財(cái)務(wù)公司金融發(fā)展部制度匯編

財(cái)務(wù)公司金融發(fā)展部制度匯編財(cái)務(wù)有限公司保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理辦法財(cái)務(wù)有限公司保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度財(cái)務(wù)有限公司保險(xiǎn)銷售行為合規(guī)管理辦法財(cái)務(wù)有限公司對(duì)境內(nèi)保險(xiǎn)集中管理保險(xiǎn)供應(yīng)商考核辦法財(cái)務(wù)有限公司對(duì)境內(nèi)保險(xiǎn)集中管理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司考核管理辦法財(cái)務(wù)有限公司保險(xiǎn)檔案管理制度財(cái)務(wù)有限公司投資決策委員會(huì)管理辦法財(cái)務(wù)有限公司有價(jià)證券投資管理辦法財(cái)務(wù)有限公司有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)操作細(xì)則財(cái)務(wù)有限公司承銷成員單位債券管理辦法財(cái)務(wù)有限公司承銷成員單位企業(yè)債券業(yè)務(wù)操作細(xì)則財(cái)務(wù)有限公司金融機(jī)構(gòu)股權(quán)投資管理辦法財(cái)務(wù)有限公司對(duì)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)投資業(yè)務(wù)操作細(xì)則財(cái)務(wù)有限公司保險(xiǎn)分類采購管理辦法財(cái)務(wù)有限公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理辦法財(cái)務(wù)有限公司保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范財(cái)務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，有效控制和防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，以及中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)的制度規(guī)定，結(jié)合XX股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國XX”）下發(fā)的《中國XX境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)集中管理辦法》、《中國XX境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)集中管理實(shí)施細(xì)則》的實(shí)際情況，制定本辦法。第二條本辦法所指成員單位包括中國XX總部及其所屬各級(jí)全資、控股子公司。第三條公司具體操作保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的部門為金融發(fā)展部。第二章保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)基本原則及規(guī)定第四條公司應(yīng)制定中國XX境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)集中管理的業(yè)務(wù)流程和服務(wù)規(guī)范。第五條公司應(yīng)根據(jù)各單位投保需求，結(jié)合各單位的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)情況，組織保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有針對(duì)性地提出保險(xiǎn)建議、設(shè)計(jì)保險(xiǎn)方案。第六條公司應(yīng)組織各成員單位實(shí)施保險(xiǎn)采購。第七條公司應(yīng)督促保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司受理各單位理賠申請(qǐng)，協(xié)助各單位辦理保險(xiǎn)理賠。第八條公司應(yīng)組織保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及日常咨詢服務(wù)。第九條公司負(fù)責(zé)對(duì)各成員單位保險(xiǎn)執(zhí)行情況實(shí)施監(jiān)督檢查，接受中國XX對(duì)于保險(xiǎn)集中管理工作的管理與監(jiān)督。第三章涉及險(xiǎn)種范圍第十條各成員單位固定資產(chǎn)所涉及的險(xiǎn)種，包括企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)（財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)、機(jī)器損壞險(xiǎn)等）、船舶保險(xiǎn)（船殼險(xiǎn)、保賠險(xiǎn)、油污險(xiǎn)等）、施工機(jī)具保險(xiǎn)等。第十一條各成員單位投資建設(shè)的BT/BOT工程所涉及的險(xiǎn)種，包括工程保險(xiǎn)（建筑/安裝工程一切險(xiǎn)和第三者責(zé)任險(xiǎn)）、建筑施工人員意外險(xiǎn)、施工機(jī)具保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)等。第十二條各成員單位簽訂的由單一單位實(shí)施的承包項(xiàng)目所涉及的險(xiǎn)種，參考以上第十條、第十一條險(xiǎn)種。第十三條各成員單位員工福利保險(xiǎn)所涉及的險(xiǎn)種，包括補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)、人身意外險(xiǎn)、重大疾病保險(xiǎn)等。第十四條各成員單位所具有的特殊風(fēng)險(xiǎn)所涉及的險(xiǎn)種，包括產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)、安全生產(chǎn)責(zé)任險(xiǎn)、港口碼頭責(zé)任險(xiǎn)、承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)、雇主責(zé)任保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)（包括水路、陸路、空運(yùn)、鐵路、多式聯(lián)運(yùn)、油氣管道等）等。第十五條各成員單位根據(jù)經(jīng)營和業(yè)務(wù)發(fā)展需要購買的其他險(xiǎn)種。第四章保險(xiǎn)采購原則第十六條公司應(yīng)在中國XX經(jīng)公開招標(biāo)選定的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的協(xié)助下為成員單位進(jìn)行保險(xiǎn)采購及相關(guān)服務(wù)。第十七條公司原則上應(yīng)在中國XX經(jīng)公開招標(biāo)選定的合格保險(xiǎn)供應(yīng)商范圍內(nèi)選擇承保公司。第十八條公司應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)行分類管理，針對(duì)不同的類別及相似類別項(xiàng)目涉及的險(xiǎn)種，采取下列不同的商業(yè)保險(xiǎn)采購策略。（一）統(tǒng)保采購安排。公司應(yīng)在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的協(xié)助下，根據(jù)中國XX的整體情況，制定統(tǒng)一的保險(xiǎn)方案及采購方案，在已確定的合格保險(xiǎn)供應(yīng)商范圍內(nèi)進(jìn)行保險(xiǎn)招標(biāo)，確定保險(xiǎn)條件和保險(xiǎn)費(fèi)率。具體險(xiǎn)種包括企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、工程保險(xiǎn)、船舶保險(xiǎn)、施工機(jī)具保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)、雇主責(zé)任保險(xiǎn)、人身意外險(xiǎn)等。各成員單位根據(jù)需要，按確定的保險(xiǎn)條件和保險(xiǎn)費(fèi)率進(jìn)行投保；（二）單項(xiàng)采購安排。對(duì)于項(xiàng)目規(guī)模較大或需求特殊的項(xiàng)目，公司應(yīng)根據(jù)成員單位或者項(xiàng)目自身的特點(diǎn)和需求，對(duì)保險(xiǎn)進(jìn)行單獨(dú)采購。成員單位提出保險(xiǎn)需求上報(bào)本單位保險(xiǎn)管理部門，由本單位保險(xiǎn)管理部門歸口提交至公司對(duì)口業(yè)務(wù)部門。公司在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的協(xié)助下進(jìn)行保險(xiǎn)采購，確定保險(xiǎn)條件、保險(xiǎn)費(fèi)率、承保公司，并邀請(qǐng)相關(guān)成員單位參與整個(gè)采購過程。第五章投保管理第十九條對(duì)于統(tǒng)保采購的保險(xiǎn)項(xiàng)目，在統(tǒng)保采購結(jié)束后，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司配合公司制作投保清單發(fā)送各單位，各成員單位按要求填報(bào)投保數(shù)據(jù)信息提交至公司。公司匯總、審核各單位的投保清單，并向保險(xiǎn)公司辦理投保手續(xù)。第二十條對(duì)于單項(xiàng)采購的保險(xiǎn)項(xiàng)目，在單項(xiàng)采購結(jié)束后，公司應(yīng)和投保單位確認(rèn)最終投保信息，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司配合投保單位辦理投保手續(xù)。第二十一條各成員單位境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)均應(yīng)通過公司進(jìn)行操作，由公司直接對(duì)口保險(xiǎn)公司，并在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的協(xié)助下完成所有投保出單工作，保單經(jīng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司審核無誤后送達(dá)各成員單位。第六章履約管理及保單維護(hù)第二十二條保險(xiǎn)合同的履行主體為各投保單位。第二十三條公司應(yīng)督促保險(xiǎn)合同的履行主體做好以下工作：（一）參加保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和對(duì)應(yīng)保險(xiǎn)管理部門組織的保險(xiǎn)知識(shí)、保險(xiǎn)合同培訓(xùn)，完整把握保險(xiǎn)合同的內(nèi)容；（二）指定保險(xiǎn)事務(wù)負(fù)責(zé)人，落實(shí)保險(xiǎn)管理責(zé)任；（三）妥善保管保險(xiǎn)合同、單據(jù)和保險(xiǎn)合同履行過程的有效證據(jù)；（四）當(dāng)保險(xiǎn)標(biāo)的狀況發(fā)生變化及保險(xiǎn)標(biāo)的危險(xiǎn)程度增加時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知該單位相關(guān)保險(xiǎn)管理部門和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司；（五）需提前退出保險(xiǎn)或者保險(xiǎn)項(xiàng)目調(diào)整時(shí)，應(yīng)在征詢保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司意見后，由相關(guān)部門提出并經(jīng)過本該單位批準(zhǔn)程序報(bào)至公司，公司在經(jīng)紀(jì)人協(xié)助下按保險(xiǎn)公司退?；蛘吲某绦蜣k理。第二十四條保險(xiǎn)合同到期前兩個(gè)月，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司將由專人負(fù)責(zé)發(fā)出續(xù)保通知。公司應(yīng)督促各成員單位及時(shí)提交續(xù)保需求，并在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的協(xié)助下辦理續(xù)保手續(xù)。第七章索賠管理第二十五條公司應(yīng)監(jiān)督保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司處理保險(xiǎn)索賠相關(guān)事宜。第二十六條保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)合同的履行主體（出險(xiǎn)單位）將通知保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司針對(duì)各成員單位需求將配備專職服務(wù)人員，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司專職服務(wù)人員向保險(xiǎn)公司轉(zhuǎn)報(bào)案并抄報(bào)公司進(jìn)行報(bào)備。第二十七條根據(jù)保險(xiǎn)公司答復(fù)的現(xiàn)場(chǎng)查勘時(shí)間，各出險(xiǎn)單位將配合保險(xiǎn)公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)查勘。保險(xiǎn)公司查勘人員根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)查勘情況一次性向被保險(xiǎn)人列示理賠所需相關(guān)資料清單后，保險(xiǎn)合同的履行主體應(yīng)當(dāng)按照資料清單的要求，收集與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、原因、損失程度等有關(guān)的證明和資料，索賠資料在提供給保險(xiǎn)公司前應(yīng)當(dāng)提交保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司審核。第二十八條公司應(yīng)協(xié)同保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司組織保險(xiǎn)理賠的相關(guān)工作，包括保險(xiǎn)報(bào)案、索賠資料審查、組織現(xiàn)場(chǎng)查勘、與保險(xiǎn)公司的協(xié)調(diào)及理賠談判等。出險(xiǎn)單位保險(xiǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)全程參與理賠談判過程。第二十九條賠案處理達(dá)成一致意見的，由出險(xiǎn)單位與保險(xiǎn)公司簽訂賠償或者給付保險(xiǎn)金協(xié)議。第三十條賠案符合預(yù)付賠款條件的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)催促保險(xiǎn)公司預(yù)先支付部分賠款，公司與出險(xiǎn)單位應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理相關(guān)審批手續(xù)，接受保險(xiǎn)公司的預(yù)付賠款。第三十一條不同項(xiàng)目、不同險(xiǎn)種的理賠處理流程存在差異的，具體的處理流程，應(yīng)當(dāng)按照所簽訂的保險(xiǎn)協(xié)議執(zhí)行。第八章保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案管理第三十二條保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)管理。