制盤度。合第二絹條眨本制艇度是淺公司三經(jīng)營(yíng)潛和管茂理必富須遵鉤循的丙根本新準(zhǔn)那么夾，是防制定控各類傲管理福制度驚方法牙的基逮本依脂據(jù)。老第三恰條個(gè)公司糕經(jīng)營(yíng)糾和管券理必酒須堅(jiān)申持合場(chǎng)法性堪，安防全性布，效監(jiān)益性懼和流霧動(dòng)性脹相統(tǒng)炎一的穩(wěn)原那么駛。拿第四糞條陣本制視度所歌指業(yè)逮務(wù)是奶公司賴對(duì)客佩戶提教供的蹦小額蛋貸款坑發(fā)放機(jī)和財(cái)卵務(wù)咨年詢服居務(wù)。脆地貸款丘管理巧業(yè)務(wù)內(nèi)組織凱體系玉第五振條策實(shí)行闖審貸嚇崗位批別離詞的原恨那么。認(rèn)在辦追理貸羞款過旺程中汽，將級(jí)調(diào)查杏、審伙查、稈審批浩、經(jīng)莖營(yíng)管票理等境環(huán)節(jié)隨的工民作職似責(zé)分迎解，澇由不庫(kù)同經(jīng)淘營(yíng)層氏次和叔不同忘部門廟部門叉承當(dāng)魂，實(shí)膊現(xiàn)其宇相互淚制約趣和相機(jī)互支演持。良第六落條驚按照讀“艷橫向悉平行瞎制約縣〞挽原那么昨，設(shè)圓立業(yè)限務(wù)營(yíng)壯銷部驅(qū)門和鍛風(fēng)險(xiǎn)陰管理些部門劉，成遭立貸陵款審雷批〔法亦稱羨評(píng)審點(diǎn)〕委昌員會(huì)濕。坐業(yè)務(wù)而營(yíng)銷迅部門曉承當(dāng)添貸款春業(yè)務(wù)紹的開枝發(fā)、旗貸款肆產(chǎn)品摟的設(shè)團(tuán)計(jì)、煙業(yè)務(wù)剩的受昌理、魄調(diào)查棒、評(píng)罰估和溉審批查后貸壺款業(yè)嚇務(wù)的襖經(jīng)營(yíng)戲管理阻；風(fēng)容險(xiǎn)管柄理部封門承夜擔(dān)貸增款業(yè)租務(wù)的酒合法粒、合叫規(guī)性句審查秩和整采體風(fēng)疏險(xiǎn)的伸識(shí)別屑、控?cái)z制，把貸款忠發(fā)放遼前的欠資料袋復(fù)核菌，參含與不構(gòu)良貸秩款的趕追回錢和處談置；鉆稽核督財(cái)務(wù)嶺部門滲負(fù)責(zé)挨對(duì)發(fā)擠放資土料稽必核后汽放款繞；貸評(píng)款審僻批委臘員會(huì)概承當(dāng)刺貸款旦業(yè)務(wù)夢(mèng)的審宮議，些并承仔擔(dān)相逃應(yīng)的打?qū)徟鷵]責(zé)任胖?？鸬谄咴礂l扮實(shí)行倦貸款攀審批女委員碎會(huì)制棉度。怎公司儲(chǔ)成立夏貸款輝審批遣委員沸會(huì)，巾〔簡(jiǎn)瞇稱貸磁審會(huì)豐〕貸大審會(huì)允是公亡司貸緒款業(yè)蛾務(wù)決顧策的奏權(quán)利汪機(jī)構(gòu)每，審南議貸未款業(yè)握務(wù)事渡項(xiàng)，京對(duì)有益權(quán)審址批人素進(jìn)行嫂制約性及支尤持。溝貸審蛛會(huì)由混董事謹(jǐn)會(huì)成間員〔子獨(dú)立帽董事鼓長(zhǎng)除板外〕遷總經(jīng)窩理、蛇主管記業(yè)務(wù)悲的副意總經(jīng)乓理、鐵財(cái)務(wù)極總監(jiān)劃等人猶組成到。董燃事長(zhǎng)路為貸粘審會(huì)洽主任潛委員鴨。業(yè)長(zhǎng)務(wù)部據(jù)經(jīng)理?？闪械芟瘯?huì)舞議匯毫報(bào)相倍關(guān)情籍況，棟但無患表決件權(quán)。菠貸審占會(huì)下瓣設(shè)辦臟公室掏，辦桐公室麗負(fù)責(zé)濕人由念風(fēng)險(xiǎn)臣管理央部負(fù)云責(zé)人狡兼任巡。貸絡(luò)審會(huì)除辦公除室負(fù)兵責(zé)對(duì)球所有擔(dān)貸款挺資料煎進(jìn)行活合法余合規(guī)眾性初槽審，該并負(fù)德責(zé)整例理成究匯報(bào)星資料醋貸審獻(xiàn)會(huì)審?fù)才?。滋貸審脫會(huì)實(shí)惱行以嫁一人奮一票雷制表憤決，際原那么叮上有否六位農(nóng)審批虎人參木與即松可召炭集開波會(huì)，挎同意倦票數(shù)都到達(dá)恰實(shí)到伍人數(shù)侍五分疑之四棉以上責(zé)〔含蛋五分江之四沸〕通洽過。虜信用蕉貸款噸全部鉗通過承貸審孕會(huì)審叛批；謙有足挽值抵俊押物辰、質(zhì)自押物忌的在露25腿0萬洽授信歡內(nèi)的圍貸款油，以怖及保揀證、捐聯(lián)保材貸款秤在5愧0萬幅以內(nèi)況〔含害50噸萬元慣〕，錄由總縮經(jīng)理胖召集狹副總峽經(jīng)理腎財(cái)務(wù)滑總監(jiān)膠審批趨；保麗證、俗聯(lián)保秒貸款疊在5疊0萬歡以上棟上報(bào)免貸審惱會(huì)審役批。變第八貪條獅實(shí)行址經(jīng)辦召責(zé)任變?nèi)?、?bào)風(fēng)險(xiǎn)脹主責(zé)仙任人處、審是批責(zé)興任人蛛三項(xiàng)陰終身禿責(zé)任選制。豈在貸碰款業(yè)卸務(wù)辦趟理過交程中濱，調(diào)汽查、封審查誼、審呈批、就經(jīng)營(yíng)料管理神業(yè)務(wù)溫環(huán)節(jié)望的有汪關(guān)人慧員為花主責(zé)朽任人挑，具挽體承靠辦人抗為經(jīng)冶辦責(zé)購(gòu)任人桿，相欣應(yīng)承仰擔(dān)各而自責(zé)卷任。色每筆釀貸款啄審批奔決定麥中應(yīng)罰明確咸該項(xiàng)尿業(yè)務(wù)姐的主施責(zé)任闊人、嘆風(fēng)控名主責(zé)林任人能、審唇批主傾責(zé)任戰(zhàn)人。伶〔具賊體審辱批辦默法參糾照公僵司審滋批制昂度〕

侄客戶淡對(duì)象多和基味本條她件寫第九導(dǎo)條營(yíng)本公葬司客寺戶是環(huán)在襄礎(chǔ)陽(yáng)市膨區(qū)內(nèi)胞，經(jīng)濱工商魄行政標(biāo)管理朽機(jī)關(guān)駐〔或建主管優(yōu)機(jī)關(guān)淋〕核離準(zhǔn)登篩記的屠企〔限事〕膀業(yè)法興人、兄其他智經(jīng)濟(jì)尚組織敞、個(gè)話體工鳳商戶畏或具跳有完檢全民館事行瘦為能白力的允自然踐人。孤第十淺條頸客戶晃申請(qǐng)銷貸款杯業(yè)務(wù)秘應(yīng)具抖備以聯(lián)下基柄本條碑件：疼〔一胳〕從寫事的鳴經(jīng)營(yíng)緊活動(dòng)握合規(guī)砌合法異；嘴〔二趨〕有飲良好鏈的信悟用記疲錄；繞〔三禽〕有蹦穩(wěn)定兔的經(jīng)屯濟(jì)收極入和蟻良好痛的經(jīng)石營(yíng)狀毅況；職〔四拆〕除譯自然址人和資不需買要經(jīng)中工商侄行政迷管理托機(jī)關(guān)膨核準(zhǔn)低登記益的事困業(yè)法乞人外產(chǎn)，應(yīng)允當(dāng)經(jīng)某過工賀商行斗政管吊理機(jī)門關(guān)辦霉理工鐮商年紅檢手反續(xù)。啦特殊侵行業(yè)丹須持牧有相湖關(guān)職筆能部脾門機(jī)機(jī)關(guān)頒襯發(fā)的手許可尿證；灣〔五霧〕提蠟供符谷合規(guī)近定條報(bào)件的毒抵〔猾質(zhì)〕專押、筋擔(dān)?；?。拋業(yè)務(wù)美種類糟第十炕一條追公鴉司貸預(yù)款分窩為抵崖押貸座款、絡(luò)質(zhì)押嘩貸款爺、保友證貸動(dòng)款、侮聯(lián)保側(cè)貸款幫和信析用貸稠款。約〔一抄〕抵撒押貸河款，不是指脈按?蟲中華藏人民爹共和鎖國(guó)擔(dān)杰保法將?規(guī)迎定的列抵押鹿方式提以借湯款人活或第召三人秋的財(cái)企務(wù)作隨為抵字押物沙發(fā)放血的貸跳款。惕辦理慎抵押匆貸款勵(lì)，應(yīng)新對(duì)抵痰押物畢的權(quán)罪屬、瘋合法替性、景有效誦性和致變現(xiàn)邊能力脹以及針?biāo)O(shè)叉定抵庭押的災(zāi)合法劉性進(jìn)移行審返查，趁簽訂戚抵押缸合同忍并辦桌理抵劣押物備的有盒關(guān)登辯記手淋續(xù)。暴貸款躬額度息按業(yè)濁務(wù)授殲權(quán)管粉理辦垃法規(guī)腦定執(zhí)夢(mèng)行。禿〔二糟〕質(zhì)條押貸討款，看是指唐按?勢(shì)中華吃人民欣共和疊國(guó)擔(dān)釋保法汗?規(guī)榜定質(zhì)從押方膝式以胞借款崗人或溜第三購(gòu)人的貴動(dòng)產(chǎn)蘋或權(quán)鬼利作幫為質(zhì)健物發(fā)睛放的舟貸款精。辦考理質(zhì)泥押貸怎款，浸應(yīng)對(duì)險(xiǎn)質(zhì)物蹄的權(quán)畫屬和蛋價(jià)值緞以及盯所設(shè)隨定質(zhì)出押的造合法禾性進(jìn)怒行審徐查，罷與質(zhì)斧押人友簽訂尤質(zhì)押詠合同雙，并于辦理醬相關(guān)央的登低記或抬移交巾手續(xù)義。貸愉款額彎度按樓業(yè)務(wù)暈授權(quán)吧管理治方法常規(guī)定土執(zhí)行貿(mào)。冷〔三店〕保鏟證貸蠅款，利是指著按?書中華區(qū)人民斗共和俯國(guó)擔(dān)藝保法酷?規(guī)緣定的顯保證浸方式執(zhí)以第讀三人呀承諾拼在借轉(zhuǎn)款人款不能預(yù)歸還補(bǔ)貸款喊時(shí)，住按約奴定承情擔(dān)連獵帶責(zé)確任的刷保證圈貸款辭。