壽險(xiǎn)KPI操作手冊(cè)

二○○四年壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)分析操作手冊(cè)壽險(xiǎn)企劃部二○○三年十一月七日第1頁(yè)一、2023年機(jī)構(gòu)分類個(gè)險(xiǎn)分類按首年保費(fèi)規(guī)模將機(jī)構(gòu)提成A、B、C三類：A組機(jī)構(gòu)（10家）：上海、北京、南京、青島、廣州、杭州、石家莊、福州、沈陽(yáng)、哈爾濱B組機(jī)構(gòu)（13家）：天津、成都、武漢、合肥、深圳、大連、長(zhǎng)沙、長(zhǎng)春、重慶、西安、寧波、烏魯木齊、濟(jì)南C組機(jī)構(gòu)（12家）：銀川、蘭州（含西寧）、昆明、南寧、廈門、佛山、鄭州、貴陽(yáng)、南昌、呼和浩特、太原、海南按地理位置將機(jī)構(gòu)提成東、南、西、北四個(gè)區(qū)域：東區(qū)（8家）：南京、青島、杭州、合肥、福州、廈門、寧波、濟(jì)南南區(qū)（8家）：廣州、深圳、武漢、長(zhǎng)沙、佛山、南昌、海南、南寧西區(qū)（9家）：上海、成都、重慶、烏魯木齊、西安、貴陽(yáng)、昆明、銀川、蘭州北區(qū)（10家）：北京、石家莊、沈陽(yáng)、哈爾濱、大連、天津、長(zhǎng)春、鄭州、呼和浩特、太原第2頁(yè)二、KPI分析指標(biāo)及基準(zhǔn)值（營(yíng)銷）注：上表中各機(jī)構(gòu)不一樣指標(biāo)，表中值為系統(tǒng)值，機(jī)構(gòu)健康：指標(biāo)值>=基準(zhǔn)值，機(jī)構(gòu)異常：基準(zhǔn)值>指標(biāo)值>=0.9*基準(zhǔn)值，機(jī)構(gòu)危險(xiǎn)：指標(biāo)值<0.9*基準(zhǔn)值.短險(xiǎn)賠付率：健康區(qū)間：指標(biāo)值≤基準(zhǔn)值，異常區(qū)間：1.1*基準(zhǔn)值≥指標(biāo)值>基準(zhǔn)值，危險(xiǎn)區(qū)間：指標(biāo)值>1.1*基準(zhǔn)值。指標(biāo)健康異常危險(xiǎn)備注關(guān)鍵KPI首年標(biāo)保計(jì)劃達(dá)成率>=100%<100%;>=90%<90%各機(jī)構(gòu)相同月均活感人力達(dá)成率>=100%<100%;>=90%<90%各機(jī)構(gòu)相同月均合格人力達(dá)成率>=100%<100%;>=85%<85%各機(jī)構(gòu)相同活感人力月人均FYC（元）>=1320<1320;>=1188<1188各機(jī)構(gòu)不一樣13月在職單保費(fèi)繼續(xù)率>=86.4%<86.4%;>=77.8%<77.8%各機(jī)構(gòu)不一樣個(gè)銷團(tuán)計(jì)劃達(dá)成率>=100%<100%;>=90%<90%各機(jī)構(gòu)相同個(gè)銷產(chǎn)計(jì)劃達(dá)成率>=100%<100%;>=90%<90%各機(jī)構(gòu)相同生命營(yíng)銷承保保單13月保費(fèi)繼續(xù)率>=86.0%<86.0%;>=77.4%<77.4%各機(jī)構(gòu)不一樣監(jiān)測(cè)KPI合格人力占比>=30%<30%;>=25%<25%各機(jī)構(gòu)相同個(gè)險(xiǎn)短險(xiǎn)賠付率<=70%>70%;<=77%<77%各機(jī)構(gòu)不一樣年末人力（萬(wàn)人）>=23.3<23.3;>=21<21各機(jī)構(gòu)不一樣月均正式以上人力（萬(wàn)人）>=14.5<14.5;>=13<13各機(jī)構(gòu)不一樣13月留存率>=28％<28%;>=25%<25%各機(jī)構(gòu)相同月人均件數(shù)（件）>=2.4<2.4;>=2<2各機(jī)構(gòu)相同活動(dòng)率>=75％<75%;>=70%<70%各機(jī)構(gòu)相同3個(gè)月轉(zhuǎn)正率>=50％<50%;>=45%<45%各機(jī)構(gòu)相同凈增員率>=1.5%<1.5%；>=0%<0%各機(jī)構(gòu)相同第3頁(yè)五、KPI分析指標(biāo)及基準(zhǔn)值（區(qū)拓）注：上表中月人均標(biāo)保指標(biāo)為系統(tǒng)值，機(jī)構(gòu)健康：指標(biāo)值>=基準(zhǔn)值，機(jī)構(gòu)異常：基準(zhǔn)值>指標(biāo)值>=0.82*基準(zhǔn)值，機(jī)構(gòu)危險(xiǎn)：指標(biāo)值<0.82*基準(zhǔn)值；表中孤兒?jiǎn)卫m(xù)收二、三次綜合達(dá)成率指標(biāo)為系統(tǒng)值，機(jī)構(gòu)健康：指標(biāo)值>=基準(zhǔn)值，機(jī)構(gòu)異常：基準(zhǔn)值>指標(biāo)值>=0.96*基準(zhǔn)值，機(jī)構(gòu)危險(xiǎn)：指標(biāo)值<0.96*基準(zhǔn)值。