理財(cái)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)投資者教育典型案例

防范非法證券投資咨詢和委托理財(cái)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)投資者教育典型案例

內(nèi)容一、非法證券投資咨詢典型案例

二、非法證券委托理財(cái)?shù)湫桶咐?/p>

三、非法證券活動(dòng)受害人的救濟(jì)途徑一、非法證券投資咨詢典型案例

一、非法證券投資咨詢典型案例概念：

非法證券投資咨詢，是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自從事為投資者或客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。

非法證券投資咨詢主要的幾種手法：

通過(guò)建立網(wǎng)站、博客以及QQ、MSN、UC等聊天工具招收會(huì)員，推薦股票騙取錢財(cái)。

通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布“免費(fèi)薦股”廣告從事非法證券投資咨詢。以出售炒股軟件為名從事非法證券投資咨詢。

非法證券投資咨詢主要的幾種手法以私募基金、內(nèi)幕消息為幌子從事非法證券投資咨詢。

以代客理財(cái)、坐莊操盤、收益分成等名義從事非法證券投資咨詢。

通過(guò)假冒或仿冒合法證券經(jīng)營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)之名從事非法證券投資咨詢。

非法證券投資咨詢主要的幾種手法以“會(huì)員升級(jí)”“補(bǔ)款退賠”“維權(quán)收費(fèi)”等名義進(jìn)行多次行騙。非法證券投資咨詢案例（案例一）李某在瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)，看到一個(gè)財(cái)經(jīng)類博客，該博客發(fā)布了“重大借殼機(jī)會(huì)，潛在暴力黑馬”等40多篇股評(píng)、薦股文章。在對(duì)這些文章的評(píng)論中，一些匿名人士回復(fù)說(shuō)：“絕對(duì)高手”、“好厲害，我佩服死了”、“繼續(xù)跟你做”等。李某通過(guò)博客中提供的QQ號(hào)碼與博主取得了聯(lián)系，繳納3600元咨詢年費(fèi)后成為會(huì)員，但換來(lái)的卻是幾只連續(xù)下跌的股票，李某追悔莫及。

案例一：通過(guò)建立網(wǎng)站、博客以及QQ、MSN、UC等聊天工具招收會(huì)員，推薦股票騙取錢財(cái)。

非法證券投資咨詢案例（案例一）不法分子通過(guò)在網(wǎng)絡(luò)上采取“撒網(wǎng)釣魚”的方法，通過(guò)群發(fā)帖子及選擇性薦股樹立起網(wǎng)絡(luò)薦股“專家”的形象。這些所謂的“專業(yè)公司”都是無(wú)證券經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的假“公司”，所謂的“專家”也大都初涉股市，并不具備高深的證券投資知識(shí)和技巧。

作案手法剖析

非法證券投資咨詢案例（案例一）監(jiān)管部門提醒！

非法證券投資咨詢案例（案例二）張某在東方財(cái)富網(wǎng)的股吧上發(fā)現(xiàn)一篇文章，標(biāo)題是《明日重大利好消息出臺(tái)敬請(qǐng)關(guān)注》，他很好奇，點(diǎn)擊一看，是中信證券公司的網(wǎng)站，網(wǎng)站頂部寫著“公司經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)”，并有電子版的批準(zhǔn)證書。網(wǎng)站內(nèi)容主要有“強(qiáng)力個(gè)股推薦”、“精確市場(chǎng)預(yù)測(cè)”、“實(shí)戰(zhàn)業(yè)績(jī)”、“漲停板股票服務(wù)”。張某撥打了網(wǎng)站底部顯示的手機(jī)號(hào)碼，業(yè)務(wù)員陳某說(shuō)公司實(shí)力很強(qiáng)，有專人研究分析股票，近期幾只大牛股都抓住了。于是張某心動(dòng)不已，按要求向中信證券的業(yè)務(wù)員“陳某”賬戶繳納了一個(gè)季度的服務(wù)費(fèi)4380元，對(duì)方也傳真了一份已蓋章的服務(wù)合同，并口頭保證15個(gè)交易日獲利120%，總獲利不低于360%。但此后，按公司推薦的股票操作，卻只跌不漲，一周以后張某后悔，想討回服務(wù)費(fèi)，但發(fā)現(xiàn)再也無(wú)法聯(lián)系到陳某，公司的電話也無(wú)人接聽(tīng)。案例二：通過(guò)建立網(wǎng)站、博客以及QQ、MSN、UC等聊天工具招收會(huì)員，推薦股票騙取錢財(cái)。

