保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 保險(xiǎn)規(guī)劃

金融專業(yè)國(guó)家教學(xué)資源庫(kù)核心課程單元教學(xué)設(shè)計(jì)課程名稱：保險(xiǎn)實(shí)務(wù)項(xiàng)目序號(hào)：項(xiàng)目六項(xiàng)目名稱：保險(xiǎn)規(guī)劃單元序號(hào)：項(xiàng)目六---1單元名稱：保險(xiǎn)規(guī)劃準(zhǔn)備

課題名稱保險(xiǎn)規(guī)劃準(zhǔn)備授課對(duì)象金融類專業(yè)單元教學(xué)目的通過(guò)學(xué)習(xí)和演練，要求學(xué)生熟悉社會(huì)保障的主要內(nèi)容，掌握保險(xiǎn)規(guī)劃的含義，熟悉保險(xiǎn)規(guī)劃的基本原則，為保險(xiǎn)規(guī)劃做知識(shí)準(zhǔn)備參考課時(shí)1課時(shí)單元教學(xué)要求能力（技能）要求知識(shí)要求能說(shuō)明社會(huì)保險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)的主要區(qū)別1.了解個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)涵2．了解保險(xiǎn)規(guī)劃的作用單元教學(xué)重點(diǎn)難點(diǎn)及解決方法教學(xué)重點(diǎn)：社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)的比較教學(xué)難點(diǎn)：社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)之間的區(qū)別解決方法：通過(guò)案例分析和實(shí)例計(jì)算，使學(xué)生掌握社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)的主要區(qū)別單元教學(xué)用具教學(xué)課件單元教學(xué)參考資料《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)》經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，楊則文2010年?！吨袊?guó)社會(huì)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)》北京大學(xué)出版社金雙秋主編2008年《保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃》中國(guó)人民大學(xué)出版社張會(huì)麗2011年課堂組織：第一部分：閱讀情景資料（時(shí)間：…3…分鐘）首先，回顧上章內(nèi)容引入本章，然后讓同學(xué)閱讀情景資料部分，關(guān)于保險(xiǎn)規(guī)劃方面材料。第二部分：學(xué)習(xí)新內(nèi)容（時(shí)間：…40…分鐘）【步驟一】宣布教學(xué)內(nèi)容、目的（時(shí)間：…2…分鐘）新課導(dǎo)入：購(gòu)買保險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的有效方法之一，通過(guò)人壽保險(xiǎn)，使身故者的家人享有物質(zhì)補(bǔ)償，通過(guò)健康險(xiǎn)保險(xiǎn)，保障足夠的醫(yī)療準(zhǔn)備金，通過(guò)養(yǎng)老保險(xiǎn)，保障富足的晚年生活并傳承財(cái)富等等。根據(jù)個(gè)人與家庭情況的不同，確定購(gòu)買什么保險(xiǎn)，購(gòu)買多少保額的保險(xiǎn)，這就是保險(xiǎn)規(guī)劃的主要內(nèi)容。教學(xué)內(nèi)容：項(xiàng)目六保險(xiǎn)規(guī)劃模塊一保險(xiǎn)規(guī)劃準(zhǔn)備保險(xiǎn)規(guī)劃的涵義社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)的比較教學(xué)目的：讓學(xué)生了解社會(huì)保障的范圍，社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)的區(qū)別，最終認(rèn)識(shí)到社會(huì)保障不能夠提供足夠的風(fēng)險(xiǎn)保障，需要商業(yè)保險(xiǎn)來(lái)補(bǔ)充?！