銀行業(yè)現(xiàn)場檢查方法-技巧與案例

現(xiàn)場檢查方法、技巧

與案例分析

前言第一部分現(xiàn)場檢查基本原理第二部分現(xiàn)場檢查方法、技巧與案例

結(jié)束語

前言：我們生活在一個國際標準越來越多、越來越規(guī)范各國政治與經(jīng)濟生活的時代。幾乎所有的國際組織都在致力于制定各種各樣的標準。這些標準或原則常常被視作國際慣例的結(jié)晶或最佳做法。對于銀行監(jiān)管者來說，最重要的莫過于巴塞爾銀行監(jiān)管委員會制定的《有效銀行監(jiān)管的核心原則》。該文件制定了有效銀行監(jiān)管體系必備的25條基本原則，覆蓋了銀行從市場準入到退出的全過程，為持續(xù)性銀行監(jiān)管作出了一整套制度性安排。對些照盛《婆核堤心歸原仆則轎》如有高關(guān)關(guān)現(xiàn)辣場詞檢塊查移工回作程的握要誰求肉，祖中勸國己銀顯監(jiān)危會秩在震推獎進折完華善獲現(xiàn)賄場秋檢踐查妄制餐度灰方室面草的哨工災(zāi)作草目敞標研是字：找建冶立喉統(tǒng)課一島、般規(guī)亡范追的唯現(xiàn)寬場鈴檢槍查勞標恐準乓和掃程姜序徑，升提認高壺現(xiàn)括場保檢斤查斷的己計角劃幸性功、勤針匆對谷性姥、燦連墨續(xù)莖性網(wǎng)，隔實察現(xiàn)洲現(xiàn)栽場穴檢棋查畢的捉制癥度殿化躺、補規(guī)雖范越化厲、謎專沾業(yè)秤化提。森所績采鍛取作的味改控進玻措魂施珠主礦要棋包熊括值：禽完薄善預(yù)現(xiàn)型行追的鑰現(xiàn)啞場寬檢呼查削操穴作記規(guī)純程切，哥制斥定五統(tǒng)狡一嶼的屑現(xiàn)論場既檢忽查弊手推冊闖，罩對調(diào)檢膊查哲范材圍擺、箱頻斬率嘗、勝內(nèi)他容漿、亂程歌序至等尼進陜行牢具循體網(wǎng)規(guī)倉范浪；隙充績分室利糞用漿非刪現(xiàn)姐場系監(jiān)真測謀信寇息頂和錢以賭往猜現(xiàn)棵場旱檢吹查吊結(jié)稻果絡(luò)制電定虧詳兔細兵的現(xiàn)薦場醋檢兇查省計好劃教；弊針犁對陽不希同既地倆區(qū)踢和竿不森同唱機鵲構(gòu)震的脊業(yè)宅務(wù)說及引風(fēng)貨險釣狀狼況牢確叉定倍檢峽查昨重俗點斧、汗檢毀查觀頻膨率爬和施檢畫查將深疤度妄，貍有蕩效倍、筐合枯理慕地眨分提配顛監(jiān)蹄管異資紅源形；飼強耽化堵后憤續(xù)疊現(xiàn)被場張檢村查偏，塔對眾以紡?fù)F(xiàn)評場黑檢直查枕發(fā)筆現(xiàn)擴的冤問物題限進嗽行渠跟集蹤灣和匯督豈促犁整追改叛，湯并激將描其銳作鄭為副監(jiān)堆管細責(zé)隙任投制聰中靜實掏施榮問俊責(zé)肢的射重被要持內(nèi)衰容鳴；龍強活化愧現(xiàn)摩場潤檢竭查井對龍非泰現(xiàn)朱場亮監(jiān)坑測縣信澡息若的魚核賤實泄功餓能浴；污建飯立茶與話外獎部殲審災(zāi)計拔師荒的罵溝咬通床機碑制全，發(fā)充薦分富利窩用漸外繩部請審固計弟，扔使經(jīng)之萌成挑為是監(jiān)多管爆工劃作伴的賭重糖要色補踐充央力屆量荒。第碎一戀部方分驕現(xiàn)微場短檢蒸查老基綠本寨原遼理一頭、咸現(xiàn)傭場鳳檢滴查刪的座地林位被和廈作擋用二隆、啊現(xiàn)謎場隆檢宵查很的腰基危本修原溝則三蠻、碎現(xiàn)半場涼檢飾查掉的挎內(nèi)缺容四圖、盟現(xiàn)正場循檢槐查翠的盆種雨類五松、種現(xiàn)砍場吸檢雜查杰在牢法祝律游方歷面鍋要僑注惑意刪的摘問聰題一關(guān)、朵現(xiàn)饑場連檢弟查慘的神地錄位免和捎作抽用（淹一砍）殿現(xiàn)黎場縣檢建查境的欣含受義（節(jié)二悲）老現(xiàn)調(diào)場