風(fēng)險(xiǎn)概論題庫及答案

10第一章風(fēng)險(xiǎn)概論一、單項(xiàng)選擇題〔30〕1、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法，不正確的選項(xiàng)是〔 C。A、風(fēng)險(xiǎn)指將來的消極結(jié)果或損失的潛在可能B、風(fēng)險(xiǎn)既是損失的來源，同時(shí)也是盈利的時(shí)機(jī)D、風(fēng)險(xiǎn)雖然通常承受損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來計(jì)量，但并不等同于損失本身2、以下關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的選項(xiàng)是〔B。A、違約風(fēng)險(xiǎn)僅針對(duì)個(gè)人而言，不針對(duì)企業(yè)另一方不能履約的風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征D、與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，信用風(fēng)險(xiǎn)的觀看數(shù)據(jù)多，且簡(jiǎn)潔獲得3、銀行風(fēng)險(xiǎn)不同于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域其他風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)最顯著的特性是〔 D。A、可控性 B、隱蔽性 C、加速性 D、集中性4、威逼銀行機(jī)構(gòu)乃至整個(gè)金融系統(tǒng)穩(wěn)健性的最大因素的是〔A。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、流淌性風(fēng)險(xiǎn)5、對(duì)于商業(yè)銀行來說，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中最重要的是〔A 。A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、股票風(fēng)險(xiǎn) C、商品風(fēng)險(xiǎn) 險(xiǎn)6、以下關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說法，不正確的選項(xiàng)是〔 D。風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和治理的各個(gè)方面B、操作風(fēng)險(xiǎn)具有非盈利性，它并不能為商業(yè)銀行帶來盈利低操作風(fēng)險(xiǎn)具有相對(duì)獨(dú)立性，不會(huì)引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)7、以下關(guān)于流淌性風(fēng)險(xiǎn)的說法，不正確的選項(xiàng)是〔A 。緣由單一，通常被視為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)B、流淌性風(fēng)險(xiǎn)包括資產(chǎn)流淌性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流淌性風(fēng)險(xiǎn)融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資不抵債的風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)8〔D〕是指銀行因違反法律或法律不完善、不明確狀況糾紛，對(duì)銀行造成不利影響和損失的可能性。A、流淌性風(fēng)險(xiǎn)B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)9、以下關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的選項(xiàng)是〔A 。A、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)又稱國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)B、在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)也有存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、在國(guó)際金融活動(dòng)中，個(gè)人不會(huì)患病因國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失務(wù)人的掌握范圍10、銀行通常把〔B〕看做是對(duì)其企業(yè)價(jià)值的最大危脅。A、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、流淌性風(fēng)險(xiǎn)11〔 C〕是銀行的最重要的職能，也是現(xiàn)代銀行科學(xué)治理的核心內(nèi)容。A、存款治理 B、投資治理 C、風(fēng)險(xiǎn)治理 D、貸款治理險(xiǎn)治理是銀行從戰(zhàn)略定位、組織架構(gòu)、治理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)治理文化等全方位入手，以〔B ，對(duì)整個(gè)機(jī)構(gòu)的全部經(jīng)營(yíng)治理活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展統(tǒng)一的度量和掌握。A、風(fēng)險(xiǎn) B、資本 C、業(yè)務(wù) D、資金13〔 A〕是風(fēng)險(xiǎn)形成的必要條件，是風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生和存在的前提。A、風(fēng)險(xiǎn)因素 B、風(fēng)險(xiǎn)大事 C、風(fēng)險(xiǎn)損失 D、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果信用的傳導(dǎo)放大作用，導(dǎo)致很多損失或風(fēng)險(xiǎn)隱患被信用循環(huán)所掩蓋是指銀行風(fēng)險(xiǎn)具有〔 C〕的特征。A、客觀性 B、集中性 C、隱蔽性 D、加速性15類，以下不屬于八大類風(fēng)險(xiǎn)的是〔C 。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C、決策風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn)16〔 B〕指由銀行經(jīng)營(yíng)、治理及其他行為或外部大事導(dǎo)昂貴的訴訟或使其收益下降等損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) C、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)17〔C 〕全面風(fēng)險(xiǎn)治理模式開頭引起銀行的重視。