指標(biāo)名稱健康異常危險(xiǎn)備注關(guān)鍵KPI首年標(biāo)保計(jì)劃達(dá)成率>=100%<100%,>=90%<90%各機(jī)構(gòu)相同月人均標(biāo)保（元）>=2700<2700,>=2214<2214各機(jī)構(gòu)不一樣孤兒?jiǎn)卫m(xù)收二次綜合達(dá)成率>=78.1%<78.1%,>=75%<75%各機(jī)構(gòu)不一樣孤兒?jiǎn)卫m(xù)收三次綜合達(dá)成率>=92.3%<92.3%,>=88.6%<88.6%各機(jī)構(gòu)不一樣區(qū)拓13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率>=86.3%<86.3%,>=82%<82%各機(jī)構(gòu)相同7-13月留存率>=60％<60%,>=50%<50%各機(jī)構(gòu)相同生命區(qū)拓13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率>=86.3%<86.3%,>=82%<82%各機(jī)構(gòu)相同孤兒?jiǎn)卫m(xù)收二次綜合達(dá)成率>=78.1%<78.1%,>=75%<75%各機(jī)構(gòu)不一樣監(jiān)測(cè)KPI月人均件數(shù)>=2.7<2.7,>=2.2<2.2各機(jī)構(gòu)相同人力月純?cè)雎?gt;=2%<2%,>=1.5%<1.5%各機(jī)構(gòu)相同月舉績(jī)率>=80%<80%,>=70%<70%各機(jī)構(gòu)相同月實(shí)動(dòng)率>=35%<35%,>=25%<25%各機(jī)構(gòu)相同區(qū)拓25個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率>=93%<93%,>=89%<89%各機(jī)構(gòu)相同人力計(jì)劃達(dá)成率>=100%<100%,>=90%<90%各機(jī)構(gòu)相同6個(gè)月轉(zhuǎn)正率>=45%<45%,>=35%<35%各機(jī)構(gòu)相同區(qū)拓在職單續(xù)收二次達(dá)成率>=89%<89%,>=85%<85%各機(jī)構(gòu)相同區(qū)拓在職單續(xù)收三次達(dá)成率>=95%<95%,>=90%<90%各機(jī)構(gòu)相同第4頁(yè)指標(biāo)名稱健康異常危險(xiǎn)備注關(guān)鍵KPI13月保費(fèi)繼續(xù)率(含銀保)≥85.4%76.9~85.4%＜76.9%各機(jī)構(gòu)不一樣25個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率(含銀保)≥93.0%83.7~93.0%＜83.7%各機(jī)構(gòu)不一樣個(gè)險(xiǎn)短險(xiǎn)賠付率≤70.0%70.0~77.0%＞77.0%各機(jī)構(gòu)不一樣個(gè)險(xiǎn)長(zhǎng)險(xiǎn)短期出險(xiǎn)率≤0.068%0.068~0.075%＞0.075%各機(jī)構(gòu)不一樣團(tuán)險(xiǎn)考評(píng)利率計(jì)劃達(dá)成率（億）≥100%90~100%＜90%各機(jī)構(gòu)相同生命13月保費(fèi)繼續(xù)率(含銀保)≥85.4%76.9~85.4%＜76.9%各機(jī)構(gòu)不一樣監(jiān)測(cè)KPI25個(gè)月復(fù)合保費(fèi)繼續(xù)率≥80.5%72.5~80.5%＜72.5%各機(jī)構(gòu)不一樣二次綜合達(dá)成率≥84.2%75.8~84.2%＜75.8%各機(jī)構(gòu)不一樣三次綜合達(dá)成率≥93.5%84.2~93.5%＜84.2%各機(jī)構(gòu)不一樣長(zhǎng)險(xiǎn)短期出險(xiǎn)拒付率≥22.0%19.8~22.0%＜19.8%各機(jī)構(gòu)不一樣保全差錯(cuò)率≤0.20%0.20~0.25%＞0.25%各機(jī)構(gòu)相同平均出單時(shí)間≤55~5.5＞5.5各機(jī)構(gòu)相同10%最長(zhǎng)出單件均時(shí)效（天）≤1515~17＞17各機(jī)構(gòu)相同10日內(nèi)結(jié)案率≥89%80~89%＜80%各機(jī)構(gòu)相同30日新契約回訪成功率≥96.0%90.0~96.0%＜90.0%各機(jī)構(gòu)相同10%最長(zhǎng)理賠結(jié)案件均時(shí)效（天）≤2828~31＞31各機(jī)構(gòu)相同長(zhǎng)險(xiǎn)賠付率（不含投連、銀保）≤45.0%45.0~49.5%＞49.5%各機(jī)構(gòu)不一樣件均后援人力成本≤1.11.1~1.2%＞1.2%各機(jī)構(gòu)相同客戶投訴率≤0.65％0.65~0.8%＞0.8%各機(jī)構(gòu)相同注：上表中對(duì)于各機(jī)構(gòu)不相同指標(biāo)，表中區(qū)間劃分針對(duì)全系統(tǒng)值，機(jī)構(gòu)區(qū)間劃分參照下列辦法：1.