電檢顛查怕在搬風(fēng)窗險煎為塵本喝監(jiān)踩管販框特架舊中災(zāi)的圾地累位（輛三煤）兔現(xiàn)注場善檢命查奇的容作奇用（終一帳）擔(dān)現(xiàn)迫場工檢扶查嶺的挑含虎義現(xiàn)玩場慶檢柱查幫是碑指憲銀占行嘉監(jiān)潑管太當(dāng)胃局粘及鍬其適分膚支稅機黃構(gòu)藍派搬出螞監(jiān)因管銹人比員耳到逝被蠟監(jiān)紗管象的航金湯融尺機飯構(gòu)縣進掀行鳳實妥地觸檢醋查肅，打通扒過淹查茅閱覽金寒融離機萄構(gòu)看經(jīng)尋營翻活依動炒的男賬辛表爬、須文吊件林等幕各嫩種束資轉(zhuǎn)料泛和芽座懂談買詢儉問吳等趙方絲式法釀，章對挎金悲融憐機炊構(gòu)趴經(jīng)絕營灶管腐理極情焦況洲進逢行剩分浮析尤、稼檢忍查祝、鞏評驕價令和虹處羨理悠，柱督記促俗金疲融劣機茶構(gòu)欠合業(yè)法軋穩(wěn)疾健箭經(jīng)藥營碑，默提車高橋經(jīng)勻營鍛管崇理宗水剩平浴，學(xué)維規(guī)護壯金濃融竭機廉構(gòu)爆及詠金畜融箱體稼系夢安凳全乖的末一閱種輝檢朝查喜方威式綁。（煌二?。┍粳F(xiàn)酬場尚檢導(dǎo)查日在旅風(fēng)邀險羨為掘本餐監(jiān)采管寄框哥架恥中蒸的校地革位1盈、曉風(fēng)漿險瀉為傲本頓監(jiān)詢管啊概撐念風(fēng)治險手為狼本阻監(jiān)踢管望模聯(lián)式旨的翼核室心尺內(nèi)逮容父及他運咐作室流璃程宵第里一掘步冊：濟了酸解筋被膽監(jiān)敵管眾機跑構(gòu)霉。第眠二蔬步頂：辛作浙出哈風(fēng)泉險糠評蜂估劣。第撥三湊步斷：廊策麗劃爭監(jiān)黎管氣工榮作狠。第檔四驗步葛：駕決桃定俗現(xiàn)爛場壇檢索查攔范慚圍隆。第株五控步序：厲執(zhí)節(jié)行涉現(xiàn)倆場關(guān)檢特查碰。第蒸六受步妖：嗓輔脆之判以鵝連奪續(xù)亡性丈的癥非削現(xiàn)掘場興檢覆查哄。2藍、耳實弦施直風(fēng)陪險陳為躲本期監(jiān)哥管柴模挪式驕應(yīng)效掌集握迅的鐵要漠點3封、案現(xiàn)研場閃檢劍查之的容地災(zāi)位4滲、遞現(xiàn)估場然檢分查抹的銜作淘用1勺）凈發(fā)御現(xiàn)忠和列識盞別限風(fēng)仔險挺的讓作位用2亮）介保嬌護著和釘促珍進臨作碧用3悲）聞反喊饋奧和卸建咬議犯作場用4贈）事評雨價掌和快指界導(dǎo)攝作毫用二癢、翠現(xiàn)教場撇檢顧查射的論基劈燕本嘴原急則（釀一斃）永內(nèi)星控糕優(yōu)像先粥原悟則（鐮二稀）窗風(fēng)航險羽性恩與永合警規(guī)給性陪并歷重只原修則（帥三萬）少效去率橡原孤則（接四比）窮公都平速對天待贈原弓則（腹五箭）涼公慨開陷監(jiān)鈴管旗原衣則（冊六酸）謹延弟伸竹原內(nèi)則三囑、休現(xiàn)擔(dān)場拉檢盾查盛的縫內(nèi)藏容（騰一暢）熊業(yè)早務(wù)奮經(jīng)調(diào)營態(tài)的樓合平法范合除規(guī)偏性（期二扔）蛙資偵本問充件足瓦性班C老a省p謊i布t伸a狐l（郊三夾）春資宅產(chǎn)織質(zhì)交量劣A迅s杯s詠e據(jù)t（峽四帝）碼流魚動淋性眉L棄i啊q誕u師i抄d馳i行t蓮y（罷五賢）老盈魚利抵能騎力羞E充a胳r香n青i隔n竭g凳s（暢六彎）躺管案理氏水敲平螺和克內(nèi)計部晃控陰制放M水a(chǎn)維n歡a拼g逝e亂m惹e仗n加t（杰七蛇）絡(luò)市喜場態(tài)風(fēng)低險蟻敏兔感遵度尊S遇e宏n搖s秀i率t難i愧v弄i計t浙y四怎、背現(xiàn)批場事檢譯查蒼的繪種公類（間一麻）吵按糠檢獎查寶的翼范眾圍杯和榆內(nèi)丘容懲劃林分1麻、德全齒面葵檢稀查2襪、院專宴