涉刑案件管理制度

涉刑案件管理制度下發(fā)層級：一級（通用）發(fā)布時間：12月編碼：FLHG-11-03目錄TOC\o"1-5"\h\z\o"CurrentDocument"制定目的 2\o"CurrentDocument"適用范圍 2規(guī)范事項 2\o"CurrentDocument"一、總則 2\o"CurrentDocument"二、案件定義、分類及信息報送 3\o"CurrentDocument"三、案件風(fēng)險事件定義及信息報送 7\o"CurrentDocument"四、案件處置 9\o"CurrentDocument"五、后續(xù)管理 14\o"CurrentDocument"六、附則 14\o"CurrentDocument"考核條款 15\o"CurrentDocument"附則 16\o"CurrentDocument"附件 16制定目的為進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)涉刑案件（以下簡稱案件）管理工作，建立責(zé)任明確、協(xié)調(diào)有序的工作機(jī)制，依法、及時、穩(wěn)妥處置案件，依據(jù)《中華人民共和國保險法》、《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》（銀保監(jiān)〔2020〕20號）、《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件信息報送管理有關(guān)事項的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕55號）等法律法規(guī)以及監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合公司管理實際需要，制定本制度。適用范圍本制度適用于總公司及各分支機(jī)構(gòu)全體員工。規(guī)范事項一、總則（一） 本制度所稱案件管理工作包括案件分類、信息報送、案件處置和監(jiān)督管理等。（二） 公司案件管理工作實行機(jī)構(gòu)為主、分級負(fù)責(zé)、分類查處原則。機(jī)構(gòu)為主原則公司各級機(jī)構(gòu)承擔(dān)本機(jī)構(gòu)案件管理的主體責(zé)任，應(yīng)當(dāng)建立與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模、復(fù)雜程度和內(nèi)控管理相適應(yīng)的案件管理體系，制定本機(jī)構(gòu)的案件管理制度，并有效執(zhí)行。2?分級負(fù)責(zé)原則公司各級機(jī)構(gòu)按照屬地監(jiān)管原則，負(fù)責(zé)本轄區(qū)案件管理工作，并承擔(dān)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)及總公司指定的相關(guān)工作。分類查處原則公司各級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照要求對案件準(zhǔn)確分類，區(qū)分不同類型案件開展查處工作。二、案件定義、分類及信息報送（一） 案件類別分為業(yè)內(nèi)案件和業(yè)外案件。（二） 業(yè)內(nèi)案件是指公司及其從業(yè)人員獨(dú)立實施或參與實施，侵犯公司或客戶合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。公司及從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規(guī)行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關(guān)系，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照業(yè)內(nèi)案件管理。公司從業(yè)人員違規(guī)使用公司重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取公司信用參與非法集資活動，以及公司從業(yè)人員虛構(gòu)保險合同實施非法集資活動，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照業(yè)內(nèi)案件管理。公司從業(yè)人員涉嫌貪污賄賂、濫用職權(quán)等職務(wù)犯罪案件，以及侵犯客戶個人信息案件，按照業(yè)內(nèi)案件管理。（三） 業(yè)外案件是指公司從業(yè)人員以外的單位、人員，直接利用公司產(chǎn)品、服務(wù)渠道等，以詐騙、盜竊、搶劫等方式嚴(yán)重侵犯公司或客戶合法權(quán)益，或在公司營業(yè)場所內(nèi)，以暴力等方式危害公司場所安全及公司從業(yè)人員、客戶人身安全，已由公安、司法等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。（四） 有下列情形之一的案件，屬于重大案件：案件涉案金額等值人民幣一千萬元以上的；自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時點，風(fēng)險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）占公司總資產(chǎn)百分之十以上的；3?性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等具有重大社會不良影響的；銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大案件的情形。（五） 案件信息報送主體的確定應(yīng)遵循“實質(zhì)重于形式”原則?？