房地產(chǎn)抵押貸款資金監(jiān)管協(xié)議-經(jīng)典版本

PAGE上海xx投資有限公司(作為借款人)與上海xx銀行股份有限公司xx支行(作為代理行)之 房地產(chǎn)抵押貸款資金監(jiān)管協(xié)議 二Oxx年月中國上海

目錄TOC\o"1-1"\u1.定義 12.賬戶運作 13.陳述及保證 54.承諾 65.款項使用 76.違約事件 77.開支 78.協(xié)議生效及監(jiān)管解除 79.監(jiān)管的性質(zhì) 810.表面證據(jù) 811.進一步保證 812.救濟與棄權(quán) 813.通知及語言 914.修訂 1015.可分割性 1016.約束力 1017.適用法律及管轄 10附件一貸款人清單 11第1頁共17頁本協(xié)議由下列各方于xx年月日簽署:上海xx投資有限公司(“借款人”)，作為借款人;及上海xx銀行股份有限公司xx支行(“代理行”)，作為附件一所列各貸款人(“貸款人”)委托之代理行。鑒于:1. 借款人已與貸款人于本協(xié)議簽署之前簽署了一份《上海xxxx元人民幣銀團貸款協(xié)議》（“貸款協(xié)議”），據(jù)此，貸款人已同意向借款人發(fā)放金額不超過人民幣壹拾捌億元（RMBxx.00）的貸款。2. 根據(jù)貸款協(xié)議，借款人同意為貸款人的利益與代理行簽署資金監(jiān)管協(xié)議（“本協(xié)議”），作為貸款協(xié)議項下的一項提款先決條件，并遵照本協(xié)議履行義務。雙方協(xié)議如下:1.定義1.1 除非上下文另有要求或本協(xié)議另作規(guī)定，貸款協(xié)議中定義的用語用于本協(xié)議時應具有相同的含義。1.2 除非本協(xié)議另有規(guī)定或解釋，貸款協(xié)議第1.2條的各項解釋規(guī)則須(變通地)適用于并被視為并入本協(xié)議。2.賬戶運作借款人向代理行承諾，借款人將遵照以下規(guī)定在代理行開立并維持計息(根據(jù)不時適用的存款利率)的放款賬戶、還款賬戶以及項目收入賬戶，并自愿接受代理行根據(jù)本協(xié)議監(jiān)管所有監(jiān)管賬戶的運作。2.1 監(jiān)管賬戶本協(xié)議簽訂當天，借款人應以借款人的名義在代理行處開立放款賬戶、還款賬戶，用于貸款協(xié)議項下提款以及還款事宜，并且借款人還應在代理行處開立項目收入賬戶，用于存放包括但不限于項目銷售、租賃收益、項目保險賠款和其他任何與項目相關(guān)的收入以及在貸款協(xié)議簽訂后借款人取得的注冊資本和其他股東投入款（無論以股東借款、現(xiàn)金支持等任何形式）。監(jiān)管賬戶下的所有款項應專款專用于貸款協(xié)議項下的貸款用途、項目運營以及貸款還款。代理行與借款人在此確認放款賬戶、還款賬戶為同一賬戶。放款賬戶、還款賬戶的賬戶信息如下：開戶行： 賬戶名： 賬號： 項目收入賬戶的賬戶信息如下：開戶行： 賬戶名： 賬號： 借款人承諾，在未得到代理行書面同意以前，不得將監(jiān)管賬戶（包括其預留印鑒等資料）變更或注銷。借款人承諾將項目銷售、租賃收益、項目保險賠款和其他任何和項目相關(guān)的收入全部于收款當天存入項目收入賬戶內(nèi)，不得有未按協(xié)議轉(zhuǎn)入的資金，且不經(jīng)過其他賬戶中轉(zhuǎn)；且借款人承諾除非代理行書面同意，借款人不應開立其它任何賬戶存放或收取所有與項目運營有關(guān)的收入或款項（包括但不限于項目銷售、租賃收益）。借款人應在貸款協(xié)議的協(xié)議日后續(xù)訂或新訂的關(guān)于項目的租賃合同中，明確告知承租人已將項目抵押予貸款人，并在租賃合同中約定將項目收入賬戶作為收取項目租金及所有費用的唯一銀行賬戶。借款人承諾，監(jiān)管賬戶內(nèi)的任何資金受代理行的嚴格監(jiān)管，未經(jīng)代理行的書面同意，不得支出監(jiān)管賬戶內(nèi)的任何資金（除非償還未償付借款）。