續(xù)期指標(biāo)及長(zhǎng)險(xiǎn)短期出險(xiǎn)拒付比：健康區(qū)間：指標(biāo)值≥基準(zhǔn)值，異常區(qū)間：基準(zhǔn)值>指標(biāo)值≥0.9*基準(zhǔn)值，危險(xiǎn)區(qū)間：指標(biāo)值<0.9*基準(zhǔn)值。2.長(zhǎng)短險(xiǎn)賠付率、長(zhǎng)險(xiǎn)短期出險(xiǎn)率：健康區(qū)間：指標(biāo)值≤基準(zhǔn)值，異常區(qū)間：1.1*基準(zhǔn)值≥指標(biāo)值>基準(zhǔn)值，危險(xiǎn)區(qū)間：指標(biāo)值>1.1*基準(zhǔn)值。五、KPI分析指標(biāo)及基準(zhǔn)值（后援）第5頁(yè)五、KPI分析指標(biāo)及基準(zhǔn)值（團(tuán)險(xiǎn)系列考評(píng)指標(biāo)）注：團(tuán)銷產(chǎn)計(jì)劃達(dá)成率指標(biāo)是否作為關(guān)鍵考評(píng)指標(biāo)待確認(rèn)。考評(píng)利潤(rùn)計(jì)劃達(dá)成率為生命指標(biāo)，其他為關(guān)鍵指標(biāo)第6頁(yè)五、KPI分析指標(biāo)及基準(zhǔn)值（團(tuán)險(xiǎn)系列監(jiān)測(cè)指標(biāo)）第7頁(yè)五、KPI分析指標(biāo)及基準(zhǔn)值（機(jī)構(gòu)團(tuán)險(xiǎn)考評(píng)指標(biāo)）注：（1）各機(jī)構(gòu)賠付率目標(biāo)值待定；（2）費(fèi)差計(jì)劃達(dá)成率指標(biāo)尚未最后確定；（3）團(tuán)銷產(chǎn)計(jì)劃達(dá)成率指標(biāo)待確認(rèn)。第8頁(yè)五、KPI分析指標(biāo)及基準(zhǔn)值（機(jī)構(gòu)團(tuán)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)）注：隊(duì)伍活動(dòng)率和合格率指標(biāo)待定。第9頁(yè)二、KPI分析指標(biāo)及基準(zhǔn)值（銀代考評(píng)指標(biāo)）注：上表中各項(xiàng)未詳細(xì)列明健康、異常和危險(xiǎn)值指標(biāo)，其健康：指標(biāo)值>=基準(zhǔn)值，異常：基準(zhǔn)值>指標(biāo)值>=0.9*基準(zhǔn)值，危險(xiǎn)：指標(biāo)值<0.9*基準(zhǔn)值指標(biāo)名稱健康異常危險(xiǎn)備注關(guān)鍵指標(biāo)總保費(fèi)收入計(jì)劃達(dá)成率（億元）非躉交首年保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率（億元）件數(shù)契撤率<5%生命指標(biāo)預(yù)算費(fèi)用執(zhí)行率≤100%監(jiān)測(cè)KPI指標(biāo)業(yè)務(wù)進(jìn)度和預(yù)算進(jìn)度配比≥100%中行活動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)計(jì)劃達(dá)成率2023正式人員有效活動(dòng)率70%人均產(chǎn)能(萬(wàn)元)50保單按時(shí)送達(dá)率（注1）92%分紅通知單按時(shí)送達(dá)率（注2）80%續(xù)期對(duì)賬單按時(shí)送達(dá)率（注3）80%續(xù)收二次綜合達(dá)成率90%續(xù)收三次綜合達(dá)成率90%保費(fèi)契撤率8%分渠道規(guī)模保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率100%第10頁(yè)六、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式營(yíng)銷關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式

