2023年-商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)

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實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)武漢理工大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院

2011年10月目錄TOC\o"1-5"\h\z前言3\o"CurrentDocument"實(shí)驗(yàn)要求4\o"CurrentDocument"實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備及實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)51實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備52實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)5\o"CurrentDocument"實(shí)驗(yàn)一商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)8\o"CurrentDocument"1實(shí)驗(yàn)?zāi)康?\o"CurrentDocument"2實(shí)驗(yàn)內(nèi)容8\o"CurrentDocument"3.預(yù)習(xí)要求及參考書(shū)目8\o"CurrentDocument"4實(shí)驗(yàn)步驟85實(shí)驗(yàn)報(bào)告要求8\o"CurrentDocument"實(shí)驗(yàn)二商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)9\o"CurrentDocument"1實(shí)驗(yàn)?zāi)康?2實(shí)驗(yàn)內(nèi)容9\o"CurrentDocument"3.預(yù)習(xí)要求及參考書(shū)目9\o"CurrentDocument"4實(shí)驗(yàn)步驟95實(shí)驗(yàn)報(bào)告要求9前百隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展，科技不斷進(jìn)步以及技術(shù)創(chuàng)新加快。特別是90年代后，計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)得到了迅速的普及和發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用和發(fā)展改變了全球的經(jīng)濟(jì)模式，傳統(tǒng)的銀行操作模式也受到了極大的沖擊。銀行操作的方式以及輔助手段和工具也隨之發(fā)生著日新月異的變化。在這種情況下，網(wǎng)上商業(yè)銀行的思想和觀念在國(guó)內(nèi)被廣泛接受。加入WTO后，經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化進(jìn)程和互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)一步發(fā)展，使得企業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)特別是企業(yè)對(duì)人才需求的競(jìng)爭(zhēng)就更加激烈，如何在競(jìng)爭(zhēng)中獲勝，如何更進(jìn)一步提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，就要求企業(yè)更加重視商業(yè)的信息化建設(shè)和人才的培養(yǎng)。由于《商業(yè)銀行》課程是金融以及貿(mào)易和電子商務(wù)專業(yè)的重要專業(yè)課程之一，是一門(mén)實(shí)踐性較強(qiáng)的課程，是這兩門(mén)課程的發(fā)展方向。我校自1996年開(kāi)始為本科生同學(xué)開(kāi)設(shè)了《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理》課程，當(dāng)時(shí)由于設(shè)備緊張，基本沒(méi)有實(shí)踐環(huán)節(jié)。2004年，在經(jīng)濟(jì)學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)和金融系的大力支持下，購(gòu)買了浙科商業(yè)銀行和世華財(cái)訊教學(xué)軟件，籌建了《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理》的教學(xué)實(shí)驗(yàn)環(huán)境。