若借款人須提取或劃出監(jiān)管賬戶內(nèi)的任何資金用于實現(xiàn)償還未償付借款以外的目的，必須滿足下列各項條件的全部且獲得代理行出具的同意該支出的書面批準。代理行僅對下述任何文件進行形式性審查，且不對該等資金的最終用途承擔任何責任：借款人提前兩（2）個營業(yè)日向代理行出具的支出款項的書面申請；借款人提前兩（2）個營業(yè)日向代理行提供該筆支出的經(jīng)驗證真實的合同和/或單據(jù)的副本（但借款人按照建設工程承包合同的約定應向承包人支付的工程款項除外）；支出款項的資金用途為：繳納稅款；支付項目營業(yè)以及管理費用（包括承租人支付的維護費/服務費/水電氣費）；向最終購房業(yè)主或承租人歸還銷售定金和/或租賃押金；償還貸款協(xié)議項下未償付借款及與之相關(guān)的一切費用和支出；抵押物的維修費用；貸款協(xié)議項下規(guī)定的其它貸款用途代理行（依多數(shù)貸款人指示行事）同意的其他目的。如確有特殊情況，經(jīng)代理行同意，借款人申請支出款項可不受本條款（a）項和（b）項的時間限制，在款項支出前向代理行提交相應書面申請以及合同和/或單據(jù)等材料即可。盡管有上述規(guī)定，本款規(guī)定并不限制代理行根據(jù)本協(xié)議及貸款協(xié)議的規(guī)定劃轉(zhuǎn)監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金用于償還貸款協(xié)議下的任何未償付借款。借款人不可撤銷地授權(quán)代理行，于貸款協(xié)議下每個付息日、約定還款日和/或貸款到期日當天，從項目收入賬戶內(nèi)扣收足夠該期還本和/或付息的相應款項劃至還款賬戶下用于還本付息。除上述（a）項規(guī)定外，如貸款協(xié)議下存在任何其它到期應付的未償付借款，借款人不可撤銷地授權(quán)代理行在任何時候扣劃相應款項劃至還款賬戶內(nèi)用于歸還該等未償付借款。為監(jiān)管之目的，監(jiān)管賬戶的銀行預留印鑒章中，除需借款人的預留印鑒外，應同時預留代理行的貸款資金監(jiān)管印鑒。2.2 還款賬戶借款人應在代理行開立還款賬戶。該賬戶下的款項僅用于借款人歸還貸款協(xié)議下到期應歸還的貸款本金、利息和借款人應支付的其它任何未償付借款；未經(jīng)代理行書面同意前，借款人不得將還款賬戶（包括其預留印鑒等資料）變更或注銷；未經(jīng)代理行事先書面同意，借款人不得從還款賬戶中提取或劃出任何款項；借款人不可撤銷地授權(quán)代理行扣劃根據(jù)第2.1款（vi）項的規(guī)定劃入還款賬戶下的款項用于償還借款人在貸款協(xié)議項下的任何到期應付的未償付借款。2.3 賬戶監(jiān)管借款人作為項目收入賬戶（包括存于項目收入賬戶內(nèi)所有款項及所有款項產(chǎn)生的利息）的實際所有人，在此同意接受代理行對項目收入賬戶的監(jiān)管，作為借款人及時償還在貸款協(xié)議項下及其作為協(xié)議一方的其他各項貸款文件項下不時及任何時候償還所有款項的保障，以及作為借款人正確履行在貸款協(xié)議項下及其作為協(xié)議一方的其他各項貸款文件項下不時及任何時候產(chǎn)生的各項義務及責任的保障。2.4 流通票據(jù)支付借款人以流通票據(jù)方式進行支付時（包括但不限于支票、匯票、本票或信用證），當單筆支付超過人民幣萬(RMB.00)元，借款人應預先電話通知代理行。2.5 授權(quán)人員名單借款人應向代理行提交一份名單，名單上記載著被借款人授權(quán)操作、簽署票據(jù)與資金提取通知以及被授權(quán)發(fā)出使用項目收入賬戶的指示的人員（附上他們的簽名樣本），并應立即書面通知代理行任何該等人員的添加或刪除。3.