管理人員調(diào)動(dòng)時(shí)，須辦理交接手續(xù)。第三十三條投保資料、保單、保險(xiǎn)協(xié)議、理賠資料及其他保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案應(yīng)按規(guī)定定期整理、歸檔。建立保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案資料調(diào)閱手續(xù)，未經(jīng)批準(zhǔn)一律不得外借，切實(shí)防止丟失和泄露。公司內(nèi)部人員需要查閱保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案時(shí)，必須持有部門經(jīng)理批準(zhǔn)信函；各成員單位需查閱檔案時(shí)，須持有該成員單位保險(xiǎn)管理部門分管副總經(jīng)理的批準(zhǔn)信函，公司應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)陪同查閱，并進(jìn)行登記。查閱人對(duì)處理案件所需的取證，可以抄錄或影印，但不得將原件抽出借走。第九章保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)紀(jì)律與責(zé)任第三十四條各具體業(yè)務(wù)操作必須嚴(yán)格按照公司有關(guān)辦法及操作規(guī)定執(zhí)行。各崗位人員應(yīng)在各自權(quán)限內(nèi)按規(guī)定程序辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，不能超過權(quán)限、跨越審核步驟辦理業(yè)務(wù)，如遇緊急情況或特殊事項(xiàng)，應(yīng)經(jīng)部門經(jīng)理及上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)后方可辦理。第三十五條受理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定的要求，對(duì)各成員單位提交的投保需求表進(jìn)行審查，并確認(rèn)內(nèi)容的正確性和有效性，按規(guī)定的流程、時(shí)間和要求辦理投保手續(xù)，不得以任何理由拖延或拒絕。第三十六條保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)紙質(zhì)文件的各項(xiàng)交接必須保證手續(xù)嚴(yán)密，防止重要文件的遺失。第三十七條應(yīng)定期核對(duì)各成員單位投保數(shù)據(jù)及理賠數(shù)據(jù)。第三十八條凡違反規(guī)定，給公司或其他部門造成不良影響的，應(yīng)對(duì)直接責(zé)任人進(jìn)行批評(píng)或警告；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，對(duì)直接責(zé)任人員和負(fù)有責(zé)任的部門領(lǐng)導(dǎo)給予行政處分。對(duì)涉嫌犯罪的，移交有關(guān)部門處理。具體標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)參照《財(cái)務(wù)有限公司問責(zé)制度暫行辦法》執(zhí)行。第十章附則第三十九條本辦法由金融發(fā)展部制定、解釋和修訂。第四十條本辦法自下發(fā)之日起施行。財(cái)務(wù)有限公司保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度第一章總則第一條為規(guī)范財(cái)務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)、有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》、《中國XX境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)集中管理辦法》、《中國XX境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)集中管理實(shí)施細(xì)則》及中國XX下發(fā)規(guī)定，制定本制度。第二條本制度所指內(nèi)部控制（以下簡(jiǎn)稱“內(nèi)控”）制度是指公司為實(shí)施保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，對(duì)公司內(nèi)部與保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)有關(guān)的各部門及其工作人員從事保險(xiǎn)代理活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制、制度管理和監(jiān)督的辦法、措施和程序的總稱。第三條公司所有與保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)有關(guān)的部門與員工都必須嚴(yán)格遵守內(nèi)控制度，任何人不得擁有隨意超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力。第四條除本制度特別規(guī)定外，保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)內(nèi)控制度須遵守公司內(nèi)部控制制度的一般規(guī)定。第二章保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)內(nèi)控的目標(biāo)、原則與基本要求第五條保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)內(nèi)控應(yīng)達(dá)到以下目標(biāo)：（一）確保國家法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；（二）確保公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)；（三）確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性；（四）確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。第六條公司保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度建設(shè)應(yīng)貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立、及時(shí)的原則。第七條公司保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)內(nèi)控制度的基本要求包括：（一）公司應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、與成員單位之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制；（二）公司應(yīng)當(dāng)建立有效的核對(duì)、監(jiān)控制度，對(duì)投保數(shù)據(jù)、理賠數(shù)據(jù)及各類相關(guān)單證定期進(jìn)行核對(duì)，對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)實(shí)行復(fù)核或事后監(jiān)督把關(guān)，對(duì)代理業(yè)務(wù)的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控；（三）公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)記錄，建立完整的會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)和業(yè)務(wù)檔案，妥善保管，確保原始記錄、合同契約和各種資料的真實(shí)、完整；（四）公司應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作和管理的電子化，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的電子數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)的整合，做到業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的集中處理；（五）公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)狀況進(jìn)行經(jīng)常性檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題，并迅速予以糾正。第三章保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)紀(jì)律與責(zé)任第八條公司從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)必須遵守法律法規(guī)，遵守誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效的原則。第九條公司應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的具體情況，制定保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理辦法、崗位職責(zé)及操作流程，該業(yè)務(wù)部門與員工必須遵守公司的相關(guān)規(guī)定。第十條公司應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)操作人員進(jìn)行嚴(yán)格管理，加強(qiáng)從業(yè)人員的思想道德教育，提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，禁止操作人員違規(guī)操作。第十一條公司保險(xiǎn)兼業(yè)代理崗位從業(yè)人員應(yīng)取得保監(jiān)會(huì)要求的相關(guān)從業(yè)資格。第十二條公司對(duì)于保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)要建立嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系和項(xiàng)目責(zé)任管理制度，強(qiáng)化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，盡可能降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。第十三條公司應(yīng)及時(shí)對(duì)成員單位在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)提出的問題給予解答，并如實(shí)告知其保險(xiǎn)采購內(nèi)容、范圍及除外責(zé)任。第十四條公司受理成員單位保險(xiǎn)業(yè)務(wù)后，凡需向外提交的投保信息，必須于當(dāng)天及時(shí)發(fā)出，最遲不得超過下一個(gè)工作日。第十五條公司不得挪用、截留成員單位的保費(fèi)。第十六條公司不得拒絕受理成員單位正常的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。第十七條成員單位違反業(yè)務(wù)原則和紀(jì)律情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)報(bào)告中國XX相應(yīng)管理部門，因此造成的后果，由其自行負(fù)責(zé)。第十八條公司為成員辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，因工作差錯(cuò)發(fā)生延誤、影響客戶投保和理賠的，須按中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的規(guī)定進(jìn)行賠償，造成其他損失的，要負(fù)相應(yīng)的賠償責(zé)任。非因公司原因造成有關(guān)損失的，公司不予以負(fù)責(zé)。第四章管理與監(jiān)督第十九條公司應(yīng)建立對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司的服務(wù)考評(píng)機(jī)制并定期對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。第二十條公司應(yīng)對(duì)各單位境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)集中管理執(zhí)行情況，每年至少進(jìn)行一次集中檢查。除此之外，公司應(yīng)定期或不定期進(jìn)行監(jiān)督檢查，特殊情況可組織專項(xiàng)審計(jì)。第二十一條公司保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)崗位人員有下列情形之一，將參照《財(cái)務(wù)有限公司合規(guī)問責(zé)制度暫行辦法》對(duì)責(zé)任單位和責(zé)任人予以處理：（一）違反國家法律法規(guī)及保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)操作；（二）違反《中國XX境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)集中管理辦法》、《中國XX境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)集中管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)操作；（三）未通過公司境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)操作平臺(tái)而利用職務(wù)之便私自辦理商業(yè)保險(xiǎn)；（四）故意的拖延、阻礙等導(dǎo)致各成員單位無法正常辦理投保手續(xù)；（五）故意隱瞞、欺騙各成員單位，導(dǎo)致保險(xiǎn)采購與實(shí)際需求不符；（六）其他違反本制度的情形。第五章附則第二十二條本制度由金融發(fā)展部制訂、修改和解釋。第二十三條本制度自下發(fā)之日起施行。財(cái)務(wù)有限公司保險(xiǎn)銷售行為合規(guī)管理辦法第一章總則第一條本辦法根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》及中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)章制度制定，財(cái)務(wù)有限公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)崗位相關(guān)人員應(yīng)予以遵守。第二章銷售行為規(guī)范第二條保險(xiǎn)崗位人員從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。第三條保險(xiǎn)崗位人員應(yīng)當(dāng)在合作保險(xiǎn)公司授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)，自覺履行兼業(yè)代理協(xié)議約定的義務(wù)。第四條保險(xiǎn)崗位人員應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向中國XX各投保單位（以下簡(jiǎn)稱“各單位”）介紹有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向各單位明確說明保險(xiǎn)合同中保障范圍、責(zé)任免除等重要信息。第五條保險(xiǎn)單據(jù)等重要文件交由投保人或者被保險(xiǎn)人蓋章確認(rèn)。