偣救藛T、總公司派駐分支機(jī)構(gòu)人員或者總公司在分支機(jī)構(gòu)兼職人員，在分支機(jī)構(gòu)所在地開展業(yè)務(wù)過程中發(fā)生案件的，應(yīng)將與案件聯(lián)系最緊密的機(jī)構(gòu)確定為案件報送主體。公司的勞務(wù)派遣、第三方服務(wù)人員及長期為公司服務(wù)并接受公司日常管理的保險中介從業(yè)人員發(fā)生案件的，由管理該人員的機(jī)構(gòu)作為案件報送主體。專業(yè)中介機(jī)構(gòu)長期為公司提供服務(wù)并接受日常管理的從業(yè)人員，發(fā)生侵害公司或客戶權(quán)益的，按照業(yè)內(nèi)案件管理報送。不屬于長期為公司提供服務(wù)并接受日常管理的中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，發(fā)生侵害公司或客戶權(quán)益的，按業(yè)外案件管理報送。對于上述兩類人員以外的第三方外包人員，其涉案符合案件定義的，按照業(yè)外案件管理報送，如因公司對外包活動風(fēng)險管控不力、違反外包風(fēng)險管理的相關(guān)規(guī)定，且與案件發(fā)生存在直接因果關(guān)系、符合《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》（銀保監(jiān)〔2020〕20號）關(guān)于業(yè)內(nèi)案件定義的，應(yīng)按照業(yè)內(nèi)案件管理報送。公司從業(yè)人員被采取強(qiáng)制措施，但主要涉嫌在原任職機(jī)構(gòu)工作期間作案的，公司各級機(jī)構(gòu)以案件風(fēng)險事件信息形式報送。公司已離職人員發(fā)生上述情況的，公司各級機(jī)構(gòu)按照屬地派出機(jī)構(gòu)報送案件信息。因情況復(fù)雜，無法確定案件報送主體的，報總公司確定。（六）案件報送應(yīng)遵循以下原則：一案一報。公司一個機(jī)構(gòu)發(fā)生多起案件的，且案件之間無關(guān)聯(lián)關(guān)系，應(yīng)分別報送案件信息。一機(jī)構(gòu)一報。一起案件涉及多家分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)由涉案機(jī)構(gòu)分別報送案件信息。合并報送。在同一銀保監(jiān)局轄內(nèi)的不同分支機(jī)構(gòu)涉及同一起案件，由同一公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案的案件信息可合并報送。有遲報、瞞報案件信息等情形的，案件報送主體應(yīng)在案件信息報告中做出說明。（七） 總公司為案發(fā)機(jī)構(gòu)的，案件發(fā)生部門在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于一個工作日內(nèi)負(fù)責(zé)將案件確認(rèn)報告報送法律合規(guī)中心，法律合規(guī)中心在二個工作日內(nèi)報送至銀保監(jiān)會案件管理部門，抄報銀保監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。（八） 分支機(jī)構(gòu)為案發(fā)機(jī)構(gòu)的，案件發(fā)生部門在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于一個工作日內(nèi)負(fù)責(zé)將案件確認(rèn)報告報送至所在機(jī)構(gòu)法律合規(guī)職能部門，法律合規(guī)職能部門在二個工作日內(nèi)分別報送至其屬地銀保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)及總公司法律合規(guī)中心?？偣静涣硐蜚y保監(jiān)會報送信息，銀保監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。（九） 案件符合《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號）的以下情形，應(yīng)于報送突發(fā)事件信息后24小時內(nèi)報送案件確認(rèn)報告。因聚眾圍堵、沖擊機(jī)構(gòu)，致使1個營業(yè)網(wǎng)點停業(yè)4小時以上、2個以上營業(yè)網(wǎng)點停業(yè)2小時以上，或者造成重大社會影響；2?機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點受到100人以上圍堵、沖擊，或者連續(xù)一周受到20人以上圍堵、沖擊；機(jī)構(gòu)受到暴恐襲擊或發(fā)生造成人員傷亡、財產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失的社會安全事件，或者受到其他社會安全事件嚴(yán)重影響；重要信息系統(tǒng)受到網(wǎng)絡(luò)攻擊，造成機(jī)構(gòu)在同一省份的營業(yè)網(wǎng)點、電子渠道業(yè)務(wù)中斷3小時以上，或者在兩個及以上的省份的營業(yè)網(wǎng)點、電子渠道業(yè)務(wù)中斷30分鐘以上，或因網(wǎng)絡(luò)欺詐或其它信息安全事件，導(dǎo)致公司或客戶資金損失1000萬元以上，或者造成重大社會影響；5?公司從業(yè)人員涉嫌利用職務(wù)工作挪用、侵占資金1000萬元以上，或者進(jìn)行非法集資、傳銷、洗錢等非法活動造成重大社會影響；公司從業(yè)人員涉嫌假冒公司印信、憑證、渠道等騙取、套取資金1000萬元以上；公司客戶或他人涉嫌利用虛假票證、交易、信用等騙取公司資金1000萬元以上；公司丟失或泄露大量重要資料、重要賬冊、重要空白憑證、重要數(shù)據(jù)或客戶信息等，已經(jīng)或可能造成重大損失、嚴(yán)重影響；9?