湟中農(nóng)商銀行“菁財(cái)紛呈-主管會(huì)計(jì)崗位資格認(rèn)證訓(xùn)練營(yíng)”考試題

湟中農(nóng)商銀行“菁財(cái)紛呈-主管會(huì)計(jì)崗位資格認(rèn)證訓(xùn)練營(yíng)”考試題您的姓名:[填空題]*_________________________________您的部門/支行:[填空題]*_________________________________您的職務(wù):[填空題]*_________________________________1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持“了解你的客戶”原則，加強(qiáng)開戶真實(shí)性審核，包括開戶文件和印鑒的真實(shí)性、開戶申請(qǐng)人意愿的真實(shí)性和開戶辦理人身份的真實(shí)性等。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)2.銀行只須對(duì)存款人的開戶申請(qǐng)書填寫的事項(xiàng)和證明文件的一致性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查。[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)3.銀行應(yīng)針對(duì)不同的業(yè)務(wù)處理渠道制定業(yè)務(wù)操作規(guī)程和管理制度，細(xì)化個(gè)人銀行賬戶開立處理流程;加強(qiáng)對(duì)臨柜人員、自助機(jī)具客服人員的培訓(xùn)和指導(dǎo)，要求客服人員通過詢問開戶申請(qǐng)人個(gè)人基本信息等方式，嚴(yán)格核驗(yàn)開戶申請(qǐng)人身份信息，保障開戶申請(qǐng)人與身份證件的一致性，重點(diǎn)防范不法分子冒用他人身份信息開立假名銀行賬戶。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)4.除法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要，要求存款人出具戶口簿、護(hù)照、工作證、機(jī)動(dòng)車駕駛證、社會(huì)保障卡、公用事業(yè)賬單、學(xué)生證、介紹信等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)5.銀行應(yīng)根據(jù)存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、日常交易行為、資產(chǎn)狀況等因素，在存款人設(shè)定的交易限額內(nèi)確定交易風(fēng)險(xiǎn)提示額度，并對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)提示額度進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理。對(duì)于超過交易風(fēng)險(xiǎn)提示額度的大額交易、短時(shí)高頻和短時(shí)跨地區(qū)等疑似風(fēng)險(xiǎn)交易，銀行應(yīng)及時(shí)向存款人提示交易風(fēng)險(xiǎn)。交易風(fēng)險(xiǎn)提示方式由銀行與存款人協(xié)商確定，具體包括交易前電話確認(rèn)、賬戶余額實(shí)時(shí)提醒等。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)6.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)7.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個(gè)人聲明，并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，應(yīng)立即停止相關(guān)個(gè)人銀行賬戶的使用;無須征得被冒用人或被代理人同意即可銷戶，賬戶資金即可列入久懸未取專戶管理。[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)8.金融機(jī)構(gòu)在提供電子銀行服務(wù)時(shí)，因電子銀行系統(tǒng)存在安全隱患、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部違規(guī)操作和其他非客戶原因等造成損失的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任.[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)9.公安機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過六個(gè)月。有特殊原因需要延長(zhǎng)的，作出原凍結(jié)決定的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期限屆滿前按照本規(guī)定第八條辦理續(xù)凍手續(xù)。每次續(xù)凍期限不得超過六個(gè)月，續(xù)凍沒有次數(shù)限制。對(duì)于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限可以為一年。需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)當(dāng)按照原批準(zhǔn)權(quán)限和程序，在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)不得超過一年。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)10.辦理協(xié)助查詢賬戶存款業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機(jī)關(guān)市級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)11.常規(guī)維護(hù)的目的是加強(qiáng)與客戶聯(lián)系，熟悉了解客戶為產(chǎn)品銷售準(zhǔn)備，使客戶熟悉網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)和維護(hù)人員，避免客戶的掛起。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)12.電話約訪客戶盡量選擇周一。[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)13.目標(biāo)就是在特定的時(shí)間和特定的環(huán)境下，所要實(shí)現(xiàn)的一個(gè)特定且可衡量的成果。