静襟E二】案例導(dǎo)入，學(xué)習(xí)新內(nèi)容（時(shí)間：…13…分鐘）通過(guò)案例分析使學(xué)生理解個(gè)人理財(cái)?shù)膬?nèi)涵，保險(xiǎn)在個(gè)人理財(cái)中的作用。案例1拳王泰森理財(cái)失敗案例案例2影視明星柯受良身故后無(wú)保障案例一、保險(xiǎn)理財(cái)概述（一）個(gè)人理財(cái)?shù)母拍顐€(gè)人理財(cái)是一個(gè)評(píng)估客戶各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確個(gè)人客戶的理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合金融服務(wù)（二）保險(xiǎn)在個(gè)人理財(cái)中的作用保險(xiǎn)理財(cái)是個(gè)人理財(cái)?shù)囊徊糠?，它主要在個(gè)人保險(xiǎn)領(lǐng)域，通過(guò)定量分析客戶保險(xiǎn)需求的額度，幫助客戶選擇合適的保險(xiǎn)品種、期限及保險(xiǎn)金額，以避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)給個(gè)人及家庭生活帶來(lái)沖擊，從而提高客戶的生活質(zhì)量1、保險(xiǎn)理財(cái)在個(gè)人理財(cái)中的保障作用2、保險(xiǎn)理財(cái)在個(gè)人理財(cái)中的投資作用3、保險(xiǎn)理財(cái)在個(gè)人理財(cái)中的免稅作用【步驟三】問(wèn)題導(dǎo)入，學(xué)習(xí)新內(nèi)容（時(shí)間：…5…分鐘）教師提出問(wèn)題:既然保險(xiǎn)理財(cái)有這么多的功用，那怎么進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃，需要哪些知識(shí)儲(chǔ)備？二、社會(huì)保險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)（一）社會(huì)保險(xiǎn)的內(nèi)容1、社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)：是指公民為預(yù)防年老不能再?gòu)氖聞趧?dòng)時(shí)的生活有保障，在法律規(guī)定內(nèi)的勞動(dòng)時(shí)間內(nèi)按個(gè)人對(duì)應(yīng)的繳費(fèi)比例繳納保險(xiǎn)金，在他們年老喪失勞動(dòng)能力后，有權(quán)從國(guó)家或有關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中申請(qǐng)領(lǐng)取養(yǎng)老金的社會(huì)保險(xiǎn)制度。2、社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)：是由國(guó)家立法，通過(guò)強(qiáng)制性社會(huì)保險(xiǎn)原則，由國(guó)家、單位（雇主）和個(gè)人集資建立醫(yī)療社會(huì)保險(xiǎn)基金，當(dāng)個(gè)人因病接受了醫(yī)療服務(wù)時(shí)，由社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供醫(yī)療社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用補(bǔ)償?shù)闹贫取Ｎ覈?guó)的醫(yī)療保險(xiǎn)分為城鎮(zhèn)職工醫(yī)療社會(huì)保險(xiǎn)和農(nóng)村合作醫(yī)療制度兩部分。3、失業(yè)保險(xiǎn)：指國(guó)家通過(guò)立法強(qiáng)制實(shí)行的，由社會(huì)集中建立基金，對(duì)因失業(yè)而暫時(shí)中斷生活來(lái)源的勞動(dòng)者提供物質(zhì)幫助的制度。4、工傷保險(xiǎn)：是指勞動(dòng)者在生產(chǎn)勞動(dòng)和其他工作過(guò)程中遭受意外傷害或因長(zhǎng)期接觸有毒有害因素引起的職業(yè)病傷害后，由國(guó)家或社會(huì)上給予負(fù)傷、致殘和死亡者生前供養(yǎng)親屬提供必要的物質(zhì)保障制度。