陳述及保證3.1 借款人在此向代理行陳述及保證如下：借款人是監(jiān)管賬戶的存款和任何及所有已存入項目收入賬戶的款項的實際所有人，并對該等款項擁有完全和絕對的所有權(quán)；借款人未曾在存放在監(jiān)管賬戶內(nèi)的任何款項上設置或試圖設置或同意設置或存在任何質(zhì)押或其他擔保權(quán)益；借款人未曾在其持有的支票、匯票、本票或存款單上設置或試圖設置或同意設置或存在任何擔保權(quán)益，包括但不限于設定質(zhì)押；若借款人申請開通網(wǎng)上銀行和電話銀行，需得到代理行的事先批準，并且網(wǎng)上銀行和電話銀行僅限于查詢功能，不包括支付功能等其它功能；本協(xié)議對借款人構(gòu)成有效及有法律約束力的義務，并可按照本協(xié)議的規(guī)定強制實施。3.2 借款人進一步向代理行陳述及保證，在未償付借款的任何部分尚未清償?shù)娜魏我惶?，?.1款所列的各項陳述及保證對于該天存在的各項事實及情況將是真實及準確的。4.承諾借款人在此向代理行承諾，只要任何未償付借款仍然未償還：監(jiān)管賬戶的所有收支應具有真實、有效、合法的交易基礎(chǔ)；借款人將把所有項目的收入款，包括但不限于所發(fā)生的所有項目銷售、租賃收益、任何形式的股東支持、項目保險賠款和其他任何和項目相關(guān)的收入等存入監(jiān)管賬戶；未經(jīng)代理行事先書面同意，借款人不得在監(jiān)管賬戶或其任何部分或其中的任何利益上設置或試圖設置或同意設置或存在任何質(zhì)押或其他擔保權(quán)益，或轉(zhuǎn)讓、處理或處置項目收入賬戶或其中任何利益(本協(xié)議另行規(guī)定的除外)；借款人不得在其持有的支票、匯票、本票、存款單上設置或試圖設置或同意設置或存在任何擔保權(quán)益，包括但不限于設定質(zhì)押；借款人將不作出、不引起或不允許做出任何會在重大方面危害或損害代理行對監(jiān)管賬戶的任何權(quán)利的事項；及未經(jīng)代理行事先書面同意，借款人將不提取或轉(zhuǎn)移監(jiān)管賬戶貸方項下的任何款項(本協(xié)議允許的情況除外)。5.款項使用5.1 除非借款人書面通知貸款代理行，其已籌措到足額資金歸還貸款協(xié)議下所有到期應付的未償付借款，否則，根據(jù)任何貸款文件借款人應歸還貸款本金及/或利息以及應當支付任何其他到期應付未償付借款的每一日，代理行有權(quán)用還款賬戶或任何其它監(jiān)管賬戶下的款項以貸款文件規(guī)定的方式支付任何到期應付的未償付借款。5.2 在違約事件發(fā)生后并在其持續(xù)期間，除了貸款協(xié)議第9.8款規(guī)定的救濟之外，代理行可于其后任何時候一次或多次地、無須任何通知并且不受任何約束地提取、劃轉(zhuǎn)、抵銷或以其他方式處置當時任何監(jiān)管賬戶下的全部或任何部分款項，按照代理行認為適當?shù)姆绞綄⒃摰瓤铐椨糜谥Ц痘蚯鍍斘磧敻督杩?，但在每一情形下僅限于借款人當時到期應付的款項（包括貸款代理行依據(jù)貸款協(xié)議第8.1.8款的規(guī)定宣布加速還款的款項）。6.違約事件在發(fā)生任何違約事件的情況下，代理行可以視違約情況的嚴重程度，依據(jù)貸款協(xié)議第7.1款的規(guī)定要求借款人承擔違約責任及/或根據(jù)本協(xié)議5.2款的規(guī)定使用項目收入賬戶中的款項。7.開支借款人在此承諾對代理行因執(zhí)行或維護貸款人在本協(xié)議項下的各項權(quán)利而產(chǎn)生的所有成本、費用及開支(包括任何法律費用)，立即支付及/或償付給代理行，為此代理行可以直接從任何項目收入賬戶內(nèi)扣除相應金額。8.協(xié)議生效及監(jiān)管解除本協(xié)議自雙方授權(quán)代表正式簽章之日起生效，當借款人在未償付借款已經(jīng)全部清償，以及當借款人在貸款協(xié)議及其他各貸款文件項下的其他全部義務及責任已被適當?shù)芈男泻?，本協(xié)議將終止，而代理行須應借款人書面要求，立即解除本協(xié)議下的監(jiān)管。9.監(jiān)管的性質(zhì)本協(xié)議設立的監(jiān)管是一項持續(xù)性監(jiān)管，并須維持生效及充分有效，直至監(jiān)管根據(jù)本協(xié)議第8條的規(guī)定被解除。