風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度范本（二篇）

第7頁共7頁風(fēng)險(xiǎn)控制管?理制度范本?第一章總?則第一條?為了維護(hù)投?資者利益，?規(guī)范___?_至能投資?擔(dān)保有限公?司（以下簡(jiǎn)?稱公司）的?擔(dān)保行為，?控制公司資?產(chǎn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)?，促進(jìn)公司?健康穩(wěn)定的?發(fā)展，根據(jù)?《____?擔(dān)保法》等?法律、法規(guī)?和《公司章?程》的規(guī)定?，制定本制?度。第二?條在控制風(fēng)?險(xiǎn)的前提下?，最大限度?地為中小企?業(yè)融資提供?擔(dān)保服務(wù)，?堅(jiān)持原則性?與靈活性相?結(jié)合，根據(jù)?《公司章程?》，結(jié)合中?小企業(yè)現(xiàn)狀?及擔(dān)保工作?實(shí)際需要特?制定相關(guān)代?償、追償措?施。第二?章?lián)？傄?guī)?模實(shí)行總量?控制，計(jì)劃?管理第三條?控制擔(dān)保放?大倍數(shù)，一?般不超過_?___倍，?特殊情況確?需超過上述?限額的，實(shí)?務(wù)操作中，?根據(jù)借款企?業(yè)預(yù)期收益?、資金需求?量、信用狀?況、技術(shù)含?量、市場(chǎng)前?景、還款能?力等經(jīng)公司?與協(xié)作銀行?雙方充分調(diào)?研協(xié)商，可?適當(dāng)放寬。?第三章建?立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備?金制度第?四條公司按?當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)?的____?%提取未到?期責(zé)任準(zhǔn)備?金；按不超?過當(dāng)年年末?擔(dān)保責(zé)任余?額____?%的比例以?及所得稅后?利潤(rùn)的一定?比例提取風(fēng)?險(xiǎn)準(zhǔn)備金，?用于擔(dān)保賠?付。風(fēng)險(xiǎn)?控制管理制?度范本（二?）總則?為規(guī)范公?司的風(fēng)險(xiǎn)管?理，建立規(guī)?范、有效的?風(fēng)險(xiǎn)控制體?系，提高風(fēng)?險(xiǎn)防范能力?，保證公司?安全穩(wěn)健運(yùn)?行，提高經(jīng)?營(yíng)管理水平?，結(jié)合公司?發(fā)展方向和?管理實(shí)際，?制定本制度?.第一章?總體目標(biāo)?第二章風(fēng)險(xiǎn)?控制部部門?職責(zé)一、?負(fù)責(zé)公司信?用銷售的風(fēng)?險(xiǎn)控制管理?1、負(fù)責(zé)?客戶資信狀?況的調(diào)查、?審核，參與?信用銷售合?同的評(píng)審。?2、負(fù)責(zé)?信用銷售資?料和重要債?權(quán)文件的整?理及存檔；?3、負(fù)責(zé)?信用銷售業(yè)?務(wù)的保險(xiǎn)購?買、理賠溝?通工作；對(duì)?車輛保險(xiǎn)復(fù)?蓋率進(jìn)行統(tǒng)?計(jì)，并實(shí)施?控制措施；?4、負(fù)責(zé)?信用銷售業(yè)?務(wù)過程中的?公證、車輛?上牌、抵押?登記的管理?工作，對(duì)車?輛上牌率、?抵押登記率?進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，?并實(shí)施控制?措施；5?、負(fù)責(zé)信用?銷售業(yè)務(wù)的?權(quán)證收回及?管理工作，?與銀行、廠?家、融資公?司做好相關(guān)?權(quán)證交接和?交接憑證的?管理，對(duì)權(quán)?證返還率進(jìn)?行統(tǒng)計(jì)，并?實(shí)施控制措?施；6、?負(fù)責(zé)對(duì)信用?銷售業(yè)務(wù)未?放款情況進(jìn)?行監(jiān)控，并?督促業(yè)務(wù)部?門按要求完?成相關(guān)手續(xù)?，協(xié)調(diào)銀行?或融資公司?放款；二?、負(fù)責(zé)公司?應(yīng)收款的清?收管理。?1、負(fù)責(zé)信?用銷售業(yè)務(wù)?貸后逾期的?監(jiān)控和管理?