第六條保險(xiǎn)崗位人員不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)業(yè)務(wù)往來。第七條保險(xiǎn)崗位人員從事保險(xiǎn)代理活動(dòng)，不得有下列行為：（一）做虛假或者誤導(dǎo)性說明、宣傳；（二）擅自印制、發(fā)放、傳播保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳材料；（三）對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品內(nèi)容做不公平或者不完全比較；（四）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；（五）對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的紅利、盈余分配或者未來不確定收益作出超出合同保證的承諾；（六）對(duì)保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)狀況和償付能力作出虛假或者誤導(dǎo)性陳述；（七）利用行政處罰結(jié)果或者捏造、散布虛假事實(shí)，詆毀其他保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的信譽(yù)；（八）利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同；（九）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益；（十）向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人收取保險(xiǎn)費(fèi)等合法費(fèi)用以外的費(fèi)用；（十一）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；（十二）未經(jīng)保險(xiǎn)公司同意或者授權(quán)擅自變更保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率；（十三）未經(jīng)保險(xiǎn)合同當(dāng)事人同意或者授權(quán)擅自填寫、更改保險(xiǎn)合同及其文件內(nèi)容；（十四）未經(jīng)投保人或者被保險(xiǎn)人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保險(xiǎn)人簽署保險(xiǎn)單證及相關(guān)重要文件；（十五）誘導(dǎo)、唆使投保人終止、放棄有效的保險(xiǎn)合同，購買新的保險(xiǎn)產(chǎn)品，且損害投保人利益；（十六）泄露投保人、被保險(xiǎn)人、受益人、保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；（十七）超出公司《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》載明的業(yè)務(wù)范圍、銷售區(qū)域從事保險(xiǎn)代理活動(dòng)；（十八）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)賠款或者保險(xiǎn)金；（十九）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款；（二十）偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》；（二十一）私自印制、偽造、變?cè)?、倒買倒賣、隱匿、銷毀保險(xiǎn)單證；（二十二）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序的行為。第三章責(zé)任追究第八條如保險(xiǎn)崗位人員發(fā)生上述行為，則應(yīng)遵照《財(cái)務(wù)有限公司合規(guī)問責(zé)制度暫行辦法》采取行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰相結(jié)合的辦法進(jìn)行處罰。行政處分包括：通報(bào)批評(píng)、警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除。經(jīng)濟(jì)處罰則視違規(guī)情節(jié)及其所造成的后果，分別給予500元－3000元的處罰；后果特別嚴(yán)重，造成公司經(jīng)濟(jì)損失特別巨大的，可處以3000元－10萬元的處罰，并可向責(zé)任人追償部分損失。第四章附則第九條本制度由公司金融發(fā)展部負(fù)責(zé)解釋和修訂。本制度自下發(fā)之日起執(zhí)行。財(cái)務(wù)有限公司對(duì)境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)集中管理保險(xiǎn)供應(yīng)商考核辦法第一章總則第一條根據(jù)XX股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱中國XX）境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)管理制度，為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)合格供應(yīng)商（以下簡(jiǎn)稱“保險(xiǎn)公司”）的管理，督促保險(xiǎn)公司履行各項(xiàng)服務(wù)承諾，保障中國XX總部及其所屬各級(jí)全資、控股子公司（以下簡(jiǎn)稱“各單位”）保險(xiǎn)消費(fèi)權(quán)益，特制定本考核辦法。第二條本考核辦法是對(duì)保險(xiǎn)公司服務(wù)的總結(jié)性評(píng)價(jià)，但不作為該保險(xiǎn)公司繼續(xù)提供服務(wù)的充分條件。第三條本考核辦法由財(cái)務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）金融發(fā)展部具體負(fù)責(zé)實(shí)施，考核結(jié)果經(jīng)公司確認(rèn)后，上報(bào)中國XX金融管理部。第二章考核對(duì)象及要求第四條本辦法中考核對(duì)象是指與中國XX正式簽訂合作協(xié)議的保險(xiǎn)公司。第五條公司與各單位及中國XX所聘請(qǐng)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司（以下簡(jiǎn)稱“經(jīng)紀(jì)公司”）共同參與對(duì)保險(xiǎn)公司的考評(píng)工作，中國XX金融管理部對(duì)考核工作進(jìn)行監(jiān)督。第六條為提高考評(píng)效率，公司將根據(jù)各單位參與統(tǒng)保情況，選擇統(tǒng)保率較高的單位或重大項(xiàng)目的項(xiàng)目總經(jīng)理部作為重點(diǎn)單位參與對(duì)保險(xiǎn)公司的考核，公司對(duì)最終考核分值進(jìn)行匯總整理。第七條評(píng)分單位選取標(biāo)準(zhǔn)1．年統(tǒng)保率超過40%的單位；2．項(xiàng)目投保金額超過人民幣30億的項(xiàng)目部；3．統(tǒng)保率低于40%，但上報(bào)保險(xiǎn)需求數(shù)量排名前五的單位。4．在參與考核單位數(shù)量不足15家時(shí)，可根據(jù)實(shí)際情況補(bǔ)充其他重要單位。第八條考核期內(nèi)未參與項(xiàng)目的保險(xiǎn)公司不參與滿意度評(píng)分，但其他扣分指標(biāo)按本考核辦法執(zhí)行。第九條各保險(xiǎn)公司總公司為一個(gè)考核對(duì)象，其下屬各級(jí)機(jī)構(gòu)不再單獨(dú)考核。第三章考核流程第十條考核每年一次，公司下發(fā)考核評(píng)分表，并組織評(píng)分單位和經(jīng)紀(jì)公司對(duì)保險(xiǎn)公司的服務(wù)進(jìn)行評(píng)分。第十一條參與評(píng)分單位，于7個(gè)工作日內(nèi)提交評(píng)分結(jié)果。未提交單位視為放棄評(píng)分權(quán)，不計(jì)入總分。如有效評(píng)分單位少于10家，則可視情況延長(zhǎng)提交時(shí)間或補(bǔ)充其他評(píng)分單位。公司金融發(fā)展部根據(jù)各單位評(píng)分結(jié)果進(jìn)行分?jǐn)?shù)核算。第十二條初步考核結(jié)果將通知保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)公司有權(quán)在接到通知后的三個(gè)工作日之內(nèi)對(duì)考核提出復(fù)議。第十三條公司金融發(fā)展部將考核結(jié)果形成考核評(píng)價(jià)報(bào)告，經(jīng)公司審批后，上報(bào)中國XX金融管理部。如需復(fù)議，則金融發(fā)展部按照本辦法第五章內(nèi)容進(jìn)行復(fù)議。第四章考核內(nèi)容及細(xì)則第十四條考核內(nèi)容及分值考核包括服務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)和重大特殊事項(xiàng)評(píng)議兩部分。其中服務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)總分值為100分，重大特殊事項(xiàng)評(píng)議包括監(jiān)管處罰和訴訟事項(xiàng)等。1.服務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)（1）滿意度評(píng)價(jià)指標(biāo)該項(xiàng)指標(biāo)分值為100分。通過滿意度問卷調(diào)查形式（調(diào)查問卷見附件）對(duì)各保險(xiǎn)公司協(xié)議執(zhí)行情況，即承保政策優(yōu)惠、理賠政策優(yōu)惠、專業(yè)化服務(wù)團(tuán)隊(duì)保障、投保出單、日常服務(wù)、理賠服務(wù)、整體評(píng)價(jià)等方面進(jìn)行考核評(píng)分。（2）服務(wù)投訴指標(biāo)考核期內(nèi)各單位可對(duì)提供服務(wù)的保險(xiǎn)公司在合同履行、服務(wù)效果、服務(wù)態(tài)度等方面存在的問題向公司進(jìn)行投訴，經(jīng)公司核實(shí)后，記為1項(xiàng)服務(wù)投訴。（3）長(zhǎng)期未決案件指標(biāo)處理賠案的效率將作為考核保險(xiǎn)公司服務(wù)質(zhì)量的一項(xiàng)指標(biāo)，如出現(xiàn)報(bào)案日起，一年內(nèi)賠款仍未到賬的，將記為扣分項(xiàng)。如保險(xiǎn)公司可提供資料證明該賠案的延遲確系無保險(xiǎn)公司責(zé)任，則扣分免除。（4）其他服務(wù)扣分指標(biāo)詳見本辦法第十六條。2．重大特殊事項(xiàng)評(píng)議考核周期內(nèi)，發(fā)生保險(xiǎn)公司償付能力充足率低于保險(xiǎn)監(jiān)管要求，或各單位對(duì)保險(xiǎn)供應(yīng)商提出法律訴訟且保險(xiǎn)公司敗訴的情況，公司將情況如實(shí)匯報(bào)，中國XX金融管理部將視情況嚴(yán)重程度決定是否繼續(xù)聘用該公司。第十五條上述指標(biāo)中服務(wù)投訴指標(biāo)與其他服務(wù)扣分指標(biāo)發(fā)生重復(fù)的，以扣分高者進(jìn)行計(jì)算，但不重復(fù)扣分。第十六條評(píng)分細(xì)則1．服務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)分細(xì)則服務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)考核采用加權(quán)平均法，即按照評(píng)分單位的權(quán)重計(jì)算分值，減去應(yīng)扣減分值。最后結(jié)合重大特殊事項(xiàng)評(píng)議情況得出對(duì)每一保險(xiǎn)公司的最終考核結(jié)果。服務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)得分=滿意度指標(biāo)得分-服務(wù)扣分滿意度指標(biāo)得分=A×50%+B×30%+C×20%公式中A指各保險(xiǎn)公司獲得的各參與評(píng)分單位調(diào)查問卷得分的算術(shù)平均數(shù)，公式中B指各保險(xiǎn)公司獲得公司調(diào)查問卷得分，公式中C指各保險(xiǎn)公司獲得經(jīng)紀(jì)公司調(diào)查問卷得分的算術(shù)平均數(shù)2.服務(wù)投訴指標(biāo)評(píng)分細(xì)則服務(wù)投訴5次（含）以內(nèi)，每出現(xiàn)一次，從該保險(xiǎn)公司總得分中扣除3分；服務(wù)投訴超過5次，則每次扣除5分。3．長(zhǎng)期未決案件指標(biāo)評(píng)分細(xì)則發(fā)生一次長(zhǎng)期未決賠案從該保險(xiǎn)公司總分中扣5分。4．其他服務(wù)扣分指標(biāo)評(píng)分細(xì)則序號(hào)服務(wù)內(nèi)容及要求扣分標(biāo)準(zhǔn)1保險(xiǎn)公司應(yīng)保證統(tǒng)保項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、服務(wù)負(fù)責(zé)人及其服務(wù)人員的穩(wěn)定性，如確因職務(wù)變動(dòng)、人員離職、應(yīng)公司要求等情況確需變動(dòng)，統(tǒng)保項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、服務(wù)負(fù)責(zé)人、第一聯(lián)系人、第二聯(lián)系人確需變動(dòng)的，應(yīng)提前通知公司并經(jīng)過公司認(rèn)可，其他服務(wù)人員變動(dòng)應(yīng)在發(fā)生變動(dòng)之后10日內(nèi)通知公司。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、服務(wù)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)且未取得公司事先認(rèn)可，每次扣10分；第一聯(lián)系人、第二聯(lián)系人發(fā)生變動(dòng)且未取得公司事先認(rèn)可，每次扣5分；其他項(xiàng)目服務(wù)人員發(fā)生變動(dòng)未按時(shí)通知的，每次扣2分2未經(jīng)公司同意，保險(xiǎn)公司及其各分支機(jī)構(gòu)不得擅自向公司或中國XX指定的經(jīng)紀(jì)人以外的其他方提供對(duì)中國XX及所屬企業(yè)統(tǒng)保項(xiàng)目的報(bào)價(jià)。未經(jīng)同意擅自提供報(bào)價(jià)者，每發(fā)生一次扣5分3按時(shí)參加公司或經(jīng)紀(jì)人組織的相關(guān)會(huì)議。未按時(shí)參加者，每次扣2分。指定要求相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)參加的會(huì)議，未有相關(guān)負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)到場(chǎng)者，每次扣5分。4嚴(yán)格按照理賠要求的時(shí)限和理賠標(biāo)準(zhǔn)提供理賠服務(wù),包括支付賠款或分?jǐn)傎r款及費(fèi)用等相關(guān)事項(xiàng)。由于獨(dú)家保險(xiǎn)人或首席保險(xiǎn)人未按時(shí)支付賠款的，導(dǎo)致被投訴的，根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重情況，每次扣5-10分；由于其他共保人未按時(shí)分?jǐn)傎r款或費(fèi)用，導(dǎo)致首席保險(xiǎn)人向公司投訴的，根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重情況，每次扣5-10分。5在共保情況下，若保險(xiǎn)公司為首席保險(xiǎn)人，則在收到每期保費(fèi)后，應(yīng)按時(shí)對(duì)其他共保人撥付保費(fèi)。由于首席保險(xiǎn)人未按時(shí)撥付，導(dǎo)致其他共保人向公司或經(jīng)紀(jì)人投訴的，每次扣5分。