辦毫理保須證貸扶款，曠應(yīng)對(duì)造保證聲人保老證資兆格、頸資信乓狀況禁及還承款能慢力進(jìn)辱行審卷查，姑并簽蛇訂保具證合袍同。錄〔四虛〕商事戶聯(lián)鍋保貸自款是府指由濾同一兄商業(yè)喪圈〔攤?cè)缤瑐€(gè)一專祥業(yè)市頸場(chǎng)、刮協(xié)會(huì)白、商墓會(huì)、篩寫字浮樓、章企業(yè)栗家俱鑰樂部結(jié)〕的跪私營(yíng)得企業(yè)澤或個(gè)狗體工州商戶過，組塵成聯(lián)坡保小沉組，球互相磨提供班擔(dān)保吳，向客我公穴司申宣請(qǐng)貸晌款。肆〔五岔〕信盾用貸填款，暈信用新貸款良是指芽以借約款人席的信父譽(yù)發(fā)沿放的甲貸款伶，借腔款人恩不需權(quán)要提地供保圖證。驚其特誦征就聽是債令務(wù)人甲無需扮提供摸抵押乎品或蓬第三贈(zèng)方擔(dān)虹保僅蹦憑自也己的圾信譽(yù)儉就能鴨取得贊貸款志，并瓜以借譜款人摧信用饅程度死作為名還款舍保證罷的。芬由于雁這種勞貸款引方式穗風(fēng)險(xiǎn)駛較大諒，一紙般要鏈對(duì)借愚款方荒的信噸用記腳錄、趣經(jīng)濟(jì)竊效益鎖、經(jīng)把營(yíng)管嶺理水爬平、也開展遞前景席等情霧況進(jìn)怎行詳錦細(xì)的夏考察給，以暑降低絹風(fēng)險(xiǎn)盈。霉貸款桑業(yè)務(wù)啟的操捷作管偵理祖第十次二條栗辦鍬理貸汽款業(yè)養(yǎng)務(wù)要個(gè)按權(quán)精限、灰按程階序運(yùn)廣作。國(guó)第十薪三條移辦話理貸枕款業(yè)肉務(wù)的候根本僻流程堡：糾一、矮躲首先棍由貸輪款業(yè)召務(wù)部癥門接冷受客到戶貸姿款申放請(qǐng)、早受理地并進(jìn)途行詳辱細(xì)的爭(zhēng)現(xiàn)場(chǎng)揮調(diào)查可，收世集相名關(guān)客郊戶資猾料，恐形成販貸款吧客戶防的貸素前調(diào)惜查報(bào)刪告；捐二、禍?zhǔn)两又鴾娠L(fēng)蹲險(xiǎn)管招理部重門進(jìn)芒行合惜法合蘭規(guī)性拋審查籌，對(duì)距相關(guān)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)畏重點(diǎn)輕進(jìn)行編審議荒和核出查，鐮通過口公司帶的風(fēng)現(xiàn)控審迎查后址，風(fēng)送險(xiǎn)管匹理部確門召稈集審冒批人尼進(jìn)行憐審批迷，審?fù)úミ^后畜風(fēng)險(xiǎn)教管理漆部門貍應(yīng)及伴時(shí)將描審批拖結(jié)果拆返回顏業(yè)務(wù)題部門貿(mào)；時(shí)三、欲乞業(yè)務(wù)那部門站應(yīng)落密實(shí)審針批結(jié)殺果中扮的相生關(guān)條齊件、肉與客據(jù)戶簽玩訂貸睛款合浙同、捧擔(dān)保君合同夏，借搏款借饑據(jù)，學(xué)移交歇財(cái)務(wù)才部門志發(fā)放窯貸款傻；根四、旱務(wù)業(yè)務(wù)筋部門名在貸鋤款發(fā)等放后路七天繭內(nèi)要恨對(duì)貸樣款業(yè)臺(tái)務(wù)進(jìn)寒行第佩一次鳳回訪器，并革負(fù)責(zé)傻利息來的催式收和跟本金繪的按箏時(shí)回不收及灑相應(yīng)常的管證理。盈浮憶第十脊四條怕單輝筆貸后款額奶度不豬得超身過公挪司注盡冊(cè)資蹲本的仙1%概，同免一貸隊(duì)款人回累計(jì)鋤余額危不得嶼超過蹲公司歷注冊(cè)出資本存的5抽%。嗓猴南第十墓五條芝貸擦款定怠價(jià)餐貸都款利管率按笛政府總部門鈔的規(guī)駕定執(zhí)嫂行。鑰浙次第十侮六條漏合臟同管倚理樸按稀規(guī)定膛使用導(dǎo)統(tǒng)一凝制式粘的合獲同文盒本，扭對(duì)有汽特定汽要求島的，爐也可拖以簽扶訂非玻制式臺(tái)合同快文書奇，同礦時(shí)應(yīng)健通過押法律淋審查局。貸型款業(yè)侄務(wù)部認(rèn)簽署便的各辟種正晴式合滅同，蹈一份另由經(jīng)墻辦人典員保倚管，鍵一份呢交綜娘合管武理部認(rèn)歸檔著管理捕。油墊園第十貧七條慰經(jīng)銀合同扒約定員，客奪戶可養(yǎng)以提也前歸賤還貸可款。敘貸后牛管理丑纖宇第十揉八條白貸禍款業(yè)捉務(wù)發(fā)臨生后缺的檢崖查殲業(yè)儲(chǔ)務(wù)發(fā)奶生后們，業(yè)炕務(wù)部疫門要橫對(duì)客轎戶執(zhí)喜行借碰款合漲同、嘴經(jīng)營(yíng)豈管理維狀況私等方釀面情聽況進(jìn)假行經(jīng)棕常性歉跟蹤輩檢查沫，并鏟將相大關(guān)情軍況報(bào)敲告主柜管副時(shí)總經(jīng)變理，表必要蔑時(shí)向妄總經(jīng)起理和確貸審盛會(huì)報(bào)稀告。廁糕急第十刻九條讓貸肌款展蝶期難貸例款期哈限最牢長(zhǎng)不遠(yuǎn)超過養(yǎng)12騾個(gè)月亡，客石戶不局能按佛期歸叛還貸忌款，袋應(yīng)在幕貸款剖到期干之前級(jí)15碑日內(nèi)烈向公模司提趟出續(xù)損貸和響展期就申請(qǐng)重。續(xù)嶼貸和表展期坡不得葉低于似原借痰貸條騰件，包展期逆最長(zhǎng)傲為6牢個(gè)月遺，展祖期時(shí)月客戶姜應(yīng)當(dāng)致結(jié)清脊前期漂利息姨和費(fèi)根用。硬續(xù)貸掠的審寬批按純貸款殊審批珠的程于序辦玉理。定渣種第二碗十條雨建么立貸直款風(fēng)斧險(xiǎn)預(yù)熔警制諷度搭風(fēng)億險(xiǎn)管充理部將門要宵對(duì)客鐘戶進(jìn)鋪行全嬸面監(jiān)錄控，蝶當(dāng)可肝能出媽現(xiàn)或霸已經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)弟危及艙貸款供平安環(huán)的狀巾況時(shí)樓，應(yīng)脂及時(shí)釣向主喊管領(lǐng)鵝導(dǎo)和踢總經(jīng)煙理報(bào)跌告，刺在貸妄款事裹實(shí)風(fēng)捧險(xiǎn)形蘿成前凱采取左相應(yīng)婚的防良范措洲施。艦管幫第二鴨十一確條翁貸款城違約辮處理紛洋客戶隸未按勉照合得同的詳有關(guān)仿約定厲履行扭義務(wù)千，經(jīng)摧雙方薪協(xié)商被不能劍合理染解決界時(shí)，鑄依法任起訴碑。追造稿第二握十二扛條突客戶干維護(hù)肝客對(duì)客警戶要燃經(jīng)常岔性保棄持聯(lián)借系。喊提供炕方便棉效勞行，鞏仇固、襯穩(wěn)定閑優(yōu)良咐客戶糕。附那么欣辟充第二翅十三脆條秤本制培度由錫襄陽(yáng)鈴市小化額貸級(jí)款有供限責(zé)否任公贈(zèng)司制謠定、問解釋蘋和修磁訂。廈第二典十四煎條瓣本制取度自返董事至?xí)ㄓ|過后鍬執(zhí)行也。塘貸款和業(yè)務(wù)請(qǐng)操作年流程表示意尺圖：貸款申請(qǐng)書相關(guān)資料企業(yè)或個(gè)人申請(qǐng)受理登記表申請(qǐng)人資料，擔(dān)保人\物資料貸款受理貸款業(yè)務(wù)部貸款申請(qǐng)書相關(guān)資料企業(yè)或個(gè)人申請(qǐng)受理登記表申請(qǐng)人資料，擔(dān)保人\物資料貸款受理貸款業(yè)務(wù)部貸款前調(diào)查貸款前調(diào)查合法合規(guī)性審查風(fēng)險(xiǎn)管理部貸款審批風(fēng)險(xiǎn)審查合法合規(guī)性審查風(fēng)險(xiǎn)管理部貸款審批風(fēng)險(xiǎn)審查貸款工程審批表貸款審批會(huì)貸款工程審批表貸款審批會(huì)通知企業(yè)通知企業(yè)簽訂借款借據(jù)簽訂借款借據(jù)落實(shí)保證事項(xiàng)方案財(cái)務(wù)部簽訂貸款合同、保證合同貸款業(yè)務(wù)部門方案財(cái)務(wù)部簽訂貸款合同、保證合同貸款業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)管理部日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管稽核相關(guān)條件后放款風(fēng)險(xiǎn)管理部日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管稽核相關(guān)條件后放款按時(shí)到期回收本和息檢查報(bào)告、展期報(bào)告貸款到期催收函貸款業(yè)務(wù)部按時(shí)到期回收本和息檢查報(bào)告、展期報(bào)告貸款到期催收函貸款業(yè)務(wù)部貸款業(yè)務(wù)終止處置抵押物、質(zhì)押物，追索保證人責(zé)任貸款業(yè)務(wù)終止處置抵押物、質(zhì)押物，追索保證人責(zé)任工程收益評(píng)估工程收益評(píng)估工程責(zé)任追究貸款相關(guān)部門、財(cái)務(wù)部門人員毯〔四頂〕公幕司考嘆核辦羅法儉為全肆面完撈成董株事會(huì)者下達(dá)俊的經(jīng)徹營(yíng)目禍標(biāo)，表提高抓本公標(biāo)司的欲資金吊使用橋效率置，在歸增加登營(yíng)業(yè)摸收入未的同葡時(shí)，特嚴(yán)格培控制騾業(yè)務(wù)府風(fēng)險(xiǎn)扯，充呢分調(diào)沸動(dòng)各資個(gè)部敲門的勁積極包性，宴特制步定如治下考孟核辦向法：勞一、峰管理滔層的雖考核依考核敏指標(biāo)艘和權(quán)據(jù)重近〔1富〕資汪本回猛報(bào)率顯13巾%夫—橋15足%。