本月?tīng)I(yíng)銷實(shí)際承保首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)營(yíng)銷首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率= （本月）本月?tīng)I(yíng)銷首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃

合計(jì)營(yíng)銷實(shí)際承保首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)營(yíng)銷首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率= （合計(jì)）合計(jì)營(yíng)銷首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃本月?tīng)I(yíng)銷實(shí)際活感人力營(yíng)銷月均活感人力計(jì)劃達(dá)成率= （本月）本月?tīng)I(yíng)銷活感人力計(jì)劃本年合計(jì)營(yíng)銷實(shí)際活感人力/本年通過(guò)月份營(yíng)銷月均活感人力計(jì)劃達(dá)成率= （合計(jì)）本年?duì)I銷月均活感人力計(jì)劃本月?tīng)I(yíng)銷實(shí)際合格人力營(yíng)銷月均合格人力計(jì)劃達(dá)成率= （本月）本月?tīng)I(yíng)銷合格人力計(jì)劃本年合計(jì)營(yíng)銷實(shí)際合格人力/本年通過(guò)月份營(yíng)銷月均合格人力計(jì)劃達(dá)成率= （合計(jì)）本年?duì)I銷月均活感人力計(jì)劃*100%*100%*100%*100%*100%*100%第11頁(yè)六、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式（續(xù)）營(yíng)銷關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式

本月?tīng)I(yíng)銷首年傭金（FYC）營(yíng)銷活感人力月人均FYC= *100%（本月）本月?tīng)I(yíng)銷活感人力數(shù) 本年合計(jì)營(yíng)銷首年傭金（FYC）營(yíng)銷活感人力月人均FYC= *100%（合計(jì)）本年?duì)I銷合計(jì)活感人力數(shù)

營(yíng)銷員三個(gè)月轉(zhuǎn)正率=（本月）前數(shù)第3月新增且當(dāng)月末在職營(yíng)銷正式業(yè)務(wù)員人數(shù)前數(shù)第3月新增營(yíng)銷業(yè)務(wù)員人數(shù)*100%營(yíng)銷員三個(gè)月轉(zhuǎn)正率=（合計(jì)）各月前數(shù)第3月新增且當(dāng)月末在職營(yíng)銷正式業(yè)務(wù)員人數(shù)之和各月前數(shù)第3月新增營(yíng)銷業(yè)務(wù)員人數(shù)之和*100% 本月（合計(jì)）個(gè)銷團(tuán)（個(gè)銷產(chǎn)）實(shí)際承保保費(fèi)個(gè)銷團(tuán)（個(gè)銷產(chǎn)）保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率= （本月、合計(jì)）本月（合計(jì)）個(gè)銷團(tuán)（個(gè)銷產(chǎn)）保費(fèi)計(jì)劃*100%第12頁(yè)六、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式（續(xù)）營(yíng)銷關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式營(yíng)銷員13個(gè)月留存率=（本月）營(yíng)銷員13個(gè)月留存率=（合計(jì)）各月新增人力各通過(guò)12個(gè)月且第13個(gè)月月末在職營(yíng)銷員人數(shù)之和各月新增營(yíng)銷員人數(shù)之和*100%營(yíng)銷員凈增加率（本月、合計(jì)）=增員率（本月、合計(jì)）-脫落率（本月、合計(jì)）營(yíng)銷員增員率=（本月）本月新增營(yíng)銷員人數(shù)本月月初可出單營(yíng)銷員人數(shù)*100%營(yíng)銷員增員率=（合計(jì)）各月新增營(yíng)銷員人數(shù)之和各月月初可出單營(yíng)銷員人數(shù)之和*100%13月前新增人力當(dāng)期仍然在職人員數(shù)量13月前新增人力