5、生育保險(xiǎn)：是指國(guó)家針對(duì)婦女生育行為的生理特點(diǎn)，通過(guò)立法手段籌集基金，為懷孕和分娩的婦女提供醫(yī)療服務(wù)、生育津貼和產(chǎn)假，以保證其基本生活、工作和健康等幾項(xiàng)基本權(quán)利的社會(huì)保險(xiǎn)制度。教師提出問(wèn)題：在社會(huì)保險(xiǎn)的五個(gè)險(xiǎn)種中，有部分保障內(nèi)容與商業(yè)保險(xiǎn)公司提供的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能相同，他們二者的區(qū)別是什么？【步驟三】案例研討，學(xué)習(xí)新內(nèi)容（時(shí)間：…18…分鐘）通過(guò)案例分析使學(xué)生了解社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)的區(qū)別案例醫(yī)療費(fèi)用報(bào)銷實(shí)例張先生，30歲，在深圳工作，月薪3500元，已連續(xù)參加醫(yī)療保險(xiǎn)三年。因病在三級(jí)醫(yī)院住院15天，共花費(fèi)4600元，其中明細(xì)如下：門診費(fèi)：600元住院費(fèi)用：4000元（含800自費(fèi)藥）（二）社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)的比較1、基本醫(yī)療保險(xiǎn)和商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)（1）繳費(fèi)的主體和費(fèi)率水平不同（2）待遇領(lǐng)取的條件不同（3）待遇水平不同2、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)（1）繳費(fèi)的主體和繳費(fèi)水平不同（2）待遇領(lǐng)取的條件不同（3）待遇水平不同（1）性質(zhì)不同；（2）建立基礎(chǔ)不同；（3）管理體制不同；（4）對(duì)象不同；（5）保費(fèi)負(fù)擔(dān)不同；（6）法律基礎(chǔ)不同；（7）保障程度不同。3、社會(huì)保險(xiǎn)很多不保的風(fēng)險(xiǎn)【步驟五】小結(jié)（時(shí)間：…2…分鐘）總結(jié)本節(jié)課內(nèi)容第三部分布置作業(yè)并說(shuō)清楚作業(yè)要求（時(shí)間…2…分鐘）課后思考練習(xí)題

金融專業(yè)國(guó)家教學(xué)資源庫(kù)核心課程單元教學(xué)設(shè)計(jì)課程名稱：保險(xiǎn)實(shí)務(wù)項(xiàng)目序號(hào)：項(xiàng)目六項(xiàng)目名稱：保險(xiǎn)規(guī)劃單元序號(hào)：項(xiàng)目六---2單元名稱：保險(xiǎn)規(guī)劃流程

課題名稱保險(xiǎn)規(guī)劃流程授課對(duì)象金融類專業(yè)單元教學(xué)目的通過(guò)學(xué)習(xí)和演練，要求學(xué)生掌握保險(xiǎn)規(guī)劃的流程，熟悉家庭生命周期，并能根據(jù)家庭生命周期特點(diǎn)與財(cái)務(wù)狀況合理制定保險(xiǎn)規(guī)劃參考課時(shí)2課時(shí)單元教學(xué)要求能力（技能）要求知識(shí)要求1.能分析不同階段家庭的保險(xiǎn)需求2.能分析不同收入人群的保險(xiǎn)需求1.了解個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基本流程2.熟悉保險(xiǎn)需求分析的要點(diǎn)3.掌握保險(xiǎn)金額的計(jì)算方法單元教學(xué)重點(diǎn)難點(diǎn)及解決方法教學(xué)重點(diǎn)：保險(xiǎn)規(guī)劃的流程保險(xiǎn)需求分析保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)費(fèi)的測(cè)算教學(xué)難點(diǎn)：家庭生命周期的保險(xiǎn)需求分析保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)費(fèi)的測(cè)算解決方法：1、通過(guò)多媒體課件演示及示范操作指導(dǎo)學(xué)生掌握保險(xiǎn)規(guī)劃流程；2、案例分析：通過(guò)典型案例研討不同階段和不同收入水平家庭的保險(xiǎn)需求。單元教學(xué)用具教學(xué)課件單元教學(xué)參考資料《保險(xiǎn)實(shí)務(wù)》鄧華麗，中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2009年5月；《保險(xiǎn)學(xué)》庹國(guó)柱，首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2004年8月修訂第3版；《保險(xiǎn)學(xué)》王緒謹(jǐn)，北京經(jīng)濟(jì)管理出版社，2001年8月第1版課堂組織：第一部分：內(nèi)容回顧引入新內(nèi)容（時(shí)間：…3…分鐘）回顧上節(jié)課內(nèi)容，重點(diǎn)回顧制定保險(xiǎn)規(guī)劃需遵循的原則。第二部分：學(xué)習(xí)新內(nèi)容（時(shí)間：…85…分鐘）【步驟一】宣布教學(xué)內(nèi)容、目的（時(shí)間：…3…分鐘）新課導(dǎo)入：上節(jié)課學(xué)習(xí)了保險(xiǎn)規(guī)劃前期的準(zhǔn)備知識(shí)。本節(jié)課主要通過(guò)一個(gè)案例學(xué)習(xí)保險(xiǎn)規(guī)劃流程。教學(xué)內(nèi)容：項(xiàng)目六保險(xiǎn)規(guī)劃模塊二家庭人身保險(xiǎn)規(guī)劃保險(xiǎn)規(guī)劃流程教學(xué)目的：通過(guò)學(xué)習(xí)和演練使學(xué)生了解保險(xiǎn)規(guī)劃的基本流程，分析客戶的保險(xiǎn)需求，選擇適合的保險(xiǎn)險(xiǎn)種，測(cè)算保險(xiǎn)的保障額度和保險(xiǎn)費(fèi)率，從而為家庭制定完整的保險(xiǎn)規(guī)劃打下良好的基礎(chǔ)?！静襟E二】新內(nèi)容的引入（時(shí)間：…5…分鐘）一、保險(xiǎn)規(guī)劃流程（一）了解客戶的信息（二）家庭保險(xiǎn)需求分析（三）保險(xiǎn)額度和保險(xiǎn)費(fèi)的測(cè)算（四）制定保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃方案（五）保險(xiǎn)規(guī)劃的后續(xù)調(diào)整在保險(xiǎn)規(guī)劃的過(guò)程中要遵循轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則和量力而行的原則。【步驟三】給出客戶資料，分析需了解的客戶信息（時(shí)間：…15…分鐘）客戶資料宋天先生，28歲，重點(diǎn)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，某外資企業(yè)從事管理工作，單位給員工購(gòu)買了社會(huì)保險(xiǎn)，每月工資10000元，扣除繳納所得稅后可以拿到8400元。他從小父母離異，隨母親一起生活。母親48歲，在外貿(mào)工廠上班，因受2008年金融風(fēng)暴影響，不久前失業(yè)了。宋天父親今年幫他支付了一棟房子的首期款，余下房貸50萬(wàn)元需要宋天自己還清，房貸期限為20年，每月需還款4000元。（一）了解客戶的信息1.個(gè)人和家庭的基本信息2.個(gè)人和家庭的財(cái)務(wù)信息3.個(gè)人和家庭的社會(huì)保障信息4.個(gè)人和家庭的商業(yè)保險(xiǎn)信息5.客戶對(duì)未來(lái)生活發(fā)展的預(yù)期【步驟四】結(jié)合案例課堂討論，學(xué)生新知識(shí)（時(shí)間：…17…分鐘）（二）家庭保險(xiǎn)需求分析在分析客戶的保險(xiǎn)需求時(shí)需考慮兩個(gè)因素：家庭生命周期和收入水平1.家庭生命周期與保險(xiǎn)需求分析（1）單身期的特點(diǎn)和保險(xiǎn)需求（2）家庭形成期的特點(diǎn)和保險(xiǎn)需求（3）家庭成長(zhǎng)期的特點(diǎn)和保險(xiǎn)需求（4）家庭成熟期的特點(diǎn)和保險(xiǎn)需求2．收入水平與保險(xiǎn)需求分析案例研討：不同收入水平的保險(xiǎn)需求錢老板，45歲，私營(yíng)公司老板，資產(chǎn)雄厚，子女已出國(guó)留學(xué)，太太為家庭主婦。王老板，40歲，股市大戶，職業(yè)股民，無(wú)醫(yī)保，太太下崗，有一子8歲，認(rèn)為保險(xiǎn)不賺錢，大部分資金投于股市。