保險公司開門紅活動策劃方案

畢 業(yè) 設(shè) 計（**保險公司開門紅活動策劃方案）姓 名 所在系院 保險系 專業(yè)名稱 保險實務(wù)（核保核賠） 班級名稱 學(xué) 號 指導(dǎo)教師 日 期 2015年 3月 15日 畢業(yè)設(shè)計真實性承諾本人鄭重聲明：所提交的畢業(yè)設(shè)計文本和成果，是本人在指導(dǎo)教師的指導(dǎo)下，獨立進行研究所取得的成果，內(nèi)容真實可靠，不存在抄襲、造假等學(xué)術(shù)不端行為。除文中已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外，本設(shè)計不含其他個人或集體已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的研究成果。對本文的研究做出重要貢獻的個人和集體，均已在文中以明確方式標(biāo)明。如被發(fā)現(xiàn)設(shè)計中存在抄襲、造假等學(xué)術(shù)不端行為，本人愿承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和一切后果。畢業(yè)設(shè)計學(xué)生(簽名)： 年 月 日注：此聲明由學(xué)生本人親筆簽名。目 錄摘 要................................................錯誤！未定義書簽。關(guān)鍵詞................................................錯誤！未定義書簽。第一章“開門紅”所需數(shù)據(jù)的收集及影響分析..............錯誤！未定義書簽。1.1 四季度保費數(shù)據(jù)的估測及影響分析 11.2 本年度保費任務(wù)達成情況及影響分析 2第二章 政策制定及費用配置 ...........................錯誤！未定義書簽。2.1 政策的制定及作用...............................錯誤！未定義書簽。2.2 費用配置 2第三章 “開門紅”活動方案制定 33.1 “開門紅”活動的基本要求 33.2 “開門紅”工作的宣導(dǎo)及作用 3第四章 “開門紅”活動總結(jié) 34.1 活動中期總結(jié) 34.2 “開門紅”活動的全面總結(jié) 34.3 活動獎勵的兌現(xiàn)及影響 4致 謝 5參考文獻 6附 錄 71.中心支公司關(guān)于2015年一季度業(yè)務(wù)“開門紅”銷售競賽方案 7i**保險公司開門紅活動策劃方案——財產(chǎn)保險股份有限公司2015年開門紅活動策劃方案摘要：隨著市場的發(fā)展，保險公司的市場范圍不斷擴大，職能越來越全面，社會地位也有了進一步的提升。保險公司的發(fā)展來自于體制的改革，政策的支持，以及人類思想的進步，所以只有以做強做大品牌，以事實來證明公司的實力。那么體現(xiàn)公司實力的保費收入無非是公司的招牌，而“開門紅”則代表任務(wù)計劃能否開門必紅的重要活動那么“開門紅”則起著至關(guān)重要的作用。關(guān)鍵詞：政策;費用配置;保費收入;作用。第一章“開門紅”活動所需數(shù)據(jù)的收集及影響分析1.1、四季度保費數(shù)據(jù)的估測及影響分析在制定開門紅活動時，因時間還處于此年的第四季度，因此在搜集第四季度的業(yè)0務(wù)量時無法得到確切的數(shù)字，那么對于此種情況要嚴(yán)格按照目前市場發(fā)展趨勢以及上年四季度保費收入及發(fā)展趨勢對四季度的保費任務(wù)達成情況作出正確的估測。四季度數(shù)據(jù)的搜集以及任務(wù)達成情況能夠較為明確的反映011.2、本年度保費任務(wù)達成情況及影響分析年度保費任務(wù)的達成情況對次年的保費任務(wù)量具有決定性作用，市場發(fā)展情況隨季節(jié)變化而變化著。