公司董事長、總裁、監(jiān)事長、髙級管理人員及一級分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人被有權(quán)機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等；公司3名以上董事（理事）、監(jiān)事、髙級管理人員、其他重要部門（崗位）人員同時或相繼被有權(quán)機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等；公司從業(yè)人員非正常死亡嚴(yán)重影響正常對外營業(yè)和其他經(jīng)營活動正常開展，或者造成重大社會影響；公司被其他金融管理機(jī)構(gòu)、執(zhí)法部門處以停產(chǎn)停業(yè)、吊銷有關(guān)許可證、吊銷營業(yè)執(zhí)照或取消業(yè)務(wù)類處罰；其它嚴(yán)重影響公司正常經(jīng)營秩序的涉刑突發(fā)事件。（十）案件確認(rèn)報告內(nèi)容應(yīng)包括：案發(fā)機(jī)構(gòu)名稱，基本案情及分類，案件發(fā)生和發(fā)現(xiàn)時間，是否為重大案件，涉及的內(nèi)外部人員及其基本情況，公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案時間及罪名，涉案金額及風(fēng)險情況，已經(jīng)或可能造成的影響，案發(fā)機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門已采取的措施等。（十一）案件應(yīng)當(dāng)年報告、當(dāng)年統(tǒng)計，按照案件確認(rèn)報告報送時間納入年度統(tǒng)計。案件性質(zhì)、案件分類及涉案金額等依據(jù)公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)的立案相關(guān)信息確定。（十二）案件處置過程中，案件性質(zhì)、案件分類、涉案金額、涉案機(jī)構(gòu)、涉案人員等發(fā)生重大變化的，案件確認(rèn)報告機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時報送案件確認(rèn)報告續(xù)報，報送路徑與案件確認(rèn)報告一致。（十三）對于公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)依法撤案、檢察機(jī)關(guān)不予起訴、審判機(jī)關(guān)判決無罪或經(jīng)銀保監(jiān)會/局核查確認(rèn)不符合案件定義的，案件確認(rèn)報告機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時撤銷案件并在案件信息管理系統(tǒng)中提交撤銷報告，公安、司法、監(jiān)察機(jī)關(guān)出具相關(guān)證明材料的，應(yīng)一并上傳。案件撤銷報告報送路徑與案件確認(rèn)報告一致。對于已撤銷的案件，公司有關(guān)機(jī)構(gòu)及責(zé)任人員存在違法違規(guī)問題的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)依法查處。不得僅以機(jī)構(gòu)或客戶未發(fā)生資金損失、員工個人行為、涉案員工已離職等理由撤銷案件。三、案件風(fēng)險事件定義及信息報送（一）案件風(fēng)險事件是指可能演化為案件，但尚未達(dá)到案件確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)的有關(guān)事件。有下列情形之一，可能演化為案件的事件，屬于案件風(fēng)險事件：1?公司髙管人員因不明原因離崗、失聯(lián)的；2?客戶反映非自身原因賬戶資金、保單狀態(tài)出現(xiàn)異常的；法定代表人或?qū)嶋H控制人失聯(lián)或被采取強(qiáng)制措施的；同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)生重大違約的；總公司或各分支機(jī)構(gòu)向公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)報案但尚未立案，或者銀保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)向公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)移送案件線索但尚未立案的;引發(fā)重大負(fù)面輿情的；其他可能演化為案件但尚未達(dá)到確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)的情形。（二） 公司應(yīng)按本制度第八條的規(guī)定確定案件風(fēng)險事件信息報送主體,并遵循本制度第九條規(guī)定的原則開展案件風(fēng)險事件信息報送工作。（三） 總公司為事發(fā)機(jī)構(gòu)的，事件發(fā)生部門在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于一個工作日內(nèi)負(fù)責(zé)將案件確認(rèn)報告報送法律合規(guī)中心，法律合規(guī)中心在二個工作日內(nèi)報送至銀保監(jiān)會案件管理部門，抄報銀保監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。