[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)14.進(jìn)行聯(lián)絡(luò)記錄管理時(shí)，應(yīng)該注意加記錄處理進(jìn)程和下次跟進(jìn)設(shè)計(jì)。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)15.為了提升客戶量，需要進(jìn)行原始開發(fā)和競(jìng)爭(zhēng)挖轉(zhuǎn)。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持“了解你的客戶”原則，加強(qiáng)開戶真實(shí)性審核，包括開戶文件和印鑒的（）、開戶申請(qǐng)人意愿的真實(shí)性和開戶辦理人身份的真實(shí)性等。[單選題]*A.合規(guī)性B.完整性C.真實(shí)性(正確答案)D.可靠性17.單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章，應(yīng)向開戶銀行出具書面申請(qǐng)、（）等相關(guān)證明材料。[單選題]*A原預(yù)留公章(正確答案)B.原合同C.原開戶資料D.上次主管同意更換文件18.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起（）個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù)，銀行和支付機(jī)構(gòu)向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。[單選題]*A.3B.6(正確答案)C.9D.1219.對(duì)存在法定代表人或者負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地等異常情況的單位，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)單位（）的核查。銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)法定代表人或者負(fù)責(zé)人面簽并留存視頻、音頻資料等，開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務(wù)，待后續(xù)了解后再審慎開通。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)留存單位法定代表人或者負(fù)責(zé)人開戶時(shí)的視頻、音頻資料等。（）[單選題]*A.開戶意愿(正確答案)B.開戶資料C.開戶信息D.開戶聯(lián)系人20.行政機(jī)關(guān)在調(diào)查或者進(jìn)行檢查時(shí)，執(zhí)法人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示證件。當(dāng)事人或者有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)如實(shí)回答詢問，并協(xié)助調(diào)查或者檢查，不得阻撓。詢問或者檢查應(yīng)當(dāng)制作筆錄。[單選題]*A1B2(正確答案)C3D421.國(guó)家機(jī)關(guān)或者金融、電信、交通、教育、醫(yī)療等單位的工作人員，違反國(guó)家規(guī)定，將本單位在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個(gè)人信息，出售或者非法提供給他人，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。竊取或者以其他方法非法獲取上述信息，情節(jié)嚴(yán)重的，依照前款的規(guī)定處罰。（）[單選題]*A1B2C3(正確答案)D422.公安機(jī)關(guān)應(yīng)將加蓋電子簽章的緊急止付指令，以報(bào)文形式通過管理平臺(tái)發(fā)關(guān)至止付帳戶開戶行總行或支付機(jī)構(gòu)，止付帳戶開戶行總行或支付機(jī)構(gòu)通過本單位業(yè)務(wù)系統(tǒng)，對(duì)相關(guān)帳戶的戶名、賬號(hào)、匯款金額和交易時(shí)間進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)一致的，立即進(jìn)行止付操作。止付期限為自止付時(shí)點(diǎn)起（）小時(shí);核對(duì)不一致的，不得進(jìn)行止付操作。止付銀行或支付機(jī)構(gòu)完成相關(guān)操作后，立即通過管理平臺(tái)發(fā)送“緊急止付結(jié)果反饋報(bào)文”。公安機(jī)關(guān)可根據(jù)辦案需要對(duì)同一帳戶再次止付，但止付次數(shù)以（）次為限。（）[單選題]*A24，2B24，1C48，1D48，2(正確答案)23.對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過()萬元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)。但是，具有一種或多種特征的可疑交易，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件。（）[單選題]*A1B3C5(正確答案)D1024.匯款人對(duì)匯出銀行尚未匯出的款項(xiàng)可以申請(qǐng)撤銷,對(duì)匯出銀行已經(jīng)匯出的款項(xiàng)可以申請(qǐng)()。（）[單選題]*A退匯(正確答案)B賠償C申訴D再匯25.銀行對(duì)（）年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)單位銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。（）[單選題]*A1(正確答案)B2C3D426.外拓增量客戶拓展流程的第一步是[單選題]*A.外拓計(jì)劃制定(正確答案)B.客戶信息梳理C.盤活計(jì)劃實(shí)施D.盤活實(shí)施跟蹤27.業(yè)務(wù)目標(biāo)分解的能力維度不包括[單選題]*A.按崗位外延能力分B.按人員能力分C.按產(chǎn)品指標(biāo)分(正確答案)D.按人員潛力分28.建立何種客戶關(guān)系更加明智[單選題]*A.讓間接客戶圈維護(hù)客戶關(guān)系(正確答案)B.與客戶交朋友C.提升專業(yè)度讓客戶為專業(yè)折服D.客戶信息建立——客戶關(guān)系提升——忠誠(chéng)度管理29.為了完成針對(duì)客戶產(chǎn)品銷售和售后服務(wù)，需要進(jìn)行[單選題]*A.客戶關(guān)系建立B.常規(guī)維護(hù)C.產(chǎn)品維護(hù)(正確答案)D.其他維護(hù)30.客戶關(guān)系的基本構(gòu)成中的間接客戶不包括[單選題]*A.專業(yè)人士B.