結(jié)合市場發(fā)展規(guī)律，每季度都有其特定的變化，比如一月份的時候保單往往量大、集中而隨著時間進入二月、三月，保費收入則會逐漸減退，所以往往在一季度后期，保險公司則會針對增長幅度小，進度慢而做出進一步的激勵以及政策宣導(dǎo)。那么大家熟知的是7、8月份則為保險市場的淡季，一些實力較弱的公司面臨的大都是扭負扭虧的局面。進入開學(xué)季，各家保險公司則以學(xué)平險為主打產(chǎn)品推向市場。進入四季度之后，局勢相當(dāng)于進入沖刺階段，全年保費任務(wù)的達成率也有了大致的估測值。所以全年的達成情況將影響著下一年保費任務(wù)的制定，從而也決定著一季度“開門紅”任務(wù)的制定和進展情況。第二章政策制定及費用配置2.1、政策的制定及作用作為企業(yè)，政策與制度是支撐企業(yè)發(fā)展的靈魂，“無規(guī)矩不成方圓”反映的就是政策的作用。那么關(guān)于政策的制定則需要多方面考慮：人員、資金、計劃、負面影響及有效應(yīng)對政策。一般來說，政策則都是由高層領(lǐng)導(dǎo)或者管理階層的領(lǐng)導(dǎo)來制定。那關(guān)于業(yè)務(wù)推動方案，則大都是由營管經(jīng)理來策劃和制定，通過總經(jīng)理室研究決定，再做實施。2.2、費用配置業(yè)務(wù)要發(fā)展，需要有費用來支持。費用的來源則是針對保費任務(wù)的達成情況來抽取其中的一小部分，在活動結(jié)束后加以兌現(xiàn)。或者是公司對業(yè)務(wù)人員的手續(xù)費提取比例加高，增強業(yè)務(wù)人員的斗志來促進業(yè)務(wù)的達成。除此之外，對大額保單進行實物獎勵，這部分費用一般將計劃上報更高一層機構(gòu)進行審批，得以同意后，進行實物的購置，活動結(jié)束再做賬務(wù)處理。對于費用的具體用法，則明確的體現(xiàn)在活動方案中，以劃分不同的保費任務(wù)達成檔次進行不同程度的獎勵。費用有效、合理配置能夠激發(fā)員工的工作熱情及斗志，為任務(wù)達成推波助瀾。2第三章“開門紅”活動方案制定3.1、“開門紅”活動的基本要求活動方案制定必須包含策劃案的幾點基本要求，主要有主導(dǎo)思想，競賽領(lǐng)導(dǎo)小組、競賽時間、競賽目標(biāo)、競賽規(guī)則、以及競賽要求。根據(jù)這幾點基本要求形成活動方案。附件一為本人根據(jù)所在的三級機構(gòu)所撰寫的“開門紅”銷售競賽方案。3.2、“開門紅”工作的宣導(dǎo)及作用活動方案的宣導(dǎo)在整個活動中起著至關(guān)重要的作用，讓業(yè)務(wù)員理解并熟知活動內(nèi)容的常用方法有：組織全體員工通過幻燈片的方式了解活動的各個流程；以部室、團隊為組對紙質(zhì)版文件進行學(xué)習(xí)研究；通過網(wǎng)絡(luò)通信工具，例如騰訊通、飛秋、QQ、以及微信等軟件對即時信息進行提醒性的宣導(dǎo)?！伴_門紅”活動的獎勵都是在原有手續(xù)費的基礎(chǔ)上附加的，有利于業(yè)務(wù)員的條件，通過以上幾種方式的宣導(dǎo)就能夠使員工更好的理解吃透活動精神及內(nèi)容，提高了業(yè)務(wù)員的信心和斗志，活動的目的也就達到了。第四章 “開門紅”活動總結(jié)4.1、活動中期小結(jié)“開門紅”活動歷時3個月，活動開始時首先所有保險公司都會有一個“零點”業(yè)務(wù)啟動會，從新一年鐘聲敲響時開始計時，代表著活動開始?；顒又衅谛〗Y(jié)一般分為1月整體總結(jié)，春節(jié)一般都在2月，在做2月總結(jié)時，要結(jié)合春節(jié)期間業(yè)務(wù)少的實際情況來客觀看待，活動結(jié)束后再做整體總結(jié)。一月的保費分解任務(wù)一般較重，當(dāng)月的市場也由于審驗車等原因客戶會選擇在一月辦理保險，所以任務(wù)會隨市場原因有所增加。總結(jié)的目的是增強員工信心，為接下來的活動鼓舞士氣。2月的活動總結(jié)具有同樣的作用，做總結(jié)是為了對前期進行匯總分析，對后期做進一步部署安排。