，建立逾期?報(bào)表，對(duì)貸?款、融資款?欠款逾期率?、臺(tái)份逾期?率進(jìn)行統(tǒng)計(jì)?和分析；?2、負(fù)責(zé)信?用銷售墊款?、回購欠款?以及銷售過?程中產(chǎn)生的?應(yīng)收賬款的?催收工作，?建立客戶應(yīng)?收款臺(tái)賬，?并進(jìn)行統(tǒng)計(jì)?分析。3?、負(fù)責(zé)其它?應(yīng)收款的清?收工作。?三、負(fù)責(zé)公?司的法律事?務(wù)處理1?、依權(quán)限負(fù)?責(zé)公司對(duì)訴?訟和非訴訟?法律事務(wù)的?處理，2?、負(fù)責(zé)提出?公司疑難、?逾期超限的?應(yīng)收賬款開?展法務(wù)清收?的申請(qǐng)，對(duì)?進(jìn)入訴訟程?序的欠款，?協(xié)助法院、?總公司風(fēng)控?部對(duì)欠款人?的財(cái)產(chǎn)采取?查封扣押措?施；3、?負(fù)責(zé)對(duì)公司?各類合同進(jìn)?行合法性的?審核。對(duì)公?司的運(yùn)營(yíng)提?供法律咨詢?與支持；?四、負(fù)責(zé)公?司全面風(fēng)險(xiǎn)?控制管理?負(fù)責(zé)公司企?業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理?，____?協(xié)調(diào)公司全?面風(fēng)險(xiǎn)管理?的日常工作?；2、定?期或不定期?跟蹤評(píng)估公?司營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)?，提出應(yīng)對(duì)?風(fēng)險(xiǎn)方案，?____協(xié)?調(diào)落實(shí)實(shí)施?；3、負(fù)?責(zé)或協(xié)助公?司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)危?機(jī)事件和重?大糾紛的處?理。五、?協(xié)同公司建?立客戶檔案?1、負(fù)責(zé)?客戶資信調(diào)?查檔案的建?立；2、?負(fù)責(zé)客戶應(yīng)?收款臺(tái)賬的?建立；3?、隨時(shí)向業(yè)?務(wù)部門反饋?客戶資信狀?況，協(xié)助公?司建立客戶?檔案。公司?風(fēng)險(xiǎn)控制管?理部經(jīng)理職?責(zé)1、全?面管理、協(xié)?調(diào)本部門各?項(xiàng)工作的開?展；2、?負(fù)責(zé)制定本?部門各項(xiàng)工?作計(jì)劃及指?標(biāo)，督促落?實(shí)各計(jì)劃及?指標(biāo)的實(shí)施?與完成；?3、及時(shí)向?領(lǐng)導(dǎo)反饋工?作情況，提?出意見和建?議4、負(fù)?責(zé)跟蹤評(píng)估?公司營(yíng)運(yùn)風(fēng)?險(xiǎn)，提出風(fēng)?險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施?及建議；?5、對(duì)公司?各部門違_?___法律?、法規(guī)行為?，違反公司?規(guī)章制度行?為及時(shí)糾正?，督促有關(guān)?部門予以整?改，并向領(lǐng)?導(dǎo)及時(shí)反映?；5、負(fù)?責(zé)____?本部門的業(yè)?務(wù)學(xué)習(xí)，總?結(jié)本部門工?作得失，根?據(jù)工作的需?要____?定期或不定?期的專項(xiàng)業(yè)?務(wù)學(xué)習(xí)6?、負(fù)責(zé)本部?門與其它部?門的溝通協(xié)?調(diào)工作。公?司風(fēng)控部業(yè)?務(wù)管理員崗?位職責(zé)1?，負(fù)責(zé)信用?客戶資信狀?況調(diào)查、預(yù)?審核，參與?本部門對(duì)信?用銷售合同?的評(píng)審。?2、負(fù)責(zé)信?用銷售業(yè)務(wù)?手續(xù)的辦理?、放款情況?的跟進(jìn)；?3、協(xié)辦公?司應(yīng)收款的?催收；4?、負(fù)責(zé)信用?銷售資料、?文件的整理?歸檔；公司?風(fēng)控部法務(wù)?專員崗位職?責(zé)起草、?____和?修改公司各?類法律文書?，對(duì)總公司?、公司制定?的規(guī)章制度?提出法律意?見；擬定?和審核公司?各類合同、?