非法證券投資咨詢案例（案例二）作案手法剖析

非法證券投資咨詢案例（案例二）

合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)一般要與客戶簽訂書面服務(wù)合同，對(duì)于那些不能提供書面服務(wù)合同或合同要件不齊備的證券投資咨詢服務(wù)，投資者一定要高度警惕。另外，合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)一般通過(guò)公司專用收款賬戶收取咨詢服務(wù)費(fèi)，對(duì)于那些要求將錢打入個(gè)人銀行賬戶的證券咨詢活動(dòng)，投資者一定要格外小心。

監(jiān)管部門提醒！

非法證券投資咨詢案例（案例三）

范某在電視上看到某股評(píng)節(jié)目，股評(píng)“專家”稱“要想免費(fèi)獲取漲停股票，趕快撥打節(jié)目下方的熱線電話”。范某撥打了該熱線電話，電話那頭的小姐非常熱情地介紹了該公司炒股的驕人業(yè)績(jī)以及跟著公司專家炒股可以達(dá)到的收益，聲稱只要交納會(huì)員費(fèi)后，就能為其推薦漲停股票”。范某抵擋不住該公司持續(xù)不斷的電話攻勢(shì)，想先交幾千元碰碰運(yùn)氣，于是給該公司匯了4000元會(huì)費(fèi)，剛開(kāi)始，公司推薦的股票確實(shí)像預(yù)測(cè)的一樣連拉兩個(gè)漲停，但沒(méi)想到從第3天開(kāi)始便一路下跌，比自己操作虧得更厲害。

案例三：通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布“免費(fèi)薦股”廣告從事非法證券投資咨詢。

非法證券投資咨詢案例（案例三）

不法分子發(fā)布“免費(fèi)薦股”廣告的目的是誘騙投資者撥打電話或發(fā)送短信，在獲取投資者的聯(lián)系方式之后便展開(kāi)強(qiáng)有力的電話攻勢(shì)，反復(fù)向投資者推薦股票，騙取服務(wù)費(fèi)。

作案手法剖析

非法證券投資咨詢案例（案例三）投資者不可輕信免費(fèi)推薦黑馬、免費(fèi)薦股、免費(fèi)診股等夸大過(guò)往薦股業(yè)績(jī)、直接或變相承諾收益、公開(kāi)招收會(huì)員的非法證券節(jié)目和廣告，不要輕易泄露個(gè)人電話號(hào)碼和個(gè)人資料，對(duì)陌生薦股來(lái)電要保持高度警惕。

監(jiān)管部門提醒！

非法證券投資咨詢案例（案例四）

李某是北京的一名投資者，在電視上看見(jiàn)一名證券分析師有聲有色地宣傳某公司的炒股軟件，聲稱該軟件能準(zhǔn)確揭示股票買賣點(diǎn)，并免費(fèi)推薦了一兩只股票。李某見(jiàn)這幾只股票確實(shí)上漲，便撥打了電視上的電話，接電話的業(yè)務(wù)員信誓旦旦地說(shuō)，只要購(gòu)買軟件成為會(huì)員就會(huì)有股票信息提供，保證穩(wěn)賺不賠。李某因近期市場(chǎng)震蕩，股票套牢，便心急如焚的花5000月購(gòu)買了該軟件，試用期為3個(gè)月。但不久，李某發(fā)現(xiàn)該軟件的實(shí)際效果與宣傳內(nèi)容大相徑庭，遂向公司提出退款，公司則稱可以免費(fèi)給李某展期服務(wù)3個(gè)月，并推薦有內(nèi)幕信息的股票。隨后，李某每次都是高買低賣，不僅沒(méi)有賺到錢，反而陷入重度虧損的境地。經(jīng)查，該公司無(wú)證券投資咨詢資格，實(shí)際是以銷售薦股的方式從事非法投資咨詢活動(dòng)。

案例四：以出售炒股軟件為名從事非法證券投資咨詢。

非法證券投資咨詢案例（案例四）

不法分子在銷售炒股軟件的過(guò)程中，往往會(huì)夸大宣傳軟件的兼顧能力，并將證券投資咨詢作為軟件的功能和后期服務(wù)，騙取高額的服務(wù)費(fèi)。作案手法剖析

非法證券投資咨詢案例（案例四）投資者要保持理性的投資心態(tài)，證券市場(chǎng)存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有任何個(gè)人和任何炒股軟件能夠?qū)κ袌?chǎng)做出準(zhǔn)確無(wú)誤的判斷，不要被任何高額回報(bào)的口頭承諾所蠱惑。

監(jiān)管部門提醒！

非法證券投資咨詢案例（案例五）投資者張某在家接到電話，對(duì)方稱自己是國(guó)內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息，能為其提供證券投資咨詢服務(wù)。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見(jiàn)網(wǎng)站上公布了大量股票研究報(bào)告和行情分析，覺(jué)得該公司非常專業(yè)，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)并繳納了8000元服務(wù)費(fèi)。事實(shí)上該公司只是個(gè)皮包公司，并不具有投資咨詢資質(zhì)，張某繳納的服務(wù)費(fèi)也打了水漂。