6保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)按照承諾向公司支付保險(xiǎn)代理費(fèi)和/或向經(jīng)紀(jì)人支付保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)傭金。因保險(xiǎn)公司自身原因未能按照承諾按時(shí)支付，每次扣5分；經(jīng)書面催收仍不按時(shí)支付或拒不支付，每次扣20分。7保險(xiǎn)公司應(yīng)嚴(yán)格按照與中國XX保險(xiǎn)服務(wù)協(xié)議中“統(tǒng)保項(xiàng)目服務(wù)條款”的服務(wù)承諾提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。因保險(xiǎn)公司自身原因無法提供承諾的服務(wù)內(nèi)容，每次扣5-10分。8應(yīng)嚴(yán)格遵守保密制度，不得損壞中國XX利益。未能遵守者，每次扣10分。9其他服務(wù)不到位的事情，導(dǎo)致中國XX利益受損，或引起其他方投訴的情況。根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重，每次扣1—10分10對(duì)于上述服務(wù)內(nèi)容，實(shí)施不到位，導(dǎo)致中國XX利益嚴(yán)重受損，影響惡劣的。按以上分值以2倍—5倍扣分11保險(xiǎn)公司應(yīng)積極響應(yīng)公司以及經(jīng)紀(jì)人對(duì)于統(tǒng)保項(xiàng)目各項(xiàng)服務(wù)要求，并主動(dòng)提出有利于統(tǒng)保項(xiàng)目的服務(wù)和相關(guān)建議（無論是首席或獨(dú)家、或是共保的情況下）。對(duì)保險(xiǎn)公司表現(xiàn)突出的服務(wù)人員或機(jī)構(gòu)將予以加分，根據(jù)貢獻(xiàn)情況每次加2-5分，如表現(xiàn)特別突出的，每次加5-10分。第五章復(fù)議制第十七條如保險(xiǎn)公司對(duì)考核結(jié)果存在異議，可提出復(fù)議。第十八條復(fù)議過程中，如發(fā)現(xiàn)計(jì)算錯(cuò)誤，金融部應(yīng)對(duì)評(píng)分結(jié)果做出相應(yīng)修改。第十九條如保險(xiǎn)公司對(duì)評(píng)分單位滿意度調(diào)查分?jǐn)?shù)存在異議，公司金融發(fā)展部可書面與評(píng)分單位進(jìn)一步核實(shí)，如核實(shí)后評(píng)分單位對(duì)評(píng)分進(jìn)行修改，則以最新修改結(jié)果為準(zhǔn)，如仍保持原結(jié)果，則該分?jǐn)?shù)將不再進(jìn)行修改。保險(xiǎn)公司將不得再次提出異議。第二十條對(duì)于其他扣分項(xiàng)，保險(xiǎn)公司可提供相應(yīng)證明材料進(jìn)行解釋說明。該證明材料應(yīng)作為考核評(píng)價(jià)報(bào)告的組成部分。第二十一條公司金融發(fā)展部應(yīng)將復(fù)議過程及結(jié)果加入評(píng)價(jià)結(jié)果報(bào)告，經(jīng)公司批準(zhǔn)后提交至中國XX金融管理部。第二十二條公司審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)對(duì)復(fù)議過程及結(jié)果進(jìn)行監(jiān)督。第六章附則第二十三條本辦法由公司金融發(fā)展部負(fù)責(zé)解釋。第二十四條本辦法自發(fā)布之日起施行。

附件1：中國XX境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)集中管理項(xiàng)目保險(xiǎn)供應(yīng)商服務(wù)滿意度調(diào)查問卷（各單位及公司適用）填報(bào)單位：（蓋章）評(píng)價(jià)對(duì)象：（保險(xiǎn)公司）調(diào)查項(xiàng)目調(diào)查內(nèi)容分值評(píng)價(jià)非常滿意100%滿意80%基本滿意60%不滿意30%非常不滿意0投保出單1、對(duì)保險(xiǎn)公司提供的出單咨詢（包括投保數(shù)據(jù)準(zhǔn)備、出單進(jìn)程查詢等）服務(wù)的評(píng)價(jià)。10分2、對(duì)保險(xiǎn)公司出具保單的時(shí)效性，以及送達(dá)保單/發(fā)票時(shí)效性的評(píng)價(jià)。10分日常服務(wù)3、對(duì)保險(xiǎn)公司處理臨時(shí)性問題效率的評(píng)價(jià)。10分4、對(duì)保險(xiǎn)公司服務(wù)人員態(tài)度的評(píng)價(jià)。10分理賠服務(wù)5、對(duì)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)案件處理時(shí)效性的評(píng)價(jià)。15分6、對(duì)保險(xiǎn)公司理賠服務(wù)人員案件處理專業(yè)性的評(píng)價(jià)。10分7、對(duì)保險(xiǎn)公司賠款支付時(shí)效性的評(píng)價(jià)。15分整體評(píng)價(jià)8、對(duì)保險(xiǎn)公司服務(wù)情況的整體評(píng)價(jià)。20分考核評(píng)分請(qǐng)對(duì)保險(xiǎn)公司服務(wù)提出您的具體意見或優(yōu)化建議：（可另附頁）注：1、請(qǐng)對(duì)調(diào)查內(nèi)容進(jìn)行逐項(xiàng)評(píng)價(jià)，并在所選評(píng)價(jià)項(xiàng)內(nèi)劃“√”；2、分?jǐn)?shù)計(jì)算方式：得分為本題分值與選項(xiàng)對(duì)應(yīng)比例的乘積。

附件2：中國XX境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)集中管理項(xiàng)目保險(xiǎn)供應(yīng)商服務(wù)滿意度調(diào)查問卷（經(jīng)紀(jì)公司適用）填報(bào)單位：（蓋章）評(píng)價(jià)對(duì)象：（保險(xiǎn)公司）調(diào)查項(xiàng)目調(diào)查內(nèi)容分值評(píng)價(jià)非常滿意100%滿意80%基本滿意60%不滿意30%非常不滿意0投保出單1、對(duì)保險(xiǎn)公司提供的出單咨詢（包括投保數(shù)據(jù)準(zhǔn)備、出單進(jìn)程查詢等）服務(wù)的評(píng)價(jià)。10分2、對(duì)保險(xiǎn)公司出具保單的時(shí)效性，以及送達(dá)保單/發(fā)票時(shí)效性的評(píng)價(jià)。10分日常服務(wù)3、對(duì)保險(xiǎn)公司處理臨時(shí)性問題效率的評(píng)價(jià)。10分4、對(duì)保險(xiǎn)公司服務(wù)人員態(tài)度的評(píng)價(jià)。10分理賠服務(wù)5、對(duì)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)案件處理時(shí)效性的評(píng)價(jià)。10分6、對(duì)保險(xiǎn)公司理賠服務(wù)人員案件處理專業(yè)性的評(píng)價(jià)。10分7、對(duì)保險(xiǎn)公司賠款支付時(shí)效性的評(píng)價(jià)。10分整體評(píng)價(jià)8、對(duì)保險(xiǎn)公司服務(wù)情況的整體評(píng)價(jià)。20分費(fèi)用結(jié)算9、對(duì)經(jīng)紀(jì)費(fèi)結(jié)算時(shí)效性的評(píng)價(jià)。10分考核評(píng)分請(qǐng)對(duì)保險(xiǎn)公司服務(wù)提出您的具體意見或優(yōu)化建議：（可另附頁）注：1、請(qǐng)對(duì)調(diào)查內(nèi)容進(jìn)行逐項(xiàng)評(píng)價(jià)，并在所選評(píng)價(jià)項(xiàng)內(nèi)劃“√”；2、分?jǐn)?shù)計(jì)算方式：得分為本題分值與選項(xiàng)對(duì)應(yīng)比例的乘積。財(cái)務(wù)有限公司對(duì)境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)集中管理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司考核管理的辦法第一章總則第一條根據(jù)XX股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱中國XX）境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)管理制度，為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司（以下簡(jiǎn)稱“經(jīng)紀(jì)公司”）的管理，督促經(jīng)紀(jì)公司履行各項(xiàng)服務(wù)承諾，保障中國XX總部及其所屬各級(jí)全資、控股子公司（以下簡(jiǎn)稱“各單位”）的權(quán)益，特制定本考核辦法。第二條本考核辦法是對(duì)經(jīng)紀(jì)公司服務(wù)的總結(jié)性評(píng)價(jià)，但不作為該經(jīng)紀(jì)公司繼續(xù)提供服務(wù)的充分條件。第三條本考核辦法由財(cái)務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）金融發(fā)展部具體負(fù)責(zé)實(shí)施，考核結(jié)果經(jīng)公司確認(rèn)后，上報(bào)中國XX金融管理部。第二章考核對(duì)象第四條本辦法中考核對(duì)象是指與中國XX正式簽訂經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議的經(jīng)紀(jì)公司。第五條公司與各單位共同參與對(duì)經(jīng)紀(jì)公司的考評(píng)工作，中國XX金融管理部對(duì)考核工作進(jìn)行監(jiān)督。第六條為提高考評(píng)效率，公司將根據(jù)各單位參與統(tǒng)保情況，選擇統(tǒng)保率較高的單位或重大項(xiàng)目的項(xiàng)目總經(jīng)理部作為重點(diǎn)單位參與考核并對(duì)最終考核分值進(jìn)行匯總整理。第七條評(píng)分單位選取標(biāo)準(zhǔn)1．年統(tǒng)保率超過40%的單位；2．項(xiàng)目投保金額超過人民幣30億的項(xiàng)目部；3．年統(tǒng)保率低于40%，但上報(bào)保險(xiǎn)需求數(shù)量排名前五的單位。4．在參與考核單位數(shù)量不足15家時(shí)，可根據(jù)實(shí)際情況補(bǔ)充其他重要單位。第三章考核流程第八條考核每年一次，公司下發(fā)考核評(píng)分表，并組織評(píng)分單位對(duì)經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)進(jìn)行評(píng)分。第九條參與評(píng)分單位，于7個(gè)工作日內(nèi)提交評(píng)分結(jié)果。未提交單位視為放棄評(píng)分權(quán)，不計(jì)入總分。如有效評(píng)分單位少于10家，則可視情況延長(zhǎng)提交時(shí)間或補(bǔ)充其他評(píng)分單位。公司金融發(fā)展部根據(jù)各單位評(píng)分結(jié)果進(jìn)行分?jǐn)?shù)核算。第十條初步考核結(jié)果將通知經(jīng)紀(jì)公司，經(jīng)紀(jì)公司有權(quán)在接到通知后的三個(gè)工作日之內(nèi)對(duì)考核提出復(fù)議。第十一條公司金融發(fā)展部將考核結(jié)果形成考核評(píng)價(jià)報(bào)告，經(jīng)公司審批后，上報(bào)中國XX金融管理部。如需復(fù)議，則金融發(fā)展部按照本辦法第五章內(nèi)容進(jìn)行復(fù)議。第四章考核內(nèi)容及細(xì)則第十二條考核內(nèi)容及分值考核包括服務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)和重大特殊事項(xiàng)評(píng)議兩部分。其中，服務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)分值為100分（不含加分項(xiàng)），重大特殊事項(xiàng)評(píng)議包括監(jiān)管處罰和訴訟事項(xiàng)等。1．服務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)（1）滿意度評(píng)價(jià)指標(biāo)通過滿意度問卷調(diào)查形式（滿意度調(diào)查問卷見附件）從對(duì)協(xié)助投保服務(wù)、專業(yè)化服務(wù)團(tuán)隊(duì)保障、日常服務(wù)、索賠服務(wù)、整體評(píng)價(jià)等方面進(jìn)行考核評(píng)分。（2）服務(wù)投訴指標(biāo)考核期內(nèi)各單位可對(duì)提供服務(wù)的經(jīng)紀(jì)公司在合同履行、服務(wù)效果、服務(wù)態(tài)度等方面存在的問題向公司進(jìn)行投訴，經(jīng)公司核實(shí)后，記為1項(xiàng)服務(wù)投訴。（3）長(zhǎng)期未決案件指標(biāo)處理賠案的效率將作為考核經(jīng)紀(jì)公司服務(wù)質(zhì)量的一項(xiàng)指標(biāo)，如出現(xiàn)報(bào)案日起，一年內(nèi)賠款仍未到賬的，將記為扣分項(xiàng)。如經(jīng)紀(jì)公司可提供資料證明該賠案的延遲確系無經(jīng)紀(jì)人責(zé)任，則扣分免除。2．重大特殊事項(xiàng)評(píng)議考核周期內(nèi)，發(fā)生經(jīng)紀(jì)公司負(fù)責(zé)人給中國XX項(xiàng)目提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)收到保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，或各單位對(duì)經(jīng)紀(jì)公司提出法律訴訟的情況，或出現(xiàn)該經(jīng)紀(jì)公司未能按照相關(guān)合同約定提供服務(wù)的情況，公司將情況如實(shí)匯報(bào)，中國XX金融管理部將視情況嚴(yán)重程度決定是否繼續(xù)聘用該公司。第十三條評(píng)分細(xì)則1．服務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)分細(xì)則服務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)考核采用加權(quán)平均法，即按照評(píng)分單位的權(quán)重計(jì)算分值，減去服務(wù)投訴扣減分值，結(jié)合重大特殊事項(xiàng)評(píng)議情況得出對(duì)每一經(jīng)紀(jì)公司的最終考核結(jié)果。滿意度評(píng)價(jià)指標(biāo)得分=A×70%+B×30%公式中A指各參與評(píng)分單位滿意度調(diào)查問卷得分的算術(shù)平均數(shù)，公式中B指財(cái)務(wù)公司滿意度調(diào)查問卷得分。2．服務(wù)投訴指標(biāo)評(píng)分細(xì)則服務(wù)投訴5次（含）以內(nèi)，每出現(xiàn)一次，從該經(jīng)紀(jì)公司總得分中扣除3分；服務(wù)投訴超過5次，則每次扣除5分。3．長(zhǎng)期未決案件指標(biāo)評(píng)分細(xì)則發(fā)生一次長(zhǎng)期未決賠案從經(jīng)紀(jì)公司總分中扣5分。第五章復(fù)議制第十四條如經(jīng)紀(jì)公司對(duì)考核結(jié)果存在異議，可提出復(fù)議。第十五條復(fù)議過程中，如發(fā)現(xiàn)計(jì)算錯(cuò)誤，公司金融發(fā)展部應(yīng)對(duì)評(píng)分結(jié)果做出相應(yīng)修改。第十六條如經(jīng)紀(jì)公司對(duì)評(píng)分單位滿意度調(diào)查分?jǐn)?shù)存在異議，公司金融發(fā)展部可書面與評(píng)分單位進(jìn)一步核實(shí)，如核實(shí)后評(píng)分單位對(duì)評(píng)分進(jìn)行修改，則以最新修改結(jié)果為準(zhǔn)，如仍保持原結(jié)果，則該分?jǐn)?shù)將不再進(jìn)行修改。經(jīng)紀(jì)公司將不得再次提出異議。第十七條對(duì)于其他扣分項(xiàng)，經(jīng)紀(jì)公司可提供相應(yīng)證明材料進(jìn)行解釋說明。該證明材料應(yīng)作為考核報(bào)告的組成部分。第十八條公司金融發(fā)展部應(yīng)將復(fù)議過程及結(jié)果加入評(píng)價(jià)結(jié)果報(bào)告，經(jīng)公司批準(zhǔn)后提交至中國XX金融管理部。第十九條公司審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)對(duì)復(fù)議過程及結(jié)果進(jìn)行監(jiān)督。第六章附則第二十條本辦法由公司金融發(fā)展部負(fù)責(zé)解釋。第二十一條本辦法自發(fā)布之日起施行。