協(xié)議；代?表公司處理?訴訟和非訴?訟法律事務(wù)?，維護(hù)公司?合法權(quán)益；?協(xié)辦客戶的?資信情況調(diào)?查及調(diào)查報(bào)?告的撰寫；?負(fù)責(zé)公司?部門、員工?投訴事宜的?調(diào)查、反饋?，并提出處?理意見；?6、負(fù)責(zé)為?公司應(yīng)收賬?款的清欠工?作提供法律?上的支持，?協(xié)助公司貸?后管理員、?資金管理員?督促客戶及?時(shí)還款，負(fù)?責(zé)應(yīng)收賬款?逾期四期以?上的清欠管?理；7、?負(fù)責(zé)主辦或?協(xié)辦疑難賬?款的法務(wù)清?收及相關(guān)訴?訟工作。?8、對(duì)公司?各部門違_?___法律?、法規(guī)行為?，違反總公?司、公司規(guī)?章制度行為?提出糾正意?見，督促有?關(guān)部門予以?整改，并向?上級(jí)及時(shí)反?映；9、?____實(shí)?施對(duì)公司員?工的法律宣?傳、培訓(xùn)；?10、為?公司的運(yùn)營(yíng)?提供法律咨?詢及提出法?律建議；?11、負(fù)責(zé)?、協(xié)助公司?危機(jī)事件和?重大糾紛的?處理。公司?權(quán)證管理員?崗位職責(zé)?負(fù)責(zé)主辦信?用銷售商品?產(chǎn)權(quán)的合同?公證、車輛?上牌入戶（?協(xié)助客戶）?、抵押登記?的工作；?信用銷售業(yè)?務(wù)的權(quán)證收?回及管理工?作，與廠家?、銀行、融?資公司做好?相關(guān)權(quán)證交?接和交接憑?證的管理。?對(duì)車輛上?牌率、抵押?登記率、權(quán)?證返還率進(jìn)?行統(tǒng)計(jì)，并?實(shí)施控制措?施；負(fù)責(zé)銷?售商品的上?牌、抵押登?記及權(quán)證的?相關(guān)數(shù)據(jù)錄?入（融資公?司系統(tǒng)和工?起公司系統(tǒng)?）及統(tǒng)計(jì)工?作，建立相?關(guān)臺(tái)賬，及?時(shí)更新相關(guān)?數(shù)據(jù)。公司?權(quán)保險(xiǎn)專干?崗位職責(zé)?負(fù)責(zé)主辦信?用銷售商品?保險(xiǎn)的購買?、保險(xiǎn)理賠?的溝通協(xié)調(diào)?；跟蹤信用?銷售商品在?信用期內(nèi)保?險(xiǎn)復(fù)蓋情況?，負(fù)責(zé)主辦?信用銷售商?品保險(xiǎn)的續(xù)?買；對(duì)車?輛保險(xiǎn)復(fù)蓋?率進(jìn)行統(tǒng)計(jì)?，并實(shí)施控?制措施；?負(fù)責(zé)銷售商?品的保險(xiǎn)相?關(guān)數(shù)據(jù)錄入?（融資公司?系統(tǒng)和工起?公司系統(tǒng)）?及統(tǒng)計(jì)工作?，建立相關(guān)?臺(tái)賬，及時(shí)?更新相關(guān)數(shù)?據(jù)。公司風(fēng)?控部貸后管?理員崗位職?責(zé)負(fù)責(zé)信?用銷售業(yè)務(wù)?的貸后逾期?監(jiān)控和管理?，以及申請(qǐng)?gps開停?機(jī)的管理；?對(duì)客戶的?逾期還款、?信用銷售墊?款、回購欠?款以及銷售?過程中產(chǎn)生?的應(yīng)收賬款?開展催收工?作；依據(jù)?公司、公司?的相關(guān)規(guī)定?，報(bào)請(qǐng)將嚴(yán)?重逾期或客?戶資信出現(xiàn)?嚴(yán)重問題的?客戶，在整?理相關(guān)資料?后移轉(zhuǎn)法務(wù)?專員催收。?負(fù)責(zé)公司其?它應(yīng)收款的?催收工作。?公司資金?管理員（信?用銷售會(huì)計(jì)?）崗位職責(zé)?負(fù)責(zé)信用?銷售臺(tái)賬建?立，實(shí)時(shí)監(jiān)?控客戶的保?險(xiǎn)、上牌和?抵押登記情?況，及時(shí)更?新相關(guān)數(shù)據(jù)?；對(duì)信用?銷售過程中?客戶所產(chǎn)生?的逾期欠款?進(jìn)行監(jiān)控，?建立客戶逾?期臺(tái)賬、報(bào)?表，并反饋?給業(yè)務(wù)管理?員、貸后管?理員開展催?收工作；對(duì)?客戶欠款逾?期率、臺(tái)份?逾期率進(jìn)行?統(tǒng)計(jì)和分析?，向公司、?總公司風(fēng)控?部提出相應(yīng)?風(fēng)險(xiǎn)預(yù)