案例五：以私募基金、內(nèi)幕消息為幌子從事非法證券投資咨詢。

非法證券投資咨詢案例（案例五）許多所謂的專業(yè)機(jī)構(gòu)無(wú)外乎就是租用一個(gè)幾十個(gè)平米的辦公場(chǎng)所，并雇用一些對(duì)證券市場(chǎng)一無(wú)所知的業(yè)務(wù)人員通過(guò)事先準(zhǔn)備好的“話術(shù)”對(duì)投資者進(jìn)行欺詐的“皮包”公司。作案手法剖析

非法證券投資咨詢案例（案例五）投資者在參與證券投資咨詢服務(wù)活動(dòng)中，一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機(jī)構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”。接受投資咨詢服務(wù)時(shí)一定要核實(shí)對(duì)方的資格，明確對(duì)方身份，選擇合法機(jī)構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。

監(jiān)管部門提醒！

非法證券投資咨詢案例（案例六）

投資者王某接到某咨詢公司電話，業(yè)務(wù)員稱該公司為專業(yè)證券投資咨詢服務(wù)公司，可以向投資者推薦股票，有投資者自行操作，利潤(rùn)三七分成。抱著試試看的心態(tài)，王某同意了與該咨詢公司的合作，第一只股票賺了1萬(wàn)，王某按照約定給公司匯去了3000元，可是其后推薦的幾只股票卻是連續(xù)下跌，王某想找公司的業(yè)務(wù)員討要說(shuō)法，而電話卻再也打不通，王某為此虧損達(dá)數(shù)萬(wàn)元。案例六：以代客理財(cái)、坐莊操盤、收益分成等名義從事非法證券投資咨詢。

非法證券投資咨詢案例（案例六）不法分子以“承諾收益”、“利潤(rùn)分成”、“坐莊操盤”等形式吸引投資者，按照一定比例進(jìn)行利潤(rùn)分成，致使許多不明真相的投資者上當(dāng)受騙。

作案手法剖析

非法證券投資咨詢案例（案例六）

“承諾收益”、“利潤(rùn)分成”、“坐莊操盤”均屬于違法違規(guī)證券活動(dòng)，根據(jù)規(guī)定，即使是合法的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其員工，也不得以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者損失作出承諾，不得與客戶約定利潤(rùn)分成。

監(jiān)管部門提醒！

非法證券投資咨詢案例（案例七）投資者張某接到金某來(lái)電，稱其是中金公司員工，通過(guò)上海證券交易所得知他的股票賬戶虧損，中金公司可以為其推薦股票，幫助賺錢。出于對(duì)中金公司的信任，張某向金某提供的賬戶匯入了3個(gè)月的會(huì)員費(fèi)6000元。此后，金某多次通過(guò)手機(jī)飛信和電話向張某推薦股票。但是，張某非但沒(méi)有從其推薦的股票獲得預(yù)期的收益，反而出現(xiàn)了虧損。感覺(jué)不妙的張某致電中金公司后才知自己上當(dāng)受騙。

案例七：通過(guò)假冒或仿冒合法證券經(jīng)營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)之名從事非法證券投資咨詢。

非法證券投資咨詢案例（案例七）

不少不法分子為實(shí)施詐騙，用與合法證券公司、基金公司等市場(chǎng)專業(yè)機(jī)構(gòu)近似的名稱蒙騙投資者，或者直接假冒合法證券公司、基金公司的名義來(lái)實(shí)施詐騙。作案手法剖析

非法證券投資咨詢案例（案例七）投資者對(duì)于主動(dòng)上門電話、來(lái)訪一定要提高警惕，要通過(guò)查詢工商執(zhí)照、證券投資咨詢資格證書或向證券監(jiān)管部門咨詢等途徑核實(shí)對(duì)方身份，防止上當(dāng)受騙。

監(jiān)管部門提醒！

非法證券投資咨詢案例（案例八）于某3個(gè)月前交了5000元會(huì)費(fèi)，成為了某投資咨詢公司的會(huì)員。3個(gè)月來(lái)，于某所購(gòu)買的由該公司“高老師”推薦的股票均處于虧損被套的狀態(tài)，于某非常氣憤。一日，于某接到該公司售后回訪的電話，于某將股票虧損情況進(jìn)行了投訴，電話那頭的回訪人員稱公司所推薦的股票都是漲停股票，對(duì)于某虧損的情況一定會(huì)徹查清楚，給于某一個(gè)說(shuō)法。兩天后，于某接到自稱為“白總監(jiān)”的電話，稱高某違反公司規(guī)定已經(jīng)被開(kāi)除，為了彌補(bǔ)于某的損失，公司以優(yōu)惠的價(jià)格將于某升級(jí)為高級(jí)會(huì)員，只要再繳納8000元就能享受到38868元高級(jí)會(huì)員的待遇，由其親自指導(dǎo)炒股，保證能獲取50%以上的收益。為了挽回之前的損失，于某又給該公司匯去了8000元，原來(lái)以為可以挽回虧損，可是“白總監(jiān)”卻一直沒(méi)有給他推薦任何股票，電話也沒(méi)人接聽(tīng)了。于某這才明白過(guò)來(lái)，原來(lái)自己被一騙再騙，掉進(jìn)了非法投資咨詢機(jī)構(gòu)的陷阱。

