農(nóng)行合規(guī)文化之行長(zhǎng)講合規(guī)課件

用合規(guī)夯實(shí)分行基礎(chǔ)管理行長(zhǎng)講合規(guī)系列之

1用合規(guī)夯實(shí)分行基礎(chǔ)管理行長(zhǎng)講合規(guī)系列之Contents目錄010203

04合規(guī)與基礎(chǔ)管理運(yùn)營(yíng)管理案例財(cái)務(wù)管理案例信貸管理案例2

05做好合規(guī)建設(shè)

2Contents目錄01020304合規(guī)與基礎(chǔ)管理運(yùn)營(yíng)管理合規(guī)與基礎(chǔ)管理115.693

紀(jì)昌向飛衛(wèi)學(xué)射箭，飛衛(wèi)沒(méi)有傳授具體的射箭技巧，卻要求他必須學(xué)會(huì)盯住目標(biāo)而眼睛不能眨動(dòng)，紀(jì)昌花了兩年，練到即使椎子向眼角刺來(lái)也不眨一下眼睛的工夫。飛衛(wèi)又進(jìn)一步要求紀(jì)昌練眼力，標(biāo)準(zhǔn)要達(dá)到將體積較小的東西能夠清晰地放大，就像在近處看到一樣。紀(jì)昌苦練三年，終于能將最小的虱子看成車(chē)輪一樣大，紀(jì)昌張開(kāi)弓，輕而易舉地一箭便將虱子射穿。飛衛(wèi)得知后，對(duì)這個(gè)徒弟極為滿(mǎn)意。

基礎(chǔ)管理是一項(xiàng)長(zhǎng)期工程，是長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)力的根本保障。

3合規(guī)與基礎(chǔ)管理115.693紀(jì)昌向飛衛(wèi)學(xué)射箭合規(guī)與基礎(chǔ)管理115.694

1985年，一位用戶(hù)向海爾反映：工廠(chǎng)生產(chǎn)的電冰箱有質(zhì)量問(wèn)題。于是作為首席執(zhí)行官的張瑞敏突擊檢查了倉(cāng)庫(kù)，發(fā)現(xiàn)倉(cāng)庫(kù)中不合格的冰箱還有76臺(tái)！當(dāng)時(shí)研究處理辦法時(shí)，干部提出了意見(jiàn)：作為福利處理給本廠(chǎng)的員工。但是張瑞敏卻做出了有悖“常理”的決定：開(kāi)一個(gè)全體員工現(xiàn)場(chǎng)會(huì)，把76臺(tái)冰箱當(dāng)眾全部砸掉！而且，由生產(chǎn)這些冰箱的員工親自來(lái)砸！結(jié)果，就是一柄大錘，伴隨著那陣陣巨響，真正砸醒了海爾人的質(zhì)量意識(shí)！

合規(guī)要自覺(jué)，靠的是覺(jué)悟

4合規(guī)與基礎(chǔ)管理115.6941985年，Contents目錄010203

04合規(guī)與基礎(chǔ)管理運(yùn)營(yíng)管理案例財(cái)務(wù)管理案例信貸管理案例5

05做好合規(guī)建設(shè)

5Contents目錄01020304合規(guī)與基礎(chǔ)管理運(yùn)營(yíng)管理運(yùn)營(yíng)管理案例115.696運(yùn)營(yíng)管理與合規(guī)一、禁止自辦業(yè)務(wù)二、日中碰箱、日終清點(diǎn)、不定時(shí)查庫(kù)款箱三、長(zhǎng)款不按規(guī)定存入指定賬戶(hù)充公四、挪用資金五、禁止收付款使用混點(diǎn)功能