*100%第13頁(yè)六、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式（續(xù)）營(yíng)銷關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式營(yíng)銷員脫落率=（本月）本月脫落營(yíng)銷員人數(shù)本月月初可出單營(yíng)銷員人數(shù)*100%營(yíng)銷員脫落率=（合計(jì)）各月脫落營(yíng)銷員人數(shù)之和各月月初可出單營(yíng)銷員人數(shù)之和*100%本月合格營(yíng)銷人力營(yíng)銷合格人力占比=（本月）本月平均營(yíng)銷人力*100%注：合格人力：A類機(jī)構(gòu)當(dāng)月FYC不低于1100元業(yè)務(wù)員；B類機(jī)構(gòu)當(dāng)月FYC不低于880元業(yè)務(wù)員；C類機(jī)構(gòu)當(dāng)月FYC不低于660元業(yè)務(wù)員（A、B、C指基本法實(shí)行版本）；各月合格營(yíng)銷人力之和營(yíng)銷合格人力占比=（合計(jì)）各月平均營(yíng)銷人力之和*100%第14頁(yè)本月活感人力活動(dòng)率=（本月）本月有在職統(tǒng)計(jì)可出單營(yíng)銷員人力各月活感人力之和活動(dòng)率=（合計(jì)）各月有在職統(tǒng)計(jì)可出單營(yíng)銷人力之和六、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式（續(xù)）營(yíng)銷關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式本月承保標(biāo)準(zhǔn)件數(shù)之和月人均件數(shù)=（本月）本月平均可出單營(yíng)銷員人力*標(biāo)準(zhǔn)件數(shù):長(zhǎng)險(xiǎn)一件算一件,短期健康險(xiǎn)600元折算一件,意外險(xiǎn)不算件數(shù)本年各月承保標(biāo)準(zhǔn)件數(shù)之和月人均件數(shù)=（合計(jì)）本年各月月均可出單營(yíng)銷員人力之和第15頁(yè)三、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式（續(xù)）區(qū)拓關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式 各月收展標(biāo)保之和人均標(biāo)保（合計(jì)）= *100%各月平均人數(shù)之和

當(dāng)月收展標(biāo)保人均標(biāo)保（當(dāng)月）= *100%當(dāng)月平均人數(shù)

本月區(qū)拓實(shí)際承保首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)區(qū)拓首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率= *100% （本月）本月區(qū)拓首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃

合計(jì)區(qū)拓實(shí)際承保首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)區(qū)拓首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率= *100% （合計(jì)）合計(jì)區(qū)拓首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃

第16頁(yè)三、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式（續(xù)）區(qū)拓關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式

孤兒?jiǎn)魏嫌?jì)二次件數(shù)達(dá)成率+孤兒?jiǎn)魏嫌?jì)二次保費(fèi)達(dá)成率

孤兒?jiǎn)卫m(xù)收二次綜合達(dá)成率= *100%2

孤兒?jiǎn)魏嫌?jì)三次件數(shù)達(dá)成率+孤兒?jiǎn)魏嫌?jì)三次保費(fèi)達(dá)成率

孤兒?jiǎn)卫m(xù)收三次綜合達(dá)成率= *100%2

孤兒?jiǎn)味ㄈ┐渭?shù)（保費(fèi)）達(dá)成率=報(bào)告期內(nèi)二次實(shí)收件數(shù)（保費(fèi)）之和

報(bào)告期內(nèi)二次應(yīng)收件數(shù)（保費(fèi)）之和

*100%區(qū)拓13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率=考查期間出單之新契約于生效后第十三個(gè)月實(shí)收保費(fèi)（含附約）

考查期間出單之新契約保費(fèi)（含附約）

*100%第17頁(yè)三、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式（續(xù)）區(qū)拓關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式收展員6個(gè)月轉(zhuǎn)正率（當(dāng)月）=前數(shù)第6月新進(jìn)收展員各通過(guò)六個(gè)月（第七個(gè)月）轉(zhuǎn)正人數(shù)前數(shù)第6月新進(jìn)收展員人數(shù)*100%各月前數(shù)第6月新進(jìn)收展員各通過(guò)六個(gè)月（第七個(gè)月）轉(zhuǎn)正人數(shù)之和各月上崗新人人數(shù)之和×100%收展員6個(gè)月轉(zhuǎn)正率=（合計(jì))7-13月留存率=前數(shù)第12月報(bào)升并于前數(shù)第7月已轉(zhuǎn)正且當(dāng)月末在職收展員人數(shù)

前數(shù)第12月報(bào)升并于前數(shù)第7月已轉(zhuǎn)正且在職收展員人數(shù)*100%月人均件數(shù)=月實(shí)際完成新契約保單標(biāo)準(zhǔn)件數(shù)

月平均人力*100%第18頁(yè)人力月純?cè)雎?月純?cè)鋈肆?/p>

月平均人力

*100%月舉績(jī)率=月舉績(jī)?nèi)肆?/p>

月平均人力

*100%三、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式（續(xù)）區(qū)拓關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式月實(shí)動(dòng)率=月實(shí)感人力

月平均人力區(qū)拓25個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率=考查期間內(nèi)出單之新契約于生效后第二十五個(gè)月實(shí)收保費(fèi)（含附約）