分支機(jī)構(gòu)為事發(fā)機(jī)構(gòu)的，事件發(fā)生部門在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件風(fēng)險事件后，應(yīng)于一個工作日內(nèi)負(fù)責(zé)將案件確認(rèn)報告報送至所在機(jī)構(gòu)法律合規(guī)職能部門，法律合規(guī)職能部門在二個工作日內(nèi)分別報送至其屬地銀保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)及總公司法律合規(guī)中心?？偣静涣硐蜚y保監(jiān)會報送信息，銀保監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。事發(fā)機(jī)構(gòu)對符合本制度第十二條規(guī)定的突發(fā)案件風(fēng)險事件，應(yīng)于報送突發(fā)事件信息后24小時內(nèi)報送案件風(fēng)險事件報告。（四） 案件風(fēng)險事件報告內(nèi)容包括：事發(fā)機(jī)構(gòu)名稱，事發(fā)時間及案件風(fēng)險事件概括，涉及人員及其基本情況，風(fēng)險情況及預(yù)判，已經(jīng)或可能造成的影響，公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)是否已采取措施，事發(fā)機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門已采取的措施等。（五） 各級機(jī)構(gòu)在報送案件風(fēng)險事件報告后，應(yīng)當(dāng)立即開展核查，涉及金額、涉及機(jī)構(gòu)、涉及人員等發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)及時報送案件風(fēng)險事件續(xù)報。經(jīng)核查認(rèn)定符合案件定義的，及時確認(rèn)為案件;不符合案件定義的，及時撤銷。案件風(fēng)險事件續(xù)報和撤銷報告報送路徑與案件風(fēng)險事件報告一致。對于已撤銷的案件風(fēng)險事件，公司有關(guān)機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人員存在違法違規(guī)問題的，應(yīng)當(dāng)依法查處。（六）案件風(fēng)險事件自報送之日起超過一年仍不能確認(rèn)為案件的，應(yīng)予以撤銷。四、案件處置業(yè)內(nèi)案件處置工作職責(zé)（一） 業(yè)內(nèi)案件處置工作包括機(jī)構(gòu)調(diào)查、監(jiān)督檢查、內(nèi)部問責(zé)、案件審結(jié)等。（二） 公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件情況組建案件處置工作組。分支機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的，處置工作組組長由上級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人擔(dān)任；總公司發(fā)生案件或者分支機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件的，處置工作組組長由公司負(fù)責(zé)人擔(dān)任。處置工作組承擔(dān)以下職責(zé)：組建案件調(diào)查組并指導(dǎo)開展案件調(diào)查工作，按規(guī)定完成并報告案件調(diào)查報告；根據(jù)案件調(diào)查工作情況，對案件責(zé)任人員作出責(zé)任認(rèn)定并組織啟動內(nèi)部問責(zé)；3?排查并整改內(nèi)部管理漏洞；4?按照相關(guān)規(guī)定及時向監(jiān)管部門以及地方政府報告重大案件情況；按規(guī)定完成案件審結(jié)工作并提交案件審結(jié)報告。（三） 案發(fā)機(jī)構(gòu)或部門主要負(fù)責(zé)：自行或者配合開展案件調(diào)查工作；配合開展內(nèi)部責(zé)任認(rèn)定和問責(zé)工作；排查內(nèi)部管理漏洞并執(zhí)行整改；其他公司要求的業(yè)內(nèi)案件處置工作。（四） 各級機(jī)構(gòu)法律合規(guī)職能部門主要負(fù)責(zé)：按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)及總公司提交機(jī)構(gòu)業(yè)內(nèi)案件調(diào)查報告；按規(guī)定及時向地方政府及總公司報告重大案件情況；按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)及總公司提交機(jī)構(gòu)業(yè)內(nèi)案件審結(jié)報告；其他公司要求的業(yè)內(nèi)案件處置工作。（五） 其他相關(guān)部門根據(jù)案件處置工作組要求，承擔(dān)案件處置的相關(guān)工作職責(zé)。業(yè)內(nèi)案件調(diào)查（六） 公司應(yīng)成立調(diào)查組并開展案件調(diào)查工作。公司分支機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的，調(diào)查組組長由其上級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人擔(dān)任，并根據(jù)其意見組建調(diào)查組;總公司發(fā)生案件或分支機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件的，調(diào)查組組長由公司總裁室領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。