所以總結(jié)的作用非同小可。4.2、“開門紅”活動全面總結(jié)通過活動的策劃、組織、實施到結(jié)束，這一過程中，領(lǐng)導(dǎo)和全體員工都將盡自己最大的能力做好此項工作“開門紅”活動不僅關(guān)乎業(yè)務(wù)員個人的業(yè)績，更關(guān)乎公司能否3按時完成任務(wù)，能否有效、健康發(fā)展。“開門紅”不僅考驗了公司一把手及中層經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)能力，業(yè)務(wù)員的業(yè)務(wù)技能水平，更是考驗了整個公司的團結(jié)協(xié)作能力和業(yè)務(wù)水平?？偨Y(jié)是對一定時期內(nèi)的工作加以總結(jié)，分析和研究，肯定成績，找出問題，得出經(jīng)驗教訓(xùn)，摸索事物的發(fā)展規(guī)律，用于指導(dǎo)下一階段的工作。是對以往工作的理性認識，工作總結(jié)是做好各項工作的重要環(huán)節(jié)，通過總結(jié)可以全面系統(tǒng)的了解前期的工作情況，正確認識以往工作的優(yōu)缺點；可以明確下一步工作的方向，少走彎路、少犯錯誤，提高后期的工作效益?？偨Y(jié)不僅提高了領(lǐng)導(dǎo)的管理水平，也培養(yǎng)出更多理論與實踐相結(jié)合，具有工作能力的干部和員工。所以說“開門紅”工作總結(jié)客觀性，全面性，概括性的反映了整個活動的影響。4.3、活動獎勵的兌現(xiàn)及影響在費用配置中提到獎勵的方式有多種，有關(guān)于手續(xù)費增加的獎勵條件，一般會隨工資的發(fā)放而兌現(xiàn)，獎勵物品的可以簽單日期及簽單保費或起保日期為統(tǒng)計口徑，達到條件，就可以兌現(xiàn)獎品。對整個活動中的保費任務(wù)達成情況進行獎勵的可在活動結(jié)束額次月即4月份進行兌現(xiàn)，以一定額度為統(tǒng)計口徑進行獎勵的，如外出旅游獎，購物卡或其他方式均在活動結(jié)束后進行兌現(xiàn)。對活動獎勵進行及時兌現(xiàn)，體現(xiàn)了活動的客觀性和真實有效性。不僅能使員工更有信心和斗志，更使客戶通過一份保單及物品的回饋對公司有了更好的印象，提升了公司的整體形象。非現(xiàn)金的獎勵更大的增強了員工在公司制度下的幸福感和滿意度。在人力資源管理方面就會更容易配置、管理，有利于公司穩(wěn)定、健康的發(fā)展。4致謝歷時將近兩個月的時間終于將這篇論文完成，在論文的寫作過程當(dāng)中遇到了很多困難和障礙，但是最終在老師和同學(xué)的幫助下如期完成了。這讓我明白自己的知識還很淺薄，在今后的學(xué)習(xí)中需要不斷地學(xué)習(xí)來提高自己的水平。在這里我要衷心感謝我的論文指導(dǎo)老師——賀豐老師，雖然賀老師不曾教過我課程但是仍要感謝老師對我不辭辛苦的指導(dǎo)，在此向幫助和指導(dǎo)過我的老師表示最衷心的感謝。感謝這篇論文所涉及到的各位學(xué)者。本文引用了數(shù)位學(xué)者的研究文獻，如果沒有各位學(xué)者的研究成果的幫助和啟發(fā)，我將很難本篇論文的寫作。感謝我的同學(xué)和朋友，在我的論文寫作過程當(dāng)中給予我很多素材，還在論文的撰寫和排版過程中給我熱情的幫助。由于我的學(xué)術(shù)水平有限，所寫論文難免有不足之處，懇請各位老師和學(xué)友批評指正，謝謝。