融資融券業(yè)務(wù)流程篇課件

投資價(jià)值發(fā)現(xiàn)者投資價(jià)值發(fā)現(xiàn)者1融資融券業(yè)務(wù)授信及開戶流程融資融券業(yè)務(wù)授信及開戶流程2投資者參與融資融券交易前應(yīng)做什么準(zhǔn)備工作？1.按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定與證券公司簽訂融資融券合同以及融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書2.委托證券公司為其開立信用證券賬戶3.向證券公司指定的商業(yè)銀行申請開立信用資金賬戶注：投資者只能選定一家證券公司簽訂融資融券合同，

在一個(gè)證券市場只能委托證券公司為其開立一個(gè)信用證券賬戶投資者參與融資融券交易前應(yīng)做什3

客戶什么時(shí)候能開戶？

融資融券部授信崗接收合同后對合同的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后蓋章并寄回營業(yè)部推薦人；

推薦人收到合同后通知客戶到營業(yè)部進(jìn)行開戶，并指導(dǎo)客戶填寫柜臺(tái)開戶相關(guān)表格，最后由融資融券開戶專崗開戶、錄入評級、合同、通知登記以及合約。（合約復(fù)核由授信崗日終進(jìn)行）開戶客戶什么時(shí)候能開戶？開戶4辦理流程征信簽署《融資融券合同》和融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書投資者開立信用證券、資金賬戶投資者轉(zhuǎn)入擔(dān)保物證券公司評估授信投資者進(jìn)行融資融券交易投資者償還融資和融券債務(wù)結(jié)束信用交易辦理流程征信簽署《融資融5資格審核18周歲以上且60周歲以下；具有合法證券投資資格；個(gè)人：在申請日前一交易日普通賬戶總資產(chǎn)50萬元以上；機(jī)構(gòu)：100萬元以上；開戶時(shí)間18個(gè)月以上且交易時(shí)間6個(gè)月以上年齡資產(chǎn)開戶時(shí)間申請融資融券業(yè)務(wù)的必備條件？資格審核18周歲以上且60周歲以下；個(gè)人：在申請日前一6資格審核有效身份證明文件申請日前一交易日對賬單普通證券賬戶卡必要材料資格審核有效身份證明文件申請日前一交易日對賬單普通證券賬戶7業(yè)務(wù)申請—客戶提交材料（1）個(gè)人客戶提交業(yè)務(wù)申請與材料提交個(gè)人客戶申請開展融資融券業(yè)務(wù)，必須本人臨柜辦理。業(yè)務(wù)申請材料提交要求如下：①按《融資融券業(yè)務(wù)材料審核清單（個(gè)人）》提交業(yè)務(wù)基本申請材料和其它證明材料；②客戶本人填寫的《融資融券業(yè)務(wù)申請表（個(gè)人）》。業(yè)務(wù)申請—客戶提交材料（8業(yè)務(wù)申請—客戶提交材料（2）機(jī)構(gòu)客戶提交業(yè)務(wù)申請與材料提交機(jī)構(gòu)客戶申請開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)機(jī)構(gòu)有權(quán)部門（個(gè)人）同意，由有效授權(quán)代理人臨柜辦理。業(yè)務(wù)申請材料提交要求如下：①按《融資融券業(yè)務(wù)材料審核清單（機(jī)構(gòu)）》提交業(yè)務(wù)申請基本材料和其它證明材料；

②機(jī)構(gòu)有效授權(quán)代理人填寫完畢的《融資融券業(yè)務(wù)申請表（機(jī)構(gòu)）業(yè)務(wù)申請—客戶提交材料（9信用賬戶

信用證券賬戶是投資者為參與融資融券交易，向證券公司申請開立的證券賬戶。該賬戶是證券公司在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的“客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”的二級賬戶，用于記錄投資者委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。投資者用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)。

注：(一）要在本公司開立信用證券賬戶，必須要在本公司已開立的普通資產(chǎn)賬戶，且普通資產(chǎn)賬戶已下掛對應(yīng)的普通證券賬戶。

例：在本公司開立的普通資產(chǎn)賬戶只下掛了深圳普通A股賬戶，就只能開深圳信用證券賬戶。（二）上海信用證券賬號(hào)清算后自動(dòng)指定，隔日使用；深圳信用證券賬號(hào)開戶當(dāng)天可用。信用賬戶信用證券賬戶是投資者10信用賬戶

信用資金賬戶是指投資者在證券公司指定存管銀行開設(shè)的資金賬戶。該賬戶是證券公司在銀行開立的“客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”的二級賬戶，用于記載投資者交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。客戶信用資金賬戶必須按照第三方存管的方式，在商業(yè)銀行開立，并由客戶、證券公司、商業(yè)銀行三方簽訂客戶信用資金存管協(xié)議。自然人本人持有效身份證件到證券公司辦理開戶申請，經(jīng)證券公司審核通過后，由證券公司通知商業(yè)銀行為投資者開立信用資金帳戶。投資者只能開立一個(gè)信用資金帳戶。信用賬戶信用資金賬戶是指投資11審核材料客戶參與融資融券交易需要新開立信用資產(chǎn)賬號(hào)和信用證券賬號(hào)，當(dāng)客戶符合參與融資融券業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，客戶可向我司申請開立相關(guān)的信用賬戶?！緦徍瞬牧稀浚?/p>