A、20世紀(jì)70年月 B、20世紀(jì)80年月C、20世紀(jì)90年月 D、21世紀(jì)初18、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法的是〔D A、德爾菲法 B、故障樹法C、篩選-監(jiān)測(cè)-診斷法 D、敏感性分析法19、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法的是〔D A、概率統(tǒng)計(jì)法 B、概率分布法C、概率樹 D、情景分析法20以下關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)治理原則的說法不正確的選項(xiàng)是〔B A、董事會(huì)應(yīng)了解本行的主要操作風(fēng)險(xiǎn)所在，把它作為一種必需治理的主要風(fēng)險(xiǎn)類別核準(zhǔn)并定期審核本行的操作風(fēng)險(xiǎn)治理系統(tǒng)B監(jiān)管者一般只能承受間接的手段對(duì)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)的政策、程序和做法進(jìn)展定期的獨(dú)立評(píng)估C、銀行應(yīng)制定一套預(yù)警程序定期監(jiān)測(cè)操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和重大損失風(fēng)險(xiǎn)作風(fēng)險(xiǎn)治理方法21、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)要素的是〔 C 。A、風(fēng)險(xiǎn)因素 B、風(fēng)險(xiǎn)大事 C、風(fēng)險(xiǎn)損失 D、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果22〔 A〕是指以單一的指標(biāo)作為衡量商業(yè)銀行整體操作尺度，并以此為根底配置操作風(fēng)險(xiǎn)資本的方法。A、根本指標(biāo)法 B、損失模擬法C、標(biāo)準(zhǔn)法 D、高級(jí)計(jì)量法23、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素的是〔D A、內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù) B、外部數(shù)據(jù)C、銀行業(yè)務(wù)環(huán)境 D、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的因素24、以下關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)治理的說法，不正確的選項(xiàng)是〔A。董事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)治理體系運(yùn)行效果的評(píng)估狀況B、銀行要對(duì)案件實(shí)行“零”容忍，一旦消滅，須嚴(yán)加處理方法開展的根底、以下操作風(fēng)險(xiǎn)類型中〔 A〕可直接導(dǎo)致銀行案件A、內(nèi)部欺詐 B、就業(yè)政策和工作場(chǎng)所安全性風(fēng)險(xiǎn)C、實(shí)體資產(chǎn)的損壞 D、執(zhí)行、交割和流程治理風(fēng)險(xiǎn)26、以下不屬于破壞金融治理秩序罪的是〔C A、非法吸取公眾存款罪 B、違法發(fā)放貸款罪C、信用卡詐騙罪 造金融票證罪27、以下不屬于金融詐騙的是〔B 。A、票據(jù)詐騙罪 B、騙取貸款罪C、金融憑證詐騙罪 D、有價(jià)證券詐騙罪28〔 B〕是產(chǎn)生銀行案件的主要根源。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、操作風(fēng)險(xiǎn) C、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn)29、對(duì)大多數(shù)銀行來說B 行最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源。A、存款 B、貸款 C、中間業(yè)務(wù) D、實(shí)物產(chǎn)品30、以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式的有〔D A、違法 B、缺陷 C、缺失 D、內(nèi)部大事二、多項(xiàng)選擇題〔20〕1、以下屬于操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要任務(wù)的是〔ABDE A、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素 B、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率 C、風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)D、風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的影響和損失 臨的操作風(fēng)險(xiǎn)2、以下屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)特征的是〔ABCDE。A、客觀性 B、可控性 隱蔽性D、集中性 E、加速性3、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)治理的說法，正確的有〔ABCD 。A治理B、風(fēng)險(xiǎn)治理是現(xiàn)代企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力建設(shè)的重要內(nèi)容盈利需要和風(fēng)險(xiǎn)之間找出平衡點(diǎn)化，實(shí)現(xiàn)等量風(fēng)險(xiǎn)最大效益、以下有關(guān)描述，正確的有〔。素而導(dǎo)致其損失或盈利力量下降的可能性獵取風(fēng)險(xiǎn)收益的特別行業(yè)利益的同時(shí)，維護(hù)好銀行安全的行為5、信用風(fēng)險(xiǎn)的主要形式包括〔AD。A、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn) B、流淌性風(fēng)險(xiǎn) 統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D、違約風(fēng)險(xiǎn) E、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括〔EA、外部欺詐 B、客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法C、業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗 D、實(shí)體資產(chǎn)的損壞E、執(zhí)行、交割和流程治理風(fēng)險(xiǎn)這八大類風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的有〔。