同時本協(xié)議項下的監(jiān)管是附加的，并非取代貸款人現(xiàn)時或今后為上述款項、義務或責任的清償或履行而持有的任何其他擔保，亦不會受該等擔保的損害或影響。10.表面證據(jù)在任何有關(guān)本協(xié)議的法律行動或訴訟中，根據(jù)貸款協(xié)議第2.4.4款(債務證明)保持的帳冊記錄應作為借款人具體相關(guān)債務存在和金額的證據(jù)。除非有任何明顯錯誤，上述記錄對借款人具有拘束力。11.進一步保證借款人須隨時及不時(無論是在本協(xié)議設立的監(jiān)管強制執(zhí)行之前或后)簽署貸款代理行根據(jù)本協(xié)議日之后進一步履行需要而合理要求的法律文件（包括但不限于質(zhì)押協(xié)議、轉(zhuǎn)讓書，如需要），以作為支付未償付借款的保障，或者目的是完善及完成本協(xié)議項下貸款人的各項權(quán)利、利益或義務的任何轉(zhuǎn)讓；借款人須出具貸款代理行合理要求的所有通知、命令及指示。12.救濟與棄權(quán)任何一方未行使或遲延行使本協(xié)議項下的任何權(quán)利或救濟不應被視為對該等權(quán)利或救濟的放棄。任何單獨或部分行使任何權(quán)利或救濟不妨礙對該等權(quán)利或救濟的進一步行使或以其他方式行使，亦不妨礙對其他權(quán)利或救濟的行使。任何一方放棄行使該等權(quán)利或救濟并不表示其放棄在本協(xié)議項下的其他權(quán)利或救濟。本協(xié)議規(guī)定的權(quán)利和救濟并不影響法律賦予的其他權(quán)利或救濟。13.通知及語言13.1 通知本協(xié)議項下的每一份通知、要求或其它往來函件應以書面形式作出且送達或發(fā)送至相關(guān)方的下述地址或傳真號碼(或者以提前十五(15)個營業(yè)日的書面通知向其它各方說明的其它地址或傳真號碼): 致借款人: 上海xx投資有限公司 地址：x 郵政編碼： 傳真號碼： 收件人： 致代理行:上海xx銀行股份有限公司xx支行 地址：x郵政編碼： 傳真號碼: 收件人: 任何依上述地址或號碼發(fā)出的通知、要求或其它函件，如果：(a)以專人遞送或書信方式發(fā)出或遞交，則為實際送達到相關(guān)地址之日視為送達：和(b)以傳真方式發(fā)出，則在得到已接收的確認時視為送達。13.2 語言本協(xié)議項下作出或發(fā)出的任何通知、要求或其他函件均采用中文。本協(xié)議可以簽署一份或多份副本，每一份副本均為原件，但所有副本應視為相同的協(xié)議。14.修訂本協(xié)議中的任何條款與條件在任何情況下只能以書面文件而不得以口頭方式加以修改、變更、解除或終止，且前述書面文件應由本協(xié)議各方法定代表人或其授權(quán)代表簽署。15.可分割性本協(xié)議任何條款的全部或部分無效、非法或不可執(zhí)行不影響或損害本協(xié)議其余條款的有效性、合法性或可執(zhí)行性。16.約束力借款人不可撤銷地同意代理行根據(jù)本協(xié)議以及銀團協(xié)議的規(guī)定轉(zhuǎn)讓其在本協(xié)議下的權(quán)利和/或義務，但應書面通知借款人。如果代理行轉(zhuǎn)讓其在本協(xié)議下的權(quán)利和/或義務，則本協(xié)議對該受讓人有約束力。一經(jīng)受讓，受讓人可取得出讓人在本協(xié)議下的全部權(quán)益。代理行在本協(xié)議下的作為或不作為在任何情況下均應對其受讓人或繼承人具有拘束力。17.適用法律及管轄17.1 本協(xié)議受中國法律管轄并在所有方面按照中國法律解釋。17.2 本協(xié)議當事人應本著誠信的原則與本協(xié)議其他當事人協(xié)商解決本協(xié)議項下和因本協(xié)議產(chǎn)生的任何爭議。如無法達成令各方滿意的解決方案，任何一方當事人可以將爭議提交代理行所在地的有管轄權(quán)的法院。(本頁以下無正文)

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