南開大學23春“金融學”《金融機構和金融市場》考試高頻考點參考題庫帶答案

長風破浪會有時，直掛云帆濟滄海。南開大學23春“金融學”《金融機構和金融市場》考試高頻考點參考題庫帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）第I卷一.綜合考核(共15題)1.風險管理的基本目標是()。A.風險最小化B.利益最大化C.保本D.以一定的成本收獲最大的安全保障2.下列哪些業(yè)務是指商業(yè)銀行的負債業(yè)務()。A.支票存款B.庫存現(xiàn)金C.發(fā)行金融債券D.工商貸款3.貨幣政策工具實施后不能改變商業(yè)銀行的準備金頭寸。()T.對F.錯4.中央銀行是發(fā)行的銀行，所以，除中央銀行外，任何其他金融機構的行為都不會影響貨幣供給。()T.對F.錯5.影響基礎貨幣變動的主要方式有()。A.公開市場業(yè)務B.購買金銀和外匯C.購買證券D.貼現(xiàn)貸款6.按發(fā)行對象劃分，證券的發(fā)行方式有()。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行7.委托人將財產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人之后，就不再享有任何權利。()A.正確B.錯誤8.某企業(yè)一方面通過發(fā)行債券，另一方面通過向銀行申請貸款來解決其擴大生產(chǎn)經(jīng)營所需的資金。下列說法正確的是()。A.前者屬于直接融資，后者屬于間接融資B.前者屬于間接融資，后者屬于直接融資C.兩者均屬于間接融資D.兩者均屬于直接融資9.投資者在上海證券交易所以每股15元的價格買入某某A股，股票20000股，那么該交易者最低需要以元全部賣出該股票才能保本傭金按千分之2計收，印花稅、過戶費按規(guī)定計收()。A.15.07B.15.08C.15.09D.15.1510.不屬于我國政策性銀行的是()。A.國家開發(fā)銀行B.中國投資銀行C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.中國進出口銀行11.金融風險的特征不包括()。A.加速性B.隱蔽性C.擴散性D.穩(wěn)定性12.證券交易所的組織形式主要有()。A.會員制B.注冊制C.公司制D.核準制13.按發(fā)行主體劃分，證券的發(fā)行方式有()。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行14.由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象是指金融風險具有()。A.隱蔽性B.擴散性C.加速性D.不確定性15.利率的風險結構可以從以下哪幾個方面來分析()。A.利率水平B.違約風險C.流動性D.稅收因素第II卷一.綜合考核(共15題)1.下列哪一項不能體現(xiàn)中央銀行是“銀行的銀行”?()A.發(fā)行貨幣B.最后貸款人C.組織全國范圍內(nèi)的資金清算D.集中存款準備金2.財務公司的基本職能包括()。A.金融服務職能B.資源配置職能C.資本控制職能D.發(fā)行證券職能3.同業(yè)拆借市場是指金融機構間進行資金長期拆借的市場。()A.正確B.錯誤4.同業(yè)拆借市場是指金融機構間進行資金長期拆借的市場。()T.對F.錯5.認為銀行的流動性取決于貸款的按期還本付息，指的是下列哪種資產(chǎn)管理思想?()A.商業(yè)貸款理論B.可轉(zhuǎn)換性理論C.不可轉(zhuǎn)換性理論D.預期收入理論6.投資者在上海證券交易所以每股15元的價格買入某某A股，股票20000股，那么該交易者最低需要以()元全部賣出該股票才能保本(傭金按千分之2計收，印花稅、過戶費按規(guī)定計收)。A.15.07B.15.08C.15.09D.15.157.按募集方式分類，債券可以分為()。A.公募債券B.私募債券C.貼息債券D.附息債券8.證券機構的基本功能包括()。A.媒介資金供需B.優(yōu)化資源配置C.構建資本市場D.創(chuàng)新金融產(chǎn)品9.與間接融資相比，直接融資的局限性體現(xiàn)在()。A.雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到較多限制B.