周小姐，30歲，公司財(cái)務(wù)，單位福利較好，有醫(yī)保，先生為高階白領(lǐng)，無(wú)子女，認(rèn)為保險(xiǎn)無(wú)大用，無(wú)其他投資，供房。張女士，35歲，工廠小職員，效益不好，老公開(kāi)出租車，有一女10歲。（1）普通收入家庭特點(diǎn)和保險(xiǎn)需求（2）中等收入家庭特點(diǎn)和保險(xiǎn)需求（3）高收入家庭特點(diǎn)和保險(xiǎn)需求【步驟五】復(fù)習(xí)課程知識(shí)，引入新課程（時(shí)間：…10…分鐘）1.家庭生命周期不同階段特點(diǎn)及保險(xiǎn)規(guī)劃模式2.家庭保險(xiǎn)需求組合的優(yōu)先順序【步驟六】結(jié)合案例課堂討論，學(xué)生新知識(shí)（時(shí)間：…25…分鐘）根據(jù)課堂中老師給出的案例，讓學(xué)生分析客戶的保險(xiǎn)需求，判斷保險(xiǎn)缺口，確定保險(xiǎn)規(guī)劃方案中購(gòu)買的險(xiǎn)種與保險(xiǎn)金額，讓學(xué)生能掌握制定保險(xiǎn)規(guī)劃的流程?？蛻糍Y料宋天先生，某外資企業(yè)從事管理工作，單位給員工購(gòu)買了社會(huì)保險(xiǎn)，月收入8000元。宋妻，月收入3000元。宋天夫婦兩有一個(gè)10歲的兒子還在上小學(xué)，5年前貸款買房，貸款額為50萬(wàn)元，還款期20年。每個(gè)月宋天夫婦的基本開(kāi)支為8000元。（三）保險(xiǎn)額度和保險(xiǎn)費(fèi)的測(cè)算1.保險(xiǎn)需求分析的計(jì)算原理客戶需求保障缺口=家庭保障總需求額度—客戶已有的保障資源（1）人壽保險(xiǎn)的保障額度人壽保險(xiǎn)額度=本人年收入占比（本人收入/家庭收入）*家庭年度支出總額*Max（家庭期望保障年限，子女成人所需年限）+家庭總負(fù)債-已有壽險(xiǎn)賠付額度（2）健康保險(xiǎn)的保障額度重疾險(xiǎn)額度=大病平時(shí)花費(fèi)+本人年收入*平均恢復(fù)年限-社保報(bào)銷額度-已有商業(yè)保險(xiǎn)額度一般疾病醫(yī)療險(xiǎn)額度=當(dāng)?shù)匾话慵膊〉钠骄ㄙM(fèi)-社保報(bào)銷比例*（理想額度-社保住院起付線）住院津貼=本人年收入/365（3）意外傷害保險(xiǎn)的保障額度意外險(xiǎn)額度=本人年收入*期望保障年限*舒適指數(shù)-已有意外險(xiǎn)賠付額度意外傷害醫(yī)療險(xiǎn)額度=當(dāng)?shù)匾话慵膊〉钠骄ㄙM(fèi)*風(fēng)險(xiǎn)程度系數(shù)-已有意外醫(yī)療賠付額度（4）養(yǎng)老保險(xiǎn)的保障額度養(yǎng)老險(xiǎn)壽險(xiǎn)要根據(jù)現(xiàn)有的基本生活支出、工資水平、社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的覆蓋率和假定的通貨膨脹率測(cè)算出退休時(shí)的基本生活支出和社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)能領(lǐng)取的養(yǎng)老金，測(cè)算出養(yǎng)老金的缺口，再依據(jù)所承受風(fēng)險(xiǎn)的程度選擇適合的養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品和繳費(fèi)方式。（5）教育金的保障額度子女教育金要依據(jù)家庭的經(jīng)濟(jì)狀況制訂出子女今后的教育方案，并考慮好一系列的問(wèn)題?！静襟E六】多媒體演示，學(xué)生新知識(shí)（時(shí)間：…7…分鐘）提出問(wèn)題：對(duì)于家庭而言多少保費(fèi)支出既能使客戶得到充分的保障，又不至于帶給客戶過(guò)多的壓力？2.保險(xiǎn)費(fèi)的測(cè)算合理的保險(xiǎn)費(fèi)應(yīng)占家庭年總收入的10%-20%。（四）制定保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃方案（五）保險(xiǎn)規(guī)劃的后續(xù)調(diào)整1.客戶的家庭結(jié)構(gòu)發(fā)生變化2.客戶的工作性質(zhì)發(fā)生變化3.客戶的經(jīng)濟(jì)狀況發(fā)生變化【步驟七】總結(jié)（時(shí)間…3…分鐘）總結(jié)本次課的重點(diǎn)與難點(diǎn)。第三部分布置作業(yè)并說(shuō)清楚作業(yè)要求（時(shí)間…2…分鐘）課后思考練習(xí)題

