金融專員的崗位職責

第頁共頁金融專員的崗位職責金融專員的崗位職責金融專員的崗位職責11、統(tǒng)籌監(jiān)管報告及報表的報送，各類內(nèi)部報告與報表管理；2、統(tǒng)籌集團三會報告撰寫工作；3、全面統(tǒng)籌稽核工程管理；4、統(tǒng)籌預(yù)算編制、預(yù)算執(zhí)行情況追蹤與分析^p；5、統(tǒng)籌規(guī)劃人力編制及人員管理、搭建稽核監(jiān)察系列培訓體系；6、統(tǒng)籌制度平臺建立；7、負責統(tǒng)籌各類會議管理及其他行政、會務(wù)、外聯(lián)工作。金融專員的崗位職責21.全面負責二手車的金融線索運營工作,配合營銷部門完成全年金融業(yè)務(wù)目的。2.負責與金融機構(gòu)對接,結(jié)合業(yè)務(wù)需求和用戶場景引入金融產(chǎn)品并推動產(chǎn)品上線。3.金融線索的線上運營工作。包括線索的增長、線索的匹配以及到成交的轉(zhuǎn)化。4.開展用戶需求研究分析^p,推動產(chǎn)品創(chuàng)新與迭代優(yōu)化。5.關(guān)注業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),定期出具運營分析^p報告,持續(xù)優(yōu)化。金融專員的崗位職責31、搜集反應(yīng)終端市場金融保險需求；2、對接保險公司，根據(jù)終端保險需求，制定保險套餐；3、對接金融公司，根據(jù)終端金融需求，開發(fā)設(shè)定金融產(chǎn)品；4、根據(jù)公司金融保險政策及流程，協(xié)調(diào)終端業(yè)務(wù)執(zhí)行，確保金融保險業(yè)務(wù)有序開展；5、指導和培訓銷售渠道，促進業(yè)績目的達成；6、根據(jù)市場環(huán)境，制定金融保險業(yè)務(wù)推廣方案，不定期開展金融保險營銷活動；7、定期對金融保險業(yè)務(wù)開展情況進展數(shù)據(jù)總結(jié)分析^p，形成改善報告；金融專員的崗位職責41、負責開拓目的市場，根據(jù)客戶的需求提供全方位的理財效勞；2、負責與客戶進展業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通，維護客戶關(guān)系；3、負責分析^p客戶的財務(wù)破綻，提供理財效勞；4、負責組織客戶進展理財知識的系統(tǒng)培訓；5、負責公關(guān)活動的組織、籌劃和執(zhí)行；6、負責與客戶交流，找到客戶理財需求，提供咨詢效勞。金融專員的崗位職責51、負責與各金融機構(gòu)、銀行、政府及相關(guān)機構(gòu)聯(lián)絡(luò)、接洽；2、負責與外部機構(gòu)建立廣泛的信息來和良好的合作關(guān)系；3、負責公司融資信息的搜集、整理，融資渠道的建立；4、負責各種融資方式的分析^p、討論、操作、施行；5、負責配合公司戰(zhàn)略部署安排相關(guān)投融資事務(wù)；6、負責參與融資商務(wù)會談，撰寫相關(guān)報告和文件；7、負責協(xié)助資主管辦理其他臨時性工作、協(xié)調(diào)工作；8、負責處理公司與融資、貸款相關(guān)的各種外部事宜；9、合理進展資金分析^p和調(diào)配，內(nèi)部融資安排。金融專員的崗位職責61、認真貫徹執(zhí)行公司銷售管理規(guī)定和施行細那么,努力進步自身業(yè)務(wù)程度;2.、積極完成規(guī)定或承諾的銷售量指標,為客戶提供主動、熱情、滿意、周到的效勞,并配合銷售經(jīng)理的工作;3、辦理各項業(yè)務(wù)工作,要做到:積極聯(lián)絡(luò),事前請示、事后匯報,忠于職守、廉潔奉公;4、負責與客戶簽訂銷售合同,催促合同正常如期履行;5、對客戶在銷售和使用過程中出現(xiàn)的問題、須辦理的手續(xù),幫助或聯(lián)絡(luò)有關(guān)部門或單位妥善解決;6.、搜集一線營銷信息和用戶意見,對公司營銷策略、售后效勞、產(chǎn)品改良、新產(chǎn)品開發(fā)等提出參考意見;7、填寫有關(guān)銷售表格,提交銷售分析^p和總結(jié)報告;8、做到以公司利益為重,不索取回扣,饋贈錢物上交公司,遵守國家法律,不構(gòu)成經(jīng)濟犯罪;9、對各項業(yè)務(wù)負責到底,對應(yīng)收的款項和商品,按照合同的規(guī)定追蹤和催收,出現(xiàn)問題及時匯報、請示并處理;10、積極開展新客戶,與客戶保持良好的關(guān)系和持久的聯(lián)絡(luò),不斷開拓業(yè)務(wù)渠道;金融專員的崗位職責71、負責汽車金融〔汽車直租、回租及車抵貸業(yè)務(wù)〕日常運營流程梳理及優(yōu)化2、負責根底業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的對賬工作3、協(xié)助部門經(jīng)理及其他工程組信息同步、流程優(yōu)化、搜集反應(yīng)等工作4、協(xié)調(diào)總部各職能部門，解決城市對接問題金融專員的崗位職責81、針對申請貸款的客戶根據(jù)公司詳細的審核要求進展全方位的審核〔包括不僅限于信譽審核及評估、貸款審核、貸款評估、資信評估等〕。