案例八：以“會(huì)員升級(jí)”“補(bǔ)款退賠”“維權(quán)收費(fèi)”等名義進(jìn)行多次行騙。

非法證券投資咨詢案例（案例八）不法分子推薦股票造成投資者虧損后，仍然蠱惑投資者參加更高級(jí)別的會(huì)員組，繳納更多的“會(huì)員費(fèi)”，造成股票虧損越來(lái)越大。甚至有不法分子假冒證監(jiān)會(huì)、交易所名義，以彌補(bǔ)投資者虧損為名進(jìn)行詐騙。作案手法剖析

非法證券投資咨詢案例（案例八）投資者要保持高度警惕，一旦發(fā)覺(jué)上當(dāng)受騙，應(yīng)立即向證監(jiān)部門投訴或向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

監(jiān)管部門提醒！

二、非法證券委托理財(cái)?shù)湫桶咐?/p>

二、非法證券委托理財(cái)?shù)湫桶咐拍睿?/p>

非法證券委托理財(cái)是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電視、廣播、報(bào)刊等公眾媒體招攬客戶，擅自代理客戶從事證券投資理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)。非法證券委托理財(cái)?shù)湫桶咐ò咐牛?/p>

劉某接到一個(gè)電話，對(duì)方自稱是廣州某投資有限公司，詢問(wèn)劉某的炒股情況，劉某說(shuō)自己不會(huì)炒股，對(duì)方便勸劉某把錢交給他們公司代為操作，保證每月利潤(rùn)在50%以上，獲利后三七分成，不獲利不收錢。劉某有點(diǎn)心動(dòng)，于是拿出5000元匯到指定賬戶。沒(méi)過(guò)幾天，劉某就收到該公司傳真過(guò)來(lái)的對(duì)賬單，說(shuō)劉某的5000元已經(jīng)賺了2000元，并稱如果劉某匯的錢多一些的話，賺的利潤(rùn)會(huì)更高。欣喜之下，劉某又匯了3萬(wàn)元。沒(méi)過(guò)幾天，劉某又收到一份對(duì)賬單，顯示劉某賬上已有6萬(wàn)元。該機(jī)構(gòu)定期給劉某傳真對(duì)賬單，獲利最高的時(shí)候，劉某賬上股票市值已有20萬(wàn)元。劉某心想股市有風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)賺夠了，不如兌現(xiàn)，于是要求該機(jī)構(gòu)將股票賣出后將現(xiàn)金退回給他。但該機(jī)構(gòu)每次都以各種理由推脫，后來(lái)干脆不接劉某的電話。最后劉某只得到監(jiān)管部門投訴，才知這家機(jī)構(gòu)根本不具備證券經(jīng)營(yíng)相關(guān)資質(zhì)，其提供給劉某的對(duì)賬單也是偽造的，其行為已構(gòu)成詐騙。

案例九：以代客操盤的名義騙取客戶資金。

非法證券委托理財(cái)?shù)湫桶咐欧欠ㄗC券投資咨詢公司或個(gè)人以全權(quán)委托、利潤(rùn)分成等誘騙客戶上當(dāng)受騙。作案手法剖析

非法證券委托理財(cái)?shù)湫桶咐磐顿Y者接受證券理財(cái)服務(wù)應(yīng)選擇取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)證券經(jīng)營(yíng)許可證的合法機(jī)構(gòu)進(jìn)行，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)公司”，加強(qiáng)自我保護(hù)和防范意識(shí)，關(guān)鍵要克服貪婪，自覺(jué)抵制不當(dāng)利益的誘惑。監(jiān)管部門提醒！

非法證券委托理財(cái)?shù)湫桶咐ò咐┩顿Y者吳某接到某投資管理公司的電話，稱公司是專門從事股票研究的機(jī)構(gòu)，現(xiàn)在推出一種新的理財(cái)產(chǎn)品，無(wú)需繳納會(huì)員費(fèi)，只需將自己的證券賬戶號(hào)碼及交易密碼告訴業(yè)務(wù)員，由公司組織專家團(tuán)隊(duì)為其操作，公司保證客戶資金安全，且保證客戶至少不會(huì)“賠