這個(gè)實(shí)驗(yàn)環(huán)境為學(xué)生提供了基本的銀行業(yè)務(wù)的操作和功能，2005年修改和完善了教學(xué)計(jì)劃，加大了實(shí)踐力度。我們所使用的浙科商業(yè)銀行模擬教學(xué)系統(tǒng)通過(guò)模擬扮演銀行的客戶和銀行操作人員兩種角色，主要通過(guò)對(duì)銀行的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)以及對(duì)公業(yè)務(wù)以及信貸業(yè)務(wù)以及代理業(yè)務(wù)以及特殊業(yè)務(wù)和大量的知識(shí)點(diǎn)的學(xué)習(xí)，不僅能使學(xué)生把課堂所學(xué)的知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際中，又能提高學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性。同時(shí)為學(xué)生以后的工作提供了一些經(jīng)驗(yàn)，教師可以控制整個(gè)實(shí)驗(yàn)的操作流程，通過(guò)實(shí)驗(yàn)教師可以擺脫傳統(tǒng)的教學(xué)方法，把枯燥的知識(shí)同實(shí)踐相結(jié)合，還可以通過(guò)學(xué)生的操作對(duì)學(xué)生的知識(shí)運(yùn)用能力進(jìn)行考評(píng)，達(dá)到真正的現(xiàn)代化教學(xué)的目的。希望同學(xué)們能夠充分利用實(shí)驗(yàn)條件，認(rèn)真完成實(shí)驗(yàn)，從實(shí)驗(yàn)中得到應(yīng)有的鍛煉和培養(yǎng)。希望同學(xué)們?cè)谑褂帽緦?shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)及進(jìn)行實(shí)驗(yàn)的過(guò)程中，能夠幫助我們不斷地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并提出建議。實(shí)驗(yàn)要求《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理》實(shí)驗(yàn)的目的是為了使學(xué)生在課程學(xué)習(xí)的同時(shí)，提高學(xué)生對(duì)銀行包括商業(yè)銀行和中央銀行基本業(yè)務(wù)的感性認(rèn)識(shí)和動(dòng)手操作能力，提高學(xué)生對(duì)中央銀行和商業(yè)銀行職能的認(rèn)識(shí)，更好理解其地位和作用，縮短學(xué)時(shí)畢業(yè)后在銀行管理崗位上的就業(yè)適應(yīng)期，總之，通過(guò)上述實(shí)驗(yàn)，使學(xué)生加深了解和更好地掌握《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理》和《中央銀行學(xué)》課程教學(xué)大綱要求的內(nèi)容。在做《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理》的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中，要求學(xué)生做到：（1）預(yù)習(xí)實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)有關(guān)部分，認(rèn)真做好實(shí)驗(yàn)內(nèi)容的準(zhǔn)備，就實(shí)驗(yàn)可能出現(xiàn)的情況提前作出思考和分析。（2）仔細(xì)觀察上機(jī)和上網(wǎng)操作時(shí)出現(xiàn)的各種現(xiàn)象，記錄主要情況，作出必要說(shuō)明和分析。（3）認(rèn)真書(shū)寫(xiě)實(shí)驗(yàn)報(bào)告。實(shí)驗(yàn)報(bào)告包括實(shí)驗(yàn)?zāi)康暮鸵螅瑢?shí)驗(yàn)情況及其分析。（4）遵守機(jī)房紀(jì)律，服從輔導(dǎo)教師指揮，愛(ài)護(hù)實(shí)驗(yàn)設(shè)備。（5）實(shí)驗(yàn)課程不遲到。如有事不能出席，所缺實(shí)驗(yàn)一般不補(bǔ)。實(shí)驗(yàn)的驗(yàn)收將分為兩個(gè)部分。第一部分是銀行的基本業(yè)務(wù)操作，包括存款業(yè)務(wù)以及信貸業(yè)務(wù)和存款準(zhǔn)備金業(yè)務(wù)登。第二部分是提交書(shū)面的實(shí)驗(yàn)報(bào)告。