2、掌握客戶情況，對客戶提交文件的真實性進展核查，特別是針對流水及其他審核用重要原件真假施行甄別。3、負責核對____原件并與系統(tǒng)信息一致性進展比對，對不一致的情況及時處理并上報上級領(lǐng)導。4、針對實際工作過程中可能遇到的欺詐性風險點及時提出預(yù)防性措施和建議，對不符合要求的情況及時給予反應(yīng)，并對客戶情況在公司指定查詢途徑進展驗證。5、保證審核質(zhì)量，完成公司的績效考核指標。6、完成上級領(lǐng)導指派的其他相關(guān)工作?！救温氋Y格】1、大專及以上學歷。2、至少三年以上工作經(jīng)歷，有銀行信貸審核業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)歷者優(yōu)先。3、良好的書面、口頭表達才能及客戶效勞意識。4、具備優(yōu)秀的邏輯判斷及分析^p才能，細致嚴謹，認真負責。5、耐心細致、具有較強的操作才能和學習才能。6、能分析^p銀行對賬報表、財務(wù)報表及征信報告。7、具有較強的責任心和團隊合作精神。8、能純熟操作各類辦公軟件，具有一定的承壓力。金融專員的崗位職責91、金融專員在與客戶的溝通過程中，需要對客戶的資信狀況做出全面理解，向客戶推薦合適的金融按揭方式，并配合銷售參謀達成銷售。2、選擇東風金融按揭方式的客戶，將由金融專員直接搜集整理____，并在次日中午12：00前錄入東風金融系統(tǒng)，并或掃描____至總部〔注：上傳資料前需與銷售參謀確認車型、開票金額等信息〕。3、每日上午10：00和下午5：00由金融專員核查系統(tǒng)，對于已核準客戶由金融專員填寫金融費用承接單并報展廳經(jīng)理審核，對于有條件核準客戶或回絕放貸客戶需直接報金融保險主管處理。4、已核準貸款客戶在辦理完成交車手續(xù)后，由金融專員負責與客戶簽訂抵押合同，與客戶確定還款時間等信息，并報主管見證客戶原件。5、已核準貸款客戶抵押手續(xù)辦理完畢后，五個工作日內(nèi)由金融專員整理、掃描放款資料，完成放款手續(xù)。6、選擇擔保公司等其他方式的客戶，由金融專員催促該業(yè)務(wù)辦理進度，在辦理過程中遇到困難時報主管，由主管負責處理相關(guān)事宜，客戶手續(xù)通過后，由金融專員與公司財務(wù)部門核查客戶的貸款金額是否到賬，并出具費用承接單報展廳經(jīng)理核查。7、認真完成上級領(lǐng)導交給的其他工作。金融專員的崗位職責101、協(xié)助產(chǎn)品經(jīng)理,參與公司產(chǎn)品的籌劃及設(shè)計,編寫產(chǎn)品需文檔;2、負責用戶行為及運營數(shù)據(jù)分析^p,對來自用戶、運營等各方面的需求及反應(yīng)進展搜集、匯總、分析^p、更新及跟蹤;3、日常跟蹤觀察競爭對手產(chǎn)品、用戶情況,定期進展分析^p;4、與研發(fā)、運營、設(shè)計等部門有效溝通,推進工程的落地,確保對產(chǎn)品的充分理解。保障產(chǎn)品上線日期和產(chǎn)品質(zhì)量。1、一年及以上產(chǎn)品工作經(jīng)歷,熟悉傳統(tǒng)金融、互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè),金融、經(jīng)濟、法律等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先考慮;2、熟悉產(chǎn)品施行過程,包括市場分析^p、需求分析^p、產(chǎn)品功能設(shè)計、業(yè)務(wù)流程設(shè)計、界面設(shè)計、用戶研究和可用性測試等;3、具有較強的溝通才能、邏輯才能和優(yōu)秀的文字表達才能,對數(shù)據(jù)敏感,具備較強分析^p加工才能;4、熟悉互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品,純熟運用axure、visio等相關(guān)軟件;5、具有強烈的責任心和上進心,具備良好的團隊合作精神,積極主動,能承受較大的工作壓力;金融專員的崗位職責111、詳細落實工程施行及現(xiàn)場檢查；稽核報告的起草，稽核結(jié)果的歸納、分析^p與反應(yīng)；2、稽核風險點及檢查技巧的總結(jié)、歸納；3、機構(gòu)存在問題的成因分析^p及對策的研究；4、向上級匯報工作中發(fā)現(xiàn)的問題，提出建議性管理意見；5、落實稽核工程的后續(xù)整改情況，進步稽核成果的利用率；6、稽核信息資料庫的日常維護與更新；7、領(lǐng)導交辦的其他事項。