金融專業(yè)國(guó)家教學(xué)資源庫(kù)核心課程單元教學(xué)設(shè)計(jì)課程名稱：保險(xiǎn)實(shí)務(wù)項(xiàng)目序號(hào)：項(xiàng)目六項(xiàng)目名稱：保險(xiǎn)規(guī)劃單元序號(hào)：項(xiàng)目六---3單元名稱：保險(xiǎn)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)（案例分析）

課題名稱保險(xiǎn)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)授課對(duì)象金融類專業(yè)單元教學(xué)目的通過(guò)學(xué)習(xí)和演練，幫助學(xué)生復(fù)習(xí)保險(xiǎn)規(guī)劃的流程，掌握保險(xiǎn)規(guī)劃的基礎(chǔ)知識(shí)和技巧。參考課時(shí)1課時(shí)單元教學(xué)要求能力（技能）要求知識(shí)要求根據(jù)家庭和收入狀況為客戶制定完整的保險(xiǎn)規(guī)劃1.了解個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基本流程2.熟悉保險(xiǎn)需求分析的要點(diǎn)3.掌握保險(xiǎn)金額的計(jì)算方法單元教學(xué)重點(diǎn)難點(diǎn)及解決方法教學(xué)重點(diǎn)：保險(xiǎn)規(guī)劃的流程教學(xué)難點(diǎn)：保險(xiǎn)規(guī)劃制定的技巧解決方法：1、通過(guò)多媒體課件演示及示范操作指導(dǎo)學(xué)生掌握保險(xiǎn)規(guī)劃流程；2、案例分析和實(shí)戰(zhàn)演練：通過(guò)典型案例，在課堂中對(duì)學(xué)生示范不同生命周期的家庭保險(xiǎn)規(guī)劃的制定，并要求學(xué)生獨(dú)立完成其他案例的實(shí)操。單元教學(xué)用具教學(xué)課件單元教學(xué)參考資料《保險(xiǎn)實(shí)務(wù)》鄧華麗，中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2009年5月；《保險(xiǎn)學(xué)》庹國(guó)柱，首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2004年8月修訂第3版；《保險(xiǎn)學(xué)》王緒謹(jǐn)，北京經(jīng)濟(jì)管理出版社，2001年8月第1版課堂組織：第一部分：內(nèi)容回顧引入新內(nèi)容（時(shí)間：…3…分鐘）回顧上節(jié)課內(nèi)容，重點(diǎn)回顧制定保險(xiǎn)規(guī)劃的流程和要點(diǎn)。第二部分：學(xué)習(xí)新內(nèi)容（時(shí)間：…40…分鐘）【步驟一】宣布教學(xué)內(nèi)容、目的（時(shí)間：…3…分鐘）新課導(dǎo)入：通過(guò)上節(jié)課的學(xué)習(xí)我們學(xué)習(xí)了保險(xiǎn)規(guī)劃的流程，并通過(guò)案例熟悉了保險(xiǎn)規(guī)劃各個(gè)環(huán)節(jié)的基本要求和技巧。本節(jié)課我們通過(guò)案例研討和實(shí)戰(zhàn)演練鞏固所學(xué)的知識(shí)。教學(xué)內(nèi)容：項(xiàng)目六保險(xiǎn)規(guī)劃模塊三保險(xiǎn)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)（案例分析）不同家庭的保險(xiǎn)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)教學(xué)目的：通過(guò)學(xué)習(xí)和演練使學(xué)生了解保險(xiǎn)規(guī)劃的基本流程，分析客戶的保險(xiǎn)需求，選擇適合的保險(xiǎn)險(xiǎn)種，測(cè)算保險(xiǎn)的保障額度和保險(xiǎn)費(fèi)率，從而為家庭制定完整的保險(xiǎn)規(guī)劃打下良好的基礎(chǔ)。第二部分：學(xué)習(xí)新內(nèi)容（時(shí)間：…40…分鐘）【步驟一】案例研討，多媒體演示與示范操作（時(shí)間：…10…分鐘）給出客戶的信息，課