考查期間出單之新契約保費(fèi)（含附約）

*100%人力計(jì)劃達(dá)成率

=

報(bào)告期實(shí)際人力

報(bào)告期人力計(jì)劃*100%*100%注：舉績(jī)?nèi)肆χ笀?bào)告期內(nèi)實(shí)際招攬新契約保單標(biāo)準(zhǔn)件一件（含）以上展業(yè)外勤人數(shù)。實(shí)感人力指報(bào)告期內(nèi)完成3件新契約（不含意外險(xiǎn)），F(xiàn)YC1000元以上（其中試用收展員崗位津部分一律以400元計(jì)）第19頁(yè)收展員6個(gè)月轉(zhuǎn)正率=前數(shù)第6月報(bào)升且當(dāng)月末在職正式收展員人數(shù)

前數(shù)第6月報(bào)升收展員總?cè)藬?shù)*100%收展員在職單合計(jì)二次件數(shù)達(dá)成率+收展員在職單合計(jì)二次保費(fèi)達(dá)成率

2

*100%三、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式（續(xù)）區(qū)拓關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式*100%收展員在職單續(xù)收二次綜合達(dá)成率

=收展員在職單續(xù)收三次綜合達(dá)成率

=收展員在職單合計(jì)三次件數(shù)達(dá)成率+收展員在職單合計(jì)三次保費(fèi)達(dá)成率

2第20頁(yè)六、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式（續(xù)）后援關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式

其中：通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)=凈保費(fèi)×保單通過(guò)天數(shù)/365評(píng)定期內(nèi)合計(jì)長(zhǎng)險(xiǎn)承保后24月內(nèi)因疾病和疾病死亡件數(shù)個(gè)險(xiǎn)長(zhǎng)險(xiǎn)短期出險(xiǎn)率（合計(jì)）=*100%評(píng)定期內(nèi)有效期在24個(gè)月內(nèi)通過(guò)保單總量

年初至本月短期險(xiǎn)實(shí)際賠款支出之和個(gè)險(xiǎn)短險(xiǎn)賠付率= *100%(合計(jì)) 年初至本月短期險(xiǎn)通過(guò)保費(fèi)

合計(jì)長(zhǎng)期險(xiǎn)實(shí)際賠款支出-賠款單合計(jì)釋放準(zhǔn)備金長(zhǎng)期險(xiǎn)賠付率=*100%(合計(jì)） 合計(jì)長(zhǎng)險(xiǎn)通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)其中：通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)=風(fēng)險(xiǎn)保額×對(duì)應(yīng)年紀(jì)死亡率×保單通過(guò)天數(shù)/365風(fēng)險(xiǎn)保額=保額-保單價(jià)值準(zhǔn)備賠付率含健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)第21頁(yè)六、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式（續(xù)）后援關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式13月后仍然有效保單保費(fèi)之和13月保費(fèi)繼續(xù)率（含銀保）（本月）= *100%13月前承保保單保費(fèi)之和

（本年度1月前推13個(gè)月至統(tǒng)計(jì)月前推13個(gè)月承保，在本年度1月至統(tǒng)計(jì)月仍然有效保單保費(fèi)之和）13月保費(fèi)繼續(xù)率（含銀保）（合計(jì)）= *100% 本年度1月前推13個(gè)月至統(tǒng)計(jì)月前推13個(gè)月承保保單保費(fèi)之和25月后仍然有效保單保費(fèi)25月保費(fèi)繼續(xù)率（含銀保）（本月）= *100%25月前承保且在13月后仍然有效保單保費(fèi)其中：13（25）月前承保保單不包括契撤件、死亡件、核退件和躉繳件，只考慮預(yù)定利率<5%保單（本年度1月前推25個(gè)月至統(tǒng)計(jì)月前推25個(gè)月承保，在本年

度1月至統(tǒng)計(jì)月仍然有效保單保費(fèi)之和）25月保費(fèi)繼續(xù)率（含銀保）（合計(jì)）= *100%（本年度1月前推25個(gè)月至統(tǒng)計(jì)月前推25個(gè)月承

保,且在承保13個(gè)月后仍然有效保單保費(fèi)之和

）第22頁(yè)六、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式（續(xù)）后援關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式二、三次綜合達(dá)成率（本月、合計(jì)）=二、三次保費(fèi)達(dá)成率（本月、合計(jì)）+二、三次件數(shù)達(dá)成率（本月、合計(jì)）） 2 應(yīng)繳日在上上月二次應(yīng)收保費(fèi)(件數(shù))經(jīng)上上月、上月、本月實(shí)收保費(fèi)（件數(shù)）寬末二次保費(fèi)（件數(shù)）達(dá)成率=*100%應(yīng)繳日在上上月二次應(yīng)收保費(fèi)（件數(shù)）