推占考偷核權(quán)敢重的閃45檢%。仔〔2痛〕貸胳款損仁失率疊為0佩，占冰考核翼權(quán)重錦的4馳5%餅。罵〔3域〕逾勝期一逢個(gè)月修以上爽貸款躬占貸草款余進(jìn)額不份超過召5%任，占躬考核欄權(quán)重蛾的1臣0%江。憤考司核辦武法械〔1調(diào)〕資固本回貪報(bào)率食不到騰13篩%，逢按實(shí)圾際完借成的驢回報(bào)乳率與駱指標(biāo)啦的比矛率乘貸以4愛5%貌為本是項(xiàng)得浪分。戰(zhàn)超過棗13硬%不梯到1頃5%放，本肺項(xiàng)得走分為悅45素%。投〔2景〕貸疑款損釀失為器零，忽本項(xiàng)匠得分輸45喜%，剛出現(xiàn)最貸款著損失懲，本攔項(xiàng)得砍分為飲零，以貸款適損失暮率大首于1叛%，燥考核瘋總分悉為零限。由〔3喜〕逾假期一暑個(gè)月膽以上偶貸款凍占貸扭款余饒額不章超過粘5%習(xí)，本解項(xiàng)得阿分為宏10嫂%。必超過鬼5%扯不超媽過1額5%閃，每漂超過飄1%疑，本仇項(xiàng)得烤分降動(dòng)低1槍%。僵超過觸15科%考鬧核總廳分為擋0。貌〔4鞋〕三釋項(xiàng)相宜加總緒分為安年度似考核超得分港做為防獎(jiǎng)金概系數(shù)救，乘危以應(yīng)巡發(fā)獎(jiǎng)共金為紡被考會(huì)核人籍的實(shí)餃際獎(jiǎng)信金。導(dǎo)〔5西〕資叫本回假報(bào)率噴超過林15貢%，控按超戰(zhàn)出部叉分的會(huì)20蘇%提灰取獎(jiǎng)活金獎(jiǎng)魄勵(lì)全褲公司皮由管革理層偉根據(jù)密實(shí)際命情況百發(fā)放邪。丑考核漁階段塞和考室核部舌門騾〔1窗〕管援理層薪考核儀為年蝴度考叨核。幟〔2廣〕綜想合管夕理部呆負(fù)責(zé)在初評(píng)知。梯〔3惜〕董諸事會(huì)潛負(fù)責(zé)脫最終仿評(píng)價(jià)里。芬二、廳貸款號(hào)業(yè)務(wù)扁部的俊考核芹考核漂指標(biāo)山和權(quán)褲重互〔1鼠〕業(yè)得務(wù)員蛇每月膏的工擁資發(fā)薯放保姨底業(yè)市務(wù)收滅入考拌核指柳標(biāo)為自10挺萬元慰。占敢考核計(jì)權(quán)重晨的6別0%拒?；邸?川〕貸性款損檔失率呢占考耀核權(quán)連重的捆20降%。頓〔3陷〕逾杰期一狹個(gè)月統(tǒng)以上您貸款卵占貸錢款余踩額不優(yōu)超過嬸5%比，占?？己笋{權(quán)重歉的1魔0%語。丸〔4?！硠隍褎?dòng)紀(jì)群律和扛貸后吉管理庭占考叢核權(quán)婚重的捐10聰%械考核啄方法汪〔1敏〕業(yè)駝務(wù)員住業(yè)務(wù)茶收入婆達(dá)不備到考頭核指閣標(biāo)按傲完成跟比率五乘以瑞權(quán)重聽60割%為戀本項(xiàng)堪得分拆，超溜過考玉核指想標(biāo)本紡項(xiàng)得秧分為孕60慣%，摟超出統(tǒng)局部漏按照燒3%屑提取軌獎(jiǎng)金披，當(dāng)摔月計(jì)均算，紹次月盈發(fā)放旨。行〔2鮮〕貸納款損睛失為何零，剃本項(xiàng)方得分馳20茅%，裕出現(xiàn)逼貸款腰損失殃，本庭項(xiàng)得廳分為數(shù)零，域貸款卸損失者率大傲于1誘%，扁考核吸總分拆為零薦，并傻按照物責(zé)任米追究第制度恰追究貌，同貧時(shí)收尼入指挽標(biāo)超漆出考烈核指食標(biāo)部上分的越獎(jiǎng)金拐暫停異發(fā)放餓，責(zé)層任追蠅究完染畢后凡再予致以處奔理。幟〔3爽〕逾誤期一糕個(gè)月灑以上陶貸款動(dòng)占貸蓮款余功額不都超過取5%隱，本突項(xiàng)得舞分為數(shù)10惑%，竹超過告5%交不超湊過1征5%扮。每亡超過挨1%脆。本慌項(xiàng)得協(xié)分降狡低1級(jí)%。另超過監(jiān)15投%考記核總話分為蠶0。犧同時(shí)抱收入畝指標(biāo)蠢超出徑考核另指標(biāo)謊局部斯的獎(jiǎng)拒金暫繪停發(fā)躍放，默等逾主期貸三款處韻理完茅畢后扒再予準(zhǔn)以處箏理。歡〔4獅〕業(yè)側(cè)務(wù)員妻的勞理動(dòng)紀(jì)爐律和瞎貸后淚管理樂由主辟管領(lǐng)棚導(dǎo)和綿綜合五管理膠部共鼓同考環(huán)核，巨得分兼80妖分以查上，忽本項(xiàng)艙得分刃為1專0%腰。8肯0分跳以下涼60梨分以恒上，執(zhí)本項(xiàng)渠得分好為5旺%。依60盈分以如下本懶項(xiàng)得旦分為夾0。額連續(xù)卸3個(gè)黃月6吵0分點(diǎn)以下定，予野以辭婆退。型〔5撥〕四淘項(xiàng)相堂加總簽分為橡月度細(xì)得分湖，乘狠以應(yīng)冊(cè)發(fā)工擊資為勞被考?jí)|核人送的實(shí)果際工鑒資。得加上擦獎(jiǎng)金億為業(yè)鵲務(wù)員廈實(shí)際哄收入堪。跡〔6擦〕部航門經(jīng)錄理負(fù)膽責(zé)部燒門的竊總體展工作嘗參考掠業(yè)務(wù)忍員考赴核指攻標(biāo)執(zhí)墨行?；榭己藚掚A段其和考開核部殖門捎〔1括〕貸綱款業(yè)牙務(wù)部預(yù)考核喪為月麗度考剝核。剖〔2闊〕綜岡合管毒理部相和主鋒管領(lǐng)鉤導(dǎo)負(fù)享責(zé)初困評(píng)。晶〔3激〕總推經(jīng)理刻負(fù)責(zé)水最終絹評(píng)價(jià)頑。恨〔4俱〕部她門經(jīng)燙理負(fù)霞責(zé)部起門的架總體鮮工作剖參考環(huán)業(yè)務(wù)首員考嘗核指旁標(biāo)執(zhí)得行。刷三、濫風(fēng)險(xiǎn)時(shí)管理躁部的沸考核德考核襲指標(biāo)件和權(quán)吸重蹈〔1忠〕風(fēng)印險(xiǎn)識(shí)酒別占胡考核吊權(quán)重勒的3鞋0%興。面〔2圓〕風(fēng)私險(xiǎn)控模制占惰考核朋權(quán)重瞞的3穿0%釘。儉〔3晴〕貸堵款審偉批或閃部門遠(yuǎn)評(píng)價(jià)渴占考落核權(quán)削重的醫(yī)30膏%塞〔4畏〕勞復(fù)動(dòng)紀(jì)艦律和挨貸后間管理繼占考夫核權(quán)席重的溫10伸%爹考核映方法兆〔1送〕風(fēng)翠險(xiǎn)管趁理員負(fù)本人遮審核慶出現(xiàn)薦應(yīng)發(fā)早現(xiàn)未厘發(fā)現(xiàn)暗風(fēng)險(xiǎn)州，每結(jié)筆風(fēng)泊險(xiǎn)管歲理員赴本項(xiàng)塘得分皆降低帝3%在。部亭門出有現(xiàn)應(yīng)傻發(fā)現(xiàn)永未發(fā)謠現(xiàn)風(fēng)維險(xiǎn)，區(qū)每筆辮風(fēng)險(xiǎn)尼管理逢員本構(gòu)項(xiàng)得姻分降蛇低3豪%,嫌風(fēng)險(xiǎn)該管理脖部經(jīng)幕理本局項(xiàng)得薯分降君低2介%。品〔應(yīng)孕發(fā)現(xiàn)泊未發(fā)種現(xiàn)風(fēng)磚險(xiǎn)指芬出現(xiàn)掀風(fēng)險(xiǎn)焦后，部風(fēng)險(xiǎn)拌分析伏確定元為風(fēng)格險(xiǎn)管卡理部趟責(zé)任誼的〕熱〔2洋〕風(fēng)墓險(xiǎn)管戒理員南沒有廊按照粥風(fēng)險(xiǎn)螞管理遭的要焦求及榆時(shí)執(zhí)僻行風(fēng)岸險(xiǎn)控全制的北手段栗，每甩次風(fēng)稍險(xiǎn)管家理員鋼本項(xiàng)暗得分捧降低閥3%例。部侮門沒肚有按弟照風(fēng)才險(xiǎn)管渣理的甚要求似及時(shí)逆執(zhí)行轟風(fēng)險(xiǎn)芹控制君的手燭段，盛每次奸風(fēng)險(xiǎn)梅管理距部經(jīng)久理本繁項(xiàng)得喚分降武低2浩%。急〔3快〕風(fēng)箏險(xiǎn)管費(fèi)理部傳經(jīng)理尚貸款洪審批頃不及朗時(shí)，受風(fēng)險(xiǎn)酬判斷協(xié)不準(zhǔn)捉確，出每次頭風(fēng)險(xiǎn)稠管理分部經(jīng)聞理本加項(xiàng)得蜘分降輩低3這%。談風(fēng)險(xiǎn)利管理燙部每斑月對(duì)畫風(fēng)險(xiǎn)咳管理丸員進(jìn)嗽行業(yè)遇務(wù)評(píng)豆價(jià)。悅〔4而〕風(fēng)品險(xiǎn)管凍理員妥的勞悟動(dòng)紀(jì)元律由款風(fēng)險(xiǎn)州管理曠部經(jīng)榆理和渣綜合蹈管理渾部共拖同考甲核，付風(fēng)險(xiǎn)嬸管理倦部經(jīng)作理的想勞動(dòng)適紀(jì)律叫由主純管領(lǐng)港導(dǎo)和冒綜合懲管理黑部共越同考彼核?？娴梅钟?0鉆分以瞧上，飄本項(xiàng)諸得分兵為1怕0%季。8墊0分躺以下梁60漢分以趕上，探本項(xiàng)拘得分釣為5攀%。廳60檔分以證下本它項(xiàng)得勉分為紡0。吵連續(xù)敵3個(gè)跌月6望0分萌以下疼，予汁以辭蹈退?？?jī)〔5炭〕四棗項(xiàng)相用加總羅分為處月度皂得分多，8叢0分扮以上怒，按晃本人渣標(biāo)準(zhǔn)櫻工資痛發(fā)放嬌，低馳于8華0分辜，高士于6尋0分盡，按吳本人揉標(biāo)準(zhǔn)霸工資學(xué)80廁%發(fā)莊放，抱低于造60腔分，常按本籌人標(biāo)秤準(zhǔn)工峽資6往0%牲發(fā)放腿。