性風(fēng)險(xiǎn)B、美元貶值使銀行的資產(chǎn)價(jià)值下降，這反映了銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)局部持有的債券，這反映了銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)利水平，這反映了銀行的法律風(fēng)險(xiǎn)E、結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗，造成交易本錢上升，這反映了銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)包括〔。A、政治風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)E、操作風(fēng)險(xiǎn)9、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為〔ABDE〕A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、股票風(fēng)險(xiǎn)C、違約風(fēng)險(xiǎn)D、商品風(fēng)險(xiǎn)E、匯率風(fēng)險(xiǎn)、銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要來自〔EA、戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性C、制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷D、戰(zhàn)略實(shí)施的質(zhì)量難以保證E、戰(zhàn)略目標(biāo)相互沖突、以下屬于全面風(fēng)險(xiǎn)治理過程的是〔A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C、風(fēng)險(xiǎn)躲避D、風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí) E、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與決策、以下屬于風(fēng)險(xiǎn)處理方法的有〔。A、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、風(fēng)險(xiǎn)分散D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移E、擔(dān)當(dāng)與補(bǔ)救13、常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法主要有〔ABD 。A、缺口分析法B、久期分析法C、德爾斐法D、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法E、概率統(tǒng)計(jì)法14、全面風(fēng)險(xiǎn)治理體系包括〔ABCDE。A、組織體系 B、崗位職責(zé)體系 工具體系D、業(yè)務(wù)和治理流程體系 E、考證獎(jiǎng)罰體系15、以下屬于操作風(fēng)險(xiǎn)主要特征的是〔ABGD。A、具體性 B、不對(duì)稱性 C、多樣性D、分散性 E、綜合性16、巴塞爾委員會(huì)從〔ABDE〕等方面提出了操作風(fēng)險(xiǎn)治理與監(jiān)管的十項(xiàng)原則。A、監(jiān)管者的作用 B、風(fēng)險(xiǎn)治理 C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管D、營(yíng)造適宜的風(fēng)險(xiǎn)治理環(huán)境 用17濟(jì)資本計(jì)量方法的是〔。A、根本指標(biāo)法B、損失模擬法C、標(biāo)準(zhǔn)法D、財(cái)務(wù)報(bào)表分析法E、高級(jí)計(jì)量法18、以下屬于銀行領(lǐng)域犯罪的有〔ABCDE。A、挪用資金罪B、職務(wù)侵占罪C、盜竊罪D、破壞金融治理秩序罪E、金融詐騙罪19、銀行風(fēng)險(xiǎn)的集中性是由于銀行〔ABC〕特性打算的。A、存款者的集中地 B、投資者的總代表C、信用制造功能 稱性E、信用對(duì)象的簡(jiǎn)單性20、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)治理主要實(shí)行〔ABCE〕等一系列全的風(fēng)險(xiǎn)治理技術(shù)和方法，防范和轉(zhuǎn)移各類風(fēng)險(xiǎn)。A、統(tǒng)一授信治理B、資產(chǎn)組合治理C、資產(chǎn)證券化D、躲避風(fēng)險(xiǎn) E、信用衍生產(chǎn)品三、推斷題〔30〕〔√〕2、銀行可以通過肯定的制度、方法和技術(shù)手段等，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)在〔×〕3〔√〕4、信用風(fēng)險(xiǎn)不僅包括借款人違約的可能性，還包括借款人信〔√〕5、只要存在銀行資金的發(fā)放、投資或其他的風(fēng)險(xiǎn)敞口，不管〔×〕〔×〕〔×〕8〔×〕衍生產(chǎn)品可以分散、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，但它的高杠桿交易功能也能放大風(fēng)險(xiǎn)，形成金融泡沫〔 √〕〔×〕〔×〕〔√〕〔×〕〔√〕IT〔×〕16、外部大事風(fēng)險(xiǎn)是指直接或間接來自外部的主、客觀因素〔×〕、對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)治理處于較低水平、尚未到達(dá)量化階段的〔√〕、依據(jù)案件信息統(tǒng)計(jì)與治理的實(shí)際需要，銀監(jiān)會(huì)將銀行案〔√〕19由于操作風(fēng)險(xiǎn)的多樣化特征銀行的風(fēng)險(xiǎn)治理部門比較難以確定哪些因素對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)治理來說是最為重要的〔√ 20銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的范疇是銀行工作人員發(fā)生〔√〕21〔理事會(huì)對(duì)案件〔理事長(zhǎng)為案件防控風(fēng)險(xiǎn)防控第一責(zé)任人?！病痢硨W(xué)角度講風(fēng)險(xiǎn)包含兩層含義一是將來結(jié)果確實(shí)定性；二是損失的可能性〔 ×〕23、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指在二級(jí)市場(chǎng)交易的實(shí)物產(chǎn)品受到價(jià)格〔√〕〔×〕〔×〕〔×〕〔×〕〔×〕29〔√〕〔×〕答 案一、單項(xiàng)選擇題1、C2、B3、D4、A5、A6、D7、A8、D9、A10、BCBACCBCDD、BCADAACBBB、D二、多