直接融資工具的流動性和變現(xiàn)能力較低C.資金供給方所承擔的風險和責任較大D.融資雙方的聯(lián)系被隔斷10.在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以()出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。A.市價B.面值C.公允價值D.協(xié)議價格11.政府債券的特征有()。A.安全性高B.流通性差C.收益穩(wěn)定D.免稅待遇12.金融時報證券交易所指數(shù)是()最具權威的股價指數(shù)。A.美國B.英國C.德國D.日本13.“在期貨市場能夠提供基礎資產(chǎn)的未來有效價格信息”。上述指的是期貨市場的()功能。A.風險轉(zhuǎn)移B.價格發(fā)現(xiàn)C.套利保值D.投機14.風險轉(zhuǎn)移適用于不可抗力因素導致的風險，比如自然災害，戰(zhàn)爭等突發(fā)狀況。()T.對F.錯15.()是整個證券市場的核心。A.證券交易所B.證券投資者C.證券發(fā)行人D.證券公司第III卷一.綜合考核(共15題)1.在現(xiàn)代經(jīng)濟中，銀行信用仍然是最重要的融資形式。以下對銀行信用描述不正確的是()。A.銀行信用是在商業(yè)信用的基礎上產(chǎn)生B.銀行信用不可以由商業(yè)信用轉(zhuǎn)化而來C.銀行信用是以貨幣形式提供的信用D.銀行在銀行信用活動中充當信用中介的角色2.風險轉(zhuǎn)移適用于不可抗力因素導致的風險，比如自然災害，戰(zhàn)爭等突發(fā)狀況。()A.正確B.錯誤3.按照合約標的資產(chǎn)劃分，期權可以分為()。A.買權B.賣權C.現(xiàn)貨期權D.期貨期權4.各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不能超過其上年末凈資產(chǎn)的()。A.1/2B.1/3C.2/3D.2/55.目前，憑證式國債完全采用()，記賬式國債完全采用()。A.承購包銷方式公開招標方式B.承購包銷方式承購包銷方式C.公開招標方式承購包銷方式D.公開招標方式公開招標方式6.配股的對象是()。A.原有股東B.金融機構C.政府D.社會公眾7.證券交易所是()線管理者。A.一B.二C.三D.四8.貨幣市場有許多子市場，下列()不屬于貨幣市場。A.票據(jù)與貼現(xiàn)市場B.長期債券市場C.銀行同業(yè)拆借市場D.回購市場9.下列哪些國家的金融體系是銀行主導型?()A.德國B.日本C.美國D.法國10.票據(jù)市場包括()。A.商業(yè)票據(jù)市場B.銀行承兌匯票市場C.短期政府債券市場D.可轉(zhuǎn)讓存單市場11.下列關于同業(yè)拆借的說法，錯誤的是()。A.同業(yè)拆借是銀行及其他金融機構之間進行短期的資金借貸B.借入資金稱為拆入，貸出資金稱為拆出C.同業(yè)拆借業(yè)務主要通過全國銀行間債券市場進行D.同業(yè)拆借的利率隨資金供求的變化而變化，常作為貨幣市場的基準利率12.金融風險來源于風險暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性。()A.正確B.錯誤13.債券的票面要素包括()。A.票面價值B.到期期限C.票面利率D.發(fā)行者名稱14.存款類金融機構包括()。A.商業(yè)銀行B.儲蓄機構C.信用合作社D.保險公司15.“保險公司的資金運用，限于在銀行存款、買賣政府債券、金融債券和國務院規(guī)定的其他資金運用方式”，上述表述指的是保險公司的()功能。A.經(jīng)濟補償、風險保障B.儲蓄投資C.防災防損D.計劃管理第I卷參考答案一.綜合考核1.參考答案：D2.參考答案：AC3.參考答案：F4.參考答案：F5.參考答案：AD6.參考答案：AB7.參考答案：B8.參考答案：A9.參考答案：B10.參考答案：B11.參考答案：D12.參考答案：AC13.參考答案：CD14.參考答案：B15.參考答案：BCD第II卷參考答案一.綜合考核1.參考答案：A2.參考答案：ABC3.參考答案：B4.參考答案：F5.參考答案：D6.參考答案：B7.參考答案：AB8.參考答案：ABC9.參考答案：ABC10.參考答案：B11.參考答案：ACD12.參考答案：B13.參考答案：B14.參