2023年反假考試案例分析題

案例分析題：小李在某銀行網(wǎng)點擔(dān)當(dāng)儲蓄柜員。一天，小李在辦理王小姐的存款業(yè)務(wù)100看，她們認定該100元紙幣為假幣，于是當(dāng)客戶面加蓋“假幣”印章，并開具《假幣收繳憑證》。王小姐心情激動，拒絕供給個人證件信息，并拒絕在《假幣收繳憑證上》簽字，小李向王小姐解釋相關(guān)法律法規(guī)，并告知異議處理方式，但王小姐仍不協(xié)作假幣收繳工作，并猛烈要求退回該100元假幣。小李做法正確的是 。C由于王小姐拒絕供給證件號碼和簽字，所以不必開具《假幣收繳憑證》〔〕〔收繳人可以在收繳憑證上注明滿足王小姐要求，將假幣退回給王小姐張先生到某銀行存款，儲蓄柜員工作人員小李覺察其中有一張 50元紙幣疑似為假幣，他馬上叫來儲蓄主管，兩人經(jīng)過認真區(qū)分后，確認這張50元紙幣是從未見過型假幣種類，于是當(dāng)著張先生的面蓋上假幣章，并開具了假幣沒收憑證，蓋好章，將憑證交給張先生，并告知了其權(quán)利。張先50量片刻，確認遞進來的 50元紙幣是真幣后，將假幣交給了張先生。關(guān)于上述案例，以下說法正確的選項是。 ABD覺察屬于利用的造假手段制造的假幣，小李應(yīng)當(dāng)馬上報告公安機關(guān)小李應(yīng)開具《假幣收繳憑證》小李應(yīng)開具《假幣沒收憑證》D不應(yīng)將假幣退還顧客楊先生到某銀行辦理美元存款業(yè)務(wù)，儲蓄柜員小王在為其辦理業(yè)務(wù)時覺察1110案例中，說法正確的選項是 。ABCDA11張假外幣的狀況下，未向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)進展報案B小王覺察假外幣不應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記，應(yīng)放入統(tǒng)一的專用袋加封C小王應(yīng)向客戶開具《假幣收繳憑證》D小王沒有向客戶履行告知程序4.2023731000時，先用點鈔機點了一遍，沒有特別，隨后又手工清點了一遍，覺察其中1100元是假幣，他當(dāng)即讓同事過來復(fù)核，經(jīng)兩人鑒別認定這是一張假幣，再次放入點鈔機，這張假幣通過點鈔機而不報警，隨后兩人將假幣收繳，填制《假幣收繳憑證》，然后將《假幣收繳憑證》交給顧客簽字，后將假幣實物和收繳憑證收入單獨保管，辦理完這筆現(xiàn)金存款后，又開頭辦理下一筆業(yè)務(wù)，直至營業(yè)終了，上述案例中，該金融機構(gòu)操作違反規(guī)定的有ABCA3個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定B各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特別狀況要準時進展測試升級，對不能識別假幣的設(shè)備，要催促生產(chǎn)廠家盡快進展升級，不能升級的停止使用C各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特別狀況要準時進展測試升級，測試升級狀況要有書面記錄，以備查閱5.31002503張面值100111250元人民幣紙張包括與票面原樣連接的炭化、變形局部剩四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、變形局部剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金額為CB350C300D2506．1020日，一客戶持一張假幣到某銀行網(wǎng)點，聲稱所持假幣來自該網(wǎng)10122萬元現(xiàn)金中夾帶的，要求更換，該營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)如何處理ACDA該網(wǎng)點負有告知客戶通過冠字號碼查詢功能判別假幣是否由其付出的義務(wù)B客戶申請超過時效，該網(wǎng)點不予受理查申請C3個工作日內(nèi)辦理D該網(wǎng)點當(dāng)面告知查詢?nèi)藨?yīng)備齊的相關(guān)材料，不得無故拒絕受理查詢申請某銀行業(yè)金融機構(gòu)的現(xiàn)金托付社會清分機構(gòu)清分后調(diào)入，雙方達成協(xié)議，由社會清分機構(gòu)記錄、存儲冠字號碼，保證冠字號碼可追溯查詢，該批現(xiàn)金字號碼，針對該案例，以下表述正確的選項是BCA網(wǎng)點在付款前覺察的假幣，應(yīng)由本行擔(dān)當(dāng)責(zé)任B網(wǎng)點在付款前覺察的假幣，應(yīng)由社會清分機構(gòu)擔(dān)當(dāng)責(zé)任C對于客戶的查詢要求，應(yīng)由網(wǎng)點受理檢索申請，按事先協(xié)議商定的方式，2檢索結(jié)果，并由網(wǎng)點向客戶反響結(jié)果D對于客戶的查詢要求，應(yīng)由社會清分機構(gòu)受理檢索申請，并向客戶反響結(jié)果。小張與小王是某銀行網(wǎng)點自助設(shè)備的治理員。某日，兩人在對所B類點鈔機清點后，參與鈔箱內(nèi)。當(dāng)日，客戶劉先生在該設(shè)備取款后，對其中一張紙幣真?zhèn)未嬖谝尚?，故到該行柜面進展詢問，經(jīng)柜面工作人民鑒定為假幣。柜面人員為避免客戶投訴，用自己的錢換下了客戶手中的假幣，并將假幣做撕毀處理。該案例中，違反規(guī)定的有 A自助設(shè)備加鈔現(xiàn)金未經(jīng)過清分B客戶應(yīng)首先到人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)進展查詢C接到客戶關(guān)于自助設(shè)備取出假幣的投訴后未依據(jù)冠字號碼的查詢程序進展查詢D柜面工作人員對于覺察的假幣未按規(guī)定程序進展收繳