調(diào)查組組長根據(jù)案件情況組建調(diào)查組，案件調(diào)查工作主要包括：1?對涉案人員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行全面排查，制定處置預(yù)案；2?最大限度保全資產(chǎn)，依法維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益；3?做好輿情管理，必要時爭取地方政府支持，維護(hù)案發(fā)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序；4?積極配合公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)偵辦案件；5?查清基本案情，確定案件性質(zhì)，明確案件分類，總結(jié)發(fā)案原因，查找內(nèi)控管理存在的問題；6?對自查發(fā)現(xiàn)的案件，提出意見和理由。（七） 公司自查發(fā)現(xiàn)的案件，是指公司在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)或日常經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部審計監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察、巡視巡察等途徑，主動發(fā)現(xiàn)線索、主動報案并及時向銀保監(jiān)會案件管理部門或?qū)俚嘏沙鰴C(jī)構(gòu)報送案件確認(rèn)報告的案件。公司通過外部舉報、外部信訪、外部投訴、外部審計、監(jiān)管檢查、輿情監(jiān)測等外部渠道發(fā)現(xiàn)的，不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件。（八） 案件調(diào)查工作組應(yīng)于案件確認(rèn)后四個月內(nèi)完成案件調(diào)查工作，并形成案件調(diào)查工作報告。法律合規(guī)職能部門應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向監(jiān)管部門提交案件調(diào)查報告，報送路徑與案件確認(rèn)報告一致。不能按期報送的，應(yīng)書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過三個月。（九） 案件調(diào)查報告應(yīng)詳細(xì)反映已掌握情況和處置工作進(jìn)展，重點說明案件發(fā)生經(jīng)過、作案手段、所反映的問題、處罰問責(zé)措施等。業(yè)內(nèi)案件內(nèi)部問責(zé)（十）業(yè)內(nèi)案件調(diào)查工作完成后，公司應(yīng)根據(jù)內(nèi)部責(zé)任追究制度對案件責(zé)任人員作出責(zé)任認(rèn)定，并根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行內(nèi)部問責(zé)。內(nèi)部問責(zé)方案應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管權(quán)限與銀保監(jiān)會案件管理部門或其派出機(jī)構(gòu)溝通。（^一）內(nèi)部問責(zé)工作由案發(fā)機(jī)構(gòu)的上級機(jī)構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)，案發(fā)機(jī)構(gòu)人員不得參與具體問責(zé)工作，但案發(fā)機(jī)構(gòu)為總公司的除外。重大案件均應(yīng)由總公司牽頭組織開展問責(zé)工作。（十二）公司應(yīng)追究案發(fā)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對其上一級機(jī)構(gòu)相關(guān)條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。發(fā)生重大案件的，公司除對案發(fā)機(jī)構(gòu)及其上一級機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定外，還應(yīng)對其上一級機(jī)構(gòu)的上級機(jī)構(gòu)相關(guān)條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人等進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。（十三）案件內(nèi)部問責(zé)包括但不限于以下方式：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等紀(jì)律處分；2?扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等經(jīng)濟(jì)處理；3?通報批評、調(diào)離、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、用人單位單方解除勞動合同等其他問責(zé)方式。案件問責(zé)方式可以合并使用。應(yīng)予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式替代。涉嫌違法犯罪的，應(yīng)移送監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)處理，不得以紀(jì)律處分或解除勞動合同代替刑事責(zé)任追究。