基金定投培訓(xùn)課件資料

基金定投聚沙成塔楊帆概要基金定投基礎(chǔ)知識(shí)基金定投典型投資案例營(yíng)銷目標(biāo)客群分析營(yíng)銷技巧及話術(shù)

投資改變生活實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由我們的困惑市場(chǎng)很差——“大盤每天下跌，客戶買什么賠什么”！基金？這市場(chǎng)買基金無(wú)異于自殘！存量客戶有限，哪有那么多的客戶讓我去營(yíng)銷呢？

投資改變生活實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由第一部分基金定投基礎(chǔ)知識(shí)一、基金定投的定義基金定投是一種定期定額購(gòu)買基金的投資方式。約定每期的扣款時(shí)間、扣款金額及扣款方式，由證券公司于每期約定扣款日在投資者指定賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式?；鸲ㄍ都仁遣▌?dòng)市場(chǎng)中的最佳投資工具，也是小額投資人參與股市獲利成長(zhǎng)的最佳方式二、基金定投的投資優(yōu)勢(shì)1、分批投資、平攤成本、分散風(fēng)險(xiǎn)2、長(zhǎng)期投資、復(fù)利增長(zhǎng)、積少成多3、自動(dòng)扣款、專家理財(cái)、省心省力

投資改變生活實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由基金定投基礎(chǔ)知識(shí)三、基金定投的原則1、設(shè)定理財(cái)目標(biāo)基金定投不能解決眼下的資金支出問(wèn)題，基金定投解決的是未來(lái)一筆大額支出。每次定期扣款，凈值高時(shí)買進(jìn)的份額數(shù)少，凈值低時(shí)買進(jìn)的份額數(shù)多，分散進(jìn)場(chǎng)時(shí)間，這種”平均成本法“最適合籌措退休基金、子女教育基金或者未來(lái)買房、買車等理財(cái)需求。2、越早開(kāi)始效果越好

定投越早開(kāi)始，投資時(shí)間越長(zhǎng)，復(fù)利越明顯，累計(jì)的財(cái)富也越多。

投資改變生活實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由基金定投基礎(chǔ)知識(shí)3、股市下跌時(shí)，不能停止定投基金定投是一種長(zhǎng)期投資方式，不必在意短期漲跌，否則會(huì)錯(cuò)失逢低攤低投資成本的機(jī)會(huì)。4、堅(jiān)持長(zhǎng)期投資，遵守鐵的投資紀(jì)律基金定投采用平均成本的概念降低市場(chǎng)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，股市的景氣周期約3—5年，因此基金定投通常需要3—5年才能看出成效。5、選擇適合的產(chǎn)品進(jìn)行基金定投投資債券型基金、貨幣型基金等固定收益工具不太適合用定期定額的方式投資，應(yīng)優(yōu)先考慮股票型基金。

投資改變生活實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由基金定投基礎(chǔ)知識(shí)第二部分基金定投典型投資案例案例1：基金定投與基金一次性投資收益比較投資者A一年后想購(gòu)買學(xué)區(qū)房，仍需資金10萬(wàn)元，平時(shí)工作收入穩(wěn)定且月薪較高，我們?nèi)绾蜗駻先生建議？案例分析：以投資于易方達(dá)科訊混合的基金為例

投資改變生活實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由基金定投假設(shè)A先生每月投資5000元，一直投資到2015年底，則他的收益見(jiàn)下表：

投資改變生活實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由基金定投典型投資案例采用基金定投的方式半年共需投入成本3萬(wàn)元，2015年底投資賬戶基金份額共計(jì)19766.087，2015年12月31日基金凈值1.8337元，此時(shí)基金總市值是36245.07元，復(fù)利效果明顯，相當(dāng)于年實(shí)際收益率41.63%。一次性進(jìn)行基金申購(gòu)若3萬(wàn)元一次性投入，2015年7月1日買入，則2015年底投資賬戶共29868萬(wàn)元。計(jì)算方法30000元/1.8418*1.8337=29868元

投資改變生活實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由基金定投典型投資案例案例2：基金定投與存款比較

