銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結(jié)

—銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結(jié)銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結(jié)1

大家好！我是來(lái)自XX支行的XX，非常榮幸能夠參與這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)答應(yīng)我向大家介紹一下我的根本情況。

我今年28歲，XX年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。XX年通過(guò)聘請(qǐng)進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作閱歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的力量。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。

一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感愛(ài)好，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和藹于學(xué)習(xí)的人，我有信念在銀行理財(cái)崗位能夠更好地呈現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行制造更多的價(jià)值。通過(guò)XX年底開(kāi)頭的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)頭有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)學(xué)問(wèn)的匱乏，這就需要有專(zhuān)業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)完成客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹(shù)立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，?lái)吸引更多的客戶。

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，主動(dòng)做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷(xiāo)工作，培育了自身營(yíng)銷(xiāo)的力量；并且通過(guò)這段工作閱歷，使我具有肯定的公關(guān)力量和良好的社會(huì)關(guān)系。我堅(jiān)信，在自己努力和多方面的支持下，我能杰出了做好這項(xiàng)工作。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的閱歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類(lèi)客戶的需求，依據(jù)不同類(lèi)型的客戶，而采納有針對(duì)性的營(yíng)銷(xiāo)策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。

四、假如這次能夠競(jìng)聘勝利，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)強(qiáng)化

1、盡快順應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是強(qiáng)化理財(cái)學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟識(shí)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)將無(wú)從談起。更談不上客戶的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷(xiāo)的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷(xiāo)售出去，為我行制造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)很多形形色色的客戶，要擅長(zhǎng)和他們進(jìn)行廣泛的溝通與溝通，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的精確把握，為客戶提供合理建議。（）這種營(yíng)銷(xiāo)，既立足當(dāng)前，更著眼于將來(lái)。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷(xiāo)售為主，什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火，我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè)，而無(wú)視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)躲避。只注意短期效應(yīng)，比方在去年的基金銷(xiāo)售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于搭配理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的'深化了解開(kāi)頭，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受力量，量身搭配出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，按時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反應(yīng)回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、強(qiáng)化學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，并根據(jù)客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫鎸W(xué)問(wèn)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專(zhuān)業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專(zhuān)業(yè)水平，順應(yīng)新形勢(shì)的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)時(shí)機(jī)讓我來(lái)展現(xiàn)自己，為我行制造更大的效益。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結(jié)2

光陰如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20XX年就過(guò)去了，在擔(dān)任XX支行這一年的經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20XX年工作情況匯報(bào)如下：

一、工作收獲

20XX年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)懷指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟識(shí)了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，主動(dòng)參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我一直“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的.時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營(yíng)銷(xiāo)XX貴族白酒交易中心、XX電力實(shí)業(yè)公司、XX中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面奉獻(xiàn)度還不大，但為將來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、明確崗位的職責(zé)和任務(wù)

擔(dān)任經(jīng)理以來(lái)，我深入體會(huì)和感受到該崗位的職責(zé)和任務(wù)。經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，把握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的看法和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，按時(shí)把握客戶動(dòng)態(tài)，拜見(jiàn)客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深化客戶，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝愿與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種思念。熱忱、耐煩地為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清楚地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料按時(shí)提交檢查及歸檔。20XX年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款1萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信譽(yù)不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)取得營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)完成個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問(wèn)題

在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的缺乏。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何把握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的奉獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待強(qiáng)化。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。

四、今后努力的方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注意對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，主動(dòng)努力工作，增加服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出非常的士氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結(jié)3

迎來(lái)XX喜悅之時(shí)，回首20XX年工總行制定的“20XX服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)立客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20XX年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作力量，用專(zhuān)業(yè)學(xué)問(wèn)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率X%。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率X%。

理財(cái)客戶

新增戶，完成X%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率X%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率X%。

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率X%。

2、學(xué)習(xí)上：

20XX年X月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)新客戶

有一次，一個(gè)客戶向我詢問(wèn)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有肯定潛力。接下我耐煩營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款便利、快捷、而且優(yōu)待。

后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)XXX萬(wàn)元。

2）細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把適宜的產(chǎn)品賣(mài)給適宜的客戶。一個(gè)老客戶，不情愿進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不情愿買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知

他本人愛(ài)好珍藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推舉貴金屬，該客戶對(duì)此非常感愛(ài)好，我先后陪其去市行屢次，先后買(mǎi)了XXX多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了XXX萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3）耐煩解答客戶問(wèn)題

