證券的實習(xí)報告三篇

第第頁證券的實習(xí)報告三篇證券的實習(xí)報告篇1

一、實習(xí)單位簡介

北京融慧德豐投資有限公司是一家以投資、詢問為主營業(yè)務(wù)的專業(yè)化資產(chǎn)管理公司，經(jīng)過多年證券期貨投資管理閱歷的摸索，公司已逐步形成持續(xù)穩(wěn)健的“研投一體”盈利模式。公司員工主要來自投資公司、期貨公司、現(xiàn)貨企業(yè)套保顧問和操盤手，都具備豐富研發(fā)和交易閱歷。

公司企業(yè)文化堅持“誠信、親和、專業(yè)、創(chuàng)新”的公司理念和“共創(chuàng)業(yè)績、共享成果、共同進(jìn)展”的公司進(jìn)展觀，努力實現(xiàn)對客戶最具服務(wù)價值、對員工最具職業(yè)價值的進(jìn)展目標(biāo)。我們肩負(fù)服務(wù)客戶和愛護(hù)客戶的責(zé)任，堅持以客戶為中心，以服務(wù)樹品牌，切實保障投資者的合法權(quán)益;堅持維護(hù)市場健康進(jìn)展，在自主創(chuàng)新、行業(yè)制度建設(shè)等方面引領(lǐng)行業(yè)進(jìn)展，促進(jìn)貴金屬市場平安、穩(wěn)定、有序運行;堅持以人為本，完善科學(xué)的激勵機(jī)制和多層次的福利保障體系，關(guān)懷關(guān)心員工成長，形成企業(yè)和員工共同進(jìn)展的和諧環(huán)境。

二、實習(xí)內(nèi)容

投資與理財是一門培育投資與理財基本理論學(xué)問、具有投資理財操作技能的高素養(yǎng)技能型特地人才。主要面對證券與投資公司、基金公司、期貨公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融領(lǐng)域及企業(yè)

向顧客推銷產(chǎn)品，并盡量推銷系列產(chǎn)品，完成公司安排的任務(wù)。

理財?shù)脑敿?xì)內(nèi)容是關(guān)于保險、基金的理財。工作中，需要把握壽險公司會計核算的基本方法，特殊是壽險保費收入、保險金給付、退保、愛護(hù)質(zhì)押、愛護(hù)利差支出、傭金支出、責(zé)任預(yù)備金的核算方法。此外，還需要把握基金定投業(yè)務(wù)流程，為客戶提示風(fēng)險，分析客戶的資金狀況、依據(jù)不同的客戶推舉不同的業(yè)務(wù)，投資不同基金品種。

(一)工作過程

1、參與培訓(xùn)，了解公司資料，認(rèn)知企業(yè)文化，學(xué)習(xí)K線組合、均線系統(tǒng)、MACD、KDJ各種指標(biāo)等理財學(xué)問。

2、主動參與模擬操盤大賽，把上一階段學(xué)習(xí)到得學(xué)問運用到實際操盤上，更好嫻熟把握操盤技巧，提高盤感。

3、經(jīng)過前兩個階段的學(xué)習(xí)，接下來公司讓我們地去開展工作，通過網(wǎng)絡(luò)營銷、電話營銷、會議營銷外出拓展等各種有效途徑去挖掘、查找意向客戶，這是實質(zhì)性的工作，其中我們不斷總結(jié)吸取教訓(xùn)，不斷完善自我、提高自我力量，讓工作效果更好。

4、參與部門會議(星期一，下午4：30開頭)，汲取新知。會上一般是總結(jié)工作，共享閱歷，開展專題講課，發(fā)布通知等。我仔細(xì)做筆記，從中汲取到了新的學(xué)問，獲得了很多珍貴的實踐閱歷。

5、虛心請教各位同事，了解保險、基金產(chǎn)品，熟識銀行代理專員的日常業(yè)務(wù)、工作流程和工作方法等。了解到的壽險產(chǎn)品有“國壽鴻豐兩全保險”“太平洋生命兩全保險”“國壽福祿鑫尊”等產(chǎn)品，基金產(chǎn)品有股票型、債券型、混合型等產(chǎn)品。