附件1中國XX境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)集中管理項(xiàng)目經(jīng)紀(jì)公司服務(wù)滿意度調(diào)查問卷（公司適用）填報(bào)單位：（蓋章）評(píng)價(jià)對(duì)象：（保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司）調(diào)查項(xiàng)目調(diào)查內(nèi)容分值評(píng)價(jià)非常滿意100%滿意80%基本滿意60%不滿意30%非常不滿意0服務(wù)團(tuán)隊(duì)1、對(duì)經(jīng)紀(jì)公司服務(wù)團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性、服務(wù)人員專業(yè)性。服務(wù)效果等情況的綜合評(píng)價(jià)10分2、經(jīng)紀(jì)公司服務(wù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人在服務(wù)考核期內(nèi)是否有調(diào)整。10分否--是日常服務(wù)3、對(duì)經(jīng)紀(jì)公司協(xié)助完善保險(xiǎn)集中管理（管理制度、實(shí)施細(xì)則、操作流程等）工作的評(píng)價(jià)。15分4、對(duì)經(jīng)紀(jì)公司為各單位組織風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)、溝通會(huì)的頻次、授課質(zhì)量的評(píng)價(jià)。10分5、對(duì)經(jīng)紀(jì)公司協(xié)助收集、統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目相關(guān)數(shù)據(jù)，協(xié)助整理檔案，提供各類文件報(bào)告的評(píng)價(jià)。10分索賠服務(wù)6、對(duì)經(jīng)紀(jì)公司協(xié)助被保險(xiǎn)人審核保險(xiǎn)人所需的資料清單，并協(xié)助被保險(xiǎn)人準(zhǔn)備相關(guān)的索賠資料，督促保險(xiǎn)人履行賠付義務(wù)的評(píng)價(jià)。15分7、對(duì)經(jīng)紀(jì)公司協(xié)助處理重大案件專業(yè)性的評(píng)價(jià)。10分整體評(píng)價(jià)8、對(duì)經(jīng)紀(jì)公司服務(wù)情況的整體評(píng)價(jià)，包括對(duì)相關(guān)合同的執(zhí)行能力、是否能夠按照業(yè)務(wù)流程規(guī)范提供服務(wù)、是否能夠從全局出發(fā)推動(dòng)統(tǒng)保工作進(jìn)程等。20分加分項(xiàng)9、經(jīng)紀(jì)公司提供了高附件值服務(wù)或創(chuàng)新服務(wù)的予以加分。5分有--無經(jīng)紀(jì)公司對(duì)統(tǒng)保相關(guān)重大事項(xiàng)提出了建設(shè)性意見的予以加分。5分有--無考核評(píng)分請(qǐng)對(duì)經(jīng)紀(jì)公司服務(wù)提出您的具體意見或優(yōu)化建議：（可另附頁）注：1、請(qǐng)對(duì)調(diào)查內(nèi)容進(jìn)行逐項(xiàng)評(píng)價(jià)，并在所選評(píng)價(jià)項(xiàng)內(nèi)劃“√”；2、分?jǐn)?shù)計(jì)算方式：得分為本題分值與選項(xiàng)對(duì)應(yīng)比例的乘積。

附件2中國XX境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)集中管理項(xiàng)目經(jīng)紀(jì)公司服務(wù)滿意度調(diào)查問卷（集團(tuán)下屬各投保單位適用）填報(bào)單位：（蓋章）評(píng)價(jià)對(duì)象：（保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司）調(diào)查項(xiàng)目調(diào)查內(nèi)容分值評(píng)價(jià)非常滿意100%滿意80%基本滿意60%不滿意30%非常不滿意0服務(wù)團(tuán)隊(duì)1、對(duì)經(jīng)紀(jì)公司服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員專業(yè)性的評(píng)價(jià)。10分2、經(jīng)紀(jì)公司服務(wù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人在服務(wù)考核期內(nèi)是否有調(diào)整。5分否--是協(xié)助投保3、對(duì)經(jīng)紀(jì)公司提供保險(xiǎn)方案的專業(yè)性和對(duì)方案解釋的詳細(xì)程度的評(píng)價(jià)。5分4、對(duì)經(jīng)紀(jì)公司協(xié)助采購獲得的保險(xiǎn)條件的評(píng)價(jià)。10分5、通過經(jīng)紀(jì)公司審核后的保單是否出險(xiǎn)其他差錯(cuò)。5分否是日常服務(wù)6、對(duì)經(jīng)紀(jì)公司處理臨時(shí)性咨詢問題效率的評(píng)價(jià)。5分7、對(duì)經(jīng)紀(jì)公司保險(xiǎn)咨詢服務(wù)專業(yè)性的評(píng)價(jià)。5分8、對(duì)經(jīng)紀(jì)公司提供培訓(xùn)、溝通會(huì)的授課質(zhì)量及會(huì)務(wù)組織的評(píng)價(jià)。5分9、對(duì)經(jīng)紀(jì)公司服務(wù)人員態(tài)度的評(píng)價(jià)。10分索賠服務(wù)10、對(duì)經(jīng)紀(jì)公司協(xié)助案件處理時(shí)效性的評(píng)價(jià)。10分11、對(duì)經(jīng)紀(jì)公司索賠服務(wù)人員協(xié)助案件處理專業(yè)性的評(píng)價(jià)。10分整體評(píng)價(jià)12、對(duì)經(jīng)紀(jì)公司服務(wù)情況的整體評(píng)價(jià)。20分加分項(xiàng)13、發(fā)生了損失金額100萬元以上的案件，且協(xié)助處理得力、索賠結(jié)果滿意的予以加分。10分是否考核評(píng)分請(qǐng)對(duì)經(jīng)紀(jì)公司服務(wù)提出您的具體意見或優(yōu)化建議：（可另附頁）注：1、請(qǐng)對(duì)調(diào)查內(nèi)容進(jìn)行逐項(xiàng)評(píng)價(jià)，并在所選評(píng)價(jià)項(xiàng)內(nèi)劃“√”；2、分?jǐn)?shù)計(jì)算方式：得分為本題分值與選項(xiàng)對(duì)應(yīng)比例的乘積。財(cái)務(wù)有限公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理制度總則為保證公司保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)、商業(yè)保險(xiǎn)統(tǒng)保工作的合規(guī)要求，建立清晰、完備、標(biāo)準(zhǔn)化的檔案資料，利用檔案資源更好地為工作服務(wù)，根據(jù)《財(cái)務(wù)有限公司檔案管理辦法》，就公司保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)及開展中國XX境內(nèi)商業(yè)保險(xiǎn)管理工作的資料管理，特制定本制度。本制度所稱的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案，主要指保險(xiǎn)業(yè)務(wù)作業(yè)過程中的管理文件、資料及各項(xiàng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在保險(xiǎn)責(zé)任形成過程中的重要文件、材料、單證等。第二章機(jī)構(gòu)和職責(zé)金融發(fā)展部負(fù)責(zé)保險(xiǎn)資料文件的收集、立卷，并保證歸檔文件的完備性、準(zhǔn)確性。保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)管理，管理人員調(diào)動(dòng)時(shí)，須辦理交接手續(xù)。第三章檔案的管理承保材料檔案歸檔（一）詢價(jià)項(xiàng)目1、保險(xiǎn)需求申報(bào)表；2、在投保工作中的詢價(jià)文件、報(bào)價(jià)文件、談判會(huì)議紀(jì)要以及詢價(jià)分析報(bào)告（如有）；3、保單正本影印件或副本；4、保險(xiǎn)項(xiàng)目備案表；5、其他相關(guān)資料。（二）招標(biāo)項(xiàng)目1、保險(xiǎn)需求申報(bào)表；2、招標(biāo)文件、保險(xiǎn)公司報(bào)價(jià)文件、評(píng)標(biāo)文件、談判會(huì)議紀(jì)要以及評(píng)標(biāo)報(bào)告等文件；3、保單正本影印件或副本；4、保險(xiǎn)項(xiàng)目備案表；5、其他相關(guān)資料。理賠材料檔案歸檔索賠金額500萬及以下的賠案的留存索賠記錄；（二）索賠金額超過500萬的重大賠案及涉及訴訟案件的除索賠記錄外還需提供出險(xiǎn)通知書；（三）在重大賠案、涉及訴訟案件理賠過程中產(chǎn)生對(duì)理賠情況的文字說明、函件等材料及被保險(xiǎn)人提供的各種材料，有關(guān)部門出具的證明或裁決書、調(diào)解書等。投保資料、保單、保險(xiǎn)協(xié)議、理賠資料及其他保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案應(yīng)按制度定期整理、歸檔，相關(guān)資料分類立卷，電子版資料在信息平臺(tái)內(nèi)保留留存。所有檔案留存時(shí)間嚴(yán)格按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求執(zhí)行。所有文件材料的歸檔在保管一年后于次年6月底前移交辦公室。立卷原則（一）按照年度-各成員單位-險(xiǎn)種分類立卷，將聯(lián)系密切的文件相組合，構(gòu)成一個(gè)案卷；（二）不同年度、不同單位、不同險(xiǎn)種的文件不得放在一起立卷；（三）檔案管理人員負(fù)責(zé)對(duì)本部門的文件資料進(jìn)行收集、審定、整理、立卷，并保證立卷質(zhì)量。檔案保密規(guī)則（一）檔案工作人員要遵守保密紀(jì)律，堅(jiān)持原則，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度；（二）凡查閱檔案者，都要認(rèn)真遵守安全保密制度，嚴(yán)格履行檔案查閱手續(xù)，檔案原則上不準(zhǔn)帶出公司，確需帶出時(shí)須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)并在指定時(shí)間內(nèi)歸還；（三）本公司工作人員不準(zhǔn)將文件、材料帶進(jìn)公共場(chǎng)所和其他場(chǎng)所，不準(zhǔn)帶回家中，要及時(shí)交給檔案管理部門。第四章附則本制度由公司金融發(fā)展部負(fù)責(zé)解釋。本制度其它未說明事項(xiàng)，按照《財(cái)務(wù)有限公司檔案管理辦法》執(zhí)行。本制度自發(fā)布之日起施行。財(cái)務(wù)有限公司投資決策委員會(huì)管理辦法總則第一條為適應(yīng)財(cái)務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“財(cái)務(wù)公司”）發(fā)展，增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力，健全投資決策程序，加強(qiáng)決策科學(xué)性，提高重大投資決策的效益和決策的質(zhì)量，完善公司投資決策機(jī)制，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國有價(jià)證券法》、《企業(yè)集團(tuán)公司管理辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行內(nèi)控指引》的規(guī)定，特制定本制度。第二條財(cái)務(wù)公司設(shè)立投資決策委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱投委會(huì)），是財(cái)務(wù)公司對(duì)外投資的決策機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)對(duì)財(cái)務(wù)公司各項(xiàng)投資業(yè)務(wù)進(jìn)行審查決策。組織機(jī)構(gòu)第三條投委會(huì)設(shè)主任委員一名，由財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理擔(dān)任；主管投資的副總經(jīng)理，主管風(fēng)控的副總經(jīng)理，金融發(fā)展部，計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任投委會(huì)成員。具體組成人員可根據(jù)實(shí)際情況由財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理進(jìn)行必要的調(diào)整。第四條投委會(huì)列席人員組成：(一）投資項(xiàng)目主要匯報(bào)人員；(二）財(cái)務(wù)公司審計(jì)稽核部門負(fù)責(zé)人；(三）根據(jù)投資項(xiàng)目需要，經(jīng)投委會(huì)主任委員同意后邀請(qǐng)的其他人員。除委員外，以上人員不享有投票表決權(quán)。第三章職責(zé)權(quán)限第五條投委會(huì)的主要職責(zé)：(一）制定年度有價(jià)證券投資計(jì)劃，上報(bào)財(cái)務(wù)公司董事會(huì)審議。(二）審議月度有價(jià)證券投資計(jì)劃，分析市場(chǎng)走勢(shì)，判斷財(cái)務(wù)公司可承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)范圍。(三）審議重大投資項(xiàng)目。投資項(xiàng)目包括但不限于：股票投資、債券投資、債券承銷、基金投資、理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購和申購等監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的投資范圍。(四）審議財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理或副總經(jīng)理認(rèn)為有必要提交審議決策的其他投資事項(xiàng)。第六條投委會(huì)下設(shè)辦公室，設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)管理部，為投委會(huì)常設(shè)機(jī)構(gòu)。