止匕外，針對(duì)以前教學(xué)中出現(xiàn)的問(wèn)題，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理實(shí)驗(yàn)將采用階段檢查方式，每個(gè)實(shí)驗(yàn)都將應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成并檢查通過(guò)，過(guò)期視為未完成該實(shí)驗(yàn)，不計(jì)成績(jī)。以避免期末集中檢查方式產(chǎn)生的諸多不良問(wèn)題，希望同學(xué)們抓緊時(shí)間，合理安排，認(rèn)真完成。實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備及實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)一以及實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備1以及教師進(jìn)入實(shí)驗(yàn)首先進(jìn)行班級(jí)的分配，在整個(gè)實(shí)驗(yàn)過(guò)程中每個(gè)同學(xué)只能查看到自己本班的同學(xué)信息。2以￡石額設(shè)置，銀行端學(xué)生每次登錄系統(tǒng)系統(tǒng)將按照教師設(shè)置的起初額進(jìn)行自動(dòng)分配，該金額供銀行工作人員每天的交易，將參與日終結(jié)算。3以及開(kāi)戶模式設(shè)置，在現(xiàn)實(shí)的銀行操作中定期的期限最少也有半年，而學(xué)生實(shí)驗(yàn)課程也只有一個(gè)學(xué)期，所我們?cè)谠O(shè)計(jì)該軟件時(shí)，開(kāi)戶日期可以根據(jù)需要進(jìn)行調(diào)整，“正常模式”就是按照目前的時(shí)間不能進(jìn)行調(diào)整，“可調(diào)模式”就是學(xué)生申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)可以進(jìn)行修改。二以及實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)1、班級(jí)管理如果教師是第一次對(duì)一個(gè)班級(jí)進(jìn)行實(shí)驗(yàn)時(shí)，首先要進(jìn)行一些系統(tǒng)的設(shè)置。教師可以在班級(jí)管理這個(gè)模塊里首先通過(guò)點(diǎn)擊“添加”按鈕，添加將要進(jìn)行實(shí)驗(yàn)的班級(jí)。當(dāng)班級(jí)建立好后，如果需要修改，可以在這里點(diǎn)擊“修改”，對(duì)班級(jí)名稱進(jìn)行變更。對(duì)于不需要的班級(jí)，教師可以點(diǎn)擊“刪除。這時(shí)教師一定要注意，這里的刪除可能會(huì)刪除整個(gè)班級(jí)里的所有信息，包括存在于這個(gè)班級(jí)里的學(xué)生。所以，刪除班級(jí)時(shí)一定要考慮慎重！2、用戶審核當(dāng)學(xué)生注冊(cè)用戶后，教師就需要首先進(jìn)行審核設(shè)置。教師可以從功能列表中選擇用戶審核項(xiàng)進(jìn)入以下圖示界面對(duì)對(duì)申請(qǐng)注冊(cè)的學(xué)生用戶進(jìn)行審核，這里，我們已經(jīng)看到有學(xué)生用戶注冊(cè)后沒(méi)有審核的會(huì)顯示正在等待審核。如果教師點(diǎn)擊“全選。那么教師就可以對(duì)這里所有的用戶審核通過(guò)。當(dāng)然，教師也可以自行選擇需要通過(guò)審核的用戶。同時(shí)，教師也可以點(diǎn)擊“查看”，等待審核的用戶資料進(jìn)行查看。3、用戶管理當(dāng)教師為了對(duì)所有注冊(cè)用戶有個(gè)了解或有些注冊(cè)用戶資料需要修改,還有一部分用戶已經(jīng)修完本課程不再需要其資料時(shí)我們就選擇了用戶管理進(jìn)入其界面來(lái)進(jìn)行操作。4、項(xiàng)目管理在這里，教師主要是對(duì)銀行內(nèi)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)的設(shè)置。包括銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)以及對(duì)公業(yè)務(wù)以及信貸業(yè)務(wù)以及代理業(yè)務(wù)以及特殊業(yè)務(wù)等五大功能模塊下的具體項(xiàng)目的設(shè)置。5、路徑管理在這個(gè)模塊里，教師還要對(duì)銀行各項(xiàng)目在銀行內(nèi)部操作員操作時(shí)的路徑進(jìn)行設(shè)置，包括各項(xiàng)目和對(duì)應(yīng)路徑的匹配，項(xiàng)目名和各路徑的修改，添加和刪除.