6、經(jīng)過一段時間的培訓(xùn)和老員工對我的輔導(dǎo)，我在工作中能得心應(yīng)手地處理各項工作，也能充分地利用我的專業(yè)學(xué)問關(guān)心客戶分析投資方法，把在學(xué)校學(xué)到的理論學(xué)問與實踐有效地結(jié)合起來。

(二)學(xué)習(xí)總結(jié)

目前，保險理財在國內(nèi)進(jìn)展良好，是一項能為客戶著想又能獲得利益的產(chǎn)品。但是大多數(shù)人對理財學(xué)問的匱乏，使得人們對保險理財有許多片面熟悉。

在基金理財中特殊是基金定投業(yè)務(wù)，各種基金品種的組合，使風(fēng)險程度大大降低，使人們對基金定投的熟悉也大大加強(qiáng)。

通過實習(xí)我也對《保險法》中保險代理人以及保險經(jīng)紀(jì)人的法律再次進(jìn)行了學(xué)習(xí)和總結(jié)：

1、保險代理人是依據(jù)保險人的托付，向保險人收取代理手續(xù)費，并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位或者個人。保險人托付保險代理人代為辦理保險業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與保險代理人簽訂托付代理協(xié)議，依法商定雙方的權(quán)利和義務(wù)及其他代理事項。保險代理人依據(jù)保險人的授權(quán)代為辦理保險業(yè)務(wù)的行為，由保險人承當(dāng)責(zé)任。保險代理人為保險人代為辦理保險業(yè)務(wù)，有超越代理權(quán)限行為，投保人有理由信任其有代理權(quán)，并已訂立保險合同的，保險人應(yīng)當(dāng)承當(dāng)保險責(zé)任;但是保險人可以依法追究越權(quán)的保險代理人的責(zé)任。個人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受兩個以上保險人的托付。

2、保險經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同供應(yīng)中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。

因保險經(jīng)紀(jì)人在辦理保險業(yè)務(wù)中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，由保險經(jīng)紀(jì)人承當(dāng)賠償責(zé)任。

3、保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人在辦理保險業(yè)務(wù)活動中不得有以下行為：

證券的實習(xí)報告篇2

一、公司簡介

國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于20xx年10月成立，國元證券太原新營業(yè)部畢業(yè)實習(xí)報告。20xx年10月30日以股權(quán)分置改革為契機(jī)，公司借殼“北京化二”勝利在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。

公司經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資詢問；與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問；證券承銷與保薦等業(yè)務(wù)。自20xx年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)排名第一，多次榮獲年度“中國內(nèi)地最正確經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”、“中國內(nèi)地最正確債券承銷機(jī)構(gòu)”、“最具影響力投行”等殊榮。

國元太原營業(yè)部成立于20xx年3月，位于新建南路127號，營業(yè)面積1200平米。營業(yè)部秉承“誠信為本·規(guī)范運作·客戶至上·優(yōu)質(zhì)高效”的經(jīng)營理念竭誠為三晉客戶供應(yīng)全方位獨特化的服務(wù)。

二、實習(xí)目的

面臨畢業(yè)，這次的實習(xí)對我有很大的意義。首先，畢業(yè)生面臨查找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應(yīng)，必需把握更多的實踐學(xué)問和社會閱歷，而這次的實習(xí)就供應(yīng)了一個絕佳的機(jī)會；其次，高校三年以來，這次是自己學(xué)找實習(xí)工作，也能從側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質(zhì)，也能借高校最終一學(xué)期好好學(xué)習(xí)自己所欠缺的學(xué)問，為將來的工作打下基礎(chǔ)。其次初步熟悉社會，進(jìn)一步了解證券投資與管理的相關(guān)學(xué)問，把從學(xué)校學(xué)到的理論學(xué)問與實際工作聯(lián)系起來。通過本次實習(xí)在以后從業(yè)打下堅實的基礎(chǔ)，利于以后職業(yè)生涯的進(jìn)展。

三、實習(xí)過程

〔一〕崗前培訓(xùn)

培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：證券基礎(chǔ)學(xué)問的培訓(xùn)；理財投資分析；營銷培訓(xùn)；法律法規(guī)以及銀行駐點閱歷等等。比方在基礎(chǔ)學(xué)問培訓(xùn)過程中主要溫習(xí)所學(xué)的學(xué)問，對股票，基金，債券更為詳細(xì)了解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷閱歷，使之關(guān)心我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強(qiáng)的專業(yè)術(shù)語，從而取得客戶的信任等。