5參考文獻[1]X保險股份有限公司《規(guī)章制度匯編，2005年版[2]X保險股份有限公司《業(yè)務(wù)員展業(yè)手冊，2008年版[3]《甘肅省保險業(yè)法律法規(guī)學(xué)習(xí)讀本（下冊）[4]《年鑒，中國保險年鑒編委會，2011年版[5] 中國保險監(jiān)督管理委員會中介監(jiān)管部保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》（2011-2013，中國財政經(jīng)濟出版社[6]項俊波《保險基礎(chǔ)知識，中國財政經(jīng)濟出版社，2013年版[7]王虎林《機動車輛保險，甘肅省保險行業(yè)協(xié)會，2006年版6中心支公司下發(fā)關(guān)于2015年一季度業(yè)務(wù)“開門紅”銷售競賽方案各支公司、團隊、部室：為及時搶占市場先機，進一步優(yōu)化險種結(jié)構(gòu)，鼓勵團隊提高產(chǎn)能，激發(fā)全員比、趕、超的銷售熱情，有效提升日均簽單平臺，大力推動公司業(yè)務(wù)快速發(fā)展，全面增強公司贏利能力，確保2015年度各項任務(wù)目標(biāo)順利達成，創(chuàng)造效益和規(guī)模同步發(fā)展的新天安，特制訂本銷售競賽方案，現(xiàn)將方案下發(fā)，請遵照執(zhí)行。一、活動時間2015年1月1日—2015年3月31日，在該區(qū)間內(nèi)以簽單保費為統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)（簽單保費：以核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中保（批）單打印且起保日期在2015年12月31二、活動目標(biāo)1.總體目標(biāo)：在活動時間內(nèi)全轄確保完成一季度保費計劃任務(wù)739.2萬元（其中：車險保費621.2萬元，非車險保費11830％,順利實現(xiàn)一季度保費任務(wù)開門紅，為全面達成全年保費計劃奠定堅實的基礎(chǔ)。2.各縣支公司及個人計劃任務(wù)分解表2015年保費任務(wù)分解表序號部門姓名全年保費1季度月度任務(wù)備注合計1月（12%）3月（12%）1總經(jīng)理室x x3093.61.83.62xxx50156363行政人事部xxx19.25.762.3041.1522.3044x x15.64.681.8720.9361.8725計財部xxx19.25.762.3041.1522.3046x x15.64.681.8720.9361.8727業(yè)管部xxx19.25.762.3041.1522.3048x x185.42.161.082.169xxx15.64.681.8720.9361.87210理賠部x x19.25.762.3041.1522.30411xxx15.64.681.8720.9361.872712xxx15.64.681.8720.9361.87213xxx15.64.681.8720.9361.87214x x15.64.681.8720.9361.87215xxx15.64.681.8720.9361.87216直管一部xxx60187.23.67.217xxx60187.23.67.218xxx60187.23.67.219xxx40124.82.44.820直管二部xx60187.23.67.2全公司非車險417萬元歸口管理部門21x x60187.23.67.222直管三部xxx984.4295.32118.12859.064118.128管理系列維護的車行業(yè)務(wù)歸口部門（其中車商部自身業(yè)務(wù)按600萬元考核）23x x24xxx25xxx26xxx27xxx29x x30縣支公司x x2006024122431X縣支公司xxx40012048244832X縣支公司xxx2407228.814.428.833合計2464739.2295.68147.84295.68三、一季度費用政策車險：嚴(yán)格按照省公司ABCD評級執(zhí)行，以“高費用配置優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)”來促進利潤指標(biāo)。