銀行人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)暫行管理辦法模版

PAGEPAGE1xx銀行人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)管理暫行辦法第一條為加強(qiáng)我行人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范我行人民幣借款業(yè)務(wù)行為，提高資金效率，防范人民幣借款業(yè)務(wù)的風(fēng)險，特制定本暫行管理辦法。第二條本辦法適用于總行金融市場部，以及在總行取得相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)的其他分支機(jī)構(gòu)對外開展的人民幣資金借出業(yè)務(wù)的操作和控制。第三條定義一、人民幣同業(yè)借出（以下簡稱同業(yè)借出）：指我行在同業(yè)授信范圍內(nèi)向境內(nèi)具有經(jīng)營人民幣借款業(yè)務(wù)資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)提供的人民幣資金融通業(yè)務(wù)。二、交易對手：指設(shè)立在我國境內(nèi)的具有經(jīng)營人民幣借款業(yè)務(wù)資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)，包括：資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司等其他金融機(jī)構(gòu)。三、經(jīng)營機(jī)構(gòu)：指總行金融市場部、取得總行授權(quán)辦理的分支機(jī)構(gòu)。第四條職責(zé)與權(quán)限總行金融市場部負(fù)責(zé)同業(yè)借出業(yè)務(wù)的營銷與管理；負(fù)責(zé)對全行的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)與審批；負(fù)責(zé)根據(jù)經(jīng)營需要，擬定交易計(jì)劃，構(gòu)建必要業(yè)務(wù)渠道，創(chuàng)新交易模式；負(fù)責(zé)同業(yè)借出業(yè)務(wù)的檔案管理，以及配合會計(jì)核算部門、審計(jì)部門完成定期對賬和專用賬戶的監(jiān)管工作?？傂酗L(fēng)險管理部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)流程及相關(guān)交易對手的授信額度控制工作；負(fù)責(zé)監(jiān)督同業(yè)借款業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)是否按照我行相關(guān)管理辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。總行法律與合規(guī)部負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)上報的同業(yè)借出業(yè)務(wù)的相關(guān)合同文本進(jìn)行審核的工作?？傂杏?jì)劃財務(wù)部負(fù)責(zé)核準(zhǔn)同業(yè)借出業(yè)務(wù)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)；負(fù)責(zé)全行頭寸的管理，確認(rèn)會計(jì)政策，編制同業(yè)借出科目設(shè)置、制定會計(jì)政策，負(fù)責(zé)按照會計(jì)準(zhǔn)則的有關(guān)要求制定業(yè)務(wù)核算流程?？傂羞\(yùn)營管理部負(fù)責(zé)同業(yè)借出業(yè)務(wù)的日常會計(jì)核算處理，通過大額系統(tǒng)處理資金的匯劃及接收，配合金融市場部完成定期業(yè)務(wù)對賬。總行授信審批部負(fù)責(zé)對相關(guān)交易對手授信額度的核定工作。第五條基本原則和基本規(guī)定一、交易原則一般應(yīng)遵循操作零風(fēng)險趨近的原則；授權(quán)管理、計(jì)劃控制、適時調(diào)整、講求效益：交易原則不進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，需要逐筆報請。二、交易風(fēng)險控制（一）同業(yè)借出的資金額度應(yīng)在我行核定的相關(guān)同業(yè)授信額度范圍內(nèi)；（二）同業(yè)借出的業(yè)務(wù)操作原則上在總行金融市場部進(jìn)行操作；（三）同業(yè)借出的業(yè)務(wù)的交易文本應(yīng)該得到我行法律與合規(guī)部的審定，首次交易時相關(guān)合同文本的簽署應(yīng)進(jìn)行面簽手續(xù)；（四）同業(yè)借出的資金原則上應(yīng)匯劃至交易對手在我行開立的賬戶或其開戶許可證指定的基本賬戶中。三、交易安排（一）同業(yè)借出業(yè)務(wù)的期限在授信條件匹配下，原則上不應(yīng)少于3個月（含），最長不超過２年。到期日一般不安排在法定節(jié)假日。（二）在交易對手授信范圍內(nèi)，原則上單筆業(yè)務(wù)的金額下限為1000萬（含）。（三）同業(yè)借出的利率由總行實(shí)行下限管理，制定依據(jù)以中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會相關(guān)制度、政策為基礎(chǔ)，以上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）為基準(zhǔn)利率，同時參考同期市場利率。（四）同業(yè)借出可根據(jù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、資金安排等情況與交易對手協(xié)商收取一定比例的產(chǎn)品顧問費(fèi)、資金安排費(fèi)。費(fèi)率由具體產(chǎn)品金額、利率等多方面條件審批決定。第六條同業(yè)借款資金用途必須符合國家產(chǎn)業(yè)政策和中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，并由雙方在同業(yè)借款合同中予以明確。第七條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)比照對工商業(yè)企業(yè)的授信管理辦法，加強(qiáng)人民幣同業(yè)借款的風(fēng)險管理。第八條檔