〔二〕詢問崗

熟識開戶相關(guān)業(yè)務(wù)。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，詳細(xì)操作主要要求認(rèn)真，保證客戶信息的真實完好，避開操作失誤。詢問柜臺主要是接電話，回答來電客戶詢問的問題，專業(yè)學(xué)問要求很高。維護(hù)柜臺主要是對于那些老客戶，比方開通網(wǎng)上交易，打印交割單，補(bǔ)充資料等等。在詢問崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐煩，仔細(xì)。必需要真核對客戶信息，確?？蛻舻馁Y料正確，完好主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必需客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間留意事項主要是復(fù)印身份證，親自簽名，當(dāng)場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息精確完好，同時為客戶講解風(fēng)險和相關(guān)提示以及提示客戶準(zhǔn)時把三方連好，實習(xí)報告《國元證券太原新營業(yè)部畢業(yè)實習(xí)報告》。

〔三〕客戶經(jīng)理崗

作為一個實習(xí)期間的客戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，接觸銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風(fēng)險承受力量，通過自己所學(xué)的專業(yè)學(xué)問和對所了解的市場信息為其講解如今市場行情和經(jīng)濟(jì)運行趨勢，進(jìn)而實現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比方，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進(jìn)型客戶，可以據(jù)此賜予客戶推舉不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等；穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等；對于激進(jìn)型客戶可以買股票，股票型基金等。

四、實習(xí)總結(jié)及體會

通過在國元證券營業(yè)部為期三個多月的實習(xí)，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時穩(wěn)固所學(xué)的學(xué)問，提高處理實際問題的力量，為自己能順當(dāng)與社會環(huán)境接軌做好預(yù)備。以下是我的實習(xí)總結(jié)和體會：

〔一〕證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人的分工與合作

〔1〕明確定位與分工。證券公司應(yīng)定位在交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息詢問等多方面，并以此來支持與協(xié)作證券經(jīng)紀(jì)人；而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀(jì)人逐步取代。

證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)精確定位于有專長、有特色的.專業(yè)技術(shù)服務(wù)，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的拓展，尤其在為客戶供應(yīng)合理財寶管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務(wù)流程中，證券經(jīng)紀(jì)人承當(dāng)前端的客戶開發(fā)、理財方案制作和平常的日常服務(wù)損等。在市場開發(fā)中，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)借鑒國外先進(jìn)閱歷，采納市場導(dǎo)向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分敬重并理解客戶需求，供應(yīng)量身定做的獨特化服務(wù)。

證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人通過精確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又互相、互相制約的關(guān)系。證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁華。

〔2〕信息技術(shù)與資源共享。加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的合作是一項系統(tǒng)工程，涉及到證券產(chǎn)業(yè)進(jìn)展水平。證券公司應(yīng)當(dāng)適當(dāng)考慮開放電子信息平臺權(quán)限，讓經(jīng)紀(jì)人主動參加到客戶的維護(hù)當(dāng)中去。

〔二〕客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)擴(kuò)寬營銷思路，把握將來的營銷趨勢

客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經(jīng)理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經(jīng)理實現(xiàn)自我價值的時候——營銷。對于客戶經(jīng)理來說，肯定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在。如今的客戶不僅僅只是滿意于前臺禮貌的服務(wù)，更盼望有后續(xù)跟進(jìn)的服務(wù)，例如，有價值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量；再如，客戶經(jīng)理對客戶操作思路的引導(dǎo)，進(jìn)而建立正確的投資理念，而不是為了自己當(dāng)前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設(shè)身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。

證券公司要向理財方向進(jìn)展，這是今后的必定趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風(fēng)險承受力量的獨特化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進(jìn)行整合，然后制造價值，使其最大化。在如今的證券公司中，理財只能是客戶經(jīng)理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎(chǔ)上，客戶經(jīng)理依據(jù)狀況為客戶指定理財規(guī)劃，進(jìn)行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，到達(dá)客戶收益最大化。所以，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實自己，不管是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點銀行的理財產(chǎn)品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。