2015年一季度費用政策車輛種類評級費用率業(yè)務(wù)分類描述6-10座家用、企業(yè)、機關(guān)非營業(yè)客車**%家用車（6座以下、10座以上）a類**%轉(zhuǎn)保、續(xù)保未出險、新車a-類**%出險1次,無上年保單及上年不在本省承保b類**%出險2次c類**%出險3次d類**%出險4次、車齡＞8年出險1次以上企（6座以下10座以上）**%（不填寫本公司自有車輛保費）機（6座以下10座以上）**%非營業(yè)貨車**%8出租租賃客車小計**%營業(yè)客車（公交、客運）a類**%10座以下b類**%36座以上c類**%10-36座營業(yè)貨車a類**%2噸以下b類**%2-5噸c類**%5-10噸d類**%10噸以上特種車a類**%特種車三：如救護車、殯葬車、郵政車、醫(yī)用疫苗冷藏運輸車b類**%特種車一：油罐車、液罐車、氣罐車c類**%特種車二：車型不含水泥、攪拌、混凝土、泵車、粉粒物料d類**%車型含水泥、攪拌、混凝土、泵車、粉粒物料摩托車摩托車**%拖拉機拖拉機**%非車險：財產(chǎn)險、工程險、責(zé)任險、水險為**%，信用、保證、施工機械險為**團意險**%，建工險、學(xué)平險、激活卡、人車聯(lián)動***四、競賽活動規(guī)則（一）參與對象：各縣支公司、中支全體人員(二）獎項設(shè)置：1.開門紅周簽單平臺獎：對2015年開門紅第一周累計達成簽單保費的獎勵獎勵條件：開門紅第一周的7天簽單保費48.3萬元□獎勵標(biāo)準(zhǔn)：在達成48.3萬元以后獲省公司獎勵2000元按保費占比進行發(fā)放。2.季度優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)獎:車險類優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)獎□獎勵條件：一季度車險簽單的類業(yè)務(wù)□獎勵標(biāo)準(zhǔn)：A類業(yè)務(wù)獎勵0.類業(yè)務(wù)獎勵0.2%3、季度業(yè)務(wù)達成獎□獎勵條件：達成1季度計劃任務(wù)獎勵標(biāo)準(zhǔn)：完成1季度計劃任務(wù)者按簽單保費的0.6%獎勵銷售費用，超額在5%9以上獎勵年休假3天。4.非車險拓展獎□獎勵條件：一季度簽單保費在10萬元以上；□獎勵標(biāo)準(zhǔn)：一季度累計保費在10萬元以上獎勵1000元現(xiàn)金。在活動期間，各團隊完成機構(gòu)水險保費計劃的，按照實收保費的2%予以獎勵。完成首單（一車一單）的個人，獲勵100元現(xiàn)金。5.新建車商渠道獎在競賽期間，鼓勵各機構(gòu)大力拓展車商渠道業(yè)務(wù)，對新建有1個車商渠道的機構(gòu)每個渠道獎勵3000元，建立有2個以上（含2個）渠道的機構(gòu)每個獎勵4000元，建立有3個以上（含3個）渠道的機構(gòu)每個獎勵5000元，以此類推。新建車商渠道標(biāo)準(zhǔn)：以競賽期間新簽訂車商合作協(xié)議且有出單為新建標(biāo)準(zhǔn)（續(xù)簽車商不在獎勵范圍），必須是通過該車商渠道資源獲取業(yè)務(wù)（1.車商渠道必須符合監(jiān)管及總公司對兼業(yè)代理的要求并以業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護名稱為標(biāo)準(zhǔn)；2.對2015年新簽訂的車商渠道合作協(xié)議中必須附加該車商銷售車型及系統(tǒng)維護人員），不包括通過該渠道虛列業(yè)務(wù)，且該渠道必須有持續(xù)產(chǎn)生保費收入能力，判斷是否有持續(xù)產(chǎn)生保費能力以當(dāng)月建立渠道至次月底必須實現(xiàn)保費收入5萬元（含5萬元）為標(biāo)準(zhǔn),季度實現(xiàn)最低保費標(biāo)準(zhǔn)為20萬元（含20萬元），不能持續(xù)實現(xiàn)保費收入的新建車商渠道不納入活動獎勵；同時對虛列新簽訂車商業(yè)務(wù)一經(jīng)核實除取消活動獎勵。簽訂協(xié)議的費用標(biāo)準(zhǔn)：家用車（交強險、商業(yè)險不超過**、營業(yè)車（交強險、商業(yè)險不超過**。