常常會(huì)有客戶向我詢問(wèn)基金方面的`問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行具體講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我根本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛剛給某銀行客戶經(jīng)理打電話始終不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我明白客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。在做好本崗的同時(shí)，幫助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了XXX、XXX、XXX和XXX單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的缺乏

部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。

三、20XX年的工作計(jì)劃

業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充足利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，強(qiáng)化自己的交際溝通力量，在處理麻煩問(wèn)題上能夠敏捷變通。

新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結(jié)4

時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)瞬間又接近歲尾，我參加X(jué)X銀行XX支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了。回首這一年的工作，雖然勞碌，但非常充實(shí)，理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類(lèi)簡(jiǎn)潔但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少，經(jīng)過(guò)一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：

今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于AUM的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng)，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，而是更要注意對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷(xiāo)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)力度并且努力挖掘新客戶。首先來(lái)談?wù)凙UM增量，AUM的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶能挖掘的根本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過(guò)爭(zhēng)取行外新客戶的方式來(lái)提升AUM。上半年的拉新工作主要通過(guò)客戶介紹客戶來(lái)進(jìn)行，但是人以類(lèi)聚，我手下的客戶層級(jí)主要都是一些中小客戶，他們的好友也大多是中小客戶，所以AUM增量很不理想。下半年支行的.客戶活動(dòng)慢慢多了起來(lái)，我也從活動(dòng)中取得了一些客戶?？傮w來(lái)說(shuō)下半年AUM增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在取得新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售太少，主要原因還是開(kāi)口太少，由于之前有一段時(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷(xiāo)保險(xiǎn)，但是客戶聽(tīng)到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感，慢慢的我也就不敢開(kāi)口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營(yíng)銷(xiāo)的方式方法上存在問(wèn)題，太急功近利，想要一下子轉(zhuǎn)變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)當(dāng)慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣冗雜，但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用營(yíng)客戶，與有價(jià)值的客戶交好友，談感情，而不是一味的推銷(xiāo)產(chǎn)品，在這一點(diǎn)上我比去年有了肯定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有肯定的差距。在今后的工作中，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的缺乏之處，努力提升人際交往力量，不斷提高自己獨(dú)立思索和解決問(wèn)題的力量，培育自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專(zhuān)業(yè)度，多動(dòng)腦，多思索，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新力量，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，為支行發(fā)展奉獻(xiàn)自己的一份力量。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結(jié)5

20XX年以來(lái)，各商業(yè)銀行之間的存款競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化，尤其是進(jìn)入二季度以來(lái)，XX銀行XX分行儲(chǔ)蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動(dòng)的不穩(wěn)定態(tài)勢(shì)，穩(wěn)存增存壓力較大。對(duì)此，XX分行多措并舉，實(shí)行有效措施確保下半年完成儲(chǔ)蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。

一、提高認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù)

將儲(chǔ)蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長(zhǎng)作為日常工作來(lái)抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營(yíng)思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點(diǎn)業(yè)務(wù)客戶浸透率，促進(jìn)個(gè)人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長(zhǎng)，在確保一季末儲(chǔ)蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。

二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實(shí)“一行一季一戶”的工作要求

中高端客戶競(jìng)爭(zhēng)是我行確定的20XX年四項(xiàng)重點(diǎn)工作之一，對(duì)此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增加高端客戶競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的緊迫感、任務(wù)感。一是要認(rèn)真落實(shí)高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充足運(yùn)用高端客戶維護(hù)、拓展專(zhuān)項(xiàng)鼓勵(lì)機(jī)制和政策，推動(dòng)全行中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務(wù)與維護(hù)工作。目前，全行已根本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要強(qiáng)化與客戶的溝通溝通，充足了解客戶需求，按時(shí)了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動(dòng)等信息，同時(shí)還要加大私人銀行專(zhuān)屬產(chǎn)品配備力度，通過(guò)產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止顯現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是主動(dòng)捕獲市場(chǎng)信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴(kuò)張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營(yíng)業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點(diǎn)，實(shí)施名單制管理和維護(hù)，加大高凈值客戶拓展力度。

三、全力維護(hù)和發(fā)展財(cái)寶客戶，努力完成全年目標(biāo)任務(wù)