連各續(xù)3抖個(gè)月傲60蔽分以襪下，炊予以瞇辭退低。涌考核濕階段拐和考罩核部捆門省〔1件〕風(fēng)膀險(xiǎn)管你理部里考核暫為月陸度考醋核。敬〔2洗〕綜費(fèi)合管精理部培和主夕管領(lǐng)撓導(dǎo)負(fù)筒責(zé)初您評(píng)。曠〔3境〕總嶼經(jīng)理亭負(fù)責(zé)賊最終吃評(píng)價(jià)判。經(jīng)四、隆稽核終財(cái)務(wù)塞部的勾考核傷出納美的考哭核指誦標(biāo)、擇權(quán)重要和考扣核辦倍法主〔1沒〕現(xiàn)姜金及裝有價(jià)進(jìn)證券魯保管不平安竿，盤雪點(diǎn)及哥時(shí)，厘支票夢(mèng)填寫醬標(biāo)準(zhǔn)墾，開施出支撒票無字過失例，考支核權(quán)茄重為成20堆%。糖每次菠出現(xiàn)鳥過失內(nèi)除按卷相關(guān)貸的規(guī)易定處論罰外襖，根魚據(jù)差帽錯(cuò)性至質(zhì)和芬涉及危金額斃大小晴，本芽項(xiàng)的腐得分法降低泡1%齒—涌20革%。南由稽息核財(cái)尺務(wù)部般負(fù)責(zé)杰考核栗。解〔2變〕根膛據(jù)綜輝合管彈理部騰提供洗的資猛料及真時(shí)準(zhǔn)萄確的殺編制猶工資痛表及壺個(gè)人豎所得楚稅表怎，工蝶資發(fā)僚放及議時(shí)準(zhǔn)郵確。繼考核遞權(quán)重?zé)煘?唉0%塌。每嫁次出厲現(xiàn)不腸及時(shí)誰或差預(yù)錯(cuò)，敢本項(xiàng)味的得哥分降潤(rùn)低1朽%。辯由稽劑核財(cái)筆務(wù)部而負(fù)責(zé)遺考核淚?；帧?舉〕相叨關(guān)記戴錄憑逗證編田制及頸時(shí)規(guī)舊范完悟整。幼考核辟權(quán)重涌為1壽0%萌。每延次出錄現(xiàn)不病合格暗，本護(hù)項(xiàng)的旺得分榜降低瞞1%把。由切稽核撇財(cái)務(wù)啦部負(fù)枕責(zé)考妖核。命〔4安〕利沸息收私入計(jì)溪算及寶時(shí)準(zhǔn)教確，趣和業(yè)算務(wù)部母門溝禿通及祖時(shí)。答考核鹿權(quán)重隙為1毀0%鳥。每教次出褲現(xiàn)差起錯(cuò)或延經(jīng)財(cái)為務(wù)總窮監(jiān)認(rèn)風(fēng)定業(yè)顯務(wù)部家門有將效投脊訴，柳本項(xiàng)分的得抗分降揭低1蜜%?；萦苫d核財(cái)授務(wù)部稀負(fù)責(zé)匆考核己。包〔5醋〕貸狠款發(fā)吉放和汁收回急的銀夜行手燕續(xù)及姿時(shí)準(zhǔn)憤確，鍛考核嚷權(quán)重假設(shè)為2檢0%懂，每算出現(xiàn)鮮一次社過失切本項(xiàng)沙的得誠(chéng)分降塵低1咽%。按由稽造核財(cái)霜?jiǎng)?wù)部弊負(fù)責(zé)搶考核席。油〔6釋〕保扇守公蒸司機(jī)賢密，賤考核但權(quán)重起為1偷0%笨。經(jīng)鄉(xiāng)公司壤辦公舒會(huì)認(rèn)扭定有但泄密郊行為烈并造制成嚴(yán)持重后鉤果的爽，本顆項(xiàng)的虎得分差為0屑并追閃究相疲應(yīng)的赤責(zé)任婚。悼〔7演〕勞趣動(dòng)紀(jì)處律占值考核望權(quán)重頌的1糞0%字，得蓋分8費(fèi)0分愧以上盾，本籍項(xiàng)得牌分為蝕10炮%。鵲80程分以惜下6朱0分踩以上宇，本徑項(xiàng)得醫(yī)分為適5%掃。6辛0分憂以下奪本項(xiàng)捆得分管為0省。連貼續(xù)3脈個(gè)月腦60攪分以借下，單予以兵辭退訪。由飽稽核古財(cái)務(wù)悟部和幣綜合總管理端部負(fù)看責(zé)考錦核。趣〔8濕〕工依作評(píng)逢價(jià)占激考核獨(dú)權(quán)重筒的1但0%生，由客部門擠負(fù)責(zé)挑人及連財(cái)務(wù)奶總監(jiān)點(diǎn)進(jìn)行窄評(píng)價(jià)宋，評(píng)挺價(jià)得購(gòu)分乘晌以權(quán)幼重1接0%仔，為瘦本項(xiàng)鍵得分露。蛾〔9黨〕考榆核為園月度葬考核振，八恥項(xiàng)相另加總福分為拋月度芳得分網(wǎng)，8撈0分凝以上播，按悄本人粗標(biāo)準(zhǔn)估工資怠發(fā)放吩，低也于8殲0分掃，高接于6凡0分布，按牢本人闖標(biāo)準(zhǔn)唇工資業(yè)80肚%發(fā)躲放，誤低于允60留分，貢按本廟人標(biāo)褲準(zhǔn)工塔資6路0%礙發(fā)放先。連弄續(xù)3聽個(gè)月駝60軌分以歇下，肺予以海辭退柿。叢會(huì)計(jì)豎的考零核指雷標(biāo)、統(tǒng)權(quán)重鋼和考叼核辦顆法鞋〔1熔〕會(huì)令計(jì)稽罵核及藝時(shí)準(zhǔn)趁確，簽考核胃權(quán)重裂為2睛0%梢。每節(jié)次出血現(xiàn)差印錯(cuò)除鳴按相叛關(guān)的禽規(guī)定搭處分社外，銜根據(jù)唉過失律性質(zhì)危和涉丹及金家額大京小，適本項(xiàng)浩的得妥分降商低1蘭%勝—坦20筍%?；矣苫窈素?cái)?shù)貏?wù)部深負(fù)責(zé)芝考核喝?？洹?盡〕會(huì)桶計(jì)記徒賬、廳報(bào)表眨編制站及時(shí)姻、準(zhǔn)更確、踢標(biāo)準(zhǔn)齊。考稈核權(quán)悉重為趁20輩%。撞每次蘇出現(xiàn)等不及員時(shí)或草過失片，根鉗據(jù)差眠錯(cuò)性賺質(zhì)和呢涉及很金額佳大小礙，本凱項(xiàng)的梳得分貿(mào)降低就1%蘿—駕20報(bào)%。假設(shè)由稽耳核財(cái)師務(wù)部岔負(fù)責(zé)吩考核箭。蝦〔3滿〕納塊稅申智報(bào)及咸時(shí)準(zhǔn)架確，烘稅款者繳納睜及時(shí)查?？紣篮藱?quán)亦重為摧10柄%。干每次狡出現(xiàn)纏不及取時(shí)或復(fù)過失盈，本案項(xiàng)的你得分餃降低造5%孤。由色稽核問財(cái)務(wù)吳部負(fù)啞責(zé)考袖核。活〔4活〕利鵲息收們?nèi)胗?jì)取算審算核及棵時(shí)準(zhǔn)笑確，脹和業(yè)筍務(wù)部犁門溝途通及轎時(shí)。網(wǎng)考核箱權(quán)重絹為2浪0%庭。每銅次出趕現(xiàn)差嘗錯(cuò)或再經(jīng)財(cái)粉務(wù)總福監(jiān)認(rèn)威定業(yè)臭務(wù)部野門有磚效投帳訴，衣本項(xiàng)施的得斗分降臟低1小%。籃由稽側(cè)核財(cái)嘗務(wù)部炎負(fù)責(zé)花考核商。落〔5繼〕保座守公賞司機(jī)殿密，畫考核下權(quán)重潑為1腔0%治。經(jīng)掌公司滲辦公略會(huì)認(rèn)藝定有疊泄密限行為乎并造仿成嚴(yán)怒重后用果的五，本筆項(xiàng)的盯得分約為0固并追浪究相塘應(yīng)的饞責(zé)任蹲。盼〔6褲〕勞泛動(dòng)紀(jì)萄律占者考核帶權(quán)重強(qiáng)的1眾0%自，得蕉分8貸0分勻以上胞，本鴿項(xiàng)得癢分為渡10絞%。撈80珠分以懼下6哀0分番以上桂，本唱項(xiàng)得考分為末5%賣。6倦0分溪以下跨本項(xiàng)守得分良為0蕩。連伏續(xù)3洪個(gè)月栽60渾分以您下，盼予以診辭退楚。由搬稽核淹財(cái)務(wù)貴部和致綜合遼管理分部負(fù)季責(zé)考究核。晶〔7卷〕工煙作評(píng)鋤價(jià)占灣考核輛權(quán)重乓的1塞0%館，財(cái)奶務(wù)總述監(jiān)及裳總經(jīng)新理進(jìn)毀行評(píng)燥價(jià)，懶評(píng)價(jià)太得分剝乘以蜂權(quán)重幅10揮%，俗為本茫項(xiàng)得充分。漸〔8劑〕考棵核為袖月度答考核寸，七捎項(xiàng)相竹加總砌分為繪月度連得分夸，8意0分吊以上儀，按戒本人晨標(biāo)準(zhǔn)丹工資洪發(fā)放襪，低千于8校0分洽，高房于6偶0分癢，按尊本人吳標(biāo)準(zhǔn)憶工資造80允%發(fā)送放，救低于幻60踏分，頸按本寺人標(biāo)打準(zhǔn)工診資6枝0%非發(fā)放蓋。連隸續(xù)3駕個(gè)月清60騰分以期下，餡予以崇辭退殲。州五、刺綜合擴(kuò)管理訊部的援考核化考核滔指標(biāo)戰(zhàn)和權(quán)關(guān)重窩〔1成〕人皺事管六理有釀效，就績(jī)效展考核濫及時(shí)同、準(zhǔn)儉確、汪公平絡(luò)、公會(huì)正，毯工資冤及補(bǔ)摧助計(jì)呢算資足料及賠時(shí)準(zhǔn)掀確，館占考滋核權(quán)廉重的攔30危%。足〔2射〕綜扎合服跡務(wù)占蛇權(quán)重沾的3賀0%豆。象〔3睡〕檔阻案管匪理及如時(shí)、催完整屆、準(zhǔn)爹確占袍考核蔽權(quán)重僵的3搏0%遇〔4悶〕勞毛動(dòng)紀(jì)窗律占愧考核誘權(quán)重罷的1端0%執(zhí)考核右方法匹〔1幅〕人頸事管管理由狼其他墻部門抖進(jìn)行謝評(píng)價(jià)貓〔包負(fù)括總猴經(jīng)理粗，財(cái)螞務(wù)總碰監(jiān)，栽業(yè)務(wù)億部門膠負(fù)責(zé)辟人，注風(fēng)險(xiǎn)緒管理滲部經(jīng)肯理〕愛平均棵評(píng)分貴乘以瘋權(quán)重湖30佳%為緊綜合玩管理絕部經(jīng)今理評(píng)鼠分。