與此同時，要在證券公司里生存下去，必需要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必需要有扎實的專業(yè)基礎(chǔ)學(xué)問和純熟的業(yè)務(wù)技能。比方說如今傭金戰(zhàn)激烈的時代，我們必需靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信任,這樣我們需要特別專業(yè)的學(xué)問和業(yè)務(wù)技能。同時，在證券公司工作我們必需保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。我們公司每天下午進(jìn)行講課，從最基礎(chǔ)股票債券基金到技術(shù)分析的k線形態(tài)等。由于證券行業(yè)的全部東西都可以說是不確定的，許多的東西都是在不斷改變，所以要保持不斷的學(xué)習(xí)習(xí)慣，才能更加的值得客戶的認(rèn)可，同時使自己更能適合以后時代進(jìn)展的步伐。

〔三〕投資者應(yīng)當(dāng)要樹立自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得勝利，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，關(guān)心你做出明智的投資確定。巴菲特勝利的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念特別獨特，且特別有用。在巴菲特眼里，注意股票內(nèi)在價值，買進(jìn)市場價格低于其內(nèi)在價值的股票,長期持有,重視企業(yè)的贏利力量,不理睬市場改變,也不擔(dān)憂短期的股票波動.這樣,勝利就不會是一件遙遠(yuǎn)的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者盼望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?必需樹立一個正確的投資觀念,然后堅持究竟.這一點,許多股票投資者無法做到.緣由是他們無法克服浮躁的心情.其實巴菲插自己,也為勝利交納了很多學(xué)費,遭受失敗使他馬上總結(jié)閱歷,漸漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風(fēng)險我不知道該怎么樣強(qiáng)調(diào)這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準(zhǔn)則。

通過實習(xí)我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年高校里所學(xué)學(xué)問的穩(wěn)固與運用。從這次實習(xí)中，我體會到，假如將我們在高校里所學(xué)的學(xué)問與更多的實踐結(jié)合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個高校生具備較強(qiáng)的處理基本實務(wù)的力量與比較系統(tǒng)的專業(yè)學(xué)問，這才是我們學(xué)習(xí)與實習(xí)的真正目的。這樣我們更有自信面對將來。

證券的實習(xí)報告篇3

序言：

年4月份，我有幸被xx證券選中，從而開頭了我一個月左右的實習(xí)生活。在這一段時間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的進(jìn)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部的特色服務(wù);同時深化學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)學(xué)問,并且在與客戶溝通的過程中熬煉了自己溝通、溝通和處理問題的力量。

正文部分：

公司簡介

《》

詳細(xì)實習(xí)內(nèi)容

我被支配在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺跟著xx學(xué)習(xí)。我從以下幾個方面來介紹下我的實習(xí)生活：

其次，晨讀結(jié)束后，我就開頭忙著預(yù)備下前臺開戶要用的東西，由于前臺主要的工作就是開戶，再加上如今的股市始終牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異樣的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我們都要進(jìn)行具體的了解和仔細(xì)的學(xué)習(xí)。下面就簡潔的介紹下個人開戶的流程：

個人開戶需供應(yīng)身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人，還需與托付人同時臨柜簽署《授權(quán)托付書》并供應(yīng)代理人的身份證原件和復(fù)印件;

證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶;

辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;

機(jī)構(gòu)開戶的流程和個人差不多，只是要供應(yīng)的證件和添的合同不一樣。

另外，在整個工作的過程中，我們也供應(yīng)簡潔的詢問服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀看學(xué)習(xí)，我們可以依據(jù)我們的學(xué)問對客戶的有關(guān)看法、相對簡潔的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)覺問題，多學(xué)習(xí)證券學(xué)問。由于平常在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更精確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進(jìn)行分析。在實習(xí)期間，工作相對較少的時候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟識了滬深兩市很多上市公司，并對一些各股運用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和商量，把所學(xué)的相關(guān)學(xué)問又回顧了一遍，嫻熟并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的熟悉。

有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目名目下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

在我們實習(xí)的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱忱的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)懷,在這里要特殊感謝李婉姐,在批判和表揚我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理.

自己的一些心得和建議

實習(xí)之前，總感覺證券公司是有點神奇的，究竟對證券市場還不太熟識，詳細(xì)到實務(wù)方面就更不清晰了。經(jīng)過這次實習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和熟悉，與此同時也思索了一些問題：

關(guān)于工作時間

區(qū)分客戶和銀行一樣，證券公司也都會依據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視進(jìn)展大客戶并為之供應(yīng)完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