應(yīng)繳日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底二次實(shí)收保費(fèi)（件數(shù)）【含對(duì)應(yīng)復(fù)效保費(fèi)（件數(shù)）】年合計(jì)二次保費(fèi)（件數(shù)）達(dá)成率=*100%應(yīng)繳日在上一年度11月份至本年度上上月二次應(yīng)收保費(fèi)（件數(shù)）

應(yīng)繳日在上上月三次及三次以上應(yīng)收保費(fèi)(件數(shù))經(jīng)上上月、上月、本月實(shí)收保費(fèi)（件數(shù)）寬末三次保費(fèi)（件數(shù)）達(dá)成率=*100%應(yīng)繳日為上上月三次及三次以上應(yīng)收保費(fèi)（件數(shù)）

應(yīng)繳日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底三次及三次以上實(shí)收保費(fèi)（件數(shù)）【含對(duì)應(yīng)復(fù)效保費(fèi)（件數(shù)）】年合計(jì)三次保費(fèi)（件數(shù)）達(dá)成率=*100%應(yīng)繳日在上一年度11月份至本年度上上月三次及三次以上應(yīng)收保費(fèi)（件數(shù)）

注：收費(fèi)達(dá)成率只考慮投連、傳統(tǒng)、分紅、短期險(xiǎn)保單第23頁(yè) 25個(gè)月后仍然有效保單保費(fèi)之和25個(gè)月復(fù)合保費(fèi)繼續(xù)率＝ *100%25個(gè)月前承保保單保費(fèi)之和

＝上年合計(jì)13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率*本年合計(jì)25個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率

六、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式（續(xù)）后援關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式新契約30日回訪成功率（本月）=（考評(píng)月1日承保保單在30后來(lái)成功件數(shù)+…+考評(píng)月30/31日承保保單在30后來(lái)成功件數(shù)）*100%（考評(píng)月1日承保保單件數(shù)+……+考評(píng)月30/31日承保保單件數(shù)）各月30日成功件數(shù)之和新契約30日回訪成功率（合計(jì)）=*100%各月合計(jì)承保件數(shù)

(期間保全批單刪除件數(shù)+期間保全撤消件-因客戶未交費(fèi)而刪除批單件數(shù))保全差錯(cuò)率＝期間保全受理件數(shù)第24頁(yè)六、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式（續(xù)）后援關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式

期間長(zhǎng)險(xiǎn)短期出險(xiǎn)拒付件數(shù)長(zhǎng)險(xiǎn)短期出險(xiǎn)拒付比＝×100％期間長(zhǎng)險(xiǎn)短期出險(xiǎn)件數(shù)

（每案承保時(shí)間之和-每案客戶交費(fèi)時(shí)間之和）平均出單時(shí)間＝×100%

期間承保保單量期間承保保單中時(shí)效最長(zhǎng)10%保單時(shí)間之和

10%最長(zhǎng)出單件均時(shí)效＝×100%10%*期間承保保單量

期間理賠結(jié)案且結(jié)案時(shí)效<=10天案件

10日內(nèi)結(jié)案率＝×100%期間理賠結(jié)案案件量第25頁(yè)六、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式（續(xù)）后援關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式

期間10%最長(zhǎng)理賠結(jié)案案件天數(shù)之和10%最長(zhǎng)理賠結(jié)案件均時(shí)效＝×100%

期間10%案件數(shù)