投委會(huì)辦公室主要負(fù)責(zé)以下工作：(一）組織和召集會(huì)議、處理會(huì)議日常事務(wù)；(二）出具會(huì)議紀(jì)要、整理歸檔會(huì)議材料；(三）定期匯總并報(bào)送各投資項(xiàng)目持有及損益情況；(四）負(fù)責(zé)提議投委會(huì)委員調(diào)整方案；(五）負(fù)責(zé)完成投委會(huì)主任委員交辦的各項(xiàng)事宜；第七條與所議事項(xiàng)相關(guān)的人員應(yīng)列席會(huì)議，匯報(bào)投資項(xiàng)目情況，回答投委會(huì)成員提出的相關(guān)問題。會(huì)議記錄員列席投委會(huì)會(huì)議，記錄會(huì)議內(nèi)容和決議。議事規(guī)則第八條投委會(huì)不定期召開會(huì)議，會(huì)議只有在實(shí)到委員人數(shù)（含授權(quán)委托)達(dá)到全部委員人數(shù)的三分之二（含）以上時(shí)方為有效。第九條投委會(huì)會(huì)議由主任委員主持。主任委員因故無法出席并主持會(huì)議時(shí)，應(yīng)書面授權(quán)其他委員代為主持會(huì)議并行使審議和表決權(quán)。投委會(huì)非主任委員因故不能出席會(huì)議時(shí)，應(yīng)向主任委員請(qǐng)假并說明原因。第十條投委會(huì)會(huì)議釆用集體審議和記名投票表決的方式進(jìn)行。在審議和表決時(shí)，各委員之間相互獨(dú)立、平等。各委員應(yīng)正確行使權(quán)利，履行職責(zé)，客觀、公正、負(fù)責(zé)地審查項(xiàng)目。如有必要，投委會(huì)可以聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)為其決策提供專業(yè)意見，費(fèi)用由財(cái)務(wù)公司支付。第十一條各委員對(duì)會(huì)議審議意見進(jìn)行投票表決。表決結(jié)果分“同意”和“不同意”兩種。投票“不同意”應(yīng)在備注中簡(jiǎn)單寫明理由。第十二條投委會(huì)在會(huì)議有效召開時(shí)，任何業(yè)務(wù)事項(xiàng)的“同意”票數(shù)達(dá)到全部委員人數(shù)三分之二（含）以上時(shí)即獲得投委會(huì)表決通過。第十三條投委會(huì)列席人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，對(duì)項(xiàng)目審查情況和會(huì)議決議嚴(yán)格保密，不得對(duì)外泄露。工作程序第十四條報(bào)審部門完成項(xiàng)目調(diào)查后，填寫《投委會(huì)項(xiàng)目審查審批表》（附件1)一式兩份，由報(bào)審部門連同報(bào)審項(xiàng)目資料一并提交風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查。第十五條風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)報(bào)審項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查并根據(jù)《投委會(huì)項(xiàng)目審查審批表》的建議上會(huì)時(shí)間及時(shí)出具風(fēng)險(xiǎn)審查意見，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)審查人員、風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人在《投委會(huì)項(xiàng)目審查審批表》上簽字同意后，連同報(bào)審項(xiàng)目資料一同提交投委會(huì)辦公室。第十六條投委會(huì)辦公室按照收到報(bào)審項(xiàng)目資料的先后順序?qū)?bào)審項(xiàng)目進(jìn)行編號(hào)，并填寫《投委會(huì)項(xiàng)目上會(huì)申請(qǐng)表》（附件2）提交給投委會(huì)主任委員簽審。第十七條投委會(huì)主任委員簽審?fù)夂螅段瘯?huì)辦公室原則上須在收到全套上會(huì)資料后3個(gè)工作日內(nèi)安排上會(huì)審議。如遇緊急事項(xiàng)或因工作安排需要提前或延遲上會(huì)審議的，投委會(huì)辦公室應(yīng)在征得主任委員同意后合理安排上會(huì)時(shí)間。第十八條投委會(huì)辦公室在會(huì)議召開前擬定《投委會(huì)會(huì)議議程表》（附件3)，送主任委員和報(bào)審部門閱知。第十九條投委會(huì)委員對(duì)會(huì)議審議意見進(jìn)行投票表決并在《投委會(huì)委員意見表》（附件4)上簽字確認(rèn)。第二十條投委會(huì)辦公室在會(huì)議召開的2個(gè)工作曰內(nèi)，根據(jù)《投委會(huì)委員意見表》出具《投委會(huì)會(huì)議紀(jì)要》（附件5)，由主任委員簽發(fā)。第二十一條投委會(huì)辦公室負(fù)責(zé)將《投委會(huì)項(xiàng)目審查審批表》、《投委會(huì)上會(huì)申請(qǐng)表》、《投委會(huì)會(huì)議議程表》、《投委會(huì)委員意見表》、《投委會(huì)會(huì)議紀(jì)要》、報(bào)審項(xiàng)目資料、風(fēng)險(xiǎn)審查意見等全套資料進(jìn)行妥善保管。決議執(zhí)行第二十二條對(duì)于投委會(huì)表決通過的業(yè)務(wù)事項(xiàng)，報(bào)審部門必須嚴(yán)格按照會(huì)議決議辦理業(yè)務(wù)。如需上報(bào)財(cái)務(wù)公司董事會(huì)審議，經(jīng)財(cái)務(wù)公司董事會(huì)審批通過后由財(cái)務(wù)公司發(fā)文通知。第二十三條投委會(huì)決策的事項(xiàng)生效后，3個(gè)月內(nèi)未執(zhí)行的，由報(bào)審部門將未執(zhí)行的事項(xiàng)及未執(zhí)行的原因告知投委會(huì)辦公室，由其報(bào)告投委會(huì)主任委員。3個(gè)月后要繼續(xù)執(zhí)行的，由主任委員決定是否復(fù)議。檔案管理第二十四條投委會(huì)辦公室負(fù)責(zé)檔案管理，檔案按照“按會(huì)歸檔、一筆一卷”，在會(huì)議結(jié)束一周內(nèi)整理歸檔，歸檔資料包括:（一）報(bào)審資料；（二）風(fēng)險(xiǎn)審查意見；（三）《投委會(huì)項(xiàng)目審查審批表》；（四）《投委會(huì)上會(huì)申請(qǐng)表》；（五）《投委會(huì)議程表》；（六）《投委會(huì)委員意見表》；（七）《投委會(huì)會(huì)議紀(jì)要》。第二十五條投委會(huì)辦公室每年年初將上一年報(bào)審項(xiàng)目的檔案資料集中整理，匯編成冊(cè)后移交財(cái)務(wù)公司辦公室保管。第八章附則第二十六條本辦法由財(cái)務(wù)公司金融發(fā)展部負(fù)責(zé)解釋和修訂。第二十七條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。附件1財(cái)務(wù)有限公司投資決策投委會(huì)項(xiàng)目審查審批表項(xiàng)目類別：年月日編號(hào)：報(bào)審部門報(bào)審方案說明材料清單建議上會(huì)時(shí)間年月日部門意見：經(jīng)辦人簽字：部門負(fù)責(zé)人簽字:年月日年月日風(fēng)險(xiǎn)審查意見：經(jīng)辦人簽字：部門負(fù)責(zé)人簽字:年月日年月日附件2財(cái)務(wù)有限公司投資決策投委會(huì)上會(huì)申請(qǐng)表編號(hào)報(bào)會(huì)時(shí)間報(bào)審項(xiàng)目01年月日02年月日03年月日04年月日建議上會(huì)時(shí)間年月日主任委員批示意見：簽字：年月日附件3財(cái)務(wù)有限公司投資決策投委會(huì)會(huì)議議程表召開時(shí)間：召開地點(diǎn)：出席委員：缺席委員：列席人員：授權(quán)委托：會(huì)議議程編號(hào)報(bào)審項(xiàng)目010203附件4財(cái)務(wù)有限公司投資決策投委會(huì)委員意見表項(xiàng)目類別年月日編號(hào)：報(bào)審方案：會(huì)議審議意見：投票表決：同意：（委員簽名）投票表決：不同意：（委員簽名）備注：附件5財(cái)務(wù)有限公司投資決策委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要簽發(fā)人： 年月日財(cái)務(wù)有限公司投委會(huì)辦公室年月日， 主持召開財(cái)務(wù)公司投資管理委員會(huì)第次會(huì)議，會(huì)議聽取并討論了 的議案以及風(fēng)險(xiǎn)管理部針對(duì)此項(xiàng)議案提出的風(fēng)險(xiǎn)審查意見。經(jīng)投委會(huì)審議和投票表決，票同意，票不同意，審議通過本議案，并形成如下紀(jì)要：以上審議結(jié)果符合《財(cái)務(wù)有限公司投資決策委員會(huì)管理辦法》之規(guī)定，自發(fā)布之日起生效。財(cái)務(wù)有限公司有價(jià)證券投資管理辦法總則第一條為了規(guī)范財(cái)務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“財(cái)務(wù)公司”）有價(jià)證券投資行為，有效的防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)，保證業(yè)務(wù)的正常開展，促進(jìn)財(cái)務(wù)公司的穩(wěn)步發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國有價(jià)證券法》、《企業(yè)集團(tuán)公司管理辦法》等法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。第二條本辦法中所稱有價(jià)證券投資是指財(cái)務(wù)公司以自有資金在經(jīng)國家批準(zhǔn)設(shè)立的交易場(chǎng)所內(nèi)開展的股票、債券、有價(jià)證券投資基金以及資產(chǎn)有價(jià)證券化等投資產(chǎn)品的申購、贖回和交易。第三條本辦法規(guī)定的有價(jià)證券投資和交易，適用于財(cái)務(wù)公司自營投資。組織架構(gòu)與職能分工第四條有價(jià)證券投資管理遵循決策與執(zhí)行、會(huì)計(jì)核算與風(fēng)險(xiǎn)控制互相分離的原則。第五條有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)的管理組織體系由董事會(huì)、投資決策委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“投委會(huì)”）、金融發(fā)展部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、審計(jì)稽核部、信息技術(shù)部等構(gòu)成。第六條董事會(huì)為有價(jià)證券投資管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)審定財(cái)務(wù)公司年度證券投資計(jì)劃和重大投資業(yè)務(wù)。第七條財(cái)務(wù)公司投資決策委員會(huì)是有價(jià)證券投資和交易管理的專業(yè)議事機(jī)構(gòu)。在財(cái)務(wù)公司董事會(huì)確定的年度有價(jià)證券投資計(jì)劃下，制定財(cái)務(wù)公司總體的有價(jià)證券投資目標(biāo)，集體審議具體的有價(jià)證券投資方案。第八條金融發(fā)展部為財(cái)務(wù)公司有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)的執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)全面貫徹投委會(huì)確定的階段性目標(biāo)和投資方案，統(tǒng)一組織開展和具體實(shí)施有價(jià)證券投資研究與交易工作。第九條計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)公司有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)的頭寸管理、賬戶管理和會(huì)計(jì)核算工作。第十條風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)投資和交易過程實(shí)施動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，對(duì)投資和交易過程中各部門、各崗位和各項(xiàng)操作實(shí)施檢查和監(jiān)督。第十一條審計(jì)稽核部通過定期或不定期的事后稽核審計(jì)，及時(shí)揭示財(cái)務(wù)公司內(nèi)部管理及證券投資運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的整改意見。第十二條信息技術(shù)部負(fù)責(zé)有價(jià)證券交易系統(tǒng)維護(hù)，確保交易系統(tǒng)的安全、通暢。投資決策第十三條董事會(huì)是財(cái)務(wù)公司有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)。主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)審批年度有價(jià)證券投資計(jì)劃。包括年度投資規(guī)模、可投資的證券類型、資產(chǎn)配置以及風(fēng)險(xiǎn)管理措施。（二）負(fù)責(zé)審批超過3億元的重大投資項(xiàng)目。第十四條投委會(huì)是財(cái)務(wù)公司日常證券投資業(yè)務(wù)的決策機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)是：（一）根據(jù)董事會(huì)批準(zhǔn)的年度有價(jià)證券投資計(jì)劃，審議月度有價(jià)證券投資策略。（二）審核對(duì)單個(gè)客戶或者單個(gè)有價(jià)證券投資額超過月度有價(jià)證券投資額度10%，金額不超過3億的證券投資計(jì)劃。（三）當(dāng)證券市場(chǎng)出現(xiàn)重大變化且金融發(fā)展部確認(rèn)有必要調(diào)整月度有價(jià)證券投資策略時(shí)，審議決策月度有價(jià)證券投資策略的調(diào)整。（四）審議投委會(huì)委員認(rèn)為有必要提交審議決策的其他投資事項(xiàng)。第十五條金融發(fā)展部是財(cái)務(wù)公司證券投資業(yè)務(wù)的具體執(zhí)行部門，主要職責(zé)是：（一）研究分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券市場(chǎng)運(yùn)行態(tài)勢(shì)，收集和研究證券市場(chǎng)投資品種的信息資料和動(dòng)態(tài)行情（二）制定財(cái)務(wù)公司年度、月度證券投資計(jì)劃；（三）根據(jù)董事會(huì)和投委會(huì)批準(zhǔn)的年度和月度有價(jià)證券投資計(jì)劃和策略，制定周、日有價(jià)證券投資計(jì)劃。（四）制定單個(gè)證券投資品種的投資建議及相關(guān)防范措施等；第十六條年度投資計(jì)劃一經(jīng)董事會(huì)審議通過不得隨意變動(dòng)，如遇特殊原因需要追加或減少投資規(guī)模，金融發(fā)展部須事先提出建議，報(bào)經(jīng)財(cái)務(wù)公司投委會(huì)審議通過后，再上報(bào)董事會(huì)審議。投資實(shí)施第十七條財(cái)務(wù)公司參與銀行間市場(chǎng)有價(jià)證券投資和交易，應(yīng)與全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結(jié)算有限公司簽署相關(guān)協(xié)議。