ACD 小李是某銀行741001002蓋完章，返回柜臺將憑證交給張先生。上述案例中，違反假幣收繳程序的是 。ABCD未在反面中間處加蓋假幣印章收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到“當(dāng)面蓋戳”銀行應(yīng)開具《假幣收繳憑證》而非假幣沒收憑證沒有履行告知程序10.202371日，某金融機構(gòu)的現(xiàn)金清分中心，工作人員李某在清分3100人民銀行貨幣金銀局關(guān)于進一步加強假人民幣收繳工作的通知》〔銀貨金2023159號〕和《銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣處置工作規(guī)程〔試行〕》的相關(guān)要求，以下說法正確的選項是 ABD李某應(yīng)當(dāng)馬上向清分中心現(xiàn)場的負責(zé)人報告覺察假幣的狀況715日前將本機構(gòu)清分中心覺察的假幣集中整理，解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)工作人員李某應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中國人民銀行假幣收繳鑒定治理方法》規(guī)定的3張假幣，并加蓋“假幣”戳記收繳、鑒定治理方法》中關(guān)于假外幣和假人民幣硬幣的處理方法將假幣封裝起來，交于清分中心指定的專人保管 某銀行網(wǎng)點配備了一批一口半清分機，取代點鈔機放置在柜臺上使用，有網(wǎng)點柜員在支付現(xiàn)金前同時完成清分和記錄冠字號碼。柜員王某在辦理人民幣收付業(yè)務(wù)時，往往依據(jù)業(yè)務(wù)量大小，選擇一次進鈔或兩次進鈔清分后對外支付。該銀行尚未建立冠字號碼查詢系統(tǒng)，每月營業(yè)完畢后，王某通過U盤將一口半清分機記錄的冠字號碼信息導(dǎo)出到PC端。在一次機具廠商例行維護保養(yǎng)過程中，王某稱冠字號碼圖像文件占用PC端硬盤，要求維護人員關(guān)閉機具冠字號碼圖像記錄功能。該案例中， 環(huán)節(jié)存在違規(guī)操作。BCD機具配備現(xiàn)金清分冠字號碼信息保存冠字號碼記錄要素客戶王女士到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行投訴，某商業(yè)銀行受理自己的人民幣冠字號碼查詢申請已經(jīng)兩個星期了，照舊沒有告知結(jié)果。當(dāng)?shù)厝嗣胥y行正確的做法是。AB當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)對王女士投訴狀況進展核實當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)當(dāng)受理投訴當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)當(dāng)告知王女士該事項應(yīng)向銀監(jiān)局投訴當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)責(zé)成該商業(yè)銀行的上級行受理該投訴13.2023年6月3日，某銀行〔已接入人民銀行反假貨幣信息系統(tǒng)〕的臨柜人員在為客戶辦理業(yè)務(wù)清點客戶存款時覺察了3張100元面額可疑幣，冠字號碼分別為G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439，經(jīng)過其他工作人員復(fù)核確認是假幣后，王曉芳當(dāng)場收繳了這 3張100元假幣，以下關(guān)于該金融機構(gòu)處理假幣的做法正確的選項是 。AB臨柜人員王曉芳登陸反假貨幣信息系統(tǒng)，依據(jù)冠字號碼分類填寫《假幣收繳憑證》其中兩張假幣G2F8983043G2F8984439的冠字號碼前6位一樣視為同一冠字號碼合并面額、張數(shù)填寫《假幣收繳憑證》C.3張假幣的冠字號碼各不一樣。不能合并張數(shù)面額填制《假幣收繳憑證》D.依據(jù)相關(guān)規(guī)定，不允許收繳人員在該批假幣上面加蓋“假幣”印章14.6月3日，市民王先生疑心某銀行網(wǎng)點ATM機取到假錢。6月5日持假幣到該網(wǎng)點申請查詢冠字號碼，該網(wǎng)點以王先生已離行為由，不予受理，王先生的正確做法是 。AB王先生可到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)提出投訴7王先生不具有查詢申請資格王先生應(yīng)承受銀行處理結(jié)果A2023年版人民幣100元紙幣因火災(zāi)受損，要求兌換。第一張人民幣中間局部被燒毀，左半邊剩余面積占票面總面積的三分之一，右半邊剩余面積占票面總面積的四分之認定結(jié)果有異議，要求退回兩張殘缺人民幣。經(jīng)辦柜員表示，殘損人民幣一經(jīng)收繳，不予退回。針對該案例，以下選項表述正確的選項是 。BCDA第一張殘缺人民幣可以半額兌換B其次張殘缺人民幣可以半額兌換C不予兌換的殘缺人民幣應(yīng)退回原持有人D持有人對認定結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，金融機構(gòu)應(yīng)出具認定證明并退回該殘缺人民幣某客戶去商業(yè)銀行100100其中票面缺少面積為 10平方毫米的311052處不超過5毫米的4張；票面污漬涂寫面積為3平方厘米的1張；票面污漬1平方厘米，正面左下角“1002張。以下不宜流通的人民幣有 A票面缺少面積為10平方毫米的3張B1105張C254張D31張E票面污漬涂寫字跡面積為1平方厘米，正面左下角“100”字樣被墨水遮2張后，順當(dāng)被某儲蓄銀行錄用為柜員，

小李大學(xué)畢業(yè)2023630628ATM到的，對假幣略有所知的小李覺察確實是假幣，就當(dāng)著客戶面加蓋了假幣印章，并辦理假幣收