6運(yùn)營(yíng)管理案例115.696運(yùn)營(yíng)管理與合規(guī)一、禁止自辦業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理案例115.697李森是巴林銀行新加坡分行負(fù)責(zé)人，年僅28歲，在未經(jīng)授權(quán)的情況下，他以銀行的名義認(rèn)購(gòu)了總價(jià)70億美元的日本股票指數(shù)期貨，并以買(mǎi)空的做法在日本期貨市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)了價(jià)值200億美元的短期利率債券。如果這幾筆交易成功，理森將會(huì)從中獲得巨大的收益，但阪神地震后，日本債券市場(chǎng)一直下跌。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，巴林銀行因此而損失10多億美元，這一數(shù)字已經(jīng)超過(guò)了該行現(xiàn)有的8.6億美元的總價(jià)值，因此巴林銀行不得不宣布倒閉。這家有著233年歷史的英國(guó)老牌貴族銀行，曾經(jīng)世界上最富有的女人——伊麗莎白女王也深信不疑它的理財(cái)水準(zhǔn)，并是它的長(zhǎng)期客戶(hù)。事后英國(guó)人總結(jié)了教訓(xùn)：

在銀行經(jīng)營(yíng)中，人是重要的，但制度更重要。破產(chǎn)

7運(yùn)營(yíng)管理案例115.697李森是巴林銀行新Contents目錄010203

04合規(guī)與基礎(chǔ)管理運(yùn)營(yíng)管理案例財(cái)務(wù)管理案例信貸管理案例8

05做好合規(guī)建設(shè)

8Contents目錄01020304合規(guī)與基礎(chǔ)管理運(yùn)營(yíng)管理財(cái)務(wù)管理案例115.699財(cái)務(wù)管理與合規(guī)一、虛列開(kāi)支費(fèi)用二、私設(shè)“小金庫(kù)”三、不序時(shí)列支四、不按管理辦法實(shí)施采購(gòu)

9財(cái)務(wù)管理案例115.699財(cái)務(wù)管理與合規(guī)一、虛列開(kāi)支費(fèi)用Contents目錄010203

04合規(guī)與基礎(chǔ)管理運(yùn)營(yíng)管理案例財(cái)務(wù)管理案例信貸管理案例10

05做好合規(guī)建設(shè)

10Contents目錄01020304合規(guī)與基礎(chǔ)管理運(yùn)營(yíng)管理信貸管理案例115.6911信貸管理與合規(guī)一、信貸管控風(fēng)險(xiǎn)壓力巨大二、貸前盡職調(diào)查不到位三、貸中操作不合規(guī)四、貸后管理履職不到位

11信貸管理案例115.6911信貸管理與合規(guī)一、信貸管控風(fēng)險(xiǎn)Contents目錄010203

04合規(guī)與基礎(chǔ)管理運(yùn)營(yíng)管理案例財(cái)務(wù)管理案例信貸管理案例12

05做好合規(guī)建設(shè)

12Contents目錄01020304合規(guī)與基礎(chǔ)管理運(yùn)營(yíng)管理做好合規(guī)建設(shè)115.69

118.02

121.47

124.08

124.7413形成合規(guī)習(xí)慣提高業(yè)務(wù)能力從始至終執(zhí)行個(gè)人如何參與到合規(guī)建設(shè)中？

13做好合規(guī)建設(shè)115.69118.02121115.6914

從前，有個(gè)理發(fā)師招收了一名小徒弟。師傅教小徒弟學(xué)基本功時(shí)，讓他在南瓜上學(xué)理發(fā)，這樣可以避免因初學(xué)者手藝不精誤傷顧客。練習(xí)中，小徒弟覺(jué)得枯燥無(wú)味，抱怨情緒嚴(yán)重。每當(dāng)師傅叫他做點(diǎn)別的事時(shí)，他就隨手將剃頭刀插在南瓜上，為此師傅常常告誡他要按規(guī)矩將剃刀收好，小徒弟雖然滿(mǎn)口答應(yīng)，但是卻并沒(méi)時(shí)刻執(zhí)行。練習(xí)一段時(shí)間后，小徒弟開(kāi)始為顧客理發(fā)了。一天正當(dāng)給顧客理發(fā)的時(shí)候，師傅讓他幫取一件東西，小徒弟就像平時(shí)練習(xí)時(shí)一樣，習(xí)慣性地把剃頭刀插在顧客的頭上，釀成了大禍。