褲綜合恒管理底部經(jīng)亞理對(duì)段文員瓣進(jìn)行敢業(yè)務(wù)菊評(píng)價(jià)刑。鵲〔2市〕管辦理由或其他洗部門臉進(jìn)行欺評(píng)價(jià)沃〔包拖括總魯經(jīng)理專，財(cái)屋務(wù)總催監(jiān)，蜻業(yè)務(wù)嶼部門謀負(fù)責(zé)檔人，服風(fēng)險(xiǎn)抗管理同部經(jīng)幟理〕剝平均童評(píng)分絲乘以賴權(quán)重付30妻%為裹綜合委管理援部經(jīng)墊理評(píng)亡分。鋤綜合瘡管理川部經(jīng)輕理對(duì)聰文員宋進(jìn)行使綜合捷業(yè)務(wù)鞠評(píng)價(jià)威。贏〔3私〕檔貍案管叨理不拔及時(shí)迅、完距整、繳準(zhǔn)確威的，惰每次外責(zé)任固文員蹄本項(xiàng)站得分書降低穿3%統(tǒng)。管快理部哄經(jīng)理蝴本項(xiàng)象得分稅降低腐2%黎。鉆〔4博〕綜沃合管脖理部柱文員摘的勞田動(dòng)紀(jì)抵律由文綜合艙管理檢部經(jīng)神理考男核，檔綜合濃管理螺部經(jīng)騾理的頁(yè)勞動(dòng)脅紀(jì)律盆由主禮管領(lǐng)釋導(dǎo)考預(yù)核。其得分援80椅分以酬上，逢本項(xiàng)屋得分返為1漆0%宇。8箱0分騙以下命60鐘分以奔上，忠本項(xiàng)藍(lán)得分辛為5艦%。家60沿分以找下本單項(xiàng)得筐分為脖0。丑連續(xù)美3個(gè)嬌月6俱0分遷以下只，予草以辭俯退。付〔5臭〕四劍項(xiàng)相阿加總魚分為羞月度澡得分唇，8榜0分秋以上女，按松本人抄標(biāo)準(zhǔn)嫁工資幣發(fā)放父，低勢(shì)于8橡0分既，高芽于6批0分驢，按香本人寶標(biāo)準(zhǔn)哨工資跌80蕉%發(fā)暢放，學(xué)低于斜60觸分，母按本險(xiǎn)人標(biāo)校準(zhǔn)工洋資6石0%什發(fā)放凳。連設(shè)續(xù)3觸個(gè)月萬60賢分以扮下，意予以缸辭退插。庸考核王階段膝和考插核部殃門群〔1單〕綜龍合管殺理部短考核奧為月膀度考紋核。季〔2脆〕綜牙合管瓣理部俱和主旱管領(lǐng)賣導(dǎo)負(fù)敬責(zé)初劃評(píng)。附〔3憑〕總腔經(jīng)理鍋負(fù)責(zé)盲最終務(wù)評(píng)價(jià)貢。督二、靜貸款靈業(yè)務(wù)泊部奶麻〔栗一〕饅貸款橋業(yè)務(wù)枯部部淡門職志責(zé)秘貸款何業(yè)務(wù)土部是雜公司版的核量心創(chuàng)勁利部喬門，分主要德負(fù)責(zé)覺客戶酷開發(fā)低、產(chǎn)巨品設(shè)綱計(jì)、隆客戶擁資信飾調(diào)查捷、貸灑款條血件落霧實(shí)、鬧貸款餃回收姻工作鐘。由魄部門健經(jīng)理酬對(duì)分姨管副樂總負(fù)樹責(zé)，礎(chǔ)分管獨(dú)副總掀對(duì)總嗎經(jīng)理張負(fù)責(zé)歡。貸草款業(yè)夕務(wù)的儀部門凳職責(zé)兆具體泄如下失：捐負(fù)責(zé)勇貸款呀業(yè)務(wù)宵部的納各項(xiàng)償工作溜方案濤的實(shí)綿施和庫(kù)總結(jié)凈；弱根據(jù)串公司海規(guī)定慨和客竊戶需罪求設(shè)丑計(jì)產(chǎn)取品報(bào)絨公司敬貸審層會(huì)審萬批；搭制訂我和完貞善有獄關(guān)的采規(guī)章皮制度在、組武織執(zhí)唱行并膽進(jìn)行壓檢查磁；柱制訂牢對(duì)所青屬業(yè)牽務(wù)領(lǐng)梁域內(nèi)的業(yè)務(wù)婆人員囑的專毅業(yè)培呢訓(xùn)計(jì)己劃與和方案于，提長(zhǎng)交綜肅合管獸理部釀備案帳；績(jī)承當(dāng)旬對(duì)本醋公司紙客戶極的授悶信、愧貸款待、擔(dān)柳保等現(xiàn)各項(xiàng)沸業(yè)務(wù)努的調(diào)廣查、反評(píng)價(jià)榆、評(píng)勸審工各作，厭并提逆出明蹲確書個(gè)面調(diào)飼查意庭見，裙交風(fēng)賊險(xiǎn)管嶼理部黎審查詢；犬落實(shí)扭貸審軋會(huì)審料批條借件，證辦理假抵押文、質(zhì)儀押、跑保證被等擔(dān)蠶保手范續(xù)；殿做好池貸款矮的臺(tái)窗帳登小記工車作；憶做好政貸后嶺管理堂工作甩。啟〔二?！迟J桑款業(yè)晉務(wù)部暴經(jīng)理渣崗位蠢職責(zé)廟負(fù)責(zé)惕貸款師業(yè)務(wù)川部的由各項(xiàng)直工作蒸方案姑的制預(yù)訂、皺實(shí)施態(tài)和總腥結(jié)；揚(yáng)根據(jù)潮公司引規(guī)定舊和客兇戶需掃求組到織設(shè)赴計(jì)產(chǎn)港品，顯報(bào)公線司貸他審會(huì)杯審批害；匯組織晝制訂糖和完恥善與尚貸款享業(yè)務(wù)遣有關(guān)米的規(guī)虜章制雪度、債組織畢執(zhí)行犯并進(jìn)兵行蛙檢秤查；洞組織員制訂忌對(duì)所距屬業(yè)撿務(wù)領(lǐng)坐域內(nèi)謠業(yè)務(wù)爺人員素的專束業(yè)培惜訓(xùn)計(jì)罵劃和炒實(shí)施障方案偶，并棒提交糊綜合橡管理震部備塑案；奧負(fù)責(zé)特對(duì)本畫公司閉客戶而的授金信、狐貸款筍、擔(dān)攜保等醬各項(xiàng)觸業(yè)務(wù)碼的調(diào)虧查、它初步掃評(píng)價(jià)帆、評(píng)豐審，跑對(duì)業(yè)咸務(wù)調(diào)針查分扛析報(bào)內(nèi)告提址出書豈面意勁見，梅并交存風(fēng)險(xiǎn)虧管理嘉部審猴查；帆審查越落實(shí)握貸審復(fù)會(huì)審呢批條制件，萄辦理栽或監(jiān)冒督辦猶理貸焦款抵橡押、霜質(zhì)押床、保女證等館擔(dān)保系手續(xù)拳；衡負(fù)責(zé)冒公司赤貸后唉管理剩工作揚(yáng)的組繪織和寄實(shí)施特，督補(bǔ)促業(yè)慰務(wù)員效及時(shí)暢收取囑貸款啦利息臨和貸劣款本夢(mèng)金。溝上級(jí)危領(lǐng)導(dǎo)伙交代剪的其棒他工豬作。數(shù)〔三告〕貸鑰款業(yè)媽務(wù)部拘員工霧崗位夠職責(zé)到開發(fā)殃公司拳客戶互和業(yè)垂務(wù)品錢種；軟受理崇客戶打申請(qǐng)棗并審蘿查客驅(qū)戶提欣交的憑各種攏資料漏；瓦完成付對(duì)客邀戶授妄信、劈貸款潔前的泊調(diào)查藏評(píng)價(jià)介工作亭，寫鼠出書歲面調(diào)生查報(bào)蛋告；派落實(shí)碎授信死、貸血款的斥各種訪擔(dān)保蟲措施梨并辦什理相咱關(guān)手掛續(xù)；尊做好眨貸款駐臺(tái)帳炕登記果工作家；構(gòu)及時(shí)皮核算班與收疤取貸也款利抖息；便做好發(fā)貸后徐檢查命與風(fēng)絡(luò)險(xiǎn)防往范工垂作；漏按時(shí)棗按量蒼收回箱貸款會(huì)；間協(xié)助蔬有關(guān)逐部門禿處置跡風(fēng)險(xiǎn)磁貸款愛和損濤失貸饞款。鎮(zhèn)10邁、上引級(jí)領(lǐng)器導(dǎo)交惡代的黃其他塘工作虜。早〔四勢(shì)〕貸輕前調(diào)捕查制靠度舞第一嫂條夾擱貸前趕調(diào)查怎的目燦的：鐮真實(shí)奧了解及客戶崇的基筑本情燙況、代經(jīng)營(yíng)件管理重狀況附、市要場(chǎng)銷燙售情熄況、豆財(cái)務(wù)垂?fàn)顩r母等；桑審查弦客戶落資料株的真純實(shí)合竊法性廈；核啦實(shí)保柜證物窮來源衡的正掩當(dāng)性筆、權(quán)歇屬的悅合法工性、進(jìn)價(jià)值國(guó)的真認(rèn)實(shí)性燭、足蛛值性睛、財(cái)?shù)郛a(chǎn)的弓平安為性、偽變現(xiàn)顛的可身能性侮及借忌款的歡用途番，發(fā)鉗現(xiàn)潛砌在的亡風(fēng)險(xiǎn)駛，審捉慎地爽開展涼業(yè)務(wù)欠，確戰(zhàn)保公稀司資桐金的枝平安弱。狗第二趙條鄰恢公司澇貸款違業(yè)務(wù)瓜部根專據(jù)人晝員和潛業(yè)務(wù)梅量的徒實(shí)際思情況拐，確礎(chǔ)定主藥辦調(diào)徑查人具和協(xié)室辦調(diào)費(fèi)查人誕。主循辦調(diào)棄查人排和協(xié)迅辦調(diào)犯查人束為項(xiàng)豎目經(jīng)攜營(yíng)負(fù)駕責(zé)人趴，負(fù)輝主要摩調(diào)查墻責(zé)任謠。錄第三倡條妙擊貸前闊調(diào)查課人員蘿的職廳責(zé)：飽1、隆負(fù)責(zé)視對(duì)客歷戶提慢供的感資料雜的真津?qū)嵭該襁M(jìn)行亭審查笨；浪2、掙負(fù)責(zé)五對(duì)抵迫押/曾質(zhì)押嗓物和勝其他冊(cè)擔(dān)保雨手段練進(jìn)行閣審驗(yàn)莖；讓3、琴負(fù)責(zé)滿對(duì)客薪戶的帆經(jīng)營(yíng)武情況叛進(jìn)行愚現(xiàn)場(chǎng)幕調(diào)查飾并收始集相慨關(guān)資性料；污4、拖負(fù)責(zé)起審查輪客戶頓的借雷款用必途及跨對(duì)還朝款來杏源的產(chǎn)可靠年性進(jìn)休行分欣析和線評(píng)估制；眨5、淋負(fù)責(zé)票對(duì)客暮戶的蒙誠(chéng)信岔情況府進(jìn)行吳調(diào)查?。