零存整取目前一年期零存整取利率為1.1%，每月存5000元，半年后本息共計(jì)30330元。整存整取將3萬(wàn)元一次性投入，目前一年期定期存款利率1.5%，則半年后銀行本息共計(jì)30450元。

投資改變生活實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由基金定投典型投資案例案例3：股指下跌情況若客戶從2015年7月1日滬指下跌-12.69%，中間經(jīng)歷半年的下跌，中間也略有反彈，則見(jiàn)下表：

投資改變生活實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由基金定投典型投資案例第三部分營(yíng)銷目標(biāo)客群分析適合對(duì)象：18至60歲的客戶18—25歲月光一族：強(qiáng)迫儲(chǔ)蓄26—45歲購(gòu)房置業(yè)、子女教育經(jīng)費(fèi)46-60歲：健康養(yǎng)老目標(biāo)客群：為孩子進(jìn)行基金定投的家長(zhǎng)（易方達(dá)科訊混合型基金、華商新銳產(chǎn)業(yè)）既有買過(guò)基金的客戶（華商盛世成長(zhǎng)）欲辦理零存整取、教育儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的客戶（華商雙債豐利A、新華行業(yè)輪換配置A）股票三方存管客戶（匯添富民營(yíng)活力A、易方達(dá)天天理財(cái)貨幣基金）

投資改變生活實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由第四部分營(yíng)銷技巧及話術(shù)理財(cái)經(jīng)理：基金定投較一次性基金投資最大的區(qū)別在于分批進(jìn)入，降低成本、平滑風(fēng)險(xiǎn)。（將A先生投資于易方達(dá)科訊混合基金的例子向客戶講講，用實(shí)例打動(dòng)客戶）。而且基金定投復(fù)利效應(yīng)明顯。您知道復(fù)利效應(yīng)吧，就是利滾利，把賺的錢再投入獲得收益，家庭的財(cái)富就像滾雪球，越滾越大。咱們拿定投計(jì)算器來(lái)看看?？蛻簦河羞@么多？理財(cái)經(jīng)理：是啊，半年前我們一個(gè)客戶選擇了定投的投資方式，半年下來(lái)總共投入的3萬(wàn)元就獲得了6000多元的收益啊?？蛻簦菏菃?？理財(cái)經(jīng)理：其實(shí)目前資本市場(chǎng)波動(dòng)較大，誰(shuí)也不知道高點(diǎn)在哪里、低位在何方。這時(shí)候最適合做的就是基金定投了?？蛻簦耗悄憧次以趺促I呢？理財(cái)經(jīng)理：讓給您推薦幾款收益較好的基金定投產(chǎn)品吧。（轉(zhuǎn)入引入指導(dǎo)客戶開(kāi)通定投，并當(dāng)場(chǎng)扣款）