一是以全行開(kāi)展的.“高校習(xí)、大聯(lián)動(dòng)、大營(yíng)銷(xiāo)”活動(dòng)為契機(jī)，持續(xù)快速推動(dòng)優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動(dòng)財(cái)寶客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長(zhǎng)。二是要深化挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財(cái)寶客戶和私人銀行客戶。三是強(qiáng)化前臺(tái)柜員和客戶經(jīng)理的客戶推舉對(duì)接工作，采勸接對(duì)子”的方式，前臺(tái)柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要按時(shí)有效地推舉給客戶經(jīng)理做營(yíng)銷(xiāo)和后續(xù)維護(hù)，確?？蛻糍Y源不喪失，不外流。

四、發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款的互動(dòng)作用，完成二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展

一是大力營(yíng)銷(xiāo)保本理財(cái)產(chǎn)品，將其作為理財(cái)產(chǎn)品重中之重進(jìn)行全力營(yíng)銷(xiāo)，在增加理財(cái)產(chǎn)品余額的同時(shí)增加儲(chǔ)蓄存款余額，完成二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財(cái)產(chǎn)品的連接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí)，要主動(dòng)挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲(chǔ)蓄存款余額，防止顯現(xiàn)此增彼減的情況。

五、充足發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的作用，做好客戶分層維護(hù)工作

一是各支行行長(zhǎng)、個(gè)金業(yè)務(wù)分管行長(zhǎng)要親自參與本行私人銀行客戶、財(cái)寶客戶的維護(hù)，定期聯(lián)系和拜見(jiàn)客戶。每季度組織一次有針對(duì)性的財(cái)寶客戶定向營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，每年組織一次較大規(guī)模的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。二是各支行個(gè)人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護(hù)工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車(chē)、理財(cái)規(guī)劃等方面的布置，確保服務(wù)質(zhì)量；了解客戶日常金融需求，與客戶建立長(zhǎng)期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度。三是建立個(gè)人高端客戶維護(hù)的雙線聯(lián)系、分層維護(hù)機(jī)制。強(qiáng)化與市分行財(cái)寶管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護(hù)。

六、認(rèn)真落實(shí)相關(guān)鼓勵(lì)措施，強(qiáng)化監(jiān)測(cè)通報(bào)管理，施行大額資金報(bào)告制度

各支行要落實(shí)市分行儲(chǔ)蓄存款的相關(guān)鼓勵(lì)措施并強(qiáng)化動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，尤其對(duì)高端客戶、大額資金的流淌要責(zé)成專(zhuān)人予以關(guān)注，行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)要親自過(guò)問(wèn)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開(kāi)戶行通報(bào)，開(kāi)戶行要主動(dòng)進(jìn)行客戶關(guān)系維護(hù)，確保資金不外流。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結(jié)6

20XX年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回憶這半年來(lái)，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫忙下，嚴(yán)格要求自己，根據(jù)總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20XX上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充足發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)

為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫忙下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了強(qiáng)化學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參與了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2﹑強(qiáng)化客戶營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作

由于20XX年總體從緊的銀行政策，在完成市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深化研討行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷(xiāo)。半年期間，曾參與萬(wàn)客戶的理財(cái)工作，為客戶建立了良好的.關(guān)系，完成了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。

3、我還主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品

今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷(xiāo)我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。

由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異樣活潑，股市指數(shù)不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏利力量不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此時(shí)機(jī)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上常常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧，適時(shí)地向各類(lèi)客戶推舉基金，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年勝利地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷(xiāo)售了多萬(wàn)元，很多客戶都從其他銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)置基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷(xiāo)售到達(dá)了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)待政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

4、強(qiáng)化客戶營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶群體

自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)力量和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有肯定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比擬沉著地處理日常工作中顯現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理力量、綜合分析力量、協(xié)調(diào)辦事力量等方面，經(jīng)過(guò)上半年的錘煉有了肯定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的看法對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。主動(dòng)提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素養(yǎng)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問(wèn)題和今后努力方向

我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、主動(dòng)地開(kāi)展工作，取得了一些成果，但也存在一些問(wèn)題和缺乏，主要表如今：

第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠嫻熟，有些很好的客戶資源，本來(lái)能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案。

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)綻開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也始終沒(méi)有找到適宜的介入時(shí)機(jī)。

第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是非常到位。

下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：

第一，強(qiáng)化學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時(shí)，主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行。

第三，詳情確定成敗，今后我將努力完善工作詳情，增加部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，強(qiáng)化團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結(jié)7

回憶走過(guò)的一年，全部的閱歷都化作一段美妙的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成果，但也還存在肯定的缺乏。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，布置了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)頭嘗試向中高端客戶提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培育人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作，XX年我行理財(cái)工作中取得了一些成果。

一、工作總結(jié)

客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財(cái)客戶群；通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客