粔K6、陶負(fù)責(zé)信對(duì)業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)猛險(xiǎn)進(jìn)更行評(píng)被估并艙設(shè)置岸抵/縣質(zhì)押括物變解現(xiàn)處竹理方甲式；草7、呀負(fù)責(zé)科編制侵工程猜的貸能前調(diào)樸查報(bào)約告〔際內(nèi)容獨(dú)格式喊參考驕?貸餡前調(diào)濃查報(bào)跨告范拒本?屬〕；涉第四旨條追勺貸前茶調(diào)查款方式石主要伶包括毒：查槽閱并崖核實(shí)暗客戶挺的資稼料、厘與客劑戶相零關(guān)人抹員談擦話、謹(jǐn)實(shí)地恰調(diào)察睬、走街訪相那么關(guān)的繁職能礙部門奇等方療式。辮通過危資料老審核留和實(shí)匪地調(diào)武查兩據(jù)個(gè)階攝段的振工作通，獲問取借毅款申欣請(qǐng)人鞠及保認(rèn)證人陡真實(shí)刃、全蜓面的掏信息助，通割過綜召合分貌析、縣比擬液、評(píng)逢價(jià)，松形成畫最后木綜合厲性的掏評(píng)定漿和結(jié)減論。拿第五嚴(yán)條搶渠貸款說調(diào)查照必須他嚴(yán)格足的進(jìn)捧行資背料核釣實(shí)。證資料獻(xiàn)核實(shí)揀是貸斯前調(diào)痛查的喇開始圓階段誓，通嘩過對(duì)橡貸款舊申請(qǐng)胳人提男供的宰資料貼、信源息進(jìn)菠行搜談集、民整理留和審膜核，僻確定叼這些抓信息溫的有淺效、擔(dān)完整具和真劑實(shí)性豐。貸鞋款調(diào)軍查中供涉及回的信算息不棍僅來假設(shè)源于買申請(qǐng)核人，森還應(yīng)鴨從其筋他途財(cái)徑，拋如與謠相關(guān)幻的管徒理部玉門、粱金融猶部門加、財(cái)異稅部鑒門、寒供給亭商、投用戶粉等處燒獲取膨。上怕述資蓮料、馳信息臉審核庸過程肌中發(fā)嗽現(xiàn)的菊需進(jìn)鑒一步領(lǐng)明確脅、補(bǔ)雜充、鎖核實(shí)感的地激方，哄以及掙過程關(guān)中發(fā)館現(xiàn)的碑漏洞筐、疑奧點(diǎn)，滿即是驕下一掃步進(jìn)逮行實(shí)吉地調(diào)召查的未重點(diǎn)夫。勉第六榴條劇毅資料簡(jiǎn)審核懷要點(diǎn)頁(yè)：事1、暖申請(qǐng)奔人提咐供的沾材料纏是否種齊全堅(jiān)、有幅效；抵要求倘提供嘉的原臉件是爺否為資原件抖，復(fù)跌印件兔是否院和原員件一蠶致，彩如一厚致須巨經(jīng)辦統(tǒng)人蓋鼠“徹與原摧件相地符病〞支章，農(nóng)并簽牌章；草某些鬧無法尤核查釀原件漫的可云在核晌查真居實(shí)性組后注血明絞“誼已核志實(shí)源〞巴；各壺種文帝件是惜否在炭有效恰期內(nèi)嚷，應(yīng)召年檢獸的是粱否已位辦理譯手續(xù)練；烤2、墳有關(guān)攪各文蒙件的抽相關(guān)貨內(nèi)容嶺要核塊對(duì)一凝致，吧邏輯笨關(guān)系的要正器確；猾通過據(jù)對(duì)企豪業(yè)成壽立批甘文、塞合同貧、章翅程、培董事紅會(huì)決雖議、昌驗(yàn)資襯報(bào)告稠、立灣項(xiàng)批常文、捆可研殿、資斜信等桿級(jí)、肥環(huán)保梯及市劃場(chǎng)準(zhǔn)皺入等公具體旨文件概的審封核，鳥了解效貸款害申請(qǐng)丸人和賞保證袖人是底否具民備資柳格、妻合法產(chǎn)合規(guī)窄；胞3、削財(cái)務(wù)蟻報(bào)表烈是否浴由會(huì)乞計(jì)師塌事務(wù)怖所出鑒具了茶審計(jì)雪報(bào)告窩，是漢否是稻無保火留意脈見報(bào)震告，枯初步灑分析珍財(cái)務(wù)困狀況貿(mào)，記飲錄疑謎點(diǎn)，攪以便迎實(shí)地漫調(diào)查司核實(shí)罰。盞4、墓對(duì)保猾證人聚提供培的文綁件資仁料的閣審核泡與以縱上三攀項(xiàng)基蔥本相淺同，暮重點(diǎn)眨是審猴核保察證人回提供下的擔(dān)黑保措言施是產(chǎn)否符候合?膀擔(dān)保禿法?厲和有聯(lián)關(guān)法超律法右規(guī)〔馬如房壩地產(chǎn)宗、土駁地〕犁及有五關(guān)抵最押登羊記管慢理辦腳法的驢規(guī)定潑，抵冰押物織、質(zhì)晴押物熟的權(quán)島屬〔頭權(quán)力毛憑證避〕是啦否明竿晰。犯柄第七渾條殃慕資料永核實(shí)吩結(jié)束織后，射主調(diào)傳查人達(dá)與協(xié)蝶辦人續(xù)應(yīng)對(duì)侄貸款消申請(qǐng)每人和論保證耐人及妥有關(guān)撇部門旁進(jìn)行獄實(shí)地積調(diào)查緒，實(shí)寧地調(diào)雨查至肢少要折進(jìn)行脫一次既。部造門負(fù)謹(jǐn)責(zé)人肅根據(jù)潔具體紗情況尼參與拆調(diào)查昂。進(jìn)蠢行實(shí)挽地調(diào)紗查前鉗，要滔列出別調(diào)查負(fù)提綱水，明飛確調(diào)屯查目你標(biāo)，抄以保皺證調(diào)畏查的錦質(zhì)量斥和效傷率。斑只第八賴條邀實(shí)地展調(diào)查臟要點(diǎn)藥怖饅通申請(qǐng)瓶人為介個(gè)人鈔：未1、行與借洗款申雞請(qǐng)人廢進(jìn)行僻面談服了解疼情況另2、象對(duì)借鐵款申插請(qǐng)人訓(xùn)進(jìn)行鴨上門完訪談來，走廣訪借認(rèn)款申偉請(qǐng)人塊單位病和住姑處，言與申毅請(qǐng)人補(bǔ)、申籮請(qǐng)人故同事趨、街厚坊進(jìn)博行相旗關(guān)交查流舊3、許在面乒談、沸走訪運(yùn)的基進(jìn)礎(chǔ)上蒸可采疫取電蠢話調(diào)是查的尿方式舍進(jìn)一喉步了肆解確戰(zhàn)認(rèn)借李款申亮請(qǐng)人斜相關(guān)廳情況牙4、那么調(diào)查洲重點(diǎn)乓在于慣了解構(gòu)、核兇實(shí)借啞款申圣請(qǐng)人裝的個(gè)菊人基熄本情斤況、珍信用堆狀況麥、收編入及啟資產(chǎn)丑狀況腐、保衛(wèi)證方伏式、櫻還款英能力哈、貸宇款用災(zāi)途等困貸款刮信息槽申請(qǐng)宅人為申企業(yè)精1、亞訪問遺企業(yè)噴，會(huì)拉見有玻關(guān)當(dāng)暴事人媽，了韻解企箱業(yè)情販況；砍弄清冒借款行用途煮和還慶款來驢源；嗎考察慶企業(yè)呈管理按團(tuán)隊(duì)棚的整菠體素亮質(zhì)，滾了解中主要洽領(lǐng)導(dǎo)癢人的惰信用忠狀況剃和能耽力；樂曬基2隸、對(duì)納需進(jìn)雅一步滾核實(shí)胞的材堂料，屢要求嫂企業(yè)押提供笨原件禮核對(duì)渠；陶3、埋考察涌主要甘生產(chǎn)英、經(jīng)面營(yíng)場(chǎng)善所，研通過頁(yè)走、?？础⒕剢?，班判斷做企業(yè)它實(shí)際累生產(chǎn)外、經(jīng)董營(yíng)情準(zhǔn)況，砍印證撈有關(guān)扯資料骨記載移和有蔽關(guān)當(dāng)?shù)氯俗旖榻B塊的情川況；都賺4、戒對(duì)財(cái)乳務(wù)報(bào)慘表的泉調(diào)查倍審核尤，應(yīng)井根據(jù)碌企業(yè)猾的實(shí)捎際情規(guī)況，楚主要墓調(diào)查哨核實(shí)馳以下恨內(nèi)容訂：安4.剖1了嬸解企交業(yè)的遼主要稼會(huì)計(jì)糧政策寒，是搞否按礎(chǔ)會(huì)計(jì)教準(zhǔn)那么農(nóng)記賬泥；觸4.派2企飾業(yè)的束財(cái)務(wù)酸內(nèi)部日控制體制度區(qū)是否伍完備等并有尖效執(zhí)私行；絹4.闖3審稅核企列業(yè)是惕否做煤到了啦帳表圖、帳堆帳、砍帳證繁、帳彼實(shí)四郵相符早，核鞏實(shí)資申產(chǎn)、舊負(fù)債黎、權(quán)急益是陷否有就虛假救；戚4回.4蛙有保多留意與見的各審計(jì)揚(yáng)報(bào)告船的保礦留意鋒見部毀分；斑勺4從.5庭企業(yè)繼的或立有損剛失和揮或有坊負(fù)債么情況優(yōu)；得亂4.峽6井企業(yè)撥的現(xiàn)觸金流奇量是械否正魯常。綿瞎旺5倚、察懸看抵廈押物玉、質(zhì)馬押物唱。黃5.避1以粥房地村產(chǎn)抵征押的煩，要壁觀察鞏、了謀解抵狼押物諸的面百積、貝用途眠、結(jié)革構(gòu)、炭竣工賢時(shí)間養(yǎng)、原款價(jià)和慌凈值蓮、周左邊環(huán)劃境等聰；栗5.拋2以籌動(dòng)產(chǎn)捏抵押謝、質(zhì)恰押的御，要膜觀察瞧、了羊解抵漂押物辟、質(zhì)振物的盤規(guī)格婆、型測(cè)號(hào)、獸質(zhì)量紹、原鞋價(jià)和邪凈值贏、用姐途等語；偷5.耀3以慢匯票傅、本欲票、甩債券泥、存溝款單巧、倉(cāng)距單、丹提單炎等出膚質(zhì)的欺，要瀉觀察中權(quán)力命憑證喬原件半，辨盤別真默偽，潮必要得時(shí)請(qǐng)諸有關(guān)純部門股鑒定介。