財(cái)務(wù)公司參與交易所市場(chǎng)有價(jià)證券投資和交易，應(yīng)與有價(jià)證券交易所（如需要）、有價(jià)證券公司簽訂相關(guān)協(xié)議。第十八條金融發(fā)展部以投資風(fēng)險(xiǎn)最小化及投資利潤(rùn)最大化為原則指導(dǎo)下，選擇有價(jià)證券投資方案操作的最佳時(shí)機(jī)。金融發(fā)展部交易員在收到交割單后核對(duì)有價(jià)證券及資金余額，核實(shí)無誤后交計(jì)劃財(cái)務(wù)部進(jìn)行賬務(wù)處理和資金的劃轉(zhuǎn)。第十九條在投資方案執(zhí)行過程中，按照“嚴(yán)格控制、相互監(jiān)督”的原則進(jìn)行操作，嚴(yán)禁越權(quán)違規(guī)操作。第二十條金融發(fā)展部應(yīng)作好交易臺(tái)賬，制定交易報(bào)表；每月編制上月有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)實(shí)施情況及本月有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)報(bào)告，定期報(bào)送投委會(huì)。第二十一條金融發(fā)展部人員應(yīng)嚴(yán)格遵守行業(yè)自律條例，恪守職業(yè)道德，不得有損害財(cái)務(wù)公司利益或者商譽(yù)的行為。第五章有價(jià)證券備選庫管理原則第二十二條有價(jià)證券備選庫的建立原則和一般標(biāo)準(zhǔn)，由金融發(fā)展部制訂具體方案，報(bào)投委會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行。第二十三條金融發(fā)展部在對(duì)宏觀基本面、行業(yè)及公司系統(tǒng)研究的基礎(chǔ)上，結(jié)合相關(guān)投資工具（品種），分別構(gòu)造各個(gè)投資品種的有價(jià)證券備選庫。有價(jià)證券備選庫包括初級(jí)庫、核心庫和禁選庫三部分。第二十四條金融發(fā)展部應(yīng)建立基本數(shù)據(jù)庫，制定有價(jià)證券備選庫樣本，并負(fù)責(zé)有價(jià)證券備選庫的維護(hù)。第二十五條財(cái)務(wù)公司不得參與投資銀行間市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)低于AA（含）的債券（中債增信公司擔(dān)保除外）。第二十六條財(cái)務(wù)公司證券投資不得進(jìn)行內(nèi)幕交易（內(nèi)幕交易的界定根據(jù)有價(jià)證券交易市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行），不得買賣持有財(cái)務(wù)公司10％以上股權(quán)的上市公司的股票。第六章檔案管理規(guī)定第二十七條金融發(fā)展部是財(cái)務(wù)公司有價(jià)證券投資、分析、交易的管理部門，負(fù)責(zé)保管有價(jià)證券投資相關(guān)的項(xiàng)目資料、會(huì)議紀(jì)要、審核資料、有價(jià)證券備選庫資料、各類交易記錄等重要資料。計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)保管股東賬戶、銀行賬戶、印鑒、交易憑證等重要資料。上述資料均屬于財(cái)務(wù)公司保密業(yè)務(wù)文件，按財(cái)務(wù)公司檔案管理的規(guī)定集中存檔管理。第二十八條信息技術(shù)部為有價(jià)證券投資信息系統(tǒng)的管理部門，信息技術(shù)部主要職責(zé)：負(fù)責(zé)有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)的系統(tǒng)管理；嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)公司計(jì)算機(jī)管理規(guī)定，建立、健全日常操作細(xì)則；做好系統(tǒng)運(yùn)行日志和數(shù)據(jù)備份；切實(shí)管理好用戶權(quán)限，確保網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)的安全保密工作。有價(jià)證券投資風(fēng)險(xiǎn)控制第二十九條有價(jià)證券投資的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施：（一）投資品種在中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍和批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)品種范圍內(nèi)，不得超越業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)品種。（二）投資于單只股票的份額比例不超過該公司流通股份的5%；投資于單只基金的份額不超過該基金份額的10%。（三）原則上對(duì)單個(gè)客戶發(fā)行的有價(jià)證券或者不同客戶發(fā)行的單只有價(jià)證券持倉金額不得超過月度有價(jià)證券投資額度10%，因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致被動(dòng)超標(biāo)時(shí)，應(yīng)于5個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整至規(guī)定比例。如遇特殊情況需要突破該比例時(shí)，金融發(fā)展部須事先提出建議報(bào)告，報(bào)經(jīng)財(cái)務(wù)公司投委會(huì)審議。（四）原則上不投資最近3年有重大違規(guī)行為基金管理公司管理的基金；不投資出現(xiàn)重大虧損或受到證監(jiān)會(huì)公開譴責(zé)的公司股票及企業(yè)債券。如遇特殊情況需要突破該比例時(shí)，金融發(fā)展部須事先提出建議報(bào)告，報(bào)經(jīng)財(cái)務(wù)公司投委會(huì)審議。（五）《企業(yè)集團(tuán)公司管理辦法》等國家法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定。第三十條債券發(fā)行人出現(xiàn)以下情況之一的，應(yīng)停止投資該發(fā)行人新發(fā)行和已發(fā)行的債券，并妥善處置已持有的債券：（一）不能按時(shí)償付本金或者利息；（二）不能按照規(guī)定及時(shí)、充分、準(zhǔn)確、完整披露有關(guān)信息；（三）不能按照規(guī)定進(jìn)行跟蹤信用評(píng)級(jí)；（四）不符合監(jiān)會(huì)部門的其他規(guī)定。第三十一條投委會(huì)在審核有價(jià)證券投資方案時(shí)對(duì)有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行總體審查、評(píng)價(jià)，確保金融發(fā)展部作為執(zhí)行部門對(duì)有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)實(shí)施全過程的精細(xì)管理，積極分析，防范和控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。第三十二條當(dāng)出現(xiàn)影響項(xiàng)目實(shí)施的重大事件時(shí)，金融發(fā)展部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、投委會(huì)委員可提出變更或終止項(xiàng)目的意見，投委會(huì)對(duì)意見進(jìn)行表決，如需上報(bào)董事會(huì)審批的重大項(xiàng)目，由董事會(huì)表決同意后決定變更或終止項(xiàng)目。第三十三條金融發(fā)展部在項(xiàng)目運(yùn)作過程中嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目運(yùn)作與資金管理分離的原則，并按財(cái)務(wù)公司的財(cái)務(wù)制度規(guī)定辦理資金使用申請(qǐng)、劃撥手續(xù)；計(jì)劃財(cái)務(wù)部定期或不定期對(duì)投資額及賬戶余額進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部。第三十四條風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)有價(jià)證券投資運(yùn)作過程中的規(guī)范性進(jìn)行監(jiān)督：（一）參與有價(jià)證券投資管理業(yè)務(wù)年度計(jì)劃的審核并出具獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；（二）發(fā)生重大市場(chǎng)變化和政策調(diào)整時(shí)提出風(fēng)險(xiǎn)警示；（三）對(duì)財(cái)務(wù)公司年度投資總規(guī)模、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)資本限額等事項(xiàng)的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控，行使監(jiān)督職能；（四）定期對(duì)投資資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，按照財(cái)務(wù)公司《資產(chǎn)五級(jí)分類管理辦法》進(jìn)行；（五）定期組織內(nèi)控環(huán)境評(píng)估，分析其內(nèi)控機(jī)制和制度體系的完整性，督促各項(xiàng)規(guī)章制度建立和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施的完善；（六）對(duì)有價(jià)證券投資管理業(yè)務(wù)的報(bào)批流程、操作授權(quán)等制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)合同進(jìn)行事前審核；附則第三十五條本辦法由財(cái)務(wù)公司金融發(fā)展部負(fù)責(zé)解釋和修訂。第三十六條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。財(cái)務(wù)有限公司有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)操作細(xì)則總則第一條為規(guī)范財(cái)務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“財(cái)務(wù)公司”）的各項(xiàng)有價(jià)證券投資行為，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)財(cái)務(wù)公司有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)的穩(wěn)步發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國有證券法》、《企業(yè)集團(tuán)公司管理辦法》等法律法規(guī)，以及財(cái)務(wù)公司《有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，特制定本細(xì)則。第二條本細(xì)則所稱有價(jià)證券投資是指財(cái)務(wù)公司運(yùn)用自有資金，在規(guī)避和控制風(fēng)險(xiǎn)的情況下，為獲取回報(bào)收益，在經(jīng)國家批準(zhǔn)設(shè)立的交易場(chǎng)所內(nèi)開展股票、債券、有價(jià)證券投資基金以及資產(chǎn)有價(jià)證券化等投資產(chǎn)品的申購、贖回和交易。主要包括交易所市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)。第三條金融發(fā)展部負(fù)責(zé)有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)。開展有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)的原則第四條堅(jiān)持審慎經(jīng)營的原則，在保證資金安全性和流動(dòng)性的前提下力求實(shí)現(xiàn)效益最大化。第五條在董事會(huì)核準(zhǔn)的投資規(guī)?？蚣芟?，以投委會(huì)確定的投資方針和策略為指導(dǎo)原則，努力完成階段性投資目標(biāo)。第六條堅(jiān)持集體審議、集體決策，嚴(yán)格按照經(jīng)董事會(huì)和投委會(huì)審議核準(zhǔn)的投資方案和額度開展有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)。交易所市場(chǎng)投資開戶第七條財(cái)務(wù)公司開展交易所市場(chǎng)有價(jià)證券投資前，金融發(fā)展部須在相關(guān)機(jī)構(gòu)開立證券賬戶并簽訂相關(guān)協(xié)議。第八條財(cái)務(wù)公司開立賬戶至少應(yīng)由金融發(fā)展部和計(jì)劃財(cái)務(wù)部二人辦理，一人主辦，一人監(jiān)理，相互制約。開戶資料經(jīng)查驗(yàn)后由計(jì)劃財(cái)務(wù)部妥善保管。交易所市場(chǎng)投資決策第九條金融發(fā)展部負(fù)責(zé)收集整理市場(chǎng)信息，應(yīng)對(duì)目標(biāo)品種的投資價(jià)值、投資規(guī)模、收益與風(fēng)險(xiǎn)、計(jì)劃投資期限等進(jìn)行分析，形成的具體方案提交投委會(huì)審議。第十條投委會(huì)聽取金融發(fā)展部的報(bào)告，對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估分析并做出決定。第十一條金融發(fā)展部負(fù)責(zé)具體交易，計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)投委會(huì)批準(zhǔn)的投資額度劃轉(zhuǎn)資金至指定賬戶，并第一時(shí)間通知金融發(fā)展部。交易所市場(chǎng)投資執(zhí)行第十二條一級(jí)市場(chǎng)交易（一）劃款。金融發(fā)展部依據(jù)投委會(huì)的審批結(jié)果向計(jì)劃財(cái)務(wù)部發(fā)出資金劃撥單，計(jì)劃財(cái)務(wù)部安排資金撥付。資金劃撥單上應(yīng)注明劃款日期、交易品種、金額、收款人全稱、開戶銀行及賬號(hào)等。（二）申購及確認(rèn)。金融發(fā)展部依據(jù)募集說明書具體要求的程序辦理申購手續(xù)，確認(rèn)在規(guī)定的時(shí)間前足額完成申購計(jì)劃。發(fā)生異常情況應(yīng)及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人報(bào)告，并及時(shí)采取補(bǔ)救措施。（三）公布中簽。金融發(fā)展部應(yīng)密切關(guān)注中簽情況，在中簽結(jié)果公告后及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人報(bào)告。（四）申購?fù)丝睢＝鹑诎l(fā)展部應(yīng)于申購資金解凍當(dāng)日書面通知計(jì)劃財(cái)務(wù)部，劃款通知應(yīng)包括中簽品種、數(shù)量、解凍金額、資金到賬時(shí)間等。（五）有價(jià)證券確認(rèn)。金融發(fā)展部應(yīng)及時(shí)查詢申購有價(jià)證券的到賬情況。第十三條二級(jí)市場(chǎng)交易（一）頭寸管理。計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)投委會(huì)審批的月度證券投資計(jì)劃安排賬戶資金撥付。（二）執(zhí)行指令。金融發(fā)展部交易員根據(jù)交易指令要求及時(shí)高效地執(zhí)行交易，密切跟蹤指令成交情況，如因市場(chǎng)原因不能或難以完成指令，應(yīng)及時(shí)與金融發(fā)展部經(jīng)理溝通交易指令調(diào)整事宜。