個(gè)人客戶：

身份證明文件：真實(shí)有效，與本人一致，與普通賬戶一致?！妒谛砰_戶通知單》：已經(jīng)總部認(rèn)定通過且有總部蓋章?！度谫Y融券合同》：內(nèi)容填寫完整，且申請人已簽字?！妒谛糯_認(rèn)書》：內(nèi)容填寫完整，甲方（客戶）已簽字，乙方（公司）已蓋公司章。

普通證券賬戶卡審核材料客戶參與融資融券交易需12資格審核—客戶提交材料【審核材料】：機(jī)構(gòu)客戶：營業(yè)執(zhí)照：真實(shí)有效且已年檢?！妒谛砰_戶通知單》：已經(jīng)總部認(rèn)定通過且有總部蓋章?！度谫Y融券合同》：內(nèi)容填寫完整，且申請人已簽字。法定代表人證明書（原件）：已加蓋機(jī)構(gòu)公章法定代表人授權(quán)委托書（原件）：有法定代表人簽名，加蓋機(jī)構(gòu)公章。法定代表人身份證明文件（原件、復(fù)印件）：真實(shí)有效,與本人一致，與普通賬戶一致。經(jīng)辦人身份證明文件（原件、復(fù)印件）：真實(shí)有效，與本人一致。組織機(jī)構(gòu)代碼證（原件、復(fù)印件）：真實(shí)有效且已年檢。稅務(wù)登記證（原件、復(fù)印件）：真實(shí)有效且已加蓋公章。普通證券賬戶卡資格審核—客戶提交材料【審核材13資格審核—填寫申請表請按相關(guān)資料填寫，如客戶所提供的資料沒有相關(guān)信息，則按客戶愿意進(jìn)行填寫資格審核—填寫申請表請按相關(guān)資料14請按相關(guān)資料填寫，如客戶所提供的資料沒有相關(guān)信息，則按客戶愿意進(jìn)行填寫如客戶有對應(yīng)的事項(xiàng)就選擇“是”，并填寫相應(yīng)內(nèi)容，如無則選否，相應(yīng)內(nèi)容不用填寫資格審核—填寫申請表請按相關(guān)資料如客戶有對應(yīng)資格審核—填寫申請表15根據(jù)客戶所提供的對賬單及金融資產(chǎn)證明填寫，擬提交的對象只能是交易所公布的證券擬提交的數(shù)量及種類由客戶確定，可以提交一只證券也可以提交多只證券申請金額由客戶自己確定，但推薦人應(yīng)當(dāng)提示客戶要根據(jù)資格審核—填寫申請表根據(jù)客戶所提供擬提交的數(shù)量及申請金額由客戶資格審核—填寫申請16資格審核—填寫申請表資格審核—填寫申請表17甲乙雙方的聲明與保證、開立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容、特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系當(dāng)事人重要信息填寫、合同的目的與依據(jù)融資融券交易涉及的信用賬戶、擔(dān)保物、保證金、維持擔(dān)保比例、強(qiáng)行平倉等專業(yè)術(shù)語的義約定融資融券交易所涉及的權(quán)益處理事項(xiàng)保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率合同條款追加保證金的通知方式、追加保證金的期限，強(qiáng)行平倉的情形、平倉條件，通知與送達(dá)的有關(guān)事項(xiàng)融資、融券的額度、期限、利率（費(fèi)率）、利息（費(fèi)用）的計(jì)息方式客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的處分權(quán)利合同講解的主要內(nèi)容甲乙雙方的聲明與保證、開立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容、特定的財(cái)產(chǎn)信托18客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)測試，合格成績?yōu)?0分。適當(dāng)性測評客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評，測評結(jié)果必須為非保守型。以上兩個(gè)條件必須同時(shí)滿足適當(dāng)性測評客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)測試，合格成績?yōu)?0分。適當(dāng)性測評客戶進(jìn)行風(fēng)19適當(dāng)性測評適當(dāng)性測評20適當(dāng)性測評適當(dāng)性測評21適當(dāng)性測評適當(dāng)性測評22適當(dāng)性測評適當(dāng)性測評23