概第九賞條匠在奏核實(shí)年資料恐和實(shí)吸地調(diào)架查的懼根底殘上進(jìn)露行綜搜合分艷析，鄉(xiāng)對(duì)已博經(jīng)獲唐取的驚信息騾進(jìn)行慨綜合拉判斷鑄、分潑析、工比擬菠和評(píng)怠價(jià)：綢1、戀分析曾、判起斷借唱款申熱請(qǐng)人渠的主饑體資匹格、襯清償串債務(wù)彩意愿鴿及是選否能容嚴(yán)格蕉履行劉合同裹條款?yuàn)W；頑誕2悲、分伯析經(jīng)贈(zèng)濟(jì)環(huán)脆境對(duì)泥借款獎(jiǎng)申請(qǐng)皇企業(yè)探的影序響；嗎丘蹲3、家對(duì)企飼業(yè)的藏經(jīng)營(yíng)誘情況遠(yuǎn)分析壘；老璃表4礎(chǔ)、分孫析借騰款申嘗請(qǐng)人補(bǔ)的還捷款能努力。膏通過桿財(cái)務(wù)探分析拍和現(xiàn)超金流學(xué)量分拔析，冰掌握狠借款侍人的喝財(cái)務(wù)拍狀況小和償封債能磨力，小預(yù)測(cè)購(gòu)借款慰人的尚未來現(xiàn)開展證趨勢(shì)介；袋引5、披分析崗保證厭人的椅保證系資格彈和保利證能咳力。樂重點(diǎn)托分析朋保證毯方式啞的可促操作丑性，餓抵押螺、質(zhì)遼押是歌否合券法合陵規(guī)，觸與抵膨押物課、質(zhì)委物的桶流動(dòng)江性相者關(guān)的圍預(yù)期怖變現(xiàn)腎難易棄程度潮、交位易成挎本和仰價(jià)格州的穩(wěn)飼定性兩和可秘預(yù)見襖性；憤灶6、餐貸款幫風(fēng)險(xiǎn)痰度分蓮析。鞋乖第十霉條趙貸否前調(diào)挖查過艱程中色發(fā)現(xiàn)勉申請(qǐng)臉人有豐不良旺信用紡紀(jì)錄破、出象具虛樹假資墾料、茫違法租違規(guī)肥等問否題，攪或企搬業(yè)主疊動(dòng)要陪求撤熱回保輪證申憶請(qǐng)，壘致使含調(diào)查肺工作吃不能荷繼續(xù)迫進(jìn)行肉時(shí)，允調(diào)查遼負(fù)責(zé)押人應(yīng)歸向部椒門負(fù)砍責(zé)人避說明療原因扯并提央出處收理意乎見，澆經(jīng)部遵門負(fù)推責(zé)人筆同意艷后將彩處理染結(jié)果索告知詳申請(qǐng)駕人。巧因申繩請(qǐng)人規(guī)材料桿提供廉不全伐或申殖請(qǐng)人蜜要求漢暫緩孩處理泄影響擴(kuò)貸前梯調(diào)查光工作偽的，女亦按杰上述蠅程序然辦理迅。逐第十透一條窯檔貸前睜調(diào)查鍵結(jié)束晶，調(diào)薦查負(fù)酒責(zé)人驕須根領(lǐng)據(jù)調(diào)般查結(jié)龜果提醋交一謀份實(shí)沉事求閑是、店文理岔清晰剛、邏哀輯性規(guī)強(qiáng)、撈分析齒透徹列、判部斷準(zhǔn)敏確、三言簡(jiǎn)睛意賅抖的?宏貸前亦調(diào)查棄報(bào)告溝?〔獸調(diào)查索人各姿自簽草名，夠明確嚇報(bào)告蛇的出見具時(shí)張間，展同時(shí)租應(yīng)注飲意客旺戶申線請(qǐng)資大料的刮落款謠或打道印時(shí)量間應(yīng)沿在該筋報(bào)告杯的落觀款時(shí)卵間之日前〕終，并區(qū)將報(bào)很告和骨相關(guān)瞞資料杜交由述業(yè)務(wù)溜部經(jīng)艙理進(jìn)采行初隱步審悟查，芒如果劫貸前擊調(diào)查繞報(bào)告英已經(jīng)酒成熟揪且相般關(guān)資肌料齊東全、漁真實(shí)須合法典，經(jīng)壯業(yè)務(wù)閥部經(jīng)哀理簽羊署意境見，地交風(fēng)壟險(xiǎn)管劉理部挨進(jìn)行暴下一扶步審含查。涉第十扎二條贏船貸前震調(diào)查慮工作姥自正滴式受渴理客纖戶申肅請(qǐng)〔載客戶猛根本繭資料浪需齊衛(wèi)全〕殖開始湖，一杜般應(yīng)殺在2莖個(gè)工照作日勇完成疫，如藏超過半2個(gè)傭工作軌日，嶄調(diào)查鏟負(fù)責(zé)大人應(yīng)順向部健門負(fù)惱責(zé)人值說明芒原因首。季山殲鮮袍相耐鈔結(jié)來〔五懼〕貸輩后管宵理制搬度牲第一灘條條貸瞧后管企理是棟對(duì)小屋額貸田款公挎司向盆借款虹人發(fā)殼放貸洞款后潔至貸低款本帆息收請(qǐng)回這桃一過裁程的蜂管理蛛，包卡括貸勾款檢銳查、似逾期削、展獨(dú)期和賠續(xù)貸棋的處帝理等學(xué)。抄第二攀條濁貸漁后管春理主準(zhǔn)要由融貸款稀業(yè)務(wù)叨部負(fù)罪責(zé)。衛(wèi)貸后轎管理掛的檢酸查工姐作開脫展前翁要制預(yù)定檢劍查計(jì)顧劃，抄報(bào)主總管負(fù)個(gè)責(zé)人換審批秒。貸遞后檢捕查分鐮日常中檢查念和重未點(diǎn)檢頑查。昌日常個(gè)檢查咸是根倉(cāng)據(jù)借腳款人妻的實(shí)書際情取況，拒如貸標(biāo)款金桂額、紗貸款孕期限再、保樹證措狠施、驅(qū)風(fēng)險(xiǎn)吼等級(jí)弦等確襪定檢是查頻警率，桿日常能檢查幣至少何每個(gè)仔月要保進(jìn)行熟一次汗。重希點(diǎn)檢諒查是守對(duì)風(fēng)厭險(xiǎn)較悉大的煌貸款組及其盜他需凝特別文關(guān)注雨的事膨項(xiàng)進(jìn)速行不掙定期纖檢查鳳或全滑程跟橋蹤。嗎檢查洽完畢劉后，改檢查火人員針須填聾寫?電貸款嫁檢查腿表?棍并附野檢查放報(bào)告沫和要雞求借喝款人滾及有廚關(guān)部鳴門提蔬供的笨資料鉛，報(bào)分部門鈔經(jīng)理娃并簽蝦批意磁見后肌與有軋關(guān)資軌料一撈并歸裝檔。膝青第三折條長(zhǎng)貸晃后檢謹(jǐn)查的脊內(nèi)容坊：魔袋1肺、借臘款人傾是否堅(jiān)按借斗款合層同規(guī)惱定支病付利毯息；翠獅逗2東、借晌款人踩〔公翻司〕奉的經(jīng)弓營(yíng)管斤理、深財(cái)務(wù)址狀況膏、市馬場(chǎng)、殼經(jīng)營(yíng)譯管理米層人屋員等騎方面鹽的變宮化情候況；偵3洗、保不證措風(fēng)施中等是否具發(fā)生鹽了發(fā)比生變荷化，界出現(xiàn)踏新的脆不利鏡因素奴；初攀4剪、對(duì)宗風(fēng)險(xiǎn)果進(jìn)行照評(píng)估濤和分陶析；宴郵5粒、其灶他須段說明腥的情較況。久贈(zèng)第四純條們檢著查人縫員在眠貸后黃檢查薯中發(fā)間現(xiàn)借煙款人默存在蓮較大謹(jǐn)問題主，須旅當(dāng)日霜向部創(chuàng)門負(fù)練責(zé)人腰口頭臟報(bào)告棗，部昨門應(yīng)稀在2冶日內(nèi)節(jié)將存略在問訓(xùn)題和碎處理從意見塑書面粗報(bào)告唇主管菠負(fù)責(zé)拘人。完對(duì)發(fā)社現(xiàn)的澡重大打問題止，部熟門負(fù)堡責(zé)人哀應(yīng)立疏即報(bào)害告主噸管負(fù)叮責(zé)人賣，主離管負(fù)資責(zé)人勉認(rèn)為偷有必偽要時(shí)動(dòng)，可讀召集酒有關(guān)返人員唉進(jìn)行厲專題鋪討論譜并提珠出相盆應(yīng)的鋼對(duì)策過及措綱施。護(hù)仙第五秘條召對(duì)話所有宅貸款酒工程爆，在新貸款哭到期軋日之江前3名0日佳，由嫂貸款僻業(yè)務(wù)及部填戀制?澆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g)險(xiǎn)惜：是序指違物反國(guó)敬家針枕對(duì)小頸額貸拾款公能司制涌定的保相關(guān)然法律灘，法鄙規(guī)，仰政策倘發(fā)放橫貸款野的風(fēng)如險(xiǎn)。鴨閉茅經(jīng)營(yíng)杯風(fēng)險(xiǎn)厲：經(jīng)黃營(yíng)風(fēng)踩險(xiǎn)是騾指借投款人言因經(jīng)年?duì)I管風(fēng)理，誤市場(chǎng)醒變化憑，自肚然災(zāi)哈害和尺道德憑等原耗因不守能或波不愿椒意按社照事套先達(dá)祝成的燃合同滑履行濫其義識(shí)務(wù)，春出現(xiàn)局不能踩按期禁歸還叔貸款差本息感的風(fēng)于險(xiǎn)。撕站蕩操作驅(qū)風(fēng)險(xiǎn)刷：操靈作風(fēng)趙險(xiǎn)是殼指由瓦公司率內(nèi)部集控制牧及治糠理機(jī)裁制失攝效以住及內(nèi)序部員司工職鍵業(yè)道燭德缺床失等眉可能屑造成醉的貸辱款風(fēng)幅險(xiǎn)。典主要細(xì)包括程公司晌內(nèi)控箱制度私不合冒理。宋管理跟制度踢缺陷卡及內(nèi)優(yōu)部員因工操障作失青誤，迫違反嶼操作頓規(guī)程度，信睜貸決盛策超米越權(quán)仔限以踩及惡爆意操仍縱貸全款等慈造成夢(mèng)貸款禽不能監(jiān)按期炮收回輕或損捏失的馳風(fēng)險(xiǎn)彈。手三云貸扇款風(fēng)處險(xiǎn)預(yù)慮測(cè)，蠅也分艷為政皮策風(fēng)慈險(xiǎn)預(yù)然測(cè)，寬經(jīng)營(yíng)曲風(fēng)險(xiǎn)京預(yù)測(cè)甲和操墻作風(fēng)居險(xiǎn)預(yù)炊測(cè)。帳釘斥政策趟風(fēng)險(xiǎn)論預(yù)測(cè)矛：主毀要以匹國(guó)家顛法律芽.法暗規(guī)以賊及地車方政俗府對(duì)冶小額往貸款隊(duì)公司糟的相速關(guān)規(guī)撈定為志依據(jù)項(xiàng)對(duì)貸討款的遲政策寧風(fēng)險(xiǎn)頭進(jìn)行筑預(yù)測(cè)蛾。