本期機(jī)構(gòu)契約系列人力成本支出件均后援人力成本＝×100%

期間機(jī)構(gòu)有效契約總量

期間客戶投訴總量客戶投訴率＝×100%

0.5*期初機(jī)構(gòu)有效契約量+0.5*期末機(jī)構(gòu)有效契約量第26頁(yè)短險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率(當(dāng)月)=當(dāng)月短險(xiǎn)保費(fèi)收入/當(dāng)月短險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)劃*100%短險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率（合計(jì)）=合計(jì)短險(xiǎn)保費(fèi)收入/合計(jì)短險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)劃*100%長(zhǎng)險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率(當(dāng)月)=當(dāng)月長(zhǎng)險(xiǎn)保費(fèi)收入/當(dāng)月長(zhǎng)險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)劃*100%長(zhǎng)險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率（合計(jì)）=合計(jì)長(zhǎng)險(xiǎn)保費(fèi)收入/合計(jì)長(zhǎng)險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)劃*100%考評(píng)利潤(rùn)計(jì)劃達(dá)成率(合計(jì))=合計(jì)實(shí)現(xiàn)考評(píng)利潤(rùn)/合計(jì)考評(píng)利潤(rùn)計(jì)劃*100%短險(xiǎn)綜合凈賠付率（當(dāng)月）=當(dāng)月賠款支出/當(dāng)月通過(guò)凈保費(fèi)*100%短險(xiǎn)綜合凈賠付率（合計(jì)）=合計(jì)賠款支出/合計(jì)通過(guò)凈保費(fèi)*100%標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)用執(zhí)行率（合計(jì)）=合計(jì)實(shí)際支出/與完成保費(fèi)規(guī)模及構(gòu)造相匹配標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)用*100%健康險(xiǎn)凈賠付率（當(dāng)月）=當(dāng)月健康險(xiǎn)賠款支出/當(dāng)月健康險(xiǎn)通過(guò)凈保費(fèi)*100%健康險(xiǎn)凈賠付率（合計(jì)）=合計(jì)健康險(xiǎn)賠款支出/合計(jì)健康險(xiǎn)通過(guò)凈保費(fèi)*100%非健康險(xiǎn)凈賠付率（當(dāng)月）=當(dāng)月非健康險(xiǎn)賠款支出/當(dāng)月非健康險(xiǎn)通過(guò)凈保費(fèi)*100%非健康險(xiǎn)凈賠付率（合計(jì)）=合計(jì)非健康險(xiǎn)賠款支出/合計(jì)非健康險(xiǎn)通過(guò)凈保費(fèi)*100%續(xù)保率（當(dāng)月）=當(dāng)月客戶續(xù)保率*30%+當(dāng)月保費(fèi)續(xù)保率*60%+當(dāng)月件數(shù)續(xù)保率*10%續(xù)保率（合計(jì)）=合計(jì)客戶續(xù)保率*30%+合計(jì)保費(fèi)續(xù)保率*60%+合計(jì)件數(shù)續(xù)保率*10%五、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式團(tuán)險(xiǎn)關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式第27頁(yè)死差計(jì)劃達(dá)成率（合計(jì)）=合計(jì)實(shí)現(xiàn)死差/合計(jì)死差計(jì)劃*100%費(fèi)差計(jì)劃達(dá)成率（合計(jì)）=合計(jì)實(shí)現(xiàn)費(fèi)差/合計(jì)費(fèi)差計(jì)劃*100%長(zhǎng)險(xiǎn)綜合費(fèi)用率（合計(jì)）=合計(jì)長(zhǎng)險(xiǎn)費(fèi)用支出/合計(jì)長(zhǎng)險(xiǎn)保費(fèi)收入*100%短險(xiǎn)綜合費(fèi)用率（合計(jì)）=合計(jì)短險(xiǎn)費(fèi)用支出/合計(jì)短險(xiǎn)保費(fèi)收入*100%短險(xiǎn)非健康險(xiǎn)占比（合計(jì)）=合計(jì)非健康險(xiǎn)保費(fèi)收入/合計(jì)短險(xiǎn)保費(fèi)收入*100%客戶信息精確率=客戶有效信息數(shù)量/客戶信息總量*100%（以95511抽查成果為準(zhǔn)）隊(duì)伍活動(dòng)率、隊(duì)伍合格率待團(tuán)險(xiǎn)《基本法》修改完成后確定團(tuán)銷產(chǎn)計(jì)劃達(dá)成率（當(dāng)月）=當(dāng)月團(tuán)銷產(chǎn)保費(fèi)收入/當(dāng)月團(tuán)銷產(chǎn)保費(fèi)計(jì)劃*100%團(tuán)銷產(chǎn)計(jì)劃達(dá)成率（合計(jì)）=合計(jì)團(tuán)銷產(chǎn)保費(fèi)收入/合計(jì)團(tuán)銷產(chǎn)保費(fèi)計(jì)劃*100%五、KPI分析指標(biāo)定義及計(jì)算公式（續(xù)）團(tuán)險(xiǎn)關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義及計(jì)算公式第28頁(yè)集團(tuán)對(duì)銀保事業(yè)部考評(píng)指標(biāo)說(shuō)明——本月關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義（下列為計(jì)算當(dāng)月指標(biāo)值定義）總保費(fèi)收入計(jì)劃達(dá)成率=（本月實(shí)際承?？偙ＹM(fèi)收入／本年年度計(jì)劃總保費(fèi)收入）×100%柜面非躉繳首年保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率=（本月實(shí)際承保柜面非躉繳首年保費(fèi)／本年年度計(jì)劃柜面非躉繳首年保費(fèi)）×100%件數(shù)契撤率=（本月實(shí)際發(fā)生契撤件數(shù)／本月實(shí)際承保首年件數(shù)）×100%費(fèi)用執(zhí)行率=費(fèi)用預(yù)算執(zhí)行率*50%+預(yù)算費(fèi)用進(jìn)度*50%第29頁(yè)集團(tuán)對(duì)銀保事業(yè)部考評(píng)指標(biāo)說(shuō)明——合計(jì)關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)指標(biāo)定義（下