在車行設(shè)出單點標(biāo)準(zhǔn)：年保費大于等于50萬元，需要與合作的車行簽訂售后送修年保費大于等于60萬元（但業(yè)務(wù)員自行維護的車行，銷售的車輛發(fā)生事故原送回該車維護費標(biāo)準(zhǔn)：設(shè)有出單點并送修*%，無出單點有送修*%，無出單點無送修*10業(yè)務(wù)歸屬：管理系列員工維護的車行任務(wù)歸口車商部、維護人員按月計發(fā)維護費，銷售系列簽訂的車行，任務(wù)全額折算給個人，但不計發(fā)維護費（如要計發(fā)維護費任務(wù)折半計算）6.外出旅游獎項：必須達成2015年一季度計劃保費目標(biāo)（初定國內(nèi)5日游，費用每人2000元。（1）縣支公司：達成一季度計劃任務(wù)的負責(zé)人（2）中支：銷售系列簽單保費25萬元以上，管理系列簽單保費15萬元以上，車商系列簽單保費在30萬元以上獎勵旅游1名，60萬元以上獎勵2名，100萬元以上獎勵3名（注：管理系列維護的車行業(yè)務(wù)任務(wù)折半計算，可參加旅游活動，但不參加現(xiàn)金獎勵）7.季度未達成處罰項：對未達成季度保費任務(wù)差額部分的處罰，分為達成率低于80（不含80、80-89、90-99三個檔位。（1）對未達成保費計劃且達成率低于80%的差額部分的保費×0.6銷售費用；（2對未達成保費計劃且達成率低于80-89的差額部分的保費×0.5％銷售費用；（3）對未達成保費計劃且達成率低于99%的差額部分的保費×0.4％銷售費用。以上各項獎勵項目和總公司獎勵各機構(gòu)的獎項互不沖突。五、組織保障成立競賽領(lǐng)導(dǎo)小組:組長：xx副組長：xxx、xxx成 員：xx、xxx、xxx、xxx、xx、xx、xx、xx、xx、xxx工作要求：業(yè)管部負責(zé)政策的解釋及數(shù)據(jù)的統(tǒng)計工作，本方案所指各險種保費收入或各險種保費達成率均按照簽單保費計算，一季度保費達成獎及處罰在二季度首月兌現(xiàn)，達到旅游標(biāo)準(zhǔn)的在二季度兌現(xiàn)。11目錄TOC\o"1-2"\h\z\u第一章總論 1一、項目概況 1二、項目提出的理由與過程 6三、項目建設(shè)的必要性 8四、項目的可行性 12第二章市場預(yù)測 15一、市場分析 15二、市場預(yù)測 16三、產(chǎn)品市場競爭力分析 19第三章建設(shè)規(guī)模與產(chǎn)品方案 22一、建設(shè)規(guī)模 22二、產(chǎn)品方案 22三、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn) 22第四章項目建設(shè)地點 25一、項目建設(shè)地點選擇 25二、項目建設(shè)地條件 25第五章技術(shù)方案、設(shè)備方案和工程方案 28一、技術(shù)方案 28二、產(chǎn)品特點 30三、主要設(shè)備方案 32四、工程方案 32第六章原材料與原料供應(yīng) 35一、原料來源及運輸方式 35二、燃料供應(yīng)與運輸方式 35第七章總圖布置、運輸、總體布局與公用輔助工程 37一、總圖布置 37二、運輸 38三、總體布局 38四、公用輔助工程 39第八章節(jié)能、節(jié)水與安全措施 44一、主要依據(jù)及標(biāo)準(zhǔn) 44二、節(jié)能 44三、節(jié)水 45四、消防與安全 45第九章環(huán)境影響與評價 47一、法規(guī)依據(jù) 47二、項目建設(shè)對環(huán)境影響 48三、環(huán)境保護措施 48四、環(huán)境影響評價 49第十章項目組織管理與運行 50一、項目建設(shè)期管理 50二、項目運行期組織管理 52第十一章項目實施進度 55第十二章投資估算和資金籌措 56一、投資估算 56二、資金籌措 58第十三章財務(wù)評價與效益