凳型迫經(jīng)營(yíng)志風(fēng)險(xiǎn)杰預(yù)測(cè)滔：主拴要對(duì)蜻借款興人內(nèi)隸部有都關(guān)因次素，親如法絨人代允表素危質(zhì)、泉經(jīng)營(yíng)璃管理裁水平堪、內(nèi)秒部控幕制能摸力、翻財(cái)務(wù)棉指標(biāo)拒和經(jīng)砍營(yíng)指有標(biāo)、油信用污記錄攝、行進(jìn)業(yè)發(fā)伏展前誓景、梳特定鞭行業(yè)乞或地鳳區(qū)的封經(jīng)營(yíng)志環(huán)境翼、市解場(chǎng)供未求變焰化、跡價(jià)格塔震蕩剝等情怠況。然各種攤自然省災(zāi)害表等外蘭部因富素或津訴訟離、疫參情等肺突發(fā)迎性事散件影擴(kuò)響的奏分析箏。逃操作室風(fēng)險(xiǎn)陵預(yù)測(cè)毯：主薦要依搶據(jù)貸施款業(yè)壁務(wù)部挺是否勿具有階較強(qiáng)玉的風(fēng)牽險(xiǎn)識(shí)垂別和銜決策折能力掙，員蜂工是只否具碰備所模承當(dāng)怪職責(zé)笑的業(yè)絡(luò)務(wù)水歇平和統(tǒng)綜合基素質(zhì)峽，執(zhí)籍行信艱貸管戀理制雕度和狐內(nèi)部列控制饅制度游能力屋，風(fēng)總險(xiǎn)管帶理是卻否覆育蓋了約信貸磨操作姜的各燃個(gè)環(huán)柏節(jié)，瓜是否萍具有革完善灶的信砍息管廉理手掩段等般。所四留貸記款風(fēng)縫險(xiǎn)予平警。像貸款未風(fēng)險(xiǎn)召予警省是指箭在貸尸款操蹈作和桃監(jiān)管朝過程披中，展根據(jù)統(tǒng)事前加設(shè)置直的風(fēng)田險(xiǎn)控捏制條貞件變洞化所沉發(fā)生艷的警靜示性詢信號(hào)檔，提爛示公下司要德即使汽采取少風(fēng)險(xiǎn)伸防范常和控楊制措鎖施。構(gòu)五束貸變款風(fēng)融險(xiǎn)控拐制。議貸款挑風(fēng)險(xiǎn)工防范絮與控鹿制是如指針果對(duì)可單能發(fā)剝生的醉各種緒風(fēng)險(xiǎn)濾，在交貸款浪發(fā)放滑前所洪采取庭的預(yù)定防措測(cè)施以士及貸狂款發(fā)分放后娘收回蠟前應(yīng)障當(dāng)采匠取的翠風(fēng)險(xiǎn)姓控制或措施腳，也遣可以北對(duì)同糟一種械類貸蜂款風(fēng)邁險(xiǎn)同董時(shí)采螞取多精種風(fēng)嶺險(xiǎn)防隆范和鮮控制潑措施倘。懶六產(chǎn)選產(chǎn)擇有邪效的尤貸款櫻方式漫克應(yīng)需根據(jù)巴借款放人的添實(shí)際布情況熔和貸戶款性鍛質(zhì)、責(zé)種類仗，分餅別選護(hù)擇質(zhì)妙押、足抵押稿、擔(dān)瘋保、糞信用敢等貸悄款方敗式，騾應(yīng)盡查可能領(lǐng)的選蹄擇風(fēng)膝險(xiǎn)小拳的方墾式。棄七駁嚴(yán)歸格實(shí)鋸行貸鋪款簡(jiǎn)“邪三查謎〞舅制度貢刮既緊作好渠貸前妨調(diào)查川，貸陸時(shí)審負(fù)查，級(jí)貸后蘿檢查宇。模八縱風(fēng)灑險(xiǎn)控矛制方身法：辜躲避枕風(fēng)險(xiǎn)菌、分臉散風(fēng)晚險(xiǎn)、降壓減甜風(fēng)險(xiǎn)渾、轉(zhuǎn)祥移風(fēng)逝險(xiǎn)、抖補(bǔ)救埋風(fēng)險(xiǎn)敵。參叼網(wǎng)對(duì)借香款人住進(jìn)行賓貸款裁額度街限制勇，期策限限宏制，帝附加緊條件塊限制泊，公公司貸懷款業(yè)胃務(wù)要敘防止劇過分京集中久，要辰在不倡同行瘡業(yè)、醋產(chǎn)業(yè)制，不畏同的蹲業(yè)務(wù)劉品種酒上選副擇。去為控陷制風(fēng)巧險(xiǎn)可努要求檢借款啊人提喬供法輸定代倦表人噸連帶泳責(zé)任域擔(dān)保玉，以俘及第解三者錘聯(lián)保戰(zhàn)等多臟種擔(dān)惡保形驕?zhǔn)剑瑐删芙^躬信用供擔(dān)保竿和人狗情擔(dān)登保。冊(cè)應(yīng)盡衫可能灑要求變貸款巧人投毅保財(cái)重產(chǎn)保具險(xiǎn)，天對(duì)自牲然人它借款路要求繡投保齡人壽午險(xiǎn)等罪。即評(píng)使發(fā)搭現(xiàn)未劍履行脂合同戰(zhàn)的情筍況即佳使采滿取措輸施處允理質(zhì)蟲〔抵團(tuán)〕押勾物，們及時(shí)向采取雜訴訟羊等法侄律手星段盡設(shè)可能悼的追?；?fù)p么失。凱九鞋風(fēng)攝險(xiǎn)準(zhǔn)刻備金括挺公燃司要寨在稅彎前利蹦潤(rùn)中高提取炊足額纏的風(fēng)難險(xiǎn)準(zhǔn)姻備金副。上十誠(chéng)貸百款風(fēng)哈險(xiǎn)的兩監(jiān)測(cè)姓民貸派款風(fēng)焰險(xiǎn)監(jiān)喬測(cè)主儲(chǔ)要依宋據(jù)貸默款質(zhì)瞎量將吩貸款鵝劃分沉為四咸類：棒正常本、逾肝期、乞不良臭、損哥失。江按時(shí)律按約亦收回檔本息診的為臘正常糊貸款乓，逾和期一登個(gè)月覺內(nèi)歸悟還本略息的寶為逾潑期貸毀款。撈逾期羨一個(gè)糾月以梳上未獲能收網(wǎng)回本鴉息的支為不黃良貸眼款，常經(jīng)過名采取倦經(jīng)濟(jì)愧法律泄手段神確認(rèn)東無收遍回可滿能的烘為損武失貸球款。劣十一卷注實(shí)行釘風(fēng)險(xiǎn)拔管理蚊責(zé)任銅制土對(duì)級(jí)每筆胡出現(xiàn)匙風(fēng)險(xiǎn)妥的貸悼款業(yè)盼務(wù)都維要分翼清風(fēng)稀險(xiǎn)責(zé)述任，且具體鄙落實(shí)格到貸油款業(yè)滿務(wù)部共，風(fēng)橫險(xiǎn)管漢理部順，審結(jié)貸小議組以龍及正鐮、副熟總經(jīng)篇理。絮實(shí)行寫分級(jí)泊把關(guān)罪，層弄層負(fù)砌責(zé)的背原那么勇。陜十二藍(lán)廚實(shí)行谷貸款獵風(fēng)險(xiǎn)貿(mào)責(zé)任密追究蓬制度界佛凡因便操作第違規(guī)梳，工惑作及糧決策隔失誤討造成霧貸款恢損失你的，夢(mèng)依據(jù)外有關(guān)槳規(guī)定瓶追究像相關(guān)店領(lǐng)導(dǎo)地和責(zé)周任人授的責(zé)詳任，個(gè)責(zé)令求賠償昌損失汪。構(gòu)勢(shì)成犯秧罪的器交司盤法部電門追然究其垃法律廣責(zé)任禮。真〔五迅〕拋責(zé)任轟追究激制度欺勤為了俯嚴(yán)格扇執(zhí)行租公司衰信貸腔管理翠根本混制度望，控疲制貸配款業(yè)濃務(wù)風(fēng)做險(xiǎn)，朽公司借必須拒堅(jiān)持泛合理幻性、揀平安個(gè)性、胖效益屠性和姿流動(dòng)藍(lán)性相設(shè)統(tǒng)一拒的原區(qū)那么。咽貸款躍業(yè)務(wù)飾部門像對(duì)資此料的悅審查浙、現(xiàn)亮場(chǎng)的報(bào)調(diào)查菌、貸室后管背理工逮作應(yīng)蓋做到孫位，憤應(yīng)按烈貸款掉調(diào)查傍制度養(yǎng)和貸陪后管坦理辦慕法規(guī)圈范操屑作。防風(fēng)險(xiǎn)懂管理因部門脹應(yīng)該騾按照忘風(fēng)險(xiǎn)冒管理贏方法蠢承當(dāng)擋貸款寇業(yè)務(wù)騾的合中理性納，合斥理性恒審查潛和整吃體風(fēng)賄險(xiǎn)的松識(shí)別毫?？貪M制，濫參與訪不良荷貸款壺的追紅回和疲處理革。秀稽核竊財(cái)務(wù)端部應(yīng)協(xié)做好無貸款竄發(fā)放識(shí)前的旅資料廣稽核穴工作透，做籌好貸聲款發(fā)惰放前弄的最坦后把椒關(guān)工槳作。訪綜合餓管理弊部應(yīng)血嚴(yán)格樹按印咱章管近理辦唐法和縮檔案討管理非方法壘操作磨。必貸款饅審批膊人應(yīng)夢(mèng)遵守麥審批奉管理再制度賽，嚴(yán)沃格按院權(quán)限處進(jìn)行襲貸款疑審批從。幣以上衛(wèi)各相辜關(guān)責(zé)獅任人遼如因查工作干不慎鐘造成既貸款揉風(fēng)險(xiǎn)蠢，將鐵責(zé)令甜相關(guān)趕人員瑞限期瘋追回跪本息玉，〔杏信貸捐部門艇為主秋，其勢(shì)他部絲門協(xié)澆助〕亡并扣冰當(dāng)事流人當(dāng)肯月部扇分和耳全部哨獎(jiǎng)金烘。情挨節(jié)嚴(yán)賺重的此調(diào)離購(gòu)本崗監(jiān)位。奧甚至是辭退營(yíng)，甚您至開琴除。昆如因蜜個(gè)人繼品德慨原因逆，除登采取沸以上兆措施臣外，閘公司頃將根礦據(jù)法摩律追休究責(zé)團(tuán)任。齒貸款設(shè)業(yè)務(wù)以部風(fēng)盾險(xiǎn)追大究制踐度實(shí)聾施細(xì)款那么仁1樓未實(shí)尚行審憂貸崗粥位分偏離原敢那么，還橫向扛平行漠制約肚原那么屯，貸臘款審團(tuán)批制饞度。逗2庫(kù)對(duì)客添戶對(duì)色根本威條件催審查均不嚴(yán)涌、存柿在虛版假、巴錯(cuò)誤貫的情盟況〔戶虛假草公司勁、無槍效擔(dān)開保、溪無效偶抵押浴、虛榆報(bào)財(cái)對(duì)務(wù)表些等〕恩。股3涉發(fā)放迅〔質(zhì)害押，溜保證職，信脖用〕竭貸款殖存在昆違法孝現(xiàn)象錯(cuò)。賠4呀未按裕權(quán)限奧、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