（十四）有下列情形之一的，公司可以對案件責(zé)任人員從輕或減輕問責(zé):認(rèn)為上級的決定或命令有錯誤，已向上級提出改正或撤銷意見，但上級仍要求其執(zhí)行的；符合第二十九條規(guī)定自查發(fā)現(xiàn)的案件的；3?積極配合案件調(diào)查，主動采取有效措施，且消除或減輕危害后果的；受他人脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補(bǔ)救措施的；5?其他可以從輕、減輕問責(zé)的情形。（十五）有下列情形之一的，公司可以免于追究案件責(zé)任人員的責(zé)任：因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的；受他人脅迫實施違法違規(guī)行為，事后及時報告并積極采取補(bǔ)救措施，且未造成損害的；在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有證據(jù)予以證實的；4?違法行為輕微并及時糾正，沒有造成危害后果的；其他可以免責(zé)的情形。（十六）有下列情形之一的，公司應(yīng)對案件責(zé)任人員從重問責(zé)：發(fā)生重大案件的；對一年內(nèi)發(fā)生的兩起以上案件負(fù)有責(zé)任的；3?管理嚴(yán)重失職，內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，導(dǎo)致案件發(fā)生的；4?指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，導(dǎo)致案件發(fā)生的；對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，導(dǎo)致案件發(fā)生或案件后果進(jìn)一步加重的；對上級機(jī)構(gòu)或監(jiān)管部門指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未采取整改措施或整改不到位，導(dǎo)致案件發(fā)生的；7?隱瞞案件事實或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；8.對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復(fù)的；9?瞞報或多次遲報、漏報案件信息的；10.其他應(yīng)從重問責(zé)的情形。（十七）公司離職人員對離職前的案件負(fù)有責(zé)任的，公司應(yīng)做出責(zé)任認(rèn)定，并按照監(jiān)管權(quán)限報告銀保監(jiān)會案件管理部門或派出機(jī)構(gòu)。該人員離職后仍在保險業(yè)任職的，公司應(yīng)將責(zé)任認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見送交離職人員現(xiàn)任職單位。業(yè)內(nèi)案件審結(jié)（十七）公司案件處置工作組應(yīng)于案件確認(rèn)后八個月內(nèi)完成案件審結(jié)工作，并同時完成案件審結(jié)報告。公司法律合規(guī)職能部門按照規(guī)定向監(jiān)管部門報送案件審結(jié)報告，報送路徑與案件確認(rèn)報告一致。不能按期報送的，應(yīng)當(dāng)書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過三個月。（十八）案件審結(jié)報告應(yīng)詳細(xì)反映已掌握情況和處置工作進(jìn)展，重點說明案件發(fā)生經(jīng)過、作案手段、所反映的問題、處罰問責(zé)措施等。案件被問責(zé)人員信息及有關(guān)情況應(yīng)隨案件審結(jié)報告一并報送。（十九）公司及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)分別建立檔案，在案件處置工作結(jié)束后，將有關(guān)案卷材料立卷存檔。業(yè)外案件處置要求（二十）對符合重大案件定義的業(yè)外案件，公司應(yīng)參照業(yè)內(nèi)案件進(jìn)行機(jī)構(gòu)調(diào)查、監(jiān)管督查和案件審結(jié)，必要時可根據(jù)內(nèi)部責(zé)任追究制度對案件責(zé)任人員作出責(zé)任認(rèn)定，并根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行內(nèi)部問責(zé)。五、 后續(xù)管理（一） 公司各級機(jī)構(gòu)應(yīng)與公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)加強(qiáng)協(xié)作和溝通，持續(xù)關(guān)注長期未確認(rèn)案件的風(fēng)險事件、未審結(jié)案件及各類專項行動中清查出的案件，實行臺賬管理，及時跟進(jìn)處置，防止出現(xiàn)不理舊賬、長期掛賬、虛假銷賬等問題。（二） 案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)針對案件制定整改方案，建立整改臺賬，明確整改措施，確定整改期限，落實整改責(zé)任。整改完成后，案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向其屬地派出機(jī)構(gòu)報告整改落實情況;總公司為案發(fā)機(jī)構(gòu)的應(yīng)向銀保監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門報告整改落實情況，抄報銀保監(jiān)會案件管理部門。