金融專員的崗位職責121、全面理解客戶的財務(wù)狀況、風險偏好和需求,為客戶提供專業(yè)的投資理財咨詢效勞;2、負責資產(chǎn)配置及投資策略的分析^p和研究,為客戶或客戶經(jīng)理提出行業(yè)配置及投資策略建議等;3、對中高端客戶提供一對一的投資理財效勞。幫助客戶確定理財目的,為客戶量身定制投資組合管理建議和理財規(guī)劃建議,并向客戶闡述制訂的投資方案的根據(jù),與客戶充分溝通,達成一致;4、定期針對不同客戶群開展理財報告會、投資者沙龍等形式的效勞和推廣活動;5、配合銷售和會議營銷,編寫專業(yè)性文稿,參與授課,對營銷團隊提供專業(yè)支持;6、對公司員工和客戶進展投資技能培訓;7、完成上級交辦的其他工作。金融專員的崗位職責131、根據(jù)公司產(chǎn)品特點，負責開拓目的市場，根據(jù)客戶的需求提供全方位的理財效勞，挖掘客戶資；2、負責對公司產(chǎn)品全力宣傳、推廣、銷售；3、負責與客戶進展業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通、定期做客戶回訪，維護客戶關(guān)系，為客戶提供理財效勞咨詢，制定合理的理財方案；4、配合公司相關(guān)市場活動的執(zhí)行。金融專員的崗位職責141.接收各4s店傳遞的客戶信息資料，進展整理分配至負責區(qū)域的業(yè)務(wù)經(jīng)理。2.負責系統(tǒng)整個汽車分期業(yè)務(wù)流程的跟進操作執(zhí)行，完成信息上報;3.負責平臺相關(guān)合作通道對接及業(yè)務(wù)支持通道日常監(jiān)控;4、汽車分期的合同的傳遞。5.報表的整理及更新。6.有汽車行業(yè)工作的優(yōu)先。金融專員的崗位職責151、匯率管理：與專業(yè)機構(gòu)合作，施行匯率風險管理；2、供給鏈金融：推動供給鏈金融效勞平臺與金融機構(gòu)的合作，監(jiān)管跨境貿(mào)易供給鏈金融業(yè)務(wù)開展；3、推動跨境人民幣結(jié)算：利用國際班列運輸和跨境貿(mào)易，推動一帶一路沿線國家的客戶實現(xiàn)跨境人民幣結(jié)算；4、施行資金集中管理：推動集團公司資金集中管理的詳細施行；5、融資管理：根據(jù)公司規(guī)劃，分析^p研究各種融資方式和本錢構(gòu)造，分析^p市場和工程融資風險，參與制定融資方案，進展融資本錢管理等。負責編制融資進展情況臺賬，積極跟蹤進展情況，確保貸款的及時發(fā)放，滿足公司的用款需求；負責貸后管理，準確掌握每一筆貸款的額度、利率、期限及抵押擔保情況等；6、完成領(lǐng)導交辦的其他工作。金融專員的崗位職責161、根據(jù)業(yè)務(wù)要求完成和提交工作報表和市場信息；2、為傳祺汽車客戶提供金融貸款業(yè)務(wù)的講解和報價；3、協(xié)助客戶提交金融貸款申請并幫助客戶準備相關(guān)的申請文件和材料；4、提交貸款申請和文件材料給銀行審批部門；5、在貸款批準之后，從銷售參謀和客戶處搜集車輛抵押登記所需的文件。金融專員的崗位職責171、負責愛康集團金融板塊的法律文件審核；2、參與融資租賃、私募基金工程的盡職調(diào)查；3、負責基金管理人、基金產(chǎn)品維護；4、負責日常法律合同的審核；5、負責公司工商維護等工作；6、完成上級交辦的其他工作金融專員的崗位職責181、向客戶提供專業(yè)的汽車金融業(yè)務(wù)咨詢。2、協(xié)助客戶準備貸款申請資料，親密跟蹤貸款審批情況，搜集準備貸款相關(guān)資料并跟進貸款的發(fā)放。3、理解金融機構(gòu)的最新貸款政策，及時向銷售參謀及相關(guān)人員提供政策咨詢效勞。4、協(xié)助銷售參謀洽談有分期意向的客戶，并完成貸款。5、實時監(jiān)控各項運營指標及報表數(shù)據(jù)，根據(jù)分析^p結(jié)果及時發(fā)現(xiàn)、解決各類問題，協(xié)助金融保險經(jīng)理制定相關(guān)的改良方案。5、為上級提供各項數(shù)據(jù)信息。6、確保系統(tǒng)中各項相關(guān)客戶信息及業(yè)務(wù)記錄的及時、準確更新。7、完成領(lǐng)導交給的其他任務(wù)。金融專員的崗位職責191、負責公司投融資信息的搜