并且，教師也可以了解到具體項(xiàng)目在此系統(tǒng)中的操作路徑，以便于更好的對(duì)該系統(tǒng)進(jìn)行操作.6、代碼表管理在銀行系統(tǒng)內(nèi)部,關(guān)聯(lián)所有操作的是對(duì)應(yīng)具體銀行業(yè)務(wù)的操作代碼.每個(gè)進(jìn)入銀行工作的人員都必需很好的了解具體業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的操作代碼，只有這樣才能進(jìn)行有效率的操作.在此我們專門(mén)設(shè)立一個(gè)模塊對(duì)操作代碼進(jìn)行管理.如下圖所示：在該模塊下我們比較系統(tǒng)的列出了，銀行大業(yè)務(wù)下的具體項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的一個(gè)交易代碼,在該系第7頁(yè)共10頁(yè)統(tǒng)中我們所采用的都是目前工商銀行正在使用的交易代碼編寫(xiě)而成,原則上只供教師查閱使用，不能對(duì)其進(jìn)行刪除，修改操作。7以及注意事項(xiàng)帳號(hào)和密碼是用戶在系統(tǒng)中的標(biāo)識(shí)和使用憑證，關(guān)系到用戶及系統(tǒng)的安全，要求同學(xué)維護(hù)好自己的帳號(hào)和密碼。由于網(wǎng)絡(luò)課提供的是一個(gè)實(shí)驗(yàn)環(huán)境，系統(tǒng)對(duì)于同學(xué)的使用限制較為寬松，希望同學(xué)們不要進(jìn)行危害系統(tǒng)安全和性能的活動(dòng)。如果在學(xué)習(xí)和實(shí)驗(yàn)中確有特殊要求，請(qǐng)及時(shí)與系統(tǒng)管理員或輔導(dǎo)教師聯(lián)系，實(shí)驗(yàn)室將盡力為同學(xué)提供條件和方便。實(shí)驗(yàn)一商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)1實(shí)驗(yàn)?zāi)康谋緦?shí)驗(yàn)需要浙科商業(yè)銀行教學(xué)軟件，要求學(xué)生分別作為客戶和銀行業(yè)務(wù)員熟悉和掌握儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。2實(shí)驗(yàn)內(nèi)容了解各種儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，比如，活期以及信用卡以及普定以及定期一本通以及活期一本通以及通知存款等，熟悉開(kāi)戶的方式和帳戶查詢等環(huán)節(jié)。3.預(yù)習(xí)要求及參考書(shū)目預(yù)習(xí)實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)有關(guān)部分，進(jìn)入相關(guān)網(wǎng)址，認(rèn)真做好實(shí)驗(yàn)內(nèi)容的準(zhǔn)備，就實(shí)驗(yàn)可能出現(xiàn)的情況提前作出思考和分析。4實(shí)驗(yàn)步驟實(shí)驗(yàn)按下述步驟進(jìn)行：(1)當(dāng)以客戶身份登錄進(jìn)入系統(tǒng)后，出現(xiàn)以下界面默認(rèn)即為客戶端儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的操作界面；以活期存款為例來(lái)闡述實(shí)驗(yàn)步驟；(2)用戶只要選擇儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)下的開(kāi)戶,就會(huì)出現(xiàn)該用戶所申請(qǐng)或者已經(jīng)開(kāi)的賬戶信息；(3)用戶填寫(xiě)完詳細(xì)信息確認(rèn)無(wú)誤后，點(diǎn)確定,系統(tǒng)會(huì)提示申請(qǐng)成功，等待審核.(4)當(dāng)用戶確認(rèn)信息,點(diǎn)確定，就會(huì)給出如下圖所示的提示：(5)進(jìn)入存取界面后,用戶可以點(diǎn)申請(qǐng)來(lái)繼續(xù)其存取業(yè)務(wù).出現(xiàn)的單筆存和單筆取界面比較相似，如下圖示：5.實(shí)驗(yàn)報(bào)告要求要求在教師指導(dǎo)下用標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)驗(yàn)報(bào)告格式認(rèn)真填寫(xiě)每一項(xiàng)內(nèi)容，并按照規(guī)定時(shí)間交。實(shí)驗(yàn)二商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)1實(shí)驗(yàn)?zāi)康谋緦?shí)驗(yàn)需要浙科商業(yè)銀行教學(xué)軟件和世華財(cái)訊教學(xué)版軟件，了解商業(yè)銀行信貸管