習(xí)慣形成性格，性格決定命運(yùn)?！s凱恩斯做好合規(guī)建設(shè)習(xí)慣養(yǎng)成的故事

14115.6914從前，有個(gè)理發(fā)師招收了一名115.6915

阿諾德和布魯諾同時(shí)受雇于一家店鋪，拿著同樣的薪水。可是一段時(shí)間以后，阿諾德青云直上，而布魯諾卻仍在原地踏步。布魯諾到老板那兒發(fā)牢騷。老板一邊耐心地聽(tīng)著他的抱怨，一邊在心里盤(pán)算著怎樣向他解釋清楚他和阿諾德之間差別?！安剪斨Z，”老板說(shuō)話(huà)了，“你去集市一趟，看看今天早上有什么賣(mài)的東西。”布魯諾從集市上回來(lái)向老板匯報(bào)說(shuō)，今早集市上只有一個(gè)農(nóng)民拉了一車(chē)土豆在賣(mài)?！坝卸嗌?？”老板問(wèn)。布魯諾趕快又跑到集市上，然后回來(lái)告訴老板說(shuō)一共有40袋土豆?！皟r(jià)格是多少？”布魯諾第三次跑到集市上問(wèn)來(lái)了價(jià)格?！昂冒伞崩习鍖?duì)他說(shuō)，“現(xiàn)在請(qǐng)你坐在椅子上別說(shuō)話(huà)，看看別人怎么說(shuō)?！?/p>

做好合規(guī)建設(shè)能力的故事

15115.6915阿諾德和布魯諾同時(shí)受雇于一115.6916阿諾德很快就從集市上回來(lái)了，向老板匯報(bào)說(shuō)，到現(xiàn)在為止，只有一個(gè)農(nóng)民在賣(mài)土豆，一共40袋，價(jià)格是多少；土豆質(zhì)量很不錯(cuò)，他帶回來(lái)一個(gè)讓老板看看。這個(gè)農(nóng)民一個(gè)鐘頭以后還會(huì)運(yùn)來(lái)幾箱西紅柿，據(jù)他看價(jià)格非常公道。昨天他們鋪?zhàn)拥奈骷t柿賣(mài)得很快，庫(kù)存已經(jīng)不多了。他想這么便宜的西紅柿老板肯定會(huì)要進(jìn)一些的，所以他不僅帶回了一個(gè)西紅柿做樣品，而且把那個(gè)農(nóng)民也帶來(lái)了，他現(xiàn)在正在外面等回話(huà)呢。此時(shí)，老板轉(zhuǎn)向布魯諾說(shuō)：“現(xiàn)在你知道為什么阿諾德的薪水比你高了吧？”

學(xué)歷代表過(guò)去,財(cái)力代表現(xiàn)在,學(xué)習(xí)能力代表來(lái)?！铋_(kāi)復(fù)

做好合規(guī)建設(shè)能力的故事

16115.6916阿諾德很快就從集市上回來(lái)115.6917與中國(guó)汽車(chē)企業(yè)平均只有10年壽命相比，豐田為什么能歷經(jīng)６０年仍充滿(mǎn)活力而旺盛不衰？就因?yàn)橹贫艘徽讎?yán)格、有效的管理執(zhí)行制度，這套制度被譽(yù)為“豐田生產(chǎn)方式”，并被嚴(yán)格執(zhí)行。舉一個(gè)小例子，如一臺(tái)機(jī)器停了下來(lái)，豐田公司的員工怎么做呢？做好合規(guī)建設(shè)執(zhí)行力的故事

17115.6917與中國(guó)汽車(chē)企業(yè)平均只有1115.6918

他會(huì)這樣找問(wèn)題：為什么機(jī)器停了？（原來(lái)因?yàn)槌?fù)荷，保險(xiǎn)絲斷了。）為什么超負(fù)荷了？（原來(lái)因?yàn)檩S承部分的潤(rùn)滑不夠。）為什么潤(rùn)滑不夠？（原來(lái)因?yàn)闈?rùn)滑泵吸不上油來(lái)。）為什么吸不上油來(lái)？（原來(lái)因?yàn)橛捅媚p，松動(dòng)了。）為什么磨損了？（原來(lái)因?yàn)闆](méi)有安裝過(guò)濾器，混進(jìn)了鐵屑。）這樣連續(xù)通過(guò)問(wèn)這5個(gè)“為什么”，就會(huì)發(fā)現(xiàn)解決