權(quán)力中心C.議價(jià)領(lǐng)袖(正確答案)D.身先勇者31.產(chǎn)品屬性不包括以下?[單選題]*A.經(jīng)營(yíng)屬性(正確答案)B.組織屬性C.社會(huì)屬性D.物理屬性32.柜面的主動(dòng)開口不包括以下?[單選題]*A.柜面協(xié)銷流程B.渠道產(chǎn)品營(yíng)銷C.廳堂微沙協(xié)力D.首問負(fù)責(zé)執(zhí)行(正確答案)33.客戶成單脈絡(luò)中不包括以下哪一項(xiàng)?[單選題]*A.目標(biāo)分解流程(正確答案)B.議價(jià)流程C.晉級(jí)承諾D.銷售行為認(rèn)同34.促成交易方法中不包括[單選題]*A.二擇一法B.感受營(yíng)銷法(正確答案)C.從眾營(yíng)銷法D.同理心法35.針對(duì)個(gè)人客戶的情感維護(hù)不包括[單選題]*A.與客戶本人建立良好感情B.與客戶所處組織的影響力中心建立良好感情(正確答案)C.與客戶親密的朋友建立良好感情D.與對(duì)客戶有影響力的人建立良好感情36.在電信詐騙匯款案件中，銀行應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，根據(jù)合同的性質(zhì)、目的和交易習(xí)慣履行（）等義務(wù)。*A.協(xié)助(正確答案)B.通知(正確答案)C.于己無關(guān)D.保密(正確答案)37.涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪可疑開戶特征（）*A.開戶人無合理理由執(zhí)意開立多個(gè)個(gè)人賬戶(正確答案)B.開戶人持非居民身份證（如軍官證、士兵證、護(hù)照、港澳臺(tái)地區(qū)證件等），偽造的證件開立賬戶(正確答案)C.開立代理人持他人證件開立賬戶或者陪同，尤其是代理相對(duì)特殊人群開立賬戶，如持他人異地身份證件、偏遠(yuǎn)地區(qū)身份證件代理開立賬戶，或者代理未成年人、老年人、學(xué)生、無職業(yè)者等開立賬戶(正確答案)D.不同主體賬戶開戶資料存在較密切關(guān)聯(lián)，如不同主體的開戶時(shí)間、地點(diǎn)、聯(lián)系地址相同或相近且交易對(duì)手相同，不同主體留存的開戶電話相同(正確答案)38.銀行應(yīng)當(dāng)（）、（）承擔(dān)企業(yè)銀行賬戶合法合規(guī)責(zé)任，對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶實(shí)施全生命周期管理，防范不法分子利用企業(yè)銀行結(jié)算賬戶從事違法犯罪活動(dòng)。（）*A全面(正確答案)B積極C獨(dú)立(正確答案)D審慎39.下列證件哪些屬于開立銀行賬戶所規(guī)定的輔助身份證明材料:（）*A中國(guó)公民為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證。(正確答案)B香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證。(正確答案)C臺(tái)灣地區(qū)居民為在臺(tái)灣居住的有效身份證明。(正確答案)D完稅證明、水電煤繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證。(正確答案)40.對(duì)于（）、（）、（）、（）等情形，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。根據(jù)客戶及其申請(qǐng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，可采取延長(zhǎng)開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。（）*A.不配合客戶身份識(shí)別(正確答案)B.有組織同時(shí)或分批開戶(正確答案)C.開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符(正確答案)D.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)(正確答案)41.空殼公司一般具有如下哪些特點(diǎn)（）*A.法定代表人一般為掛名(正確答案)B.零實(shí)收資本(正確答案)C.注冊(cè)地址一般為商務(wù)秘書地址(正確答案)D.一般注冊(cè)成生產(chǎn)制造型企業(yè)42.由備案的行政公章可以通過如下哪些渠道判斷真假（）*A.備案回執(zhí)(正確答案)B.準(zhǔn)刻證明(正確答案)C.網(wǎng)絡(luò)查驗(yàn)(正確答案)D.實(shí)地核查(正確答案)43.對(duì)于發(fā)現(xiàn)并確認(rèn)為可疑的銀行賬戶可采取下列哪些控制措施（）*A.對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則定期(如每3個(gè)月)或額外提交報(bào)告。(正確答案)B.經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型。(正確答案)C.經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。(正確答案)D.提高賬戶轉(zhuǎn)賬限額44.涉電信詐騙犯罪的賬戶交易的可疑特征有（）*A.資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出，尤其是資金來源于多個(gè)地區(qū)，匯款人看似無關(guān)聯(lián)且多為單次交易。(正確答案)B.資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，尤其是資金匯往多個(gè)地區(qū)且匯款人看似無關(guān)聯(lián)。(正確答案)C.賬戶資金快進(jìn)快出、過渡性質(zhì)明顯，尤其是資金在極短時(shí)間內(nèi)通過多個(gè)賬戶劃轉(zhuǎn)。(正確答案)D.賬戶交易多為網(wǎng)銀、自助柜員機(jī)等非柜面交易方式。(正確答案)45.無民事行為能力或者限制民事行為能力的成年人，由下列有監(jiān)護(hù)能力的人按順序擔(dān)任監(jiān)護(hù)人:（）*A.配偶(正確答案)B.父母、子女(正確答案)C.其他近親屬(正確答案)D.其他愿意擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個(gè)人或者組織，但是須經(jīng)被監(jiān)護(hù)人住所地的居民委員會(huì)、村民委員會(huì)或者民政部門同意(正確答案)46.業(yè)績(jī)提升來源于*A.客戶量提升(正確答案)B.客單價(jià)提升(正確答案)C.提成提升D.人員增加47.日常的客戶經(jīng)營(yíng)維護(hù)的方式包括*A.贈(zèng)送禮品B.電話邀約(正確答案)C.微信往來(正確答案)D.理財(cái)沙龍(正確