（三） 公司各級機(jī)構(gòu)應(yīng)保守案件管理過程中獲悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私。對違反保密規(guī)定，造成重大不良影響的，應(yīng)依法處理。六、 附則（一） 本制度所稱“案件責(zé)任人員”是指在違法違規(guī)行為發(fā)生時，負(fù)有責(zé)任的公司從業(yè)人員，包括相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人，以及對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督等責(zé)任的人員。（二） 本制度所稱“違法違規(guī)行為”是指違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件中有關(guān)銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的行為。（三）本制度所稱公司“從業(yè)人員”是指作案時，在公司從業(yè)且符合《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》（保監(jiān)發(fā)〔2009〕24號）及其實施細(xì)則、《保險公司董事、監(jiān)事和髙級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2010〕2號）、《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會令〔2013〕2號）、《保險公估人監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2018〕2號）、《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2018〕3號）等規(guī)定的人員?？己藯l款（一） 發(fā)生以下情形的，按《行政管理制度》甲類進(jìn)行處理。發(fā)生重大案件的；對一年內(nèi)發(fā)生的兩起以上案件負(fù)有責(zé)任的；3?管理嚴(yán)重失職，內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，導(dǎo)致案件發(fā)生的；4?指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，導(dǎo)致案件發(fā)生的；對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，導(dǎo)致案件發(fā)生或案件后果進(jìn)一步加重的。（二） 發(fā)生以下情形的，按《行政管理制度》乙類進(jìn)行處理。1.對上級機(jī)構(gòu)或監(jiān)管部門指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未采取整改措施或整改不到位，導(dǎo)致案件發(fā)生的；2?隱瞞案件事實或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復(fù)的；4?瞞報或多次遲報、漏報案件信息的；5.案件事實等信息報送錯誤導(dǎo)致監(jiān)管問責(zé)處罰的。（三） 發(fā)生以下情形的，按《行政管理制度》丙類進(jìn)行處理。1?遲報、漏報案件信息的；2?案件處理過程中推諉扯皮，不積極主動配合案件處理的。

附則附則（一）解釋權(quán)本管理制度由法律合規(guī)中心負(fù)責(zé)修訂和解釋。（二）生效日期本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行法律合規(guī)中心12月附件附件1：案件確認(rèn)報告XX年第XX期報告單位：XXX報告單位：XXX（蓋章）簽發(fā)人：XXX關(guān)于XX案件的確認(rèn)報告（報告應(yīng)包含以下內(nèi)容一、 案發(fā)機(jī)構(gòu)名稱、案件發(fā)生時間和發(fā)現(xiàn)時間二、 基本案情三、 案件性質(zhì)、案件分類、明確是否為重大案件四、 涉及人員及其基本情況五、 公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案時間及罪名六、 涉案金額及風(fēng)險情況七、 已經(jīng)或可能造成的影響八、 機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門已采取的措施九、 其他需要說明的情況）承辦部門：XXX聯(lián)系人：XXX座機(jī)：XXX手機(jī)：XXX年月日附件2：案件確認(rèn)報告XX年第XX期（續(xù)報X）報告單位：XXX（蓋章） 簽發(fā)人：XXX關(guān)于XX案件的續(xù)報一、案發(fā)機(jī)構(gòu)名稱及案件基本情況二、案件性質(zhì)、案件分類、涉案金額、涉案機(jī)構(gòu)、涉案人員等發(fā)生的重大變化三、公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)已采取的措施四、機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門已采取的措施五、其他需要說明的情況）承辦部門：XXX聯(lián)系人：XXX座機(jī)：XXX手機(jī)：XXX年月日附件3;案件撤銷報告XX年第XX期報告單位：XXX（蓋章） 簽發(fā)人：XXX關(guān)于XX案件的撤銷報告一、已上報的案件基本情況二、已上報的案件確認(rèn)報告情況三、據(jù)以判斷不構(gòu)成案件的理由及依