《202x年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試專用輔導(dǎo)教材：個(gè)人理》讀書筆記模板

202x年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試專用輔導(dǎo)教材：個(gè)人理讀書筆記模板01思維導(dǎo)圖讀書筆記精彩摘錄內(nèi)容摘要目錄分析作者介紹目錄0305020406思維導(dǎo)圖考試資格個(gè)人考試認(rèn)證考生科目從業(yè)人員理財(cái)個(gè)人業(yè)務(wù)銀行市場(chǎng)管理客戶中華人民共和國(guó)內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)框架本書關(guān)鍵字分析思維導(dǎo)圖內(nèi)容摘要內(nèi)容摘要《個(gè)人理財(cái)》是針對(duì)2013年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試而編寫的同步輔導(dǎo)用書?！秱€(gè)人理財(cái)》從銀行業(yè)從業(yè)資格認(rèn)證考試的特點(diǎn)出發(fā)，針對(duì)個(gè)人理財(cái)科目的內(nèi)容特點(diǎn)，對(duì)相關(guān)的重點(diǎn)、難點(diǎn)進(jìn)行了深入的講解，并運(yùn)用豐富的例題進(jìn)行多角度的分析，使考生能透徹掌握各項(xiàng)知識(shí)點(diǎn)，從而可以從容面對(duì)各種形式的考試?！秱€(gè)人理財(cái)》適合參加2013年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人理財(cái)科目考試的考生使用，也適合各相關(guān)專業(yè)的在校師生和從業(yè)人員使用。讀書筆記讀書筆記（1）利率對(duì)于個(gè)人理財(cái)策略來(lái)說(shuō)是最基礎(chǔ)、最核心的影響因素之一。（4）注意區(qū)分名義利率和實(shí)際利率。目錄分析本章內(nèi)容框架要點(diǎn)精選第一節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類第二節(jié)個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展第三節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素同步練習(xí)12345第一章個(gè)人理財(cái)概述要點(diǎn)精選第一節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類第二節(jié)個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展一、個(gè)人理財(cái)在國(guó)外的發(fā)展二、個(gè)人理財(cái)在國(guó)內(nèi)的發(fā)展第三節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素一、宏觀因素二、微觀因素本章內(nèi)容框架要點(diǎn)精選第一節(jié)生命周期理論與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃第二節(jié)理財(cái)價(jià)值觀第三節(jié)客戶的風(fēng)險(xiǎn)第二章個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)第四節(jié)貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的相關(guān)計(jì)算第五節(jié)投資理論和市場(chǎng)有效性第六節(jié)資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合同步練習(xí)第二章個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)要點(diǎn)精選第一節(jié)生命周期理論與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一、生命周期理論二、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃第二節(jié)理財(cái)價(jià)值觀一、理財(cái)價(jià)值觀的含義二、四種典型的理財(cái)價(jià)值觀第三節(jié)客戶的風(fēng)險(xiǎn)一、影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素二、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的分類及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第四節(jié)貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的相關(guān)計(jì)算一、貨幣的時(shí)間價(jià)值二、貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的計(jì)算第五節(jié)投資理論和市場(chǎng)有效性一、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)定二、市場(chǎng)有效性第六節(jié)資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合一、資產(chǎn)配置原理二、個(gè)人產(chǎn)品組合本章內(nèi)容框架要點(diǎn)精講第一節(jié)金融市場(chǎng)的功能和分類第二節(jié)貨幣市場(chǎng)第三節(jié)資本市場(chǎng)第四節(jié)金融衍生品市場(chǎng)第五節(jié)外匯市場(chǎng)010302040506第三章金融市場(chǎng)第六節(jié)保險(xiǎn)市場(chǎng)第七節(jié)黃金及其他投資市場(chǎng)第八節(jié)金融市場(chǎng)的發(fā)展同步練習(xí)第三章金融市場(chǎng)要點(diǎn)精講第一節(jié)金融市場(chǎng)的功能和分類一、金融市場(chǎng)的功能二、金融市場(chǎng)的分類第二節(jié)貨幣市場(chǎng)一、貨幣市場(chǎng)的特征二、貨幣市場(chǎng)的組成第三節(jié)資本市場(chǎng)一、股票市場(chǎng)二、債券市場(chǎng)三、證券投資基金市場(chǎng)第四節(jié)金融衍生品市場(chǎng)一、金融衍生品市場(chǎng)概述二、金融衍生品市場(chǎng)第五節(jié)外匯市場(chǎng)一、外匯市場(chǎng)概述二、外匯市場(chǎng)的交易機(jī)制第六節(jié)保險(xiǎn)市場(chǎng)一、保險(xiǎn)市場(chǎng)概述二、保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要產(chǎn)品分類第七節(jié)黃金及其他投資市場(chǎng)一、黃金市場(chǎng)二、房地產(chǎn)市場(chǎng)三、收藏品市場(chǎng)本章內(nèi)容框架要點(diǎn)精選第一節(jié)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)的發(fā)展第二節(jié)當(dāng)前市場(chǎng)主要的銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹同步練習(xí)第四章銀行理財(cái)產(chǎn)品第二節(jié)當(dāng)前市場(chǎng)主要的銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹一、貨幣型理財(cái)產(chǎn)品二、債券型理財(cái)產(chǎn)品三、貸款類銀行信托理財(cái)產(chǎn)品四、新股申購(gòu)類理財(cái)產(chǎn)品五、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品本章內(nèi)容框架第二節(jié)銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售的基本原則要點(diǎn)精選第一節(jié)銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品同步練習(xí)第三節(jié)銀行代理理財(cái)產(chǎn)品分類第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品第三節(jié)銀行代理理財(cái)產(chǎn)品分類一、基金二、股票三、保險(xiǎn)四、國(guó)債五、信托六、黃金本章內(nèi)容框架要點(diǎn)精選第一節(jié)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概述第二節(jié)客戶分析第三節(jié)財(cái)務(wù)規(guī)劃同步練習(xí)12345第六章理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)要點(diǎn)精選第一節(jié)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概述一、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的概念二、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的流程三、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的特點(diǎn)第二節(jié)客戶分析一、收集客戶信息二、客戶財(cái)務(wù)分析三、客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和其他理財(cái)特征分析四、客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析第三節(jié)財(cái)務(wù)規(guī)劃一、現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理二、保險(xiǎn)規(guī)劃三、稅收規(guī)劃四、人生事件規(guī)劃五、投資規(guī)劃本章內(nèi)容框架第二節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)要點(diǎn)精講第一節(jié)個(gè)人理財(cái)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律第七章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)同步練習(xí)第三節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋第七章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)要點(diǎn)精講第一節(jié)個(gè)人理財(cái)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律一、《中華人民共和國(guó)民法通則》二、《中華人民共和國(guó)合同法》三、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》四、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》五、《中華人民共和國(guó)證券法》六、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》七、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》八、《中華人民共和國(guó)信托法》九、《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》第二節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)一、《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》二、《期貨交易管理?xiàng)l例》第三節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋一、《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》二、《證券投資基金銷售管理辦法》三、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》四、《個(gè)人外匯管理辦法》和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》本章內(nèi)容框架要點(diǎn)精選第一節(jié)商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理第二節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理第三節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理第八章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理同步練習(xí)第四節(jié)客戶的合規(guī)性管理第八章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理要點(diǎn)精選第一節(jié)商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理一、商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件二、商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的政策限制三、商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的違法責(zé)任第二節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求三、個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理四、綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理五、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品（計(jì)劃）風(fēng)險(xiǎn)管理第三節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理一、從業(yè)人員的基本構(gòu)成二、從業(yè)人員的基本條件三、從業(yè)人員職業(yè)操守要求四、從業(yè)人員的違法責(zé)任2013年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人理財(cái)》模擬試卷（一）2013年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人理財(cái)》模擬試卷（三）2013年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人理財(cái)》模擬試卷（二）摸擬試卷第八章第七章同步練習(xí)參考答案及解析2013年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人理財(cái)》模擬試卷（一）2013年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人理財(cái)》模擬試卷（三）2013年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人理財(cái)》模擬試卷（二）