（三）密切關(guān)注市場(chǎng)。如發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)波動(dòng)劇烈時(shí)，及時(shí)將重要交易信息反饋至金融發(fā)展部經(jīng)理。第十四條開放式基金的交易。（一）開戶。金融發(fā)展部根據(jù)擬投資開放式基金的具體要求辦理基金開戶手續(xù)，傳真并電話確認(rèn)。（二）申購。交易員執(zhí)行申購的具體程序，按照對(duì)方要求填寫申請(qǐng)表格，傳真并電話確認(rèn)，確保根據(jù)對(duì)方要求于申購日按時(shí)完成申購計(jì)劃。（三）劃款?；鹕曩彆r(shí)，金融發(fā)展部應(yīng)在申購日前一日與計(jì)劃財(cái)務(wù)部進(jìn)行口頭溝通，交易員依據(jù)投委會(huì)的審批結(jié)果于申購當(dāng)日向計(jì)劃財(cái)務(wù)部出具基金申購劃款通知，計(jì)劃財(cái)務(wù)部安排資金劃撥。劃款通知上應(yīng)注明申購日期、申購品種、申購金額、匯入行、匯入賬戶等。（四）贖回。交易員根據(jù)投委會(huì)的審批結(jié)果，執(zhí)行贖回的具體程序，按照對(duì)方要求填寫交易申請(qǐng)表，傳真并電話確認(rèn)，確保按照對(duì)方要求于贖回日及時(shí)完成相關(guān)手續(xù)。交易結(jié)束后，交易員立即將交易申請(qǐng)表傳送至計(jì)劃財(cái)務(wù)部。（五）券款確認(rèn)。計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)基金公司發(fā)送的份額確認(rèn)單確認(rèn)申購基金的份額，贖回時(shí)負(fù)責(zé)基金贖回資金的確認(rèn)。（六）對(duì)賬。計(jì)劃財(cái)務(wù)部每月應(yīng)與基金公司核對(duì)基金余額，如發(fā)現(xiàn)與實(shí)際情況不符，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)時(shí)通知金融發(fā)展部。金融發(fā)展部應(yīng)立即分析原因并與基金公司溝通，發(fā)現(xiàn)異常情況應(yīng)立即向部門負(fù)責(zé)人報(bào)告。銀行間債券市場(chǎng)投資開戶第十五條財(cái)務(wù)公司開展債券市場(chǎng)有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)前，須在全國銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡(jiǎn)稱“同業(yè)中心”）和中央國債登記結(jié)算有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中央結(jié)算公司”）開立賬戶，并與同業(yè)拆借中心和中央結(jié)算公司簽署相關(guān)協(xié)議，如《銀行間債券回購主協(xié)議》等，以明確雙方權(quán)責(zé)。第十六條財(cái)務(wù)公司開立賬戶至少應(yīng)由金融發(fā)展部和計(jì)劃財(cái)務(wù)部?jī)扇宿k理，一人主辦，一人監(jiān)理，相互制約。開戶資料經(jīng)審核查驗(yàn)后由金融發(fā)展部妥善保管。第十七條財(cái)務(wù)公司在中央結(jié)算公司開立的債券托管賬戶，設(shè)立單一券戶和質(zhì)押專戶。單一券戶用于記載每個(gè)券種的余額和過戶情況，質(zhì)押專戶用于記載作為正回購方時(shí)的凍結(jié)證券。中央結(jié)算公司統(tǒng)一代為辦理債券還本付息手續(xù)。債券市場(chǎng)投資決策第十八條金融發(fā)展部負(fù)責(zé)收集整理債券市場(chǎng)信息，應(yīng)對(duì)目標(biāo)品種的投資價(jià)值、投資規(guī)模、收益與風(fēng)險(xiǎn)、計(jì)劃投資期限等進(jìn)行分析，形成的具體方案提交投委會(huì)審議。第十九條投委會(huì)聽取金融發(fā)展部的報(bào)告，對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估分析并做出決定。第二十條金融發(fā)展部負(fù)責(zé)具體交易，計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)投委會(huì)批準(zhǔn)的投資額度劃轉(zhuǎn)資金至指定賬戶，并第一時(shí)間通知金融發(fā)展部。銀行間債券市場(chǎng)投資執(zhí)行第二十一條債券市場(chǎng)投資分別通過同業(yè)中心電子交易平臺(tái)和中央結(jié)算公司指定的交易結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行，由金融發(fā)展部投資交易崗負(fù)責(zé)報(bào)價(jià)以及指令錄入。第二十二條投資交易崗參加同業(yè)中心組織的培訓(xùn)并考試合格后，獲得頒發(fā)《交易員證書》，取得交易員資格。具備交易員資格的人員方可從事債券交易。交易員利用交易系統(tǒng)進(jìn)行債券交易，每筆交易必須由部門經(jīng)理復(fù)核后方可執(zhí)行。第二十三條根據(jù)債券交易規(guī)則采用詢價(jià)交易方式，包括自主報(bào)價(jià)、格式化詢價(jià)、確認(rèn)成交三個(gè)交易步驟。第二十四條自主報(bào)價(jià)分為兩類：公開報(bào)價(jià)和對(duì)話報(bào)價(jià)。（一）公開報(bào)價(jià)是指為表明自身交易意向而面向市場(chǎng)作出的、不可直接確認(rèn)成交的報(bào)價(jià)。公開報(bào)價(jià)分為單邊報(bào)價(jià)和雙邊報(bào)價(jià)兩類。1．單邊報(bào)價(jià)是指為表明自身對(duì)資金或債券的供給或需求而面向市場(chǎng)作出的公開報(bào)價(jià)。2．雙邊報(bào)價(jià)是指在中國人民銀行核定的債券買賣價(jià)差范圍內(nèi)連續(xù)報(bào)出該券種的買賣實(shí)價(jià)，并可同時(shí)報(bào)出該券種的買賣數(shù)量、清算速度等交易要素。進(jìn)行雙邊報(bào)價(jià)的參與者有義務(wù)在報(bào)價(jià)或合理范圍內(nèi)與對(duì)手方達(dá)成交易。（二）對(duì)話報(bào)價(jià)是指為達(dá)成交易而直接向交易對(duì)手方作出的、對(duì)手方確認(rèn)即可成交的報(bào)價(jià)。第二十五條格式化詢價(jià)是指必須按照交易系統(tǒng)規(guī)定的格式內(nèi)容填報(bào)自己的交易意向，未按規(guī)定所作的報(bào)價(jià)為無效報(bào)價(jià)。第二十六條確認(rèn)成交須經(jīng)過“對(duì)話報(bào)價(jià)—確認(rèn)”的過程，即一方發(fā)送的對(duì)話報(bào)價(jià)，由對(duì)手方確認(rèn)后成交，交易系統(tǒng)及時(shí)反饋成交。參與者在確認(rèn)交易成交前可對(duì)報(bào)價(jià)內(nèi)容進(jìn)行修改或撤銷。交易一經(jīng)確認(rèn)成交，則參與者不得擅自進(jìn)行修改或撤銷。第二十七條交易完成后，金融發(fā)展部交易崗應(yīng)打印債券買賣成交通知單（一式二份），由部門經(jīng)理簽字確認(rèn)后，將其中一份交計(jì)劃財(cái)務(wù)部作為資金劃轉(zhuǎn)依據(jù)，一份金融發(fā)展部留存。交易指令管理第二十八條交易指令由金融發(fā)展部經(jīng)理以書面形式傳遞給交易員，復(fù)核員應(yīng)認(rèn)真檢查交易指令是否符合財(cái)務(wù)公司有關(guān)投資限制與禁止的規(guī)定，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)反饋。確認(rèn)無疑之后，交易員應(yīng)嚴(yán)格按照交易指令執(zhí)行，除非遇到如下情況：（一）應(yīng)買入品種遇賣盤稀少而無法買入，可延后（至?xí)r間限制內(nèi)）執(zhí)行買入指令；后若價(jià)格上漲超出限制范圍，可放棄執(zhí)行買入指令；（二）應(yīng)賣出品種遇買盤稀少無法賣出，可延后（至?xí)r間限制內(nèi)）執(zhí)行賣出指令；后若價(jià)格下跌超出限制范圍，可放棄執(zhí)行賣出指令；（三）如出現(xiàn)突發(fā)情況，在客觀上不可能實(shí)現(xiàn)指令的操作時(shí)，可延后執(zhí)行指令（如：設(shè)備突然出現(xiàn)故障、不可抗力因素產(chǎn)生的阻礙等）。第二十九條交易員在投資計(jì)劃執(zhí)行過程中應(yīng)嚴(yán)格遵守操作紀(jì)律，發(fā)現(xiàn)以下情況應(yīng)立即報(bào)告，并采取相應(yīng)的措施：（一）突發(fā)事件導(dǎo)致計(jì)劃賴以存在的基礎(chǔ)發(fā)生重大變化，應(yīng)立即向金融發(fā)展部經(jīng)理報(bào)告，并提出調(diào)整建議；（二）目標(biāo)證券達(dá)到計(jì)劃所規(guī)定的目標(biāo)價(jià)位或止損價(jià)位，應(yīng)立即向金融發(fā)展部經(jīng)理報(bào)告，并嚴(yán)格按照事先制定的策略進(jìn)行操作，如需調(diào)整投資計(jì)劃的，應(yīng)不晚于當(dāng)日收市前向金融發(fā)展部經(jīng)理請(qǐng)求；第三十條所有交易應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的權(quán)限進(jìn)行管理，一經(jīng)授權(quán)后，不宜隨意變更。交易指令執(zhí)行過程中，需要對(duì)原指令進(jìn)行調(diào)整的，需由金融發(fā)展部經(jīng)理填寫調(diào)整指令，內(nèi)容應(yīng)包括原指令內(nèi)容以及調(diào)整后的內(nèi)容，如超金融發(fā)展部經(jīng)理權(quán)限范圍，需報(bào)經(jīng)財(cái)務(wù)公司分管副總經(jīng)理、總經(jīng)理審批后，交易員可停止執(zhí)行原指令，并按照調(diào)整后的指令執(zhí)行，過程視同操作指令。交易事后控制第三十一條計(jì)劃財(cái)務(wù)部應(yīng)對(duì)項(xiàng)目資金的運(yùn)作情況加強(qiáng)監(jiān)控，及時(shí)進(jìn)行資金賬戶余額核對(duì)。第三十二條風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行全程監(jiān)控，定期編制有價(jià)證券投資項(xiàng)目浮動(dòng)盈虧統(tǒng)計(jì)表，報(bào)送投委會(huì)委員；并根據(jù)浮動(dòng)盈虧統(tǒng)計(jì)表，監(jiān)控各項(xiàng)相關(guān)指標(biāo)，發(fā)現(xiàn)指標(biāo)預(yù)警時(shí)及時(shí)向金融發(fā)展部提出書面警告。第三十三條金融發(fā)展部應(yīng)對(duì)有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)所有資料整理歸檔工作，并建立臺(tái)賬進(jìn)行管理。附則第三十四條本細(xì)則由財(cái)務(wù)公司金融發(fā)展部負(fù)責(zé)解釋和修訂。第三十五條本細(xì)則自下發(fā)之日起執(zhí)行。財(cái)務(wù)有限公司承銷成員單位債券管理辦法總則第一條為更好地發(fā)揮財(cái)務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“財(cái)務(wù)公司”）的籌融資功能，規(guī)范財(cái)務(wù)公司成員單位企業(yè)債券承銷業(yè)務(wù)，支持集團(tuán)成員單位的發(fā)展，拓展財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)范圍，提高財(cái)務(wù)公司經(jīng)營效益，根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)公司管理辦法》、《商業(yè)銀行內(nèi)控指引》及《全國銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》、《全國銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行操作細(xì)則》等有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合財(cái)務(wù)公司特點(diǎn)，特制定本辦法。第二條本辦法所稱債券，是指經(jīng)監(jiān)管部門許可，財(cái)務(wù)公司可以承銷的企業(yè)債券（包括公司債、企業(yè)債、中期票據(jù)、短期融資券等）第三條承銷集團(tuán)成員單位的企業(yè)債券是指本財(cái)務(wù)公司作為副主承銷商或承銷團(tuán)成員以包銷、代銷等方式代理集團(tuán)成員單位銷售債券并從中獲取相關(guān)費(fèi)用的行為。第四條財(cái)務(wù)公司投資決策委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“投委會(huì)”），是財(cái)務(wù)公司開展承銷成員單位企業(yè)債券業(yè)務(wù)的專業(yè)議事機(jī)構(gòu)。金融發(fā)展部負(fù)責(zé)成員單位企業(yè)債券的前期調(diào)研工作，收集相關(guān)資料，制訂承銷方案并提交審議，負(fù)責(zé)具體實(shí)施經(jīng)審批通過的方案。第五條財(cái)務(wù)公司開展企業(yè)債券承銷業(yè)務(wù)堅(jiān)持“依法、規(guī)范、高效”的原則，以集團(tuán)整體利益最大化為目標(biāo)，以為集團(tuán)及成員單位直接融資提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)為目的?；境绦蚺c職責(zé)第六條債券承銷業(yè)務(wù)基本審批程序?yàn)椋航鹑诎l(fā)展部提出立項(xiàng)建議，可行性研究報(bào)告及實(shí)施方案，經(jīng)財(cái)務(wù)公司投委會(huì)審議通過后具體實(shí)施。第七條金融發(fā)展部為財(cái)務(wù)公司債券承銷業(yè)務(wù)的承辦部門，負(fù)責(zé)提出承銷建議，辦理承銷項(xiàng)目立項(xiàng)，提交可行性研究報(bào)告，制定具體承銷方案并組織完成承銷及相關(guān)工作。第八條風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)債券承銷業(yè)務(wù)的總體風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)承銷成員單位企業(yè)債券業(yè)務(wù)的全過程進(jìn)行監(jiān)督，并就具體承銷項(xiàng)目提出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見；第九條審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)對(duì)債券承銷業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。第十條投委會(huì)負(fù)責(zé)審批項(xiàng)目立項(xiàng)，對(duì)承銷項(xiàng)目可行性研究報(bào)告及具體實(shí)施方案進(jìn)行審議。債券承銷管理第十一條財(cái)務(wù)公司作為承銷人可采取代銷、余額包銷或全額包銷等方式代理集團(tuán)成員單位發(fā)行債券。以分銷方式發(fā)行債券的，財(cái)務(wù)公司不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)，在發(fā)行期內(nèi)將所收債券款按約定日期劃付給發(fā)行人，在發(fā)行期結(jié)束后財(cái)務(wù)公司將未售出債