征信調(diào)查有什么要求？

客戶的征信調(diào)查結(jié)果必須在60分以上；

推薦人對所收集的信息應(yīng)當(dāng)客觀、及時(shí)進(jìn)行整理、保存，不得歪曲、篡改；

征信對象故意不提供或提供虛假報(bào)表和資料的；

其他情形。征信調(diào)查征信調(diào)查有什么要求？征信調(diào)查24根據(jù)相應(yīng)的資料及查詢系統(tǒng)進(jìn)行填寫征信調(diào)查根據(jù)相應(yīng)的資征信調(diào)查25征信調(diào)查征信調(diào)查26征信調(diào)查征信調(diào)查27征信調(diào)查征信調(diào)查28征信調(diào)查征信調(diào)查29征信調(diào)查征信調(diào)查30征信調(diào)查征信調(diào)查31材料審核材料審核32材料審核材料審核33

推薦人打印《授信開戶通知書》；

推薦人通知客戶到營業(yè)部簽訂合同，同時(shí)以《授信開戶通知書》為依據(jù)到交易部經(jīng)理處領(lǐng)取融資融券合同；

推薦人為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示、逐條講解合同，并指導(dǎo)客戶簽定風(fēng)險(xiǎn)揭示書和合同；

推薦人將客戶已簽定的融資融券合同寄送融資融券部；

融資融券部授信崗接收合同后對合同的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后蓋章并寄回營業(yè)部推薦人；

推薦人收到合同后通知客戶到營業(yè)部進(jìn)行開戶，并指導(dǎo)客戶填寫開戶申請相關(guān)表格，最后由融資融券開戶專崗在融資融券系統(tǒng)進(jìn)行開戶操作、錄入合同、評級、通知登記以及合約（合約復(fù)核由征信崗日終進(jìn)行）簽定合同推薦人打印《授信開戶通知書》；簽定合同34注意事項(xiàng)：

合同封面和第四十九條需填寫客戶聯(lián)系信息，末頁“客戶申明”要求客戶對照樣本手抄一遍，并在最后的甲方處簽字確認(rèn)。

《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》注意事項(xiàng)：客戶要在最后簽字確認(rèn)。

《融資融券授信確認(rèn)書》注意事項(xiàng)：嚴(yán)格根據(jù)《授信開戶通知單》填寫，客戶在甲方處簽字確認(rèn)。以上《融資融券合同》《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》《融資融券授信確認(rèn)書》均為1式3份?？蛻袅舸?份，營業(yè)部留存1份，融資融券部留存1份。簽定合同注意事項(xiàng)：簽定合同35簽定合同簽定合同36簽定合同簽定合同37簽定合同簽定合同38簽定合同簽定合同39后續(xù)跟進(jìn)-投資者教育

主要內(nèi)容：

融資融券基礎(chǔ)知識(shí)、相關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則；

融資融券合同條款與交易風(fēng)險(xiǎn)揭示；

業(yè)務(wù)信息公告以及通知送達(dá)的方式和途徑；

客戶對賬、投訴受理的方式和途徑；

投資者權(quán)利與義務(wù)；

投資者進(jìn)行融資融券交易操作方法與業(yè)務(wù)辦理流程等。

教育方式：

通過網(wǎng)站融資融券投資者教育專欄、電話咨詢；營業(yè)部融資融券投資者教育園地、發(fā)放實(shí)物資料；

定期或不定期舉辦融資融券業(yè)務(wù)講座或投資者教育等。后續(xù)跟進(jìn)-投資者教育主要內(nèi)容：.c40投資者義務(wù)

投資者必須如實(shí)向證券公司提供各類身份證明材料和信用狀況證明文件，并對所提交的各類文件、資料、信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合法性負(fù)責(zé)。在相關(guān)文件、資料、信息等發(fā)生變更時(shí)，及時(shí)通知證券公司；

投資者用于融資融券交易的資產(chǎn)（含資金和證券）來源合法，向證券公司提供擔(dān)保的資產(chǎn)未設(shè)定其他擔(dān)保，無任何權(quán)利瑕疵；

投資者須配合證券公司以合法方式對自身的資信狀況、履約能力進(jìn)行必要的了解，并同意證券公司按照有關(guān)規(guī)定，向監(jiān)管部門、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所、證券登記結(jié)算公司等單位報(bào)送投資者的融資融券交易數(shù)據(jù)、信用證券賬戶注冊資料及其他相關(guān)信息；投資者義務(wù)投資者必須如實(shí)向證券公司提供各類身份證明材料41

投資者必須按時(shí)、足額向證券公司償還融資款、融入證券、融資利息、融券費(fèi)用及其他相應(yīng)費(fèi)用，并按照規(guī)定繳納與證券交易相關(guān)的稅費(fèi)；

投資者應(yīng)妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼等資料，不得將信用賬戶、身份證件、交易密碼等出借給他人使用，否則，由此產(chǎn)生的后果由投資者自行承擔(dān)；

投資者及投資者的一致行動(dòng)人通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計(jì)達(dá)到有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及交易所有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購義務(wù)。上述事項(xiàng)由投資者自行辦理。投資者義務(wù)投資者必須按時(shí)、足額向證券公司償還融資款、融入