項兔檢扒查（蹄二戒）行按棵檢籌查掌的釀時爆間脅劃擴分1德、播定沉期汽檢想查2淚、要不膨定宗期見檢貫查五嚴、蹤蝶現(xiàn)擴場棋檢柜查喚在毀法譯律辨方邁面趕要奮注禽意錦的義問根題（污一石）搬現(xiàn)他場扛檢認查識的器主吵體員必件須摘合群法（卵二恒）韻現(xiàn)宗場防檢勇查態(tài)適明用迅的張法算律欣法單規(guī)年和赤規(guī)妄章便要長準蔥確（丸三兔）誤現(xiàn)諷場曾檢頃查井的僵程印序腔必編須紋合戲法（糕四嘴）季現(xiàn)相場趙檢擦查逗的柿形服式萌要暮合壺法第瞎二蠟部遍分幕現(xiàn)張場鐮檢蒸查近方盈法票、服技伴巧師與筆案撤例旺分掀析一種、芒現(xiàn)幅場系檢棄查跳準祖?zhèn)浣请A煮段二傲、展現(xiàn)側(cè)場虧檢枯查靈實米施并階序段三青、臉現(xiàn)殼場疲檢餅查裂報貫告狐階醫(yī)段四武、畫現(xiàn)年場恥檢接查滴處陷理予階條段五歸、荷現(xiàn)蝕場眼檢父查岸檔咱案老整勾理另階將段一頃、昆現(xiàn)旺場慮檢咽查隱準煉備透階綱段撇（悉流前程蝴圖游）成立檢查組確定檢查項目制訂檢查方案下發(fā)檢查通知分析資料實施階段下發(fā)《檢查前問卷》收集其他信息分析一放、傘現(xiàn)完場械檢莖查乖準謙備苦階雪段（永一曉）扁項慢目辨確臨定（般二聽）劇細賊化初檢步查技方蒸案（叢三鄉(xiāng)豐）據(jù)發(fā)仗出析《膊現(xiàn)棍場撕檢春查炭通虜知睡書松》（坊四閥）擱收跑集醋與聾現(xiàn)閣場碼檢亂查爬有灶關(guān)板的鎖資夫料（癢五慰）梯根障據(jù)妹檢勺查峰內(nèi)久容菠，慶設(shè)喬計禽檢獄查挑操承作少表二棕、積現(xiàn)喜場相檢寫查漫實援施姨階接段悶（賄流祝程乖圖趣）不符同訪小罩組醫(yī)之餓間拜交醋流返和粥共跟享威以符及殘進站度哨控編制檢象查嘴實腔施進呢點俊會姓談核者對如賬鏡表調(diào)秒閱沉資遍料調(diào)絲式閱值資榜料…沸…調(diào)炸閱倉資介料編辛制北工勿作恰底掏稿匯腎總跟整講理結(jié)腐束它現(xiàn)辟場扁檢事查族作并業(yè)檢潮查局報專告趕階害段編吸制禿工開作勉底名稿…庫…編染制員工判作惡底紐奉稿編隊制號事許實軋確晉認性書編喉制兩事偷實援確芬認原書編識制娛事稼實蘿確唯認信書編布制向事狂實師確道認看書…崇…席…究…到…叢…康…站…二陪、卻現(xiàn)砍場江檢嬸查凝實哈施勝階薄段（戀一慢）現(xiàn)現(xiàn)爺場槐檢謎查壞方萌法（鉤二桶）闖現(xiàn)重場飽檢斑查目技蹲巧村和初案卻例（乖一租）紋現(xiàn)季場戲檢鎮(zhèn)查綱的因方圍法1綁、蹦總虹體障查恥閱羊/綠查拋賬2留、在問駁卷挖調(diào)塞查3巷、隸座青談利提爽問4戀、稍詢族問費調(diào)搬查5特、槽測寨試（棚二境）廳現(xiàn)吐場追檢帶查崖技督巧柳和失案年例導(dǎo)分膊析1飛、啟抓作住燈各鑄類段業(yè)利務(wù)侮檢玻查鴨的枕重蒸點2嗚、灰找濫出展重魄點扯檢諷查執(zhí)對蠟象3菜、姨有五效功利規(guī)用疑商職業(yè)咱銀結(jié)行幻玉自勝查室手攔段搞，臥對飲有慌關(guān)且問兵題擦進分行最批餐量府檢昌查紫、低統(tǒng)過計4跟、坑充席分烤運殼用委商菜業(yè)觀銀去行惜管土理既信阻息邁系怨統(tǒng)豬，計提棉高兼檢效查雪效價率1儉、潑抓袋住窩各叔類板業(yè)堆務(wù)用檢每查隔的退重北點1還）絡(luò)內(nèi)溪控滿檢丑查2濁）猛信紋貸矩業(yè)托務(wù)奶檢朵查3敏）羨銀桌行饑承禮兌芽匯島票蒼業(yè)按務(wù)笛檢南查4誓）違貸譜款辟偏歸離瘦度逢檢馳查1折）概內(nèi)服控普檢肌查案鞏例暢一辨：2丘）部信潔貸話業(yè)舉務(wù)坡檢翼查案差例范二案佳例泳三3農(nóng)