投資改變生活實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由投資風(fēng)格投資類型基金名稱基金代碼申購(gòu)費(fèi)用單位凈值累計(jì)凈值成立日期主題投資精準(zhǔn)醫(yī)療匯添富精準(zhǔn)醫(yī)療LOF基金5010050.8%0.970.972016年1月軍工華商新銳產(chǎn)業(yè)0006541.5%1.231.242014年7月TMT長(zhǎng)盛電子信息產(chǎn)業(yè)0800121.5%2.272.842012年3月醫(yī)藥匯添富醫(yī)藥保健A4700061.5%1.421.472010年9月新興行業(yè)富國(guó)低碳環(huán)保1000561.5%1.931.932011年8月并購(gòu)匯添富外延增長(zhǎng)0009251.5%0.960.962014年12月指數(shù)類黃金南方中證500ETF聯(lián)接1601191.2%1.361.462009年9月寬基易方達(dá)深證100ETF聯(lián)接1100191.2%0.890.892009年12月寬基華安上證180ETF聯(lián)接0401801.2%1.091.092009年9月創(chuàng)業(yè)板易方達(dá)創(chuàng)業(yè)板ETF聯(lián)接1100261.2%1.901.902011年9月積極進(jìn)取型易方達(dá)科訊混合型基金1100291.5%1.085.522007年12月收益穩(wěn)定型新華行業(yè)輪換配置A5191561.5%1.112.052013年6月華商雙債豐利A0004630.8%1.271.592014年1月匯添富民營(yíng)活力A4700091.5%2.552.802010年5月華商盛世成長(zhǎng)6300021.5%2.474.132008年9月貨幣型易方達(dá)天天理財(cái)貨幣基金0000090七日平均年化2.5%2016年3月4日數(shù)據(jù)理財(cái)經(jīng)理：這個(gè)是基金定投的基金池，您首先需要關(guān)注的是基金的凈值和它的累計(jì)凈值，在比較一下成立日期，其次是投資風(fēng)格，這個(gè)是根據(jù)您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)評(píng)定的，最后就是投資類型。客戶：價(jià)格越低越好吧？理財(cái)經(jīng)理：不是的，基金初始發(fā)行價(jià)格是1元，盡量不要選擇破凈的基金，累計(jì)凈值越高越好，還要看您基金定投的錢用在那些方面?？蛻簦何揖痛蛩阗I上半年。理財(cái)經(jīng)理：那您是比較穩(wěn)健的投資者，用排除法來(lái)給您選幾只最適合您的產(chǎn)品。首先主題投資類和指數(shù)類都是股票型基金或者混合型基金風(fēng)險(xiǎn)比較高，而穩(wěn)健型基金池里的華商雙債豐利A和新華行業(yè)輪換配置A單位凈值目前較低，說(shuō)明它盈利的空間比較穩(wěn)定，很適合您?？蛻簦郝?tīng)你這么說(shuō)認(rèn)為你很專業(yè)呀，后面有朋友給孩子做教育基金的話也要推薦給你。理財(cái)經(jīng)理：謝謝您，如果長(zhǎng)期投資的話一定要選擇股票型波動(dòng)大的產(chǎn)品，比如易方達(dá)科訊混合型基金和華商新銳產(chǎn)業(yè)，會(huì)在投入期間不斷攤薄成本，降低風(fēng)險(xiǎn)?？蛻簦汉玫暮玫模@兩天就讓他來(lái)找你，你們還有沒(méi)有其他的理財(cái)。起點(diǎn)5萬(wàn)，配置時(shí)間靈活，保本保收益，總有一款適合您。名稱產(chǎn)品周期約定年化收益率每萬(wàn)元年化收益每萬(wàn)元活期年化收益金智匯收益憑證30天期30天4.0%40030金智匯收益憑證90天期90天4.05%40530金智匯收益憑證180天期180天4.1%41030金智匯收益憑證365天期365天4.15%41530低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)

定增專戶相對(duì)穩(wěn)健，安全性高，收益豐厚，財(cái)通定增參與的定增業(yè)務(wù)次數(shù)、浮盈率位列全行業(yè)第1位，2013年以來(lái)持續(xù)蟬聯(lián)行業(yè)“定增王”！三人湊夠1000萬(wàn)，讓我們的基金經(jīng)理一對(duì)一為您選擇定增項(xiàng)目，甄別定增標(biāo)的質(zhì)量，精準(zhǔn)選擇退出時(shí)機(jī)，是您個(gè)性定制實(shí)現(xiàn)私人財(cái)富管理夢(mèng)想的“千里馬”。定增專戶名稱代碼凈值日期浮盈財(cái)通富春定增2787279492015-7-17

15%財(cái)通富春定增3277279832015-7-17

25%定增專戶

高風(fēng)險(xiǎn)，高收益，最高收益半年達(dá)6倍，“金智匯”是華龍證券旗下的一個(gè)產(chǎn)品系列，為了樹立“金智匯”財(cái)富管理品牌，由市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)豐富的資深投資經(jīng)理領(lǐng)銜，潛心研究、精耕細(xì)作，自2012年推出首只“金智匯”產(chǎn)品以來(lái)，綜合業(yè)績(jī)居行業(yè)前列。適合高風(fēng)險(xiǎn)承受能力的機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與。。產(chǎn)品名稱凈值日期單位凈值累計(jì)凈值華龍金智匯2016-3-140.84201.9870華龍金智匯3B2016-3-141.29672.8617華龍金智匯6B2016-3-141.00311.9131華龍金智匯8B2016-3-141.64181.6418華龍金智匯9B2016-3-141.38192.7522